PÓS-GRADUAÇÃO
GESTÃO DE
BANCOS E
SEGURADORAS
2015-2016
2
PÓS-GRADUAÇÃO
GESTÃO DE BANCOS
E SEGURADORAS
COORDENAÇÃO
Profª. Doutora Maria Rosa Borges
Prof. Doutor Jorge Landeiro de Vaz
APRESENTAÇÃO
O desenvolvimento dos mercados de produtos e
serviços financeiros (bancários, seguros e de fundos de
pensões entre outros) é não só uma tendência mundial
cujos reflexos se estendem a Portugal, mas igualmente
um facto que acompanha as liberalizações do sistema
económico no período mais recente. É de esperar que
este fenómeno prossiga, não só em resultado do alargamento das zonas de iniciativa privada da economia
mas igualmente da desaceleração da intervenção do
Estado ao nível dos sistemas de poupança de reforma
e de seguros sociais. Em resultado deste processo, os
produtos financeiros de bancos, de seguros e de fundos coletivos, e das respetivas empresas gestoras,
constituirão, sem dúvida, áreas de oferta de emprego
em crescimento, às quais o ISEG pretende responder
através da preparação de quadros especializados e de
investigadores credenciados.
Particularmente importantes serão as necessidades
relacionadas com a gestão, o controlo e o planeamento,
a análise financeira e a supervisão destas Instituições,
que decorrem do processo de integração financeira
em curso na UE. Está neste caso a responsabilização
dos gestores financeiros, dos analistas de carteira,
dos contabilistas e dos especialistas em marketing,
responsabilidade que deriva do processo de abertura e
de transparência da economia portuguesa, com realce
para a temática dos direitos dos consumidores, dos
obrigacionistas e dos próprios acionistas.
O ISEG é uma escola prestigiada com tradições nas áreas
financeiras e da gestão de empresas, não só pelas iniciativas que promove, pela investigação que realiza e pelos especialistas que forma, mas também pela organização da
formação destinada aos quadros das empresas que utilizam ou trabalham nos bancos, nos seguros e nos fundos.
Assim, dando continuidade às preocupações acima
definidas, o IDEFE lança uma nova ediçãodo curso de
Pós Graduação em Gestão de Bancos e Seguradoras,
destinado a licenciados à procura de uma carreira nas
áreas financeiras e quadros que, no âmbito das suas
funções, trabalham as matérias visadas, nomeadamente nas vertentes, técnica, financeira, de marketing,
de corretagem e da gestão do risco.
OBJETIVOS
• Aprofundamento e extensão da formação complementar dos licenciados nas várias áreas de conhecimento relativas à gestão, à análise financeira, à
gestão de carteiras e à supervisão das instituições
financeiras, entre outras.
• Atualização de conhecimentos dos profissionais que,
já estando familiarizados com estas atividades, os
desejem aprofundar através de uma formação teórico-prática adequada.
DESTINATÁRIOS
> Quadros médios e superiores com licenciatura e com
responsabilidades nas áreas financeiras, de contabilidade, de auditoria, comerciais e administrativas.
> Licenciados que pretendam seguir uma carreira de gestão
nos sectores financeiros (banca, seguros ou outra).
ACESSO AO MESTRADO EM FINANCE
Os alunos que concluirem a Pós-Graduação em
Gestão de Bancos e Seguradoras, têm creditação
às unidades curriculares do 1ºano do Mestrado
em Finanças.
