
Banco do Brasil 2010
Questões

Caixa Econômica 2010
Questões
41. Compete à Comissão de Valores Mobiliários – CVM
disciplinar as seguintes matérias:
I. registro de companhias abertas.
 II. execução da política monetária.
 III. registro e fiscalização de fundos de investimento.
 IV. registro de distribuições de valores mobiliários.
 V. custódia de títulos públicos.
 Está correto o que se afirma APENAS em

(A) III, IV e V.
 (B) I, II e III.
 (C) I, II e IV.
 (D) I, III e IV.
 (E) II, III e V.

 42.
De acordo com as normas do Conselho
Monetário Nacional – CMN, os bancos múltiplos
devem ser constituídos com, no mínimo, duas
carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente de
 (A)
arrendamento mercantil.
 (B) investimento.
 (C) crédito, financiamento e investimento.
 (D) crédito imobiliário.
 (E) câmbio
 44.
 (A)
A BM&FBOVESPA S.A. é caracterizada como
companhia aberta cujas ações são
transacionadas em seu próprio ambiente de
negociação.
 (B)
espaço em que exclusivamente são
negociadas ações de emissão de empresas
brasileiras.
 (C) empresa cujo capital é controlado por
sociedades corretoras por meio de títulos
patrimoniais.
 (D) entidade sem fins lucrativos, com autonomia
administrativa, financeira e patrimonial.
 (E) empresa constituída para possibilitar e
negociação de ações por meio do sistema home
broker.

43. A CETIP S.A. tem por finalidade

(A) dispensar a supervisão e normatização da Comissão de
Valores Mobiliários para os casos de administração de
carteiras e custódia de valores mobiliários.
(B) garantir a liquidação financeira de transações de
títulos privados entre instituições bancárias no Mercado de
Balcão.
(C) operar como substituta no caso de interrupção das
operações diárias do Sistema de Pagamentos Brasileiro –
SPB.
(D) atuar internacionalmente, em tempo real, tendo como
participantes bancos, corretoras, distribuidoras, fundos de
investimento, seguradoras e fundos de pensão.
(E) assegurar que as operações somente sejam finalizadas
caso os títulos estejam efetivamente disponíveis na
posição do vendedor e os recursos relativos a seu
pagamento
disponibilizados
integralmente
pelo
comprador.





45. As entidades fechadas de previdência
complementar, também conhecidas como fundos de
pensão, são organizadas sob a forma de
(A) fundação ou sociedade civil, sem fins lucrativos e
acessíveis, exclusivamente, aos empregados de uma
empresa ou grupo de empresas.
 (B) fundos PGBL − Plano Gerador de Benefício Livre.
 (C) fundos VGBL − Vida Gerador de Benefício Livre.
 (D) empresas vinculadas ao Ministério da Fazenda e
fiscalizadas pela SUSEP – Superintendência de
Seguros Privados.
 (E) planos que devem ser oferecidos a todos os
colaboradores e que também podem ser adquiridos
por pessoas que não tenham vínculo empregatício
com a empresa patrocinadora.

 46.
Os depósitos a prazo feitos pelo cliente em
bancos comerciais e representados por RDB
 (A)
oferecem liquidez diária após carência de 30
dias.
 (B) são títulos de crédito.
 (C) são recibos inegociáveis e intransferíveis.
 (D) contam com garantia do Fundo Garantidor de
Crédito - FGC até R$ 20.000,00.
 (E) são aplicações financeiras isentas de risco de
crédito.
 47.
O Banco Nacional de Desenvolvimento
Econômico e Social – BNDES tem dentre seus
objetivos o de
 (A)
executar, por conta do Banco Central, a
compensação de cheques e outros papéis.
 (B) promover o desenvolvimento integrado das
atividades agrícolas, industriais e de serviços.
 (C) controlar o fluxo de capitais estrangeiros,
garantindo o correto funcionamento do mercado
cambial.
 (D) promover o crescimento e a diversificação
das importações.
 (E) adquirir e financiar estoques de produção
exportável.

