Código de Conduta do Grupo
Dissemos ao mundo que
estamos Aqui para ficar...
é preciso prová-lo em
cada interação que temos
e em cada decisão que
tomamos.
A Standard Chartered é uma empresa da qual nos podemos orgulhar de
trabalhar. Gerimos o nosso negócio com o compromisso de fazer o correcto,
para sermos uma força positiva nas comunidades em que vivemos e
trabalhamos.
Nós precisamos de provar que estamos Aqui para ficar
Dissemos ao mundo que estamos Aqui para ficar. É a essência de quem somos.
Mas precisamos de prová-lo em cada interacção que temos e em cada decisão que
tomamos.
A nossa cultura e valores distintos são duas das principais razões pelas quais os
clientes optam pelo nosso banco. Estes valores são o cerne das nossas relações
profundas e de longo prazo. Não é apenas a qualidade dos nossos produtos
e serviços, é a forma como fazemos as coisas. Temos tanto ambição como
consciência. Num ambiente onde aética da banca está sob crescente escrutínio, isto
nunca foi tão importante.
Com isso em mente, nós actualizámos o nosso Código de Conduta ("Código"). O
Código baseia-se nos nossos valores e na nossa promessa de marca, guiando-nos
em direcção a recursos que nos podem ajudar a tomar essas decisões difíceis.
Claro, nenhum documento pode indicar o comportamento adequado para cada
situação. O bom senso pessoal e um forte senso de responsabilidade pessoal são
vitais.
Um novo compromisso anual
O nosso Código de Conduta não é algo para ser visto uma só vez. Ele precisa de
ser incorporado na forma como operamos todos os dias e iremos pedir que todos
se comprometam com ele anualmente. Esperamos que cada membro da equipa o
conheça e o siga.
Conduzir o nosso negócio com os mais altos padrões de ética e integridade
é essencial para viver de acordo com a promessa da marca de "Aqui para
ficar". Ao fazer as coisas da maneira certa, podemos apoiar os nossos clientes,
mantendo-nos fiéis aos valores em que acreditamos.
Peter Sands
Director Executivo do Grupo
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
O Código
- Um resumo
Fazer a coisa certa - a importância do Código 5
Os nossos valores e a nossa promessa de marca são parte integrante da forma como trabalhamos
todos os dias. OCódigo é importante porque descreve como podemos ter a certeza de que as decisões
que tomamos são as mais acertadas.
Agir com responsabilidade e dentro da autoridade 7
Seja disciplinado e responsável nos riscos que incorrer e verifique se eles são apropriados
para o seu negócio ou actividade. Você deve manter os nossos limites e políticas e não tomar
decisões que estão além da sua autoridade delegada.
Use o bom senso 8
Reconheça quando existirem situações sem soluções simples. Utilize a estrutura de tomada de
decisões do Código para ajudar a tomar decisões correctas, apropriadas e cuidadas.
Fazer-se Ouvir 9
Você tem a responsabilidade de Fazer-se Ouvir quando você observa comportamentos com os quais
não se sente confortável no trabalho. Isto ajuda a manter uma cultura de forte ética, integridade e
transparência.
Cumprir com as leis, regulamentos e normas do Grupo 12
Você é individualmente responsável por cumprir com o espírito, não só a letra, das
leis,regulamentos e os nossos padrões do Grupo.
Combater a criminalidade financeira 13
É extremamente importante proteger o sistema financeiro mundial. Você deve cumpriras leis,
regulamentos e normas do Grupo de combate à lavagem de dinheiro, prevenção de financiamento
parao terrorismo, a fraude ou sanções.
Rejeitar suborno e corrupção 14
O suborno é ilegal, desonesto e acarreta danos para as comunidades onde ocorre. Você não deve
oferecer ou aceitar subornos nem participar em qualquer forma de corrupção.
Tratar os clientes e clientes de forma justa 15
Um foco na construção de relacionamentos de longo prazo ajuda a aumentar o nosso negócio,
melhorando a nossa reputação. Isto inclui ter produtos bem concebidos, que:
• são claramente vendidos com base em aconselhamento adequado;
• tenham um desempenho conforme esperado, e
• proporcionem uma escolha aos clientes.
Gerir conflitos de interesses 17
É importante que não se coloquer numa posição em que o seu julgamento possa ser afectado. Você
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
é responsável pela identificação, avaliação e administração de conflitos de interesse (quer reais ou
questões que possam ser vistas como conflitos) que surjam na sua rotina diária de trabalho.
Não participar em práticas de abuso de informação privilegiada 18
O uso indevido de informação privilegiada prejudica o sistema financeiro e coloca injustamente
em desvantagem outros agentes no mercado. Você deve reger-se pela Política de Negociação
de Contas Pessoais do Grupo para evitar o risco de abuso de informação privilegiada.
Proteger informações confidenciais 19
Criar confiança é uma parte fundamental de todos os nossos relacionamentos com clientes e
consumidores. Você não deve divulgar informações confidenciais, a menos que autorizado a fazêlo.
Competir de forma justa no mercado 20
Você tem que entender e respeitar as leis que afectam o modo como você compete nos
seusmercados, tanto localmente e no exterior.
Trate os seus colegas de forma justa e com respeito 22
Todos os empregados têm direito a um ambiente de trabalho seguro, que seja inclusivo e
livre dediscriminação, bullying e assédio. Tratar os seus colegas como parceiros ajuda os nossos
colaboradores a cumprir a promessa da marca, resultando num efeito positivo sobre os nossos
resultados de negócios.
Ter abertura e cooperar com os reguladores 23
Lide com os reguladores de forma ágil, aberta e cooperativa e preste aos reguladores a informação
que seria razoável esperar da sua parte.
