CAIXA FI BRASIL IMA B 5+ RF
LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O CAIXA FI BRASIL IMA B 5+ RF
10.577.503/0001-88
Informações referentes a Dezembro de 2015
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o FUNDO DE INVESTIMENTO CAIXA BRASIL IMA B 5+ TITULOS PÚBLICOS RENDA FIXA LONGO
PRAZO. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no www.caixa.gov.br. As informações
contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada.
1. PÚBLICO-ALVO:
O fundo é destinado a investidores que pretendam: investir no índice IMA-B 5+ e sejam Regimes Próprios de Previdência Social das Entidades
Públicas da Administração Direta, Autarquias, Fundações Públicas, Entidades Abertas e Fechadas de Previdência Complementar, Fundos de
Investimento ou Fundos de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento destinados às Entidades Fechadas de Previdência
Complementar, Companhias Seguradoras e Sociedades de Capitalização.
2. OBJETIVOS DO FUNDO:
Acompanhar o IMA-B 5+.
3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS:
a. Investir em carteira composta por ativos financeiros indexados a taxas pré, pós fixadas e/ou atreladas a índices de preços.
b. O Fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de:
Não
Aplicar em crédito privado até o limite de:
Não
Se alavancar até o limite de:
0 % do Patrimônio Líquido
Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite
de:
0 % do Patrimônio Líquido
c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO
Investimento inicial mínimo
R$
1.000,00
Investimento adicional mínimo
Não há
Resgate mínimo
Não há
Horário para aplicação e resgate
Valor mínimo para permanência
Período de carência
17:00
Não há
Não há
Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no
fechamento do próprio dia contado da data da aplicação.
Conversão de Cotas
No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no
fechamento do próprio dia contado da data do pedido de resgate.
Pagamento dos resgates
Taxa de Administração
O prazo para efetivo pagamento dos resgates é de 0 dias úteis contados da data do pedido de
resgate.
0,2% do patrimônio líquido ao ano.
Taxa de Entrada
Não há
Taxa de Saída
Não há
Taxa de Performance
Não há
Taxa total de despesas
As despesas pagas pelo fundo representam 0,21% do seu patrimônio líquido diário médio no
período que vai de jan/2015 a dez/2015. A taxa de despesas pode variar de período para
período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo
pode ser encontrado em www.caixa.gov.br.
5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA
O patrimônio líquido do fundo é de R$ 327.722.344,67 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são:
55681
55682
Títulos públicos federais
94,7 % do Patrimônio Líquido
Operações compromissadas lastreadas em títulos
públicos federais
5,3 % do Patrimônio Líquido
55683
-
55684
-
55685
-
6. RISCO
A CAIXA ECONÔMICA FEDERAL classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de
investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: 3
3
Menor Risco
Maior Risco
7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE
a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
b.
22,04%
24,12%
Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos:
No mesmo período o IMA-B 5+ variou:
A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos.
Ano
2015
55682015
2014
55682014
2013
55682013
2012
55682012
2011
55682011
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de
impostos)
5,050%
16,290%
-16,840%
20,130%
0,000%
Variação percentual do IMAB 5+
Desempenho do fundo como % do
IMA-B 5+
5,710%
16,600%
-17,070%
21,430%
0,000%
88,441%
98,133%
98,653%
93,934%
0,000%
c. Rentabilidade Mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Mês
556842005
556842036
556842064
556842095
556842125
556842156
556842186
556842217
556842248
556842278
556842309
556842339
556842369
jan/15
fev/15
mar/15
abr/15
mai/15
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15
12 meses
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de
impostos)
3,610%
0,130%
-1,050%
3,560%
3,170%
-0,690%
-1,900%
-4,640%
-1,680%
2,590%
1,240%
0,960%
5,050%
Variação percentual do IMAB 5+
Desempenho do fundo como % do
IMA-B 5+
3,710%
0,170%
-1,020%
3,550%
3,140%
-0,730%
-1,800%
-4,590%
-1,630%
2,630%
1,350%
1,130%
5,710%
97,305%
76,471%
102,941%
100,282%
100,955%
94,521%
105,556%
101,089%
103,067%
98,479%
91,852%
84,956%
88,441%
8. EXEMPLO COMPARATIVO
Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos:
Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2014 e não houvesse realizado outras
aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2015, você poderia resgatar R$ 1134,358, já deduzidos impostos no
valor de R$ 28,5.
Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 2,5.
9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS
Utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% no
ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil
reais), é apresentado na tabela abaixo:
Simulação de Despesas
dez/15 + 3 anos
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%)
5568Despe
sas
5568Retorn
o bruto
dez/15 + 5 anos
R$ 1.157,63
R$ 1.276,28
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante)
R$
6,62
R$
11,60
Retorno bruto hipotético após dedução de despesas e do valor do investimento
original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de
taxa de performance)
R$
151,00
R$
264,68
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina
e na demonstração de desempenho do outro fundos de investimento.
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui
apresentados.
10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA
SAC: 0800 726 0101
Atendimento a pessoas com deficiência auditiva: 0800 726 2492
Portal: www.caixa.gov.br
Ouvidoria Caixa: 0800 725 7474
11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO
Comissão de Valores Mobiliários - CVM
Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br
Código SIART: 5568