Bingo!
Lavagem de
dinheiro
através de
jogos de azar
on-line
Resumo executivo do
McAfee Labs
Bingo! Lavagem de dinheiro através de jogos de azar on-line | Resumo executivo do McAfee Labs
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Introdução
Bingo! Lavagem de dinheiro
através de jogos de azar
on-line
Resumo executivo do McAfee Labs
Este resumo executivo foi
escrito por:
Charles McFarland
François Paget
Raj Samani
Desde a criação dos jogos de azar on-line em meados dos anos 90, a proliferação
de cassinos virtuais tem sido impressionante. De acordo com a empresa de pesquisa
do mercado global de jogos de azar H2 Gambling Capital, esse crescimento deve
continuar aumentando quase 30% nos próximos três anos, alcançando € 28 bilhões
(US$ 39 bilhões).1 Esse crescimento impulsionou o desenvolvimento de recursos
técnicos que podem ser usados para lavagem de dinheiro.
Os jogos de azar on-line envolvem volumes enormes de transações e fluxo de caixa
que podem ocultar e disfarçar a lavagem de dinheiro. Esse tipo de jogo não envolve
um produto físico ou a troca de moeda física, o que complica a tarefa de rastrear o
fluxo do dinheiro. Além disso, os ganhos com jogos de azar são isentos de impostos
em diversas jurisdições, eliminando a necessidade de relatórios obrigatórios para
o governo, o que por sua vez resulta na inexistência de uma infraestrutura para o
monitoramento dessas transações.
Com isso, o dinheiro obtido de forma ilegal pode ser lavado inserindo-o em uma
ponta da transação e recebendo-o como ganhos de jogos de azar na outra. Esses
ganhos também podem ser usados como pagamento por produtos ou serviços
ilegais, mudando de mãos mais uma vez.
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VANTAGENS DA LAVAGEM DE DINHEIRO ATRAVÉS DE
JOGOS DE AZAR ON-LINE
A disponibilidade
do anonimato de
jogadores e de
serviços de ocultação
da localização
simplificam os
obstáculos técnicos
enfrentados na
lavagem de dinheiro.
Há três áreas principais nas quais as plataformas de jogos de azar on-line permitem
a lavagem de dinheiro:
• Anonimato.
Como os cassinos on-line são feitos para funcionar em várias
jurisdições (e são uma atividade ilegal em várias delas), os operadores possuem
formas bastante avançadas de preservar o anonimato dos jogadores. Entre suas
táticas estão:
–Ausência da coleta de informações pessoais substanciais durante o registro
no serviço.
–Compatibilidade com Bitcoin ou moedas digitais menos conhecidas como
CasinoCoin para evitar sistemas monetários com alta regulamentação.
–Uso da rede mundial gratuita TOR (The Onion Router) com cinco mil
redirecionamentos para ocultar a identidade, a localização e as atividades
dos jogadores.
–Uso de servidores proxy, que podem fazer com que as conexões Web pareçam
se originar de outra cidade ou país.
–Criptografia do tráfego dos jogadores através de uma rede privada virtual para
ocultar suas atividades de provedores de Internet ou autoridades.
–Ferramentas de lavagem de dinheiro com as quais os clientes são capazes de
converter moedas virtuais de forma anônima.
• Opções
Para cada site
de jogos de azar
licenciado, pode
haver até nove
sem licença.
de pagamento. A popularidade dos jogos de azar on-line levou ao
desenvolvimento de uma grande variedade de opções, com diversos métodos de
depósito e retirada, além de intermediadores que realizam o processamento das
transações:
– Opções de jogos: o jogador pode escolher entre diversos jogos, como apostas,
mesas de pôquer, cartões de bingo e jogos de habilidade.
– Opções de pagamento: o jogador tem diversas opções de depósito e retirada,
como cartões de crédito, débito e pré-pagos, transferências bancárias e ACH,
cheques, gateways de pagamento, transferências entre jogadores e débitos e
créditos em contas de telefones celulares.
– Opções de processamento: o processamento dos depósitos e retiradas dos
jogadores é feito por processadores de pagamento em diversas moedas, inclusive
moedas virtuais como o Bitcoin.
