POSTALIS
O FUTURO DOS PARTICIPANTES
QUESTÕES LEVANTADAS PELOS PARTICIPANTES
• O PAPEL DO CONSELHO DELIBERATIVO E AÇÕES EM ANDAMENTO.
• SITUAÇÃO DO POSTALIS, DEVO PEDIR O DESLIGAMENTO DO PLANO?
• HÁ SAÍDAS PARA O PLANO BPSaldado?
• HAVERÁ MUDANÇAS NO MODELO DE GESTÃO DO POSTALIS?
• OS VALORES DO DÉFICIT, HÁ COMO RECUPERAR PARTE DOS VALORES?
CARACTERISTICAS DO PLANO BPSaldado
• BPS = Plano Proporcional Saldado (Beneficio Definido);
• Plano Mutualista = não existe acumulação individual de Reservas;
• O Participante pode se desligar do Plano, porem perderá direito aos
Benefícios de Aposentadoria, Invalidez, Pensão Morte, Aux. Doença;
• Ao se desligar do Plano, o Participante terá direito apenas ao Resgate
ou Portabilidade das suas contribuições individuais, corrigidas pelo
INPC, somente quando se desligar da ECT;
• O Valor do Resgate ou Portabilidade esta registrado no Contrache;
• No desligamento do Plano o Participante não paga qualquer tipo de
Contribuição e não existe a possibilidade de retornar ao Plano;
• O Plano é Mutualista e as Contribuições da ECT são incorporadas ao
Patrimônio e não podem ser portadas ou resgatadas. Quem leva
vantagem é quem fica no Plano;
CARACTERISTICAS DO PLANO POSTALPREV
• Plano de Contribuição Variável = Plano de Contribuição Definida (CD)
na Acumulação das Reservas e Benefício Definido na aposentadoria;
• No Plano CV o Participante conhece o valor da Contribuição quando
ingressa no Plano e o Benefício da Aposentadoria depende da
acumulação individual da sua conta;
• Saldo da Conta = Cont.Participante + Cont.ECT + Rentabilidade Plano
• O Participante pode se desligar do Plano, porem perderá direito aos
Benefícios de Aposentadoria, Invalidez, Pensão Morte e Aux. Doença;
• Ao se desligar do Plano, o Participante terá direito apenas ao Resgate
ou Portabilidade, corrigidas pelo INPC, somente quando se desligar da
ECT;
• O valor do Resgate ou Portabilidade pode ser verificado no site do
Postalis - Postalis On Line – Benefícios – Simulador de Benefícios;
______________________________________________________________________
PLANO BPS - Benefício Definido
SUPERÁTIV / DÉFICIT ( Milhões Reais )
______________________________________________________________________
ANO
2015
Superávit/
Déficit Acumulado (135,6)
2014
(5.597,7)
2013
2012
2011
2010
(936,5)
(985,0)
(392,5)
115,6
_______________________________________________________________
OBS.:
• No déficit de 2014 estão incluídos o déficit de 2012 e o valor da parcela
relativa ao Serviço Passado (RTSA) de R$ 1,08 Bilhões;
RENDA FIXA – Plano BD Saldado
TITULOS DO GOVERNO FEDERAL
(em % sobre o Total dos Investimentos)
ANO
BD Postalis
2009 2010 2011 2012 2013 2014
5,0
1,0
0,7
0,6
6,0
10,5
Sistema EFPC 17,6
17,1
15,8
15,4
10,5
12,4
RENDA FIXA – Plano BD Saldado
CRÉDITOS PRIVADOS E DEPÓSITOS
(em % sobre o Total dos Investimentos)
ANO
BD Postalis
Sistema EFPC
2009 2010 2011 2012 2013
2014
34,0
33,9
31,0
25,7
21,7
24,8
3,0
4,5
4,8
5,1
4,2
4,0
INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS
(em % sobre o Total dos Investimentos)
ANO
FIP - BD Postalis
FIP - Sistema EFPC
2010 2011 2012 2013 2014
13,0
20,7
24,1
23,8
27,2
1,8
2,1
2,3
2,6
3,3
_____________________________________________________________________
PLANO POSTALPREV
SUPERÁTIV / DÉFICIT ( Milhões Reais )
___________________________________________________
ANO
2015 2014
2013
2012
2011 2010
___________________________________________________
Superávit/
Déficit Acumulado
38,1
46,9
7,3
(0,728)
(12,5)
21,1
______________________________________________________________
POLITICA DE INVESTIMENTOS
(em %)
POST/BPS
PostalPrev
PREVI
100
100
95
60
53,8
RENDA VARIAVEL
30
50
60
45
40,2
INVEST. ESTRUT.
