RESULTADOS FUNCEF 2007
Apresentação ao
Conselho Deliberativo
Guilherme Narciso de Lacerda
Diretor-Presidente
Brasilia, 20 de fevereiro de 2008.
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ÍNDICE
ROTEIRO DA APRESENTAÇÃO
•
•
•
•
•
Resultado FUNCEF em 2007
Providências adotadas e benefícios gerados
Histórico de Rentabilidade
Evolução da carteira de Ativos.
Evolução dos benefícios pagos das contribuições
e do nº de associados
• Conquistas e Perspectivas.
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RESULTADO FUNCEF 2007
1 - Patrimônio
- Ultrapassou os R$ 30 bilhões, fechando o ano com o patrimônio total de 32,1bilhões
2 - Investimento
Segmento
Renda Fixa ¹
Renda Variável ²
Investimentos Imobiliários ³
Operações Com Participantes ³
Empréstimo ³
Financiamento Habitacional ³
Outros Investimentos ³
Total ³
Em Milhões de R$
Ativo Líq
17.239
11.317
1.875
1.017
956
61
66
Alocação
54,70%
35,91%
5,95%
3,23%
3,04%
0,19%
0,21%
31.514
100%
Resultado
2.403
4.141
358
56
97
-41
6
6.953
Rentab
15,48%
58,46%
22,97%
7,13%
13,27%
-40,80%
8,63%
Refer
11,88%
43,68%
10,94%
10,94%
10,94%
10,94%
10,94%
28,07% 10,94%
Difer
3,60%
14,78%
12,03%
-3,81%
2,33%
-51,74%
-2,31%
17,13%
¹ Referencial: Selic / 2 Ibovespa Médio / 3 Meta Atuarial (INPC + 5,5%)
3 - Previdencial
-Superávit acumulado até 2007 de R$ 803,9 milhões, sendo o do exercício - 2007 –
de R$ 351,0 milhões
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Fonte: DIPEC
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RESULTADO FUNCEF 2007
Providências e Benefícios derivados do bom resultado :
Em Milhões de R$
Evento
Ajuste da Tábua
Valor
650
Desagravamento da Tábua AT-83
Troca da taxa de juros/Meta atuarial
1.643
Redução da taxa de juros de 6% para 5,5%
Ajuste da tábua de Inválidos
Baixa do depósito recursal
Provisão para descontos do
Financiamento Habitacional
70
12
48
Observação
Adoção da tábua WINKLEVOS
Incerteza no recebimento
provisionamento para desconto quitação saldo devedor dos
contratos adimplentes da carteira de Financimento habitacional
de acordo com a politica de desconto aprovada
2.423
Reserva de Recursos
Fundo de Revisão de Benefícios
183
Para futura correção da tábua atuarial, nova redução da meta
atuarial, entre outras
Valor
Observação
Exercício 2007
987
Exercício 2006
516
Com este valor será possível conceder um reajsute aos
aposentados no percentual de 5,35% ( janeiro de 2008)
Com este valor foi possível conceder um reajsute aos
aposentados no percentual de 3,54%
- Reajustes anteriores : 4,0 % + 3,54% = 7,54%
5 Fonte: DIPEC
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NÚMEROS FUNCEF - RENTABILIDADE
Realizado
35,0
Meta atuarial
31,4
30,0
28,1
20,0
22,7
21,6 21,7
19,6
17,1
16,1
16,4
15,0
10,0
23,3
23,4
25,0
12,6
11,7
18,9
11,4
9,0
8,7
10,9
5,3
5,0
0,0
-5,0
-4,3
1998
1999
2000
2001
2002
2003
Fonte: DIPEC
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2004
2005
2005
2007
Atual Gestão
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Meta atuarial NOVO PLANO(2007): 11,47%
NÚMEROS FUNCEF - RENTABILIDADE
% FUNCEF
% META ATUARIAL
180%
187%
177%
167%
157%
147%
137%
127%
117%
107%
97%
87%
77%
67%
57%
47%
37%
27%
17%
119%
60%
2003
2004
2005
2006
77%
2007
Diferença Acumulada (2003-2007): 103%
7Fonte: DIPEC
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NÚMEROS FUNCEF - EVOLUÇÃO DO PATRIMÔNIO
32,1
35
30
25,9
Em Bilhões R$
25
21,7
18,4
20
15,3
15
6,7
10
8,1
8,6
8,7
9,7
5
0
1998
1999 2000 2001
2002 2003 2004 2005
Fonte: DIPEC
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2006 2007