48. A fiança bancária é uma obrigação escrita
prestada à empresa que necessita de garantia para
contratação
de
operação
que
envolva
responsabilidade na sua execução e
(A) não apresenta risco de crédito para a instituição
financeira.
 (B) comprova que os recursos financeiros necessários
estão depositados pela empresa na instituição
financeira fiadora.
 (C) pode ser concedida somente em operações
relacionadas ao comércio internacional.
 (D) substitui total ou parcialmente os adiantamentos
em dinheiro ao credor por parte da empresa.
 (E) está sujeita à incidência de Imposto sobre
Operações Financeiras - IOF.


49. O Comitê de Política Monetária COPOM tem como
objetivo:
(A) Implementar a política monetária e definir a
meta da Taxa SELIC e seu eventual viés.
 (B) Reunir periodicamente os ministros da Fazenda e
do Planejamento, Orçamento e Gestão e o
presidente do Banco Central do Brasil.
 (C) Coletar as projeções das instituições financeiras
para a taxa de inflação.
 (D) Divulgar mensalmente as taxas de juros de curto
e longo prazos praticadas no mercado financeiro.
 (E) Promover debates acerca da política monetária
até que se alcance consenso sobre a taxa de juros de
curto prazo a ser divulgada em ata.

 50.
As cadernetas de poupança remuneram o
investidor à taxa de juros de 6% ao ano com
capitalização
 (A)
diária e atualização pelo Índice Geral de
Preços do Mercado - IGP-M.
 (B) mensal e atualização pelo Índice Nacional de
Preços ao Consumidor Amplo - IPCA.
 (C) trimestral e atualização pela Taxa Referencial
- TR.
 (D) semestral e atualização pelo Índice Geral de
Preços - IGP.
 (E) mensal e atualização pela Taxa Referencial TR.
 51.
O arrendamento mercantil (leasing) é uma
operação com características legais próprias,
como
 (A)
cobrança de Imposto sobre Operações
Financeiras - IOF.
 (B) cessão do uso de um bem, por determinado
prazo, mediante condições contratadas entre
arrendador e arrendatário.
 (C) prazo mínimo de arrendamento de três anos
para bens com vida útil de até cinco anos.
 (D) aquisição obrigatória do bem pelo
arrendatário ao final do prazo do contrato.
 (E) destinação exclusivamente à pessoa jurídica
 52.
Sobre os Fundos de Investimento em Direitos
Creditórios - FIDC é correto afirmar:
 (A)
Não há incidência de imposto de renda na
fonte.
 (B) É requerida a existência de uma Sociedade de
Propósito Específico.
 (C) Suas cotas podem ser adquiridas por todos os
tipos de investidores.
 (D) É facultativa a contratação e divulgação de
relatório elaborado por agência de
 classificação de risco.
 (E) A aplicação mínima é de R$ 25 mil por
investidor
 53.
No mercado de câmbio no Brasil são
realizadas operações
 (A)
de troca de moeda nacional exclusivamente
pelo dólar norte-americano ou vice-versa.
 (B) no mercado à vista apenas por pessoa
jurídica.
 (C) pelos agentes autorizados pelo Banco Central
do Brasil.
 (D) dispensadas da regulamentação e fiscalização
pelo Banco Central do Brasil.
 (E)
no segmento flutuante, relativas a
importação e exportação de mercadorias e
serviços.
 54.
As operações para financiamento do capital
de
giro
das
empresas
vêm
sendo
preferencialmente formalizadas por meio de
Cédula de Crédito Bancário − CCB, que
proporciona
 (A)
a negociabilidade do certificado no mercado
secundário.
 (B)
a promessa de pagamento mediante
conferência de bens.
 (C) a efetividade processual de um título
executivo judicial.
 (D) a garantia do Fundo Garantidor de Crédito FGC.
 (E) a dispensa de custódia do título na respectiva
instituição financeira.





55. Sobre o mercado de
seguros no Brasil, considere:
I. O Instituto de Resseguros do
Brasil (hoje IRB-Brasil Re) tem
seu
capital
controlado
integralmente pela União.
II. A Lei Complementar no
126/2007 abriu o mercado
brasileiro de resseguros e
possibilitou a instalação e
funcionamento
de
outras
companhias no setor.
III. A Superintendência de
Seguros Privados - SUSEP é
responsável pelo controle e
fiscalização dos mercados de
seguro, previdência privada
aberta,
capitalização
e
resseguro.

