62 – terça-feira, 13 de Março de 2012
Publicações de Terceiros
Minas Gerais - Caderno 3
4/9
NOTAS EXPLICATIVAS ÀS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2011 E 2010 E SEMESTRE FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2011
(PPLOKDUHVGHUHDLV5PLO
Consolidado
2011
Valor de mercado / contábil
Sem
vencimento
0–90
Acima
de 365
91–365
Total
Valor do
custo
2010
Ajuste ao
valor de
mercado
Valor
contábil
Títulos para negociação:
/)7
&'%
Quotas de fundos de
LQYHVWLPHQWR
&35¿QDQFHLUD
Ações .........................................
Debêntures .................................
Outros ........................................
Total ...........................................
-
-
16.374
116.270
-
116.270
16.374
116.272
16.374
(2)
-
111.502
26.279
226.879
69
2
550
227.500
-
3.163
2.601
22.138
3.380
785
120.435
226.879
6.543
69
3.388
550
370.073
226.879
6.543
69
14.032
550
380.719
(10.644)
(10.646)
193.972
91
10.171
582
342.597
7tWXORVGLVSRQtYHLVSDUDYHQGD
Ações .........................................
&'%
/)7
Total ...........................................
18.742
18.742
2.208
2.208
1.071
1.071
29.313
29.313
18.742
3.279
29.313
51.334
1.677
3.279
29.313
34.269
17.065
17.065
26.596
9.963
15.787
52.346
Títulos mantidos até o
YHQFLPHQWR
Títulos do Tesouro Americano ...
&'%
DPGE ........................................
Total ...........................................
-
-
-
9.477
5.704
15.181
9.477
5.704
15.181
9.477
5.704
15.181
-
52.777
4.964
57.741
,QVWUXPHQWRV¿QDQFHLURV
GHULYDWLYRV
Operações de swap ....................
Total ...........................................
-
-
281
281
10.110
10.110
10.391
10.391
2.081
2.081
8.310
8.310
8.394
8.394
Total da carteira ......................
246.242
2.208
23.490
175.039
446.979
432.250
14.729
392.375
54.604
Circulante
Não circulante
FIDC Premium
FIDC Portfólio II
),'&±0XOWLVHJ
FIDC Consignados
)XQGR0LGGOH
),'&3ULYDGRVD
),5XUDO3UHY([FOXVLYR
,WD~),'39$7
%UDGHVFR),'39$7
%%UDVLO),'39$7
Total
6ZDS 38.266
'LYHUVRV
IPCA
Contratos
%0)%RYHVSD
Futuros (i).... 86.952 (770 contratos) 86
CDI
Total:
281
9.808
Local de
QHJRFLDomR
10.089
Cetip
%0)%RYHVSD
-
-
-
281
9.808
10.089
Derivativo
Indexador
Local de
QHJRFLDomR
281
-
10.089
302
Cetip
%0)%RYHVSD
6ZDS 38.266
'LYHUVRV
IPCA
6ZDS 30.000
'LYHUVRV
R$
Contratos
%0)%RYHVSD
Futuros (i).. 86.952 (770 contratos) 86
CDI
86
Total:
9.808
302
-
-
-
281
10.110
10.391
Acima
Ativo Passivo 0 - 365 de 365
Contraparte
6ZDS 3.178
Credit suisse
CDI
86
6ZDS 41.815
'LYHUVRV
IPCA
CDI
105
6ZDS 2.262 %0)%RYHVSD 86
Contratos
%0)%RYHVSD
Futuros (i)
58.851 (650 contratos) 86
CDI
Total:
423.675
37.403
Crédito imobiliário ...............
Crédito pessoal .....................
