UNIMED GRANDE FLORIANÓPOLIS - COOPERATIVA DE TRABALHO MÉDICO
CNPJ nº 77.858.611/0001-08 - NIRE nº 42 4 0000122 0 - Registro na ANS nº 360449
RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO
1. INTRODUÇÃO
Submetemos à apreciação de V.Sas. as Demonstrações Financeiras Individuais e
Consolidadas da Unimed Grande Florianópolis, relativas ao exercício findo em 31 de
dezembro de 2013, elaboradas na forma da legislação societária e das normas expedidas
pela Agência Nacional de Saúde Suplementar - ANS acompanhadas das respectivas Notas
Explicativas e Pareceres dos Auditores Independentes e do Conselho Fiscal.
2. NOSSO NEGÓCIO
A Unimed Grande Florianópolis é uma operadora de plano de saúde, constituída sob
a modalidade de cooperativa médica, no ano de 1971, e tem por objetivo principal a
operação de planos privados de assistência à saúde. Possui mais de 1.600 médicos
cooperados ao sistema, cobrindo todas as especialidades médicas, com clientes totalizando
aproximadamente 65% da população em potencial na sua área de abrangência, que
compreende 19 municípios.
Além dos números e indicadores, crescemos na concepção de quem nós somos no
mercado e na visão do cliente. Avançamos também na conscientização dos cooperados,
através de uma grande e constante ação de comunicação, dos Núcleos de Educação
Cooperativista, das assembleias e de comitês de especialidades. Crescemos em qualidade
e em credibilidade, nas ações em benefício dos clientes e da comunidade à nossa volta.
Fortalecemos nossa imagem e nossa marca, ampliando o reconhecimento que o Sistema
Unimed tem de nossa Singular.
Na atualidade, a Unimed Grande Florianópolis oferece promoção de saúde em todas
as suas faces: prevenção, pronto atendimento e reabilitação, sendo de fato, um plano de
saúde completo.
Em relação aos investimentos em sociedades controladas (diretas e indiretas), em 31
de dezembro de 2013, a Cooperativa possui as seguintes participações societárias:
a. Controladas diretas
• UGF Participações S.A. (com participação de 100% do capital social): subsidiária
integral de capital fechado e tem por objeto a participação em outras sociedades e a
formação de consórcios. Foi constituída em 25 de abril de 2012.
b. Controladas indiretas
São duas as sociedades controladas indiretas: a UGF Serviços de Saúde Ltda. e a
UGF Serviços Hospitalares S.A.
• UGF Serviços de Saúde Ltda. (controlada direta da UGF Participações S.A. com
participação de 99,99% do capital social): tem por objeto a prestação de serviços de
saúde e locação e sublocação de espaços físicos. Foi constituída em 18 de maio de
2012, no entanto, iniciou suas operações apenas em novembro de 2013.
• UGF Serviços Hospitalares S.A (controlada direta da UGF Participações S.A. com
participação de 100% do capital social): subsidiária integral de capital fechado e tem
por objeto a prestação de serviços hospitalares. Foi constituída em 18 de outubro de
2012, no entanto, ainda não iniciou suas operações. A previsão da Administração é
de que as mesmas se iniciem em janeiro de 2015.
As decisões são tomadas a partir de uma sólida estrutura de gestão, com foco em
valores que permeiam a essência da empresa e consequentemente do Grupo Econômico
na qual a Unimed Grande Florianópolis está inserida.
vencer os inúmeros desafios que lhe cercam, entre eles a crescente inflação da saúde e
da medicina, a constante alteração e a exigente regulamentação dos planos de saúde
ditada pela Agência Nacional de Saúde Suplementar – ANS, a forte judicialização no setor
médico, a busca permanente pelo aumento da receita e a redução de custos, evitando
desperdícios.
Nesse sentido, o controle de custos vem merecendo atenção dos dirigentes da
Cooperativa, que através de assembleias gerais (ordinárias e extraordinárias) aprovam
junto ao quadro social medidas de economia, racionalização da gestão e otimização de
seus serviços próprios. Renegociações de contratos, adoção de ações comerciais mais
favoráveis e dinâmicas, revisão de tributos e permanente averiguação dos gastos fazem
parte das iniciativas adotadas pela Singular da capital catarinense. Destacam-se ainda a
identificação de possíveis distorções no uso dos planos e na busca permanente pela
conscientização do quadro social, na luta contra o desperdício, o que se faz através do
repasse da informação transparente e ágil, aproximando a Cooperativa de seus médicos.