IV.
As
seguradoras
são
organizadas sob a forma de
sociedades anônimas, não
estando sujeitas a falência
nem
podendo
impetrar
concordata, embora possam
ser liquidadas, voluntária ou
compulsoriamente.
V. O seguro garantia é
destinado exclusivamente aos
órgãos
públicos
da
administração direta e indireta
federais,
estaduais
e
municipais.
São características do mercado
de seguros no Brasil o que se
afirma APENAS em
(A) II, IV e V.
(B) I, II e III.
(C) I, II e IV.
(D) I, III, IV e V.
(E) II, III e IV.
 56.
Os contratos negociados nos mercados
futuros são caracterizados
 (A)
pelas diferenças de preços ajustadas no
vencimento.
 (B)
pelas diferenças de preços ajustadas
diariamente.
 (C) pelas cláusulas redigidas de acordo com a
conveniência das partes.
 (D) pela padronização quando as partes são
instituições financeiras.
 (E) pela dispensa da prestação de garantias pelas
partes
 57.
Dentre as diversas modalidades de operações
com derivativos, a aquisição de uma opção de
compra (Call)
 (A)
expõe o titular a chamadas de margem em
dinheiro.
 (B) exige o depósito de garantia em títulos.
 (C) obriga o titular a permanecer no mercado até
o vencimento.
 (D) possibilita investimento no ativo objeto por
uma fração de seu preço no mercado à vista.
 (E) impede a aquisição de mais de uma série do
mesmo ativo objeto.
 58.
As debêntures, segundo a Lei no 6.404/76,
são títulos nominativos ou escriturais emitidos
por sociedades por ações. Asseguram ao seu
titular direito de crédito contra a companhia
emissora e
 (A)
têm as suas garantias, se houver,
especificadas na escritura de emissão.
 (B) devem ser registradas para negociação em
Bolsa de Valores.
 (C)
podem ser emitidas por bancos de
investimento.
 (D) são adquiridas por investidores no mercado
internacional.
 (E) podem ser emitidas pelo prazo máximo de
360 dias.
 59.
O Fundo Garantidor de Crédito − FGC é uma
entidade privada, sem fins lucrativos, que
administra o mecanismo de proteção aos
correntistas, poupadores e investidores, contra
instituições financeiras em caso de intervenção,
liquidação
ou
falência.
São
cobertos
limitadamente pela garantia
 (A)
Fundos de Investimentos Financeiros.
 (B) Notas Promissórias Comerciais.
 (C) Letras Hipotecárias.
 (D) Depósitos Judiciais.
 (E) Letras Financeiras do Tesouro.

60. A Lei no 9.613/98, que dispõe sobre os crimes de
lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores,
determina que
(A) é facultado à instituição financeira fornecer
talonário de cheque ao depositante enquanto são
verificadas as informações constantes da ficha
proposta.
 (B) os crimes são afiançáveis e permitem liberdade
provisória.
 (C) a simples ocultação de valores é suficiente para
cumprir exigência punitiva.
 (D) o agente pode ser punido, ainda que a posse ou o
uso dos bens não lhe tenha trazido nenhum proveito.
 (E) a obtenção de proveito específico é exigida para
caracterizar o crime.
 Provas conhecimentos bancários

 37.
Com a extinção do Conselho da
Superintendência da Moeda e do Crédito, com a
finalidade de formular a política da moeda e do
crédito, objetivando o progresso econômico e
social do País, foi criado em substituição
 (A)
a Assembleia Monetária Nacional.
 (B) o Conselho Monetário Nacional.
 (C) o Conselho Nacional de Finanças.
 (D) o Ministério das Finanças.
 (E) a Coordenadoria de Finanças Públicas.



