Cash Management
Produto Recebimentos
Layout de Arquivo
Padrão 240 – Cobrança
Versão Setembro/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
REGISTRO HEADER DO ARQUIVO REMESSA
POS
INI/FINAL
DESCRIÇÃO
A/N
TAM
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 016
017 - 017
018 – 032
033 – 047
048 - 072
073 - 102
103 - 132
133 - 142
143 - 143
144 - 151
152 - 157
158 - 163
164 - 166
167 - 240
Código do Banco na compensação
Lote de serviço
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Tipo de inscrição da empresa
Nº de inscrição da empresa
Código de Transmissão
Reservado (uso Banco)
Nome da empresa
Nome do Banco
Reservado (uso Banco)
Código remessa
Data de geração do arquivo
Reservado (uso Banco)
Nº seqüencial do arquivo
Nº da versão do layout do arquivo
Reservado (uso Banco)
N
N
N
A
N
N
N
A
A
A
A
N
N
A
N
N
A
003
004
001
008
001
015
015
025
030
030
010
001
008
006
006
003
074
DEC
NOTAS
CONTEÚDO
353 / 008 / 033
0000
0
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ
1
2
3
Brancos
Banco Santander
Brancos
1 = Remessa
DDMMAAAA
Brancos
4
040
Brancos
REGISTRO HEADER DO LOTE REMESSA
POS
INI/FINAL
DESCRIÇÃO
A/N
TAM
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 009
010 - 011
012 - 013
014 - 016
017 - 017
018 - 018
019 - 033
034 – 053
054 - 068
069 – 073
074 - 103
104 - 143
144 - 183
184 - 191
192 - 199
Código do Banco na compensação
Numero do lote remessa
Tipo de registro
Tipo de operação
Tipo de serviço
Reservado (uso Banco)
Nº da versão do layout do lote
Reservado (uso Banco)
Tipo de inscrição da empresa
Nº de inscrição da empresa
Reservado (uso Banco)
Código de Transmissão
Reservado uso Banco
Nome do Cedente
Mensagem 1
Mensagem 2
Número remessa/retorno
Data da gravação remessa/retorno
N
N
N
A
N
A
N
A
N
N
A
N
A
A
A
A
N
N
003
004
001
001
002
002
003
001
001
015
020
015
005
030
040
040
008
008
353 / 008 / 033
200 - 240
Reservado (uso Banco)
A
041
Brancos
CNAB 240 – H7815
2
DEC
NOTAS
CONTEÚDO
1
R (Remessa)
01 (Cobrança)
Brancos
030
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ
1
2
Brancos
3
Brancos
9
9
10
DDMMAAAA
V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
REGISTRO DETALHE - SEGMENTO P
POS
INI/FINAL
REMESSA
TAM DEC
NOTAS
CONTEÚDO
DESCRIÇÃO
A/N
N
N
N
N
A
A
N
N
N
N
N
N
N
A
N
N
N
N
A
A
A
N
N
N
N
A
N
A
N
N
N
N
N
N
003
004
001
005
001
001
002
004
001
009
001
009
001
002
013
001
001
001
001
001
015
008
015
004
001
001
002
001
008
001
008
015
001
008
N
015
2
Decimais sem separador
N
N
A
N
N
N
N
015
015
025
001
002
001
001
2
2
Decimais sem separador
Decimais sem separador
Uso cedente(opcional)
N
002
228 - 229
Código do Banco na compensação
Numero do lote remessa
Tipo de registro
Nº seqüencial do registro de lote
Cód. Segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Código de movimento remessa
Agência do Cedente
Dígito da Agência do Cedente
Número da conta corrente
Dígito verificador da conta
Conta cobrança
Dígito da conta cobrança
Reservado (uso Banco)
Identificação do título no Banco
Tipo de cobrança
Forma de Cadastramento
Tipo de documento
Reservado (uso Banco)
Reservado (uso Banco)
Nº do documento
Data de vencimento do título
Valor nominal do título
Agência encarregada da cobrança
Dígito da Agência do Cedente
Reservado (uso Banco)
Espécie do título
Identif. de título Aceito/Não Aceito
Data da emissão do título
Código do juros de mora
Data do juros de mora
Valor da mora/dia ou Taxa mensal
Código do desconto 1
Data de desconto 1
Valor ou Percentual do desconto
concedido
Valor do IOF a ser recolhido
Valor do abatimento
Identificação do título na empresa
Código para protesto
Número de dias para protesto
Código para Baixa/Devolução
Reservado (uso Banco)
Número de dias para
Baixa/Devolução
Código da moeda
N
002
230 –240
Reservado (uso Banco)
A
011
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 –021
022 –022
023 - 031
032 – 032
033 - 041
042 - 042
043 - 044
045 –057
058 - 058
059 - 059
060 - 060
061 –061
062 - 062
063 - 077
078 - 085
086 - 100
101 - 104
105 – 105
106 - 106
107 – 108
109 - 109
110 - 117
118 - 118
119 - 126
127 - 141
142 - 142
143 - 150
151 - 165
166 - 180
181 - 195
196 - 220
221 - 221
222 - 223
224 - 224
225 – 225
226 - 227
CNAB 240 – H7815
3
353 / 008 / 033
1
2
11
13
3
P
Brancos
