Kofax for
Financial Services
O desaﬁo:
Melhorar o serviço reduzindo custos
“O Kofax Capture e o VRS nos
permitem ter um controle completo
sobre o ﬂuxo de trabalho dos
documentos de nossa empresa e
fornece indexação e classiﬁcação
precisas dos documentos do
cliente.”
— First Interstate Bank
“Nós lutamos para garantir a melhor
qualidade para nossos clientes.
A Kofax nos permitiu atender às
nossas necessidades de captura
e manter nossa reputação como o
melhor banco da Alemanha.”
— ING-DiBa
“Não era só por causa da captura
de imagens, era pela intervenção,
isto é, como lidar com a captura,
o processamento e a entrega de
imagens em uma única solução.
Nenhum outro aplicativo oferecia
isso, a não ser o Kofax Capture.”
— Upromise
A reestruturação, a consolidação e a volatilidade estão causando
mudanças estruturais signiﬁcativas em bancos de varejo e de
investimento. A resposta dos bancos é procurar maneiras de melhorar
a liquidez, recuperar a conﬁança do investidor, aumentar a ﬁdelidade do
cliente e ter taxas mais competitivas. Eles reconhecem a necessidade de
simpliﬁcar os processos de negócios para oferecer um melhor suporte a
seus clientes durante a abertura de conta, a geração do empréstimo, o
processamento da hipoteca e o gerenciamento do portfólio.
Essas interações com o cliente ainda acontecem, principalmente em
ﬁliais, apesar da aceitação do Internet banking para as transações
diárias. Esses processos requerem muitos documentos, que precisam
de formulários de veriﬁcação, geralmente em papel, e documentos de
identiﬁcação, como comprovantes de renda e RG. Por exemplo, uma
pasta de empréstimo comum pode conter entre 200 e 300 páginas,
com uma ampla variedade de tipos de documentos. Cada documento
deve ser classiﬁcado e suas informações extraídas para dar segmento
ao processo de aprovação.
Ao mesmo tempo, a conformidade normativa tornou-se um grande
problema para as instituições ﬁnanceiras. Além de normas para proteger
os bens do correntista (como a CRD na Europa) e os interesses
do acionista (como os requisitos da SEC nos EUA), as instituições
ﬁnanceiras devem se preocupar com descuidos e vários requisitos
normativos, que também são baseados em documentos.
A oportunidade:
Automatizar processos de negócios baseados em
documentos
A Kofax possibilita que as instituições ﬁnanceiras reduzam os custos
de processamento, economizem tempo e melhorem o atendimento
ao cliente por meio da captura automática, classiﬁcação e extração
de informações de documentos e formulários, assim que chegam à
organização, e o direcionamento das informações para ﬂuxos de trabalho
e aplicativos de negócios. A Kofax oferece aos funcionários que têm
contato com o cliente uma solução integrada, que inicia os processos
de negócios desde a administração diretamente de equipamentos
comuns, como scanners de mesa e impressoras multifuncionais, o que
possibilita que os bancos:
• Automatizem a captura de qualquer documento em papel ou
eletrônico, de qualquer lugar.
• Classiﬁquem e extraiam automaticamente as informações apropriadas
de qualquer formulário ou documento.
• Implementem um processo de captura, distribuição,
direcionamento, classiﬁcação e validação com base na transação.
• Iniciem um processamento direto de dados e decisões de
negócios com base em regras especíﬁcas do banco e em
bases de conhecimento.
O resultado é maior precisão de dados, acesso mais rápido às
informações, melhor produtividade e economia de gastos, além
de serviço ao cliente e conformidade melhores.
Filiais de bancos
Os bancos podem melhorar a experiência do cliente ao
capturar documentos, faxes e outras informações diretamente
na ﬁlial e, em seguida, entregar dados prontos em tempo
real para os sistemas que realizam a abertura de contas,
a criação do empréstimo e outros processos, de forma
segura, com capacidade de rastreamento e preparados para
uma auditoria. Os níveis de serviço podem aumentar se for
usada uma notiﬁcação pró-ativa de clientes ou consultores
quando informações importantes estiverem faltando, quando
for necessária uma ação preventiva ou quando todas as
informações necessárias foram fornecidas.
Abertura de novas contas
Os bancos podem automatizar o processo de abertura de
contas do início ao ﬁm e eliminar a distribuição e o manuseio de
papéis, resultando em uma economia de tempo de até 80% e
reduzindo signiﬁcativamente os custos. A captura e a indexação
automática de informações importantes também ajudam os
bancos a estar em conformidade com as normas, aumenta a
produtividade da equipe e as taxas de fechamento do negócio.
