Sistema Central de Risco
de Crédito - SRC
Treinamento para Cooperativas
21/01/2004
21/01/2004
1
Treinamento para Cooperativas
Agenda
• Módulo de TI
–
–
–
–
Fluxograma das etapas de validação
Características básicas do XML
Documentos 3020 e 3030
Validação sintática
• Módulo de negócios
–
–
–
–
Destaque para alguns normativos
Envio de documentos e principais erros
Cronograma
Exemplo de validação semântica para as críticas de
avaliação “G”
21/01/2004
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SCR – Normativos em destaque
Autorização para envio de documentos por
outra cooperativa
• Comunicado 11.060, de 22/05/2003
• Se cooperativa não tiver acesso a Correio
Eletrônico (Sisbacen), enviar carta para:
Defin/Difin
Assunto: Central de Risco
SBS Quadra 3 – Bloco B – Ed. Sede
Caixa Postal 08670
Brasília – DF
70074-900
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SCR – Normativos em destaque
 Cadastro de responsáveis
• Carta-Circular 3.024, de 20/06/2002
• E-mail de diretor responsável pelo SCR no site do Bacen
• Circular 3.214, de 11/12/2003
• Registro de responsável técnico no Unicad
 Medidas Judiciais:
• Comunicado 11.477, de 01/10/2003
• Carta-Circular 3.107, de 26/11/2003
• Comunicado 11.635, de 01/12/2003 (suporte em SP)
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SCR – Normativos em destaque
Cadastro de responsáveis
• Circular 3.214, de 11/12/2003
• Registro de responsável técnico no Unicad
21/01/2004
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SCR – Normativos em destaque
Medidas Judiciais:
• Comunicado 11.477, de 01/10/2003
• Carta-Circular 3.107, de 26/11/2003
• Comunicado 11.635, de 01/12/2003
(suporte em SP)
21/01/2004
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SCR – Normativos em destaque
Circular 3.214, de 11/12/2003
• Adia a obrigatoriedade da remessa dos
documentos do SCR para as cooperativas de
crédito com carteira classificada de até
R$2.000.000,00
• Estabelece obrigatoriedade do registro de
responsável técnico pelo SCR no Unicad
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SCR – Transmissão de
documentos e acompanhamento
 PSTAW10: Transmissão / Envia um arquivo
pela internet. Anotar o número de protocolo.
 PSTA300: Consultar o número de protocolo.
Acompanhar eventos (a partir de fev/04, ver
comunicado 11.678/03)
 Verificar evento de referência que informa
existir relatório-resposta no PSTAW10.
 Ver “Roteiro Passo-a-Passo” para instruções
detalhadas de uso do PSTAW10 e PSTA300
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PSTA300: acompanhamento
Código para ver
protocolos de
cadocs enviados
Marque com X e
pressione Enter
p/ ver detalhes
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PSTA300: acompanhamento
Protocolo sendo
detalhado
(se a opção F11 não aparecer, é por
que ainda não foi enviada resposta)
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Pressione F11
p/ ver resposta
10
PSTA300: acompanhamento
Protocolo da
resposta
Protocolo sendo
respondido
Pressione F11
para voltar ao
cadoc enviado
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SCR – Envio de documentos
 Prazo de envio:
• Doc 3030 e Doc 3020 ⇒ dia 20 do mês subseqüente
ao da data-base informada
 Seqüência correta de envio:
• 1º documento: Doc 3030
• 2º documento: Doc 3020
 Conseqüências pelo atraso no envio:
• Suspensão de acesso para consulta ao SCR
• Multa de R$150,00 por dia útil de atraso
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Fluxograma Básico
Doc
(Novo)
Sintática
erro
Validação
Etapa 0
Validação
Etapa 1
Documento
Rejeitado
erro
Semântica
Documento correto
Aceito
correto
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Validação
Etapa 2
indício
de erro
erro
Análise do
cadoc
erro
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Validação Semântica - Críticas
Críticas E – Comparação do 3020 com 3030
Críticas F e I – Validações internas 3020
Crítica G – Comparação 3030 com balancete COSIF
(4010)
Crítica H e J – Validações internas 3030
Crítica K – Comparação com data-base anterior
(3030)
Crítica L – Comparação com data-base anterior (3020)
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PSTA300 - Eventos
• Evento 71 – Arquivo recebido, mas antes das
etapas de validação.
• Evento 30 – Arquivo recusado.
• Evento 50 – Arquivo processado/conferido. Sem
problemas.
• Evento 67 – Não foi enviado arquivo, somente
teste de conectividade. Opção errada na
PSTAW10 (envia um arquivo pela internet,
envia arquivo só como teste).
