International Desk
-Direcção de Negócio Internacional-
Portal Trade- O apoio às
suas Exportações
Junho 2014
0
ÍNDICE
1. GRUPO SANTANDER
2. PORTAL TRADE
3. CLUB TRADE
4. INTERNATIONAL DESK
5. BANCO SANTANDER COLOMBIA
1
GRUPO SANTANDER
Best Bank in the World
2012
2008
2005
Global Bank of the year 2009
1
GRUPO SANTANDER
Santander, parceiro da sua empresa na internacionalização
 Grupo Santander, exemplo de internacionalização, põe à disposição dos seus
clientes a força dos seus bancos comerciais em 14 países.
 O Grupo Santander tem implementado duas iniciativas globais:
 Santander Trade, portal de serviços de comércio externo.
 International Desk, apoia o estabelecimento dos nossos clientes em novos
mercados.
2
PORTAL TRADE
www.santandertrade.com
Num contexto global, no qual a internacionalização aparece como uma necessidade
imperiosa, nasce o Santander Trade, para relacionar mercados e empresas com o
objectivo de captar novas oportunidades no exterior.
A dificuldade de encontrar informação a partir de diferentes fontes, fica
resolvida num único lugar com tudo o que é necessário para
internacionalizar a sua empresa.
Santander Trade acompanha-o na sua actividade internacional
2
PORTAL TRADE
Sérgio Fernandes
Exportador de vinho
"Procuro novos clientes no exterior"
1.
Saiba quais os principais países
do mundo que importam a sua
mercadoria.
Conheça ainda quais são os
principais paises compradores
dessa mercadoria, a Portugal.
Neste caso destacam-se:
• França
• Reino Unido
• Estados Unidos
2
PORTAL TRADE
Sérgio Fernandes
Exportador de vinho
"Procuro novos clientes no exterior"
2.
Quer saber quais são os principais
importadores de vinho, nos EUA?
Basta perguntar ao Portal Trade!!!
Acede a uma base de dados com
546 empresas importadoras.
A informação sobre as empresas
pode ser exportada para o Excel!!!
2
PORTAL TRADE
Sérgio Fernandes
Exportador de vinho
"Procuro novos clientes no exterior"
3.
Encontra a empresa “The wine Group” em
Nova York e obtém de imediato:
 Morada e pessoa de contacto;

A lista de produtos importados,
quantidades e número de embarques;
 Países com os quais trabalhou nos
últimos 12 meses;

N° de identificação D&B (nº com o qual
poderá identificar no serviço de
relatórios financeiros a informação
financeira da empresa “The Wine
group”)
2
PORTAL TRADE
Sérgio Fernandes
Exportador de vinho
"Procuro novos clientes no exterior"
4.
Faz uma pesquisa dos documentos
necessários para realizar uma exportação
de vinho português para os Estados Unidos.
Encontra a descrição e modelos de:
 Documentos necessários para realizar a
exportação;
 Documentos necessários para que o
importador concretize a sua compra;
2
PORTAL TRADE
Sérgio Fernandes
Exportador de vinho
"Procuro novos clientes no exterior"
5.
Descobre que 1€ equivale a 1,3805 USD e acede a estudos de mercado acerca dessa
divisa elaborados pelo Grupo Santander, bem como a estudos macroeconómicos e
sectoriais.
2
PORTAL TRADE
Sérgio Fernandes
Exportador de vinho
"Procuro novos clientes no exterior"
6.
Informa-se sobre as soluções financeiras que o Santander oferece para facilitar e tornar
mais seguras as suas transacções internacionais.
2
PORTAL TRADE
Sérgio Fernandes
Exportador de vinho:
O portal do Santander Trade ajudou-me a:
 Identificar os países em que os meus produtos têm maior procura no
mundo;
 Encontrar clientes potenciais aos quais me dirigir nesses mercados;
 Conhecer a documentação necessária para exportar os meus produtos;
 Saber qual o câmbio da divisa, bem como ter acesso a estudos de
mercado do Grupo Santander;
 Conhecer as soluções para minorar os risco das transacções.
“Já encontrei novos clientes no exterior, e posso concretizar o negócio!!!"
3
CLUB TRADE
Índice: Clube Santander Trade