Durante todo o ano de 2013, a Diretoria demonstrou com clareza a situação enfrentada
pela Cooperativa, com um aumento histórico da sinistralidade (próxima aos 100%, enquanto
o indicado é de até 75%). Foi preciso chamar o cooperado para o debate e para o voto
soberano das assembleias gerais, que definiram, entre outras medidas a readequação
dos valores de exames complementares pela rede de prestadores de serviços, a
readequação do Plano de Saúde dos Cooperados e o cumprimento do limite orçamentário,
com a destinação de até 89,60% do orçamento anual para o pagamento do custo da
produção.
Em ações ainda mais corajosas e igualmente necessárias, foi aprovada a criação de
Fundo para a Sustentabilidade da Cooperativa, constituindo uma reserva financeira aportada
por todos os cooperados (pessoas físicas e jurídicas), assim como uma adequação da
matriz tributária, com alternativas de encaminhamentos jurídicos, administrativos e
contábeis, para que a apuração de tributos leve em conta a natureza jurídica da Cooperativa
e a sua atividade.
Diversas outras atitudes foram tomadas visando ao equilíbrio financeiro, contando
com o apoio indispensável dos cooperados, que votaram e aprovaram as propostas
apresentadas. Porém, é fundamental que, por mais que a Diretoria se esforce para implantar
mecanismos de controle de custos e de ampliação da receita, é impossível alcançar a
meta se o cooperado não tiver consciência de quanto custa cada procedimento solicitado.
De forma alguma a Unimed quer cercear a liberdade do médico no atendimento aos seus
pacientes, mas trazer ao entendimento do Quadro Social que a prática profissional deve
ser centrada em Medicina Baseada em Evidências, nas Diretrizes emanadas das
representações científicas e de classe.
3.2 Recursos Humanos
Em relação aos Recursos Humanos, destacam-se as seguintes informações:
Recursos Humanos:
2013
2012
Nº de Empregados
1166
1017
Turn-over
2,40%
2,65%
Treinamentos (em R$)
398.712
407.022
Localização Geográfica:
Sede
NAS Centro
NAS Kobrasol
CPS
Trindade
Unid. Estreito
Unid. Ingleses
Unid. Rio Branco
Unimed Grande
Florianópolis
Cooperativa de
Trabalho Médico
UGF Participações S.A.
100%
UGF Serviços de
Saúde Ltda.
99,99%
Nível Educacional:
4ª série
1º grau completo
2º grau incompleto
2º grau completo
Superior incompleto
Superior completo
Pós Graduação
Mestrado
Doutorado
UGF Serviços
Hospitalares S.A.
100%
3. PRINCIPAIS RESULTADOS E NÚMEROS DE 2013
Funções (nº de funcionários nas áreas):
Administrativas
Assistenciais
3.1 Resultado econômico
O equilíbrio financeiro da Unimed Grande Florianópolis é prioridade absoluta do atual
Conselho de Administração da Cooperativa. Para alcançar a meta é preciso enfrentar e
2013
650
141
93
45
220
6
6
5
1166
2012
592
115
97
54
140
6
6
7
1017
2013
5
3
5
515
193
317
121
7
0
1166
2012
2
6
5
399
222
271
103
8
1
1017
2013
644
522
1166
2012
588
429
1017
3.3 Responsabilidade Social
A Responsabilidade Social já se constitui num dos pilares da nossa Cooperativa e
está incorporada nas suas diretrizes, na sua missão e nas suas metas de gestão, integrando
também a sua política de excelência e pelo nono ano consecutivo, a Unimed Grande
Florianópolis recebeu o Selo Unimed Responsabilidade Social, concedido pelo Sistema
Unimed às Singulares que se destacam por suas ações no setor. A Singular da capital
catarinense também manteve o grau máximo de pontuação (nível 4), reafirmando seu
lugar de destaque em todo o país e reforçando a importância de sua política de
Responsabilidade Socioambiental.
Em 2013 a Unimed Grande Florianópolis adotou a Política de Sustentabilidade
elaborada pela Unimed Federação Santa Catarina, demonstrando a importância das ações
de sustentabilidade em seu negócio e a intenção de trabalhar o tema com todos os seus
públicos de relacionamento.
4. PERSPECTIVAS E DESAFIOS
Para este novo ano, o Conselho de Administração já vem executando as ações definidas
no planejamento estratégico da Cooperativa, que segue tendo como ponto maior a
manutenção do equilíbrio financeiro. Para o controle de custos assistenciais e a redução
de despesas estão pautadas a readequação do marketing esportivo, a redução de 7% das
despesas administrativas, o estudo para unificação do atendimento infantil com a Unidade
Trindade, o estudo para desativar internação clínica no 2º trimestre e a implantação Serviço
de Apoio Laboratorial, entre outras ações. No controle de custos assistenciais serão
implantadas novas medidas que proporcionem mudanças de comportamento e
conscientização dos médicos na investigação do diagnóstico. Também está sendo estudada
a terceirização da Auditoria Prévia, a implantação da metodologia de auditoria por curva
de tendência e a adoção de projeto do novo intercâmbio.
