Resultados 2013
Apresentação aos Participantes
Março 2014
PREVIDÊNCIA SOCIAL
Previdência Pública – INSS
• Regime Geral
• Regime do Setor Público
Previdência Complementar – Privada
• Entidades Abertas
• Entidades Fechadas
PANORAMA NO BRASIL
População economicamente ativa
95,4 milhões de pessoas.
1
População participante de planos de
previdência complementar fechada
2,9 milhões de pessoas.
2
Fonte 1: IPEA – 2009
Fonte 2: PREVIC - Dezembro/10
MISSÃO
Administrar planos de previdência, assegurando os benefícios
contratados para contribuir com o bem estar dos participantes e
seus dependentes.
VISÃO
Ser referência na administração de planos de previdência e no
atendimento aos participantes e patrocinadoras.
VALORES
Profissionalismo, espírito de equipe, criação de valor, respeito ao
meio ambiente e comportamento ético.
PARTICIPANTES
Fonte: PREVIG - Julho/11
POLÍTICAS DE
INVESTIMENTOS
Aprovadas pelo Conselho Deliberativo da PREVIG
e divulgada aos Participantes através do site
www.previg.org.br.
As Políticas de Investimentos dos Planos CD e BD
para o período de 2014 a 2019 foram aprovadas
em 18/12/2013.
PARTICIPANTES
Situação
Ativos *
Assistido
Autopatrocinador
BPD
Total
Plano BD Plano CD Total Percentual
13
1.859
1872
72%
426
170
596
23%
95
95
4%
8
23
31
1%
447
2.147
2.594
100%
(*) Inclui, dentre os 1.859 participantes ativos do plano CD, 98 empregados que encontram-se em situação transitória de
desligados na patrocinadora e que perante o plano, estão "aguardando definição"
7
CONTRIBUIÇÃO BÁSICA
PLANO CD
Contribuição Básica Participante Patrocinadora
Percentual
Obrigatoriedade
Periodicidade
(
(
(
) 3%
) 5%
) 7%
Mensal
(
(
(
) 3%
) 5%
) 7%
Mensal
CONTRIBUIÇÃO ADICIONAL
PLANO CD
Contribuição Adicional
Participante
Percentual
1% a 15%
Patrocinadora
Obrigatoriedade
Periodicidade
Mensal ou Eventual
Percentual limitado a 15% para desconto em folha de pagamento
Para a Contribuição Adicional feita diretamente à PREVIG, via depósito
bancário, não há limite de valor.
Para os valores acima de R$ 50 mil será necessário preencher a Declaração de
Origem do Recurso
INVESTIMENTOS
10
Revista Exame 19/02/2014
11
Elevação das taxas de Juros
Juros cai e rentabilidade sobe?
Juros sobe e rentabilidade cai?
Elevação das taxas de Juros
Títulos com Juros Pré-fixados:
Ao adquirir um título pré-fixado é definido no ato o juros que será remunerado.
Ex.: Compra de LTN – Letra do Tesouro Nacional (Título pré-fixado)
Taxa: 10,0% a.a.
Vencimento: Mar/2019
Prazo: 5 anos
Valor de Resgate: R$ 1.000,00
1.000,00
1.000,00
5
(10,0 + 1 )
100
= 620,92
620,92
13
Hoje
Março/2019
Elevação das taxas de Juros
1.000,00
1.000,00
( 9,0 + 1 ) 5
100
= 649,93
649,93
Hoje
Março/2019
1.000,00
1.000,00
( 11,0
5
+1)
= 593,45
100
593,45
Hoje
14
Março/2019
Independente do que ocorra no percurso, as operações foram contratadas a taxas
fixas, e no vencimento a rentabilidade será aquela que foi acordada.
