Access Portfolio
o seu acesso ao mercado financeiro
ACCESS PO
PROPORCIONANDO
LIBERDADE
FLEXIBILIDADE
E
PARA O INVESTIDOR INTERNACIONAL
Você deve enxergar a sua Apólice como um investimento de longo prazo.
O resgate ou retirada antecipada dos fundos da sua Apólice resultará
em penalidades e na possibilidade que os seus objetivos originais de
investimento não sejam alcançados. Antes de adquirir este produto, por
favor certifique-se de compreender plenamente todos os termos da Apólice,
incluindo os encargos e eventuais penalidades que possam ser aplicados
em caso de resgate antecipado. Este é um compromisso de longo prazo,
portanto, é muito importante que você entenda como esta Apólice irá
satisfazer as suas metas de investimento, e se será adequada para você,
antes de fazer a compra - a escolha é sua.
ORTFOLIO
Access Portfolio é um produto de Contribuição Única, de estrutura
portfólio bond, e com arquitetura aberta, que proporciona aos
investidores internacionais soluções flexíveis que se adaptam a
diferentes necessidades de investimento.
Se você busca crescimento, preservação de capital, ou simplesmente um plano
de aposentadoria, o Access Portfolio oferece a flexibilidade e o controle para
administrar o seu patrimônio em um ambiente com privilégios fiscais.
Com três diferentes estruturas de custo, o Access Portfolio pode ser adaptado
para atender às suas necessidades pessoais, facilitando o trabalho do seu
consultor financeiro na criação de um portfólio baseado nos seus objetivos.
CARACTERÍSTICAS PRINCIPAIS
DO ACCESS PORTFOLIO
Estrutura portfólio bond eficiente em termos fiscais
Plataforma de arquitetura aberta que proporciona o acesso a
uma vasta gama de opções de investimento
Flexibilidade para escolher a moeda do seu plano em USD ($),
EUR (€) ou GBP (£)
Sem taxa de carregamento
Sem taxas de câmbio ou transferência de ativos
Acesso instantâneo e seguro às informações do portfólio e
negociações online
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Access Portfolio
O SEU ACESSO AO MERCADO FINANCEIRO
LIBERDADE E FLEXIBILIDADE DE
INVESTIMENTO
LIQUIDEZ
A plataforma de arquitetura aberta da Investors Trust lhe oferece
O Access Portfolio foi projetado para oferecer-lhe a
liberdade ao investir uma vez que você terá acesso a um ampla
flexibilidade para mudar e adaptar as suas opções de
gama de classes de ativos e mercados regionais. Você terá opções
investimento conforme as mudanças em suas necessidades
praticamente ilimitadas de investimentos, incluindo Ações, Títulos,
e circunstâncias, permitindo-lhe fácil acesso ao seu dinheiro
ETFs, Fundos Mútuos e Notas Estruturadas.
quando necessário.
Você tem a opção de investir por meio da transferência de um
Com o Access Portfolio, você tem a opção de fazer saques
investimento já existente (sem custo), com dinheiro, ou construindo o
parciais gratuitos1 sempre que precisar.
seu portfólio utilizando uma combinação de ambos. Não há nenhuma
limitação sobre a quantidade de investimentos em seu portfólio, o
que facilita a combinação das estratégias de diversos gestores de
investimento, ajudando-lhe a atingir um desempenho que corresponda
aos seus objetivos.
Além disso, o Access Portfolio oferece a flexibilidade de obter
empréstimos vinculados ao seu portfólio de investimento. Um
empréstimo pode ser vantajoso quando as oportunidades do
mercado são aproveitadas no momento certo2.
1. Sujeito a manter um valor mínimo de resgate na conta de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000.
Por favor consulte os termos e condições dos produtos e a apólice para maiores detalhes.
2. A solicitação de empréstimo estará sujeita à aprovação prévia e às condições de mercados no
momento do pedido. O valor máximo de empréstimo é de até 40% do valor do portfólio. As taxas
de juros e os limites de empréstimos estão sujeitos a alterações.
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O PODER DE SELECIONAR UM PLANO COM A ESTRUTURA DE CUSTOS
QUE SE ADAPTE MELHOR AOS SEUS OBJETIVOS FINANCEIROS
PLATAFORMA AVANÇADA
Negociação de Ativos (Dealing/Trading)
Na Investors Trust, entendemos a importância de ter um acesso
online que permita um monitoramento constante do seu portfólio de
investimento, como também o suporte em vários idiomas e o acesso
a ferramentas e recursos para ajudar você a alcançar as suas metas
de investimento.
O valor mínimo de negociação será USD 7.500/ EUR 7.500/
GPB 5.000. Uma taxa de negociação será aplicada cada vez
que uma negociação for realizada. Esta taxa será de USD 30,
EUR 30 ou GPB 20, dependendo da moeda da apólice. Não
Utilizando o nosso website seguro de acesso à conta, você será capaz
haverá taxas de câmbio ou de transferência de ativos.
de monitorar, enviar pedidos e administrar o seu portfólio online a
qualquer momento.
