Plano de Metas 2010
Negociação das Metas
Considerações Iniciais
• Para 2010 teremos as seguintes metas (13):
–
–
–
–
–
–
–
–
–
–
–
–
–
Associados
Depósitos – exceto poupança
Poupança
Crédito Comercial
Inadimplência
Prejuízo
Cobrança
Resultado por Cartão
Comissão Recebida de Seguros
Previdência
Índice de Pagamentos no Caixa
Índice de Cobertura
Rentabilidade
Considerações Iniciais
• Os indicadores que se referem a quantidade ou valor não
terão mais um valor projetado a ser perseguido. Servirão
apenas para demonstrar a carteira atual e sua evolução
no tempo.
– Conta salário
– Depósitos à Vista
• Os indicadores que se referem a índices (%) continuarão
a apresentar o valor a ser perseguido.
– Adiantamento da depositantes (< 3% depósito à vista)
– Contas ativas (> 90% das contas totais)
Considerações Iniciais
• Todos os indicadores existentes em 2009 serão mantidos
e haverá a criação de novos indicadores.
• Itens que eram meta em 2009, e que o deixaram de ser
em 2010, passarão a ser divulgados como indicadores, a
fim permitir o acompanhamento da evolução.
– Domicílio Bancário
– Seguro Vida
• O desenvolvimento da ferramenta do Plano de Metas no
Portal priorizará as Metas. Por isso, poderá ocorrer algum
atraso na divulgação dos Indicadores.
Associados
• A sugestão da Central era de ratear a meta de acordo
com:
– Número de pessoas físicas com rendimentos superiores a 2 (dois)
salários mínimos dos municípios;
– Número de pessoas jurídicas empresariais privadas e instituições
sem fins lucrativos dos municípios.
Associados
Cresc. Cresc.
Saldo
Diferença Meta 2010
Sugestão
Cooperativa
Negociado
dez/2009
Original
3001
8.013
1.200
1.200
0
9.213
3003
11.198
1.800
1.800
0
12.998
3006
9.476
1.800
1.800
0
11.276
3007
9.161
1.008
1.008
0
10.169
3008
14.186
696
708
12
14.894
3009
19.405
1.728
1.608
(120)
21.013
3010
19.172
3.084
2.508
(576)
21.680
3260
1.717
348
408
60
2.125
92.328
11.664
11.040
Total geral
(624)
103.368
Depósitos
• Partindo-se da meta do Planejamento Estratégico de
4,05% do mercado capixaba em 2010, sugestão da
Central para a meta de Depósitos utilizava dois critérios,
dos dois o maior:
• Crescimento de 18% (estimativa de crescimento dos
Bancos); ou
• Crescimento suficiente para que se atinja 10% de
participação no mercado dos municípios do interior e
0,50% dos municípios da Grande Vitória.
Depósitos
Cresc. Sugestão Original
Cresc.
Negociado
Cooperativa
Saldo dez/2009
3001
35.677.705,26
14.628.000,00
3003
88.665.643,70
25.500.000,00
3006
51.548.066,82
23.208.000,00
15.000.000,00
(8.208.000,00)
66.548.066,82
3007
46.107.701,64
19.008.000,00
11.000.000,04
(8.007.999,96)
57.107.701,68
3008
55.433.854,24
10.380.000,00
8.000.000,16
(2.379.999,84)
63.433.854,40
3009
74.932.634,37
20.280.000,00
15.000.000,00
(5.280.000,00)
89.932.634,37
3010 100.587.770,51
40.548.000,00
25.244.495,79 (15.303.504,21)
125.832.266,30
3260
Total geral
38.698.850,28
491.652.226,82
153.552.000,00
11.000.000,04
Diferença
Meta 2010
(3.627.999,96)
46.677.705,30
7.000.000,08 (18.499.999,92)
95.665.643,78
8.000.000,04
8.000.000,04
100.244.496,15 (53.307.503,85)
46.698.850,32
591.896.722,97
Poupança
• A sugestão da Central para a meta de Poupança utilizava
dois critérios, dos dois o maior:
– Crescimento de 12% (estimativa de crescimento dos Bancos); ou
– Crescimento suficiente para que se atinja 3% de participação no
mercado dos municípios do interior e 0,05% dos municípios da
Grande Vitória.
Poupança
Cresc. Sugestão Original
Cresc.
Negociado
Cooperativa
Saldo dez/2009
3001
6.573.139,50
5.796.000,00
3.500.000,04
(2.295.999,96)
10.073.139,54
3003
15.045.683,30
8.772.000,00
5.000.000,04
(3.771.999,96)
20.045.683,34
3006
5.997.981,60
5.328.000,00
5.500.000,08
3007
5.630.565,80
6.132.000,00
3.000.000,00
3008
10.859.893,70
2.412.000,00
2.500.000,08
88.000,08
13.359.893,78
3009
17.483.104,90
2.748.000,00
3.000.000,00
252.000,00
20.483.104,90
3010
15.883.699,79
2.448.000,00
3.000.000,00
552.000,00
18.883.699,79
3260
855.931,90
500.000,04
500.000,04
1.355.931,94
Total geral
78.330.000,49
33.636.000,00
26.000.000,28
Diferença
172.000,08
(3.132.000,00)
(7.635.999,72)
Meta 2010
11.497.981,68
8.630.565,80
104.330.000,77
Crédito Comercial
• A sugestão da Central era que os recursos obtidos com o
incremento dos Depósitos fosse totalmente aplicado em
Crédito Comercial, nos municípios onde a captação foi
realizada.