2
128.371
5,37
68
86.902
0,01
3,41
2
128.371
4,96
68
86.902
0,01
3,25
0,02
25.072 0,98
426 0,02 25.072
95,84 2.438.301 95,73 2.485.676 96,14 2.562.640
0,94
95,92
Resultado
no exercício
3.298
(12.077)
Resultado
no exercício
3.298
691
(12.077)
(8.088)
-
Cetip
(37)
Cetip
7.076
-
%0)%RYHVSD
(350)
%0)%RYHVSD
(4.329)
-
Resultado no
exercício
2.360
Consolidado – 2010
Derivativo
6ZDS
6ZDS
6ZDS
6ZDS
Contratos
Futuros (i)
Total:
Valor
nocional Contraparte
3.178
Credit suisse
41.815
'LYHUVRV
2.262 %0)%RYHVSD
30.000
'LYHUVRV
%0)%RYHVSD
58.851 (650 contratos)
Indexador
Vencimento
Acima de
365
Total
6.903
7.008
1.386
1.386
Local de
QHJRFLDomR
Cetip
Cetip
%0)%RYHVSD
Resultado
no exercício
(37)
7.076
(350)
845
-
-
-
%0)%RYHVSD
(4.329)
105
8.289
8.394
Ativo Passivo 0 - 365
CDI
86
IPCA
CDI
105
86
CDI
R$
86
86
0,70
1,98
0,08
0,29
7.008
7.008
18.813
461.078
9,06
7,51
6.903
6.903
234.210
52.944
2.171
7.646
Total
0,74
2,00
0,05
0,31
Local de
QHJRFLDomR
105
18.813
4,31 200.658
Vencimento
Valor
Derivativo nocional
1,65
15,80
65,36
51.625
1.318
7.951
Controlador – 2010
Indexador
11,84
422.220 16,57
282.977 10,94 422.220
69,75 1.621.807 63,67 1.667.354 64,49 1.746.146
%
111.442
(8.779)
Vencimento
Acima de
Ativo Passivo 0 - 365
365
Total
%
2010
7,88
Consolidado – 2011
Valor
nocional Contraparte
Consolidado
2,08
0,09
0,30
Consolidado
2011
2010
Total
%
2011
52.944
2.171
7.646
Controlador – 2011
Vencimento
Acima
Ativo Passivo 0 – 365 de 365
%
2010
200.658
$VRSHUDo}HVGHGHULYDWLYRVHVWmRFRPSRVWDVFRPRVHJXH
Derivativo
Conta Garantida ...................
282.977
Empréstimos ......................... 1.667.354
Financiamentos
em moeda estrangeira ...........
39.473
Controlador
4,66
2%DQFRSDUWLFLSDGHRSHUDo}HVHQYROYHQGRLQVWUXPHQWRV¿QDQFHLURVGHULYDWLYRVGHVWLQDGRV
D DWHQGHU jV QHFHVVLGDGHV SUySULDV EHP FRPR UHGX]LU D H[SRVLomR D ULVFRV GH PHUFDGR
GH PRHGD H GH WD[DV GH MXURV 2 JHUHQFLDPHQWR GRV ULVFRV HQYROYLGRV QHVVDV RSHUDo}HV p
UHDOL]DGRDWUDYpVGRHVWDEHOHFLPHQWRGHSROtWLFDVRSHUDFLRQDLVHGRPRQLWRUDPHQWRFRQVWDQWH
GDVSRVLo}HVDVVXPLGDVSRUPHLRGHWpFQLFDVHVSHFt¿FDV2YDORUGHPHUFDGRGRVGHULYDWLYRV
IRL DSXUDGR FRP EDVH QDV WD[DV PpGLDV GLYXOJDGDV SHOD %ROVD GH 9DORUHV 0HUFDGRULDV )XWXURV%0)%RYHVSD
Indexador
2011
3.205
426
2XWURV¿QDQFLDPHQWRV
Total de operações de crédito (1) 2.290.939
3URYLVmRSDUDFUpGLWRV
GHOLTXLGDomRGXYLGRVD (135.678)
7RWDOOtTXLGRGDSURYLVmR 2.155.261
Circulante
Não circulante
Operações de arrendamento
mercantil (2)..........................
3URYLVmRSDUDSHUGDV
com operações de
arrendamento mercantil (2)...
7RWDOOtTXLGRGDSURYLVmR
Circulante
Não circulante
Carteira de câmbio
Adiantamentos sobre
contratos de câmbio –
H[SRUWDomRH¿QDQFHLUR
,PSRUWDomR¿QDQFLDGD±
câmbio contratado (3) ..........
Rendas de adiantamentos
sobre contratos de câmbio ...
3URYLVmRSDUDFUpGLWRVGH
OLTXLGDomRGXYLGRVD
Outros créditos
'HYHGRUHVSRUFRPSUD
GHYDORUHVHEHQV
Outros créditos com
característica de concessão
de crédito (4) .......................
6XEWRWDORXWURVFUpGLWRV
3URYLVmRSDUDSHUGDV
com outros créditos com
aracterística de crédito (4) ....
Total de outros créditos,
OtTXLGRGDSURYLVmR
Total de operações de
crédito, operações de
arrendamento mercantil,
carteira de câmbio
e outros créditos ..................
3URYLV}HVSDUDRSHUDo}HV
de crédito e outros
créditos com características
de concessão de crédito .....
