Guia para Formatação de
Mensagens SWIFT MT101
Contas a Pagar HSBC
Versão: “01.2” (Julho/2014)
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Emitido pelo HSBC Bank Brasil S.A. Nós somos membros do Grupo HSBC, um dos maiores bancos e
organizações de serviços financeiros do mundo, com mais de 9.500 escritórios em 79 países e territórios.
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3
Conteúdo
CONTEÚDO
3
INTRODUÇÃO
4
Sobre a SWIFT
4
Geral
4
AUTOMAÇÃO DE PAGAMENTOS
5
CONTAS A PAGAR
6
Serviço
6
Produto
6
1. Agendamento de Pagamentos
2. Horário para Remessa de Mensagens
3. Crédito ao Favorecido
4. Pré-lançamento de Compromissos
5. Pagamentos em Dias não Úteis
6. Reutilização do Número do Compromisso
7. Cancelamento de Compromissos
8. Sistema de Pagamentos Brasileiro
9. Valor Limite Diário (Limite Operacional)
10. Saldo em Conta e Limite Intraday
11. Prioridade de Pagamento
12. Suspensão Automática do Contrato
6
6
7
7
7
8
9
9
10
10
11
11
ESTRUTURA DA MENSAGEM MT101
13
Estrutura Global
13
Estrutura da Mensagem MT101
13
1.
2.
3.
4.
5.
Seqüências – Blocos de Informações
Partes Envolvidas
Campos Utilizados na MT101
Recomendações de Uso
Formatação Geral dos Campos
PUBLIC
13
13
13
14
14
6. Notação SWIFT (Descrição dos Registros)
7. Especificações dos Campos
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5
Campo 20: Referência do Emitente
Campo 21R: Número do Contrato CPG
Campo 28D: Índice total de Mensagens
Campo 50H: Ordenante
Campo 30: Data de Pagamento
15
15
15
16
16
16
17
8. Especificações dos Campos da Seqüência B 17
8.1
Campo 21: Referência da Transação
8.2
Campo 32B: Moeda/ Valor do
Pagamento
8.3
Campo 59: Beneficiário
8.4
Campo 70: Dados do Pagamento
8.5
Campo 71A: Detalhes dos Encargos
9. Exemplo de mensagem MT101
17
17
17
18
21
21
ESTRUTURA DA MENSAGEM MT199
23
Estrutura Global
23
Utilização
23
Regras para Geração
23
Estrutura da Mensagem MT199
23
1.
2.
3.
4.
Campos Utilizados
Recomendações de Uso
Formatação Geral dos Campos
Especificações dos Campos
23
23
23
24
4.1 Campo 20: Referência do Emitente
24
4.2 Campo 21: Referência da Transação
24
4.3 Campo 79: Ocorrências sobre o pagamento 24
5. Lista de Ocorrências
25
VERSÕES DO GUIA PARA FORMATAÇÃO
DE MENSAGENS SWIFT MT101
32
 Item “2 – Horário para Remessa de
Mensagens – ajustado a orientação sobre
Pagamento de Diversos.
32
4
Introdução
O HSBC Bank Brasil S.A. – Banco Múltiplo está lhe entregando o Guia Técnico do Pagamento de Contas
através da mensagem SWIFT MT1011, e, através dele, você estará integrado à qualidade e agilidade de
nossos serviços.
Este Guia Técnico apresenta as especificações gerais que definem e orientam a troca de informações entre
clientes e o HSBC, na prestação de serviços bancários para pagamento a fornecedores / credores em geral,
liquidação de títulos, pagamento de contas, tributos e impostos etc., dentro do padrão SWIFT MT101, com
definições específicas HSBC2.
Assim, constituir-se-á na ferramenta essencial de apoio àqueles que lhe darão suporte em Informática, tanto
no desenvolvimento do sistema gerenciador de sua carteira, bem como, no intercâmbio da mensagem de
Retorno.
O Contas a Pagar HSBC abrange todo o território nacional brasileiro, utilizando para tanto da nossa rede de
agências, uma das maiores do país, caixas automáticos e redes conveniadas.
Sobre a SWIFT
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) é uma organização de serviços
essenciais, de propriedade dos bancos, e que se tornou uma parte integrante da comunidade financeira
internacional. Como fornecedor de uma rede internacional de serviços de valor agregado, SWIFT possui e
opera uma rede de alta velocidade que se estende a 189 países e mais de 7.000 usuários. Usuários SWIFT
podem se comunicar com o HSBC em um formato acordado e reconhecido através de procedimentos padrão
SWIFT.
O HSBC participa da SWIFT desde seu início de operação mundial, em 1977, e atualmente é um dos
principais usuários no mundo.
Geral
As instruções deste guia irão ajudá-lo a fazer pleno uso e obter os benefícios dos nossos serviços. Mas em
certas circunstâncias, você pode achar que é necessário usar outros campos ou opções de campo que estão
dentro das regras SWIFT, mas que não nos permitem automatizar totalmente a sua instrução de pagamento.
Nesse caso, poderemos aceitar e processar instruções, sem os benefícios mútuos da automação, na base do
melhor esforço apenas.
1
Este Guia Técnico foi elaborado usando como modelo o Padrão FEBRABAN - Requisição de Pagamentos via Mensageria SWIFT, para
Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas.
2
Todos os horários informados nesse manual são horários de Brasília.
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5
Automação de Pagamentos
A automação dos pagamentos permite melhorar a eficiência e a precisão do serviço que são oferecidos aos
nossos clientes, reduzindo os tempos de processamento interno e a possibilidade de erro humano. Para se
beneficiar da automação completa, os clientes devem:
• Transmitir suas instruções de pagamento através da SWIFT,
• Respeitar as normas SWIFT, e
• Utilizar os formatos de pagamento SWIFT MT101 descritos neste documento.
As mensagens de pagamento SWIFT MT101 que recebemos são encaminhadas automaticamente para o
nosso sistema de Contas a Pagar (CPG), onde são criticadas e processadas. Em contrapartida, enviamos o
resultado da crítica e do processamento através de mensagens SWIFT MT199.
O número do contrato do cliente cadastrado no nosso sistema de Contas a Pagar é essencial para identificar
o emitente no campo 50H da MT101, e permite o a automação dos pagamentos.
Exemplos detalhados e conteúdo dos campos são apresentados na seção Especificações dos Campos deste
guia.
As mensagens MT101 que não atenderem essas normas impedirão o pagamento automatizado, requerendo
nossa intervenção manual e, consequentemente, atraso no processamento.
O HSBC automatiza totalmente o pagamento, transferindo os valores para o beneficiário com base no nas
informações envidas no campo 59 da MT101. Por isso, é responsabilidade do remetente garantir que essa
informação esteja correta.
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Contas a Pagar
Serviço
O Sistema Contas a Pagar HSBC, para este guia, contempla os seguintes tipos pagamentos e serviços:
• Crédito em conta corrente HSBC
• Crédito em conta poupança HSBC
• Crédito em conta salário HSBC
• Crédito Administrativo HSBC
• Documento de Crédito – DOC
• Transferência Eletrônica Disponível – TED
• Liquidação de títulos com código de barras em carteira de cobrança HSBC (Cobrança Registrada HSBC
e/ou Cobrança Não Registrada HSBC) ou em carteira em outros Bancos
• Pagamento de Tributos Federais (DARF e GPS) campo a campo
• Pagamento de Contas, Tributos e Impostos com código de barras, padrão FEBRABAN, para Serviços
de Contas de Consumo (Água/Luz/Gás/Telecomunicações), DARF, GPS, FGTS, Tributos Estaduais
(Secretarias Conveniadas) e Tributos Municipais (Prefeituras Conveniadas)
Produto
1. Agendamento de Pagamentos
O Cliente conveniado poderá agendar pagamento até 720 (setecentos e vinte) dias da data de
processamento da mensagem.
O Sistema Contas a Pagar HSBC agendará estes lançamentos e os efetivará nas datas aprazadas, se
liberado para pagamento, com o respectivo débito na conta corrente do cliente conveniado.
2. Horário para Remessa de Mensagens
Por segurança recomenda-se que as mensagens REMESSA de pagamento, sejam disponibilizadas ao
Banco dentro de um prazo mínimo de dois (02) dias úteis antecedentes à data para efetivação do
pagamento/liquidação.
Independente do exposto, o Sistema Contas a Pagar HSBC está apto a receber e tratar mensagens,
conforme segue, exceto para clientes com a característica de Agendamento Prévio que devem
sempre agendar os compromissos com o prazo mencionado acima.
•
•
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Pagamento de Salários
 Crédito em Conta Salário: até às 19h do dia útil imediatamente anterior à data do
pagamento.
Pagamento de diversos
 Crédito em Conta Corrente/Poupança HSBC: até às 19h do dia do pagamento.
Convênios com opção de pré-lançamento deverão enviar até às 19h do dia útil
anterior à data do pagamento. Caso contrário, deixará de ocorrer o pré-lançamento.
 TED (Valores iguais ou acima de R$ 750,00): até 15h30min do dia do pagamento.
Após esse horário, o sistema CPG acatará o agendamento conforme a opção
cadastral do cliente:
7
-





Com opção Prorroga TED para D+1 (SIM), agendará a ‘TED’ para o dia
seguinte.
