Número 125 - Ano 10 - Setembro de 2012
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1 - Sujeito a análise de crédito.
Economia e Mercados
Cenário econômico
e recomendações
de investimento
O terceiro trimestre no Brasil teve início
com notícias mais animadoras sobre
a atividade econômica. No campo da
inflação, diversas medidas tributárias
deverão compensar as altas de preços
vindas dos alimentos, de modo que o
IPCA não deve se acelerar intensamente
a ponto de o Banco Central sinalizar uma
mudança na trajetória da taxa Selic.
Destacamos as vendas do comércio
varejista, inclusive dos setores que
não foram diretamente incentivados
pela redução do IPI, e a geração de
empregos formais. As boas condições do
mercado de trabalho, a diminuição do
comprometimento da renda das famílias
com dívidas e os juros reais historicamente
bastante baixos devem desencadear uma
aceleração do PIB ao longo do segundo
semestre, apesar das incertezas com o
crescimento do PIB mundial frearem os
investimentos produtivos. Isso embasa a
recomendação positiva em ações.
O nosso cenário básico para a taxa
de juros considera o início do ajuste
das condições financeiras no início de
2014, após um período prolongado de
manutenção da taxa Selic em torno
de 7% ao ano. Com a finalização do
ciclo de queda do juro, provavelmente
em setembro, consideramos que os
prêmios das estratégias prefixadas estão
adequados em relação aos riscos de
alguma correção, já que os níveis de juros
reais estão abaixo do que consideramos
de equilíbrio para a economia brasileira.
Nesse contexto, também mantivemos
neutra a alocação em Índices de Preços.
A alocação neutra representa um
percentual diferente de recomendação
por classes de ativos de acordo com o
perfil de risco dos clientes.
Em comparação ao mês passado,
estamos mais seguros com o cenário
de recuperação do crescimento nos
Estados Unidos e com medidas eficazes
na Zona do Euro para serem evitados
cenários críticos no setor bancário.
As preocupações mais recentes foram
com a China, em decorrência de
dados muito abaixo do esperado do
comércio exterior, produção industrial
e investimentos públicos no início do
terceiro trimestre.
Tendências
inflação
A inflação (IPCA) deve manter o ritmo de 0,4% ao mês no bimestre setembro-outubro. As nossas projeções para
os anos de 2012 e 2013 estão em 5,3%. O cenário para o IPCA poderá ser mais favorável se o governo anunciar
em setembro a desoneração das tarifas de energia elétrica.
juros
prefixados
A próxima reunião do Copom será em outubro. Avaliamos que o cenário mais provável é o de manutenção
da taxa Selic em 7,5% ao ano.
câmbio
Ainda que o fluxo de dólares para o Brasil esteja surpreendendo positivamente, especialmente os
investimentos estrangeiros diretos e a balança comercial, as operações de swap cambial feitas pelo Banco
Central devem balizar o dólar ao redor da cotação de 2,05 reais.
bolsa
Com sinais melhores da atividade econômica doméstica e redução do risco sistêmico com a Europa, o
potencial para a bolsa nos próximos meses é de valorização. Mas a incerteza com o crescimento da China deve
conter movimentos acentuados de alta.
perfil conservador
8%
perfil moderado
10%
8%
perfil arrojado
20%
13%
54%
82%
- Neutro+
- Neutro+
- Neutro+
perfil agressivo
30%
25%
5%
10%
8%
- Neutro+
10%
15%
39%
20%
35%
n
Juros Pós-fixados
n
Juros Prefixados
n
Inflação
n
Multimercado
n
Renda Variável
8%
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com Alternativas Globais”. Você pode agendar um horário com seu gerente Personnalité.
Investimentos
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longo prazo
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meio de débito automático em conta corrente.
Para saber qual o plano de previdência mais adequado ao seu
perfil, fale com seu gerente Personnalité.
Informações reduzidas. Prevalecem os termos dos regulamentos que você recebe na contratação dos planos, de acordo com a legislação vigente. Os recursos dos planos de previdência são aplicados em
fundos de investimento, que não possuem garantia de rentabilidade, podendo, inclusive, ter rentabilidade negativa. O fundo de investimento vinculado ao plano de previdência complementar possui
patrimônio segregado do patrimônio da EAPC. O registro desses planos na Susep não implica, por parte da autarquia, incentivo ou recomendação à sua comercialização. Os planos de previdência apresentam tributação no resgate ou recebimento de renda, conforme sua escolha na contratação: tributação progressiva compensável ou tributação regressiva definitiva. Flexprev Personnalité PGBL Turbo
RF – Processo Susep: 15414.004186/2010-61; Flexprev Personnalité PGBL Master Turbo RF – Processo Susep: 15414.004185/2010-17; Flexprev Personnalité VGBL Turbo RF – Processo Susep: 15414.004166/2010-91;
Flexprev Personnalité VGBL Master Turbo RF – Processo Susep: 15414.004165/2010-46. Itaú Vida e Previdência S.A. CNPJ nº 92.661.388/0001-90.