• A
abundância dificulta o policiamento. O número de cassinos on-line é
tão grande que as autoridades locais têm dificuldade para monitorar, e mais
ainda policiar, suas atividades. Até novembro de 2013, havia aproximadamente
104 jurisdições internacionais que regulavam um total de 2.734 sites de jogos de
azar com pelo menos uma forma de aposta. Além disso, estima-se que existam
mais de 25 mil sites de jogos de azar sem regulamentação em todo o mundo.
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Como revidar: soluções e estratégias
É preciso uma
colaboração maior
entre as autoridades
para visar os
sites de jogos de
azar sem licença,
especialmente os que
funcionam fora da
Internet visível.
Dado o cenário crescente e em constante alteração dos jogos de azar on-line, para
prender os cibercriminosos se fazem necessárias parcerias entre setores, países e as
áreas pública e privada, unindo os recursos das autoridades, provedores e empresas
de segurança de Internet, organizações independentes de monitoramento, o meio
acadêmico e as instituições financeiras que receberem transferências suspeitas.
Um exemplo é o Centro Europeu de Cibercrime da Europol, que criou uma estratégia
sólida e recursos táticos para combater esses crimes em diversas frentes:2
•
Fusão de dados: a coleta e o processamento de informações sobre cibercrimes,
além da geração de conhecimento técnico para as autoridades de todos os
estados membros.
• Operações:
oferecer aos estados membros o conhecimento técnico, analítico e
pericial necessário para realizar investigações de cibercrimes.
•
Parcerias locais/globais: cooperação das autoridades com parceiros dentro e
fora da comunidade de membros, além da coordenação de casos internacionais
complexos em uma colaboração estreita com organizações como a Interpol, a
Eurojust (agência da UE para cooperação judicial), a European Union Cybercrime
Taskforce e o European Cybercrime Training and Education Group.
•
Estratégia: produção de avaliações de ameaças, incluindo previsões e análises de
tendências, bem como novos desenvolvimentos em atividades cibercriminosas e
processos funcionais.
• Treinamento
e conscientização: colaboração estreita com organizações como
academias de polícia para desenvolver atividades de treinamento e promover uma
conscientização geral sobre cibercrime entre os alunos, além de informar e capacitar
autoridades policiais, juízes e promotores.
•
Pesquisa e desenvolvimento: criação de ferramentas periciais para que os
estados membros sejam capazes de detectar e processar com mais eficácia
os cibercriminosos.
Só é possível evitar que os cibercriminosos recolham seus ganhos e saiam impunes
caso se possa aplicar as leis com firmeza no ambiente on-line.
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Conclusão
Proposital ou inadvertidamente, os operadores de cassinos on-line estão
impulsionando o crescimento do cibercrime ao permitir que criminosos lavem
facilmente o dinheiro de seus roubos cibernéticos. Devido à demanda dos clientes
para que seja possível participar de jogos de azar em jurisdições onde são legais,
os sites desses jogos oferecem diversos recursos de anonimato, que também
podem ser usados para lavagem de dinheiro. A cadeia de valor dos jogos de azar
on-line oferece vários jogos e métodos de pagamento e acesso, resultando em
mais oportunidades para que os criminosos possam ocultar seus ganhos ilícitos das
autoridades. A proliferação de sites de jogos de azar é tão rápida que as autoridades
locais, sem apoio, têm dificuldade para regular os sites licenciados e policiar os que
não possuem licença.
Aqueles envolvidos na luta contra o cibercrime devem poder aproveitar parcerias
entre setores, países e as áreas pública e privada, com atividades como a coleta e o
compartilhamento de dados, apoio operacional, parceria global de entidades locais,
análise conjunta de ameaças e estratégias, treinamento, conscientização, pesquisa e
desenvolvimento de ferramentas periciais.
Pode ser encontrada uma cópia do relatório completo em http://mcaf.ee/efo5y.
1 http://odo.bo/h2report. “There’s Nothing Virtual About the Opportunity in Real-Money
Gambling” (Não há nada de virtual na oportunidade de jogar com dinheiro vivo) 2013,
Odobo/H2 Gambling Capital.
2https://www.europol.europa.eu/ec3
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