Aquilo que o converte em único e exclusivo

Funções do Clube

Como inscrever-se no Clube

Como beneficiar da formação da CCI
13
3
CLUB TRADE
Diretório
Clube Santander Trade nasce para conectar
empresas de 12 países onde opera o Banco
Santander
Webinars
Com uma Comunidade de exportadores e importadores para fazer
negócios:
 Procurar outras empresas, contactar com elas e seguir a sua
actividade
 Mostrar o que exportam/importam
 Saber o que exportam/importam outras empresas
Onde as empresas acederão a webinars periódicas gratuitas:
 Sessões de formação online
 Especializadas em negócio internacional
 Dadas por profissionais do setor
Benefícios
Aceder a benefícios impulsionados desde o Clube:
 Formação gratuita dada e certificada pela Câmara de
Comércio Internacional
 Outros benefícios exclusivos para os membros
Inscreva já a sua empresa!!!
14
3
CLUB TRADE
A diversificação geográfica do Banco Santander e os
seus clientes convertem este Clube num serviço
único e exclusivo no mercado
Ter mais de 10% da quota de mercado em 10
países principais com mais de 5MM de empresas
clientes ...
… Permite-nos oferecer aos nossos clientes um Clube de
empresas com as quais contactar para fazer negócios, que
ninguém pode oferecer.
O gráfico mostra as quotas de mercado do Santander e outros concorrentes. Enquanto o Santander
destaca por quotas elevadas de mercado em numerosos mercados, outros concorrentes caracterizam-se
por quotas elevadas no seu mercado de origem e menos representativas nos mercados exteriores.
15
16
3
CLUB TRADE
Índice: Clube Santander Trade

Aquilo que o converte em único e exclusivo

Funções do Clube

Como se inscrever no Clube

Como beneficiar da formação da CCI
16
3
CLUB TRADE
O acesso ao
Clube
Santander
Trade é
gratuito e
oferece
diversos
serviços





17
Procurar importadores e
exportadores no diretório
Ver oportunidades oferecidas
automaticamente pelo Clube
Guardar favoritos
Aceder a benefícios
Webinars especializadas
3
CLUB TRADE
O Diretório
permite
procurar
importador e
exportador,
filtrando por
setor de
atividade ou
por produto
que se
pretenda
exportar ou
importar
As empresas também podem
solicitar ajuda ao Community
Manager, para que este realize uma
procura com informação mais
detalhada
18
3
CLUB TRADE
O Clube apresenta as
contrapartes
associadas aos filtros
selecionados por uma
empresa
Se uma empresa contraparte resulta
de interesse pode ser contactada
por chat ou por videoconferência ...
… e guardada como favorita
19
3
CLUB TRADE
O detalhe de
informação online
que se possa
conhecer das
empresas dependerá
do que estas queiram
mostrar ao Clube
O Clube permite que as empresas
incorporem vídeos da sua empresa,
catálogos, descrição dos seus
produtos ... mas são estas as que
decidem que informação querem
colocar.
20
3
CLUB TRADE
O serviço de WEBINAR permite
adquirir e atualizar o conhecimento
dos profissionais das empresas em
diversas matérias de interesse
internacional
Formação online realizada por profissionais especialistas a que os sócios se podem conectar como
ouvintes, visualizar a apresentação e fazer perguntas ao orador.
 É um serviço gratuito
 Onde se podem conectar até 5.000 membros
de diferentes países por sessão
 Para atualizar conhecimentos sobre diversas
matérias de comércio exterior
 Em diferentes idiomas: Espanhol, Inglês e
Português
Próximas Webinar já programadas



21
Controlo de Qualidade Importações da CHINA (Dada
por Altius)
Investimentos no Perú (Dada por EMS)
Investir em Espanha, Nova Lei de Investimentos em
Espanha (Dada por EMS)
3
CLUB TRADE
Os membros do Clube
desfrutarão de inúmeros
benefícios.
Dois colaboradores de cada empresa membro do Clube têm acesso gratuito ao
programa de formação Going Global da Câmara de Comércio Internacional.
 Temas:
 Curso gratuito para membros do Clube
 Certificado pela CCI
 40 horas de formação online com casos
práticos
 Em espanhol, inglês e português






22
Incoterms
Contratação Internacional
Meios de pagamento Internacionais
Documentos de exportação
Financiamento do comércio internacional
Arbitragem internacional
23
3
CLUB TRADE
Índice: Clube Santander Trade