20 (27)
6
5
13
18
RENDA FIXA
PETROS FUNCEF
INVEST. EXTERIOR
4
3
1
-
1
IMÓVEIS
8
8
8
8
8
15
15
15
15
5
OPER. PARTICIPANTE
SEGMENTO DE INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS
PLANO BPSaldado
EMPRESA
INVESTIMENTO
(Milhões)
Bio Energia
Saúde
BR Educacional
BRZ ALL
Nova Energy
Empreendedor Brasil
Energia PCH
ETB
TAG
Investid. Institucionais
Florestas do Brasil
GAMMA
Jardim Botânico
Multiner
Mezanino Diamond
TOTAL
228,3
37,2
15,2
14,2
154,9
6,2
202,2
264,7
5,1
16,0
63,3
50,8
10,5
243,3
78,6
1.391,1
PLANO POSTALPREV
EMPRESA
AQUILLA
General Shopping
TOTAL
INVESTIMENTO
(Milhões)
17,8
51,3
69,2
COMPOSIÇÃO
DO
DÉFICIT
INVESTIMENTOS DUVIDOSOS
Gestão Terceirizada – Concentração de Investimentos no
Gestor BNY Mellon
• Plano BD Saldado
R$ 2,0 Bilhões = 34% Recursos Garantidores
• Plano POSTALPREV
R$ 1,0 Bilhão = 62% Recursos Garantidores
Contrato de Alto Risco
O Postalis assinou um contrato que permite ao BNY Mellon
fazer investimentos de alto risco sem qualquer possibilidade
de interferência da Diretoria do Postalis.
INVESTIMENTOS E AÇÕES DUVIDOSAS
1.
Investimento RAESA (Rio Amazonas Energia)
2.
Contrato com a Máxima DTVM
3.
Aplicação no Banco BVA R$ 135,85 Milhões
4.
Venda de todos os Imóveis do Postalis
5.
Troca de Títulos do Governo Brasileiro pelos Títulos do Governo da
Venezuela e da Argentina (MELLON)
6.
Investimento no Grupo EBX = R$ 127,5 Milhões (MELLON)
7.
Postalis é Sócio Oculto da Nova Bolsa de Valores (Fundo ETB)
8.
Universidade Gama Filho/Grupo Galileo (Curso Medicina)
•
Plano BDSaldado = R$ 50,8 Milhões
•
Plano Postalprev = R$ 25,4 Milhões
9.
ATLÂNTICA Adm. Rec. (SEC) = R$ 24,0 Milhões (MELLON)
10. Banco BNY MELLON
HISTÓRICO DOS DÉFICITs
De 1981 a 2008 (27 anos) = Déficit de R$ 1,4 Bilhões
(Saldamento do Plano BD)
De 2011 a 2014 (04 anos) = Déficit de R$ 5,5 Bilhões
COMPOSIÇÃO DO DÉFICIT
(em Bilhões Reais)
ORIGEM ATUARIAL....................................... R$ 2,0
RTSA........................................... R$ 1,0
Atuarial........................................ R$ 0,934
(Taxa Juros/Tábuas Biométricas/Rotatividade)
ORIGEM FINANCEIRA.................................. R$ 3,5
EQUACIONAMENTO
DO
DÉFICIT
DÉFICITs DO POSTALIS
PLANO BD Saldado
LEI COMPLEMENTAR nº 109/2001 - Art. 21 – O resultado deficitário nos planos ou
nas entidades fechadas será equacionado por patrocinadores, participantes e
assistidos, na proporção existente entre as suas contribuições, sem prejuízo de
ação regressiva contra dirigentes ou terceiros que deram causa a dano ou
prejuízo à entidade de previdência complementar.
FORMAS DE PAGAMENTO
DEFICIT de 2011 a 2014
• Contribuição Extra de 25,98% , a partir de Abril/2015, pelo prazo de 15,5
anos, ou seja, até Junho/2030.
• O prazo de 15,5 anos equivale à Duration do Passivo, ou seja, ao prazo
médio de Obrigações do BPSaldado, conforme a Nova Redação do
Item 10 do Anexo da Resolução CGPC 18/2006, dada pelo CNPC
15/2014.
FORMAS DE REDUÇÃO DA CONTRIBUIÇÃO EXTRA
• A ECT pagar a RTSA (Reserva Técnica Serviço Anterior) = R$ 1,1
Bilhões;
• Ação Judicial contra o Banco BNY Mellon estima-se recuperação de,
no mínimo, R$ 1,5 Bilhões;
• A Reversão de alguns Investimentos Provisionados;
• A Responsabilização da ECT em alguns Investimentos Duvidosos
reduzindo o Déficit Financeiro;
• Alongamento do prazo p/ pagamento da Contribuição Extra DURATION
• O Plano BPSaldado registrar Superávits superiores a 25% (Reserva de
Contingência);
QUESTÕES
JURÍDICAS
AÇÕES JURIDICAS NEGOCIADAS PELA ADCAP/ANAPOST
AÇÃO COLETIVA
• Ação de Exibição Documentos ref. Equacionamento do Déficit de 2012;
• Ação de Recuperação das perdas dos Investimentos Duvidosos;
• Ação para obrigar a ECT a fazer o pagamento da RTSA (Serviço
Passado) decorrente do Saldamento do Plano BD em Março/2008.
• Ação para Aplicação do “DURATION” de forma PERMANENTE.
