Fundos de Pensão
Oportunidade para os Atuários
Apresentação e Trajetória
Raquel Volpi
2004
- Depto Técnico da SUSEP (Estagiária)
2005
- Depto Técnico-Atuarial da Vida Seguradora (Estagiária)
2006
- Depto Técnico-Atuarial da Mongeral Aegon (Trainee)
2007
- Graduação em Ciências Atuariais pela UFRJ
- Atuária Jr no DETEC da Mongeral Aegon
2009
2010
Operação
- Gerente de Administração
da Mongeral Aegon
Gestão de
doBenefícios
Passivo
- Atuária Pleno responsável pelo Fundo de Pensão
- Membro da Comissão Técnica de Entidades Multipatrocinadas e Instituídas
- Membro da Comissão Técnica Regional Sudeste de Atuária
2011
- Mestrado em Finanças e Economia Empresarial - FGV
O profissional de Atuária
Atua em diversos segmentos do mercado
Valorizado devido às competências técnicas
Sólida formação em matemática, estatística e
finanças
Aproxima-se cada vez do centro decisório das
empresas
Raciocínio lógicoOperação
apurado
Oportunidades
de crescimento
profissional
Gestão
do Passivo
Alta demanda X poucos profissionais
O que fazem
Mensuram e administram riscos de eventos futuros e
incertos
Calculam
as
reservas
necessárias
para
honrar
compromissos futuros
Desenvolvem novos produtos
Estudos técnicos e avaliações atuariais
Operação
Utilizam métodos matemáticos e estatísticos
Gestãofuturas
do Passivo
estimar/prever ocorrências
para
Participam de definições do planejamento estratégico das
empresas
O que o destaca
Domínio do Excel
Domínio de Pacotes Estatísticos
Inglês Fluente
Desenvoltura e flexibilidade
Operação
Gestão
do Passivo
Legislação da área
específica
Pro atividade
Capacidade de tomar decisões
Onde atuam
Fundos de Pensão
Instituições Financeiras
Companhias de Seguros/Capitalização/Previdência
Empresas de Assessoria e Consultoria
Órgãos de Fiscalização
Perícia Técnica-Atuarial Operação
Auditoria Atuarial
Gestão do Passivo
Operadoras de Saúde
Universidades
Gestão de Riscos
Ciclos da Vida
Operação
Gestão do Passivo
Dependência
Financeira
Ciclos da Vida
Operação
Gestão
do Passivo
Independência
Financeira
Dependência
Financeira
Ciclos da Vida
Operação
Gestão
do Passivo
Independência
Financeira
Dependência
Financeira
?
Ciclos da Vida
Operação
Gestão
do Passivo
Independência
Financeira
Dependência
Financeira
Depende do que
você fizer hoje
Reserva Previdenciária
Objetivos
Complementar a renda de aposentadoria
Proteção em caso de eventos inesperados
Formação
Contribuições ao longo da vida, enquanto ativo
Desafios
Operação
Saber o quanto contribuir para garantir a qualidade de vida desejada
Gestão do Passivo
Aumento da longevidade da população
Como enfrentar eventos inesperados
Como a reserva será formada
Consumo
Mercado
Alterações
Finanças
Pessoais
Mudanças
estrutura
familiar
Escolha dos
Investimentos
Eventos
Inesperados
Operação
Gestão do Passivo
Formação da Reserva Previdenciária
ADESÃO
RENDA
APOSENTADORIA
EXPECTATIVA
Formação da Reserva Previdenciária
Consumo
Mercado
Alterações
Finanças
Pessoais
Mudanças
estrutura
familiar
Escolha dos
Investimentos
Eventos
Inesperados
Operação
Gestão do Passivo
Formação da Reserva Previdenciária
ADESÃO
RENDA
APOSENTADORIA
EXPECTATIVA
Consumo
Mercado
Alterações
Finanças
Pessoais
Mudanças
estrutura
familiar
Escolha dos
Investimentos
Eventos
Inesperados
Operação
Gestão do Passivo
Formação da Reserva Previdenciária
ADESÃO
RENDA
APOSENTADORIA
EXPECTATIVA
Consumo
Mercado
Alterações
Finanças
Pessoais
Mudanças
estrutura
familiar
Escolha dos
Investimentos
Eventos
Inesperados
Operação
Gestão do Passivo
Formação da Reserva Previdenciária
ADESÃO
RENDA
APOSENTADORIA
EXPECTATIVA
Consumo
Mercado
Alterações
Finanças
Pessoais
Mudanças
estrutura
familiar
Escolha dos
Investimentos
Eventos
Inesperados
Operação
Gestão do Passivo
Formação da Reserva Previdenciária
ADESÃO
RENDA
APOSENTADORIA
EXPECTATIVA
Consumo
Mercado
Alterações
Finanças
Pessoais
Mudanças
estrutura
familiar
Escolha dos
Investimentos
Eventos
Inesperados
Operação
Gestão do Passivo
Formação da Reserva Previdenciária
ADESÃO
RENDA
APOSENTADORIA
EXPECTATIVA
Consumo
Mercado
Alterações
Finanças
Pessoais
Mudanças
estrutura
familiar
Escolha dos
Investimentos
Eventos
Inesperados
Operação
Gestão do Passivo
Formação da Reserva Previdenciária
ADESÃO
RENDA
APOSENTADORIA
EXPECTATIVA
Como chegar lá ?