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24 horas
24 horas
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outros bancos - DOC
00h00 às 22h00
01h00 às 21h50
Transferências para
outros bancos - TED
06h30 às 17h00
06h30 às 17h00
Pagamentos de títulos
00h00 às 23h00
01h00 às 23h00
24 horas
01h00 às 24h001
Transferência entre
contas Itaú
Pagamento de água,
luz, telefone, gás,
impostos e tributos
1 - Exceto Copel, Sanepar e Sercomtel, em que o pagamento é possível somente até as
20h45. Exceto contas de IPTU/ISS –São Paulo, até 21h30.
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News Personnalité é uma publicação mensal editada e produzida pelo Marketing do Itaú Personnalité. To­das as in­formaçõ­es con­ti­das nes­ta pu­bli­ca­ção são ba­se­a­das na con­jun­tu­ra e nas con­di­çõ­es
­atu­ais do mer­ca­do, objeti­van­do ofe­re­cer aos cli­en­tes uma vi­são am­pli­a­da da ges­tão de pro­du­tos e serviços do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se res­pon­sa­bi­li­za por decisões de in­ves­ti­men­to
to­ma­das com base nos da­dos di­vul­ga­dos. Conselho Editorial: Superintendência de Marketing Itaú Personnalité e Superintendência Gestão de Clientes Personnalité. Coordenação: Camila Carneiro da
Silva, Danielle Lima Sardenberg e Denise Heleno Rodrigues. Redação: Carolina S. Cunha e Anatole Cirello. Projeto Gráfico: Page One Co­mu­ni­ca­ção Empresarial. Revisão: Vera H. Rodrigues. Impressão:
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e as condições de entrega são de exclusiva responsabilidade do fornecedor. Consulte o prazo de entrega para sua região. As recompensas divulgadas nesta comunicação estão sujeitas a
disponibilidade de estoque e suas pontuações têm validade de 13/09/2012 a 14/10/2012. Após essa data, consulte a pontuação vigente no site do programa ou na Central de Atendimento.
Os parceiros e as recompensas estão sujeitos a alteração sem prévia comunicação. Consulte sempre o regulamento no site.
n
Fundos de Investimento
nPrevidência
n Produtos estruturados
n CDB e Compromissada
nPoupança
nLCI
Rentabilidades
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Grau de Aplicação
Inicial (R$)
Risco
Data
Início
PL Médio
R$ MM
12 meses
Ago
2012
ACUMULADO
2012
12 meses 24 meses 36 meses
Tx.
Adm.
% a.a.
Aberto/
Fechado para
aplicações
Fundos de Investimento
REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS
Special DI
Baixo
1.000 10.06.09
90,50
0,54
4,99
8,27
18,80
27,70
Futura Baixo
35.000 30.12.09
48,30
0,58
5,31
8,77
19,71
-
Ecomudança DI
Baixo
35.000 31.03.08
123,70
0,58
5,28
8,72
19,78
29,33
Maxime DI
Baixo
50.000 01.07.99
6.603,70
0,61
5,50
9,07
20,55
30,57
Evolução (i)
Baixo
150.000 31.08.11
15,60
0,65
5,85
9,58
-
-
Premium DI
Baixo