- Sem opção Prorroga TED para D+1 (“NÃO”), rejeitará o agendamento.
DOC (Valores inferiores a R$5.000,00): até às 19h do dia do pagamento.
Crédito Administrativo/Ordem de Pagamento para Agências HSBC: até às 19h do dia
útil imediatamente anterior à data do pagamento.
Liquidação de Títulos em carteira no HSBC: até às 19h do dia do pagamento
(Cobrança Registrada/Cobrança Não Registrada HSBC).
Liquidação de Títulos em carteira em outros Bancos: até às 19h do dia do pagamento.
Pagamento de Contas, Tributos e Impostos (Barras ou campo a campo): até às 19h do
dia do pagamento.
3. Crédito ao Favorecido
A efetivação do crédito para clientes HSBC será demonstrada no extrato de conta corrente do cliente
favorecido com histórico específico, de acordo com o Tipo de Pagamento.
Quando da Liquidação de títulos HSBC, parcelas de Cobrança Não Registrada HSBC e
Tributos/Serviços o crédito será realizado na conta corrente do cliente através dos respectivos
Sistemas de Cobrança Registrada HSBC, de Cobrança Não Registrada HSBC e/ou de Arrecadação,
respectivamente, seguindo o procedimento de informação do repasse financeiro total da
movimentação recebida para a data.
No caso de clientes correntistas de outros Bancos será emitido um Documento de Crédito (DOC) ou
Transferência Eletrônica Disponível (TED) quando de pagamento normal (Transferência de Valores),
ou Transferência Eletrônica de Título caracterizando um bloqueto de cobrança quando tratar-se de
Liquidação de Títulos em carteira em outro banco.
A efetivação do pagamento acima somente será realizada após o aceite do mesmo pelo banco
favorecido, podendo ser devolvido, neste caso, haverá o retorno do crédito na conta corrente do
cliente conveniado CPG.
Poderá ser devolvido pelo banco favorecido de duas formas:
•
•
Administrativa, neste caso, o crédito e o motivo da devolução serão recebidos pela sua agência,
para crédito em sua Conta Corrente, ou
Sistêmica, neste caso, a devolução se dará no dia seguinte à data do pagamento, com crédito
sob histórico "Devolução DOC CPG" em sua Conta Corrente e retorno da ocorrência junto à
movimentação deste dia (mensagem ou relatório).
4. Pré-lançamento de Compromissos
O cliente conveniado poderá optar para que o compromisso a pagar, no dia do pagamento, seja
informado ao favorecido cliente correntista HSBC, através de pré-lançamento em sua conta corrente
(o lançamento de débito também será pré-lançado).
Além do cadastro atualizado com a opção de pré-lançamento, as informações dos compromissos
deverão também ser processadas com no mínimo um dia útil anterior à data do pagamento.
Tipos de Pagamentos oriundos de Salário (Férias, Adiantamento, 13º, etc.), independente da opção
de cadastro e se dentro do tempo hábil sempre serão pré-lançados.
5. Pagamentos em Dias não Úteis
•
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Feriados Nacionais, Sábado e Domingo
8
Eventuais lançamentos que contiverem data de pagamento em dia não útil (Sábado,
Domingo, Feriados Nacionais), serão tratados conforme opção de cadastro antecipando ou
postecipando o pagamento se recebido em tempo hábil, senão o compromisso poderá ser
recusado.
•
Feriados Regionais
Os pagamentos de compromissos em feriados regionais obedecerão à tabela abaixo3:
Feriado na Praça de Débito e Dia útil na Praça de Crédito
Dia útil na Praça de Débito e Feriado na Praça de Crédito
Feriado na Praça de Débito e Feriado na Praça de Crédito
Débito Crédito
D+1
D+0
D+0
D+1
D+1
D+1
6. Reutilização do Número do Compromisso
De modo geral um compromisso poderá ser incluso com uma mesma numeração (Referência da
Transação) somente após o 5° (quinto) dia útil à data indicada para pagamento do compromisso
anteriormente agendado.
Porém, havendo a necessidade de repetição da Referência da Transação para outro compromisso,
dentro do prazo mencionado acima, observar a tabela abaixo para a referida reutilização:
Situação/Status do
Compromisso
LIBERADO
PARCIALMENTE LIBERADO
PAGO
BLOQUEADO
CANCELADO
DEVOLVIDO
ESTORNADO
Data para reutilização do número do compromisso
Não poderá ser reutilizado enquanto estiver nesta Situação/Status
Não poderá ser reutilizado enquanto estiver nesta Situação/Status
No 3° dia útil após a data da efetivação do pagamento
No 6° dia útil após a data indicada para realização do pagamento
No 3° dia útil após a data do cancelamento
No 3° dia útil após a data da devolução
No 3° dia útil após a data do estorno
Havendo ainda a necessidade de reutilização da mesma Referência da Transação para outro
compromisso dentro dos prazos mencionados na tabela acima, deverá o cliente conveniado
acrescentar/alterar um número ou uma letra diferenciadora em qualquer posição da Referência da
Transação nas dezesseis posições do referido campo4.
Quando da repetição do Número do Documento para compromissos referentes à Liquidação de
Títulos, deve ser observada a seguinte orientação:
• Títulos em carteira registrada HSBC (COB): O número bancário (Nosso Número) deverá constar
no campo Referência da Transação, e, se houver necessidade da repetição do compromisso
(dentro dos prazos acima) por motivos de cancelamento/devolução, deverá o cliente conveniado
incluir um número diferenciador, a partir da décima segunda (12ª) posição, repetindo o Número
Bancário HSBC obrigatoriamente nas onze (11) primeiras posições.
•
3
Títulos em carteira em outros bancos: O número bancário do outro banco deverá constar no
campo "Seu Número" e se houver necessidade de repetição do mesmo compromisso (dentro
dos prazos acima) por motivos de cancelamento/devolução/estorno, deverá o cliente
conveniado alterar ou incluir um número diferenciador no campo Referência da Transação (que
indica o número chave/controle CPG – Número do Compromisso), ou criar uma numeração
Liquidação de Títulos de outros Bancos com vencimento no Feriado Regional poderá ser agendado para pagamento no dia útil
seguinte à data do Feriado Regional desde que o contrato CPG deste compromisso pertença à praça em que esteja ocorrendo o
Feriado.
4
Compromissos RECUSADOS por inconsistência, exceto recusa por duplicidade, não permanecem na base de dados no Sistema
Contas a Pagar HSBC, podendo ser repetido o número do documento no mesmo dia ou dia subseqüente.
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9
nova, a seu critério, devendo deixar o campo "Seu Número" com os dados já informados, pois
este não é utilizado para controle de duplicidade.
7. Cancelamento de Compromissos
Solicitações de cancelamentos de compromissos já enviados anteriormente para o Banco devem ser
realizadas somente via Connect Bank (se o cliente possuir esse acesso) dentro dos prazos hábeis para
cancelamento, ou seja, dois (02) dias úteis antecedentes à data do pagamento.
O cancelamento somente poderá ser realizado para compromissos com status de Liberado ou
Bloqueado.
Para todo e qualquer cancelamento de compromisso deverá obrigatoriamente ser informado o
mesmo Número do Documento incluído, já os dados da mensagem, no caso de reaproveitamento
para o cancelamento, deverão ser alterados para não ocorrer rejeição por duplicidade de
mensagem.
Independente do exposto, o Sistema Contas a Pagar HSBC está apto a receber e tratar solicitações,
conforme segue, exceto para clientes com a característica de Agendamento Prévio, que devem
sempre solicitar o cancelamento com o prazo mencionado acima.
•
•
Pagamento de Salários
 Crédito em Conta Salário: até às 19h do dia útil imediatamente anterior à data do
pagamento.
Pagamento de diversos
 Crédito em Conta Corrente HSBC:
- Convênios com opção de pré-lançamento: até às 19h do dia útil
imediatamente anterior a data do pagamento.
- Convênios sem opção de pré-lançamento: até às 19h do dia do pagamento.
 Crédito em Conta Poupança HSBC: até às 19h do dia do pagamento.
 DOC: até às 19h do dia do pagamento.
 Crédito Administrativo/Ordem de Pagamento para Agências HSBC: até às 19h do dia
útil imediatamente anterior à data do pagamento.
 Liquidação de Títulos em carteira no HSBC: até às 19h do dia do pagamento
(Cobrança Registrada/Cobrança Não Registrada HSBC).
 Liquidação de Títulos em carteira em outros Bancos: até às 19h do dia do pagamento.
 Pagamento de Contas, Tributos e Impostos (Barras ou campo a campo): até às 19h do
dia do pagamento.