Respeite as nossas comunidades e o meio ambiente 24
Para contribuir para a estabilidade económica dos nossos mercados, todos nós temos a
responsabilidade de reduzir o nosso impacto no ambiente e retribuir às nossas comunidades.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Eucomprometo-me com
o Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Faça a coisa certa
- A importância do Código
Por que isso é importante?
A nossa promessa de marca - Aqui para o bem - é um reflexo de quem somos e do queo que
fazemos. É uma frase simples com muitos significados.É o que nos torna únicos.
Aqui para o bem é composta de três pilares:
Estar aqui para as pessoasNós desenvolver relacionamentos profundos e de longo prazo com os
nossoscomunidades, clientes e clientes e entre si.
Estar aqui para o progressoNós fazemos a coisa certa. Comprometemo-nos a ser uma força para o
bem,fazer uma contribuição positiva para as economias esociedades em que actuamos e ajudar
os nossos clientes e os clientes a fazer o mesmo.
Estar Aqui para o longo prazoReconhecemos a importância do desempenho financeiro, da
longevidade e da história.
A marca ganha vida no comportamento e valores que demonstramos. É por isso que é tão
importante que cada um de nós se comporte de acordo com o Código e os nossos valores.
Damos sempre o nosso melhor para sermos:
• corajosos- Corremos riscos medidos e defendemos o que é correcto;
• responsivos- Oferecemos soluções relevantes, oportunas para clientes e consumidores;
• internacionais- Valorizamos a diversidade e trabalhamos como Um só Banco;
• criativos- Nós inovamos e adaptamos, melhorando continuamente a forma como trabalhamos, e
• fidedignos- somos fiáveis, abertos e honestos.
O lema "Aqui para ficar" e os nossos valores fazem parte de quem somos e continuamos a incluí-los
nas nossas rotinas diárias de trabalho. As decisões sobre o desempenho são baseadas não apenas
no "que" os indivíduos alcançaram, mas também "como" o alcançaram.
Você deve familiarizar-se com o Código e todas as políticas e procedimentos que se aplicam à
sua função, mantendo os cinco valores fundamentais bem presentes na sua mente em todos os
momentos.
Lembre-se:
As oportunidades de gerar receita não terão prioridade sobre a protecção da nossa reputação e da
nossa marca. Tomar atalhos para atingir metas de receitanão éaceitável.
O que significa isso para mim?
A sua função
Nós todos temos uma responsabilidade pessoal para entender como podemos contribuir para
executar a promessa da marca. Seguindo o Código e a nossa estrutura de controlo, você vai apoiar
a cultura de conformidade do Grupo.É importante entender que seguir apenas as regras não é
suficiente,todos devemos comprometer-mo-nos a agir com integridade.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
As suas responsabilidades são:
• certifique-se que compreende as exigências descritas neste Código e se compromete a regersepor ele a cada ano;
• use o bom senso ao lidar com situações onde não está bem claro o que deve fazer (usar a
estrutura de tomada de decisões no Código para ajudar);
• identifique acompanhe as políticas e procedimentos relevantes para a sua função e trabalho no
Grupo;
• termine todas as formações obrigatórias necessárias para apoiar o seu conhecimento dos requisitos
do Código;
• certifique-se de fazer todas as perguntas que você tem sobre as políticas e procedimentos e
comoeles se aplicam a si, o que pode significar falar com o seu gerente ou colegas da função
relevante para a política;
• Faça-se Ouvir se você suspeita ou sabe de qualquer má conduta real ou potencial que viola ou
pode violar todas as leis, regulamentos, política do Grupo ou o Código, e
• coopere plenamente com qualquer inquérito, revisão ou investigação. Isto inclui obdecer a
instruçõesdo departamento Jurídico ou de Conformidade para a preservação do privilégio legal
ou a preservação de documentose informação.
Quem têm que seguir o Código?
Todos os membros da equipa estão vinculados ao Código, quer você seja um empregado a tempo
inteiro ou a termo, empreiteiro, sub-empreiteiro, destacado, empregado temporário ou trabalhador
voluntário, trabalhando em qualquer empresa, a qualquer título, dentro do Grupo.
O não cumprimento do Código
Quando surgem dúvidas relativamente à equipa não conseguir trabalhar dentro dos limites
do Código, iremos usar os nossos princípios de responsabilização justa na investigação e
tomada de decisões em assuntos disciplinares do pessoal.
Trataremos o não cumprimento do Código de forma séria, o qual pode levar a uma acção disciplinar
que pode resultar em despedimento. Este processo pode envolver outras autoridades, se tiver
violado quaisquer leis ou regulamentos aplicáveis, incluindo a polícia se tiver cometido um crime.
O Código e outros Códigos do Grupo
Para além do Código, a sua função também podem ser regida por determinados códigos
empresariais, por exemplo, o Código de Conduta dos Mercados Financeiros. O Código é o
documento primordial a partir do qual são criados os códigos empresariais. Estes códigos
empresariais fornecem requisitos mais detalhados e específicos que os funcionários deverão
seguir.
Mais informações e orientações práticas
O Código estabelece padrões mínimos de comportamento que esperamos que todos os
funcionários adoptem. Ele funcionaem conjunto com as nossas políticas e procedimentos. A suas
responsabilidades para cumprir com as nossas exigênciascomeçam com o Código e estendem-se
à compreensão e cumprimento das políticase procedimentos relevantes que se aplicam a si.
Também desenvolvemos recursos para ajudá-lo a usar o Código. Um conjunto de fichas que
cobremtópicos importantes dão-lhe informações sobre como "viver" o Código diariamente.
Além disso, irá encontrarrecursos específicos para gestores de pessoas.
Se tiver alguma dúvida, basta perguntar. Fale com o seu gerente, com o departamento de
Conformidade, de Recursos Humanos, de Assuntos Corporativos ou outros colegas relevantes.