1.685.775
469.486
756
0,03
(89.646)
2.348.655
(137.165)
2.348.511
(90.072)
2.472.568
2.004.770
343.885
1.879.025
469.486
2.128.683
343.885
880
0,03
756
0,03
880
(1)
(14)
(1)
(14)
755
866
755
866
689
66
783
83
689
66
783
83
0,03
2,71
85.615
3,36
64.667
2,50
85.615
3,20
7.094
0,30
8.095
0,32
7.094
0,27
8.095
0,30
4.568
0,19
2.563
0,10
4.568
0,18
2.563
0,10
(1.072)
(340)
(1.072)
(340)
75.257
95.933
75.257
95.933
20.633
0,86
1.582
0,07
11.535
0,45
360
0,01
21.191
0,82
1.582
0,06
11.718
0,44
360
0,01
22.215
11.895
22.773
12.078
(1.234)
(5)
(1.234)
(5)
20.981
11.890
21.539
12.073
(137.985)
7RWDOOtTXLGRGHSURYLVmR 2.252.254
238.242
93.168
331.410
65.348
Controlador
2011
Cessão de crédito para:
)XQGRGHUHFHEtYHLV
Total ..........................................
449.960
357.057
807.017
187.944
2010
1.748.863
1.748.863
997.661
997.661
E&RPSRVLomRSRUVHWRUGHDWLYLGDGH
2011
Controlador
Consolidado
2011
% sobre
total da
carteira
2010
% sobre
total da
carteira
% sobre total
da carteira
2010
% sobre total
da carteira
100,00 2.547.349 100,00 2.585.534 100,00 2.671.871
(90.005)
2.457.344
(139.472)
2.446.062
Indústria............ 907.218
37,96
747.933
29,36
907.218
35,09
747.933
27,99
Comércio ......... 442.999
18,53
566.368
22,23
442.999
17,13
566.368
21,20
-
162
0,01
45
-
162
0,01
32,19 1.068.926
41,97
964.326
37,30 1.193.448
44,67
Intermediário
¿QDQFHLUR
Crédito
imobiliário .......
Crédito rural.....
Pessoas
físicas...............
45
769.431
2
-
68
2
-
68
26.909
1,13
21.223
0,83
26.909
1,04
21.223
0,79
10,19
142.669
9,44
142.669
5,34
100,00 2.671.871
100,00
243.635
244.035
5,60
100,00 2.547.349
Total ................. 2.390.239
100,00
2.585.534
F&RPSRVLomRSRUYHQFLPHQWR
2011
Controlador
2010
% sobre total
da carteira
Vencidos a partir de
15 dias.........................
89.756
$YHQFHU
Até 3 meses...... 886.097
De 3 meses
a 1 ano.............. 911.361
De 1 a 3 anos.... 382.776
Acima
de 3 anos........... 120.249
Total...................... 2.390.239
3,76
% sobre total
da carteira
41.031
1,61
Consolidado
2011
% sobre
total da
carteira
90.489
2010
% sobre
total da
carteira
3,50
44.471
1,66
37,07 1.316.365
51,67
926.686
35,84
1.369.421
51,26
38,13
16,01
32,30
11,65
966.585
475.811
37,39
18,40
873.196
307.883
32,68
11,52
2,77 125.963
100,00 2.585.534
4,87
100,00
76.900
2.671.871
2,88
100,00
822.808
296.654
5,03
70.491
100,00 2.547.349
d) Concentração de operações de crédito:
64.667
2.390.239
2010
6HWRUSULYDGR
2,16
0,06
0,33
,QVWUXPHQWRV¿QDQFHLURVGHULYDWLYRV
Valor
nocional Contraparte
D'LYHUVL¿FDomRSRUWLSRGHRSHUDomR
Controlador
2011
Cessão de crédito
Com coobrigação .................
6HPFRREULJDomR
Total ...........................................
Receita cessões de crédito .........