3
GESTÃO DE BANCOS E SEGURADORAS
Propina
5000 €
Duração
300 horas
Início
Setembro
KEY-FACTS
Horário
Pós-laboral e
Sábado de manhã
Alunos a admitir
35
PLANO
CURRICULAR
BLOCO 1
BLOCO 2
BLOCO 3
BLOCO 4
UNIDADE CURRICULAR
CORPO DOCENTE
HORAS
CRÉDITOS
FINANÇAS EMPRESARIAIS
Fernando Félix Cardoso
15
3
MARKETING FINANCEIRO
José Maria de Villa Freitas
15
3
TEORIA BANCÁRIA E GESTÃO DO CRÉDITO
Jorge Landeiro de Vaz e
Fernando Félix Cardoso
30
6
SISTEMAS DE INFORMAÇÃO NAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
Luís Manuel Vaz
15
3
UNIDADE CURRICULAR
CORPO DOCENTE
HORAS
CRÉDITOS
GESTÃO FINANCEIRA DOS BANCOS
Jorge Landeiro de Vaz
30
6
GESTÃO DE RISCO E SEGUROS DE VIDA
Filipe Aleman Serrano
15
3
GESTÃO DE RISCO E SEGUROS NÃO VIDA
Maria de Nazaré Barroso e
Maria Rosa Borges
15
3
SERVIÇOS FINANCEIROS ELECTRÓNICOS
Maria João Gonçalves
15
3
UNIDADE CURRICULAR
CORPO DOCENTE
HORAS
CRÉDITOS
GESTÃO DE CARTEIRAS
João Cantiga Esteves
15
3
GESTÃO ESTRATÉGICA NAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
Vítor da Conceição Gonçalves
30
6
GESTÃO DA QUALIDADE NOS SERVIÇOS FINANCEIROS
José Miguel Soares
15
3
PLANOS DE REFORMA E FUNDOS DE PENSÕES
Pedro Corte Real
15
3
UNIDADE CURRICULAR
CORPO DOCENTE
HORAS
CRÉDITOS
GESTÃO DE RISCO E CONTROLO INTERNO
Filipe Aleman Serrano
15
3
FISCALIDADE NAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
Tiago Caiado Guerreiro
15
3
GESTÃO DE ACTIVOS E PASSIVOS NAS INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS
Miguel Coelho
15
3
GESTÃO FINANCEIRA DAS SEGURADORAS
Maria de Nazaré Barroso e
Maria Rosa Borges
15
3
PRODUTOS E MERCADOS DE DERIVADOS
João da Silva Ferreira
15
3
4
PÓS-GRADUAÇÃO
UNIDADES
CURRICULARES
BLOCO 1
BLOCO 2
FINANÇAS EMPRESARIAIS
GESTÃO FINANCEIRA DOS BANCOS
Fernando Félix Cardoso
Jorge Landeiro de Vaz
Enquadramento da análise financeira. Conceitos e documentos básicos
de análise financeira. Principais princípios contabilísticos e preparação da
análise financeira. Análise dos fluxos de caixa. Técnicas de análise financeira.
Avaliação do desempenho através do método dos rácios. Análise da rendibilidade e do risco. Análise do equilíbrio financeiro. Análise do ponto crítico e dos
graus de alavanca.
A Contabilidade Bancária e a Regulamentação Prudencial: O Plano de Contas
do Sistema Bancário; A Normalização Contabilística na Atividade Bancária;
Análise das Classes de Contas; O Balanço e a Demonstração de Resultados;
A Consolidação de Contas; A Regulamentação Prudencial. A Perfomance e
os Custos da Empresa Bancária; A Cadeia de Valor da Empresa Bancária; A
Relação Risco- Resultados na Empresa Bancária; Análise da Rentabilidade
Bancária- Modelo R.O.E.; Análise da Performance-Modelo Camel; Métodos de
Custeio e Gestão de Custos. Os Grupos Financeiros.
MARKETING FINANCEIRO
José Maria de Villa Freitas
Marketing: Questões Fundamentais: Marketing: Princípios, Métodos e Técnicas; Marketing: Domínios e Dimensões; Marketing Estratégico e Marketing
Operacional: Abordagem integrada. Marketing de Serviços Financeiros / Marketing de Serviços. O Marketing Estratégico: da formulação à implementação
em Serviços Financeiros. O Marketing Operacional de Serviços Financeiros: a
visão integrada do Marketing-Mix: A gestão da Oferta; A gestão de produtos
e serviços; A gestão de preços e condições; A gestão de Canais; A gestão de
Canais de Distribuição; A gestão de Canais de Comunicação; O sistema de
organização do marketing nas Organizações Financeiras e as relações de
sinergia com outras áreas funcionais.