8. Sistema de Pagamentos Brasileiro
Visando atender ao Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) existem, além do DOC Eletrônico, duas
modalidades de Transferência Eletrônica Disponível (TED):
PUBLIC
•
TED Agendada (crédito no dia e/ou agendamento futuro): Incluídos durante a diária de
processamento do Sistema de Contas a Pagar HSBC, para valores iguais ou superiores a R$
750,00, o débito seguirá os ciclos de processamento do Contas a Pagar: às 7h30min, 9h30min,
11h, 12h30min, 14h e 16h da data para o qual deverá ser pago. O crédito na conta credora do
favorecido dependerá do processamento do banco destino, receptor da mensagem de crédito
pelo Sistema de Transferência de Reservas do Banco Central (STR). Esta modalidade disponibiliza
inclusões, alterações e liberações até às 15h30min do dia do pagamento. Esse TED será
executado através da Câmara Interbancária de Pagamentos – (CIP).
•
DOC Eletrônico (Processamento Noturno): Incluídos durante a diária de processamento do
Sistema de Contas a Pagar HSBC, para valores inferiores a R5.000,00, o débito seguirá os ciclos
10
de processamento do Contas a Pagar das 19h, 21h, da data para o qual deverá ser pago. O
crédito na conta credora do favorecido dependerá do processamento do banco destino, receptor
do documento de crédito pelo Sistema de Compensação (período noturno). Esta modalidade
disponibiliza inclusões, alterações e liberações até às 19h do dia do pagamento.
9. Valor Limite Diário (Limite Operacional)
O Sistema Contas a Pagar HSBC disponibiliza ao cliente a possibilidade de limitar seus pagamentos
diários, para fins de maior segurança e controle.
A limitação de valor diário é negociada com seu gerente quando da contratação do produto Sistema
Contas a Pagar HSBC, e poderá ser realizada para as seguintes modalidades de pagamentos:
•
Pagamento de Salários, e/ou
•
Pagamentos Diversos.
Caso não tenha realizado a negociação, contate com seu gerente.
Este valor negociado equivale a um limite diário disponível para efetuar pagamentos via Sistema
Contas a Pagar HSBC, dentro das duas modalidades.
Portanto, haverá dois limites por contrato: um limite diário para Pagamento de Salários, e outro
limite diário para Pagamentos Diversos.
Pagamento de Salário é composto somente pelo próprio tipo “Pagamento de Salários”.
Pagamentos Diversos é composto pelos demais Tipos de Pagamentos não relatados acima.
A informação do limite operacional será disponibilizada em relatórios, contendo informações dos
limites diários cadastrados e dos valores efetivados e/ou agendados para efetivação no dia do
pagamento.
No Connect Bank/Menu/Consulta do Contrato CPG/Resumo das Realizações: o cliente deve deduzir
o valor total do contrato por meio da Consulta na opção Dados do Contrato versus Resumo das
realizações do Contrato e terá o valor limite que pode ser utilizado.
Havendo estouro de limite será informado ao lado do montante, o caractere “*” (ver mensagem no
rodapé do relatório e/ou tela), para análise, controle e regularização dos pagamentos a serem
realizados.
A composição do cálculo é a seguinte:
• Valor limite Diário (VLD) = trata-se do valor limite cadastrado.
•
Valores Compromissos Efetivados (VCE) = tratam-se dos compromissos pré-lançados (crédito em
conta corrente com a citada opção, DOCs e/ou Liquidação Títulos outros Bancos agendados) e
que já tiveram os pagamentos concretizados, não havendo possibilidade de alterações.
•
Valores Compromissos Agendados (VCA) = tratam-se dos compromissos que se encontram
agendados (todas as formas de pagamento), com possibilidade de serem alterados antes da sua
efetivação.
O valor disponível para utilização no início do dia = VLD - VCE - VCA.
10. Saldo em Conta e Limite Intraday
Para os contratos com Limite Intraday (CAT-S) cadastrado, os pagamentos serão efetuados dentro
desse limite (Salário/Outros). Havendo estouro do mesmo, o Sistema realizará a verificação de saldo
disponível na conta débito da empresa (somente sobre o valor excedente).
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11
Para os contratos sem Limite Intraday (CAT-S), a efetivação dos pagamentos somente será realizada
dentro do saldo disponível na conta corrente do cliente, no ato da verificação deste.
Compreende como saldo disponível na conta corrente do cliente: o saldo da conta + o limite de
crédito cadastrado + aplicações cadastradas com resgate automático.
A verificação de saldo será realizada nos ciclos de processamento com a devida reserva do mesmo, o
qual será demonstrado no extrato da conta pelo histórico de Provisão Contas a Pagar.
O valor reservado será pelo montante dos pagamentos a serem efetuados.
Os compromissos não contemplados, por insuficiência de saldo disponível na conta corrente, ou por
ausência de valor limite cadastrado, ou por falta de comunicação com o servidor da agência não
serão efetivados e serão retornados para empresa com status de bloqueados, para que a mesma
regularize seus compromissos, efetuando o pagamento de forma administrativa ou nova remessa via
Sistema.
As informações relativas aos compromissos bloqueados serão disponibilizadas, via arquivo retorno
e/ou relatório de movimentação (CPD-090) com ocorrência específica, de modo que possa
regularizar os pagamentos. Poderão ser regularizados de forma administrativa, junto à sua Agência
ou, se cliente Connect Bank, desbloqueando os compromissos para pagamento em data futura, e/ou
não sendo cliente Connect Bank, com nova inclusão do compromisso, obedecendo aos critérios da
duplicidade e do prazo de agendamento, providenciando o cancelamento do compromisso anterior.
11. Prioridade de Pagamento
O Banco estabelece, para efetivação do pagamento, a seguinte ordem, porém, sempre obedecendo
à ordem numérica do campo número do documento informado pelo cliente.
Ordem sequencial de pagamentos a serem realizados:
• TED-AGENDADA, incluídos até as 15h30min da data do pagamento, com verificação de saldo em
ciclos específicos e/ou Valor Limite
•
DOCs Eletrônicos;
•
Liquidação de títulos outros Bancos
•
Pagamentos de Salários em Conta Salário
•
Demais compromissos
A ordem de pagamento a ser efetivado, dentro de cada item acima, será por número de documento
(crescente) atribuído pelo cliente e pelo Sistema Contas a Pagar HSBC - este último para os casos de
liquidação pelo código de barras, onde o Sistema é quem atribui o número do documento por
entrada no processamento.
A ordem crescente do número do documento é compreendida na seguinte forma:
• A ordem é da primeira coluna para última (da esquerda para a direita, por se tratar de um campo
alfanumérico)
•
Espaços em "brancos" antecedentes a letras ou numéricos possuem prioridade
•
As letras são prioridade em relação aos números
12. Suspensão Automática do Contrato
O processo de suspensão automática do contrato possui duas situações de controle de datas, a
saber:
• Vencimento do prazo de validade do contrato
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12
•
Por falta de movimentação há mais de 180 (cento e oitenta) dias
Em ambos os casos o Sistema de Contas a Pagar HSBC suspende o contrato e cancela
automaticamente todos os compromissos/pagamentos já agendados no Sistema e recusará os
compromissos/pagamentos que estiverem sendo incluídos.
Durante 10 (dez) dias que antecede a data da suspensão, o Sistema de Contas a Pagar HSBC
informará no relatório de Confirmação de Pagamentos e também no Connect Bank a ocorrência de
vencimento do contrato (a data do vencimento).
Após o contrato ser suspenso poderá ser renovado ou reativado, dentro de 90 dias, porém, após
este prazo, o Sistema de Contas a Pagar HSBC efetuará automaticamente o cancelamento do
número do contrato, sendo que uma vez cancelado o contrato não poderá mais ser reativado.
Contatar com o seu gerente HSBC para verificar procedimentos de Renovação ou Reativação do
contrato.
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Estrutura da Mensagem MT101
Estrutura Global
As mensagens MT101 devem ser construídas de acordo com normas SWIFT e o Padrão FEBRABAN Requisição de Pagamentos via Mensageria SWIFT, para Intercâmbio de Informações entre Bancos e
Empresas.
{1: Bloco de Cabeçalho Básico}
Obrigatório
{2: Bloco de Cabeçalho da Aplicação} Obrigatório
{3: Bloco de Cabeçalho do Usuário}
Opcional
{4: Bloco de Texto ou Corpo}
Obrigatório
{5: Bloco de Trailer})
Opcional
O Bloco de Texto contém as instruções de negócio, ou seja, a mensagem de MT101 em si.
Estrutura da Mensagem MT101
1. Sequências – Blocos de Informações
A mensagem MT 101 é composta de duas sequências:
• Sequência A: possui apenas uma ocorrência na mensagem, e contém informações gerais que se
aplicam a todas as operações individuais detalhadas na sequência B.
•
Sequência B: é uma sequência repetitiva, isto é, cada ocorrência fornece detalhes de uma
transação individual.
Os campos que aparecem em ambas as sequências são mutuamente exclusivos.
2. Partes Envolvidas
•
Emitente (Instructing Party): é a empresa responsável pela emissão da ordem de pagamento.
•
Ordenante (Ordering Customer / Account Owner): é o responsável pelo pagamento, sendo a
provedor de recursos para a transferência.
3. Campos Utilizados na MT101
Seqüência A
Tag
Campo
20
Referência do Emitente
21R
Número do Contrato CPG
28D
Índice total de Mensagens
30
50H
PUBLIC
Data de Pagamento
Ordenante
14
TAG
Seqüência B
Campo
21
Referência da Transação
32B
Valor do Pagamento
59
Beneficiário
70
Dados do Pagamento
71A
Tarifas
Em uma mensagem SWIFT, um campo é uma subdivisão lógica de um bloco de mensagem, que
consiste de uma sequência de componentes iniciadas com uma TAG (etiqueta).
