Novos Perfis
de Investimentos
1º de julho de 2011
1
A partir de 1º de julho de 2011 a
São Bernardo oferecerá a seus
Participantes 3 novos Perfis de
Investimentos
(agora calculado sobre o saldo total da conta de cada
Participante)
SB 0
(SB Zero)
SB 20
(SB Vinte)
SB 40
(SB Quarenta)
2
Os Novos Perfis de Investimentos
SB 0
(SB Zero)
100% dos
recursos aplicados
em Títulos de
Renda Fixa
SB 20
(SB Vinte)
Objetivo: 20% dos
recursos aplicados
em Ações (80%
em Renda Fixa)
Variações
Entre 15 e 25% em
Ações
Entre 75 e 85% em
Renda Fixa
SB 40
(SB Quarenta)
Objetivo: 40% dos
recursos aplicados
em Ações (60%
em Renda Fixa)
Variações
Entre 32 e 48% em
Ações
Entre 52 e 68% em
Renda Fixa
3
• O Novos Perfis de Investimentos
passarão a ter como base o Saldo Total
da Conta de cada Participante
• Não mais serão baseados somente no
Saldo de Contribuição do
Participante mas sim pela soma dos
saldos:
das Contribuições da Patrocinadora
+
das Contribuições do Participante
4
• As opções pelos Novos Perfis de
Investimentos somente estarão
disponíveis aos Participantes que
contribuam ao Plano
• Os Participantes que não
contribuem ao Plano terão seus
recursos automaticamente
dirigidos para o perfil SB 0 (SB Zero)
5
• As opções por Perfis de
Investimentos efetuadas no
passado, não mais terão valor
• O Participante terá que efetuar
nova opção até 15 de maio de
2011 (esta situação somente será
aplicável na implementação dos novos
perfis)
6
• Não havendo nova opção os
recursos do Participante serão
automaticamente dirigidos para o
perfil SB 0 (SB Zero)
• Ao Participante que ainda não
contribua ao Plano será dada a
oportunidade de combinar as duas
opções:
- Optar por contribuir e
- Optar por um dos Perfis de
Investimentos
7
Importante
Com a implementação dos novos
perfis o Participante quem quebrar o
vínculo empregatício com a sua
Patrocinadora terá seu saldo
automaticamente transferido
para o perfil SB 0
8
O que é importante
considerar antes de optar
pelos Novos Perfis de
Investimentos
9
Aplicações em Renda Fixa




Funcionam
como
contratos
de
dívida, nos quais o emissor do título
assume o compromisso de devolver
o valor aplicado acrescido de uma
rentabilidade
Na maioria dos casos o principal
emissor é o Governo Federal
A rentabilidade é garantida
Os riscos de perda do valor aplicado
é mínimo
10
Aplicações em Renda Variável




Na essência significa a compra
ações de algumas empresas
de
O valor dessas ações passa a oscilar ao
sabor do mercado (oferta e procura)
Esse é um mercado sujeito a muitas
oscilações
Há o risco de perda do valor aplicado
devido às oscilações no preço das
ações (principalmente a curto prazo)
11
Aplicações em Renda Variável
(Continuação)



Nesse
tipo
de
aplicação
não
há
rentabilidade
contratada.
Assim
a
rentabilidade pode ser maior do que a da
Renda Fixa
Razão pela qual alguns investidores
preferem assumir o risco da oscilação nos
preços das ações na expectativa de
melhores resultados
Veja a seguir o comportamento a longo
prazo do Índice da Bolsa de Valores
(Ibovespa) correspondente aos últimos 16
anos
12
Ibovespa - Comportamento
Ano
Ibovespa
% Ano
Comentários
1994
4.353,92
1995
4.299,00
- 1,26 %
Crise do México
1996
7.039,94
63,76 %
1997
10.196,50
44,84 %
1998
6.784,30
-33,46%
1999
17.091,60
151,93 %
2000
15.259,20
- 10,72 %
Empresas .com
2001
13.577,50
- 11,02 %
11 de setembro
2002
11.268,40
- 17,00 %
Crise Argentina
2003
22.236,30
97,33 %
2004
26.196,25
17,81 %
2005
33.455,94
27,71 %
2006
44.473,71
32,93 %
2007
63.886,10
43,65 %
2008
37.550,31
- 41,22 %
2009
68.588,41
82,86 %
2010
69.304,81
1,01 %
Crise Asiática
Recessão global
13
Ibovespa - Comportamento
Ano
Ibovespa
% Ano
% Acumulado
Comentários
1994
4.353,92
1995
4.299,00
- 1,26 %
- 1,26 %
Crise do México
1996
7.039,94
63,76 %
61,69 %
1997
10.196,50
44,84 %
134,19 %
1998
6.784,30
-33,46%
55,82 %
1999
17.091,60
151,93 %
292,56 %
2000
15.259,20
- 10,72 %
250,47 %
Empresas .com
2001
13.577,50
- 11,02 %
211,85 %
11 de setembro
2002
11.268,40
- 17,00 %
158,81 %
Crise Argentina
2003
22.236,30
97,33 %
410,72 %
2004
26.196,25
17,81 %
501,67 %
2005
33.455,94
27,71 %
668,41 %
2006
44.473,71
32,93 %
921,46 %
2007
63.886,10
43,65 %
1.367,32 %
2008
37.550,31
- 41,22 %
762,45 %
2009
68.588,41
82,86 %
1.575,33 %
2010
69.304,81
1,01 %
1.591,78 %
Crise Asiática
Recessão global
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Opção após a implementação
dos novos perfis

Momento
opção
de
optar
ou
alterar
a
 Todo mês de julho (uma vez ao ano)

Ausência de definição por parte do
Participante
 Aplicação automática no Perfil SB 0

Período de transição (entre
admissão e o mês da opção)
a
 Aplicação automática no Perfil SB 0
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