TEORIA BANCÁRIA E GESTÃO DO CRÉDITO
Jorge Landeiro de Vaz e Fernando Félix Cardoso
A Empresa Bancária. Avanços Teóricos: A Empresa Bancária na Economia
Financeira; A Empresa Bancária como Depositário e Processador de Serviços
Financeiros – Função de Transação; A Empresa Bancária como Carteira ou
Balanço; A Empresa Bancária como Processador de Informação – Economias
de Informação; A Empresa Bancária como Empresa Sujeita a Regulação
e Supervisão. Gestão do Crédito bancário: O Crédito Bancário – Conceitos,
Princípios e Tipologias; Crédito a Particulares; Crédito a Empresas (Créditos
de Curto Prazo; Créditos de Médio e Longo Prazo); Operações Especiais (Operações de “Project Finance”; Operações de “Leasing”; Operações de “Factoring”). Operações Extrapatrimoniais. Política de Crédito – Qualidade do Crédito.
SISTEMAS DE INFORMAÇÃO NAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
Luís Manuel Vaz
Política de Sistemas de Informação: Modelos de governo; Gestão de informação. Estratégia de Sistemas de Informação. Ferramentas de Gestão dos
sistemas de informação. Sistema de Informação e Reengenharia de processos
nos serviços financeiros. Serviços financeiros eletrónicos. Tecnologias de
informação: Arquiteturas tecnológicas comuns aos serviços financeiros.
GESTÃO DE RISCO E SEGUROS DE VIDA
Filipe Aleman Serrano
Mercado Segurador Vida. Perspetiva Europeia e Nacional. Enquadramento
Legal dos Seguros de Vida. Principais Riscos Cobertos pelos Seguros de
Vida. A subscrição do Seguro de Vida. Seguros de Vida Tradicionais e Novas
Modalidades. Cálculo de Prémios de Seguros de Vida. Métodos de Cálculo de
Provisões Matemáticas. Operações sobre Apólices. Participação nos Resultados (Processos de Cálculo; Concessão). Seguros de Vida Vocacionados para
Bancassurance. Análise de Rentabilidade de Seguros Vida (Profit Testing;
Embedded Value tradicional, European Embedded Value e o Market Consistent
Embedded Value). Sistema de Solvência II. Avaliação Atuarial de Passivos
Vida, no âmbito das IAS.
GESTÃO DE RISCO E SEGUROS NÃO VIDA
Maria de Nazaré Barroso e Maria Rosa Borges
Gestão de Riscos e Princípios Tarifários: Gestão de Riscos; Princípios Tarifários.
Provisões, Solvência e Resseguro: Caracterização das Provisões; Alternativas
de Trabalho; Introdução aos Métodos para Estimação das Provisões; A Inflação
e o Desconto das Provisões; Solvência e Resseguro. Economia e Seguros:
Elasticidade da Atividade Seguradora; Impacto de Médio e Longo Prazo da
Economia nos Seguros. Estratégia, Marketing e Gestão: Seguros e Consumidores; Estratégia na Atividade Seguradora.
SERVIÇOS FINANCEIROS ELETRÓNICOS
Maria João Gonçalves
O e-business na atividade bancária. Distribuição bancária. Estratégia multicanal e articulação entre canais. Serviços de internet banking. Banca móvel e pagamentos móveis. Investimentos em novas tecnologias. Serviços eletrónicos
na estratégia CRM.
5
GESTÃO DE BANCOS E SEGURADORAS
UNIDADES
CURRICULARES
BLOCO 3
GESTÃO DE CARTEIRAS
João Cantiga Esteves
A Decisão de Investimento. A Racionalidade Inerente ao Funcionamento dos
Mercados de Capitais. O Sistema Financeiro Português. O Conjunto de Oportunidades de Investimento em Ambiente de Risco. A Construção de Carteiras
Eficientes. Técnicas de Cálculo da Fronteira de Eficiência. O Modelo de Índice
Único. O Modelo de Mercado. Modelos Multi-Índice. Teoria da Utilidade.
Outros Modelos de Seleção de Carteiras. O CA PM na sua Versão Base. A APT.
Introdução à Avaliação de Derivados. Eficiência dos Mercados Financeiros.
Taxa de Juro e Avaliação de Obrigações. Avaliação do Desempenho.
