Os 10 HÁBITOS
DE
SUCESSO
D O S I N V E S T I D O R E S E M VA L O R
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Aviso
Importante
O autor não tem nenhum vínculo com as
pessoas, instituições financeiras e produtos,
citados, utilizando-os apenas para
ilustrações. Toda e qualquer decisão
tomada após a leitura desse eBook é de
única e exclusiva responsabilidade do leitor.
Seja Bem Vindo
Introdução
Warren Buffett disse uma vez:
“Para se investir bem é preciso apenas escolher ações de boas
empresas, comprá-las em bons momentos e mantê-las enquanto essas
empresas permanecerem boas”.
Com isso em mente, esse ebook oferece dez dicas preciosas que vão lhe
ajudar a se tornar um melhor Investidor de Valor.
Boa leitura!
Autor
André Fogaça
Empreendedor digital, investidor e cofundador do GuiaInvest. É formado em
Administração de Empresas pela UFRGS e
pós-graduado em Economia na mesma
instituição. Possui credencial de
administrador de carteiras e consultor de
valores mobiliários pela Comissão de Valores
Mobiliários (CVM).
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#1
Tenha compromisso com
seus investimentos
Para ser um Investidor de Valor você deve fazer o
dever de casa, todos os dias, consistentemente.
O Investidor de Valor é um ser racional que não pula de
cabeça em qualquer investimento sem ter boas razões.
No mundo dos negócios é impossível saber tudo, mas
você deve ficar atento ao que é mais importante.
Esse dever de investigar e questionar sempre devem
estar presentes, mesmo após a compra de uma ação,
com a devida pesquisa sobre as tendências da
indústria em questão, além do desempenho da
empresa.
#2
Pense independentemente
e confie em si mesmo
Seja seu próprio analista. Faça sua própria pesquisa e
descubra o que funciona e o que não funciona para você.
Não de atenção às notícias, fofocas e rumores. Seja
diferente e seja orgulhoso por ser diferente. Quanto mais
diferente você for, maiores são suas chances de ser bemsucedido no mercado no longo-prazo. Pense e aja
independentemente.
Você já escutou o seu gerente do banco ou aquele
analista de uma corretora famosa falando sobre as
virtudes de sua ação favorita? Lembre-se: gerente de
banco, corretoras de valores e assessores de investimento
em geral estão nesse negócio para fazer dinheiro.
Entenda quem é quem e o que cada um está
possivelmente interessado neste mercado.
Sendo um Investidor de Valor, você deve fazer sua própria
pesquisa baseada em números reais que vem da empresa
em questão.
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#3
Ignore o mercado
A maioria dos investidores tentam continuadamente
seguir o mercado. Esse tipo de estratégia é geralmente
uma perda de tempo.
Além disso, comprar ações apenas por que os preços
delas variam – particularmente para cima – é a pior
razão para se comprar uma ação.
Foque no negócio e como ele é operado e deixe o
mercado apenas como um lugar para realizar
transações.
#4
Pense sempre no longo
prazo
Esse conselho segue de perto o conselho para ignorar o
mercado.
Uma boa empresa é uma boa empresa no longo prazo. De
outra forma não é uma boa empresa.
E nunca, nunca se esqueça do poder dos juros compostos
e como um desempenho negativo afeta negativamente os
efeitos dos juros compostos.
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#5
Lembre-se que você está
adquirindo uma empresa
Encare a compra de uma ação como se você estivesse
comprando uma empresa para si mesmo, apesar de
ser apenas a milionésima parte da empresa. Veja a
ação como uma empresa, não apenas um pedaço de
papel.
Transforme-se em um especialista na empresa e na
indústria que a empresa trabalha, entenda como ela faz
dinheiro. Seja capaz de explicar como funciona o
negócio, a indústria e as razões da sua compra para
uma criança de 10 anos e qualquer um que esteja ao
redor na hora.
E não se esqueça de que é o seu dinheiro que está em
jogo. Aliás, isso é uma dica para qualquer tipo de
investimento, não apenas de valor.
#6
Sempre compre em
promoção
Sendo um Investidor de Valor você deseja ser dono de um
bom negócio, mas investimento em valor é muito mais do
que isso.
Você deseja ser dono de um negócio a um preço atraente.