14
Brancos
Nosso Número
15
5
6
1- Tradicional , 2- Escritural
Brancos
Brancos
Seu número
DDMMAAAA
2
Decimais sem separador
16
17
18
19
19
Brancos
20
N- Não Aceite
DDMMAAAA
DDMMAAAA
2
Decimais, sem separador
DDMMAAAA
21
22
18
23
23
18
18
24
25
26
Zero Fixo
27
Brancos
V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
REGISTRO DETALHE - SEGMENTO Q
POS
INI/FINAL
REMESSA
TAM DEC
NOTAS
CONTEÚDO
DESCRIÇÃO
A/N
N
N
N
N
A
A
N
N
N
A
A
A
N
N
A
A
N
N
A
N
003
004
001
005
001
001
002
001
015
040
040
015
005
003
015
002
001
015
040
003
N
003
28
216 –218
Código do Banco na compensação
Numero do lote remessa
Tipo de registro
Nº seqüencial do registro no lote
Cód. segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Código de movimento remessa
Tipo de inscrição do sacado
Número de inscrição do sacado
Nome sacado
Endereço sacado
Bairro sacado
Cep sacado
Sufixo do Cep do sacado
Cidade do sacado
Unidade da federação do sacado
Tipo de inscrição sacador/avalista
Nº de inscrição sacador/avalista
Nome do sacador/avalista
Identificador de carne
Seqüencial da Parcela ou número
inicial da parcela
Quantidade total de parcelas
N
003
28
219 – 221
Número do plano
N
003
28
222 - 240
Reservado (uso Banco)
A
019
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 018
019 - 033
034 - 073
074 - 113
114 - 128
129 - 133
134 - 136
137 - 151
152 - 153
154 - 154
155 - 169
170 - 209
210 –212
213 –215
353 / 008 / 033
Q
Brancos
14
29
29
29
29
30
28
Brancos
REGISTRO DETALHE - SEGMENTO R
POS
INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 018
019 - 026
027 - 041
042 – 065
066 - 066
067 - 074
075 - 089
090 - 099
100 - 139
140 - 179
180 - 240
1
2
11
13
3
REMESSA
TAM DEC
NOTAS
CONTEÚDO
DESCRIÇÃO
A/N
Código do Banco na compensação
Numero do lote remessa
Tipo de registro
Nº seqüencial do registro de lote
Código segmento do registro
detalhe
Reservado (uso Banco)
Código de movimento
Código do desconto 2
Data do desconto 2
Valor/Percentual a ser concedido
Reservado (uso Banco)
Código da multa
Data da multa
Valor/Percentual a ser aplicado
Reservado (uso Banco)
Mensagem 3
Mensagem 4
Reservado
N
N
N
N
003
004
001
005
353 / 008 / 033
3
1
2
11
A
001
R
13
A
N
N
N
N
A
N
N
N
A
A
A
A
001
002
001
008
015
024
001
008
015
010
040
040
061
Brancos
CNAB 240 – H7815
4
14
23
DDMMAAAA
2
2
decimais sem separador
Brancos
1- Valor fixo, 2- Percentual
18
DDMMAAAA
32
decimais sem separador
Brancos
33
33
Brancos
V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
REGISTRO DETALHE - SEGMENTO S
POS
INI/FINAL
DESCRIÇÃO
A/N
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
Código do Banco na compensação
Numero do lote remessa
Tipo de registro
Nº seqüencial do registro de lote
Cód. Segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Código de movimento
N
N
N
N
A
A
N
TAM DEC
003
004
001
005
001
001
002
PARA TIPO DE IMPRESSÃO 1 FORMULARIO ESPECIAL:
POS
INI/FINAL
018 - 018
019 - 020
021 - 021
022 - 121
122 - 240
DESCRIÇÃO
Identificação da impressão
Número da linha a ser impressa
Mensagem para recibo do sacado
Mensagem a ser impressa
Reservado (uso Banco)
A/N
N
N
N
A
A
018 - 018
019 - 058
059 - 098
099 - 138
139 - 178
179 - 218
219 - 240
NOTAS
CONTEÚDO
353 / 008 / 033
1
2
11
13
3
S
Branco
14
(continuação SEGMENTO S)
TAM DEC
001
002
001
100
119
PARA TIPO DE IMPRESSÃO 2:
POS
INI/FINAL
REMESSA
NOTAS
CONTEÚDO
1
De 01 a 22
2 ou 4
34
35
36
Brancos
(continuação SEGMENTO S)
DESCRIÇÃO
Identificação da impressão
Mensagem 5
Mensagem 6
Mensagem 7
Mensagem 8
Mensagem 9
Reservado (uso Banco)
A/N
N
A
A
A
A
A
A
TAM DEC
001
040
040
040
040
040
022
CONTEÚDO
2
NOTAS
34
Brancos
Brancos
Brancos
TRAILER DE LOTE REMESSA
POS
INI/FINAL
DESCRIÇÃO
A/N
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 017
018 - 023
024 - 240
Código do Banco na compensação
Numero do lote remessa
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Quantidade de registros do lote
Reservado (uso Banco)
N
N
N
N
N
A
TAM DEC
003
004
001
009
006
217
CONTEÚDO
NOTAS
353 / 008 / 033
1
2
5
Brancos
37
Brancos
TRAILER DE ARQUIVO REMESSA
POS
INI/FINAL
DESCRIÇÃO
A/N
001 - 003
004 - 007
008 - 008
Código do Banco na compensação
Numero do lote remessa
Tipo de registro
N
N
N
CNAB 240 – H7815
TAM DEC
003
004
001
5
CONTEÚDO
NOTAS
353 / 008 / 033
9
1
2