Lembre-se:
Este Código define o que esperamos de si. Os recursos fornecem informações práticas sobre como
seguir os princípios e regras definidos no Código.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Agir com responsabilidade e
dentro da sua autoridade
Porque é que isso é importante?
Nós adicionamos valor para os clientes e os consumidores e produzimos retornos a longo prazo
para os accionistas, tomando e gerindo riscos em linha com a estratégia e dentro do apetite pelo
risco. A gestão de riscos é o conjunto de actividades através das quais tomamos decisões de tomada
de riscos e alcançamos os melhores retornos possíveis tendo em conta os riscos envolvidos. É uma
actividade de todo o Grupo e começana linha de frente. Todos os funcionários devem certificarse de que gerem efectivamente os riscos no âmbitodas suas responsabilidades organizacionais
directas.
Todos os aspectos do nosso negócio devem ser executados dentro de um quadro de autoridades
delegadasque flui a partir do Conselho de Administração da Standard Chartered PLC e /ou o conselho
de administração da entidade do Grupo relevante.
O que significa isso para mim?
Você deve manter-se dentro dos nossos limites e políticas e não tomar decisões que estejam para além
da sua autoridade.
Você tem que:
• obdecer aos nossos limites e às políticas que são aplicáveis a si;
• certifique-se que tem autoridade competente antes de nos comprometer com qualquer
transacção ou compromisso contratual; e
• seja disciplinado e responsável nos riscos que toma e certifique-se que eles são apropriadospara
o seu negócio ou actividade.
Lembre-se:
É importante que entenda como a estrutura de autoridade delegada se aplica a si, e que tenha a
certeza que não corre riscos que não são apropriados para a sua função.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Use o bom senso
Porque é que isso é importante?
O Código e as nossas políticas e procedimentos fornecem requisitos detalhados para você adoptar
nas suas actividades quotidianas. No entanto, nem todas as situações estarão cobertas por eles.
Você também deve usar o seu julgamento, desde que não esteja a ir para além da sua autoridade.
O que significa isso para mim?
Para ajudá-lo a resolver situações difíceis, siga este quadro de tomada de decisão simples.
Pergunta
O que considerar
A minha decisão está de acordo com
o Código?
O Código lida com esta questão directamente?
Consultei outras pessoas e pedi
informações para me ajudar a tomar
uma decisão informada?
Preciso de envolver outros, incluindo o meu gerente
de linha ou outros colegas relevantes?
Esta decisão está dentro da minha
autoridade?
Sou capaz de tomar esta decisão em nome do
Grupo?
A minha decisão é consistente com os valores e a
marca?
Esta é uma decisão informada? Há algo mais que eu
precise de saber?
Preciso de passar esta questão para aqueles que
estão autorizados a tomar uma decisão?
Sentir-me-ia confortável se a
situação foi descrita na imprensa ou
partilhada na comunidade local?
Quais são as consequências desta decisão ou
situação?
Como é que a situação se desenrolaria se fosse do
conhecimento público?
Irei assumir responsabilidade pelos resultados?
Estou a dar um bom exemplo?
Como é que isto irá influenciar os outros com quem
trabalho?
Poderia a minha decisão ou acção ser mal
interpretada - é clara?
Se você puder responder "sim" a todas estas perguntas, você deve sentir-se confortável para poder
apoiar as decisões ou acções que toma, à luz das situações difíceis que enfrenta. Ser metódico
e informado na consideração de soluções irá suportar um resultado forte. Agirapressadamente,
sem envolver o seu gerente e todos os outros colegas relevantes expõe-noa más tomadas de
decisões e resultados.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Fazer-se Ouvir
Porque é que isto é importante?
Para estarmos Aqui para ficar, devemos manter uma cultura de ética forte, integridade,
transparência e abertura. Fazendo-se Ouvir você prova o seu compromisso com alguns dos
nossos valores fundamentais - ser corajoso e digno de confiança.
A má conduta mina a nossa ambição de ser o melhor banco internacional do mundo e pode danificar
o nosso desempenho financeiro, a reputação e a confiança de todos os que têm interesse no nosso
negócio.
Cada um de nós pode desempenhar um papel importante. Pode haver um momento em que você
vê algo que não está bem no trabalho. Então, o que deve fazer?
O que significa isto para mim?
Quando devo Fazer-me Ouvir?
Você deve fazer-se ouvir quando vê alguém:
• a violar as leis, incluindo cometer fraudes ou outros actos criminosos;
• a violar os requisitos regulamentares;
• a violar códigos de conduta, do Grupo, empresariais ou políticas e procedimentos nacionais;
• a não abordar deficiências de controlo;
• a fazer qualquer coisa que possa prejudicar a nossa reputação; e
• a esconder provas de qualquer uma das situações acima.
Você deve Fazer-se Ouvir se suspeitar que qualquer uma das seis situações previstas acima
aconteceu, está a acontecer ou está prestes a acontecer. Você não precisa de ter a certeza da má
conduta para denunciá-la. No entanto, você deve Fazer-se Ouvir de boa-fé. Isto significa que deve
fazê-lo de forma honesta e sem malícia.
Você não deve usar esta opção para lidar com assuntos relacionados com recursos humanos em
geral. Em vez disso, deve falar com o seu gerente de linha ou com os Recursos Humanos, ou deverá
colocar a questão ao abrigo dos Procedimentos de Reclamação para Empregados.
O que devo fazer se suspeitar de má conduta?
Pode levantar a dúvida de várias formas, se você vir ou suspeitar de má conduta.
• Fale com o seu gerente de linha.
• Se você se sentir desconfortável para fazer, deve contactar o seu Chefe de Conformidade ou
um membro da administração sénior do seu país.