É relevante destacar também que o ano de 2014 será muito importante para a Unimed
Grande Florianópolis, que pretende inaugurar o seu Hospital Unimed no segundo semestre,
cumprindo a missão de gerar mercado de trabalho aos cooperados e atendendo as
necessidades na qualificação do atendimento dos clientes, as exigências legais e o
indispensável controle de custos. A unidade será referência em procedimentos de alta
complexidade, complementando o ciclo de atendimento dos serviços próprios da Unimed,
que engloba a medicina preventiva, o diagnóstico, o acompanhamento médico, o
tratamento, a internação e a intervenção cirúrgica. O complexo hospitalar será um dos
mais modernos da região e terá mais de 30 mil metros quadrados (17 mil metros quadrados
em estrutura), com 60 apartamentos que podem se transformar em 128 leitos de enfermaria,
além de duas Unidades de Terapia Intensiva (adulta e infantil). O Hospital terá toda a
infraestrutura para cirurgias e espaços para hemodinâmica, laboratório e centro de
diagnóstico por imagem, com ultrassonografia, ressonância magnética, raio-x e tomografia
computadorizada.
Para o novo ano, ressalta-se, ainda, a implantação do novo Sistema de Gestão Unimed
– SGU, que será um instrumento de grande valor para o essencial controle de custos e a
otimização de processos junto aos cooperados e aos prestadores de serviços. O SGU
deverá entrar em funcionamento já no primeiro semestre de 2014, com benefícios que
incluem a segurança das informações e a melhoria nos mecanismos de pagamento dos
médicos.
Dessa forma, a Unimed Grande Florianópolis busca a consolidação das metas da
atual gestão Cooperativa: valorizar o cooperado, valorizar a Unimed, ampliar a participação
do quadro social, incrementar mecanismos de gestão e controle de custos. O Conselho de
Administração e a Diretoria da Singular têm trabalhado arduamente, mantendo o foco no
atendimento ao cooperado, na satisfação dos seus clientes e no fortalecimento da
Cooperativa, para vencer seus desafios e manter o seu equilíbrio financeiro.
5. INFORMAÇÕES ADICIONAIS DE 2013
5.1 Auditores Independentes
Em conformidade à Instrução CVM nº 381/03, a Unimed Grande Florianópolis vem
declarar que não possui qualquer tipo de contrato de prestação de serviços de consultoria
com seus auditores independentes, Actus Auditores Independentes, caracterizando, assim,
a inexistência de conflito de interesses ou o comprometimento da objetividade desses
auditores em relação ao serviço contratado.
5.2 Agradecimentos
Esses são os resultados da Unimed Grande Florianópolis, no exercício de 2013, obtidos
com grande esforço do seu Conselho de Administração, somando-se a eficiência
administrativa do seu corpo de colaboradores.
Genoir Simoni
Presidente
CPF 394.333.669-72
DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS ENCERRADAS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E 2012
BALANÇO PATRIMONIAL
(Valores expressos em Reais)
Controladora
ATIVO
NOTA
EXPLICATIVA
31.12.2013
31.12.2012
106.090.322
101.014.783
Consolidado
31.12.2013
31.12.2012
107.903.212
101.018.330
Reclassificado
ATIVO CIRCULANTE
Disponível
7
Realizável
Aplicações financeiras
Aplicações vinculadas a provisões técnicas
Aplicações não vinculadas
Créditos de operações com planos de assistência à saúde
Contraprestação pecuniária a receber
Outros créditos oper. c/ planos de assist. à saúde
Créditos oper. assist. à saúde não rel. c/ plano saúde oper.