V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
009 - 017
018 - 023
024 - 029
030 - 240
Reservado (uso Banco)
Quantidade de lotes do arquivo
Quantidade de registros do arquivo
Reservado (uso Banco)
CNAB 240 – H7815
N
N
N
A
009
006
006
211
6
Brancos
Registros tipo=1
Registros tipo=0+1+2+3+5+9
Brancos
V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
REGISTRO HEADER DO ARQUIVO RETORNO
POS
INI/FINAL
DESCRIÇÃO
A/N
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 016
017 - 017
018 - 032
033 - 036
037 - 037
038 - 046
047 - 047
048 - 052
053 - 061
062 – 072
073 - 102
103 - 132
133 - 142
143 - 143
144 - 151
152 - 157
158 - 163
164 - 166
167 - 240
Código do Banco na compensação
Lote de serviço
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Tipo de inscrição da empresa
Nº de inscrição da empresa
Agência do Cedente
Dígito da Agência do Cedente
Número da conta corrente
Dígito verificador da conta
Reservado (uso Banco)
Código do Cedente
Reservado (uso Banco)
Nome da empresa
Nome do Banco
Reservado
Código remessa / retorno
Data de geração do arquivo
Reservado (uso Banco)
Nº seqüencial do arquivo
Nº da versão do layout do arquivo
Reservado
N
N
N
A
N
N
N
N
N
N
A
N
A
A
A
A
N
N
A
N
N
A
TAM DEC
003
004
001
008
001
015
004
001
009
001
005
009
011
030
030
010
001
008
006
006
003
074
CONTEÚDO
353 / 008 / 033
0000
0
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ
NOTAS
1
2
3
3
3
3
Brancos
Brancos
BANCO SANTANDER
Brancos
2 – Retorno
DDMMAAAA
Brancos
4
040
Brancos
REGISTRO HEADER DO LOTE RETORNO
POS
INI/FINAL
DESCRIÇÃO
A/N
001 - 003
004 – 007
008 – 008
009 – 009
010 – 011
012 – 013
014 – 016
017 – 017
018 – 018
019 – 033
034 – 042
043 - 053
054 –057
058 –058
059 –067
068 - 068
069 - 073
074 –103
104 –183
184 –191
192 - 199
200 – 240
Código do Banco na compensação
Numero do lote retorno
Tipo de registro
Tipo de operação
Tipo de serviço
Reservado (uso Banco)
Nº da versão do layout do lote
Reservado
Tipo de inscrição da empresa
Nº de inscrição da empresa
Código do Cedente
Reservado(uso Banco)
Agência do Cedente
Dígito da Agência do Cedente
Número da conta do Cedente
Dígito verificador da conta
Reservado (uso Banco)
Nome da empresa
Reservado(uso Banco)
Número do Retorno
Data da gravação remessa/retorno
Reservado (uso Banco)
N
N
N
A
N
A
N
A
N
N
N
A
N
N
N
N
A
A
A
N
N
A
CNAB 240 – H7815
TAM DEC
003
004
001
001
002
002
003
001
001
015
009
011
004
001
009
001
005
030
080
008
008
041
7
CONTEÚDO
NOTAS
353 / 008 / 033
1
T
01
Brancos
040
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ
1
2
3
3
3
3
10
DDMMAAAA
Brancos
V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
REGISTRO DETALHE - SEGMENTO T
POS
INI/FINAL
DESCRIÇÃO
A/N
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 021
022 - 022
023 - 031
032 - 032
033–040
041 –053
054 –054
055 –069
070 – 077
078 – 092
093 – 095
096 – 099
100 – 100
101 – 125
126 – 127
128 – 128
129 – 143
144 - 183
184 – 193
194 – 208
Código do Banco na compensação
Numero do lote retorno
Tipo de registro
Nº sequencial do registro no lote
Cód. segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Código de movimento (ocorrência)
Agência do Cedente
Dígito da Agência do Cedente
Número da conta corrente
Dígito verificador da conta
Reservado (uso Banco)
Identificação do título no Banco
Código da carteira
Nº do documento de cobrança
Data do vencimento do título
Valor nominal do título
Nº do Banco Cobrador / Recebedor
Agência Cobradora / Recebedora
Dígito da Agência do Cedente
Identif. do título na empresa
Código da moeda
Tipo de inscrição sacado
Número de inscrição sacado
Nome do Sacado
Conta Cobrança
Valor da Tarifa/Custas
N
N
N
N
A
A
N
N
N
N
N
A
N
N
A
N
N
N
N
N
A
N
N
N
A
A
N
003
004
001
005
001
001
002
004
001
009
001
008
013
001
015
008
015
003
004
001
025
002
001
015
040
010
015
209 – 218
Identificação para rejeições, tarifas,
custas, liquidações e baixas,
N
010
219 – 240
Reservado (uso Banco)
A
022
CNAB 240 – H7815
8
RETORNO
TAM DEC
NOTAS
CONTEÚDO
353 / 008 / 033
1
2
11
13
3
T
Brancos
40
3
3
3
3
Brancos
Nosso número
15
5
16
Seu número
DDMMAAAA
2
decimais sem separador
18
Uso cedente (opcional)
42
27
29
29
1 =CPF, 2 = CNPJ
2
decimais sem separador
ocorre 5 vezes, sendo que
cada ocorrência ocupa 02
dígitos.
