Número 126 - Ano 10 - Outubro de 2012
Reveja o seu planejamento e aproveite as
vantagens da previdência para 2013
O Itaú Personnalité busca transformar conhecimento em novas
possibilidades para você investir e realizar. Nossos especialistas estão
à sua disposição para orientar suas decisões financeiras e ajudá-lo a
desenhar o próximo passo para você conquistar seus objetivos.
Neste final de ano, uma boa oportunidade é aplicar num plano de
Previdência PGBL Personnalité. Com ele, você tem mais tranquilidade
para seu futuro e ainda pode obter vantagens fiscais.
Investindo até 12% da sua renda bruta tributável1 anual num plano
de previdência PGBL, ao fazer a sua declaração completa, você tem a
vantagem de poder deduzir o valor investido e diminuir seu IR a pagar.
Ao escolher essa previdência, você pode fazer aplicações mensais e
aportes extras sempre que desejar. Lá na frente, o valor acumulado
pode ser resgatado ou transformado em renda mensal para você usar
como quiser.
Que tal descobrir o investimento perfeito para você?
Fale com seu gerente ou agende uma consultoria na hora
e no dia de sua preferência, na agência, na internet ou
no telefone.
1 - Veja informações na página 4.
Economia e Mercados
Cenário econômico
e recomendações
de investimento
A retomada do crescimento foi
confirmada pelos resultados preliminares
das empresas listadas em bolsa.
A economia brasileira reagiu ao estímulo
dos juros reais sensivelmente baixos.
Os estoques industriais caminham para
a normalidade e as condições de crédito
estão menos restritas.
Projetamos aceleração do PIB de 1,8%
em 2012 para 5% em 2013. O cenário
considera os impulsos do mercado
de trabalho para o consumo e a
recuperação dos investimentos. Isso
embasa a recomendação positiva com
ações, além do prolongamento das
políticas de liquidez dos principais
bancos centrais do mundo.
No cenário internacional, ficamos
mais preocupados com a capacidade
da China de sustentar o crescimento
em 7,5% ao ano. Existe espaço para
estímulos governamentais, porém a
atuação provável deverá ser branda em
comparação com 2008-2009.
A bolsa poderá oscilar mais por isso,
assim como pela demora da Espanha
em pedir ajuda oficial. Com preços
mais convidativos, nós devemos elevar
novamente a alocação em ações.
O recuo das projeções para a inflação
de 2013, na medida em que foram
conhecidos os detalhes da desoneração
do setor elétrico, contribui para a
estabilidade da taxa Selic no nível de
7,5% ao ano por período prolongado.
Além disso, o PIB só deverá se
reaproximar de seu nível potencial na
entrada de 2014. Como as taxas de
juros reais no mundo estão abaixo do
equilíbrio, o Banco Central do Brasil está
confortável com a condução da
política monetária.
Os prêmios no mercado de juros
prefixados estão concentrados no
terceiro trimestre de 2013 e, na
nossa avaliação, limitados diante da
possibilidade de uma aceleração
mais forte da economia e pressões
inflacionárias. Por isso, mantivemos
a alocação neutra com estratégias
prefixadas.
Também mantivemos a alocação neutra
com estratégias baseadas em Índices de
Preços, mesmo que momentos de maior
oscilação aconteçam quando o mercado
questionar o fato de o juro real estar fora
do equilíbrio.
Tendências
A inflação (IPCA) deverá acelerar no 4º trimestre com o aumento de preços dos alimentos e o término do IPI
reduzido de veículos. O cenário anual está em 5,6% para 2012 e 5,0% para 2013. O percentual projetado para
2013 diminuiu com o impacto da desoneração do setor elétrico.
-
Neutro
+
A próxima reunião do Copom acontece no dia 10 de outubro. O cenário de maior probabilidade é o de
manutenção da taxa Selic em 7,5% ao ano. A hipótese condiz com as sinalizações do Banco Central e sinais
de recuperação do crescimento.
-
Neutro
+
câmbio
Os resultados do setor externo, com destaque para o forte ingresso de investimentos estrangeiros diretos,
determinariam uma nova fase de apreciação do real diante do dólar. Mas o Banco Central segue firme com sua
estratégia de sustentar a cotação acima de R$ 2,00. A competitividade da indústria preocupa o governo.
