Antonio Jacinto Matias
•Vice-Presidente do Itaú
Diretor da Febraban
SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO
Painel Gestão de Finanças Para o
Desenvolvimento Sustentável
Agenda
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Cenário e Reflexões
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O Papel dos bancos
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Ações Febraban
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Finanças Sustentáveis
Algumas reflexões
Iniciamos o milênio com
novos e velhos desafios.
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Crescimento populacional
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Pobreza/Educação/Corrupção
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Urbanização
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Aquecimento global
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Inovações tecnológicas
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Globalização
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Novos padrões de consumo
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Disseminação de informação em tempo real
Pobreza
Em 2002 as 4 pessoas mais ricas do
planeta possuíam patrimônio equivalente
ao PIB de 48 países com 680 milhões de
habitantes.
Fonte: World Bank – World Development Indicators - 2002
40 % da população mundial vivem com menos de
US$ 2 por dia
Pobreza no Brasil
Há pobreza em todas as regiões brasileiras.
26 milhões pessoas (população de Marrocos)
em 600 municípios (4 vezes o tamanho da
Alemanha) vivem em extrema pobreza (linha
da pobreza = menos de US$ 1 por dia)
Educação no Brasil
No Brasil, temos ainda muito a fazer para que todos
tenham acesso à educação, e para que esta educação
tenha qualidade.
Em 2005
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97% das crianças de 7 a 14 já freqüentavam a
escola. Os 3% fora representam 800 mil
crianças.
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55% dos alunos que chegam à 4ª série do
Ensino Fundamental não estão plenamente
alfabetizados.
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Apenas 26,6% dos alunos da 4ª série
demonstram ter apreendido o conteúdo que
deveria ter sido ensinado.
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36% dos alunos que ingressam no Ensino Médio
concluem o curso até os 19 anos.
Corrupção
Banco mundial afirma que
“corrupção se tornou um
mercado de US$ 1 trilhão”
CPI = Índice de percepção de corrupção
Corrupção é muito cara para os negócios,
adicionando 10% ou mais no custo de
fazer negócios em muitos países.
Aquecimento global
Fonte: Parr et al.,
Consumo
Busca por novos padrões de consumo.
Hoje o mundo já consome 20% a mais do que a Terra consegue
renovar.
Se toda a humanidade consumisse como nos países ricos,
seriam necessários 4 planetas para suprir todo esse consumo.
O papel dos bancos
Agenda de Sustentabilidade nos Bancos
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Clientes
Acionistas
Sociedade
Meio Ambiente
Responsabilidade
Econômica
Responsabilidade
Ambiental
Responsabilidade
Social
Nova
Dimensão
Riscos diretos
Não só indústrias, mas também outros tipos de atividades
comerciais (entre eles os BANCOS) precisam ter
preocupações socioambientais.
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Consumo de água e energia
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Consumo de material de escritório
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Fornecedores
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Emissão indireta de gases de
efeito estufa
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Dispensa de equipamentos obsoletos
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Viagens e visitas a negócios
Oportunidades
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
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Ecoeficiência
Melhoria de
processos de
gestão
Qualidade de
serviços e produtos
Racionalização de
custos
Riscos Indiretos
O Banco é responsável pelos financiamentos e
investimentos que realiza:
Investimento e fomento de novas
tecnologias socioambientais
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Danos sociais e ambientais
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Multas e passivos ambientais de
clientes
•
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Atividades ilegais
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Problemas nas garantias recebidas
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Uso de mão-de-obra forçada ou
infantil
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Oportunidades
Corrupção e lavagem de dinheiro


Financiamento de
negócios sustentáveis
Estimula novas
oportunidades com
clientes da carteira
Fortalecimento da
relação com clientes
Ações
Febraban
Ações FEBRABAN
Investimento Social - Projeto Cisternas – mais de 29 mil
cisternas com mais de 148 mil pessoas beneficiadas
Programa de Valorização da
Diversidade no Setor Bancário –
Campanha “A Cara do Brasil”
Tarifas Bancárias - projeto STAR - Sistema de
Divulgação de Tarifas de Serviços Financeiros da
FEBRABAN
Ações FEBRABAN
Segurança nas Transações Bancárias – Guia de Segurança
Acessibilidade
Mais de 28 mil agências e postos bancários adaptados.
