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Lâmina de Informações Essenciais sobre o
Banrisul Automático FI Curto Prazo
CNPJ: 01.353.260/0001-03
Informações referentes à dezembro de 2013
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o Banrisul Automático Fundo de Investimento Curto
Prazo. As informações completas sobre esse Fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do Fundo,
disponíveis em www.banrisul.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao
realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada.
1. Público Alvo
O Fundo destina-se a entidades da administração pública direta e indireta, autarquias, fundações e demais entidades
controladas pelo poder público, bem como investidores que, de acordo com legislação fiscal e tributária, não estiverem
sujeitos a impostos e contribuições federais por motivo de isenção, tributação pela alíquota zero, imunidade e outros,
com disponibilidade de recursos na conta corrente de depósito à vista.
2. Objetivos do Fundo
Proporcionar aos seus cotistas a valorização de suas cotas por meio da aplicação dos recursos em carteira de ativos
financeiros e modalidades operacionais disponíveis no mercado financeiro e de capitais de elevada liquidez.
3. Política de Investimentos
a) O Fundo deve aplicar seus recursos exclusivamente em títulos públicos federais pré ou pós-fixados, com prazo
máximo a decorrer de 375 (trezentos e setenta e cinco) dias, e prazo médio da carteira do Fundo inferior a 60
b) O Fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de:
Aplicar em crédito privado até o limite de:
Se alavancar até o limite de:
Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de:
0%
0%
0%
0%
do Patrimônio Líquido
do Patrimônio Líquido
do Patrimônio Líquido
do Patrimônio Líquido
4. Condições de Investimento
Investimento inicial mínimo: R$ 20,00
Investimento adicional mínimo: R$ 20,00
Resgate mínimo: R$ 20,00
Horário para aplicação e resgate: das 9h às 17h30min
Valor mínimo para permanência: R$ 20,00
Período de carência: não há
Conversão de cotas na aplicação/resgate: Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com
o valor da cota na abertura da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo
com o valor das cotas na abertura da data do resgate.
Pagamento dos resgates: O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 0 dias úteis contados da data do pedido
do resgate.
Taxa de administração: 5,5% do patrimônio líquido ao ano.
Taxa de entrada: não há
Taxa de saída: não há
Taxa de Performance: não há
Taxa total de despesas: As despesas pagas pelo Fundo representaram 5,54% do seu patrimônio líquido diário médio
no período que vai de 02/01/2012 a 02/01/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a
rentabilidade do Fundo. O quadro com a descrição das despesas do Fundo pode ser encontrado em
www.banrisul.com.br > Áreas Temáticas > Investimentos > Fundos de Investimento.
Banrisul Automático Fundo de Investimento Renda Fixa - CNPJ 01.353.260/0001-03
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5. Composição da Carteira
O patrimônio líquido do Fundo é de R$ 258.436.242,47 e a espécie de ativo em que ele concentra seus investimentos
é:
100,41% do Patrimônio Líquido
Operações Compromissadas Lastreadas em Títulos Públicos Federais
6. Risco
O Banco do Estado do Rio Grande do Sul classifica os Fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo como
risco envolvido na estratégia de investimento de cada um. Nessa escala, a classificação do Fundo é:
1
Muito Baixo
Menor Risco
2
Baixo
3
Médio
4
Alto
5
Muito Alto
7. Histórico de Rentabilidade
a) A Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
b) Rentabilidade acumulada pelo Fundo nos últimos 5 anos:
Rentabilidade acumulada do CDI nos últimos 5 anos:
A tabela abaixo mostra a rentabilidade do Fundo ano a ano nos últimos 5 anos:
Ano
2013
2012
2011
2010
2009
Rentabilidade
(líquida de despesas,
mas não de impostos)
2,37%
2,69%
5,65%
3,89%
3,18%
Variação percentual do
CDI
Desempenho do Fundo
como % do CDI
8,05%
8,41%
11,59%
9,74%
9,89%
29,43%
32,01%
48,80%
39,97%
32,19%
c) Rentabilidade mensal: a rentabilidade do Fundo nos últimos 12 meses foi:
Mês
Dezembro
Novembro
Outubro
Setembro
Agosto
Julho
Junho
Maio
Abril
Março
Fevereiro
Janeiro
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de
impostos)
0,32%
0,27%
0,30%
0,25%
0,22%
0,21%
0,16%
0,13%
0,12%
0,10%
0,09%
0,11%
19,07%
57,65%
2,37%
Variação percentual do
CDI
Desempenho do Fundo
como % do CDI
0,78%
0,70%
0,80%
0,69%
0,69%
0,70%
0,59%
0,58%
0,60%
0,53%
0,48%
0,58%
41,88%
38,99%
37,70%
35,78%
32,13%
30,50%
27,80%
22,96%
21,44%
20,39%
19,93%
20,24%
Banrisul Automático Fundo de Investimento Renda Fixa - CNPJ 01.353.260/0001-03
Maior Risco
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8. Exemplo Comparativo
Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste Fundo com os de
investir em outros Fundos:
a) Rentabilidade: se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 no Fundo no primeiro dia útil de janeiro de 2012 e não
houvesse realizado outra aplicação, nem solicitado resgates durante o ano (últimos 12 meses), no primeiro dia útil de
janeiro de 2013, você poderia resgatar R$ 1.021,43 já deduzidos impostos no valor de R$ 5,35 .
b) Despesas: as despesas do Fundo, incluindo a taxa de administração, e as despesas operacionais e de serviços
teriam custado R$ 54,88 .
9. Simulação de Despesas
Utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre
diversos Fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgadas se mantenha constante e que o Fundo tenha rentabilidade
bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas,
considerando a mesma aplicação inicial de R$1.000,00, é apresentado na tabela abaixo:
Simulação das Despesas
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%).
Despesas previstas (se a taxa total de despesas se mantiver Constante).
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do
investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso
e/ ou saída, ou taxa de performance).
(+3)
(+5)
R$ 1.157,63 R$ 1.276,28
R$ 152,14
R$ 253,57
R$ 5,47
R$ 22,70
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode
ser encontrada na Lâmina e na Demonstração de Desempenho de outros Fundos de investimento.
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão
iguais aos aqui apresentados.
10. Serviço de Atendimento ao Cotista
Unidade de Administração de Recursos de Terceiros
Rua Siqueira Campos, 736, 5º andar, CEP 90010-000, Porto Alegre – RS
Telefone: (51) 3215.2300 / Fax: (51) 3215.1707
Horário de atendimento: de segunda-feira a sexta-feira, das 9hs às 18hs.
E-mail: [email protected]
OUVIDORIA: 0800.644.2200 / SAC 0800.646.1515
11. Supervisão e Fiscalização
Comissão de Valores Mobiliários – CVM.
Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br.
Banrisul Automático Fundo de Investimento Renda Fixa - CNPJ 01.353.260/0001-03