-
Neutro
+
bolsa
A melhora contínua dos resultados das empresas ao longo do 3º trimestre confirma a retomada da expansão
do PIB. Em adição às políticas de liquidez dos principais bancos centrais do mundo, o ambiente é positivo para
as bolsas. Dúvidas com o ritmo de crescimento da China podem gerar oscilações no curtíssimo prazo.
-
Neutro
+
inflação
juros
prefixados
perfil conservador
8%
perfil moderado
10%
8%
perfil arrojado
20%
13%
perfil agressivo
30%
25%
5%
10%
8%
82%
54%
10%
35%
15%
39%
8%
20%
n
Juros Pós-fixados
n
Juros Prefixados
n
Inflação
n
Multimercado
n
Renda Variável
Participe da Consultoria de Investimentos em sua agência. O tema do mês de outubro é “Como investir no novo cenário:
importância do planejamento financeiro”. Você pode agendar um horário com seu gerente Personnalité.
Investimentos
Aproveite o cenário de juros
em queda para diversificar suas
aplicações com alternativas globais
Apontar as opções mais adequadas ao seu perfil é o nosso
principal objetivo ao recomendar investimentos a você.
Diante de um cenário de juros baixos, diversificar seu
portfólio com alternativas mais arrojadas, como os fundos
que investem no mercado global, pode proporcionar a
possibilidade de obter melhores rendimentos para sua
carteira no longo prazo.
No Itaú Personnalité, você tem à disposição três fundos
multimercados que apresentam como diferencial a
aplicação em fundos que atuam no mercado internacional:
Kinea Macro1, Global Equity Hedge2 e Brasil EUA3.
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seu perfil de investidor, fale com seu gerente
Personnalité ou agende uma consultoria de
investimentos com nossos especialistas.
1 - Nome completo do fundo: Itaú Personnalité Kinea Macro Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento. 2 - Nome completo do fundo: Itaú Multimercado Global Equity Hedge Fundo de
Investimento em Cotas de Fundos de Investimento. 3 - Nome completo do fundo: Itaú Brasil EUA Multimercado Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento. Fundos 1, 2 e 3: estes fundos
poderão aplicar em fundos de investimento que utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar
em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais aos fundos.
Estes fundos estão autorizados a realizar aplicações em ativos financeiros no exterior. Estes fundos podem estar expostos a significativa concentração em ativos de poucos emissores com os riscos daí decorrentes.
Não há garantia de que estes fundos terão o tratamento tributário para fundos de longo prazo. Estes fundos têm: (i) data de pagamento do resgate diversa da data do pedido do resgate; e (ii) data de conversão
de cotas diversa da data de pagamento do resgate. Dessa forma, o cotista não receberá os recursos decorrentes do pedido de resgate na data de solicitação. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir.
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3 de novembro de 2012, sábado, 16h30
8 de dezembro de 2012, sábado, 16h30
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Louis Lortie Piano
GEORGE GERSHWIN
Rhapsody in Blue: Abertura (Arranjo de Dyan McBride)
MAURICE RAVEL
Gaspard de la Nuit (piano)
Gaspard de la Nuit (orquestração de Marius Constant)
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Girl Crazy: I Got Rhythm (Arranjo de Schoenfeld para Piano e Orquestra)
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News Personnalité é uma publicação mensal editada e produzida pelo Marketing do Itaú Personnalité. Todas as informações contidas nesta publicação são baseadas na conjuntura e nas condições
atuais do mercado, objetivando oferecer aos clientes uma visão ampliada da gestão de produtos e serviços do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se responsabiliza por decisões de investimento
tomadas com base nos dados divulgados. Conselho Editorial: Superintendência de Marketing Itaú Personnalité e Superintendência Gestão de Clientes Personnalité. Coordenação: Camila Carneiro da
Silva, Danielle Lima Sardenberg e Denise Heleno Rodrigues. Redação: Carolina S. Cunha e Anatole Cirello. Projeto Gráfico: Page One Comunicação Empresarial. Revisão: Vera H. Rodrigues. Impressão:
Leograf. Tiragem: 590 mil exemplares. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - Torre Olavo Setubal - Térreo - CEP 04344-902.