Cada TAG consiste em dois números, seguidos, opcionalmente, por um caractere alfabético.
4. Recomendações de Uso
•
Podem ser instruídos vários pagamentos na mesma mensagem, cujo remetente é sempre o
mesmo. Deve-se obrigatoriamente informar o ordenante na sequência A.
•
Os campos são classificados em Mandatórios e Opcionais. Os opcionais poderão ser utilizados
conforme a estrutura adotada.
•
Os campos 20 e 21 da MT101 devem ser identificadores únicos.
•
A SWIFT permite um comprimento máximo de 10.000 caracteres para mensagens MT101. Assim,
caso seja necessário, deverão ser geradas tantas mensagens quanto for necessário para enviar
todas as operações desejadas, sempre obedecendo ao exposto no item Campos Utilizados na
MT101, acima.
•
O código BIC do HSBC BANK BRASIL S.A é BCBBBRPR, o qual deve ser utilizado no Bloco de
Cabeçalho Básico da mensagem MT101.
5. Formatação Geral dos Campos
Status
Tag
Campo
Sequência A: Informações Gerais
M
20
O
Num.
7
16x
7.1
21R Número do Contrato CPG
16x
7.2
M
28D Índice total de Mensagens
5!n/5!n
7.3
M
50H Ordenante
5*35x
7.4
6!n
7.5
M
----->
PUBLIC
Comentário / Opções
30
Referência do Emitente
Data de Pagamento
Sequência B: Detalhes da Transação
M
21
M
M
Referência da Transação
8
16x
8.1
32B Moeda/ Valor do Pagamento
3!a15d
8.2
59
5 * 35x
8.3
Beneficiário
15
Status
Tag
Campo
Comentário / Opções
Num.
Para cada tipo de pagamento, o
campo 59 apresenta um detalhamento
diferente.
M
70
Dados do Pagamento
M
71A Detalhes dos Encargos
4 * 35x
Para cada tipo de pagamento, o
campo 70 apresenta um detalhamento
diferente.
8.4
3!a
8.5
-----|
M = Mandatório
O = Opcional
6. Notação SWIFT (Descrição dos Registros)
•
•
•
•
Formato Conteúdo
n
Apenas dígitos numéricos, com zeros à esquerda – se necessário
a
Apenas letras, com brancos à direita – se necessário
c
Alfanumérico, com brancos à direita – se necessário
x
Qualquer caractere permitido pela SWIFT, com brancos à direita – se necessário
d
Valor descrito por dígitos numéricos, contendo vírgula decimal
Por exemplo:
 2n - até 2 dígitos numéricos
 3! a - sempre 3 letras
 4 * 35x - até 4 linhas de até 35 caracteres cada
Conjunto de caracteres permitidos pela SWIFT:
 abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
 ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
 0123456789
 /-?:().,'+{}
 CR LF Space
Embora façam parte do conjunto de caracteres, as chaves são utilizadas como delimitadores nas
mensagens SWIFT e não podem ser usadas dentro do texto de mensagens entre usuários.
Antes de cada linha são utilizados os caracteres <CR> <LF> (ASCII 13 + 10).
7. Especificações dos Campos
7.1 Campo 20: Referência do Emitente
FORMATO
16x
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Contém uma referência atribuída pelo remetente para identificar inequivocamente a
mensagem.
REGRAS DE USO
PUBLIC
16
A referência deve ser exclusiva para cada mensagem (ou cadeia de mensagens) e faz
parte da identificação da mensagem e da transação. Pode ser usados em consultas
relacionadas, cancelamentos, etc.
7.2 Campo 21R: Número do Contrato CPG
FORMATO
6x
PRESENÇA
Opcional
DEFINIÇÃO
Especifica uma referência para toda a mensagem atribuída pelo emitente.
REGRAS DE USO
Este campo não tem utilidade específica no Sistema de Contas a Pagar, devendo ser
apenas uma referência para o emitente.
7.3 Campo 28D: Índice total de Mensagens
FORMATO
5!n/5!n
(Número da Mensagem)/(Total de Mensagens)
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Encadeia diferentes mensagens, especificando o número de sequência em relação ao
número total de mensagens.
REGRAS DE USO
Tanto o índice de mensagens quanto o número total de mensagens permitem que o
receptor verifique se todas as operações a serem executadas foram recebidas.
7.4 Campo 50H: Ordenante
FORMATO
5*35x
Assim distribuídos:
Linha 1
6!n
Linha 2
35!x
Linha 3
18!x
(Identificação do Ordenante)
Linha 4
Linha 5
(Logradouro & Número)
(Complemento do Endereço & Cidade & CEP &
Complemento CEP & Sigla do Estado)
30!x5!x
15!x10!x5!x3!x2!x
(Contrato no Contas a Pagar)
(Nome)
(Identificação5)
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Identifica o proprietário do contrato no Contas a Pagar, cuja conta será debitada em
todas as operações da sequência B.
REGRAS DE USO
Tanto o número do contrato do ordenante, quanto seu nome e informações de
endereço devem estar presentes.
5
Utilizar um dos seguintes formatos:
Pessoa Física: CPFNNNNNNNNNDD, onde:
NNNNNNNNN – Número do CPF
DD – Dígito do CPF
PUBLIC
Pessoa Jurídica: CNPJNNNNNNNNNMMMMDD, onde
NNNNNNNNN – Número do Corpo do CNPJ
MMMM – Matriz/Filial do CNPJ
DD – Dígito do CNPJ
17
7.5 Campo 30: Data de Pagamento
FORMATO
6!n
(Data)
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Especifica data em que a conta do cliente será debitada e todas as operações na
sequência B serão pagas.
REGRAS DE USO
Cada remessa do cliente deve referir-se apenas a uma única data de pagamento. A
data deve ser válida e expressa no formato AAMMDD.
8. Especificações dos Campos da Sequência B
8.1 Campo 21: Referência da Transação
FORMATO
16x
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Contém a referência inequívoca para a transação individual na mensagem
(ocorrência particular da sequência B).
REGRAS DE USO
A referência deve ser exclusiva para cada transação na mensagem e faz parte da
identificação da operação. A reutilização do código de referência da transação deve
obedecer às orientações especificadas neste documento. (ver Reutilização do
Número do Compromisso)
8.2 Campo 32B: Moeda/ Valor do Pagamento
FORMATO
3!a15d
(Moeda) (Valor do Pagamento)
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Especifica a moeda e o valor do pagamento a ser executado.
REGRAS DE USO
No código da moeda do pagamento deve ser informado ‘BRL’ (Brazilian Real,
conforme norma ISO 4217). A parte inteira do valor deve conter pelo menos um
dígito. Uma vírgula decimal é obrigatória e está incluído no comprimento máximo.
Deve, também, conter dois dígitos após a vírgula.
8.3 Campo 59: Beneficiário
FORMATO
5 * 35x
(Formatação específica para cada tipo de
pagamento)
Em função da forma de pagamento, deverá ser utilizado um dos seguintes formatos:
a) Tipo de Pagamento: Crédito em Conta Corrente, Crédito em Conta Salário, Crédito
em Conta Poupança, DOC, TED
Linha 1
28x (padrão HSBC) (IBAN)
Linha 1
29x (padrão
(IBAN)
FEBRABAN)
PUBLIC
18
Linha 2
Linha 3
Linha 4
Linha 5
35!x
18!x
30!x5!x
15!x10!x5!x3!x2!x
(Nome)
(Identificação6)
(Logradouro & Número)
(Complemento do Endereço & Cidade & CEP &
Complemento CEP & Sigla do Estado)
b) Tipo de Pagamento: Crédito Administrativo
Linha 1
1x
(branco)
Linha 2
35!x
(Nome)
Linha 3
18!x
(Identificação6)
Linha 4
30!x5!x
(Logradouro & Número)
Linha 5
15!x10!x5!x3!x2!x
(Complemento do Endereço & Cidade & CEP &
Complemento CEP & Sigla do Estado)
c) Tipo de Pagamento: Pagamento de Títulos de Cobrança com Código de Barras,
Contas de Concessionárias com Código de Barras, e Tributos Padrão com Código de
Barras
Linha 1
1x
(branco)
Linha 2
35!x
(Nome da Concessionária de Serviço Público, ou
nome do Órgão Público)
d) Tipo de Pagamento: Pagamento do Tributo GPS, Pagamento do Tributo DARF
Linha 1
1x
(branco)
Linha 2
35!x
(Nome do Órgão Público)
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Identifica o beneficiário da operação subsequente em uma ocorrência particular da
sequência B.
REGRAS DE USO
Deve ser utilizada a formatação especifica do tipo de pagamento que está sendo
instruído.