Aquilo que o converte em único e exclusivo

Funções do Clube

Como inscrever-se no Clube

Como beneficiar da formação da CCI
23
Ao Portal Santander Trade acede-se por parte da banca online. Ao aceder
pela primeira vez, pede-se à empresa três dados básicos, necessários para se
fazer membro do Clube e beneficiar das suas vantagens.
x
WELCOME TO SANTANDER TRADE
A free service reserved to our clients, to help you expand overseas.
 Extensive resources to explore markets, find counterparts, organize shipping, etc.
 Exclusive Club membership to originate business relationships between
Santander clients
 Free registration for online training certified by the International Chamber of
Commerce.
To enjoy full access, enter the following information about your company:
Select your main industry
v
Enter your company's website
Enter your email address
I have read and accepted the terms of use of Santander Trade Portal and Santander Trade Club
1.- O cliente indica o seu setor de actividade e e-mail.
ENTER
2.- A website não é obrigatória, masrecomendável.
3.- Finalmente, deve aceitar as condições do Portal
Santander Trade e do Clube.
24
Se o cliente decide não proporcionar a informação solicitada, só acederá a 5%
dos serviços do Portal e não acederá ao Clube, salvo que ative o seu perfil no
futuro.
ARE YOU SURE YOU DON'T WANT TO ENJOY FULL
ACCESS?
To enjoy full access for Santander Trade, you have to provide a minimum level of
information about your company.



Your company's main activity
Your company website
Your email address
If you don't want to provide that information you will only have limited access to Santander
Trade portal: 5% of the trade resources and services, and não access to the Clube.
BACK TO THE FORM
LIMITED ACCESS
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3
CLUB TRADE
Índice: Clube Santander Trade