• Se você achar que não pode expressar as suas preocupações junto da administração sénior ou
da Conformidade do país, deve contactar o nosso serviço independente (Pessoas em Contacto),
que irá encaminhar a sua dúvida para a Conformidade anonimamente, se for essa a sua preferência.
• Em circunstâncias excepcionais, você expressar preocupações directas junto de uma organização
relevante, tal como um regulador ou auditor externo. Isto só seria adequado se a situação for
extremamente grave, ou se, na sua opinião, não tivermos lidado com a sua divulgação de forma
eficaz.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Se você optar por entrar em contacto com as 'Pessoas em Contacto', você pode encontrar os
detalhes de contacto para o seu país na nossa página web Fazendo-se Ouvir e nos recursos do
Código de Conduta. Você pode usar a página web ou a linha telefónica confidencial. Ambos os
métodos estão disponíveis 24 horas por dia, sete dias por semana. Há também a opção de relatar
uma preocupação anonimamente, se acha que éapropriado. No entanto, ao fornecer dados para
contacto somos mais capazes de fazer o seguimento do seu relatório.
Quando você expressar a sua preocupação, ela será encaminhada para um membro sénior da
Conformidade para ser gerida. Um membro sénior independente e com experiência apropriada irá
considerar o relatório. A Confomidade irá reconhecer que receberam o seu relatório e você poderá
receber actualizações periódicas sobre o progresso. Você será informado quando o assunto tiver
sido finalizado.
Não vitimização
Nenhum membro da equipa estará em desvantagem por Fazer-se Ouvir, mesmo que o relatório
acabe por não ser verdadeiro. No entanto, lembre-se que todos os relatórios Fazer-se Ouvir não
devem ser feitos de forma maliciosa.
A retaliação não é permitida por qualquer motivo e, em alguns territórios, ilegal.
Confidencialidade
Iremos tratar o seu relatório confidencialmente, e numa base de "necessário saber '. Qualquer
pessoa envolvida na avaliação do seu relatório não terá nenhuma ligação com as suas alegações.
A sua função como gerente
Criar um ambiente aberto, onde a equipa tenha confiança para expressar preocupações sobre má
conduta, livre do medo de vitimização.
Se alguém lhe disser alguma coisa ao abrigo deste procedimento, você deve contactar o seu
Chefe de Conformidade do País imediatamente.
Lembre-se:
Iremos agir quando temos preocupações sobre má conduta real, planeada ou potencial. Se você
tem uma preocupação com má conduta, você tem a responsabilidade de Fazer-se Ouvir.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Eucomprometo-me com
o Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Cumprircomas leis, regulamentos
e normas do Grupo
Porque é que isto é importante?
Nós só podemos operar se estivermos em conformidade com as leis, regulamentos e normas
relevantes. Assim, é muito importante reconhecermos a nossa responsabilidade pessoal para
garantir que o Grupo opera dentro dessas leis, regulamentos e normas de cada estado ou país.
O que significa isto para mim?
Os nossos padrões do Grupo, e as leis e regulamentos que se aplicam em cada estado ou país dãonos uma estrutura de regras dentro da qual devemos operar.
• Você deve agir de forma ética, honesta e profissional em todos os momentos.
• Você deve estar em conformidade com o espírito, bem como com a letra de todos os requisitos
legais e regulamentares pertinentes. Se você não o fizer, pode provocar danos graves à nossa marca,
levar à perda de clientes, perda de confiança dos nossos reguladores e do público, à suspensão ou
revogação das licenças que temos, multas ou outras penalidades.
• Você deve estar em conformidade com as normas do Grupo, a menos que as leis ou
regulamentações locais seja, ou mais rigorosas que, ou não permitam, as nossas normas, caso em
que as leis ou regulamentos locais serão aplicados.
• Alguns países têm requisitos regulamentares para que certos indivíduos, organizações ou
actividades sejam licenciadas, registadas, certificadas e similares. Você deve certificar-se que, onde
necessário, você está licenciado, regisrado, ou certificado ou que a sua empresa detém as licenças
apropriadas.
• Você também deve ter a certeza que entende os requisitos legais e regulamentares envolvidos
em actividades transfronteiriças e que cumpre todas as responsabilidades relevantes.
Lembre-se:
Você é responsável por manter o espírito, e não apenas a letra das leis, regulamentos e das normas
do Grupo. Factores como o ambiente político e a visibilidade pública das nossas acções, afetcam a
forma como nós interpretamos as leis e regulamentos.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
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Combater o crime financeiro
Porque é que isto é importante?
Reconhecemos a importância de proteger o sistema financeiro do crime financeiro, em particulardo
branqueamento de proveitos criminosos,suborno,corrupção e financiamento do terrorismo. O
nossocompromissonesta área certifica que teremos estabilidade a longo prazo - que estamos Aqui
para ficar.
Estamos empenhados em cumprirmos todas as sanções juridicamente vinculativas, incluindo
medidas contra pessoas e organizações e medidas contra os países ou nacionais ou residentes
desses países.
O que significa isto para mim?
Nós demonstramos o nosso compromisso de responder a essas ameaças, visto que cooperamos
comgovernos, reguladores e outros prestadores de serviços financeiros para proteger as contas
de clientes de fraude e para ajudar a combater a criminalidade financeira organizada. Devemos
também cumprir as leis e regulamentos locais de combate à lavagem de dinheiro.
Fique atento e reconheça que todos nós somos parte da luta contra a criminalidade financeira.