Créditos tributários e previdenciários
Bens e títulos a receber
Despesas antecipadas
Conta-corrente com cooperados
8
9
9
10
11
12
13
ATIVO NÃO CIRCULANTE
Realizável a longo prazo
Depósitos judiciais e fiscais
Outros créditos a receber a longo prazo
Conta-corrente com cooperados
Investimentos
Particip. societárias aval. p/ mét. equival. patrimonial
Participações societárias - Outras entidades
Outros investimentos
Imobilizado
Imóveis de uso próprio
Imóveis - Hospitalares
Imóveis - Não hospitalares
Imobilizado de uso próprio
Hospitalares
Não hospitalares
Imobilizações em curso
Outras imobilizações
Intangível
TOTAL DO ATIVO
14
15
16
17.a
17.b
18
18.a
19
Controladora
PASSIVO
NOTA
EXPLICATIVA
31.12.2013
31.12.2012
31.12.2013
31.12.2012
100.687.703
92.446.348
99.207.268
92.446.348
62.498.119
3.168.936
30.105.496
29.223.687
658.799
29.050
476.584
153.165
14.392.349
5.388.641
5.916.394
11.833.399
55.054.405
2.261.428
31.123.139
21.669.838
1.288.707
63.231
890.710
254.956
79.810
8.321.819
4.402.180
14.139.381
9.239.856
60.320.499
3.168.936
27.927.876
29.223.687
658.799
29.050
476.584
153.165
13.568.018
5.726.358
5.916.394
13.017.200
55.054.405
2.261.428
31.123.139
21.669.838
1.288.707
63.231
890.710
254.956
79.810
8.321.819
4.402.180
14.139.381
9.239.856
112.310.151
75.002.247
112.310.151
75.002.247
15.121.766
128.558
14.993.208
27.935.353
27.935.353
27.935.353
66.834.189
2.418.843
11.503.674
131.320
11.372.354
36.701.851
36.701.851
36.701.851
25.394.379
1.402.343
15.121.766
128.558
14.993.208
27.935.353
27.935.353
27.935.353
66.834.189
2.418.843
11.503.674
131.320
11.372.354
36.701.851
36.701.851
36.701.851
25.394.379
1.402.343
33.071.737
32.622.533
33.071.738
32.621.740
28.557.377
1.467.652
1.467.652
3.046.708
-
25.837.188
1.925.487
1.925.487
3.085.948
1.773.911
28.557.377
1.467.652
1.467.652
3.046.708
1
25.837.188
1.925.487
1.925.487
3.085.948
1.773.117
246.069.590
200.071.128
244.589.157
200.070.334
Reclassificado
3.715.916
1.131.812
3.920.094
1.135.360
102.374.406
60.778.588
31.786.734
28.991.854
15.217.742
9.333.076
5.884.666
17.450.823
2.494.610
5.583.807
835.937
12.899
99.882.971
64.728.439
26.988.568
37.739.871
13.460.824
8.992.530
4.468.294
14.780.001
2.962.759
3.260.102
683.851
6.995
103.983.118
60.778.588
31.786.734
28.991.854
15.217.742
9.333.076
5.884.666
17.453.396
2.494.610
7.186.828
839.055
12.899
99.882.971
64.728.439
26.988.568
37.739.871
13.460.824
8.992.530
4.468.294
14.780.001
2.962.759
3.260.102
683.851
6.995
139.979.268
99.056.345
136.685.945
99.052.004
16.144.841
1.067.539
459.307
14.617.995
18.545.343
659.402
334.880
17.551.061
16.144.841
1.067.539
459.307
14.617.995
18.545.343
659.402
334.880
17.551.061
42.648.382
25.374.435
25.374.435
17.273.947
15.352.668
4.341
4.341
15.348.327
17.279.947
17.279.947
15.348.327
15.348.327
73.104.832
14.625.316
9.933.994
4.691.322
4.529.831
892.163
3.637.668
53.889.233
60.452
60.841.851
14.568.100
9.874.042
4.694.058
16.626.901
12.596.877
4.030.024
19.268.763
10.378.087
93.801.862
14.625.316
9.933.994
4.691.322
15.500.601
11.862.933
3.637.668
54.084.319
9.591.626
60.841.851
14.568.100
9.874.042
4.694.058
16.626.901
12.596.877
4.030.024
19.268.763
10.378.087
8.081.214
4.316.483
9.459.296
4.316.483
246.069.590
200.071.128
244.589.157
200.070.334
Consolidado
Reclassificado
PASSIVO CIRCULANTE
Provisões técnicas de operações de assistência à saúde
Provisão de eventos a liquidar para SUS
20.a
Prov. de eventos a liqu. p/ outros prest. de serv. assist 20.a
Prov. p/ eventos ocorridos e não avisados (PEONA)
20.b
Débitos de operações de assistência à saúde
21
Contraprestações a restituir
Receita antecipada de contraprestações
Comercialização sobre operações
Outros débitos de oper. com planos de assist. saúde
Débitos oper. assist à saúde não relac. c/ plano saúde
22
Tributos e encargos sociais a recolher
23
Empréstimos e financiamentos a pagar
24
Débitos diversos
25
PASSIVO NÃO CIRCULANTE
Provisões
Provisões para tributos diferidos
Provisões judiciais
Tributos e encargos sociais a recolher
Tributos e encargos sociais a recolher
Tributos e contribuições
Empréstimos e financiamentos a pagar
Débitos diversos
26
27
23
24
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
Capital social
Reservas
Reservas de sobras
Ajuste de avaliação patrimonial
Lucros / Resultado
TOTAL DO PASSIVO
28.a
28.b / 28.c
28.d
Reclassificado