8
15
40-A
40-C
V.01.07 Junho/2009
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Troca de Arquivos Padrão CNAB
REGISTRO DETALHE - SEGMENTO U
POS
INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 –008
009 –013
014 –014
015 - 015
016 - 017
018 - 032
033 - 047
048 - 062
063 - 077
078 - 092
093 - 107
108 - 122
123 - 137
138 - 145
146 - 153
154 - 157
158 - 165
166 - 180
181 - 210
211 - 213
214 - 240
RETORNO
TAM DEC
NOTAS
CONTEÚDO
DESCRIÇÃO
A/N
Código do Banco na compensação
Lote de serviço
Tipo de registro
Nº seqüencial do registro no lote
Cód. segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Código de movimento (ocorrência)
Juros / Multa / Encargos
Valor do desconto concedido
Valor do Abatimento
Concedido/Cancelado
Valor do IOF recolhido
Valor pago pelo sacado
Valor liquido a ser creditado
Valor de outras despesas
Valor de outros créditos
Data da ocorrência
Data da efetivação do crédito
Código da ocorrência do sacado
Data da ocorrência do sacado
Valor da ocorrência do sacado
Complemento da ocorrência do
sacado
Código do Banco correspondente
compens.
Reservado
N
N
N
N
A
A
N
N
N
003
004
001
005
001
001
002
015
015
2
2
decimais sem separador
decimais sem separador
40
18
18
N
015
2
decimais sem separador
18
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
015
015
015
015
015
008
008
004
008
015
2
2
2
2
2
decimais sem separador
decimais sem separador
decimais sem separador
decimais sem separador
decimais sem separador
18
18
18
15
18
A
030
41
N
003
31
A
027
CNAB 240 – H7815
9
353 / 008 / 033
1
2
11
13
3
U
Brancos
DDMMAAAA
DDMMAAAA
DDMMAAAA
2
decimais sem separador
41
18
15
Brancos
V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
TRAILER DE LOTE RETORNO
POS
INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 – 008
009 - 017
018 - 023
024 - 029
030 - 046
047 - 052
053 - 069
070 - 075
076 - 092
093 - 098
099 - 115
116 - 123
124 - 240
TAM DEC
DESCRIÇÃO
A/N
Código do Banco na compensação
Lote de serviço
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Quantidade de registros do lote
Quantidade títulos cobrança simples
Valor total dos títulos cobrança
simples
Quantidade de títulos em cobrança
vinculada
Valor total dos títulos em cobrança
vinculada
Quantidade de títulos em cobrança
caucionada
Valor total dos títulos em cobrança
caucionada
Quantidade de títulos em cobrança
descontada
Valor total dos títulos em cobrança
descontada
Número do aviso de lançamento
Reservado (uso Banco)
N
N
N
N
N
N
003
004
001
009
006
006
N
017
N
006
N
017
N
006
N
017
N
006
N
017
A
A
008
117
NOTAS
CONTEÚDO
353 / 008 / 033
1
2
5
Brancos
37
38
2
decimais sem separador
18
38
2
decimais sem separador
18
38
2
decimais sem separador
18
38
2
decimais sem separador
18
39
Brancos
TRAILER DE ARQUIVO RETORNO
POS
INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 –008
009 - 017
018 - 023
024 – 029
030 - 240
DESCRIÇÃO
Código do Banco na compensação
Numero do lote remessa
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Quantidade de lotes do arquivo
Quantidade de registros do arquivo
Reservado (uso Banco)
CNAB 240 – H7815
A/N
N
N
N
N
N
N
A
10
TAM DEC
003
004
001
009
006
006
211
NOTAS
CONTEÚDO
353 / 008 / 033
9
Brancos
Registros tipo=1
Registros tipo=0+1+3+5+9
Brancos
1
2
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Troca de Arquivos Padrão CNAB
Cash Management
NOTAS
NOTAS
Padrão 240 – Cobrança
Versão Setembro/2009
CNAB 240 – H7815
11
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Troca de Arquivos Padrão CNAB
Nota 1: LOTE DE SERVIÇO / NÚMERO DO LOTE DE REMESSA / RETORNO
Identifica um Lote de Serviço.Criado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo.
Preencher com ‘0001’ para o primeiro lote do arquivo, mantendo seqüencial crescente para os demais (número do lote
anterior acrescido de 1). O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do Arquivo preencher com ‘0000’
Se registro for Trailer do Arquivo preencher com ‘9999’
Nota 2: TIPO DE REGISTRO
Identifica o tipo do registro dentro do arquivo:
0
1
3
5
9
Nota
Hearder do arquivo
Hearder do lote
Detalhe
Trailer do lote
Trailer do arquivo
3: CODIGO DE TRANSMISSÃO
Informação cedida pelo banco que identifica o arquivo remessa do cliente
.