GESTÃO ESTRATÉGICA NAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
Vítor da Conceição Gonçalves
BLOCO 4
GESTÃO DE RISCO E CONTROLO INTERNO
Filipe Aleman Serrano
Sistemas de Gestão de Risco e de Controlo Interno. O processo de controlo
de risco. Drivers e indicadores de risco. Sistemas de Gestão de Risco. Capital
Económico e Regulatório. Modelos de Avaliação de Risco. Gestão do Risco e
Criação de Valor.
FISCALIDADE NAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
Tiago Caiado Guerreiro
Gestão fiscal e atividade financeira. Tributação das empresas bancárias.
Tributação das empresas seguradoras. Impacto fiscal da internacionalização
das empresas bancárias e seguradoras. Regime fiscal de produtos financeiros:
Produtos bancários; Produtos de seguros;
Gestão Estratégica: conceitos e aplicabilidade. Planeamento estratégico.
Decisões estratégicas e sua fundamentação. A execução da estratégia. A
estratégia nas instituições financeiras.
GESTÃO DE ATIVOS E PASSIVOS NAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
GESTÃO DA QUALIDADE NOS SERVIÇOS FINANCEIROS
O Risco na Atividade Bancária. Os Riscos de Carteira. Gestão de Ativos e
Passivos. Gestão da Liquidez. Gestão do Risco de Taxa de Juro. Riscos Contingenciais. Modelos de Value at Risk.
José Miguel Soares
Conceitos fundamentais de Qualidade. Barreiras à adoção da Qualidade.
Qualidade Global e Modelos internacionais de Qualidade. Qualidade nos
serviços financeiros: A sociedade de serviços; Características e classificação
dos serviços. Métodos, técnicas e ferramentas da qualidade nos serviços financeiros: As 7 ferramentas básicas (B7); As 7 novas ferramentas (N7); Análise
Modal de Falhas e seus efeitos (FMEA); Desdobramento da Função Qualidade
(QFD); Controlo Estatístico do Processo (SPC); SERVQUA L.
PLANOS DE REFORMA E FUNDOS DE PENSÕES
Pedro Corte Real
Aspetos Gerais da Problemática da Poupança e da Reforma. Apresentação do
Modelo de Ciclo de Vida. Principais Sistemas de Segurança Social. Instrumentos de Reforma. Motivações: Planos de Pensões Individuais e Coletivos. Tipos
de Planos de Pensões. Vantagens e Desvantagens dos Vários Tipos de Planos.
Benefícios e Conceitos Inerentes aos Planos de Pensões. Custos de Planos
de Pensões e Métodos de Financiamento. Standards Contabilísticos (DC 19).
Simulação da Evolução de um Fundo de Pensões. Solvência de um Plano de
Pensões. Gestão Financeira de um Plano de Pensões. Casos Práticos.
Miguel Coelho
GESTÃO FINANCEIRA DAS SEGURADORAS
Maria de Nazaré Barroso e Maria Rosa Borges
A atividade seguradora em Portugal e a adesão à União Europeia. Principais
diretivas comunitárias sobre seguros e seu impacto na legislação portuguesa.
A supervisão da atividade seguradora: Acesso à atividade (capitais, programa
de atividades. etc.); Garantias financeiras. Contabilidade de seguros: Plano de
Contas; Provisões técnicas; Balanço; Contas Técnicas e Conta Não Técnica;
Anexo às Contas; Grupos de seguros e conglomerados financeiros. Análise
económica e financeira de empresas de seguros. A distribuição de seguros.
Asset Liability Management. Fiscalidade dos produtos de seguros de vida.
Atividade seguradora: que futuro?
PRODUTOS E MERCADOS DE DERIVADOS
João Duque e João da Silva Ferreira
Opções: Introdução aos mercados de opções; Propriedades das Opções sobre
Ações; Estratégias Estáticas de Negociação; Métodos e Modelos de Avaliação
de Opções; Opções sobre Índices, Futuros, Taxas de Câmbio e Taxas de Juro.