8.4 Campo 70: Dados do Pagamento
FORMATO
4 * 35x
(Formatação específica para cada tipo de
pagamento)
Em função da forma de pagamento, deverá ser utilizado um dos seguintes formatos:
a) Tipo de Pagamento: Crédito em Conta Corrente
Linha 1
7!x
(Dados do pagamento)
Assim distribuído:
4!a
(Forma de Pagamento: fixo “CRCC”)
1!n
(Tipo de Convênio: fixo 1)
2!n
(Tipo de Serviço: fixo 20)
b) Tipo de Pagamento: Crédito em Conta Salário
Linha 1
7!x
(Dados do pagamento)
6
Utilizar um dos seguintes formatos:
Pessoa Física: CPFNNNNNNNNNDD, onde:
NNNNNNNNN – Número do CPF
DD – Dígito do CPF
PUBLIC
Pessoa Jurídica: CNPJNNNNNNNNNMMMMDD, onde
NNNNNNNNN – Número do Corpo do CNPJ
MMMM – Matriz/Filial do CNPJ
DD – Dígito do CNPJ
19
Assim distribuído:
4!a
1!n
2!n
(Forma de Pagamento: fixo “CRCC”)
(Tipo de Convênio: fixo 1)
(Tipo de Serviço: fixo 30)
c) Tipo de Pagamento: Crédito em Conta Poupança
Linha 1
11x
(Dados do pagamento)
Assim distribuído:
4!a
(Forma de Pagamento: fixo “CRCP”)
1!n
(Tipo de Convênio: fixo 5)
2!n
(Tipo de Serviço: fixo 20)
d) Tipo de Pagamento: DOC
Linha 1
11x
Assim distribuído:
4!a
1!n
2!n
4n
e) Tipo de Pagamento: TED
Linha 1
11!x
Assim distribuído:
4!a
1!n
2!n
4n
f)
(Dados do pagamento)
(Forma de Pagamento: fixo “DCTD”)
(Tipo de Convênio: fixo 1)
(Tipo de Serviço: fixo 20)
(Código da Finalidade: fixo 0000)
(Dados do pagamento)
(Forma de Pagamento: fixo “TEDC”)
(Tipo de Convênio: fixo 1)
(Tipo de Serviço: fixo 20)
(Código da Finalidade: fixo 0000)
Tipo de Pagamento: Crédito Administrativo
Linha 1
12!x
(Dados do pagamento)
Assim distribuído:
4!a
(Forma de Pagamento: fixo “EMCH”)
1!n
(Tipo de Convênio: fixo 2)
2!n
(Tipo de Serviço: fixo 20)
5!n
(Agência HSBC para Retirada ou Pagamento)
g) Tipo de Pagamento: Pagamento de Títulos com Código de Barras
Linha 1
7!x
(Dados do pagamento)
Assim distribuído:
4!a
(Forma de Pagamento: fixo “PTIT”)
1!n
(Tipo de Convênio: fixo 1)
2!n
(Tipo de Serviço: fixo 30)
Linha 2
22!n
(1ª parte do código de barras – posições 1 a 22)
Linha 3
22!n
(2ª parte do código de barras - posições 23 a 44)
h) Tipo de Pagamento: Pagamento de Contas de Concessionárias e Tributos com Código
de Barras
Linha 1
7!x
(Dados do pagamento)
Assim distribuído:
4!a
(Forma de Pagamento: fixo “PCNC”)
1!n
(Tipo de Convênio: fixo 1)
2!n
(Tipo de Serviço: fixo 22)
Linha 2
22!n
(1ª parte do código de barras – posições 1 a 22)
Linha 3
22!n
(2ª parte do código de barras - posições 23 a 44)
i)
PUBLIC
Tipo de Pagamento: Pagamento do Tributo GPS
20
Linha 1
5!x
Assim distribuído:
4!a
1!n
Linha 2
27!x
Assim distribuído:
5!n
2!n
14!n
6!n
Linha 3
32!n
Assim distribuído:
16!n
16!n
Linha 4
16!n
Assim distribuído:
16!n
j)
(Dados do pagamento)
(Forma de Pagamento: fixo “PGPS”)
(Tipo de Convênio: fixo 1)
(Dados do Tributo – parte 1)
(Código de Receita/Pagamento7)
(Tipo de Identificação do Contribuinte8)
(Identificação do Contribuinte)
(Competência - MMAAAA)
(Dados do Tributo – parte 2)
(Valor do Tributo)
(Valor de Outras Entidades)
(Dados do Tributo – parte 3)
(Atualização Monetária)
Tipo de Pagamento: Pagamento do Tributo DARF
Linha 1
22!x
(Dados do pagamento)
Assim distribuído:
4!a
(Forma de Pagamento: fixo “PDAF”)
1!n
(Tipo de Convênio: fixo 1)
17!x
(Número de Referência)
Linha 2
31!x
(Dados do Pagamento – parte 1)
Assim distribuído:
5!n
(Código de Receita/Pagamento9)
2!n
(Tipo de Identificação do Contribuinte12)
14!n
(Identificação do Contribuinte)
2!x
(Identificação do Tributo10)
8!n
(Período de Apuração - DDMMAAAA)
Linha 3
32!n
(Dados do Pagamento – parte 2)
Assim distribuído:
16!n
(Valor Principal)
16!n
(Valor da Multa)
Linha 4
24!n
(Dados do Pagamento – parte 3)
Assim distribuído:
16!n
(Juros / Encargos)
8!n
(Data de Vencimento – DDMMAAAA)
7
Deve ser obtido através do “Manual de Preenchimento da GPS”, que pode ser encontrado no site do INSS através do endereço
http://www.mpas.gov.br.
8
Considerar todos os tipos de identificação possíveis:
CNPJ - 0 1
CPF - 02
NIT / PIS / PASEP – 03
CEI (Cadastro Específico do INSS) – 04
NB (Número do Benefício) - 06
Nº do Título – 07
DEBCAD - 08
REFERÊNCIA - 09
9
Identifica o código de receita do tributo / imposto. Este código deve ser obtido nas agências da Secretaria da Receita Federal ou
através do site http://www.receita.fazenda.gov.br.
10
Utilizar um dos códigos:
Tributos Federais:
16 - DARF Normal 17 - GPS (Guia da Previdência Social) 21 - DARF 25 - IPVA 26 – Licenciamento
27 - DPVAT
Tributos Estaduais:
22 - GARE-SP ICMS 23 - GARE-SP DR
24 - GARE-SP ITCMD
Tributos Municipais:
19 - IPTU – Prefeituras
PUBLIC
21
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Contém as informações necessárias para a execução do pagamento, conforme as
características da operação que está sendo realizada na sequência B.
REGRAS DE USO
Deve ser utilizada a formatação especifica do tipo de pagamento que está sendo
instruído.
8.5 Campo 71A: Detalhes dos Encargos
FORMATO
3!a
(Código)
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
Identifica qual das partes arcará com os encargos aplicáveis à posterior transferência
de fundos.
REGRAS DE USO
Deve ser informado somente o código OUR.
9. Exemplo de mensagem MT101
{1:F01BCBBBRPR0ASPO0000000000}
{2:O1011751100305XXXXGB2LEGID30286498041003061451N}
{3:113{108:000822GQ74463CAA}}
{4:<CRLF>
:20:116774
<CRLF>
:21R:999999<CRLF>
:28D:00001/00001<CRLF>
:50H:/001031<CRLF>
NOME DO ORDENANTE DA MENSAGEM MT101<CRLF>
CNPJ76564624000101<CRLF>
LOGRADOURO DO ORDENANTE ******99999<CRLF>
COMPLEMENTO ***CIDADE ***99999999UF<CRLF>
:30:100910<CRLF>
:21:222
<CRLF>
:32B:BRL10,00<CRLF>
:59:/BR99399019960000000003144101<CRLF>
NOME DO BENEFICIARIO 1 DO CREDITO *<CRLF>
CPF23897899949<CRLF>
LOGRADOURO DO BENEFICIARIO ***99999<CRLF>
COMPLEMENTO ***CIDADE ***99999999UF<CRLF>
:70:CRCC120<CRLF>
:71A:OUR<CRLF>
:21:GG1
<CRLF>
:32B:BRL4,00<CRLF>
:59:/BR99399000880000007052436101<CRLF>
NOME DO BENEFICIARIO 2 DO CREDITO *<CRLF>
CPF29004966838<CRLF>
LOGRADOURO DO BENEFICIARIO ***99999<CRLF>
COMPLEMENTO ***CIDADE ***99999999UF<CRLF>
:70:CRCP520<CRLF>
:71A:OUR<CRLF>
:21:EE2
<CRLF>
:32B:BRL2,11<CRLF>
:59:/ <CRLF>
NOME DO BENEFICIARIO 3 DO CREDITO *<CRLF>
CPF14775468987<CRLF>
LOGRADOURO DO BENEFICIARIO ***99999<CRLF>
PUBLIC
Cabeçalhos
Seq. A
Seq. B - Crédito em Conta Corrente
Seq. B - Crédito em Conta Poupança
Seq. B - Crédito Administrativo
22
COMPLEMENTO ***CIDADE ***99999999UF<CRLF>
:70:EMCH22001996<CRLF>
:71A:OUR<CRLF>
:21:00103110001
<CRLF>
:32B:BRL1632,34<CRLF>
:59:/ <CRLF>
COB
<CRLF>
:70:PTIT130<CRLF>
3999347510000163234252<CRLF>
7925668104540462279001<CRLF>
:71A:OUR<CRLF>
:21:2250035
<CRLF>
:32B:BRL0,00<CRLF>
:59:/ <CRLF>
IPVA
03
<CRLF>
:70:PCNC122<CRLF>
8564000000011000061016<CRLF>
9020125548865888725011<CRLF>
:71A:OUR<CRLF>
:21:96588
<CRLF>
:32B:BRL22,00<CRLF>
:59:/ <CRLF>
ORG PUBLICO DESTINO DO RECOLHIMENTO<CRLF>
DARF
<CRLF>
:70:PDAF122<CRLF>
0045001059344780001021610092010<CRLF>
00000000000022000000000000000000<CRLF>
000000000000000010092010<CRLF>
:71A:OUR-}
:21:000SFW-1200
<CRLF>
:32B:BRL1058,99<CRLF>
:59:BR01399019960000004242428101<CRLF>
Testes Swift Rafael 2
<CRLF>
CNPJ46878674000194<CRLF>
Sete de setembro
00202<CRLF>
Casa 2
Curitiba 81310012PR<CRLF>
:70:CRCS230<CRLF>
:71A:OUR<CRLF>
{5:{CHK:4D8E9639B133}}
PUBLIC
Seq. B - Pagamento de Títulos
Seq. B - Concessionárias e Tributos
Seq. B - DARF
Seq. B - Crédito em Conta Salário
Trailer
23
Estrutura da Mensagem MT199
Estrutura Global
As mensagens MT199, a exemplo da mensagem MT101, devem ser construídas de acordo com normas
SWIFT e o Padrão FEBRABAN - Requisição de Pagamentos via Mensageria SWIFT, para Intercâmbio de
Informações entre Bancos e Empresas.