38. Analise as assertivas e
assinale a alternativa que
apresenta as corretas. A
política
do
Conselho
Monetário
Nacional
objetivará
I. orientar somente a
aplicação dos recursos das
instituições
financeiras
públicas, tendo em vista
propiciar, nas diferentes
regiões do País, condições
favoráveis
ao
desenvolvimento harmônico

da economia nacional.
II.
propiciar
o
aperfeiçoamento
das
instituições
e
dos
instrumentos
financeiros,
com
vistas
à
maior
eficiência do sistema de
pagamentos
e
de
mobilização de recursos.
III. zelar pela liquidez e
solvência das instituições
financeiras. Essa é clássica
de Concurso.. zelar é tarefa
do CMN..
IV. regular o valor externo
da moeda e o equilíbrio no
balanço de pagamento do
País, tendo em vista a
melhor
utilização
dos
recursos da moeda nacional
(A) Apenas I, II e III.
(B) Apenas I, III e IV.
(C) Apenas II e III.
(D) Apenas I, II e IV.
(E) I, II, III e IV.











39. Analise as assertivas e assinale a alternativa que
apresenta as corretas.
Compete ao Conselho Monetário Nacional limitar, sempre
que necessário, as taxas de juros, descontos comissões e
qualquer outra forma de remuneração de operações e
serviços bancários ou financeiros, assegurando taxas
favorecidas aos financiamentos que se destinem a
promover
I. recuperação e fertilização do solo, reflorestamento.
II. combate a epizootias e pragas, nas atividades rurais.
III. eletrificação rural, mecanização.
IV. irrigação, investimento indispensáveis às atividades
agropecuárias.
(A) Apenas I, II e III.
(B) Apenas I, III e IV.
(C) Apenas II e III.
(D) Apenas I, II e IV.
(E) I, II, III e IV.
 40.
Preencha as lacunas abaixo e, em seguida,
assinale a alternativa correta. De acordo com a
Lei Federal nº 4728/65, os mercados
financeiros e de capitais serão disciplinados
pelo(a) ____________________ e fiscalizados
pelo _______________.
 (A)
Conselho Monetário Nacional / Banco Central
da República do Brasil
 (B) Assembleia Monetária Nacional / Banco do
Brasil
 (C) o Conselho Nacional de Finanças / Banco
Nacional de Desenvolvimento Econômico
 (D) o Ministério das Finanças / Banco do Brasil
 (E) a Coordenadoria de Finanças Públicas / Banco
Central da República do Brasil




41. Analise as assertivas e
assinale a alternativa que
apresenta
as
corretas.
Compete ao Banco Central
I. autorizar a constituição e
fiscalizar o funcionamento
das Bolsas de Valores.

II.
autorizar
o
funcionamento e fiscalizar
as
operações
das
instituições
financeiras,
sociedades
ou
firmas
individuais que tenham por
objeto a subscrição para
revenda e a distribuição de
títulos
ou
valores
mobiliários.

III. manter registro e
fiscalizar as operações das
sociedades
e
firmas
individuais que exerçam as
atividades de intermediação
na distribuição de títulos ou
valores mobiliários, ou que
efetuem, com qualquer
propósito, a captação de
poupança
popular
no
mercado de capitais.
IV. registrar as emissões de
títulos
ou
valores
mobiliários
a
serem
distribuídos no mercado de
capitais.
(A) Apenas I, II e III.
(B) Apenas I, III e IV.
(C) Apenas II e III.
(D) Apenas I, II e IV.
(E) I, II, III e IV.
Questão anulada.
Questão é sobre CVM (E)
42. Analise as assertivas e distribuição no mercado,
assinale a alternativa que e que sejam autorizadas
apresenta as corretas. O a funcionar.
sistema de distribuição IV. das sociedades ou
de títulos ou valores empresas
que
não
mobiliários no mercado tenham
por
objeto
de
capitais
será atividade
de
constituído
intermediação
na
 I. das Bolsas de Valores e distribuição de títulos ou
das sociedades corretoras valores mobiliários, e que
que sejam seus membros. estejam registradas.
 II.
das
instituições
financeiras
autorizadas (A) Apenas I, II e III.
operar no mercado de (B) Apenas I, III e IV.
capitais.
 (C) Apenas II, III e IV.
 III. das sociedades ou
empresas
que
não (D) Apenas I e II.
tenham por objeto a (E) I, II, III e IV.
subscrição de títulos para
revenda,
ou
sua


44. Analise as assertivas e assinale a alternativa que
apresenta as corretas. De acordo com a Lei Federal
9.069/95 foram convertidos em REAL, em 1º de julho
de 1994, segundo a paridade fixada para aquela
data,
I. as contas‐correntes.
 II. os depósitos à vista nas instituições financeiras.
 III. os depósitos compulsórios em espécie sobre
depósitos à vista, mantidos pelo sistema bancário
junto ao Banco Central do Brasil.
 IV. os saldos das cadernetas de poupança.