Matéria de Previdência da página 1- Desde que também contribua para o Regime Geral de Previdência Social (INSS) ou, quando for o caso, para o regime próprio de previdência social dos servidores
públicos. Os planos de previdência apresentam tributação no resgate ou recebimento de renda, conforme sua escolha na contratação: tributação progressiva compensável ou tributação regressiva
definitiva. Itaú Vida e Previdência S.A.: CNPJ: 92.661.388/0001-90. Processo Susep VGBL: 15414.004809/2008-81 / 15414.004809/2008-81PGBL: 15414.001966/2009-16 / 15414.001965/2009-71. Informações
reduzidas. Prevalecem os termos dos regulamentos que você recebe na contratação dos planos, de acordo com a legislação vigente. Os recursos dos planos de previdência são aplicados em fundos de
investimento, que não possuem garantia de rentabilidade, podendo, inclusive, ter rentabilidade negativa. O registro desses planos na Susep, não implica, por parte da autarquia, incentivo ou recomendação à
sua comercialização.
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n
Rentabilidades
n
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n
n
n
Grau de Aplicação
Inicial (R$)
Risco
Data
Início
Fundos de Investimento
Previdência
Produtos estruturados
CDB e Compromissada
Poupança
LCI
PL Médio
R$ MM
12 meses
Set
2012
2012
ACUMULADO
12 meses 24 meses 36 meses
Tx.
Adm.
% a.a.
Aberto/
Fechado para
aplicações
Fundos de Investimento
REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS
Special DI
Baixo
Futura
Baixo
Ecomudança DI
Baixo
Maxime DI
Baixo
Evolução (i)
Baixo
Premium DI
Baixo
1.000
35.000
35.000
50.000
150.000
250.000
10.06.09
30.12.09
31.03.08
01.07.99
31.08.11
01.09.03
91,60
49,20
121,90
6.518,20
19,40
5.912,30
0,42
0,46
0,45
0,48
0,51
0,50
5,43
5,79
5,76
6,01
6,39
6,32
7,85
8,33
8,29
8,63
9,14
9,06
18,45
19,40
19,43
20,20
21,11
27,52
26,24
29,14
30,38
31,85
1,70
1,25
1,30
1,00
0,50
0,75
A
A
A
A
A
A
RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS
Special RF
Ecomudança RF
Maxime RF
Multi Índices (a)
Pré Longo Prazo (a)
Super Premium RF
Médio
Médio
Médio
Médio
Médio
Médio
1.000
35.000
50.000
80.000
80.000
250.000
10.06.09
31.08.07
01.06.00
17.03.06
23.06.05
05.12.05
50,10
118,30
5.529,60
448,10
1.379,90
4.425,50
0,47
0,50
0,52
0,54
0,53
0,54
5,94
6,03
6,29
6,41
9,37
6,49
8,42
8,64
8,99
9,07
12,36
9,26
19,23
20,13
20,90
21,26
25,78
21,51
28,68
30,26
31,52
31,74
38,59
32,51
1,70
1,30
1,00
1,00
1,00
0,75
A
A
A
A
A
A
Alto
50.000
30.11.09
2.498,20
1,52
10,95
13,04
30,26
42,54
1,50
A
Alto
Alto
Médio
20.000
100.000
500.000
01.10.99
30.03.12
01.10.10
831,20
129,70
2.161,90
0,76
0,72
0,56
6,99
4,35
6,67
9,87
4,35
9,55
23,36
22,16
37,20
-
1,00
1,00
0,60
F
A
A
Alto
20.000
01.08.03
1.840,90
0,59
6,52
9,17
21,36
31,93
1,00
A
Alto
Médio
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
5.000
50.000
50.000
50.000
100.000
200.000
350.000
02.01.12
03.07.00
16.12.08
30.06.11
30.04.10
11.04.08
06.10.05
22,30
771,90
132,20
22,70
29,30
226,90
204,00
5,11
0,17
-0,11
0,10
3,34
2,19
1,16
16,47
6,27
7,43
3,85
29,24
8,47
16,54
16,47
