Banco Itaú S.A.
Teleconferência
2º Trimestre de 2001
1
Demonstração do Resultado
R$ Milhões
(Exceto onde indicado)
2º Trim./01
Margem Financeira
Provisão para Créditos de Liquidação
Duvidosa
(378)
Receitas de Prestação de Serviços
1.007
Despesas Administrativas
(1.492)
1.465
(234)
982
(1.402)
1º Sem./01
3.036
(613)
1º Sem./00
2.350
(316)
1.989
1.673
(2.894)
(2.390)
Resultado Recorrente
581
651
Resultado Extraordinário
250
(25)
Resultado Líquido
832
625
1.457
800
Lucro Líquido por Lote de Mil Ações (R$)
7,37
5,51
12,90
6,80
ROE Recorrente Anualizado (%)
35,8%
44,0%
36,6%
26,8%
4,5%
3,4%
3,9%
3,0%
13,7%
13,4%
13,7%
19,6%
ROA Anualizado (%)
Índice de Solvabilidade (%)
2
1.571
1º Trim./01
1.232
225
800
-
Operações de Crédito
R$ Milhões
30-Jun-01
Grandes Empresas
31-Dez-00
17.584
17.369
15.216
Micro/ Pequenas e Médias
Empresas
2.218
2.049
2.115
Pessoas Físicas
6.080
5.404
4.486
Cartão de Crédito
2.218
2.007
2.130
28.100
26.830
23.948
PF
2.748
2.815
2.979
PJ
251
286
326
2.999
3.101
3.305
31.099
29.931
27.253
Subtotal
Crédito Imobiliário
Subtotal
Total
3
31-Mar-01
Operações de Crédito e PDD
R$ Milhões
29.931
31.099
27.253
21.572
20.241
22.215
378
294
151
165
161
1.287
1.443
1.516
2.033
2.036
2.190
31-Mar-00
30-Jun-00
30-Set-00
31-Dez-00
31-Mar-01
30-Jun-01
Operações de Crédito
(*) Despesa trimestral.
4
234
PDD
Despesa de PDD *
Provisão Para Devedores
Duvidosos
R$ Milhões
DESPESA DE PDD
SALDO
NÍVEL DE RISCO 31-Mar-01 Contratações Movimentações Liquidações
AA
-
-
-
-
SALDO
30-Jun-01
-
-
A
33
14
(2)
(10)
3
-
36
B
72
17
(2)
(10)
5
-
77
C
54
13
(0)
(9)
3
-
57
D
123
20
5
(19)
6
-
129
E
77
2
6
(6)
2
-
79
F
234
61
(8)
(19)
34
-
269
G
134
2
30
(5)
27
-
161
H
679
27
250
(29)
248
Adicional
630
-
-
-
155
280
TOTAL
5
-
TOTAL
WRITE-OFF
2.036
(107)
50
378
(224)
(224)
703
680
2.190
Índice de Non Accrual (*)
5,00%
4,45%
4,50%
4,00%
4,21%
3,74%
3,77%
3,66%
4,25%
3,55%
3,50%
3,72%
3,00%
2,50%
2,00%
Com Banestado
1,50%
Sem Banestado
1,00%
0,50%
0,00%
Jun.00
Set.00
Dez.00
Mar.01
Jun.01
(*) Operações de crédito vencidas há mais de 60 dias e que não geram receitas no regime de competência / total de
operações de crédito do conglomerado.
6
Recursos
R$ Bilhões
30-Jun-01 31-Mar-01 30-Jun-00
Depósitos
7
Var
Jun.01xJun.00
27,2
27,2
21,9
24,2%
Empréstimos e Repasses
8,9
8,6
5,2
70,8%
Captações no Mercado Aberto
9,4
10,3
4,7
101,0%
Recursos de Aceites e Emissão
de Títulos
3,9
3,1
2,9
34,5%
Total (Balanço Patrimonial)
49,4
49,2
34,7
42,4%
Fundos e Carteiras
Administradas
47,4
43,9
37,3
27,1%
Total de Recursos
96,8
93,1
72,0
34,5%
Resultado de Operações no
Exterior
R$ Milhões
2º Trim./01 1º Trim./01
Variação Cambial sobre Investimentos no Exterior
Efeito Risco Cambial sobre Invest. no Exterior
Resultado no Exterior
Custo do Funding (CDI)
Margem Gerencial - Investimentos no Exterior
8
269
(82)
187
374
(87)
287
(157)
(133)
30
154
Posição Cambial Líquida
R$ Milhões
30-Jun-01 31-Mar-01 30-Jun-00
Investimentos Permanentes no Exterior
Saldo Líquido dos demais ativos e passivos
indexados em moeda estrangeira
Posição Cambial Líquida
9
4.433
(108)
4.325
4.045
(1.673)
2.372
2.748
421
3.169
Índice de Eficiência
59,7%
58,4%
56,6%
56,3%
55,7%
54,7%
1º Trim/00
10
2º Trim/00
3º Trim/00
4º Trim/00
1º Trim/01
2º Trim/01
Itaú Buen Ayre
Dados Relevantes
30-Jun-01
Ativos Totais (Em US$ Milhões)
Operações de Crédito (Em US$ Milhões)
Resultado Trimestral (Em US$ Milhões)
Rede de Distribuição
Agências
PAB's
ATM's
Número de Funcionários
31-Mar-01
832
417
1
30-Jun-00
728
351
(1)
80
30
316
1.387
31-Mar-00
820
484
(7)
84
29
328
1.417
94
23
352
1.674
Carteira
Provisão
11
165
-
A
B
47
(0)
143
(1)
94
22
352
1.655
US$ Milhões
Carteira de Crédito por Nível de Risco
AA
761
382
(8)
30-Jun-01
D
C
27
(1)
4
(0)
E
F
1
(0)
G
3
(1)
H
0
(0)
25
(25)
Total da
Carteira
417
(30)
Eventos Relevantes
• Lançamento de ADR nível I
– Início em 02 de julho de 2001
• Marca mais valiosa do Mercado Brasileiro *
– US$ 970 milhões
• Adesão ao Nível 1 de Governança Corporativa
• Resultado Extraordinário de R$ 250 milhões
– Basicamente composto pelo acordo com a Telefónica
Data Corp S.A. – R$ 220 milhões
– Telefónica exerceu opção de incrementar sua
participação no negócio
(*) Fonte: Interbrand
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