Você deve:
• verificar a identidade dos nossos clientes a partir de evidências fiáveis, conforme descrito nos
Procedimentos de Due Diligence (DD) para o Cliente da Banca Grossita e Banca de Consumo e saber
o suficiente sobre os nossos clientes para identificar as operações que sejam incompatíveis com
os seusnegócios ou estatuto pessoal, ou não correspondem ao padrão normal da actividade
para a quala conta foi criada;
• relatar actividades suspeitas imediatamente ao seu gerente de linha (se você tem comhecimento
ou suspeita de lavagem de dinheiro, você deve contactar o seu Chefe de Conformidade do País);
• compreender e acatar as restrições das sanções restrições que se aplicam a nós e a si;
• relatar qualquer suspeita de fraude imediatamente; e
• não causar constrangimentos aos relatórios ou investigação de qualquer suspeita de crime
financeiro.
Lembre-se:
Temos um compromisso para combater o crime financeiro e todos nós temos um papel a
desempenhar. Você deve ficar atento para a atividade suspeita e ter certeza de que você relatar
possíveis problemas de uma maneira oportuna.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
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Rejeitar suborno e corrupção
Porque é que isto é importante?
Não vamos tolerar qualquer ato de suborno ou corrupção.
Nós nos opomos a todas as formas de suborno e corrupção, porque eles são ilegais, desonesto e
danificar os países e comunidades onde eles ocorrem.
Isso inclui dar ou receber presentes ou entretenimento e facilitação de pagamentos impróprios,
mas também se estende mais amplamente.
O que significa isto para mim?
Você não deve dar ou aceitar subornos nem participar em qualquer forma de corrupção.
Em termos de presentes e entretenimento, você deve se certificar de que eles não são, e não
são vistos para ser, um incentivo para os negócios. É importante que, ao oferecer ou aceitar
presentes ou entretenimento que você pensa sobre o seguinte.
• O presente ou entretenimento razoável em termos de valor, de acordo com a prática comercial
normal e apropriado para a ocasião ou situação?
• Quais são as circunstâncias? Isso poderia ser visto como influenciar uma futura decisão?
• Sou eu, ou é outra pessoa, beneficiando pessoalmente? Isso é aceitável?
• Será que manter os nossos limites, limites de aprovação e os requisitos de gravação?
• Como eu me sentiria se fosse publicado no jornal?
• Será que ela se sentir bem?
Não aceitar ou oferecer presentes ou entretenimento, a menos que você está mantendo a nossa
Política de Presentes e entretenimento. Presentes e entretenimento dadas ou recebidas de terceiros
deve ser aprovado e registrado nos presentes on-line e aprovação do sistema de entretenimento
de acordo com nossas necessidades. Se você acredita que não vai ser possível recusar um presente
ou entretenimento, você deve imediatamente informar o seu gerente e chefe de Conformidade
País, de preferência antes de aceitá-lo.
Há outras áreas de alto risco em relação a suborno e corrupção. Você deve estar ciente de possíveis
situações em que o suborno poderiam ter lugar e procurar evitá-los.
Lidar com soberanos podem apresentar um risco maior, particularmente como as regras nesta área
são mais complicados. Você deve usar um alto nível de cuidado se você tem interações com os
soberanos, como parte de seu trabalho.
Sob a Lei de Suborno do Reino Unido, que pode ser considerado legalmente responsável pelas ações
de intermediários, de modo geral, e por terceiros que agem em nosso nome, em qualquer lugar do
mundo. Ao lidar com terceiros, você deve certificar-se de que você siga as orientações estabelecidas
em nossa Política Anti Suborno.
Há também momentos em que patrocínios e doações de caridade pode ser usado como um disfarce
para o suborno. Devido a isso, é importante que você esteja ciente de nossa Política de Patrocínio e
Doações.
Lembre-se:
Não vamos aturar suborno ou corrupção. O pessoal não vai ser prejudicado por se recusar a cometer
suborno, mesmo que isso resulte em uma perda de receita ou aumento de custos para o Grupo.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
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Tratar os clientes e clientes
bastante 15
Porque é que isto é importante?
Tratar clientes e os clientes de forma justa é uma parte fundamental de viver os nossos valores e um
dos pilares da nossa promessa de marca - Aqui para as pessoas. Ele constrói nossos relacionamentos
de longo prazo com clientes e clientes e ajuda a aumentar o nosso negócio, melhorando a nossa
reputação. Tratamento equitativo dos clientes e consumidores está se tornando cada vez mais
importante para os legisladores e reguladores nos países em que operamos.
O que significa isto para mim?
Observe as seguintes normas mínimas ao lidar com todos os clientes e consumidores.
• Certifique-se que as comunicações são justas, e não enganosas. Certifique-se de que prestamos
aos nossos clientes e consumidores informações claras e concisas, antes destes adquirirem produtos
e serviços financeiros, para que eles compreendam os riscos.
• Siga os nossos processos de vendas. Certifique-se de que só comercializamos e vendemos
produtos e serviços que tenham sido aprovados para a venda. Certifique-se de que os produtos e
serviços são adequados e apropriados, atendem às necessidades do cliente e do consumidor, e têm
em conta a sua situação financeira, os objectivos, tolerância ao risco e perfil.
• Lide com as reclamações de uma forma amigável, rápida, justa e eficaz. Certifique-se de que
seguimos todos os procedimentos para o tratamento de reclamações.
Para garantir que tratamos os clientes de forma justa, alguns factores irão variar ou ter
umaênfase diferente, dependendo do negócio em que você trabalha e do tipo de cliente com que
está a lidar.
Por exemplo, na Banca de Consumo existem estas considerações.
• Respeitar a Carta do Cliente
• Participar em todas as formações necessárias e obter qualificações e certificações relevantes
• Divulgar as taxas relevantes, os riscos e as características do produto claramente aos clientes
• Cumprir as promessas de nível de serviço
Para a Banca Grossistsa, existem estas considerações.