8,61
9,44
7,24
33,47
11,97
21,05
20,11
22,14
13,87
21,34
34,90
30,33
33,76
31,99
48,02
2,00
1,50
2,00
2,00
3,00
2,50
2,00
A
A
A
A
A
A
F
Alto
Alto
Alto
5.000
10.000
50.000
16.09.04
31.03.11
31.10.11
337,00
252,90
9,20
0,26
1,70
0,32
6,90
8,00
7,84
9,42
11,97
9,66
21,69
-
35,40
-
2,00
2,00
2,00
F
A
A
CAMBIAL
Hedge Cambial (d)
Alto
5.000
17.11.97
54,90
-0,01
8,23
7,19
21,16
15,20
1,50
A
AÇÕES
Vale
Petrobras
Grupo Itaú Unibanco
IBrX Ativo
Index Ibovespa
Ibovespa Ativo
Seleção
Excelência Social
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
1.000
1.000
1.000
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
20.02.02
10.07.00
31.08.07
02.12.87
06.07.92
04.03.92
24.10.03
18.10.04
677,00
480,30
59,60
124,30
171,20
186,80
291,10
147,80
7,78
9,14
-3,67
3,21
3,60
5,24
4,38
1,36
-7,22
1,36
-10,08
4,51
3,24
5,96
28,29
14,10
-12,76
11,62
5,41
11,66
11,70
12,93
35,71
24,20
-27,50
-22,69
-24,31
-13,33
-16,95
-16,35
18,02
5,16
-9,00
-42,43
-14,60
-8,74
-7,50
-10,65
57,00
19,03
3,00
3,00
3,00
4,00
2,00
2,00
3,00
2,00
A
A
A
A
A
A
F
A
INFLAÇÃO
Índex Inflação
RENDA FIXA CRÉDITO
High Yield (b)
High Yield 30 (a)*
Mix Crédito Privado (a)
MULTIMERCADOS
Sem Renda Variável
Capital Performance Fix (a)
Com Renda Variável com Alavancagem
Estratégia Ouro*
K2 (a)
Hedge 30 (a)
Quant 30 (a)
Brasil EUA
Kinea Macro (a) (f ) (h)
Retorno Total (a)
Long and Short - Renda Variável
Equity Hedge (a)
Equity Hedge Advanced 30 (a)
Global Equity Hedge*
Grau de Aplicação
Inicial (R$)
Risco
Data
Início
PL Médio
R$ MM
12 meses
Set
2012
ACUMULADO
2012
12 meses 24 meses 36 meses
Tx.
Adm.
% a.a.
Aberto/
Fechado para
aplicações
Fundos de Investimento (continuação)
AÇÕES
Valor
Multi Setorial
Governança Corporativa
Infraestrutura
PIBBs
Renda Dividendos
Momento Esporte
Momento
Valuation (e)
Multifundos (g)
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
2.000
23.03.05
31.10.05
31.08.06
22.03.07
12.09.05
08.10.09
31.03.10
09.02.09
30.06.11
03.12.01
157,90
65,00
205,90
131,90
254,50
14,40
34,90
110,80
5,50
30,80
5,89
4,01
1,95
-1,92
2,59
1,08
4,41
5,67
4,62
1,92
12,22
0,79
11,36
10,81
4,43
5,11
14,68
19,34
4,69
11,82
11,17
7,09
16,66
16,93
14,24
13,34
21,65
20,47
9,00
21,50
-18,66
-20,39
-9,40
4,89
-11,00
-1,28
2,44
-0,10
1,39
2,54
-10,56
12,01
27,81
-3,99
36,75
21,93
3,00
3,00
3,50
3,00
1,50
2,50
3,00
3,00
2,00
4,50
F
A
A
A
F
A
A
F
A
A
Baixo
Baixo
Baixo
Baixo
Baixo
Médio
Médio
Baixo
Baixo
250
2.000
30.000
250.000
500.000
10.000
250.000
1.000
50.000
24.11.10
07.12.98
31.01.06
01.08.00
19.10.00
24.11.10
24.11.10
24.11.10
24.11.10
1.197,01
3.277,75
4.543,37
8.417,94
11.797,45
1.290,98
3.770,07
3.277,75
8.417,94
0,45
0,49
0,52
0,56
0,58
0,84
0,91
0,49
0,56
5,20
5,68
6,03
6,39
6,63
10,61
11,44
5,68
6,39
7,38
8,03
8,51
9,00
9,32
13,32
14,45
8,03
9,00
17,07
18,48
19,55
20,62
21,35
18,48
20,62
24,99
27,25
28,97
30,72
31,89
27,25
30,72
2,80
2,20
1,75
1,30
1,00
2,50
1,50
2,20
1,30
A
A
A
A
A
A
A
A
A
Alto
Alto
10.000
250.000
03.12.09
03.12.09
536,83
2.231,20
0,99
1,06
19,44
20,22
24,83
25,93
41,11
44,11
-
2,50
1,50
A
A
Médio
Alto
Alto