Utilização
A MT199 é utilizada para informar ao emitente se houve rejeição ou se o pagamento foi registrado, no
momento de recepção e crítica do movimento.
De outra forma, também é utilizada para confirmar o sucesso ou insucesso da operação após seu
processamento pelo Sistema de Contas a Pagar.
Regras para Geração
•
Se o campo 50H da sequência “A” de uma MT101 estiver com erro crítico, essa mensagem será
totalmente rejeitada, sendo enviada, para o ordenante, uma única MT199 com detalhamentos do
erro.
•
Se a sequência “B” de uma MT101 apresentar um ou mais erros nas transações (ocorrências
identificadas pela sua referência – campo 21), será ser enviada, para o ordenante, uma MT199 para
cada transação com erro.
Estrutura da Mensagem MT199
1. Campos Utilizados
Tag
Campo
20
Referência do Emitente
21
Referência da Transação
79
Ocorrências sobre o pagamento
2. Recomendações de Uso
•
•
•
O HSBC gera uma mensagem MT199 para cada erro identificado na transação.
A SWIFT permite um comprimento máximo de 2.000 caracteres para mensagens MT199. No
nosso caso, são geradas mensagens MT199 com 262 caracteres.
Observar que a SWIFT define a MT199 como uma mensagem de formato livre (Free Format
Message), e que neste caso é utilizada para simples reporte do sucesso ou insucesso do
pagamento. O cliente nunca deverá fornecera uma resposta para uma mensagem MT199,
devendo entrar em contato com seu gerente de relacionamento para o esclarecimento de
duvidas e solução de problemas.
3. Formatação Geral dos Campos
Status Tag
PUBLIC
Campo
Comentário / Opções
Num.
24
Status Tag
Campo
Sequência A: Informações Gerais
Comentário / Opções
Num.
7
M
20
Referência do
Emitente
16x
4.1
M
21
Referência da
Transação
16x
4.2
M
79
Ocorrências sobre o
pagamento
8 * 35
4.3
M = Mandatório
O = Opcional
4. Especificações dos Campos
4.1 Campo 20: Referência do Emitente
FORMATO
16x
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
É preenchido com a Referência do Emitente (TAG 20) recebida na mensagem MT101.
REGRAS DE USO
Pode ser usado em consultas relacionadas, cancelamentos, etc.
4.2 Campo 21: Referência da Transação
FORMATO
16x
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
É preenchido com a Referência da Transação (TAG 21) recebida na mensagem
MT101.
REGRAS DE USO
Pode ser usado em consultas relacionadas, cancelamentos, etc.
4.3 Campo 79: Ocorrências sobre o pagamento
FORMATO
8*35x
Assim distribuídos:
Linha 1 2!n
Linha 2 35!x
Linha 3 35!x
Linha 4 35!x
Linha 5 16!x2!x
Linha 6
11
Tipo de Retorno do CPG:
01 - Schedule Confirmation
PUBLIC
35x
(Informações Gerais)
(Código da Ocorrência)
(Descrição da Ocorrência – parte 1)
(Descrição da Ocorrência – parte 2)
(Descrição da Ocorrência – parte 3)
(Número do documento atribuído pelo CPG & Tipo de
Retorno do CPG)
(Descrição do Tipo de Retorno11)
02 - Payment Confirmation
25
Linha 7
35x
Linha8
35x
(Informações de rodapé – parte 1: “Message generated
automatically by”)
(Informações de rodapé – parte 2: “the system. Please, do
not respond.”)
PRESENÇA
Mandatório
DEFINIÇÃO
É preenchido com informações geradas pelo Sistema de Contas a Pagar, e representa
o resultado da recepção ou processamento da transação recebida via MT101.
REGRAS DE USO
Pode ser usado em consultas relacionadas, cancelamentos, etc. Ver lista de
ocorrência a seguir.
5. Lista de Ocorrências
Código
00
01
02
34
40
42
51
52
54
56
57
58
59
PUBLIC
Ocorrência
Descrição
Razão / Orientação
O compromisso foi efetivamente pago/liquidado.
Compromissos a serem pagos/liquidados a favorecidos de outros Bancos
Processed by Bank
terão o valor e a informação liberada via compensação, e no caso de
irregularidade poderá ocorrer devoluções por motivos detectados pelo
banco favorecido. Neste caso, o referido compromisso será devolvido.
Insufficient Funds – Debit O pagamento não pode ser efetivado por não possuir saldo disponível
Refused
suficiente em sua conta corrente.
Cancellation Accepted
Um compromisso agendado foi cancelado.
A conta corrente do cliente conveniado existente no cadastro do "Sistema
Contas a Pagar HSBC" foi bloqueada por determinação do Banco Central.
Verificar junto ao gerente de sua agência a situação da mesma para a
Current Account is Blocked devida regularização, portanto, ficamos impossibilitados de efetuar débito
na sua Conta corrente e também de concretizar seus pagamentos.
Após regularização de sua conta favor remeter novamente seus
pagamentos na forma habitual.
A conta de crédito informada encontra-se bloqueada por determinação do
Banco Central, o que impossibilita a efetivação do pagamento, até que o
Beneficiary Current/
cliente correntista efetue a devida regularização da mesma junto à
Savings Account is Blocked agência detentora da conta.
Favor comunicar seu favorecido/funcionário para comparecer na agência
HSBC para regularização da conta.
O código de barras informado não é numérico, está zerado ou possui DAC
Invalid Bar Code
inválido.
Invalid Discount Date
A data de desconto informada está incorreta.
Discount Date Exceeds Due A data de desconto informada é maior que a data do vencimento do
Date
título.
Invalid Discount Amount
O valor do desconto informado está incorreto.
Incorrect Automatic
Desbloqueio de Título com dados incorretos sobre o compromisso
Invoicing Transaction
agendado.
Desbloqueio de título sobre compromisso já tratado anteriormente. O
Automatic Invoicing
mesmo já encontra se “cancelado”, “pago” ou “devolvido”.
Transaction Previously
Verifique o status real do mesmo via consulta no Connect Bank ou com
Processed
seu gerente.
Unknown Automatic
Desbloqueio de título com dados de compromissos inexistente.
Invoicing Transaction
Confirmar os dados.
Automatic Invoicing
Transaction with Invalid
O valor informado do título a ser desbloqueado está incorreto/inválido.
Amount
26
Código
60
61
62
63
64
65
66
PUBLIC
Ocorrência
Descrição
Automatic Invoicing
Transaction with Invalid
Due Date
Document Number of
HSBC Non-Registered
Collection Installment
Invalid (Cessionary’s Code)
Amount to be
compensated in HSBC NonRegistered Collection
Installment is Invalid
Document Code of HSBC
Non-Registered Collection
Installment is Invalid
Due Date of HSBC NonRegistered Collection
Installment Invalid
HSBC Non-Registered
Collection Installment
Previously Determined
Amount Exceeding R$999,999,999.99
72
Inactive “Bloqueto” –
Contact the Beneficiary
73
“Bloqueto” Blocked by
Beneficiary
74
Non-existent “Bloqueto”
75
Non-existent Beneficiary
76
Invalid CPF/CNPJ
(Identification Number or
TAX ID)
77
Closed Branch and/or
Current Account
78
Invalid/Non-existent
Branch and/or Current
Account
Razão / Orientação
A data de vencimento do título a ser desbloqueado está incorreta/inválida
O código do cedente informado no campo Número do Documento
encontra-se incorreto, zerado, não numérico, em branco ou com o dígito
verificador incorreto.