• Identificar e gerir possíveis conflitos de clientes de uma forma aberta e clara
• Executar ordens de clientes de uma forma que trate todos os clientes com justiça
Estas considerações são todas melhor desenvolvidas em várias políticas e procedimentos. Para a
Banca de Consumo, os requisitos estão estabelecidos na Política Relacionamento com Clientes da
Banca de Consumo, seus procedimentos de acompanhamento e documentos relacionados. Na
Banca Grossista, os requisitos estão estabelecidos no Código de Conduta dos Mercados Financeiros
e em procedimentos como o Perfil de Adequaçãoe Procedimentos de Aprovação de Transacção,
Procedimentos de Condições, e procedimentos de reclamações.
Lembre-se:
Os nossos clientes são o nosso negócio e estamos focados em desenvolver relacionamentos
profundos e de longo prazo com eles. Cada um de nós tem uma responsabilidade pessoal para se
certificar que os clientes são tratados de forma justa em todas as nossas relações com eles.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Eucomprometo-me com
o Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Gerir conflitos de interesse
Porque é que isto é importante?
Gerir conflitos de interesse certifica que temos sempre como objectivo agir de forma justa, evitar o
risco legal e regulamentar e proteger a nossa marca e a nossa própria posição pessoal.
Os conflitos de interesse enquadram-se em duas amplas categorias: empresariais e pessoais. Se você
identificar possíveis conflitos de interesse, deve tomar medidas imediatas para lidar com eles de uma
forma aberta e eficaz.
Conflitos de interesse de negócios podem surgir nas seguintes situações.
• Entre o Grupo e os seus clientes,fornecedores ou outros terceiros.
• Entre dois ou mais consumidores, clientes ou terceiros para o Grupo.
• Entre as diferentes empresas do Grupo.
Conflitos de interesse pessoal são aqueles onde você poderá colocar os seus próprios interesses
pessoais à frente dos de um cliente, fornecedor, outro terceiro ou do Grupo. Por exemplo, isso aplicase se você tiver uma actividade, interesse ou associação que possa interferir com os interesses do
Grupo ou dos seus clientes. Por outras palavras, um interesse comercial externo.
O que significa isto para mim?
Você tem que:
•
•
•
•
•
actuar sempre com independência e integridade nas suas transacções;
antecipar e identificar correctamente todos os possíveis conflitos de interesse;
se você identificar um conflito, comunicar o facto imediatamente ao seu superior hierárquico;
certificar-se de que qualquer conflito é tratado de uma forma clara, aberta e efectiva; e
sempre que necessário, obter aprovação antes de participar em interesses comerciais externos.
Por favor consulte os recursos do Código e as Políticas de Conflitos de Interesse do Grupo
eProcedimentos para orientação extra.
A Conformidade e a Sala de Controlo também pode dar-lhe mais conselhos se precisar.
Lembre-se:
É importante não se colocar numa posição em que o seu julgamento seja afectado ou poderia
ser visto como tendo sido afectado. Você tem a responsabilidade de identificar e relatar
qualquer conflito de interesse pessoal ou empresarial da sua parte.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Não participar de abuso de
informação privilegiada
Porque é que isto é importante?
O abuso de informação privilegiada cria uma vantagem injusta e prejudica o sistema financeiro. A
natureza do nosso trabalho significa que confiam em nós ​para lidar com informações privilegiadas
de forma adequada, e todos nós somos responsáveis individualmente
​​
para viver os nossos valores
e demonstrar nosso compromisso de sermos de confiança.
A informação privilegiada é informação não-pública, que, se fosse disponibilizada ao público,
seria susceptível de ter um efeito significativo (positivo ou negativo) sobre o preço das acções ou
outros valores mobiliários aos quais se refere. O abuso de informação privilegiada inclui negociar
com a sua própria conta ou incentivar qualquer outra pessoa a negociar, com base na informação
privilegiada detida. O abuso de informação privilegiada também pode ocorrer se você revelar a
informação a qualquer outra pessoa, que não seja no bom desempenho do seu trabalho. O abuso
de informação privilegiada é crime em vários estados e países.
O que significa isto para mim?
Todos os funcionários devem cumprir a nossa Política de Negociação de Contas Pessoais e quaisquer
procedimentos específicos do negócio que governem a negociação em contas pessoais. Esta
política aplica-se às operações realizadas pelos funcionários na sua própria conta ou se tiverem
influência sobre as decisões de investimento nas contas de outros. Se você violar as regras de
Negociação de Contas Pessoais, nós tratamos isso como uma questão disciplinar grave.
• Não negocie ou faça com que alguém negocie:
−− quando você ou esse alguém possui informação privilegiada;
−− em títulos de empresas listadas na Lista Restrita, ou
−− em quaisquer valores mobiliários da Standard Chartered PLC durante um período próximo.
• Se você possuir, ou tiver acesso a informações privilegiadas:
−− escalar isto em linha com a nossa Política e Procedimentos de Conflitos de Interesse; e
−− certificar-se que as informações não são partilhadas com, ou reveladas a quaisqueroutras
pessoas, para além do bom desempenho do seu trabalho.
Se você é um Empregado Relevante, você deve esclarecer certas relações com a Sala de Controlo.
Lembre-se:
Você tem a responsabilidade de tratar a informação privilegiada de uma forma adequada e deve
estar ciente das suas responsabilidades no âmbito da Política de Negociação de Contas Pessoais
do Grupo.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Proteja informações
confidenciais
Porque é que isto é importante?
Como parte da prestação de serviços financeiros, recebemos informações sobre os clientes,
funcionários, outras pessoas e organizações, mercados e do Grupo. É fundamental que a forma
como nós usamos essas informações inspire confiança, não apenas naqueles diretamente
afetados, mas nacomunidade mais ampla em que operamos.
O que significa isto para mim?
Todas as informações que você reunir através do seu emprego devem ser consideradas
confidenciais, a menos que claramente indicado de outra forma. Por exemplo, isto pode
acontecer a pedido da administração, mediante acordo do cliente ou conforme exigido por lei.
