LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O FUNDO
FATOR PRISMA FUNDO DE INVESTIMENTO EM QUOTAS DE FUNDOS DE
INVESTIMENTO EM AÇÕES
CNPJ: 11.760.270/0001-17
Informações referentes a Novembro/2015
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o FATOR PRISMA
FUNDO DE INVESTIMENTO EM QUOTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM
AÇÕES. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e
no Regulamento do fundo, disponíveis em www.bancofator.com.br. As informações
contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais,
consulte a sua versão mais atualizada.
1. PÚBLICO-ALVO
Investidores em geral.
2. OBJETIVO DO FATOR PRISMA FUNDO DE INVESTIMENTO EM QUOTAS DE
FUNDOS DE INVESTIMENTO EM AÇÕES
O Fundo tem como objetivo proporcionar aos condôminos a valorização de suas cotas
e/ou rendimento adequado, através da aplicação de até 100% (cem por cento) de seu
patrimônio líquido em cotas do FATOR PRISMA MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO EM
AÇÕES,
doravante
designado,
abreviadamente,
Fundo
Investido,
administrado
pelo
Administrador, e gestão da Gestora do Fundo.
3. POLÍTICA DE INVESTIMENTO
a. Buscando alcançar o objetivo estabelecido, o fundo investirá seus recursos,
observando sempre os limites fixados na regulamentação em vigor, da seguinte forma:
no mínimo 95% (noventa e cinco por cento) de seu patrimônio líquido, em cotas do
Fundo Investido; e no máximo 5% (cinco por cento) da carteira do Fundo poderão ser
mantidos em depósitos à vista ou aplicados em: a) títulos públicos federais; b) títulos de
renda fixa de emissão de instituição financeira; c) operações compromissadas, de
acordo com a regulamentação específica do conselho Monetário Nacional – CMN; e d)
Cotas de fundos administrados pelo ADMINISTRADOR.
b. O fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de
0% do Patrimônio Líquido
Aplicar em crédito privado até o limite de
0% do Patrimônio Líquido
Se alavancar até o limite de
0% do Patrimônio Líquido
Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja
a União Federal até o limite de
100% do Patrimônio Líquido
c. As estratégias de investimento do FATOR PRISMA FUNDO DE INVESTIMENTO EM
QUOTAS
DE
FUNDOS
DE
INVESTIMENTO
EM
AÇÕES
podem
resultar
em
significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
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4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO
Investimento inicial mínimo
R$ 20.000
Investimento adicional mínimo
R$ 5.000
Resgate mínimo
R$ 805
Horário para aplicação e resgate
14:00
Valor mínimo para permanência
R$ 20.000
Período de carência
Não há
Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de
acordo com o valor das cotas no fechamento do 1º dia
contado da data da aplicação.
Conversão das cotas
No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de
acordo com o valor das cotas no fechamento do 15º dia
contado da data do pedido de resgate.
Pagamento dos resgates
O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 18 dias
contados da data do pedido de resgate.
Taxa de administração
2% do patrimônio líquido ao ano
Taxa de entrada
Não há
Taxa de saída
Não há
Taxa de performance
20% do que excede 100% IVBX-2
As despesas pagas pelo fundo representaram 0.59% do seu
patrimônio líquido diário médio no período que vai de janeiro a
dezembro de 2014. A taxa de despesas pode variar de período
para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a
descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em
www.bancofator.com.br.
Taxa total de despesas
5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: o patrimônio líquido do fundo é de R$ 21.881.801,93
e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são:
Cotas de Fundos
99,96%
6. RISCO: o BANCO FATOR S/A classifica os fundos que administra numa escala de 1
a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles.
Nessa escala, a classificação do fundo é:
Menor risco
1
Maior risco
2
3
4
5
7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE
a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
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b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: -19,29%. No mesmo período o
IVBX2 variou 5,57%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos
últimos 5 anos. Em 2 anos desses anos, o fundo perdeu parte do patrimônio que detinha
no início do ano. A rentabilidade acumulada não engloba os últimos 5 anos porque o
fundo não existia antes de 26/03/2012. Não foram apresentados dados de rentabilidade
passada relativos a e 2011 porque o fundo ainda não existia.
Ano
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de impostos)
Variação percentual
do IVBX2
2015
-1,89%
2,46%
2014
-1,21%
-1,68%
2013
-19,55%
5,22%
2012
3,51%
-0,40%
Desempenho do fundo
como % do IVBX2
c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Mês
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de impostos)
Variação percentual
do IVBX2
Desempenho do fundo
como % do IVBX2
11/2015
1,14%
0,59%
193,51%
10/2015
-0,58%
1,75%
09/2015
-0,34%
1,08%
08/2015
-7,47%
-7,00%
07/2015
1,11%
-0,14%
06/2015
-0,85%
-1,17%
05/2015
-0,65%
-2,55%
04/2015
4,69%
4,50%
104,27%
03/2015
2,41%
2,43%
98,96%
02/2015
4,13%
9,26%
44,57%
01/2015
-4,86%
-5,32%
12/2014
-4,29%
-6,03%
12 meses
-0,06%
-0,04%
8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para
comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em
outros fundos.
a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no
primeiro dia útil de 2014 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado
resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2015, você poderia resgatar R$
5000,00, já deduzidos impostos no valor de R$ 3,79.
b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, a taxa de
performance, e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 0.
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9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a
efeito das despesas em períodos mais
fundos:
informação a seguir para comparar o
longos de investimento entre diversos
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que
o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o
retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação
inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo:
Simulação das Despesas
[+3 anos]
[+5 anos]
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%)
R$ 1.157,63
R$ 1.276,28
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver
constante)
R$ 152,76
R$ 296,13
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do
investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de
ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance)
R$ 43,46
R$ 59,64
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no
longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de
desempenho de outros fundos de investimento.
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das
despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.
10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA:
a. Telefone: 08007707303
b. Página na rede mundial de computadores: www.bancofator.com.br
c. Reclamações: www.fator.com.br
11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO:
a. Comissão de Valores Mobiliários - CVM
b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br
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