O valor do lançamento informado (valor a pagar) da parcela "Cobrança
Não Registrada HSBC" está inválido, branco ou não numérico.
O código do documento informado no campo “Finalidade” encontra-se
incorreto, zerado, não numérico, em branco ou com os dígitos
verificadores incorretos.
A data de vencimento informada encontra-se incorreta, não numérica ou
em formato diferente de DDMMAAAA.
A parcela "Cobrança Não Registrada HSBC" informada já se encontra
cadastrada no Sistema para pagamento (duplicidade).
O compromisso não foi agendado (recusado) devido ao seu valor ser
acima de 1 (um) bilhão de Reais.
O título informado para ser liquidado não se encontra mais pendente para
pagamento, ou seja, está baixado, devolvido ou liquidado junto ao sistema
de Cobrança Registrada HSBC.
O título informado para ser liquidado encontra-se com instruções do
cedente para não aceitar a liquidação do mesmo.
Favor contatar com o cedente.
O título informado para ser liquidado não existe na base do Sistema de
Cobrança Registrada HSBC.
O cedente informado do referido título não existe na base do Sistema de
Cobrança Registrada HSBC.
Para o processo de “Transferência de Titularidade”:
O CPF/CNPJ do favorecido diverge do CPF/CNPJ do cliente
conveniado.
A transferência não será realizada.
Para o processo de validação/consistência do CPF/CNPJ do favorecido
para realização de crédito em Conta Corrente no HSBC:
O CPF/CNPJ do favorecido diverge do CPF/CNPJ que consta no
cadastro do HSBC.
O agendamento/pagamento não foi efetuado.
O Banco favorecido devolveu o pagamento (DOC/TED) informando que a
agência ou conta corrente do favorecido mencionada encontra-se
encerrada.
Verificar com o favorecido os dados novos ou corretos.
Para o processo de Transferência de valores via DOC/TED:
O Banco favorecido devolveu o pagamento (DOC/TED)
informando que a agência ou conta corrente do favorecido
mencionada é inválida.
Verificar com o favorecido os dados corretos.
Para o processo de Liquidação de Títulos em carteira registrada no HSBC:
Agência e/ou conta informada encontra-se incorreta.
Verificar os dados do cedente.
27
Código
79
Beneficiary’s Data Invalid
80
Unknown Reason
81
Process Momentarily
Unavailable
83
Differing Account Type
90
92
PUBLIC
Ocorrência
Descrição
Duplicated Payment – This
“Bloqueto” was Already
Paid.
Amount to be Paid Equal
to Zero
93
Invalid Discount Amount
94
Invalid Amount
97
“Bloqueto” was Already
Paid
AA
Duplicated File
AC
Service Type Invalid
Razão / Orientação
Para o processo de Transferência de valores via DOC/TED:
Refere-se à devolução pelo Banco do Brasil de um DOC/TED onde
poderá apresentar erros em qualquer um dos dados do credor
informado, ou seja, agência e/ou conta encerrada, conta inválida,
incompatibilidade entre nome favorecido e a conta informada
etc.
Para o processo de Transferência de valores por DOC ou Crédito
Administrativo:
O CPF/CNPJ do favorecido para emissão de DOC ou Crédito
Administrativo encontra-se irregular (branco, zerado ou DV
inválido).
Providenciar regularização
Trata-se de uma ocorrência retornada pelos Bancos favorecidos quando
da devolução com um motivo inexistentes na tabela de conversão Banco
do Brasil e/ou TecBan x Sistema de Contas a Pagar HSBC”.
Para mais detalhes haverá a necessidade de pesquisas junto ao Banco
favorecido.
Favor contatar com seu gerente repassando-lhe esta ocorrência para
avaliação pela unidade gestora junto ao banco favorecido.
O processo solicitado encontra-se desativado temporariamente para
motivos de acertos.
Para mais informações queira contatar seu gerente.
Refere-se à informação do tipo da conta corrente existente entre os
Bancos envolvidos pela transferência de Titularidade, ou seja, no cadastro
do banco remetente ou pela informação do cliente o tipo de conta é
“Individual” ou “Conjunta” e no banco recebedor encontra-se divergente,
não havendo, então, o aceite da transferência do valor pelo banco
recebedor/favorecido do crédito.
O título informado para quitação já se encontra pago.
O valor a ser pago encontra-se irregular (zerado).
O valor do desconto é maior do que se encontra informado no título
original e/ou maior que o valor nominal do título.
O valor a ser pago não confere com o valor nominal ou real do título
Até R$- 0,99 de diferença a maior/menor não haverá recusa.
O título informado encontra-se com indicação de baixado, devolvido ou já
liquidado junto ao Sistema de Cobrança HSBC.
Acertar diretamente com o cedente do título.
Trata-se de movimento processado com Data e Hora de Gravação de
outro movimento já processado pelo Sistema (Movimento Duplicado).
O código do tipo serviço é diferente dos definidos, ou o tipo de serviço é
incompatível com a forma de pagamento.
28
Código
PUBLIC
Ocorrência
Descrição
AD
Invalid Operation Type
AG
Branch/Current Account/
V.D. invalid
AJ
Type of Operation Invalid
AM
Bank, Branch of
Beneficiary Invalid
AN
Current Account of
Beneficiary Invalid
AO
Name of Beneficiary not
Provided
AP
Charge Due Date Invalid
AQ
Currency Quantity or Type
Invalid
AR
Amount to be
compensated invalid
Razão / Orientação
O tipo da operação recebido deve estar dentro do escopo do sistema CPG,
a saber:
• Crédito em Conta Corrente
• Crédito em Conta Salário
• Crédito em Conta Poupança
• Emissão de Ordem de Pagamento
• Emissão de DOC/TED
• Pagamento de Bloquetos de Cobrança através de Código de Barras
• Pagamento de Contas de Concessionárias e Tributos com Código de
Barras
• Pagamento de DARF
• Pagamentos de GPS
O Banco favorecido devolveu o pagamento (DOC) informando que a
agência ou conta corrente do favorecido mencionada encontra-se
encerrada ou incorreta.
Verificar com o favorecido os dados corretos e recomandar o pagamento.
O indicativo de operação não pode ser diferente de "0" ou "9", ou foi
solicitado o Cancelamento de um compromisso já pago.
O código do Banco e/ou da agência está incorreto, não numérico, zerado
ou agência encerrada.
O Número da Conta Corrente (Movimento ou Salário) deve ser totalmente
numérico (exceto se dígito verificador for alfanumérico), e maior que
zeros.
O nome do credor/favorecido está totalmente em branco e o mesmo é
obrigatório para esse pagamento.
Pode ser um dos seguintes motivos:
• O campo Data (vencimento, lançamento, emissão ou
processamento) está zerado, em branco, fora do padrão
(DDMMAAAA) ou não numérico;
• A data informada é inferior a data base (data da
leitura/processamento da mensagem), ou é igual à data base para
pagamento via "Crédito Administrativo";
• A solicitação para cancelamento do compromisso a ser pago está
fora do prazo limite;
• A data de desconto informada está incorreta ou maior que a data do
vencimento do título;
• O horário do agendamento do compromisso ultrapassou o horário
limite para efetuar consulta de saldo em sua conta corrente.
O pagamento de contas, tributos e impostos não pode ser realizado por
não ser permitido seu recebimento para esta data.
Deverá contatar com o emissor da fatura para nova emissão.
Para qualquer uma das ocorrências o compromisso deverá ser incluído
novamente, porém, com a devida regularização.
O código do tipo de moeda diferente das utilizadas e/ou quantidade de
moeda não numérica ou zerada.
O valor encontra-se inválido, não numérico, zerado ou maior que o valor
do título (campos de valores envolvidos nesta consistência: valor de
lançamento/pagamento, valor nominal do título, valor do abatimento ou
valor do desconto).
No caso de pagamento da Guia da Previdência Social - GPS, os valores
envolvidos poderão ser: valor de outras entidades, valor de multa e juros
ou valor total.
29
Código
AT
AU
AZ
BB
BC
BD
BG
BO
CB
CC
CD
CE
CP
CQ
CR
PUBLIC
Ocorrência
Descrição
Type/Inscription of the
beneficiary invalid
Razão / Orientação
O CNPJ/CPF do favorecido diverge do CNPJ/CPF do cliente conveniado.
A transferência não será realizada.
Compromisso com o agendamento a ser confirmado, devido à agência
credora informada não estar cadastrada na Tabela de Bancos do Contas a
Address of the beneficiary Pagar.
not informed (Branch)
Havendo o cadastramento em tempo hábil, o compromisso será agendado
e retornado com o código "BD", caso contrário o compromisso será
recusado e retornado com o código "AM".
O código do Banco favorecido encontra-se inválido, não numérico ou
Receiving Bank Code
zerado, ou diferente de "399" (HSBC) quando para liquidação de títulos
invalid
em carteira no HSBC.
O número do documento fornecido encontra-se irregular, zerado ou em
branco, ou solicitado cancelamento de um compromisso que não está
Your number invalid
cadastrado no "Sistema Contas a Pagar HSBC" (compromisso inexistente),
ou a inclusão de um compromisso que já se encontra cadastrado no
"Sistema Contas a Pagar HSBC" (compromisso em duplicidade).