250.000 01.09.03
5.931,40
0,64
5,79
9,51
21,49
32,04
1,70 1,25
1,30 1,00 0,50
0,75 A
A
A
A
A
A
RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS
Special RF
Médio
1.000 10.06.09
47,20
0,55
5,45
8,84
19,56
28,82
Ecomudança RF
Médio
35.000 31.08.07
117,70
0,59
5,51
9,11
20,49
30,47
Maxime RF
Médio
50.000 01.06.00
5.432,00
0,62
5,74
9,46
21,27
31,73
Multi Índices (a)
Médio
80.000 17.03.06
450,60
0,60
5,84
9,58
21,62
31,92
Pré Longo Prazo (a)
Médio
80.000 23.06.05
1.189,50
0,63
8,79
13,25
25,71
38,39
Super Premium RF
Médio
250.000 05.12.05
4.172,30
0,64
5,92
9,74
21,88
32,72
1,70 1,30 1,00 1,00 1,00 0,75 A
A
A
A
A
A
INFLAÇÃO
Índex Inflação
Alto
50.000 30.11.09
2.225,70
0,51
9,29
13,05
29,07
40,40
1,50 A
RENDA FIXA CRÉDITO
High Yield (b)
Alto
20.000 01.10.99
832,90
0,70
6,19
11,05
23,47
37,40
Mix Crédito Privado (a)
Médio
500.000 01.10.10
2.074,70
0,69
6,08
9,98
-
-
1,00 0,60
F
A
MULTIMERCADOS
Sem Renda Variável
Capital Performance Fix (a)
Alto
20.000 01.08.03
1.848,00
0,60
5,89
9,48
21,68
32,10
1,00 Com Renda Variável com Alavancagem
Estratégia Ouro*
Alto
5.000 02.01.12
20,80
4,66
10,80
10,80
-
-
2,00
K2 (a)
Médio
50.000 03.07.00
786,50
0,37
6,09
9,28
20,95
31,46
1,50 Hedge 30 (a) Alto
50.000 16.12.08
130,60
0,34
7,54
10,32
23,60
36,33
2,00 Quant 30 (a)
Alto
50.000 30.06.11
20,00
-1,62
3,75
8,68
-
-
2,00
Brasil EUA
Alto 100.000
30.04.10 25,803,1725,07 16,6418,46 - 3,00
Kinea Macro (a) (f ) (h) Alto
200.000 11.04.08
234,80
0,70
6,15
10,05
20,83
30,55
2,50
Retorno Total (a)
Alto 350.000
06.10.05 151,301,5415,20 20,0934,96 49,142,00
Long and Short - Renda Variável
Equity Hedge (a)
Alto
5.000 16.09.04
345,90
0,42
6,62
10,10
22,37
36,45
2,00 Equity Hedge Advanced 30 (a)
Alto
10.000 31.03.11
254,00
2,58
6,20
11,84
-
-
2,00
Global Equity Hedge*
Alto
50.000 31.10.11
3,80
0,65
7,50
9,31
-
-
2,00
F
A
A
CAMBIAL
Hedge Cambial (d)
Alto
5.000 17.11.97
55,00
-0,98
8,25
27,17
16,79
8,18
A
1,50 A
A
A
A
A
A
A
F
AÇÕES
Vale Alto
1.000 20.02.02
695,60
-9,31
-13,92
-23,12
-25,15
-5,44
3,00 A
Petrobras Alto
1.000 10.07.00
482,60
5,94
-7,13
-7,09
-27,34
-42,77
3,00 A
Grupo Itaú Unibanco
Alto
1.000 31.08.07
60,10
-1,80
-6,65
9,95
-16,11
-1,26
3,00 A
IBrX Ativo
Alto
2.000 02.12.87
125,80
-0,46
1,26
3,02
-10,31
-4,52
4,00 A
Index Ibovespa
Alto 2.000
06.07.92171,401,59-0,35 -0,27-14,63 -2,882,00 A
Ibovespa Ativo
Alto
2.000 04.03.92
187,70
1,82
0,68
0,78
-15,08
-8,68
2,00 A
Seleção Alto
2.000 24.10.03
289,60
5,09
22,91
22,70
19,49
59,87
3,00 F
Excelência Social
Alto
2.000 18.10.04
146,80
-2,15
12,57
16,22
9,92
28,75
2,00 A
Valor
Alto 2.000
23.03.05160,704,42 5,98 -3,92-16,98 7,383,00 F
Grau de Aplicação
Inicial (R$)
Risco
Data
Início
PL Médio
R$ MM
12 meses
Ago
2012
ACUMULADO
2012
12 meses 24 meses 36 meses
Tx.
Adm.
% a.a.