(A) Apenas I, II e III.
 (B) Apenas I, III e IV.
 (C) Apenas II, III e IV.
 (D) Apenas I e II.
 (E) I, II, III e IV

 45.
Assinale a alternativa INCORRETA. De acordo
com a Lei Federal 6385/76, que dispõe sobre o
mercado
de
valores
mobiliários,
serão
disciplinadas e fiscalizadas as seguintes
atividades:
 (A)
a emissão e distribuição de valores
mobiliários no mercado.
 (B) a negociação e intermediação no mercado
imobiliário.
 (C) a organização, o funcionamento e as
operações das bolsas de valores.
 (D) a administração de carteiras e a custódia de
valores mobiliários.
 (E) os serviços de consultor e analista de valores
mobiliários.
 46.
Assinale a alternativa correta. A Comissão de
Valores Mobiliários é uma entidade
 (A)
autárquica, vinculada ao Ministério
Fazenda.
 (B) fundacional, vinculada ao Banco Central.
 (C) empresa pública, vinculada ao Ministério
Fazenda.
 (D) sociedade de economia mista, vinculada
Banco Central.
 (E) associação pública, vinculada ao Ministério
Fazenda.
da
da
ao
da
47. Analise as assertivas e assinale a alternativa que
apresenta as corretas.
 A Comissão de Valores Mobiliários terá jurisdição em
todo o território nacional e no exercício de suas
atribuições, poderá examinar registros contábeis,
livros ou documentos de

I. pessoas naturais e jurídicas que integram o sistema
de distribuição de valores mobiliários.
 II. das companhias abertas.
 III. dos fundos e sociedades de investimento.
 IV. das carteiras e depósitos de valores mobiliários.

(A) Apenas I, II e III.
 (B) Apenas I, III e IV.
 (C) Apenas II, III e IV.
 (D) Apenas I e II.
 (E) I, II, III e IV.

 48.
Nos crimes contra o sistema financeiro
nacional, previstos na Lei Federal 7492/86,
quando cometidos em quadrilha ou co‐autoria, o
co‐autor ou partícipe que através de confissão
espontânea revelar à autoridade policial ou
judicial toda a trama delituosa terá a sua pena
 (A)
reduzida de um terço até a metade.
 (B) reduzida de um a dois terços.
 (C) reduzida de dois a três terços.
 (D) aumentada de um a dois terços.
 (E) aumentada um terço até a metade.

49 . Analise as assertivas e assinale a alternativa que apresenta
as corretas. De acordo coma Lei Federal 4131/62, no serviço
especial de registro do capital estrangeiro, serão registrados

I. os capitais estrangeiros que ingressarem no País sob a forma
de investimentos diretos ou de empréstimo, em moeda ou em
bens.
II. as remessas feitas para o exterior com o retorno de capitais
ou como rendimentos desses capitais, lucros, dividendos, juros,
amortizações, bem como as de "royalties", ou por qualquer
outro título que implique transferência de rendimentos para
fora do País.
III. os reinvestimentos de lucros dos capitais estrangeiros.
IV. as alterações do valor monetário do capital das empresas
procedidas de acordo com a legislação em vigor.








(A) Apenas I, II e III.
(B) Apenas I, III e IV.
(C) Apenas II, III e IV.
(D) Apenas I e II.
(E) I, II, III e IV
 50.
Assinale a alternativa correta. De acordo com
a Lei Federal 4131/62, o registro do investimento
estrangeiro será requerido, independente do
pagamento de qualquer taxa ou emolumento,
contados da data de seu ingresso no País, em até
 (A)
30 dias.
 (B) 40 dias.
 (C) 50 dias.
 (D) 60 dias.
 (E) 90 dias.