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PSTA300: acompanhamento
Eventos do
protocolo no
detalhe
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Validação preliminar –
Críticas iniciais
• Documento da data-base anterior
inexistente
• Documento agregado (3030) não disponível
para comparação com documento
individualizado (3020)
• Documento não previsto para instituição
para data-base informada
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Crítica G06
• O somatório do valor dos agregados de
operações para as quais sejam informados,
simultaneamente, Classificação de Risco de
"AA" até "H", Modalidade de Operação "16"
(Crédito a Liberar), Código de Vencimento de
"110" até "290" (todos exceto os relativos a
Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza
da Operação "01" a "05" (Operações
Próprias) deve ser igual à soma dos saldos
das rubricas contábeis 3.0.9.80.00-4,
3.0.9.86.10-1 e 3.0.9.86.20-4 do Documento
4010 - Balancete (COSIF)
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Críticas G10 a G18
• O somatório do valor dos agregados de
operações para as quais sejam informados,
simultaneamente, Classificação de Risco igual
a "AA", Modalidade de Operação de "01" até
"13" e "17" (todas exceto Repasses
Interfinanceiros, Coobrigações e Créditos a
Liberar), Código de Vencimento de "110" até
"290" (todos exceto os relativos a Créditos
Baixados como Prejuízo) e Natureza da
Operação de "01" a "05" (Operações Próprias)
deve ser igual ao saldo da rubrica contábil
3.1.1.00.00-3 do Documento 4010 - Balancete
(COSIF)
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Crítica G34
• O somatório dos agregados de operações
para as quais sejam informados,
simultaneamente, Classificação de Risco
da Operação igual a "HH" e Natureza da
Operação de "01" a "05" (Operações
Próprias) deve ser igual ao saldo das
rubricas contábeis 9.0.9.60.10-5 e
9.0.9.60.15-0 do Documento 4010 Balancete (COSIF)
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Críticas E
• Comparação entre o somatório da
distribuição dos vencimentos das
operações do Doc 3020 e o somatório da
distribuição dos vencimentos dos
agregados do Doc 3030 - consideradas as
operações de valor maior ou igual a R$
5mil (OpNRel e OpRel - Doc 3020 e
FaixaVlr = 5 - Doc 3030) que não crédito a
liberar (Mod <> 16 - Doc 3020 e Doc 3030)
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Críticas F25 e F29
• Para os clientes pessoa jurídica (TpCli
igual a 2, 4 ou 6) deve ser informado,
obrigatoriamente, o Tipo de Controle
(TpCtrl = 01, 02, 03 ou 04)
• Para os clientes pessoa física (TpCli igual
a 1, 3 ou 5) não deve ser informado, o Tipo
de Controle (TpCtrl)
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Críticas I07 e I08
• Como CPF de clientes pessoas
físicas (TpCli = 1) deve ser informado
o CPF completo de 11 números (Cli)
• Como CNPJ de clientes pessoas
jurídicas (TpCli = 2) deve ser
informado o CNPJ básico de 8
números (Cli)
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Treinamento para Cooperativas
• Módulo de TI
–
–
–
–
Agenda
Fluxograma das etapas de validação
Características básicas do XML
Documentos 3020 e 3030
Validação sintática
• Módulo de negócios
–
–
–
–
Destaque para alguns normativos
Envio de documentos e principais erros
Cronograma
Exemplo de validação semântica para as críticas de
avaliação “G”
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Cronograma: momentos
• Momento 0
01/12/2003
– Cadastramento de Medidas Judiciais
• Momento 1
15/12/2003
– Consultas às próprias informações
• Momento 2
01/03/2004 (sujeito a revisão)
– Consultas SFN - Teste
• Momento 3
18/03/2004 (sujeito a revisão)
– Correção de dados
• Momento 4
abril/2004 (sujeito a revisão)
– Consultas SFN - Produção
21/01/2004
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Cronograma: Transição
31/Dez
31/Jan
28/ Fev
31/Mar
30/Abr
Interrompe-se
a PDEV300
(data a definir)
Doc 3010
Cooperativas.
1a Data-base
Inicia-se o
UC17
21/01/2004
20/Fev
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Treinamento para Cooperativas
• Módulo de TI
–
–
–
–
Agenda
Fluxograma das etapas de validação
Características básicas do XML
Documentos 3020 e 3030
Validação sintática
• Módulo de negócios
–
–
–
–
Destaque para alguns normativos
Envio de documentos e principais erros
Cronograma
Exemplo de validação semântica para as críticas
de avaliação “G”
21/01/2004
27
SCR - Doc 3030
Tabela A
3030
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28
SCR - Doc 3030
Tabela B
3030
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29
Rubricas Contábeis
Tabela C
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30
Rubricas Contábeis
Tabela D
21/01/2004
31
Rubricas Contábeis
Tabela E
21/01/2004
32
Rubricas Contábeis
Tabela F
21/01/2004
33
Rubricas Contábeis
21/01/2004
Tabela G
34
Rubricas Contábeis
Tabela H
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35
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
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36
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
Crítica G01
ΣA – A7
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G1
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Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
38
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
39
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
40
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
41
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
42
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
43
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
44
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
45
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
46
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
47
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
48
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
49
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
50
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
A rigor, o saldo da rubrica 1.6.9.00.00 deveria ser negativo e
deduzido do saldo da rubrica 1.6.0.00.00. A igualdade seria mantida.
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51
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
52
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
53
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
54
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
55
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
56
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
57
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
58
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
59
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
60
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
61
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
62
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
63
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
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64
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
65
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
66
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
21/01/2004
67
Comparações 3030 x 4010
Críticas de Avaliação “G”
Observações importantes
 Foram efetuadas as comparações permitidas por
este exemplo.
 As críticas de avaliação do exemplo não encerram
o elenco de comparações com o Cosif realizáveis
pelo SCR.
 As operações dessa carteira não encerram as
possibilidades para uma cooperativa de crédito.
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68
Sistema Central de Risco
de Crédito - SRC
Fim do
módulo
Treinamento para Cooperativas
de negócio
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