Aquilo que o converte em único e exclusivo

Funções do Clube

Como inscrever-se no Clube

Como beneficiar da formação da CCI
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3
CLUB TRADE
> My alerts
> Share access
> My business card
> ICC training
O registo à
formação da
Câmara de
Comércio
Internacional
realiza-se no
diretório pessoal
do portal
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Um utilizador membro do Clube poderá registar até dois empregados da
companhia na formação da CCI
Santander Trade Club > My dashboard > ICC Training registration
My Dashboard
ICC TRAINING REGISTRATION
Manage my alerts
Ás a client of Santander, your company can register for free 2 employees to the new ICC online training : “Going global :
ICC training on trading internationally”.
Share access with colleagues
Register beneficiaries
Modify business card
Please provide details of beneficiaries below in order to send them an invitation.
ICC training registration
1st beneficiary:
John Smith [email protected] Registration Ref: 123456
2nd beneficiary:
1.- Se incorporar o e-mail da
pessoa que vá realizar o curso´.
2.- Uma vez registado o
beneficiário, este receberá um
e-mail com o acesso à formação da
CCI.
First name:
Last name:
Email address:
Repeat email:
Details of the referrer
Please, provide your information to be sent ás a reference with the invitation.
Last name:
First name:
Email address:
CONFIRM
REGISTRATION
Informamos-lhe que os dados de carácter pessoal que facilite no presente formulário, serão incorporados a um ficheiro titularidade de __________ com a finalidade de lhe proporcionar a informação
solicitada sobre a formação proporcionada pela Câmara de Comércio Internacional, entidade a que enviará os seus dados com esta finalidade, assim como, no seu caso, para a sua inscrição nos
correspondentes cursos de formação, poderá exercer os seus direitos de acesso, rectificação, cancelamento e/ou oposição mediante comunicação escrita dirigida ao seguinte endereço de correio
electrónico: __________o direcção postal__________
Em caso de proporcionar dados de terceiros deverá ter informado dos extremos do artigo 5 da LOPD anteriormente indicados, assim como, no seu caso, obter o seu consentimento para a comunicação
dos seus dados a _________ e a Câmara de Comércio Internacional
28
29
3
CLUB TRADE
Índice: Clube Santander Trade
Conclusões
29
3
CLUB TRADE
Devemos impulsionar acções comerciais para garantir que todos os clientes achem oportunidades de negócio em
CLUBE
SANTANDER
TRADE
É ...de construir um Clube que nos permita oferecer aos
todas as geografias
do grupo. Está nas nossas
mãos terminar
clientes um valor diferencial único no mercado e exclusivo do Santander.
Um projeto único e inovador
Que nos diferencia da concorrência
Que conecta os nossos clientes entre territórios
Gratuito para os nossos clientes
E cheio de benefícios....
Com formação gratuita
Acesso direto a empresas do seu interesse
E benefícios que se irão ampliando nos próximos meses
Não perca a oportunidade de navegar no PORTAL e CLUB
Trade
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4
INTERNATIONAL DESK
Como é que o International Desk o pode
ajudar?
O International Desk apoia-o nos seus investimentos
no exterior, ajudando-o a estabelecer-se e
acompanhando-o durante o seu crescimento, através
de…
 …uma atenção personalizada, tratando-o no país
de destino como um cliente conhecido desde o
inicio, com acesso à oferta completa de produtos
do banco Santander,
 …uma oferta de produtos e serviços específicos
para o investidor estrangeiro
 …a coordenação entre os seus gestores de conta
em cada país, e
 …o acesso à rede de contactos externos de alto
nível que o Santander mantém em cada país:
escritórios de advogados, consultoras, autoridades
aduaneiras, etc.
Em resumo, tornando fácil, rápido e cómodo o que, no
estrangeiro costuma ser lento e complicado.
31
4
INTERNATIONAL DESK
International Desk, uma equipa ao seu dispor presente em 14 países
• Equipa dedicada de especialistas em cada um dos bancos Santander
• Interrelacionando os gestores de conta das suas filiais em cada país
Noreste
USA
UK
México
Puerto
Rico
Colombia
Perú
Polonia
Alemania
Brasil
España
Uruguay
Portugal
Chile
Argentina
32
4
INTERNATIONAL DESK
Sou um cliente do Santander Totta e
quero internacionalizar-me para o Brasil.
Por onde começo?
Gestor de conta
em Portugal
International Desk
Portugal
International Desk
Brasil
1. Coloca-o em
contacto com o
International Desk
(ID) de Portugal
2. Entende as
necessidades do
cliente e apresentao ao ID Brasil
3. Toma
conhecimento das
necessidades do
cliente, fala-lhe
sobre as
particularidades do
mercado, e coloca-o
em contacto com
outros parceiros
locais.
Gestor de conta
em Brasil
4. Assigna-o ao
gestor de conta,
mais adequado para
5. Atende-o como
a sua empresa.
se o conhecesse
desde sempre
6. Acompanham-no no decorrer da
abertura de conta, e no processo para
conseguir financiamento local inicial
33
4