9. OPERAÇÕES DE CRÉDITO, ARRENDAMENTO MERCANTIL E OUTROS
CRÉDITOS
51.625
1.318
7.951
95.441 57.880 95.441 57.880
- 30.218
- 30.218
39.575 37.178 39.575 37.178
- 26.364
- 26.364
15.742
5.263 15.742
5.263
22.910
22.910
30.560 37.069
7.550
7.561
7.540
173.668 156.903 226.879 193.972
%DQFR5XUDO6$
0HOORQ6HUYLoRV)LQDQFHLURV
%(0'790/WGD
0HOORQ6HUYLoRV)LQDQFHLURV
0HOORQ6HUYLoRV)LQDQFHLURV
0HOORQ6HUYLoRV)LQDQFHLURV
0HOORQ6HUYLoRV)LQDQFHLURV
6HJXUDGRUD/tGHU'39$7
6HJXUDGRUD/tGHU'39$7
6HJXUDGRUD/tGHU'39$7
2%DQFR5XUDOWHPFRPRSROtWLFDSULQFLSDODQmRXWLOL]DomRGHLQVWUXPHQWRVGHULYDWLYRV
HP VXDV RSHUDo}HV FRPR IRUPD GH JHUDU UHVXOWDGRV ¿QDQFHLURV RX GH GLYHUVL¿FDomR GH
VXDV OLQKDV GH QHJyFLRV 7RGRV RV LQVWUXPHQWRV GHULYDWLYRV XWLOL]DGRV SHOR %DQFR VmR
IHLWRV H[FOXVLYDPHQWH FRP D ¿QDOLGDGH GH SURWHomR VHMD GH VXD FDUWHLUD GH QHJRFLDomR
ou bancada.
111.442
(2) Representado substancialmente por aplicações em quotas subordinadas de fundos de
LQYHVWLPHQWRHPGLUHLWRVFUHGLWyULRV±),'&DVVLPFRPSRVWRV
Controlador
2011
2010
2UHVXOWDGRFRPDVRSHUDo}HVGHFRQWUDWRVIXWXURVGHLQVWUXPHQWRV¿QDQFHLURVGHULYDWLYRV
QRFRQWURODGRUHFRQVROLGDGRHVWiUHJLVWUDGRHP³5HVXOWDGRFRPLQVWUXPHQWRV¿QDQFHLURV
GHULYDWLYRV´
Títulos descontados ..............
2YDORUGHPHUFDGRGRVWtWXORVS~EOLFRVIHGHUDLVIRLFDOFXODGRFRQIRUPHPRGHORGH¿QLGR
SHOR %DQFR XWLOL]DQGR FRPR EDVH GH SUHFL¿FDomR SDUkPHWURV GLYXOJDGRV SHOD %ROVD GH
9DORUHV 0HUFDGRULDV )XWXURV %0)%RYHVSD H[FHWR SDUD /)7 FXMRV YDORUHV IRUDP
HVWLPDGRV FRP EDVH QDV WDEHODV GLYXOJDGDV SHOD $VVRFLDomR %UDVLOHLUD GDV (QWLGDGHV GRV
0HUFDGRV)LQDQFHLURHGH&DSLWDLV±$1%,0$
Administrador
2%DQFRSRVVXL/)7VTXHPRQWDPHP55HPYLQFXODGDVFRPR
garantia para as operações com contratos futuros.
Crédito rural .........................
Cheque especial ....................
5HSDVVHGR%1'(6
3DUD ¿QV GH GLYXOJDomR RV WtWXORV H YDORUHV PRELOLiULRV FODVVL¿FDGRV QD FDWHJRULD ³7tWXORV
SDUD 1HJRFLDomR´ VmR DSUHVHQWDGRV QR DWLYR FLUFXODQWH LQGHSHQGHQWHPHQWH GR SUD]R GH
YHQFLPHQWRHPFRQIRUPLGDGHFRPD&LUFXODU%$&(1Qž
Fundo
(i) As operações com contratos futuros são liquidadas diariamente e, portanto, não apresentam
VDOGRVHPDEHUWRGHDWLYRVHSDVVLYRVHPGHGH]HPEURGHH
100,00
(90.431)
0DLRUHVGHYHGRUHV
Controlador
2011
% sobre
total da
carteira
2010
% sobre
total da
carteira
Consolidado
2011
2010
% sobre
% sobre
total da
total da
carteira
carteira
10 maiores clientes 358.321
50 seguintes maiores
clientes....................... 755.235
100 seguintes maiores
clientes ......................... 466.737
14,99 335.572
13,17 380.572
14,72
360.429
13,49
31,60 747.197
29,33 832.228
32,19
774.882
29,00
19,53 509.548
20,00 519.140
20,08
546.680
20,46
Demais clientes ..... 809.946
Total ...................... 2.390.239
33,88 955.032
100,00 2.547.349
37,50 853.594
100,00 2.585.534
33,01 989.880
100,00 2.671.871
37,05
100,00
H3URYLVmRSDUDSHUGDVFRPRSHUDo}HVGHFUpGLWRHRXWURVFUpGLWRV
Controlador
2011
2010
Consolidado
2011
2010
3URYLVmRSDUDFUpGLWRVGHOLTXLGDomRGXYLGRVD
(115.280)
(50.858)
(116.767)
(51.284)
3URYLVmRSDUDSHUGDVFRPRSHUDo}HVGH
arrendamento mercantil ........................................