DISTRIBUIÇÃO
PATRIMONIAL
PLANO CD PURO – DEZEMBRO/13
Renda Fixa
R$ 412.710 mil
79,3%
Estruturados
R$ 35.426 mil
6,8%
TOTAL
R$ 520.600 mil
Renda Variável
R$ 57.169 mil
11,0%
Empréstimos
R$ 15.295 mil
2,9%
RENDA FIXA PLANO CD PURO
IPCA
R$ 256.523 mil
62%
25%
Multimercados
R$ 27.009 mil
7%
23%
Pós Fixados
R$ 129.178 mil
31%
Privado
R$ 227.367 mil
55%
Público
R$ 185.343 mil
45%
20%
13%
11%
7%
1%
COMPROMISSADA
DPGE
CDB / LF
NTN-B
DEBÊNTURES
MULTIMERCADO
FIDC
DISTRIBUIÇÃO
PATRIMONIAL
PLANO CD PURO – DEZEMBRO/13
191.958
R$ 210,000 mil
126.326
R$ 140,000 mil
103.181
99.135
R$ 70,000 mil
479
PARTICIPANTES
42 anos *
504
474
PARTICIPANTES
PARTICIPANTES
47 anos *
41 anos *
697
PARTICIPANTES
37 anos *
R$ 0 mil
PERFIL RF
PERFIL MIX I
PERFIL MIX II
PERFIL MIX III
*idade média
EVOLUÇÃO DOS
INVESTIMENTOS
PREVIG Total– DEZEMBRO/13
R$ 834 mil
R$ 768 mil
R$ 652 mil
R$ 571 mil
R$ 492 mil
R$ 417 mil
R$ 330 mil
R$ 363 mil
R$ 279 mil
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
RENTABILIDADE
Plano CD Puro - Segmentos - 2013
20%
12.95%
14.05%
11.89%
10%
6.22%
5.17%
2.47%
0%
(4.58%)
-10%
(15.50%)
-20%
RENDA FIXA
Segmento
Renda Fixa
Renda Variável
Estruturados
Empréstimos
RENDA VARIÁVEL
Índice de Referência
70% Selic / 30% IMA-B
100% Ibovespa
INPC + 7% a.a
INPC + 6% a.a
ESTRUTURADOS
EMPRÉSTIMOS
Rentabilidade
Índice de Referência
RENTABILIDADE
Plano CD Puro – Perfis - 2013
10%
5.37%
4.73%
5%
3.68%
2.69%
2.47%
1.55%
0%
(0.27%)
(2.09%)
-5%
PERFIL RF
Segmento
Perfil RF
Perfil Mix I
Perfil Mix II
Perfil Mix III
PERFIL MIX I
Índice de Referência
70% Selic / 30% IMA-B
5% IBOV + 95% 70/30
15% IBOV + 85% 70/30
25% IBOV + 75% 70/30
PERFIL MIX II
PERFIL MIX III
Rentabilidade
Índice de Referência
Rentabilidade histórica
Período
Renda Fixa
Mix I
Mix II
Mix III
CDI
Ibovespa INPC
fev/05 a dez/05
16,30%
16,30%
16,30%
16,30% 17,30%
38,54%
4,44%
8,39%
2006
15,79%
15,79%
15,79%
15,79% 15,03%
32,93%
2,81%
8,33%
2007
12,59%
13,58%
14,88%
14,88% 11,82%
43,65%
5,16%
7,70%
2008
12,79%
9,31%
3,78%
-0,08%
12,38% -41,22%
6,48%
7,90%
2009
11,09%
13,74%
19,38%
25,02%
9,88%
82,66%
4,11%
6,92%
2010
11,58%
11,41%
11,25%
11,35%
9,75%
1,04%
6,47%
6,90%
2011
15,03%
13,44%
10,64%
7,87%
6,08%
7,45%
2012
15,54%
15,69%
16,17%
16,63%
8,40%
7,40%
6,20%
6,48%
2013
5,37%
4,73%
3,68%
2,69%
8,06%
-15,50%
5,56%
6,37%
Acumulado
196,82%
191,19% 184,13% 178,00% 167,27% 113,29% 58,48%
% CDI
117,67%
114,30% 110,08% 106,42%
11,60% -18,11%
Poupança
89,81%
CÁLCULO DE MIGRAÇÃO
31/03/2014
Perfil atual:
Saldo R$
Valor da Cota (*)
Saldo em Cotas
MIX I
100.000,00
2,95932745
33.791,46163768
Novo Perfil:
Valor R$
Valor da Cota (*)
Qtde. Cotas
MIX II
100.000,00
2,85812604
34.987,96015308
(*) Valor hipotético
Na migração do Perfil de Investimentos, o saldo financeiro permanece o
mesmo, não existe redução ao acréscimo.
22
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Renda Fixa
Títulos do Públicos e/ou Privados
Rentabilidade mais previsível
Renda Variável
Mercado de Ações
Rentabilidade menos previsível
23
PERFIL DE INVESTIMENTOS
24
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Período para alteração: anualmente em
Decisão válida por 12 meses
Renda Fixa
março
Mix I
Mix II
Mix III
25
PERFIL DE INVESTIMENTOS
• CUIDADOS que você deve ter antes de fazer a sua opção:
– Verificar a sua própria situação financeira,
– Definir seus objetivos,
– Ler o Regulamento do Plano CD,
– Ler a Política de Investimentos do Plano CD,
– Ler o Termo de Opção e
– Observar as demais informações disponíveis.
O fator mais importante na decisão de escolha do perfil de
investimento é a idade; quanto mais jovem, maior a
propensão a correr risco, e quanto mais próximo da
aposentadoria menor esta propensão.
FIM