Processamento de empréstimos e hipotecas
As instituições ﬁnanceiras podem aperfeiçoar o processo
de geração de empréstimos, que é cheio de documentos e
muito manual, bem como processos muito trabalhosos após
o ﬁnanciamento, automatizando a captura de documentos
relevantes e dados logo no início. As informações pessoais
e ﬁnanceiras podem ser capturadas na ﬁlial, os documentos
podem ser indexados e categorizados automaticamente, os erros
e documentos faltantes podem ser detectados e corrigidos, e
os dados prontos para o processo podem ser integrados aos
sistemas existentes em tempo real, resultando em maior eﬁcácia
do processo, precisão de dados e qualidade no serviço ao cliente.
Processamento de pedidos de cartão de
crédito
É possível simpliﬁcar os processos de negócio para esta oferta
altamente volátil por meio de um aplicativo de captura e pela
identiﬁcação de dados em qualquer lugar, de qualquer formulário
de aplicativo e, em seguida, entregando dados prontos para serem
utilizados à organização que emite o cartão de crédito. A Kofax
fornece um processo que pode ser auditado e monitorado para
manter a segurança, a conformidade e os padrões de qualidade.
Processamento de ﬁnanciamentos
Os bancos de investimento podem simpliﬁcar seus
processos de pedidos de ﬁnanciamento para documentos
de investimentos recebidos por fax capturando todos os
documentos relacionados no momento de chegada. As
principais informações, como o número ISIN, podem ser
extraídas, validadas e transformadas em informações prontas
para uso, para serem entregues ao aplicativo ou SWIFT ﬁnais
relevantes. A Kofax automatiza o processo desde o recebimento
do pedido de ﬁnanciamento até a conﬁrmação do pedido de
investimento e fornece um rastro de auditoria para atender às
necessidades de segurança, conformidade e qualidade.
Implementações bem-sucedidas de serviços
ﬁnanceiros
Os clientes de instituições ﬁnanceiras relatam sucessos
notáveis:
• Um banco triplicou a quantidade de novos negócios ao
automatizar o processo de captura e ao vincular a captura de
dados, os especialistas em produtos e os funcionários das
ﬁliais em tempo real.
• Uma instituição ﬁnanceira que processa 30.000 empréstimos
por mês conseguiu economias de € 4,32 milhões por ano e, ao
mesmo tempo, melhorou o serviço ao cliente.
• Uma empresa de investimentos imobiliários insere dados em
seu sistema de gerenciamento de registros SAP 50% mais
rápido do que antes.
• Uma empresa de investimentos digitaliza os formulários de
abertura de novas contas em todas as suas 480 ﬁliais e os
envia à central, economizando US$ 1 milhão por ano em
correspondências.
• Um banco de empréstimos eliminou um montante de 6
milhões de páginas em 45 dias.
• Uma cooperativa de crédito aumentou seu volume de
digitalização de 20.000 para 115.000 por mês, sem aumentar a
equipe.
Sobre a Kofax
A Kofax plc (LSE: KFX) é a principal fornecedora de soluções de
automação de processos comerciais baseados em documentos.
Há mais de 20 anos, a Kofax fornece soluções premiadas, que
facilitam o ﬂuxo de informações dentro de uma organização,
por meio do gerenciamento da captura, transformação e troca
de informações empresariais críticas em papel, fax e formatos
eletrônicos de uma maneira mais precisa, ágil e econômica.
Essas soluções proporcionam um rápido retorno do investimento
a milhares de clientes dos setores de serviços ﬁnanceiros,
administração pública, terceirização de processos de negócios,
saúde, cadeia de suprimentos e outros.
O Kofax oferece escalabilidade desde sistemas departamentais
a sistemas empresariais, desde implantações locais a
implantações globais, desde aplicativos de linha de frente a
aplicativos de retaguarda. Nossa tecnologia líder de mercado
fornece uma sólida plataforma do tamanho da empresa, na qual
são padronizados todos os processos de captura de documentos
e de formulários.
A Kofax fornece essas soluções por meio de suas próprias
organizações de vendas e serviços e por meio de uma rede
global de mais de mil parceiros autorizados em mais de 60
países nos cinco continentes.
Para mais informações, visite www.kofax.com.
© 2010 Kofax, Inc. Todos os direitos reservados. Kofax e o logotipo da Kofax são marcas ou marcas registadas de Kofax, Inc. nos Estados Unidos da América e em outros países. (03.2010)