Controle para Situação de Crédito dos Clientes/Fornecedores
Introdução
Controlar a situação de crédito dos clientes ou fornecedores, utilizando liberação ou
bloqueio de ações em processos, pode ser muito útil para a empresa. O sistema T-Car possui
diversas validações para indicar automaticamente a situação de crédito de determinado
cliente/fornecedor de acordo com parâmetros indicados por filial.
Funcionamento
A liberação ou bloqueio de crédito para clientes/fornecedores pode ser feita
manualmente, ou modificada quando necessário através da tela “PG010 – Liberação de
Crédito para Clientes/Fornecedores” acessada por “Parâmetros – PG > Cadastro > Clientes >
Liberação de Crédito”.
Figura 1: Apresentação inicial da tela de Liberação de Crédito
As possíveis situações, utilizadas nos parâmetros, podem ser visualizadas no campo
“Tipo de Crédito”. São elas:
 S – Crédito Liberado (limite financeiro): Essa opção considera o campo “Valor do
crédito”. A validação é efetuada sobre todos os documentos financeiros pendentes.
 P – Crédito Liberado (limite composto por Pré-Notas/OS e Financeiro): Essa opção
também considera o campo “Valor do crédito”. Para essa opção é considerada a soma
das pré-notas abertas, ordens de serviço abertas e títulos financeiros pendentes.
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A – Crédito Ainda não foi Aprovado: Os clientes/fornecedores nessa opção ainda não
poderão ser utilizados nos processos do sistema. Para ter o crédito aprovado deve ser
indicado o tipo S, P ou X.
N – Crédito Bloqueado (a prazo): Só bloqueará processos no sistema cuja operação
indica “À prazo”. Para outras operações o cliente/fornecedor está com o crédito
liberado.
M – Crédito Bloqueado só libera manualmente: Essa opção impossibilita o
cliente/fornecedor de ser indicado nos processos do sistema. Para que ocorra o
desbloqueio deve ser acessada a tela PG010 e liberado o crédito para o
cliente/fornecedor manualmente.
B – Crédito Bloqueado totalmente (a vista e prazo): Cliente/Fornecedor bloqueado
completamente, porém poderá ser liberado nos processos automáticos caso entre em
alguma liberação através das informações indicadas nos parâmetros.
I – Cliente Inativo: Indica cliente/fornecedor inativo no sistema.
X – Só bloqueia manualmente: Essa opção impossibilita o cliente/fornecedor de ser
bloqueado nos processos automáticos. Para que aconteça o bloqueio de crédito dos
clientes/fornecedores com essa opção deve ser indicado crédito bloqueado
manualmente.
Alguns parâmetros para bloqueio automático são indicados na tela de parâmetros
gerais da filial. Os parâmetros da filial são acessados através de “Parâmetros – PG >
Parâmetros > Parâmetros do Sistema”.
Internamente os campos específicos encontram-se na aba “PG > Página 2”.
O aplicativo que valida a execução dos parâmetros é o T-Car Verificador.
Figura 2: Parâmetros relacionados
Dos parâmetros utilizados para validações referentes aos limites de crédito e situação
de crédito.
 Utiliza Limite de Crédito com os Clientes:
 Sim: Considera o valor de crédito indicado na PG010.
 Não: Não utiliza o valor de crédito indicado na PG010.
 Limite Especial: Considera quando o valor indicado é maior que 0(zero).
Estando zerado libera qualquer valor nas operações.
 Situação do Crédito Inicial do Cliente: Indica a situação que será gravada para novos
clientes. Podendo ser A – Crédito Ainda não foi Aprovado ou S – Crédito Liberado
(limite financeiro).
 Situação de Crédito para Clientes Bloqueados: Indica a situação que será gravada
quando um cliente for bloqueado pelo processo referente aos dias de atraso.
 Situação de Crédito que envia E-mail ao Responsável: Neste campo deverá ser
informado a Situação de Crédito que será enviado e-mail para o responsável, para
análise de crédito. Podendo ser indicado: S - Crédito Liberado, A - Crédito Ainda não foi
Aprovado, N - Crédito Bloqueado (a prazo), M - Crédito Bloqueado só libera
manualmente, B - Crédito Bloqueado totalmente (a vista e prazo), I - Cliente Inativo ou
P - Crédito liberado (limite composto por pré-notas e financeiro).
 Dias de Atraso para Bloquear Cliente: Quantidade de dias com atraso de pagamentos
que bloqueia o cliente no processo de verificação. Para não bloquear indique 0 (zero).
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Bloqueio clientes sem movimentação:
 Considerar as Movimentações para Bloqueio de Cadastro: Esse campo é
responsável pela indicação de quais origens haverá validação no processo de
bloqueio referente à movimentação.
 Saída: Considera somente as saídas.
 Entrada: Considera somente as entradas.
 Todos: Considera entradas e saídas.
 Não realiza tratamento: Não considera as movimentações para
bloqueio de clientes.
 Limite de Dias sem Movimentação para Bloqueio: Quantidade de dias sem
movimentação de documentos que bloqueará o cliente/fornecedor no
processo de verificação.
 Situação do Crédito para Clientes sem Movimentação: Situação de crédito
que será indicada nos clientes/fornecedores sem movimentação que forem
bloqueados no processo de verificação.
Bloqueio clientes sem consulta serasa: A data da última consulta ao serasa é indicada
no cadastro de liberação de crédito para clientes/fornecedores (PG010).
 Limite de Dias sem consulta para bloqueio: Quantidade de dias sem consulta
ao serasa que bloqueia o cliente no processo de verificação. Para não validar
indique 0 (zero).
 Situação do crédito para clientes bloqueados: Situação de crédito que será
indicada nos clientes/fornecedores sem consulta ao serasa no limite de dias
estabelecido.
Requisita liberação quando estiver efetuando uma OS/Requisição de Peças/PréNota/Emissão de NF e o cliente não estiver com o crédito liberado (AT045, AT047,
AT055, EP014, EP090): Quando existe processo de controle, porém ocorrem algumas
situações onde deve ser liberada a operação, pode ser marcado esse parâmetro onde
os usuários com privilégios de liberação poderão aprovar a operação.
OBSERVAÇÃO! Quando ocorre o DESBLOQUEIO dos clientes no processo automático a
situação de crédito indicada é S – Crédito Liberado (limite financeiro).
O processo de verificação pra bloqueio do cliente, modificando sua situação de
crédito, valida primeiramente o parâmetro de dias com atraso de pagamento. Em seguida é
verificada a quantidade de dias sem movimentação. Por fim valida-se o bloqueio através do
limite de dias sem consulta ao serasa. Ou seja, a validação ocorre seguindo:
1- Limite de dias com atraso de pagamento;
2- Quantidade de dias sem movimentação;
3- Quantidade de dias sem consulta ao serasa.
ATENÇÃO! Quando um cliente é DESBLOQUEADO em um processo, porém entra na validação
do próximo bloqueio, poderá ser BLOQUEADO novamente caso não atenda o requisito
seguinte de liberação.
Em caso de dúvidas na utilização do processo contate o Suporte Tecinco.