Se apegar a essa regra fará com que seus potenciais
retornos aumentem, além de criar uma margem de
segurança, um tipo de muro ao redor de seu investimento.
Quando você compra num preço acessível, você cria
espaço para erro e também mais espaço para
crescimento, além de dispor de menos dinheiro de uma só
vez.
A excitação que se tem quando se acha uma barganha na
vida real também se aplica aos investimentos, porém
nesse caso os benefícios de longo-prazo são bem
maiores.
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#7
Mantenha suas emoções
fora da decisão
Certa vez, uma aeromoça da TAM Linhas Aéreas fez
uma observação maldosa para passageiros que
estavam, supostamente, demorando demais para
decidir suas poltronas, “ei caras, vocês não estão
escolhendo móveis de decoração, apenas escolha um
local para ficar nos próximos 50 minutos.”
A sabedoria compartilhada nessa história está em
desapegar-se emocionalmente da ação que você
comprou e a empresa que ela representa. Se você ama
a TAM, não invista nela até você ficar apaixonado pelos
números que ela apresenta. E se os números parecem
bons e você investe, porém por várias razões eles não
parecem tão bons como antes, seja capaz de
reconhecer isso. Investidores de Valor mantém seu
lado racional na hora de decidir se compram ou
mantém seus investimentos. O propósito de qualquer
investimento é alcançar um objetivo financeiro maior e
não ser parte de uma família.
#8
Não hesite em reconhecer
seus erros
Assim como desejamos que os administradores das
empresas que somos sócios sejam capazes de
reconhecer seus erros, também devemos reconhecer os
nossos.
Investidores de Valor reconhecem seus erros e aprendem
com eles. Eles tiram um tempo para aprender o que foi
que mudou (ou o que eles deixaram passar na primeira
vez) e eles seguem em frente.
Eles têm um modelo racional de “vender” e não tem
vergonha em vender um negócio se as razões
fundamentais que temos para manter esse negócio
mudaram ou se o preço está completamente fora de eixo
com o valor da empresa.
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#9
Invista para alcançar seus
sonhos, não para ficar se
exibindo
Seus investimentos devem ter um objetivo claro:
ganhar dinheiro e criar uma segurança financeira de
longo-prazo. Outros objetivos e metas trazem vários
perigos.
Não tente ser melhor que ninguém, e lembre-se que
ficar se vangloriando de suas riquezas não é a melhor
prática, muito menos a melhor forma de se fazer
negócios.
Ter objetivos claros e diretos, além de se ter sempre em
mente uma forma consistente e sustentável de alcançálos é a melhor forma de operar no mercado.
Seja a tartaruga e não o coelho nessa corrida.
#10
Rebata apenas os bons
arremessos
Se alguma coisa parece boa, espere. Talvez exista algo
melhor. Esse conselho é um dos mais difíceis de seguir.
Por exemplo, você descobre uma empresa que você gosta
e que está cotada a apenas 75% do seu valor intrínseco.
Os fundamentos parecem bons o suficiente, mas ainda
existem os recursos intangíveis.
Você deve comprar ou não? Isso depende.
Se você pegou uma amostra de 20 empresas, observe e
analise cada uma. Tente outra amostra. Se aquela
companhia que você estiver analisando tiver um bom valor
hoje, e você está pensando em investimento em longo
prazo, as chances são grandes dela manter esse valor no
futuro e até mesmo nos próximos dias.
Paciência é uma das principais virtudes de um Investidor
de Valor.
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Conclusão
Recapitulando
Pare, olhe e escute.
Esteja sempre alerta e à procura de sinais, grandes ou
pequenos, que indicam boas oportunidades de negócios.
Esteja sempre alerta também com as empresas que você já
possui. Comprou ações das Lojas Renner? Visite a loja e
compre uma camisa de vez em quando. Comprou ações da
TAM? Compre uma passagem da empresa em suas próximas
férias. Bradesco? Itaú? Você já começou a entender aonde
quero chegar.
Se você comprou parte de um negócio que faz compressores
de ar e outros aparelhos que não tem nenhuma utilidade para
você, pergunte para alguém que precisa usar tais
instrumentos para testá-los. Pode ser seu vizinho de porta ou
um amigo.
E se você deseja ficar em trilhos de trem contando vagões
com tanques como Warren Buffet fez diversas vezes, lembrese de parar, olhar e escutar lá também.
Obrigado pela leitura!
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