Programas de Preparação para Aposentadoria
Operação
Gestão do Passivo
Reserva Previdenciária
Recebimento
Como chegar lá ?
Programas de Preparação para Aposentadoria
Operação
Gestão do Passivo
Reserva Previdenciária
Recebimento da Renda
Estrutura Previdenciária Brasileira
Operação
Gestão do Passivo
Entidades
fechadas
Entidades
abertas
Entidades Fechadas
Planos Patrocinados
-
Oferecidos a funcionários de uma empresa ou grupo de empresas
-
Empregador pode colaborar para formação da Reserva
-
Planos nas modalidades de Benefício Definido, Contribuição
Definida ou Contribuição Variável
Operação
Oferecidos a associados de determinada categoria ou classe
Gestão do Passivo
Planos Instituídos
-
profissional ( Ex : OAB )
-
Atrativo para profissionais autônomos
-
Planos nas modalidades de Contribuição Definida
Ou seja, Fundos de Pensão ...
São poderosas ferramentas para retenção de talentos
nas empresas
Amenizam
a
queda
brusca
de
rendimentos
na
aposentadoria
Legislação em constante evolução
Melhores práticas de gestão
devido aprimoramento do
Operação
setor
Gestão do Passivo
Oferecem proteção contra os 3 riscos sociais : Morte
prematura, Invalidez e Sobrevivência
Poucos profissionais qualificados = Oportunidade
Desafios para os Atuários
•
Risco da Longevidade X Pagamento de Benefícios
 Quanto maior a expectativa de vida dos participantes, maior será a obrigação
do plano para honrar o compromisso assumido com o pagamento dos benefícios
de aposentadoria.
 Projeções com tábuas de mortalidade geracionais
•
Encontrar investimentos rentáveis em outros mercados e manter o
Equilíbrio atuarial (Cenário atual de redução de juros )
•
Mudanças de comportamento da sociedade
•
•
Operação
Promover a Educação Financeira e Previdenciária
Gestão do Passivo
Ter visão mais estratégica, focada em resultado
Os novos profissionais
Jovens que nasceram a partir de
1983 têm revolucionado o mercado
de trabalho
Pela primeira vez as empresas estão
Operação
lidando com diferenças de mais de
Gestão
do Passivo
30 anos de idade e esta
diferença
vai crescer ainda mais ...
Gerações de Profissionais
Após II Guerra Mundial
Nascidos entre os anos
40 e 60
Lema : “Paz e amor”
Nascidos entre os anos
60 e 80
Nascidos a partir de
1983
Viram o surgimento das
grandes tecnologias
A mais nova geração
presente no cenário
organizacional
Geração Y
Geração Y - Objetivo
Geração Y - Características
Preparados para superar desafios
Aprendem rapidamente
Tem pressa de construir uma carreira
Valorizam a empregabilidade
Acreditam no futuro
Criativos e inovadores e com espírito de equipe
Comprometimento para atingir os objetivos
Respeitam o meio ambiente
Poder coletivo
Equilíbrio entre o trabalho e a vida pessoal
Dispostos a correr riscos
Operação
Muito Obrigada
!
Gestão do Passivo
Contato : [email protected]