LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O AF INVEST FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA
CRÉDITO PRIVADO GERAES
CNPJ: 09.720.734/0001-10
Informações referentes a Dezembro de 2014
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o AF INVEST FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA
CRÉDITO PRIVADO GERAES. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no
Regulamento do fundo, disponíveis no https://www.brasil.citibank.com/corporate/prospectos.html. As informações contidas
neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada.
1. Público - Alvo
O FUNDO tem como público alvo pessoas físicas e/ou jurídicas, sem restrições, bem como Entidades Fechadas de
Previdência Complementar (EFPC) que buscam uma rentabilidade diferenciada relacionada às operações de renda fixa.
Para tanto, o GESTOR, abaixo qualificado, observará as vedações descritas na legislação nacional vigente que regulamenta
os investimentos das EFPC.
2. Objetivos do Fundo
O objetivo do FUNDO é propiciar a valorização de suas cotas mediante a aplicação dos recursos dos cotistas, feita pelo
GESTOR, de forma não alavancada, em ativos financeiros no mercado de juros, assim como através de operações de
derivativos associados a esse mesmo mercado.
3. Política de Investimentos
a. - O FUNDO deverá possuir, no mínimo, 80% (oitenta por cento) de seu patrimônio líquido representado por ativos
relacionados diretamente, ou sistematizados via derivativos, a variação da taxa de juros doméstica ou de índice de preço,
ou ambos, sendo vedada a utilização de estratégias que impliquem em risco de moeda estrangeira ou de renda variável.
b. O Fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de
Aplicar em crédito privado até o limite de
Se alavancar até o limite de
0,00 %
100,00 %
0,00 %
Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite
20,00 %
4. Condições de Investimento
Investimento inicial mínimo
R$ 25.000,00
Investimento adicional mínimo
R$ 1.000,00
Resgate mínimo
R$ 1.000,00
Horário para aplicação e resgate 14:00
Valor mínimo para permanência
Não há
Período de carência
Não há
Conversão das cotas
Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor
das cotas no fechamento do 0 dia contado da data da aplicação.
No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das
cotas no fechamento do 0 dia contado da data do pedido de resgate.
Pagamento dos resgates
O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 1 dia útil contado da data do
pedido de resgate.
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Taxa de administração
% 0,50
Taxa de entrada
Não há
Taxa de saída
Não há
Taxa de performance
Não há
Taxa total de despesas
As despesas pagas pelo fundo representaram 0,041915% do seu patrimônio líquido
diário médio no período que vai de 01/12/2014 a 31/12/2014. A taxa de despesas
pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com
a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em
https://www.brasil.citibank.com/corporate/prospectos.html.
5. Composição da Carteira
O patrimônio líquido do fundo é de R$ 73.339.100,89 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos
são:
Espécie de Ativo
% PL
Depósitos a Prazo e Outros Títulos de Instituições Financeiras
61,926681
Títulos de Crédito Privado
18,227110
Operações Compromissadas Lastreadas em Títulos Privados
13,786585
Outras Aplicações
3,504729
Outras Cotas de Fundos de Investimento
2,273464
A data base das informações acima é o último dia útil do mês/ano de referência da Lâmina.
6. Risco
O CITIBANK DTVM S/A classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na
estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é:
Menor risco
Maior risco
1
2
3
4
5
A metodologia utilizada nesta lâmina para classificação de risco do investidor está embasada em critériosprópriosadotados
pela Citibank DTVM S.A., administradorado Fundo e em exigências previstas pela Instrução CVM n522 principalmente no
que tange ao estabelecimento de uma escala de risco que pode variar de 1 a 5. Portanto tal metodologia e escala podem
ser diferentes das adotadas pelo distribuidor contratado.
7. Histórico de Rentabilidade
a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 62,47%. No mesmo período o IBX - IBrX variou -4,47%. A tabela
abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos.
Ano
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de
impostos)
Variação percentual do IBX - Desempenho do fundo como % do
IBrX
IBX - IBrX
2014
11,44
-2,78
-411,51
2013
8,40
-3,13
-268,37
2012
8,95
11,55
77,49
2011
12,17
-11,39
-106,85
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2010
10,05
2,62
383,59
c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Mensal
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de
impostos)
Variação percentual do IBX - Desempenho do fundo como % do
IBrX
IBX - IBrX
Janeiro
0,89
-8,15
-10,92
Fevereiro
0,82
-0,32
-256,25
Março
0,80
6,89
11,61
Abril
0,85
2,71
31,37
Maio
0,91
-1,12
-81,25
Junho
0,90
3,63
24,79
Julho
0,98
4,46
21,97
Agosto
0,91
9,59
9,49
Setembro
0,96
-11,25
-8,53
Outubro
1,00
0,95
105,26
Novembro
0,87
0,31
280,65
Dezembro
1,02
-8,27
-12,33
12 meses
11,44
-2,78
-411,51
8. Exemplo Comparativo
Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste fundo com os de investir
em outros fundos.
a. Rentabilidade:
Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2013 e não houvesse realizado outras
aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2014, você poderia resgatar R$ 1.069,40, já
deduzidos impostos no valor de R$ 14,71.
b. Despesas:
As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$
6,39.
9. Simulação de Despesas
Utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre
diversos fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade
bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas,
considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela
Simulação das Despesas
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%)
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante)
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original
(antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de
performance)
+ 3 anos
+ 5 anos
R$ 1.157,63
R$ 1.276,28
R$ 20,46
R$ 37,60
R$ 137,17
R$ 238,68
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser
encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento.
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A simulação acima não implica em promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão
iguais aos aqui apresentados.
10. Serviço de Atendimento ao Cotista
a. Telefone: ( 011 ) 4004-2509
b. Página na rede mundial de computadores: https://www.brasil.citibank.com/corporate/prospectos.html
c. Reclamações: [email protected]
11. Supervisão e Fiscalização
a. Comissão de Valores Mobiliários CVM
b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br
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