Isto inclui informações sobre clientes, consumidores, funcionários, outras organizações e do
Grupo. Esta obrigação será aplicável, mesmo depois de ter deixado o Grupo.
Você deve respeitar a confidencialidade da informação que recebe e usá-la apenas para o correcto
desempenho das suas funções, de acordo com todas as leis, regulamentos, contratos e políticas e
procedimentos do Grupo aplicáveis.
Tome precauções para proteger informações confidenciais. Isto inclui:
• como você acede, armazena e elimina a mesma, em linha com as nossas políticas de segurança;
• como ela é transferida para outros ou do Grupo;
• não a consultar em público;
• respeitar as muralhas de informação que podem ser aplicadas a ela; e
• não utilizar ou divulgar informações confidenciais em sites de redes sociais que possa usar.
Se você suspeitar que informação confidencial foi perdida ou roubada, deve informar imediatamente
o seu gerente de linha, a Conformidade ou através do programa Fazer-se Ouvir.
Certifique-se que segue as exigências legais extra e as políticas e procedimentos do Grupo que se
aplicam às informações pessoais ou informações pessoais identificáveis fornecidas por indivíduos,
incluindo por parte dos clientes ou funcionários, juntamente com quaisquer políticas de Grupo
específicas.
Lembre-se:
A criação de confiança é uma parte fundamental das nossas relações com todos os que têm interesse
no nosso negócio. Você não deve revelar informações do cliente, consumidor ou do Grupo a menos
que você esteja autorizado a fazê-lo.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Competir de forma justa no
mercado
Porque é que isto é importante?
Muitos estados e países em todo o mundo têm desenvolvido regimes de leis da concorrência
(ou anti-trust) para regular acordos e práticas anti-concorrenciais entre empresas; bem como o
comportamento abusivo por parte de empresas que têm poder de mercado ou que estão numa
posição dominante num mercado particular, e fusões e aquisições, incluindo a criação de joint
ventures.
Os objectivos destes regimes são muito semelhantes e incluem:
• proteger os consumidores;
• evitar restrições ao comércio, e
• promover a eficiência económica.
Estamos comprometidos com a concorrência leal, mas o risco para o Grupo está a aumentar,
devido ao seu crescimento e às alterações na regulamentação. As consequências da violação das
leis da concorrência podem ser extensas e podem incluir multas elevadas, restrições sobre como
podemos operar e prejudicar a nossa reputação. Os indivíduos dentro do Grupo também podem
ser responsabilizados por violar as leis, podendo incluir multas e prisão.
O que significa isto para mim?
Esta secção do Código é provável que seja relevante para si, se você negociar acordos em nome do
Grupo, efectuar contratos com clientes, consumidores ou terceiros em nosso nome ou entrar em
contacto comos nossos concorrentes. Você tem que entender as leis que afectam o modo como
nós competimos tanto nos mercados locaiscomo nos transfronteiriços.
Como resultado, você deve:
• conhecer e entender a nossa Política e Procedimento de Conformidade com a Concorrência
Anti-trust;
• cumprir com todas as leis e regulamentos de concorrência que afectem o seu trabalho;
• reportar imediatamente ao seu Chefe do Departamento Jurídico do País qualquer suspeita ou
conhecimento de que as regras da concorrênciaforam ou estão a ser violadas dentro do Grupo (ou
por outras pessoas em relação ao nosso negócio);
• estar ciente das, e seguir as instruções vigentes se houver um ataque madrugador pelas autoridades
da concorrência, e
• se entrar em contacto com os concorrentes, estar particularmente consciente do risco de
partilhar informações com eles, o que pode acontecer dentro ou fora do trabalho, e pode levar a,
ou ser visto como fixação de preços ou outro comportamento anti-competitivo.
Lembre-se:
Você tem a responsabilidade de entender como o risco de concorrência se aplica à sua função e
levantar possíveis problemas quando se tornar ciente deles.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Eucomprometo-me com
o Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Trate seus colegas de forma
justa e com respeito
Porque é que isto é importante?
Tratar as pessoas de forma justa e com respeito é importante para nos ajudar a criar um ambiente
justo, seguro, inclusivo e um lugar agradável para trabalhar, que estimula a criatividade e a melhoria
contínua. Estes são elementos básicos dos nossos valores fundamentais, e centrais para provar
como as pessoas estão 'Aqui para ficar' todos os dias. A confiança e a lealdade são também uma
parte central da nossa abordagem de gestão e desenvolvimento de pessoas, pois acreditamos
que aproveitar os pontos fortes e habilidades únicas das pessoas ajuda-as a atingir o seu pleno
potencial. Adoptar estes comportamentos é uma parte importante da criação de uma cultura de
alto desempenho a longo prazo.
O que significa isto para mim?
Esperamos que você trate os seus colegas com justiça e respeito. Todos os funcionários têm
direito a um ambiente de trabalho seguro e livre de discriminação, intimidação, assédio ou do
uso de linguagem imprópria.
As áreas específicas a ter em conta são mostradas abaixo.
• Valorizamos a diversidade e trabalha em conjunto como uma equipa, proporcionando a igualdade
de oportunidades no mercado de trabalho. Não há nenhuma discriminação sem justificativa
legal quando recrutamos e contratamos pessoal, por motivos de raça, cor, nacionalidade, origem
nacional ou étnica, sexo, estado civil, orientação sexual, emprego a tempo parcial ou a termo,
deficiência, idade, religião ou crença. Os funcionários são formados, desenvolvidos, recompensados
e promovidos com base no seu mérito e capacidade.