INTERNATIONAL DESK
Luis Santos
Responsável
International Desk
Ana Liberato
International Desk
Portugal
Jorge Duarte
Contactos do International Desk:
• [email protected]
• Tel: 21 370 4125
34
International Desk
Portugal
5
BANCO SANTANDER COLOMBIA
Importancia
Estratégica
La operación en Colombia es estratégicamente importante para Grupo Santander y su
posicionamiento como la primera franquicia bancaria de América Latina.
− Marca Santander.
− Banco, no corporación financiera
Fortaleza
del
Grupo
Rating Sob. España
Santander’s rating
Rating Sob. Colombia
S&P
BBB-
Santander (BBB)*
BBB
Moody’s
Baa3
Santander (Baa2)
Baa3
Fitch
BBB
Santander (BBB+)
BBB-
* El rating BBB de Santander por parte de S&P es el único a nivel mundial que es superior al rating soberano.
Rating Local
Modelo de
Atención
Fitch Colombia asignó a BSNC la máxima calificación local: ‘AAA’ a largo plazo, ‘F1+’ a
corto plazo. Perspectiva: Estable.
Modelo de gestión de clientes personalizado de “pocos clientes bien atendidos” con
foco en empresas multinacionales, empresas colombianas en proceso de expansión
internacional y del sector de infraestructura.
Seremos los gestores de las empresas colombianas con presencia internacional
coordinando los equipos de otras unidades de Santander para atender necesidades
locales de cada país.
35
5
BANCO SANTANDER COLOMBIA
Consolidación
Financiera
Fuerte
Posición
Patrimonial
Los resultados de BSNC serán consolidados en los de Grupo Santander.
Capital inicial superior al mínimo regulatorio exigido (2.4x)
La importancia estratégica y el tamaño relativo expresan la clara posibilidad y
disposición de la matriz por aportar recursos de capital en la medida en que se
requiera.
El posicionamiento global del Grupo Santander implica una importante ventaja
competitiva para su filial en Colombia:
− Productos: banca de inversión, tesorería, trade finance, productos de valor agregado, distribución
Ventajas
Competitivas
de productos regionales..
− Clientes: Gestión integrada (Modelo de Relación Global, International Desk)
Cost to income reducido con base en las sinergias con el Grupo:
− Factorías globales.
− Soporte en el management.
36
5
BANCO SANTANDER COLOMBIA
Integración
con
Grupo
Santander
Políticas Corporativas
Sinergias comerciales
Marca, productos, tecnología y sistemas compartidos.
Transferencia de mejores prácticas
Modelo de Governance:
− Governance corporativo.
− Soporte y supervisión de las divisiones corporativas del Grupo (Riesgos, Auditoría,
Tecnología, Banca Mayorista, Banca Comercial, RRHH, Control de Gestión, Legal)
− Junta directiva experimentada.
El banco de segundo piso del Grupo Santander en Perú, está dirigido a la atención de
empresas y clientes globales.
BSNC replicará el exitoso modelo implementado en Perú en 2006.
Caso de
Estudio:
Santander
PERU
37
5
BANCO SANTANDER COLOMBIA
Tesorería
• M&A
• Equity / Deuda.
• Financiación
Estructurada.
• Project Finance.
Banca de
Inversión
Ciertos productos adicionales
(transaccionales) se ofrecerán
a través de alianzas con la
banca local
OFERTA
INTEGRAL DE
PRODUCTOS
CON
CAPACIDADES
LOCALES Y
GLOBALES
Financiación
38
•
•
•
•
•
Cambios spot.
Forwards.
IRS local
Tesorería de clientes.
Tesorerías globales
(NY,Londres,Sao Paulo, Madrid).
Banca
Transaccional
Cash-Management
canal Internet
Banking con foco en:
• Pago a proveedores.
• Transferencias
• Cuentas
Cuenta de
Compensación
• Capital de trabajo.
• Confirming.
• Comex.
• Largo Plazo
• ECAS, financiación
estructurada.
Inversión en Colombia: Principales Consideraciones
Existen limites a la participación extranjera en el capital de una empresa en Colombia?
No. Excepto en actividades de defensa y seguridad nacional, procesamiento, disposición y desecho de
basuras toxicas, peligrosas o radioactivas no producidas en el país y en sociedades concesionarias de
servicios de televisión abierta, en las que no puede existir inversión extranjera superior al 40% del
capital. Para el sector financiero y asegurador se requiere una autorización de la Superfinanciera tanto
para inversionistas locales como extranjeros.
Debo conseguir un socio local para iniciar alguna empresa/proyecto en Colombia?
No existe una normal general; en algunos casos es deseable contar con un socio local, especialmente
cuando se requiere un conocimiento muy específico de algún sector o actividad, como lo puede ser el
de licitaciones públicas en el sector de infraestructuras. Lo más importante es conocer y tener
referencias del socio local, ya que algunas veces vemos consorcios donde el perfil de la empresa local
o sus accionistas, no es acorde con el carácter de la empresa que extranjera que llega al país. Así
mismo, es importante que la asociación “haga sentido” desde el punto de vista de complementariedad
de capacidades.
Por otro lado, existen empresas cuya actividad no requiere necesariamente un socio local para llegar al
país. Como ejemplo, tenemos a Jerónimo Martins, la cual está desarrollando un importante plan de