Nota 4: NUMERO DA SEQÜÊNCIA DO ARQUIVO
Número seqüencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo para ordenar a disposição dos arquivos
encaminhados
Evoluir um número seqüencial a cada Header de arquivo
Nota
5: TIPO DE COBRANÇA
REMESSA:
'1' = Cobrança Simples (Sem Registro e Eletrônica com Registro)
'3' = Cobrança Caucionada (Eletrônica com Registro e Convencional com Registro)
‘4’ = Cobrança Descontada (Eletrônica com Registro)
'5' = Cobrança Simples (Rápida com Registro)
‘6’ = Cobrança Caucionada (Rápida com Registro)
RETORNO:
'1' = Cobrança Simples (Sem Registro)
‘2’ = Cobrança Simples (Rápida com Registro, Eletrônica com Registro e Convencional com Registro)
'3' = Cobrança Caucionada (Eletrônica com Registro e Convencional com Registro)
‘4’ = Cobrança Descontada (Convencional com Registro / Eletrônica com Registro)
‘6’ = Cobrança Caucionada (Rápida com Registro)
Nota
6: FORMA DE CADASTRAMENTO
'1' = Cobrança Registrada (Rápida e Eletrônica com Registro)
'2' = Cobrança sem Registro
Nota
9: MENSAGEM
Campo informativo, que sairá na ficha de compensação.
As mensagens serão impressas em todos os bloquetos que fazem parte do lote.
Estes campos não serão devolvidos no arquivo retorno.
Nota 10: NÚMERO REMESSA / RETORNO
Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo para identificar a
seqüência de envio ou devolução do arquivo entre o Cedente e o Banco Cedente.
Nota 11: NÚMERO SEQÜÊNCIAL DO REGISTRO NO LOTE
Número de seqüência do registro no lote inicializado sempre em “1”.
CNAB 240 – H7815
12
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Troca de Arquivos Padrão CNAB
Esse campo, junto com o número de lote, é utilizado para controle dos documentos que constam no movimento
identificado pelo header de lote. O número de seqüência do registro não deve ser repetido dentro do lote e deverá ter valor
crescente.
Nota 13: CODIGO DO SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE
Código alfanumerico que identifica a segmentação dos dados do registro detalhe.
Abaixo segue os possíveis valores desse campo.
P
Q
R
S
T
U
Detalhe do titulo.
Detalhe do sacado e sacador/avalista
Detalhe outras instruções
Detalhe outras mensagens no titulo
Detalhe da cobrança
Detalhe de valores e ocorrências
Registro obrigatório na remessa.
Registro obrigatório somente na remessa de títulos novos.
Registro opcional na remessa.
Registro opcional na remessa.
Registro obrigatório no retorno.
Registro obrigatório no retorno.
Nota 14: CODIGO DE MOVIMENTO PARA REMESSA
01
02
04
05
06
07
08
09
18
10
11
31
98
Entrada de título
Pedido de baixa
Concessão de abatimento
Cancelamento de abatimento
Alteração de vencimento
Alteração da identificação do título na empresa
Alteração seu número
Pedido de Protesto
Pedido de Sustação de Protesto
Concessão de Desconto
Cancelamento de desconto
Alteração de outros dados
Não Protestar
Nota 15: NOSSO NÚMERO
„
No Arquivo Remessa: É recomendável, que este campo venha preenchido (conforme fórmula
de cálculo - módulo 11), pois será a “chave” de identificação do título
entre banco X cliente. Caso este campo esteja zerado, o sistema
atribuirá automaticamente um número para o título.
Fórmula do Cálculo do Dígito de Verificação - Módulo 11
Módulo11
Multiplicar cada dígito a partir da direita, pelo seu correspondente na seqüência de 2 a 9.
„ Acumular os resultados da multiplicação.
„ Dividir o resultado por 11.
„ Subtrair o resto de 11, tomando-se como dígito de controle o algarismo das unidades do número
encontrado. Assim sendo, se o resto for 1, o dígito será 0(zero). Se o resto for 0 (zero) o dígito
será 0 (zero). Se o resto for 10 (dez) o digito será 1 (um)
Exemplo1 -Número fornecido= 3147578 Exemplo2 -Número fornecido= 4870184
8 x 2 = 16
4x2=8
7 x 3 = 21
8 x 3 = 24
5 x 4 = 20
1x4=4
7 x 5 = 35
0x5=0
4 x 6 = 24
7 x 6 = 42
1x7= 7
8 x 7 = 56
4 x 8 = 32
3 x 8 = 24
147 : 11 = 13 resto = 4
166 : 11 = 15 resto = 1
Dígito = 11 - 4 = 7
Dígito = 11 -1 = 10 dígito = 0
Número com Dígito (exemplo 1) = 31475787
Número com Dígito (exemplo 2) = 48701840
Nota 16: NÚMERO DO DOCUMENTO
CNAB 240 – H7815
13
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Número adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o título de cobrança.
