BANCO ITAÚ S.A. TELECONFERÊNCIA 4º TRIMESTRE DE 2000 Demonstração do Resultado Itaú Consolidado R$ Milhões 1999 Consolidado 2000 Consolidado 4º Trimestre Consolidado Margem Financeira 4.629 5.072 1.456 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (814) (764) (289) Receitas de Prestação de Serviços 3.159 3.465 958 Despesas Administrativas (4.610) (5.173) (1.531) Resultado Recorrente 1.518 1.918 620 Lucro Líquido por Lote de Ações 15,99 15,85 5,03 ROE Recorrente 25,7% 28,9% 42,9% ROA Recorrente 2,9% 2,8% -3,4% Operações de Crédito Itaú Consolidado R$ Milhões 1999 Consolidado Pessoas Físicas 2000 Consolidado Variação (%) 2.541 4.486 76,5% 973 2.115 117,4% Grandes Empresas 11.729 14.768 25,9% Crédito Imobiliário 2.930 3.305 12,8% Cartões de Crédito 1.423 2.130 49,7% 409 449 9,8% 20.005 27.253 36,2% Micro/Pequenas e Médias Empresas Outros Créditos TOTAL Qualidade da Carteira de Crédito R$ Milhões Itaú Consolidado PDD – Recuper. Créditos (A) (538) (502) Saldo Médio da Carteira (B) 17.860 3,0% 23.629 2,1% A / B (%) 100% 90% 2000 Consolidado 1999 Consolidado Qualidade da carteira de crédito AA, A e B 83,0% 83,1% 83,0% 82,0% 80% Indice de Inadimplência (%) 3,5 3,1 3 2,6 70% 60% 2,5 50% 2 40% 1,5 30% 1 20% 0,5 10% 2,4 2,5 2,0 0,9 0,59 0,8 0,6 0,46 0,9 0,69 0,8 0,5 0,13 0 0% 31.03.00 30.06.00 30.09.00 30.12.00 Dez/99 Mar/00 Jun/00 Set/00 Dez/00 Vencidos de 11 a 30 dias / Vencimentos no período de 11 a 30 dias, e em Dezembro utilizando o prazo de 15 a 30 de acordo com a resolução 2.682 Obs: Inclui Banestado Vencidos de 31 a 60 dias / Vencimentos no período de 31 a 60 dias Vencidos de 61 a 90 dias/ Vencimentos no período de 61 a 90 dias Recursos Itaú Consolidado R$ Bilhões 1999 Consolidado 2000 Consolidado Variação (%) Depósitos 23,2 27,9 20,3% Fundos e Carteiras Administradas 32,0 42,0 31,3% Empréstimos e Repasses 5,3 6,9 30,4% Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 3,0 3,0 0,0% Captações no Mercado Aberto e Depósitos Interfinanceiros de Liquidez 5,6 11,7 108,9% 91,5 32,4% TOTAL 69,1 Quantidades Itaú Consolidado 1999 Consolidado 2000 Consolidado Variação (%) Agências e PAB´s 2.545 2.995 17,7% Contas Correntes 9,2 milhões 10,8 milhões 17,4% Cartões de Crédito 2,3 milhões 3,3 milhões 45,8% 10,9 milhões 14,9 milhões 36,3% Transações em Bankline Corporate Banking Coordenação em Operações no Mercado de Capitais Local Renda Fixa Renda Variável Distribuição de Títulos de Renda Fixa no Mercado Internacional Volume Quantidades R$ 925 milhões 24 operações (De um total de R$ 6,5 bilhões) R$ 806 milhões (De um total de R$ 9,2 bilhões) US$ 1 bilhão Itaú Corretora Serviços para o Mercado de Capitais 5,5 milhões (Volume Financeiro na Bovespa) (Contratos Negociados na BM&F) (Ativos Financeiros Custodiados Administrados) BNDES Exim 600 operações R$ 18 bilhões R$ 310 bilhões Repasses 6 operações R$ 1,2 bilhão (Desembolso) US$ 395 milhões (Desembolso) 873 contratos 1.063 liberações 96 liberações Resultados Não Realizados Itaú Consolidado R$ Milhões 1999 Consolidado Provisão Excedente para Créditos de Liquidação Duvidosa Provisão Excedente para Desvalorização de Títulos Demais Resultados Não Realizados 2000 Consolidado Variação (%) 686 603 -12,1% 746 746 0,0% 973 902 -7,3% 2.251 -6,4% 2.405 A realização destes excedentes, bem como dos demais resultados não realizados e adicionados os créditos tributários não contabilizados de R$ 1.460 milhões, levaria o Índice de Basiléia para 19%. Créditos Tributários Itaú Consolidado R$ Milhões Créditos Tributários Provisões Relativos a Prejuízos Fiscais - 720 Relativo a Provisões Desembolsadas - 826 3.851 1.123 Relativos à Operação 2.177 673 Relativos a excessos de provisões em relação ao mínimo requerido não desembolsados 1.675 450 3.851 2.669 Relativos a Provisões não Desembolsadas TOTAL 2001 • Forte Expansão no segmento Personnalité • Ênfase em Cartões de Crédito • Segmentação de Canal Específico para Pequenas Empresas • Crescimento de Empréstimos (principalmente PF) • Broker Dealer • Programa de Contenção de Despesas • Emissão de ADR Nível II