inversión sin socio local, dentro del sector minorista.
Cuando no se cuente con un socio local, es importante realizar un estudio de mercado detallado, que
permita desarrollar un plan de negocios acorde con el mercado colombiano y con las capacidades y
know-how de la empresa.
CONFIDENCIAL
Inversión en Colombia: Principales Consideraciones
La inversión extranjera en Colombia se debe registrar ante el Banco Central (Banco de la
Republica). El registro de la inversión me da algún derecho?
Todas las inversiones del exterior, sin importar su modalidad o tipo, deben ser registradas ante el
Banco de la Republica. El procedimiento de registro es simple y los plazos varían en función del tipo de
inversión que se trate. Como regla general el registro es automático con la presentación de la
declaración de cambio por inversiones internacionales (Formulario 4 Banco de la Republica). El
formulario cambiario debe ser entregado a un Intermediario del Mercado Cambiario.
El registro de la inversión da derechos al titular para remitir al exterior las utilidades netas comprobadas
que generen periódicamente sus inversiones. También permite remitir al exterior las sumas recibidas
por la venta de activos, portafolio, reducción de capital o liquidación de la compañía.
Son los tramites de constitución de una empresa en Colombia distintos si su capital es
extranjero?
No. Los requisitos y tramites son los mismos. Cualquier tipo de sociedad puede ser adoptado por
inversionistas extranjeros sin que les sea aplicable un régimen especial.
Que tipo de sociedades se pueden constituir? Cuales son sus ventajas?
Existen 7 tipos de sociedades que se pueden constituir. Cada una con sus ventajas y desventajas. El
tipo de sociedad a constituir depende del objetivo que se plantea la compañía que llega a Colombia.
Recomendamos la asesoría jurídica para definir cual de los tipos de sociedades se debe constituir.
CONFIDENCIAL
Inversión en Colombia: Principales Consideraciones
Cual es la tasa de cambio del peso colombiano (COP) frente a otras monedas?
El peso colombiano fluctúa libremente según condiciones de mercado. Existe un régimen de
intervención cuyo objetivo es mantener un nivel adecuado de reservas internacionales para reducir la
vulnerabilidad de corto plazo y moderar la volatilidad excesiva que pueda poner en peligro metas de
inflación y estabilidad financiera de la economía pero como tal no apunta a un valor del peso frente a
otras monedas.
Se pueden tener cuentas en dólares en Colombia?
No. Por disposiciones legales todas las obligaciones se deben cumplir en pesos colombianos. Por
ende, todas las cuentas están denominadas en pesos colombianos. Sin embargo, para empresas
exportadoras o con oficina matriz en el extranjero es posible que empresas colombianas tengan
cuentas en dólares en el exterior siempre y cuando sean debidamente registradas ante el Banco de la
Republica. A estas cuentas se les conoce con el nombre de cuenta de compensación.
Es posible financiar importaciones con bancos distintos a los colombianos?
Si siempre y cuando el plazo de la financiación sea mayor a seis meses a partir del documento de
transporte y la importación tenga un valor FOB mayor a 10,000 USD. Esta financiación se debe
informar al banco de la Republica.
CONFIDENCIAL
Inversión en Colombia: Principales Consideraciones
Cual es el procedimiento para enviar/recibir giros al exterior?
1.
2.
3.
Llamar a la mesa de divisas de un intermediario cambiario y negociar la tasa USDCOP. El horario
de negociación es de 8:00 a 13:00 hrs.
Enviar carta de instrucciones debito y crédito así como las condiciones pactadas (fecha de
cumplimiento, tasa, entre otras). Estos documentos deben llegar el mismo día de la negociación
vía mail. Los originales deben llegar al día hábil siguiente a mas tardar.
Enviar formulario cambiario del Banco de la Republica de la operación y adjuntar documentos
según se requiera. Estos documentos deben llegar el mismo día de la negociación vía mail. Los
originales deben llegar al día hábil siguiente a mas tardar.
Si no tengo cuenta en dólares puedo recibir giros del exterior?
Al no ser una moneda libremente convertible si se desea recibir recursos del exterior se debe pedir la
cuenta de un intermediario cambiario para que su cuenta actué como puente. Una vez el IMC reciba
los fondos la compañía debe llamar para negociar la tasa de conversión a pesos. La venta de divisas
no quedara completa hasta no completar la documentación anteriormente enunciada.
Puedo enviar o recibir recursos en monedas distintos al dólar?
A pesar de que no hay restricciones en este sentido la posibilidad depende de cada intermediario
cambiario.
CONFIDENCIAL
Inversión en Colombia: Principales Consideraciones
Existe un código IBAN o SWIFT para enviar fondos a una cuenta en COP?
Existe código SWIFT para Colombia pero este es solo de carácter informativo. Al no ser el COP una
moneda libremente convertible no existe la conversión automática de/a otras monedas. Por ejemplo si