Informação utilizada pelos Bancos para referenciar a identificação do documento objeto de cobrança.
Poderá conter número da duplicata, no caso de cobrança de duplicatas, número de apólice, no caso de cobrança de
seguros, etc.
Esse campo é devolvido no arquivo retorno.
Nota 17 : VENCIMENTO
Data de vencimento do titulo.
Deve ser data válida e superior à data de entrada do titulo na Cobrança.
Para as situações abaixo, excepcionalmente, esse campo deverá conter:
•
cobrança à vista
- preencher com 11111111
•
cobrança contra-apresentação - preencher com 99999999
Nota 18: CAMPOS REFERENTES A VALOR
. quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar duas casas decimais: 9(013)v99;
. quando o valor for expresso em moeda variável, utilizar cinco casas decimais: 9(010)v9(05);
. quando o valor se referir à taxa de juros, utilizar cinco casas decimais: 9(013)v9(05);
Nota 19: AGENCIA ENCARREGADA DA COBRANÇA
Agência encarregada da cobrança. Informação somente atribuída pelo banco com base no CEP do sacado.
Nota 20: ESPÉCIE DO TÍTULO
Informar código conforme tabela abaixo:
Código
02
04
07
30
12
13
17
20
97
98
Descrição
DM - DUPLICATA MERCANTIL
DS - DUPLICATA DE SERVICO
LC - LETRA DE CÂMBIO (SOMENTE PARA BANCO 353)
LC - LETRA DE CÂMBIO (SOMENTE PARA BANCO 008)
NP - NOTA PROMISSORIA
NR - NOTA PROMISSORIA RURAL
RC - RECIBO
AP – APOLICE DE SEGURO
CH – CHEQUE
ND - NOTA PROMISSORIA DIRETA
Nota 21: CODIGO DE MORA
1 = Valor por dia - Informar no campo o valor/dia a mora a ser cobrada.
2 = Taxa Mensal - Informar no campo taxa mensal o percentual a ser aplicado sobre valor do titulo que será calculado por
dia de atraso.
3 = Isento
4 = Utilizar comissão permanência do Banco por dia de atraso
5 = Tolerância valor por dia (cobrar juros a partir de)
6 = Tolerância taxa mensal (cobrar juros a partir de)
* Para o código igual 4, o campo “taxa mensal” não deverá conter informação.
Nota 22: DATA DO JUROS DE MORA
Informar nesse campo a data do vencimento
Nota 23: CÓDIGO DO DESCONTO
•
•
0 = ISENTO
1 = Valor fixo ate a data informada – Informar o valor no campo “valor de desconto a ser concedido”.
2 = Percentual ate a data informada – Informar o percentual no campo “percentual de desconto a ser concedido”
3 = Valor por antecipação por dia corrido - Informar o valor no campo “valor de desconto a ser concedido”
4 = Valor por antecipação dia útil - Informar o valor no campo “valor de desconto a ser concedido”
Para os código 1 e 2 será obrigatório a informação da “data”
NOTA: é possível informar até duas ocorrências de desconto, por ex.:
Segmento P :
Valor do titulo R$ 100,00
Vencimento
30/09/1998
(
Desconto 1
R$ 10,00 p/ pagamento até 25/09/1998
Segmento R:
<
Desconto 2
R$ 8,00 p/ pagamento até 20/09/1998
CNAB 240 – H7815
14
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Nota 24: IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NA EMPRESA
Campo opcional, se informado no arquivo remessa será devolvido no arquivo retorno quando da liquidação dos títulos para
identificação do sacado pelo cedente.
Nota 25: CÓDIGO PARA PROTESTO
Código de identificação de tipo de prazo a ser considerado para protesto:
0
1
2
3
9
NAO PROTESTAR
PROTESTAR DIAS CORRIDOS
PROTESTAR DIAS UTEIS
UTILIZAR PERFIL CEDENTE
CANCELAMENTO DE PROTESTO
AUTOMATICO
Nota 26: CODIGO PARA BAIXA / DEVOLUÇÃO
Código de identificação do tipo de procedimento a ser adotado com o título:
1
2
3
BAIXAR / DEVOLVER
NAO BAIXAR / NAO DEVOLVER
UTILIZAR PERFIL CEDENTE
Nota 27: CODIGO DA MOEDA
00
REAL
Nota 28: CONTROLE DE RECIBOS DE CARNÊ
- Identificador de Carnê:
000 - Não possui carnê
001 - Possui carnê
Nota 29 : TIPO DE INSCRIÇÃO DO SACADO/ SACADOR/ AVALISTA
1=
2=
0=
9=
CPF
CGC
Não informado
Outros
*O numero de inscrição do CPF ou CGC do sacado, é campo obrigatório para informação de protesto do titulo.
Nota 30: SACADOR/AVALISTA
Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros
Nota 31: USO DOS BANCOS
Somente para troca de arquivos entra BANCOS
Nota 32: DATA DA MULTA
Caso seja invalida ou não informada, será assumida a data do vencimento
CNAB 240 – H7815
15
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Nota 33: MENSAGEM
Mensagem livre a ser impressa no campo instruções de cobrança na ficha de compensação do bloqueto. Essas mensagens
sobrepõem as mensagens 1 e 2 do registro HEADER DO LOTE.