O Nosso Número identificado para quitação de títulos encontra-se
irregular, ou seja as onze posições destinadas à informação deste número
Our number invalid
estão em branco ou zeradas, ou o dígito verificador do número do
documento não confere quando título em carteira HSBC.
Compromisso aceito no processamento e devidamente cadastrado no
Confirmation of payment
"Sistema Contas a Pagar HSBC" para efetivação/liberação do pagamento
determined
ao favorecido.
O referido pagamento não possui autorização para ser realizado através
Payment not allowed in
do “Sistema de Contas a Pagar HSBC”.
this channel
Contate seu gerente para verificar qual o canal disponível para quitação
deste pagamento.
Bank is not operating with O banco não esta operando para repasse através de “TED” .
TED
Favor verificar com seu gerente outro meio para pagamento.
O código da moeda constante no código de barras para
Invalid Currency Code - Bar arrecadação/recebimentos se apresenta inválido, não permitindo o
Code
agendamento para pagamento do compromisso.
Contate o emissor da fatura.
O código de barras apresenta-se inválido no cálculo dos DV’s (Dígito
Verificador) em relação ao padrão desse para arrecadação/recebimentos
Invalid Check Digit Code de guias de tributos federais, tributos estaduais, tributos municipais e
Bar Code
contas de consumo.
Favor contatar com o emissor da fatura.
O código de barras apresenta divergências em relação ao valor constante
no barras com o determinado pela empresa credora para recebimento da
Bar Code value divergent
referida guia.
Favor contatar com o emissor da fatura.
O código de barras apresenta-se inválido (dados divergentes) em relação
ao padrão estabelecido para arrecadação/recebimentos de guias de
Invalid free area - Bar Code tributos federais, tributos estaduais, tributos municipais e contas de
consumo definido pela empresa credora.
Favor contatar com o emissor da fatura.
INSS Amount invalid
O valor encontra-se inválido, não numérico ou zerado.
Payment code of Social
O código encontra-se inválido, não numérico ou zerado.
Security Plan invalid
O período competência informado encontra-se incorreto, não numérico,
Competence invalid
em formato diferente de MMAAAA, zerado, mês maior que "12", mês
igual a "0" ou ano menor que "1940".
30
Código
CS
CT
DA
DC
DE
DG
PUBLIC
Ocorrência
Descrição
Contributor Identification
Invalid
Other errors
Revenue Code
Invalid/incorrect.
Reference Number
invalid/incorrect
Gross Revenue Value
Invalid/incorrect.
Percentage Informed
Invalid/incorrect.
Razão / Orientação
A identificação do contribuinte (CNPJ) encontra-se inválida, não numérica
ou zerada.
Refere-se de uma ocorrência tratada pelo INSS para inconsistência de
demais dados da guia.
Para mais detalhes haverá a necessidade de pesquisa da referida guia
junto ao INSS.
Favor contatar com seu gerente repassando-lhe esta ocorrência para
avaliação pela unidade gestora junto ao INSS.
O Código da Receita encontra-se inválido, não numérico ou zerado.
O Número Referência encontra-se inválido, não numérico ou zerado.
O Valor Receita Bruta encontra-se inválido, não numérico ou zerado.
O Percentual encontra-se inválido, não numérico ou zerado.
HA
Batch not Cleared
Trata-se de movimento já processado pelo "Sistema Contas a Pagar HSBC"
(Duplicado), ou com Registro/Segmento incorreto.
HB
Cessionary’s CPF/CNPJ
number different from
registered
O Número de Inscrição da Empresa (CPF/CNPJ), informado na remessa,
difere do Cadastro de Clientes do Banco.
HC
Agreement with company
non-existent/ invalid for
the contract
HD
Current/ Savings Account
with credit blocking
HE
Type of payment not
permitted for contract
O contrato foi suspenso automaticamente pelo Sistema, devido ao prazo
do contrato ter vencido ou por falta de movimentação a mais de 180 dias.
Uma vez suspenso o contrato, será apresentada a ocorrência nas
seguintes situações:
• Na mensagem de retorno de Confirmação de Pagamento:
Devido à suspensão do contrato, todos os compromissos da
agenda foram cancelados automaticamente.
• Na mensagem de retorno de Consistência:
Devido à suspensão do contrato todos os compromissos a serem
incluídos no Sistema serão recusados.
A regularização do status do contrato deverá ser negociada com o gerente
de sua conta, antes de qualquer novo agendamento/remessa de
compromissos.
Todos os compromissos cancelados pelo Sistema, se for optado pelo
cliente nova inclusão, deverão obedecer aos critérios do item
"Compromissos", para se evitar recusas por duplicidade; já os
compromissos recusados poderão ser recomandados normalmente com a
mesma numeração de quando da rejeição.
A conta de crédito informada por V.S.a em seu arquivo encontra-se
bloqueada por determinação do Banco Central, que impossibilita a
efetivação do pagamento até o cliente correntista efetuar a devida
regularização da mesma junto à agência detentora da conta. Pedimos por
gentileza que comunique seu favorecido/funcionário a comparecer na
agência HSBC para regularização da conta.
Significa que o seu contrato não está habilitado para efetuar o tipo de
pagamento indicado ou encontra-se cancelado. Contrato não habilitado,
refere-se à questão do valor limite estar cadastrado com zeros, fazendo
com que o Sistema não trate os pagamentos inseridos dentro daquela
modalidade. Contatar seu gerente.
31
Código
PUBLIC
Ocorrência
Descrição
Razão / Orientação
HF
Transaction amount
exceeds daily limit
Seu pagamento não pode ser efetivado, devido ao valor exceder o limite
diário cadastrado, o mesmo encontra-se bloqueado no Sistema. Poderá
ser desbloqueado para pagamento em outra data, via Connect Bank, ou
cancelado para futura inclusão de novo compromisso, porém obedecendo
aos critérios de duplicidade.
HI
File not accepted
O arquivo não foi aceito por não estar no formato esperado.
HJ
No Agreement with
Creditor Company
MA
Full Rejection
OH
Contract canceled
O1
Payment Order Pending
O2
Payment Order Redeemed
O3
Payment Order Reversed
YW
Operating problems
Pagamento agendado pertence à empresa credora não conveniada com o
HSBC para recebimento. Contatar seu gerente.
Problema encontrado na sequência A que impossibilita o cumprimento de
qualquer instrução contida na MT101.
Contrato cancelado para qualquer forma de operação no “Sistema Contas
a Pagar HSBC”.
Crédito Administrativo/Ordem de Pagamento ainda pendente de resgate
pelo favorecido.
Crédito Administrativo/Ordem de Pagamento já resgatada pelo
favorecido.
Crédito Administrativo/Ordem de Pagamento, que em função do prazo de
permanência para pagamento (definido em cadastro) ter findado e o
resgate pelo favorecido não ocorreu, a OP está sendo estornada
(retornada) para a conta corrente do cliente CPG.
A agência detentora de sua conta corrente encontra-se sem comunicação
com os computadores centrais. Diante disto, não foi possível verificar o
saldo em sua conta corrente, consequentemente não efetuamos o
pagamento.
32
Versões do Guia para Formatação de
Mensagens SWIFT MT101
 Itens que sofreram alterações descritivas:
- Serviço:
 Exclusão do Tipo de Pagamento “Tributos Federais DARF
Simples” tendo em vista que por determinação da Receita
Federal a partir do dia 31/12/2013 o documento DARF
Simples será extinto. O código de receita 6106 (pagamento
de microempresa e empresa de pequeno porte - simples)
poderá ser pago por meio de DARF.
- Produto:


VERSAO “01.1”
MARÇO/2014
Item “2” – Horário para Remessa de Mensagens – ajustado a
orientação sobre Pagamento de Diversos.
Item “8” – Sistema de Pagamentos Brasileiro – ajustado a
orientação sobre TED Agendada e DOC Eletrônico.
- Estrutura da Mensagem MT101:
 Item “8” – Especificação dos Campos da Sequência B –
subitem 8.3 - Campo 59: Beneficiário:
a) Tipo de Pagamento: Crédito em Conta Corrente,
Crédito em Conta Salário, Crédito em Conta Poupança,
DOC, TED - incluído na Linha 1 opção de formatação de
29x para a identificação do IBAN.
d) Tipo de Pagamento: Pagamento do Tributo GPS,
Pagamento do Tributo DARF – Excluído o tributo DARF
Simples
 Item “8” – Especificação dos Campos da Sequência B –
subitem 8.4 - Campo 70: Dados do Pagamento:
k) Pagamento do Tributo DARF Simples – Item excluído.
- Estrutura da Mensagem MT199:
Item “5” – Lista de Ocorrências – Ajustado a orientação do Código AD –
Invalid Operation Type.
 Alteração do valor mínimo da TED para R$ 750,00. Itens que
sofreram alterações descritivas:
VERSAO “01.2”
JULHO/2014
PUBLIC
- Produto:
 Item “2” – Horário para Remessa de Mensagens;
 Item “8” – Sistema de Pagamentos Brasileiro.