se envía Euros desde una cuenta en España a una cuenta en pesos la conversión no se llevara a
cabo hasta no se cumpla con la documentación requerida descrita anteriormente.
Si cumplo con los requisitos y documentación puedo enviar o recibir fondos desde y a otros
países?
Si, excepto a aquellos sancionados por la OFAC, UN, entre otros.
Existe algún tope al número o volumen de operaciones de divisas para compañías?
No. Siempre y cuando se cumplan con los requisitos de ley se pueden hacer cuantas operaciones
sean necesarias por el volumen correspondiente.
Que tan liquido es el mercado USDCOP?
El mercado de divisas colombiano opera en promedio US$1.2 bn por día.
Que firmas reputadas de auditoria y de revisoría fiscal hay en Colombia?
Están presentes las cuatro principales: Deloitte, KPMG, PwC, Ernst & Young. También hay varias
firmas mas con presencia en Colombia.
CONFIDENCIAL
Inversión en Colombia: Aspectos Jurídicos
•
Colombia, en general, es un país con cierto grado de regulación. Es importante que las compañías
sepan que existe un marco legal para la inversión extranjera y para el mercado
cambiario. Adicionalmente, existen diversos requerimientos legales y trámites que las empresas
deben cumplir tanto para su creación como para cuando estén operativas.
•
Esta regulación tiene dos aristas: una positiva, reflejada en que Colombia brinda una alta seguridad
jurídica, lo cual le ha permitido ubicarse entre los 5 primeros países a nivel mundial en lo que a
protección del inversionista se refiere. Sin embargo, por otro lado, la regulación hace que algunos
trámites sean un poco complejos desde el punto de vista de documentación a conseguir,
requerimientos a cumplir y tiempos de respuesta.
•
Nuestra recomendación en este punto es buscar desde el inicio el asesoramiento de despachos
legales; existen varios de ellos con gran nivel de profesionalismo, seriedad y experiencia en
asesoría de empresas que están llegando al país. Nosotros, como Banco Santander, podemos
hacer sugerencias y con algunos tenemos acuerdos comerciales no oficiales. Dichos asesores
legales pueden ser locales o extranjeros.
•
Es de gran importancia asesorarse con firmas referidas o conocidas para aspectos comerciales,
legales y tributarios.
Fuente: Oficina Económica y Comercial de la Embajada de España en Bogotá.2012.
CONFIDENCIAL
46
Contenido
ANEXO
Preguntas Frecuentes sobre BSNC
CONFIDENCIAL
Anexo 1: Consideraciones Adicionales (1)
Preguntas Frecuentes y Comentarios a Clientes (1)
•
P: ¿Por qué se vendió el Banco en Colombia?
•
R: Porqué la cuota de mercado que se tenía (3% aprox.) era inconsistente con un modelo de negocio
de Banca Universal y no se consiguió alcanzar la cuota definida como crítica para este modelo (en
torno al 10 %) y que es la que tienen los bancos del Grupo Santander en los países donde tiene
presencia en Banca Comercial. Por esta razón el modelo con el que se reingresa es diferente, es de
un Banco de “segundo piso”.
•
P: ¿Por qué regresa Santander al mercado colombiano?
•
R: Santander se reservó el derecho a reingresar al país. No hay un acuerdo de “non-compete” con
Corpbanca. Adicionalmente, varios clientes de SAN de otras geografías solicitaban servicios en
Colombia. Es importante destacar que la razón de la salida no fue una visión no positiva del país, por
eso volvemos.
•
P: ¿Qué capacidades va a tener el Banco ?
•
R: El Banco se va a centrar en el segmento empresarial, con la oferta de productos que se ha
comentado. No vamos a entrar en el negocio de retail (banca de personas y pymes) y en aquellas
actividades que exigen disponer de una red de oficinas (recaudos en red, nóminas, adquirencia, etc,).
CONFIDENCIAL
Anexo 1: Consideraciones Adicionales (2)
Preguntas Frecuentes y Comentarios a Clientes (2)
•
Santander no vendió la marca: el banco de llamará Banco Santander de Negocios Colombia, S.A.
•
Si bien tenemos conocimiento de clientes y del mercado, no tenemos documentos (estados
financieros, información cualitativa, de accionistas, etc.) ya que todo quedó bajo propiedad del
comprador. Por esta razón requerimos el envío de la misma para poder analizar los límites de
crédito.
•
La fecha prevista de inicio de operaciones es Octubre 2013.
•
Hasta la fecha de inicio de operaciones podemos atender a los clientes que quieran instalarse en
Colombia y abrir una cuenta e iniciar operaciones bancarias contactando con ellos para planificar la
tención de sus necesidades cuando el Banco esté operativo y referenciándolos a un banco aliado.
CONFIDENCIAL
49
Contenido
ANEXO
Proceso de apertura de cuentas en Colombia
CONFIDENCIAL
COLOMBIA - Resident Companies (Local Currency)
Minimum
documentation
required (of the
company)
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Minimum
documentation
required (of the
proxies and
signatories)
CONFIDENCIAL
•
•
•
•
Certificate of Incorporation (“Camara y Comercio”)
Copy of Tax ID (“Registro unico tributario”)
Shareholders list identifying each individual with ID/passport number,
