Corretora de Câmbio e Títulos Mobiliários Ltda
CARTA PATENTE DO BANCO CENTRAL A-67/1440
CNPJ. 61.729.133/0001-98 - INSCR. MUNICIPAL 1.125.689-3
API – QUESTIONÁRIO PF
API – Análise de Perfil do Investidor. O desenvolvimento do processo de identificação e análise de
perfil depende do conteúdo deste questionário. Com orientação adequada, será possível apresentarmos as
categorias de produtos que melhor se enquadram em seu perfil.
Responda a todas as questões, marcando apenas uma resposta para cada pergunta.
1 – Qual o valor aproximado do investimento?
A)
Até 10 mil.
B)
De 10 a 100 mil.
C)
Mais de 100 mil.
2 – Qual a sua faixa etária?
A)
anos.
Tenho mais de 51 anos. B)
Tenho entre 31 e 50 anos. C)
Tenho entre 18 e 30
3 – O valor a ser investido corresponde a aproximadamente quanto de sua renda anual?
A)
Menos de 10%. B)
De 10% a 20%.
C)
Mais de 20%.
4 – Por quanto tempo pretende investir seus recursos?
A)
Mais de 1 ano, com objetivo de aumentar meu patrimônio.
B)
Mais de 1 ano, com objetivo de complementação de renda.
C)
Menos de 1 ano, pois vou precisar do dinheiro em breve.
5 – Como você classificaria sua experiência em investimentos?
A)
Nenhuma ou pouca experiência preciso de orientação.
B)
Sou experiente, sinto-me seguro (a) em tomar decisões.
C)
Tenho alguma experiência, porem gostaria de receber orientação.
6 – O que você entende por risco em um investimento no mercado financeiro?
A)
A possibilidade de ganhar ou perder parte, todo ou mais que o valor investido.
B)
A possibilidade de perder parte ou todo valor investido.
C)
A possibilidade de ganhar além da média de mercado.
Avenida Paulista nº 1.776 – 6º andar – CEP: 01310-921 – Tel. (11) 3145 6300 FAX: (11) 3145 6301 - São Paulo – SP.
E-mail: [email protected] Site: www.talaricocctm.com.br - Ouvidoria: 0800 724 3033
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7 – Se você tivesse ações e elas sofressem uma queda de 60%,o que você faria?
A)
Venderia todas as ações e aplicaria em algo seguro.
B)
Manteria a carteira, aguardando uma melhora do mercado.
C)
Compraria mais ações para melhorar meu preço médio.
8 – Sobre um investimento de alto risco que pode render mais de 3 vezes o valor aplicado:
A)
Não aplicaria num investimento de alto risco.
B)
Aplicaria ate 20% do meu capital.
C)
Aplicaria mais de 20% ou ate mesmo todo o meu capital.
9 – Qual seu objetivo de investimento?
A)
Preservação de capital (proteção contra a inflação)
B)
Aumento real de capital em relação à inflação.
C)
Aumento real de capital com geração de renda.
RESULTADO DA ANÁLISE DO PERFIL:
Some os valores das alternativas respondidas, e confira o resultado:
RESPOSTAS “A” = 05 PONTOS
RESPOSTAS “B” = 10 PONTOS
RESPOSTAS “C” = 15 PONTOS
45 a 89 PONTOS - Perfil Conservador – É o investidor que tem como ponto decisivo a
segurança em suas aplicações.
Classificamos a seguir a relação de valores mobiliários que integram essa categoria.
•
•
•
•
•
•
Mercado Á VISTA – (Compra ou Venda de Ações);
Títulos Públicos Federais – (Investimentos realizados através do Tesouro Direto);
Fundos Imobiliários;
Debêntures;
Direitos de Subscrição;
BTC – Banco de Títulos da CBLC (Operação na qual o investidor disponibiliza seus títulos
para empréstimo como “DOADOR”, para recebimento de Taxa).
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90 a 134 PONTOS - Perfil Moderado – É o investidor que prefere a segurança da Renda
Fixa, mas também quer a rentabilidade da Renda Variável.
Classificamos a seguir a relação de valores mobiliários que integram essa categoria, sendo que essa
categoria também abrange todos os produtos “valores mobiliários” constantes no perfil conservador.
• Mercado Á VISTA / Mercado de OPÇÕES – (Operação na qual o investidor vende contratos
de OPÇÕES até a respectiva quantidade possuída em AÇÕES do papel objeto, observando
que a reversão desta operação possui a mesma classificação, sendo esta operação uma
ferramenta de proteção dos investimentos realizados da respectiva ação objeto, onde o
investidor busca proteção em um cenário de mercado instável);
• Financiador de Operações A TERMO (Investimento de Renda Fixa, onde o Investidor
disponibiliza seus recursos financeiros para tomadores de recursos que demandam
financiamento para compras a serem realizadas nos mercados da BM&FBovespa, em troca
do recebimento de taxas de juros);
• Tomador de Operações A TERMO (Investimento onde o Investidor aloca recursos
financeiros para compra de ações, pagando a taxa correspondente, e tendo sua operação
viabilizada através do depósito das garantias aceitas pela CBLC).
135 PONTOS - Perfil Dinâmico – É o investidor que busca a boa rentabilidade, e que tem a
disposição para suportar os riscos na busca de resultados melhores.
Classificamos a seguir a relação de valores mobiliários que integram essa categoria, sendo que essa
categoria também abrange todos os produtos “valores mobiliários” constantes no perfil conservador
e moderado.
• Mercado de OPÇÕES – (Venda a Descoberto);
• Mercado de OPÇÕES – (Operações de estratégia entre Opções, inclusive compra seca,
aquela na qual o investidor somente compra opções);
• BTC – Banco de Títulos da CBLC (Operação na qual o investidor atua como “TOMADOR”
de títulos, em virtude de operações de venda no respectivo ativo).
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R.G. nº:
CPF nº:
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