• Nós não iremos aceitar qualquer tipo de assédio ou discriminação de funcionários, clientes ou
visitantes e é dever da equipa evitar esse comportamento. O assédio assume muitas formas, e
acontece por uma série de razões diferentes mas uma característica essencial do mesmo, é que
este é indesejado pela pessoa que o recebe que acha o comportamento ofensivo ou inaceitável.
• Temos de nos certificar que as nossas comunicações são adequadas. Os funcionários devem
certificar-se que todas as comunicações são factuais e não contêm linguagem ofensiva ou abusiva.
Iremos investigar minuciosamente as queixas de assédio ou discriminação e exercer a acção
disciplinar formal, onde tiver ocorrido má conduta.
Lembre-se:
Todos nós temos direito a um ambiente de trabalho seguro e agradável e cada um de nós tem a
responsabilidade de tratar os colegas de forma justa, com respeito e sem discriminação.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Ser aberto e cooperar com
os reguladores
Porque é que isto é importante?
A manutenção de relacionamentos fortes e eficazes com os reguladores e os governos é essencial
se quisermos manter nossas licenças bancárias e obter novas licenças. Se não formos capazes de
cumprir os nossos compromissos, os nossos reguladores podem perder a confiança em nós e tomar
medidas contra nós, incluindo multas e retirar as nossas licenças, o que pode resultar em danos à
nossa marca.
O que significa isto para mim?
Você deve interagir com os funcionários do governo e reguladores de uma forma ágil, aberto,
honesto e cooperativa e deve dar-lhes informação que seria razoável esperarem.
Você tem que:
• remeter imediatamente as perguntas recebidas dos órgãos reguladores para a Conformidade
e não entrar em contacto com os reguladores, a menos que autorizado a fazê-lo pelo Plano de
Relacionamento Regulamentar e Governamental do país relevante ou Conformidade do País;
• contactar o Chefe de Conformidade do País, se tiver alguma dúvida sobre como responder a um
inquérito ou relação administrativa; e
• nunca enganar os reguladores ou encobrir um problema.
Se você é responsável pela comunicação com os reguladores, você deve:
• sempre ser aberto e honesto nas suas relações;
• certificar-se que está familiarizado com o Plano de Relacionamento Governamental e Regulamentar
nacional em vigor;
• assumir um papel activo na comunicação com os órgãos reguladores para garantir que
entendemos as suas expectativas, e podemos antecipar riscos e oportunidades;
• mantêm-os informados das nossas actividades para que não haja surpresas;
• prepara-se adequadamente para as reuniões com os reguladores e para inspecções regulatórias;
• pratica e demonstra que cumpre a letra e o espírito das normas, regulamentos e outras
expectativas reguladoras; e
• fornece ao regulador informações completas e precisas, assim que puder.
Lembre-se:
Se você tiver contacto com os reguladores, você deve certificar-se que as suas transaçcões são
sensíveis, abertas e cooperantes.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Respeite as nossas comunidades
e o meio ambiente
Porque é que isto é importante?
Contribuir para as comunidades onde actuamos é uma parte central da nossa estratégia e
apoia o nosso compromisso de estar Aqui para o progresso. Nós investimos nas comunidades a
nível mundial e nacional. Para contribuir para a estabilidade económica dos nossos mercados,
reconhecemos que temos uma responsabilidade de reduzir o efeito das nossas operações sobre
o meio ambiente, o que pretendemos fazer, administrando os recursos que usamos em todas as
nossas operações, sensibilizando os funcionários sobre a importância de cuidar do meio ambiente,
e trabalhando com os nossos clientes para reduzir os riscos.
Operar um negócio bem sucedido comercialmente também inclui assegurar que temos um
ambiente seguro e saudável.
O que significa isto para mim?
Você deve entender e observar os nossos compromissos com o meio ambiente e a comunidade
em geral. Esses compromissos focam-se em:
• programas de luta contra a cegueira evitável (Ver para Crer), educação sobre o VIH e SIDA e
programas de apoio à literacia financeira;
• na nossa responsabilidade para reduzir o efeito das nossas operações sobre o meio ambiente;
• no efeito associado às actividades dos clientes que utilizam o nosso financiamento;
• proporcionar um ambiente de trabalho seguro e saudável para os nossos funcionários e clientes.
Como equipa, pedimos-lhe que:
• use os seus dias de voluntariado para fazer a diferença e incentivar os membros da sua
equipa e os colegas a fazer o mesmo;
• reduza, reutilize e recicle o máximo possível;
• assegure que a prestação de serviços financeiros na Banca Grossista e PME é feita em
consonância com a posição Declarações de Posicionamento do Grupo que definem os padrões
ambientais e sociais que esperamos que os clientes e consumidores sigam; e
• siga os nossos requisitos para a prestação de um ambiente de trabalho seguro e saudável.
Lembre-se:
Cada um de nós tem a responsabilidade de ter um efeito positivo sobre as nossas comunidades e
o meio ambiente.
Mais informação pode ser encontrada nasecção de recursos do Código.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered
Recursos
para que possa "viver" o Código dia-a-dia
Esta secção do Código dá-lhe uma série de recursos para o ajudara viver o Código dia-a-dia.
Estes recursos destinam-se a dar-lhe acesso imediato a informações importantes. Como funcionário,
use-os para o ajudar a encontrar os requisitos específicos para a sua função. Como gerente use-os
para orientar as suas equipas na compreensão do código.
Eles não substituem o Código e você deve lê-los sempre em conjunto com as nossaspolíticas e
procedimentos.
Esta secção contémligações para recursos, incluindo fichas sobre áreas importantes do Código,
perguntas mais frequentes, acções importantes para os gestores e detalhes de políticas empresariais
e do Grupo relevantes. Estes são documentos importantes para você explorar e compreender o
Código e as suas exigências. Leia-os todos ou leia os que mais se aplicam à sua função.
Código de Conduta do Grupo Standard Chartered