controlling directly or indirectly more than 5% of company’s capital.
Audited financial statements for the last three years. If a start up, initial
financial statements.
Copies of tax return form (“Declaracion de Renta”) duly stamped by a local
bank. If start up, this is not needed.
Signature card including all authorized individuals along with
transfer/operations limits.
Number of employees. If start-up, expected number of employees for the
first year of operations.
Customer acquisition form completed and signed by legal representative.
“Formulario de vinculacion”.
Product activation request. “Formato de solicitud de productos”.
Checks request form, if needed for checking accounts. “Solicitud de
chequeras”.
Copy of IDs/passports of signatories, proxies and main contact
Signed Current Account Agreement
Promissory Note, only for checking accounts expected to have an overdraft facility.
“Anexo de personas autorizadas”. Duly completed and signed. Financial
information can be filled with 0.
COLOMBIA- Resident Companies (Local Currency)
Currency
Person responsible for the
receipt of documents and
supplementation of the
file
Time (days) in which the
account is operational*
Do you require a local
proxy?
Does the signature of the
opening contract require
physical presence?
If the answer is NO, what are
the alternatives?
Other
requirements/restrictions
CONFIDENCIAL
Colombian Pesos (COP)
• The Relationship Manager or the ID responsible will be responsible for
receiving all necessary documentation.
• The opening has to undergo review by Legal, Compliance and Operations
departments before the account is opened and fully operational. This may
mean that we may require more information from the company.
5 business days once documentation is complete and accepted.
No.
No. The company can send via courier the required documents to:
Banco Santander de Negocios Colombia S.A.
Atn: Andres Giraldo / International Desk Manager
Cra 7# 75-66 Piso 7.
Bogota, Colombia
Please ensure that Relationship Manager is notified of the tracking number.
There are no foreign currency (FCY) restrictions. However, in order to
receive/send funds to/from abroad it has to be done through a local bank
fulfilling a documentary process as per Central Bank’s requirements.
COLOMBIA - Resident Companies (Foreign Currency)
Minimum
documentation
required (of the
company)
There are no local Foreign Currency accounts in Colombia as per Central Bank’s
regulation.
However, Central Bank allows resident companies to hold foreign currency accounts
(“cuentas de compensacion”) to be used for trade related payments, mostly. We offer
this product through Santander USA.
Foreign currency accounts must be registered with the Central Bank and monthly
reports must be completed. We strongly advise clients to get legal/tax/foreign exchange
legal counseling.
Minimum
documentation
required (of the
proxies and
signatories)
CONFIDENCIAL
Not applicable.
COLOMBIA - Resident Companies (Foreign Currency)
Currency
Not applicable
Person responsible for the
receipt of documents and
supplementation of the
file
Not applicable
Time (days) in which the
account is operational*
Not applicable
Is a local proxy required
Not applicable
Does the signature of the
opening contract require
physical presence?
Not applicable
If the answer is NO, what are
the alternatives?
Other
requirements/restrictions
* Once we receive complete documentation
CONFIDENCIAL
Not applicable
COLOMBIA - NON-Resident Companies
Minimum
documentation
required (of the
company)
Under review by our legal/operations department (accounts in local currency).
Minimum
documentation
required (of the
proxies and
signatories)
Under review by our legal/operations department (accounts in local currency).
CONFIDENCIAL
COLOMBIA - NON-Resident Companies
Currency
Person responsible for the
receipt of documents and
supplementation of the
file
Under review by our legal/operations department (accounts in local currency).
Under review by our legal/operations department (accounts in local currency).
Time (days) in which the
account is operational*
Under review by our legal/operations department (accounts in local currency).
Does the signature of the
opening contract require
physical presence?
Under review by our legal/operations department (accounts in local currency).
If the answer is NO, what are
the alternatives?
Other
requirements/restrictio
Under review by our legal/operations department (accounts in local currency).
ns
* On receipt of all documentation
CONFIDENCIAL
COLOMBIA - Electronic Banking
Can the company be
given access and
transaction passwords
to use Electronic
Banking from
overseas?
Yes.
Sign and complete Electronic Banking Agreement (“SuperNet”)
Sign and complete SuperNet user’s form (“Solicitud de Acceso”)
Passwords and tokens will be send via courier to each authorized employee.
In this case, what is
the process for
agreeing and receiving
passwords?
CONFIDENCIAL