Médio
Alto
Alto
5.000
5.000
5.000
500.000
250.000
250.000
26.09.07
26.09.07
26.09.07
03.10.06
15.09.06
30.06.06
176,83
218,10
112,00
325,62
680,64
544,49
0,78
1,10
1,71
0,88
1,17
1,76
5,31
5,10
4,68
6,32
5,83
5,18
8,23
8,69
9,59
9,67
9,75
10,16
14,06
10,30
2,81
16,98
12,61
4,10
22,41
18,80
11,15
27,20
22,42
13,28
2,50
2,50
2,50
1,20
1,50
1,80
A
A
A
A
A
A
MULTIMERCADO
Flexprev Multi Performance
Alto
50.000
02.05.11
265,16
0,96
10,42
13,51
-
-
2,00
F
FASES DA VIDA
Flexprev Fases da Vida 2020
Flexprev Fases da Vida 2030
Flexprev Fases da Vida 2040
First Fases da Vida 2030
Alto
Alto
Alto
Alto
2.000
2.000
2.000
300
26.11.07
02.09.08
24.11.10
24.11.10
36,09
37,07
18,02
37,07
1,24
1,85
2,24
1,85
6,68
8,01
8,33
8,01
10,37
12,91
14,33
12,91
12,57
8,42
4,87
8,42
20,92
17,13
13,51
17,13
2,60
2,60
2,60
2,60
A
A
A
A
0,50
0,46
4,89
-
6,71
-
14,66
-
22,37
-
0,97
0,54
-0,32
3,73
3,70
2,33
2,78
7,09
6,60
8,25
4,78
4,27
6,59
6,39
8,07
9,45
9,50
13,03
13,09
16,26
16,31
16,13
22,01
19,86
-14,33
-14,77
-3,92
-4,06
25,15
33,28
14,20
-3,49
-3,81
7,12
7,11
Previdência
RENDA FIXA
Flexprev Special RF
Flexprev Plus RF
Flexprev Investors RF
Flexprev Master RF
Flexprev Premium RF
Flexprev Turbo RF
Flexprev Master Turbo RF
First Flexprev Plus RF
First Flexprev Master RF
INFLAÇÃO
Flexprev Índice de Preço
Flexprev Master Índice de Preço
BALANCEADOS
Flexprev InvestorsV10
Flexprev InvestorsV20
Flexprev InvestorsV40
Flexprev Premium V10
Flexprev Premium V20
Flexprev Premium V40
Poupança
Aplicações até 03.05.12
Aplicações a partir de 04.05.12
Índices
período de cálculo
IGP-M (FGV)
CDI CETIP (variação)
Dólar
Ibovespa Médio
Ibovespa Fechamento
IBrX Médio
IBrX Fechamento
de 20 a 20
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A..* Este(s) fundo(s)
tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d), (e) Taxa de Performance: (a) 20%
sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.;(e) 20% sobre o que exceder 100%
do Ibovespa; (f) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 2,0% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 4,5% a.a. Tais variações
ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração; (h) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. (i) Será cobrada
taxa de saída sobre o valor resgatado, conforme o prazo de permanência dos recursos no fundo, calculada com relação a cada aplicação. Após dois anos da data de cada aplicação, não há mais a incidência da taxa de
saída. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar mera referência econômica.
Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais localidades).Para
dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité: 0800 722 7377, todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco (www.itau.com.br). Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses
canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011, em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162-971. Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: 0800 722 1722.
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