(1)
(14)
(1)
(14)
3URYLVmRSDUDDVRSHUDo}HVGHFkPELR
(1.072)
(340)
(1.072)
(340)
3URYLVmRSDUDSHUGDVFRPRXWURVFUpGLWRVFRP
característica de concessão de crédito .......................
(1.234)
(5)
(1.234)
(5)
Sub-total .............................................................
(117.587)
(51.217)
(119.074)
(51.643)
3URYLVmRSDUDFUpGLWRVGHOLTXLGDomRFHVV}HVGH
crédito consignado (2) ..........................................
(20.398)
(38.788)
(20.398)
(38.788)
Sub-total ..............................................................
(137.985)
(90.005)
(139.472)
(90.431)
3URYLVmRSDUDSHUGDVFRPRXWURVFUpGLWRVVHP
característica de concessão de crédito (1)............
(5.298)
(5.078)
(18.717)
(18.001)
Total .............................................................
(143.283)
(95.083)
2.581.440
&RQWDELOL]DGRFRPRRSHUDo}HVGHFUpGLWR
&RQWDELOL]DGRFRPRRSHUDo}HVGHDUUHQGDPHQWRPHUFDQWLO
&RQWDELOL]DGRFRPRGHGXomRQRJUXSRGHRXWUDVREULJDo}HVHUHQGDVDUHFHEHUGH$&&QD
FDUWHLUDGHFkPELRYLGHQRWDH[SOLFDWLYD
&RQWDELOL]DGRQRJUXSRGHRXWURVFUpGLWRVYLGHQRWDH[SOLFDWLYD
1RVH[HUFtFLRV¿QGRVHPGHGH]HPEURGHHIRUDPUHDOL]DGDVQRFRQWURODGRU
H FRQVROLGDGR FHVV}HV GH FUpGLWRV FRP H VHP FRREULJDomR FRP LQVWLWXLo}HV ¿QDQFHLUDV H
IXQGRV GH UHFHEtYHLV QmR DGPLQLVWUDGRV SHOR %DQFR QR PRQWDQWH WRWDO GH 5 5
HPH55HPUHVSHFWLYDPHQWHFXMRHIHLWRQRUH
VXOWDGRIRLGH55HPUHJLVWUDGRVHP³5HFHLWDVGH,QWHUPHGLDomR
)LQDQFHLUD±RSHUDo}HVGHFUpGLWR´2WRWDOGHFUpGLWRVFHGLGRVFRPFRREULJDomRQRFRQWUROD
dor e consolidado, registrados em contas de compensação, monta em R$ 508.768 (R$ 643.742
HP$VFHVV}HVUHDOL]DGDVSDUDRVIXQGRVGHUHFHEtYHLVDGPLQLVWUDGRVSHOR%DQFR5XUDO
IRUDPHIHWXDGDVSHORYDORUFRQWiELOHPRQWDUDPHP55HPQmR
gerando efeitos nos resultados.
(158.189) (108.432)
'HVWDSURYLVmRRVPRQWDQWHVGH5H55H5HP
QR %DQFR H FRQVROLGDGR UHVSHFWLYDPHQWH UHIHUHPVH j SURYLVmR SDUD WtWXORV GH RSomR SRU
LQFHQWLYRV¿VFDLVFXMRVFHUWL¿FDGRVDLQGDQmRIRUDPHPLWLGRV
(PGHQRYHPEURGHR%DQFRUHFRQKHFHXRULVFRGHLQDGLPSOrQFLDGRVFUpGLWRV
RULJLQDGRV QR QHJyFLR GH FUpGLWR FRQVLJQDGR H FHGLGRV D LQVWLWXLo}HV ¿QDQFHLUDV H )XQGRV
GH,QYHVWLPHQWRVHPGLUHLWRVFUHGLWyULRV),'&(VVDSURYLVmRIRLDSOLFDGDDRVVDOGRVGDV
FDUWHLUDVQDVGDWDVEDVHGHGHGH]HPEURGHHGHGH]HPEURGHHDGRWRXFRPR
FULWpULRRVSHUFHQWXDLVGHSURYLVmRGH¿QLGRVQD5HVROXomRQžGR&017DOPXGDQoD
ensejou em ajuste no montante de R$ 23.273, líquidos dos efeitos tributários, sendo R$ 22.674
referentes a exercícios anteriores e R$ 599 referente ao exercício de 2010.