Lâmina de informações essenciais sobre o
CONCÓRDIA SET FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES
CNPJ:
05.922.544/0001-24
Informações referentes a Novembro de 2013
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o Concórdia Set Fundos de Investimentos em Ações. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no www.concordia.com.br. As informações
contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada.
Público-Alvo
Objetivos do Fundo
O fundo é destinado a investidores que pretendam: investir por
longo prazo.
Oferecer rentabilidade superior à do Ibovespa.
Política de Investimento
Aplicar os recursos do Fundo em títulos públicos e privados de renda fixa e cotas de fundos de Investimento.
O fundo pode:
Aplicar em ativos no exterior até o limite de
0%
Aplicar em crédito privado até o limite de
0%
Se alavancar até o limite de
0%
Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o 0%
limite de
As estratégias de investimento do fundo podem resultar em perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar
recursos adicionais para cobrir o prejuízo do fundo.
Condições de Investimento
Investimento inicial mínimo
R$ 5.000,00
Investimento adicional mínimo
R$ 1.000,00
Resgate Mínimo
R$ 1.000,00
Horário para aplicação e resgate
até às 14h
Valor mínimo para permanência
R$ 5.000,00
Período de carência
Não há
Conversão das Cotas
Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das
cotas no fechamento do primeiro dia contado da data da aplicação.
No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas
no fechamento do primeiro dia contado da data do pedido do resgate.
Pagamento dos resgates
O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de quatro dias úteis contados da data do
pedido de resgate.
Taxa de administração
1,8% do patrimônio líquido ao ano
Taxa de entrada
Não há
Taxa de saída
Não há
Taxa de performance
20% do retorno obtido acima da variação do IBOVESPA.
Taxa total de despesas
As despesas pagas pelo fundo representam 3,02% do seu patrimônio liquido diário médio
no período que vai de 01/11/2012 a 31/10/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas
do fundo pode ser encontrado em www.concordia.com.br
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Concórdia Set Fundo de Investimentos em Ações
CNPJ 05.922.544/0001-24
Dados para aplicação - Banco Itaú (341)
Agência: 2001 | C/C: 74859-5 | Favorecido: Concórdia Set FIA
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Informações referentes a Novembro de 2013
Composição da Carteira
O patrimônio líquido do fundo é de R$ 47.818.851,79 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são:
Ações
100%
Risco
A Concórdia Corretora de Valores classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de
investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é:
1
2
3
4
5
6
Histórico de Rentabilidade
A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 64,9%. No mesmo período o CDI variou 63,4%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos.
Ano
Rentabilidade
(líquida de despesas, mas não de impostos)
Variação percentual
do Ibovespa
Desempenho do fundo
como % do Ibovespa
2012
39,09%
7,40%
528,24
2011
(4,68%)
(18,11%)
25,84
2010
5,32%
1,04%
511,54
2009
69,18%
82,66%
83,69
2008
(43,55%)
(41,22%)
105,65
Não foram apresentados dados de rentabilidade passada relativos a 2008 porque o fundo ainda não existia.
Rentabilidade mensal: A rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Mês
Rentabilidade
(líquida de despesas, mas não de impostos)
Variação percentual
do Ibovespa
Desempenho do fundo
como % do Ibovespa
Dezembro/2012
7,41%
6,05%
122,50
Janeiro/2013
(0,02%)
(1,95%)
1,15
Fevereiro/2013
1,70%
(3,91%)
(43,53)
Março/2013
1,66%
(1,87%)
(88,84)
Abril/2013
2,50%
(0,78%)
(319,10)
Maio/2013
(0,22%)
(4,30%)
5,22
Junho/2013
(6,09%)
(11,31%)
53,84
Julho/2013
(0,19%)
1,64%
11,36
Agosto/2013
(5,76%)
3,68%
(156,35)
Setembro/2013
6,23%
4,65%
133,99%
Outubro/2013
2,05%
3,66%
56,06%
Novembro/2013
(5,11%)
(3,27%)
156,35%
12 meses
8,09%
(8,69%)
(93,17)
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Dados para aplicação - Banco Itaú (341)
Agência: 2001 | C/C: 74859-5 | Favorecido: Concórdia Set FIA
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Exemplo Comparativo
Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos.
Rentabilidade
Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$ 1.330,49 (um mil trezentos e trinta reais e quarenta
e nove centavos) já deduzidos impostos no valor de R$ 58,32 (cinquenta e oito reais e trinta e dois centavos).
Despesas
As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 77,22 (setenta e sete
reais e vinte e dois centavos).
Simulação de Despesas
Utlize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que
a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos
3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado
na tabela abaixo:
Simulação das Despesas
+3 anos
+5 anos
Saldo bruto acumulado
R$ 1.157,63
R$ 1.276,28
R$ 66,53
R$ 119,37
R$ 91,10
R$ 156,91
(hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%)
Despesas previstas *
(se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante)
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original
(antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance)
* Calculada sobre o Patrimônio Líquido médio do período.
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e
na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento.
A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.
Retorno Acumulado
RENTABILIDADE X BENCHMARK
SET AÇÕES
BENCHMARK
30,00%
25,00%
20,00%
15,00%
10,00%
5,00%
0,00%
-5,00%
-10,00%
-15,00%
-20,00%
nov/11
dez/11
jan/12
fev/12
mar/12
abr/12
mai/12
jun/12
jul/12
ago/12
set/12
out/12
nov/12
dez/12
jan/13
fev/13
mar/13
abr/13
mai/13
jun/13
jul/13
ago/13
set/13
out/13
jun/10
ago/10
out/10
dez/10
fev/11
abr/11
jun/11
ago/11
out/11
dez/11
fev/12
abr/12
jun/12
ago/12
out/12
dez/12
fev/13
abr/13
jun/13
ago/13
out/13
1,70
1,60
1,50
1,40
1,30
1,20
1,10
1,00
0,90
0,80
0,70
Risco & Excess Return (janela móvel 21 dias)
Serviço de atendimento ao cotista
Supervisão e Fiscalização
Atendimento Concórdia: Tel: (11) 2101-8422 / 421
www.concordia.com.br
Reclamações: [email protected]
Ouvidoria Concórdia: 0800 72 77 764
[email protected]
Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br
Disclaimer
FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR DO FUNDO, DO GESTOR DA CARTEIRA, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO
OU AINDA DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITOS - FGC. A RENTABILIDADE OBTIDA NO PASSADO NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. É
RECOMENDADA A LEITURA CUIDADOSA DO PROSPECTO E REGULAMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO PELO INVESTIDOR AO APLICAR SEUS RECURSOS. PARA
AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE FUNDO DE INVESTIMENTO É RECOMENDÁVEL UMA ANÁLISE DE NO MÍNIMO 12 (DOZE) MESES. ESTES FUNDOS PODEM ESTAR
EXPOSTOS A SIGNIFICATIVA CONCENTRAÇÃO EM ATIVOS DE RENDA VARIÁVEL DE POUCOS EMISSORES, APRESENTANDO OS RISCOS DAÍ DECORRENTES. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LIQUIDA DE IMPOSTO.
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