NÚMEROS FUNCEF - COMPOSIÇÃO DOS ATIVOS
Patrimônio de Investimento : R$ 31,5 bilhões - dezembro de 2007
6%
3%
36%
55%
RENDA FIXA
RENDA VARIÁVEL
INVESTIMENTOS IMOBILIÁRIOS
OPERAÇÕES COM PARTICIPANTES
FONTE: DIPEC
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NÚMEROS FUNCEF - EVOLUÇÃO DOS ATIVOS
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0%
2003
2004
2005
2006
2007
RENDA FIXA
66,05
68,15
67,10
64,46
54,70
RENDAVARIÁVEL
17,93
18,01
20,86
25,06
35,91
INV IMOBILIÁRIOS
10,42
8,79
7,80
6,75
5,95
OP C/ PARTICIPANTES
5,38
4,91
4,02
3,44
3,23
Fonte: DIPEC
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% APLICADO POR SEGMENTO EM RELAÇÃO AO ATIVO TOTAL
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NÚMEROS FUNCEF - ASSOCIADOS/BENEFÍCIOS
2005
2006
2007
Participantes Ativos
49.592
56.733
61.807
Participantes Assistidos
22.962
24.956
26.913
72.554
81.689
88.720
Benefícios pagos(em milhões)
R$ 572
R$ 1.087
R$ 833
Contribuições (em milhões)
R$ 338
R$ 413
R$ 467
ASSOCIADOS FUNCEF
Crescimento de quase 17 mil associados em 2 anos!
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Fonte: DIBEN
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FUNCEF - NÚMERO DE FUNCIONÁRIOS
DADOS QUANTITATIVOS
FUNCIONÁRIOS DA FUNCEF
TERCEIRIZADOS
ESTAGIÁRIOS
TOTAL
12
2003
269
89
34
392
2004
261
86
22
369
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2005
287
74
28
389
2006
293
91
21
405
2007
314
92
19
425
VARIAÇÃO
2003/2007
45
3
-15
33
FUNCEF - CONQUISTAS
• Novo Estatuto – gestão paritária;
• Avanços situação do grupo de aposentados – ex PMPP;
• Recuperação ( parcial) dos benefícios;
• Continuidade no processo de saldamento;
• Novo Produto – financiamento ao participante;
• Reestruturação interna – Novo Padrão de gestão;
• Planejamento estratégico (início – em andamento);
• Aperfeiçoamentos gestão interna - dois exemplos: negociação
com a CM Soluções (plataforma tecnológica) e comunicação interna
e com associados.
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FUNCEF - CONQUISTAS
• Comemoração – FUNCEF 30 ANOS – Visitas aos Estados –
aproximação com o participante;
• Financiamentos habitacionais
avanços ( ainda por concluir);
(anos
90)/clube
imobiliário
–
• Grupo de trabalho FUNCEF/CAIXA;
• Novo Financiamento habitacional – Convênio FUNCEF/CAIXA;
• Avanços – relacionamento com Ministério Público (processos sob
verificação);
• Redução do número dos não associados.
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FUNCEF - DESAFIOS / PERSPECTIVAS
• Permanecer
com a alta performance na gestão de
recursos frente à meta atuarial.
• Melhorar o padrão dos benefícios concedidos.
• Conclusão do processo de saldamento e revisão do
custeio.
• Manter rigor na análise técnica e transparência nos
processos
• Reduzir o número de ações judiciais (contencioso).
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FUNCEF - DESAFIOS / PERSPECTIVAS
Aperfeiçoar a governança corporativa interna, o
ambiente de trabalho e o relacionamento com as
entidades representativas.
-
• Melhorar padrão
participante.
de
relacionamento
com
o
• Buscar a adesão dos 13 mil empregados não
associados.
ATINGIR O NÚMERO DE 100.000 ASSOCIADOS!!!
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Guilherme Narciso de Lacerda
PRESIDENTE da FUNCEF
SCN, Quadra 2, Bloco “A”,
Ed. Corporate Financial Center – 13º andar
Brasília/DF Cep 70.712-900
[email protected]
Tel.: (+ 55 61) 3329-1714/ 1710
Fax: (+ 55 61) 3327-2305
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