Contratos Forward e a Futuro: Características dos Mercados Forward e a Futuro; Determinantes dos Preços Forward e a Futuro; Estratégias de Cobertura
com Contratos a Futuro e Forward. Swaps: Princípios de Avaliação.
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PÓS-GRADUAÇÃO
CORPO
DOCENTE
FERNANDO FÉLIX CARDOSO
MARIA ROSA BORGES
Consultor de Empresas.
Doutorando em Finanças pela Univ. de Lyon.
Mestre em Ciências Empresariais pelo ISCTE.
Licenciado em Economia e Gestão pela Univ. de Évora.
Professora do ISEG.
Coordenadora do Mestrado em Economia Monetária e Financeira.
Especialista em questões Financeiras e Avaliação de Projetos.
Doutorada e Agregada em Economia pelo ISEG.
FILIPE ALEMAN SERRANO
MIGUEL COELHO
Diretor da Companhia de Seguros Fidelidade.
Mestre em Gestão/MBA com especialização em Finanças.
Licenciado em Matemática Aplicada.
Administrador Delegado da Montepio Valor, Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, SA.
Professor Auxiliar da Universidade Lusíada e docente no IDEFE/ISEG.
JOÃO CANTIGA ESTEVES
PEDRO CORTE REAL
Professor Convidado do ISEG.
Mestre em Gestão.
Licenciado em Economia.
Professor Auxiliar na Universidade Nova de Lisboa.
Doutor em Estatística.
JOÃO DA SILVA FERREIRA
Professor Catedrático Jubilado do ISEG.
Doutor em Gestão.
JORGE LANDEIRO VAZ
Professor Associado do ISEG.
Doutor Europeu em Ciências Económicas e Empresariais.
Mestre em Gestão.
JOSÉ MARIA DE VILLA FREITAS
Marketing Manager na Fidelidade Mundial, Império Bonança.
Licenciado em Business Administration pela Universidade Católica Portuguesa.
JOSÉ MIGUEL SOARES
Professor Auxiliar do ISEG.
Doutor em Gestão pela Univ. De Kent, Reino Unido.
Mestre em Gestão e MBA-Gestão Estratégica e Planeamento pelo ISEG.
LUÍS MANUEL VAZ
Diretor de Sistemas de Informação da AXA Portugal Seguros.
Mestre em Gestão dos Sistemas de Informação.
MARIA DE NAZARÉ BARROSO
Professora Auxiliar do ISEG.
Doutora em Administração de Empresas.
MARIA JOÃO GONÇALVES
Coordenadora de “Planeamento de Canais” na Caixa Geral de Depósitos.
MBA pela UNL.
Licenciada em Economia pela UNL.
TIAGO CAIADO GUERREIRO
Sócio Responsável pelo Departamento de Fiscalidade da Caiado Guerreiro & Associados.
Membro de várias associações de fiscalidade internacional.
Autor do livro “O Novo Regime Fiscal das SGPS” e de variados trabalhos em revistas da especialidade.
VÍTOR DA CONCEIÇAO GONÇALVES
Professor Catedrático do ISEG.
Doutor em Gestão.
7
GESTÃO DE BANCOS E SEGURADORAS
CANDIDATURAS
E PROPINAS
Habilitação de acesso correspondente ao grau de licenciatura
(1º ciclo) ou equivalente. Podem ainda ser admitidos à inscrição
no curso não licenciados mas detentores de um currículo
escolar, científico ou profissional que seja reconhecido como
atestando capacidade para realização do curso pelo conselho
científico, mediante parecer da respetiva comissão de coordenação científica.
Candidaturas online em IDEFE.PT
CALENDÁRIO
O curso tem inicio em Setembro.
PROPINAS
O valor das propinas é de 5.000€.
* Com a possibilidade de ser pago em 5 prestações.
Existem reduções aplicáveis e protocolos com diversas entidades
PRÉMIO
Prémio atribuído ao melhor aluno patrocinado pela
CONTACTOS
Secretariado
secretaria @idefe.pt
Tel: +351 21 392 5889
www.idefe.pt
NOTA: A informação desta brochura está atualizada à data de impressão.
iseg.pt
iseg.pt
WWW.ISEG.ULISBOA.PT
PG|GBS2015V1
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