Crédito
Cresc. Sugestão
Original
Cooperativa
Saldo dez/2009
3001
43.942.033,36
2.568.000,00
3003
87.837.488,23
33.072.000,00
3006
54.753.807,75
8.496.000,00
3007
72.320.905,36
1.332.000,00
3008
63.089.387,95
5.160.000,00
3009 105.509.575,44
6.252.000,00
3010 114.497.908,48
25.848.000,00
3260
Total geral
45.930.624,32
587.881.730,89
82.728.000,00
Cresc.
Negociado
24.000,00
Diferença
Meta 2010
(2.544.000,00)
43.966.033,36
20.136.000,00 (12.936.000,00)
107.973.488,23
2.760.000,00
(5.736.000,00)
57.513.807,75
(1.332.000,00)
72.320.905,36
3.492.000,00
(1.668.000,00)
66.581.387,95
2.220.000,00
(4.032.000,00)
107.729.575,44
15.048.000,00 (10.800.000,00)
129.545.908,48
-
3.156.000,00
3.156.000,00
46.836.000,00 (35.892.000,00)
49.086.624,32
634.717.730,89
Inadimplência
• A meta de inadimplência permanece com o limite de 3%
da carteira de crédito.
Prejuízo
• A meta de prejuízo é de limitar a 4% da carteira de
crédito.
Cobrança
• A sugestão da Central era de ratear a meta de acordo o
número de pessoas jurídicas empresariais privadas e
instituições sem fins lucrativos dos municípios.
Cobrança
Acumulado
Cooperativa
dez/2009
Cresc. Sugestão
Original
Cresc.
Diferença Meta 2010
Negociado
3001
64.696
18.368
10.304
(8.064)
75.000
3003
163.119
26.961
6.885
(20.076)
170.004
3006
203.581
16.223
16.427
204
220.008
3007
335.799
(3.339)
14.205
17.544
350.004
3008
74.380
10.148
10.628
480
85.008
3009
228.253
21.335
11.747
(9.588)
240.000
3010
168.643
77.057
31.361
(45.696)
200.004
3260
101.519
(2.159)
18.481
20.640
120.000
120.038
(44.556)
Total geral
1.339.990
164.594
1.460.028
Resultado por Cartão
• A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada
da Central, em 27/01/2010.
• O levantamento seguirá o que já vinha sendo feito na
planilha de resultado do cartão, exceto pelo fato de que
deixaremos de considerar a economia com cheques
como receita.
• Será divulgado até o dia 20 de cada mês.
Seguros
• A sugestão da Central era de ratear a meta entre as
agências seguindo a meta de associados para 2010.
Seguros
Cooperativa
Acumulado
dez/2009
Sugestão
Original
Meta 2010
Diferença
3001
219.966,20
265.082,91
268.211,13
3.128,21
3003
542.114,41
600.545,92
599.252,45
(1.293,47)
3006
320.286,77
377.964,89
382.197,46
4.232,57
3007
242.145,26
335.568,85
340.267,25
4.698,40
3008
572.212,28
658.586,30
664.548,18
5.961,88
3009
790.057,06
919.648,98
927.021,10
7.372,12
3010
881.996,37
1.129.326,33
1.101.608,16
(27.718,17)
3260
125.637,25
213.275,82
150.000,00
(63.275,82)
3.694.415,59
4.500.000,00
4.433.105,72
(66.894,28)
Total geral
Previdência
• A sugestão da Central era de traçar a meta de forma que,
até o fim de 2010, 2% dos associados PF de cada
agência tivessem contratado uma previdência com débito
mensal de R$ 150,00.
Previdência
Cooperativa
Acumulado
dez/2009
3001
5.837,00
134.998,50
134.998,50
0,00
3003 15.345,28
177.469,50
177.469,50
0,00
3006
3.130,00
156.351,00
156.351,00
0,00
3007
2.200,00
157.482,00
157.482,00
0,00
3008
3.900,00
254.631,00
254.631,00
0,00
3009
8.385,00
328.419,00
328.419,00
0,00
3010
4.200,00
333.040,50
333.040,50
0,00
3260
6.088,19
16.770,00
16.770,00
0,00
49.085,47
1.559.161,50
1.559.161,50
0,00
Total geral
Sugestão
Original
Meta 2010
Diferença
Índice de Pagamentos no Caixa
• A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada
da Central, em 27/01/2010.
• A apuração será feita considerando os pagamentos de
títulos e convênios no caixa sobre o total de pagamentos
de títulos e convênios (caixa + correspondente +
SicoobNet + ATM + débitos automáticos, exceto débitos
de seguros e cartões).
Índice de Cobertura
• A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada
da Central, em 27/01/2010.
Rentabilidade
• A meta para 2010 é de rentabilidade mínima igual a
SELIC + PIB + IPCA.
• Expectativa Boletim Focus: 11,00% + 5,20% + 4,50% =
20,70%.