Atendimento Lei 8.213 - “Lei de Cotas”
Coleção Febraban de Inclusão Social. (6 publicações)
Jovem Aprendiz
Finanças Sustentáveis
Finanças Sustentáveis
Podemos debater a sustentabilidade do setor financeiro a
partir de dois aspectos:
Gestão
Finanças Sustentáveis
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Avalia riscos socioambientais em
financiamentos?
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Utiliza critérios socioambientais na
seleção de fornecedores?
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Possui programa de microcrédito
produtivo orientado?
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Possui relatório para informações
socioambientais?
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Possui fundos socialmente responsáveis
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Divulga emissões de GEE?
•
Possui linhas de financiamento
socioambientais?
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Divulga informações sobre diversidade na
força de trabalho?
•
Comercializa títulos de crédito de
carbono?
•
Divulga políticas relacionadas à segurança
da informação?
•
Oferece seguros ambientais?
•
Divulga políticas relacionadas à lavagem
de dinheiro?
Pesquisa FBDS/07
Produtos – Iniciativas do Setor Bancário
Cartões de Crédito Socioambientais – Bradesco – Citi –
HSBC - Unibanco
Fundos de Investimentos Socioambientais – Bradesco – Banco
do Brasil – Banco Real – CEF – Unibanco – HSBC - Itaú
Títulos de Capitalização Socioambientais – Bradesco - Itaú
Mercado de Carbono – Banco Real – Unibanco
Microcrédito – Banco do Brasil – Real – Bradesco – CEF – Unibanco –
Itaú
Empréstimos e Financiamentos Socioambientais – Bradesco –
Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Itaú (46% com políticas / 33% com
linhas – diversidade)
Seguros Ambientais – Unibanco
Ambiente regulatório, certificações e iniciativas indutoras
Auto-regulação Febraban
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ISO 9001 – Certificação de sistemas de Gestão de Qualidade
ISO 14001 -Certificação de sistemas de Gestão Ambiental
SA 8000 – norma de Responsabilidade Social
Regulamentação
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Resolução 3545 (aplicável aos financiamentos agropecuários
dos municípios que integram o Bioma Amazônia)
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Acordo de Basiléia II
Acessibilidade
Tarifas bancárias
Resolução 3477-Ouvidoria
Iniciativas Indutoras
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Dow Jones Sustainability Index e ISE/ Bovespa
Princípios do Equador II
Câmara Técnica de Finanças Sustentáveis (CTFin) do CEBDS
Diretrizes GRI
Pacto Global
Principais desafios do setor
Os 10 principais desafios para a sustentabilidade no setor
bancário:
1. Permear o conceito de sustentabilidade por toda a organização.
2. Conscientizar e engajar os colaboradores no tema.
3. Mensurar riscos socioambientais em atividades de financiamento.
4. Mensurar o valor da sustentabilidade no Bottom Line.
5. Assegurar uso responsável do crédito por parte dos tomadores de
empréstimo.
6. Aumentar o valor dos negócios socioambientais.
7. Inovar constantemente, como novos produtos e processos.
8. Equilibrar benefícios de curto prazo com necessidades de longo
prazo em setor extremamente orientado para resultados.
9. Incentivar a inclusão bancária.
10.Mudar a imagem negativa do setor diante dos clientes.
Pesquisa FBDS/07
Compromisso Febraban
Avançar na criação de mecanismo de auto-regulação, criar e
realizar fóruns que permitam estimular o diálogo com várias
lideranças empresariais e de outros setores da sociedade.
Temos a compreensão que o mercado financeiro saudável eé
imprescindível para o bom funcionamento da economia e
para melhoria das condições de desenvolvimento do país.
SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO
Painel Gestão de Finanças Para o
Desenvolvimento Sustentável