Aberto/
Fechado para
aplicações
Fundos de Investimento (continuação)
AÇÕES
Multi Setorial
Alto
2.000 31.10.05
66,00
-2,78
-3,10
-1,59
-18,11
-8,55
3,00 A
Governança Corporativa
Alto
2.000 31.08.06
207,80
0,30
9,23
7,46
-3,83
19,83
3,50 A
Infraestrutura Alto
2.000 22.03.07
130,90
-1,39
12,98
13,73
12,24
36,44
3,00 A
PIBBs
Alto 2.000
12.09.05255,900,44 1,79 4,59-6,75 -0,181,50 F
Renda Dividendos
Alto 2.000
08.10.09 13,60
-2,753,99 8,050,93 - 2,50A
Momento Esporte
Alto
2.000 31.03.10
34,90
2,19
9,83
10,81
3,87
-
3,00 A
Momento Alto 2.000
09.02.09112,405,6112,93 6,15 0,6541,133,00 F
Valuation (e)
Alto
2.000 30.06.11
5,20
2,57
0,06
-3,18
-
-
2,00
A
Multifundos (g)
Alto 2.000
03.12.01 28,272,23 9,7112,70 5,6928,524,50 A
Previdência
RENDA FIXA Flexprev Special RF
Baixo
250,00 24.11.10 1.176,57
0,49
4,73
7,75
17,35
25,05
Flexprev Plus RF
Baixo
2.000,00 07.12.98 3.284,09
0,55
5,16
8,40
18,77
27,33
Flexprev Investors RF
Baixo 30.000,00 31.01.06 4.430,09
0,59
5,48
8,89
19,84
29,05
Flexprev Master RF
Baixo 250.000,00 01.08.00 8.402,46
0,63
5,80
9,38
20,92
30,80
Flexprev Premium RF
Baixo 500.000,00 19.10.00 11.819,68
0,66
6,01
9,71
21,65
31,98
Flexprev Turbo RF
Médio 10.000,00 24.11.10 1.164,77
0,89
9,69
13,41
-
-
Médio 250.000,00 24.11.10 3.350,95
0,98
10,43
14,55
-
-
Flexprev Master Turbo RF
First Flexprev Plus RF
Baixo
1.000,00 24.11.10 3.284,09
0,55
5,16
8,40
18,77
27,33
First Flexprev Master RF
Baixo 50.000,00 24.11.10 8.402,46
0,63
5,80
9,38
20,92
30,80
2,80
2,20
1,75
1,30
1,00
2,50
1,50
2,20
1,30
A
A
A
A
A
A
A
A
A
Inflação
Flexprev Índice de Preço
Alto
10.000,00 03.12.09
515,05
2,32
18,27
23,19
39,97
-
Flexprev Master Índice de Preço
Alto 250.000,00 03.12.09 2.124,41
2,40
18,96
24,34
42,95
-
2,50
1,50
A
A
balanceados
Flexprev InvestorsV10
Médio
5.000,00
26.09.07178,020,63 4,49 7,3114,6123,042,50
Alto5.000,00
26.09.07217,380,73 3,96 6,5011,1020,172,50
Flexprev InvestorsV20
Flexprev InvestorsV40
Alto5.000,00
26.09.07111,690,95 2,92 4,96 4,0613,652,50
Flexprev Premium V10
Médio
500.000,00
03.10.06329,780,75 5,39 8,7417,5527,811,20
Flexprev Premium V20
Alto
250.000,00
15.09.06683,160,82 4,60 7,5413,4323,731,50
Alto
250.000,00
30.06.06543,291,01 3,36 5,45 5,3815,831,80
Flexprev Premium V40
A
A
A
A
A
A
Multimercado
Flexprev Multi Performance
Alto
50.000,00 02.05.11
260,12
0,55
9,36
12,75
-
-
2,00
F
Fases da Vida
Flexprev Fases da Vida 2020
Alto
2.000,00 26.11.07
35,37
0,93
5,38
8,03
12,92
21,98
Flexprev Fases da Vida 2030
Alto
2.000,00 02.09.08
35,46
1,24
6,05
8,16
9,00
19,51
Flexprev Fases da Vida 2040
Alto
2.000,00 24.11.10
17,22
1,46
5,95
8,03
5,56
15,71
First Fases da Vida 2030
Alto
300,00 24.11.10
35,46
1,24
6,05
8,16
9,00
19,51
2,60
2,60
2,60
2,60
A
A
A
A
Poupança
Aplicações até 03.05.12
Aplicações a partir de 04.05.12
Índices
0,51
0,48
4,37
-
6,82
-
14,74
-
22,37
-
1,43
0,69
-0,62
1,12
1,72
-0,48
-0,15
6,07
6,03
8,60
1,01
0,54
4,16
3,51
7,72
9,89
28,35
1,97
1,00
9,20
8,01
16,34
22,38
16,01
-11,86
-12,41
0,60
-0,19
24,48
33,49
7,99
1,41
1,01
15,20
14,44
período de cálculo
IGP-M (FGV)
CDI CETIP (variação)
Dólar
Ibovespa Médio
Ibovespa Fechamento
IBrX Médio
IBrX Fechamento
de 20 a 20
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A..* Este(s) fundo(s)
tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d), (e) Taxa de Performance: (a) 20%
sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.;(e) 20% sobre o que exceder 100%
do Ibovespa; (f) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 2,0% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 4,5% a.a. Tais variações
ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração; (h) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. (i) Será cobrada
taxa de saída sobre o valor resgatado, conforme o prazo de permanência dos recursos no fundo, calculada com relação a cada aplicação. Após dois anos da data de cada aplicação, não há mais a incidência da taxa de
saída. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar mera referência econômica.
Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais localidades).Para
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canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011, em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162-971. Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: 0800 722 1722.
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