POSTALIS – COMPOSIÇÃO DOS ÓRGÃOS ESTATUTÁRIOS
CONSELHO DELIBERATIVO
• PRESIDENTE = Ernani de Souza Coelho = Indicado p/ ECT (Mandato encerrado)
MEMBROS INDICADOS PELA ECT
• Marcos Antonio da Silva Costa (Mandato encerrado)
• Manoel dos Santos Cantuária
MEMBROS ELEITOS
• Sérgio Maurício Bleasby Rodrigues
• Jose Rivaldo da Silva
• Manoel Almeida Santana
CONSELHO FISCAL
• PRESIDENTE = Reginaldo Chaves de Alcantara = Eleito pelos Participantes
MEMBRO ELEITO
• Angelo Saraiva Donga
MEMBROS INDICADOS PELA ECT
• Antonio Alberto Rodrigues Barbosa
• Julio Vicente Lopes
GESTÃO E GOVERNANÇA
REESTRUTURAÇÃO ORGANIZACIONAL
• GERÊNCIA DE RISCOS
• GERÊNCIA DE APLICAÇÕES
• GERÊNCIA DE ATIVOS
• GERÊNCIA DE CONTROLADORIA
• GERÊNCIA DE QUALIDADE
• AUDITORIA INTERNA (Vinculada ao Conselho Deliberativo)
• COMITÊ DE INVESTIMENTOS
(Nova Estrutura com um membro de cada Diretoria)
ATUAÇÃO
D0S
CONSELHOS
DELIBERATIVO E FISCAL
O PAPEL DO CONSELHO DELIBERATIVO
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Política Geral de Administração
Politica de Investimentos
Autorização de Investimentos superiores a 5%
Nomeação dos Membros da Diretoria Executiva
Alteração do Estatuto e Regulamento
Aprovação Cálculos Atuariais e Planos Custeio
Aprovação Relatório Anual e Prestação Contas
Admissão ou Exclusão de Patrocinadoras
Extinção da Instituição ou de um de seus Planos
Aquisição e Alienação Bens Imóveis
Contratação de Auditor Independente, Atuário e
Avaliador de Gestão
POSTALIS – COMPOSIÇÃO DOS ÓRGÃOS ESTATUTÁRIOS
DIRETORIA EXECUTIVA
• 04 DIRETORES = Indicados ECT e Nomeados pelo Conselho Deliberativo
• PRESIDENTE com direito ao Voto Minerva
• Mandato = 03 Anos
CONSELHO DELIBERATIVO
• 06 CONSELHEIROS = 03 Indicados ECT e 03 Eleitos pelos Participantes
• PRESIDENTE = Indicado pela ECT com direito ao Voto Minerva
• Mandato = 04 Anos
CONSELHO FISCAL
• 04 CONSELHEIROS = 02 Indicados ECT e 02 Eleitos pelos Participantes
• PRESIDENTE = Indicado pelos Participantes com direito ao Voto Minerva
• Mandato = 04 Anos
FUTURO DO POSTALIS
QUAIS OS PROBLEMAS DO POSTALIS?
• INTERFERÊNCIA POLÍTICA
(Governo / Sarney / Lobão / Renan / Vaccari)
• GESTÃO E GOVERNANÇA
• TRANSPARÊNCIA
QUAIS AS SOLUÇÕES?
• Eleição de metade dos membros da Diretoria Executiva (Novo Estatuto)
e do Comitê de Investimentos;
• Composição dos Órgãos Estatutários por Participantes com mais de 10
anos de Filiação ao POSTALIS;
• Qualificação profissional especifica dos
Estatutários e do Comitê de Investimentos;
Membros
dos
Órgãos
• Definição de Politica de Investimentos com Perfil Conservador;
• Transparência total dos Investimentos e Premissas Atuariais aplicadas
aos Planos de Benefícios;
• Redução da Autonomia da Diretoria do Postalis para Investimentos;
• Realização de Assembleia Geral para Decisões Estratégicas do
POSTALIS.
ATUAÇÃO DOS CONSELHEIROS INDEPENDENTES
MARCOS/DONGA/BLEASBY
AÇÕES EM ANDAMENTO
• CONTRIBUIÇÃO EXTRA DEFINIDA .......... 25,98%
• APLICAÇÃO DURATION PERMANENTE ..... 16,0 %
• PAGAMENTO RTSA P/ ECT........................ 13,0 %
• RECUPERAÇÃO PERDAS BNY MELLON....... 10,0 %
OBS.: DURATION de 15,5 anos obriga a ECT a fazer
o aporte, até 2030, de mais de R$ 1 bilhão acima
dos valores que seriam devidos ao Plano.
MOMENTO DE REFLEXÃO
“A questão crucial para o Futuro do Postalis é o que vamos
fazer HOJE para enfrentar as Incertezas do AMANHÔ
“Precisamos assumir de forma definitiva e incontestável que
O POSTALIS É NOSSO”
“Precisamos eleger Conselheiros Qualificados,
Independentes e Comprometidos com os Participantes”
“Não existe possibilidade de um Futuro tranquilo sem a
Participação, o Comprometimento e a União dos
Participantes”.