Obs: As mensagens somente serão impressas quando as posições das mensagens 3 e 4 estiverem preenchidas.
Nota 34 : TIPO DE IMPRESSÃO DO SEGMENTO ‘S’ DO REGISTRO DETALHE
código 1: para impressão de mensagem livre no recibo do sacado.
As mensagens são impressas em formato livre no recibo do sacado conforme o texto contido no campo
“mensagem a ser impressa”.
Essa opção só esta disponível para formulário especial, e são permitidas no máximo 24 linhas de 100 posições
formatadas pelo cedente. Cada linha corresponde a um registro detalhe.
código 2: mensagem livre a ser impressa no campo instruções de cobrança na ficha de compensação do bloqueto.
Só é permitido um único registro de código 3 por título.
Nota 35: NÚMERO DA LINHA A SER IMPRESSO
Campo destinado a informação da linha o qual será impresso a mensagem "código 1" (01 a 22).
Obs: No caso de não existir conteúdo a ser impresso na linha de mensagem, esta deverá ser preenchida com brancos
(sempre respeitando a seqüência de 01 a 22).
Nota 36: MENSAGEM PARA O RECIBO DO SACADO
2: Mensagem comum para todos os títulos do movimento
4: Mensagem para um título, a qual estará relacionada ao registro detalhe (título anterior)
Obs: Quando utilizado o código 2, este segmento S deverá ser informado uma única vez e posicionar-se entre o Registro
header do lote e o Registro detalhe segmento P.
Nota 37: QUANTIDADE DE REGISTROS DO LOTE
Somatório dos registros do lote, incluindo header e trailer.
Informação obrigatória, e seu erro provocará a rejeição de todo o lote.
Nota 38: TOTALIZAÇÃO DA COBRANÇA
Campos do arquivo retorno que serão utilizados para informar ao cedente a posição da carteira de cobrança.
Nota 39: NÚMERO DO AVISO DE LANÇAMENTO
Número do aviso de movimentação de títulos.
Nota 40: CODIGOS DE MOVIMENTO PARA RETORNO
OBS: Os códigos 03, 26 e 30 estão relacionados com a nota 40-a
Os códigos 06, 09 e 17 estão relacionados com a nota 40-c
02
03
04
05
06
09
11
12
13
14
17
19
20
23
24
CNAB 240 – H7815
Entrada confirmada
Entrada rejeitada
transferência de carteira/entrada
transferência de carteira/baixa
Liquidação
Baixa
títulos em carteira ( em ser)
confirmação recebimento instrução de abatimento
confirmação recebimento instrução de cancelamento abatimento
confirmação recebimento instrução alteração de vencimento
liquidação após baixa ou liquidação título não registrado
confirmação recebimento instrução de protesto
confirmação recebimento instrução de sustação/cancelamento de protesto
remessa a cartorio ( aponte em cartorio)
retirada de cartorio e manutenção em carteira
16
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Troca de Arquivos Padrão CNAB
25
26
27
28
29
30
35
36
37
protestado e baixado ( baixa por ter sido protestado)
instrução rejeitada
confirmação do pedido de alteração de outros dados
debito de tarifas/custas
ocorrências do sacado
alteração de dados rejeitada
Título DDA reconhecido pelo sacado
Título DDA não reconhecido pelo sacado
Título DDA recusado pela CIP
Notas 40-A , 40-C :
REJEIÇÕES DE REGISTRO DETALHE, CODIGOS DE TARIFAS / CUSTAS E ORIGEM DA LIQUIDAÇÃO / BAIXA
Nota 40-A: Códigos de rejeições de 01 a 64 associados ao códigos de movimento 03, 26 e 30 (nota 40)
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
CNAB 240 – H7815
código do banco invalido
código do registro detalhe inválido
código do segmento invalido
código do movimento não permitido para carteira
código de movimento invalido
tipo/numero de inscrição do cedente inválidos
agencia/conta/DV invalido
nosso numero invalido
nosso numero duplicado
carteira invalida
forma de cadastramento do titulo invalida
Se desconto, titulo rejeitado - operação de desconto / horário limite.
Se título DDA – Sacado DDA
tipo de documento invalido
identificação da emissão do bloqueto invalida
identificação da distribuição do bloqueto invalida
características da cobrança incompatíveis
data de vencimento invalida
data de vencimento anterior a data de emissão
vencimento fora do prazo de operação
titulo a cargo de bancos correspondentes com vencimento inferior a xx dias
valor do título invalido
espécie do titulo invalida
espécie não permitida para a carteira
aceite invalido
Data de emissão inválida
Data de emissão posterior a data de entrada
Código de juros de mora inválido
Valor/Taxa de juros de mora inválido
Código de desconto inválido
Valor do desconto maior ou igual ao valor do título
Desconto a conceder não confere
Concessão de desconto - já existe desconto anterior
Valor do IOF
Valor do abatimento inválido
Valor do abatimento maior ou igual ao valor do título
Abatimento a conceder não confere
Concessão de abatimento - já existe abatimento anterior
Código para protesto inválido
Prazo para protesto inválido
Pedido de protesto não permitido para o título
Título com ordem de protesto emitida
Pedido de cancelamento/sustação para títulos sem instrução de protesto
Código para baixa/devolução inválido
Prazo para baixa/devolução inválido
Código de moeda inválido
Nome do sacados não informado
Tipo /Número de inscrição do sacado inválidos
Endereço do sacado não informado
CEP inválido
CEP sem praça de cobrança (não localizado)
17
V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
CEP referente a um Banco Correspondente
CEP incompatível com a unidade de federação
Unidade de federação inválida
Tipo/Número de inscrição do sacador/avalista inválidos
Sacador/Avalista não informado
Nosso número no Banco Correspondente não informado
Código do Banco Correspondente não informado
Código da multa inválido
Data da multa inválida
Valor/Percentual da multa inválido
Movimento para título não cadastrado
Alteração de agência cobradora/dv inválida
Tipo de impressão inválido
Entrada para título já cadastrado
Número da linha inválido
Nota 40 C: Código de liquidação/baixa de 01 a 13 associados ao código de movimento 06, 09 e 17 ( nota 40)
01
02
03
04
05
06
07
08
LIQUIDAÇÃO
Por saldo
Por conta
No próprio banco
Compensação eletrônica
Compensação convencional
Arquivo magnético
Após feriado local
Em cartório
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BAIXA
Comandada banco
Comandada cliente arquivo
Comandada cliente on-line
Decurso prazo – cliente
Decurso prazo – banco
Nota 41: OCORRENCIAS / ALEGAÇÕES DO SACADO.
SIGNIFICADO
Sacado alega que não recebeu a mercadoria
Sacado alega que a mercadoria chegou atrasada
Sacado alega que a mercadoria chegou avariada
Sacado alega que a mercadoria não confere com o pedido
Sacado alega que a mercadoria chegou incompleta
Sacado alega que a mercadoria está à disposição ao cedente
Sacado alega que devolveu a mercadoria
Sacado alega que a mercadoria está em desacordo com a Nota Fiscal
Sacado alega que nada deve ou comprou
Sacado alega que não recebeu a fatura
Sacado alega que o pedido de compra foi cancelado
Sacado alega que a duplicata foi cancelada
Sacado alega não ter recebido a mercadoria, nota fiscal, fatura
Sacado alega que a duplicata/fatura está incorreta
Sacado alega que o valor está incorreto
Sacado alega que o faturamento é indevido
Sacado alega que não localizou o pedido de compra
Sacado alega que o vencimento correto é:
Sacado solicita a prorrogação de vencimento para:
Sacado aceita se vencimento prorrogado para:
Sacado alega que pagará o título em:
Sacado pagou o título diretamente ao cedente em:
Sacado pagará o título diretamente ao cedente em:
Sacado não foi localizado, confirmar endereço
Sacado mudou-se, transferiu de domicílio
Sacado não recebe no endereço indicado
Sacado desconhecido no local
Sacado reside fora do perímetro
Sacado com endereço incompleto
Não foi localizado o número constante no endereço do título
Endereço não localizado/não consta nos guias da cidade
Endereço do sacado alterado para:
Sacado alega que tem desconto ou abatimento de:
Sacado solicita desconto ou abatimento de:
CÓDIGO
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0104
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0405
0406
0407
0408
0409
0501
0502
DATA
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Novo endereço
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SIGNIFICADO
CÓDIGO
DATA
VALOR
COMPLEMENTO
CNAB 240 – H7815
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V.01.07 Junho/2009
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANÇA
Troca de Arquivos Padrão CNAB
Sacado solicita dispensa dos juros de mora
Sacado se recusa a pagar juros
Sacado se recusa a pagar comissão de permanência
Sacado está em regime de concordata
Sacado está em regime de falência
Sacado alega que mantém entendimentos com sacador
Sacado está em entendimentos com o cedente
Sacado está viajando
Sacado recusou-se a aceitar o título
Sacado sustou protesto judicialmente
Empregado recusou-se a receber o título
Título reapresentado ao sacado
Estamos nos dirigindo ao nosso correspondente
Correspondente não se interessa pelo protesto
Sacado não atende aos avisos de nossos correspondentes
Título está sendo encaminhado ao correspondente
Entrega franco de pagamento ao sacado
Entrega franco de pagamento ao representante
A entrega franco de pagamento é difícil
Título recusado pelo cartório:
0503
0504
0505
0601
0602
0603
0604
0605
0606
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0610
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Brancos
Brancos
Motivo recusado
Considerações Gerais:
01 . O controle entre um grupo de segmentos para um mesmo título, será pelos campos “CÓDIGO DE MOVIMENTO” e “NÚMERO
DO REGISTRO”.
02 . Campos numéricos
• Utilizados
: preencher à direita, completando com zeros à esquerda.
• não utilizados : preencher com zeros.
03 . Campos alfanuméricos
• utilizados
: em caixa alta sem acentos ou cedilha.
• não utilizados : preencher com brancos.
04 . Os campos referentes as taxa/percentuais deverão ser preenchidos com duas casas decimais e serão impressos no
bloquetos em valor da moeda corrente ou quantidade ( Para moeda variável).
BANCO SANTANDER
CASH MANAGEMENT
CNAB 240 – H7815
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V.01.07 Junho/2009