A nossa conveniente plataforma de negociação de ativos online oferece
o serviço eficiente que você busca, e a tranquilidade de saber que todas
as suas transações estão sendo processadas através de uma plataforma
que utiliza o mais alto nível de segurança para garantir a proteção e a
confidencialidade de todas as transações financeiras e dados pessoais.
Independentemente de quantos investimentos você possui em seu
Access Portfolio, sempre terá acesso ao histórico das transações e
valores do portfólio.
MOEDAS E
CONTRIBUIÇÕES MÍNIMAS
UM EXCELENTE PRODUTO
COM DIFERENTES OPÇÕES
DE ESCOLHA
Com três diferentes estruturas de custo, o Access Portfolio pode ser
A sua apólice pode ser denominada em uma das seguintes
moedas: USD ($), EUR (€) ou GPB (£). Todos os extratos,
pagamentos e cobranças serão efetuados na moeda
inicialmente escolhida.
A contribuição única mínima é de USD 75.000/ EUR 75.000/
GPB 50.000. Você pode fazer contribuições únicas
adicionais à sua apólice a qualquer momento. O valor mínimo
adaptado para atender às suas necessidades pessoais. Juntamente com
o seu consultor financeiro, você pode selecionar o plano mais compatível
que lhe permita aproveitar ao máximo o seu dinheiro.
Seja qual for o produto de sua escolha, Access Portfolio 5000 Series,
Access Portfolio 8000 ou Access Portfolio Plus, você pode ter certeza que o
nosso objetivo é manter as taxas baixas para que você possa tirar o máximo
proveito do seu investimento, enquanto recebe o serviço que merece.
de investimento adicional é de USD 7.500/ EUR 7.500/
O seu consultor financeiro lhe proporcionará informações detalhadas do
GPB 5.000.
plano que você escolheu, esclarecendo-lhe todos os custos que serão
descontados do seu investimento.
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ACCESS PO
E S P E C I F I C A Ç Õ E S D O S P R O D U TO S
Access Portfolio 5000 Series
MOEDA
USD $ - EUR € - GBP £
CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA
USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
MÍNIMO TOP UP
USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
TAXA DE CARREGAMENTO
Nenhuma
TAXA ADMINISTRATIVA1
0,45% trimestral (1,8% ao ano) durante
os primeiros 5 anos. Esta taxa será
calculada com base no maior valor entre as
contribuições pagas ou o valor da conta.
TAXA DA APÓLICE
USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral
TAXA DE CÂMBIO
Nenhuma
TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE ATIVO2
Nenhuma
2
DETALHES DE NEGOCIAÇÃO3
O valor mínimo de negociação de ativos é de
USD 7.500/ EUR 7.500/ GPB 5.000 e
haverá uma taxa de USD 30, EUR 30 ou
GPB 20 por transação.
TAXA DE RESGATE
Equivalente às taxas administrativas
remanescentes desde a data do resgate,
com base no maior valor entre as
contribuições pagas ou o valor da conta.
RESGATES PARCIAIS GRATUITOS4
Resgates parciais gratuitos disponíveis,
sujeitos a manter um valor líquido mínimo
em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/
GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/
EUR 500/ GPB 300.
IDADE DE SUBSCRIÇÃO
18 - 85 anos
BENEFÍCIO GARANTIDO POR
FALECIMENTO
101% do Valor de Resgate
Access Portfolio 8000 Series
MOEDA
USD $ - EUR € - GBP £
CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA
USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
MÍNIMO TOP UP
USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
TAXA DE CARREGAMENTO
Nenhuma
TAXA ADMINISTRATIVA1
0,30% trimestral (1,2% ao ano) durante
os primeiros 8 anos. Esta taxa será
calculada com base no maior valor entre as
contribuições pagas ou o valor da conta.
DETALHES DE NEGOCIAÇÃO3
O valor mínimo de negociação de ativos é de
USD 7.500/ EUR 7.500/ GPB 5.000 e
haverá uma taxa de USD 30, EUR 30 ou
GPB 20 por transação.
TAXA DE RESGATE
Equivalente às taxas administrativas
remanescentes desde a data do resgate,
com base no maior valor entre as
contribuições pagas ou o valor da conta.
RESGATES PARCIAIS GRATUITOS4
Resgates parciais gratuitos disponíveis,
sujeitos a manter um valor líquido mínimo
em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/
GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/
EUR 500/ GPB 300.
IDADE DE SUBSCRIÇÃO
18 - 85 anos
101% do Valor de Resgate
TAXA DA APÓLICE
USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral
TAXA DE CÂMBIO2
Nenhuma
TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE ATIVO2
Nenhuma
BENEFÍCIO GARANTIDO POR
FALECIMENTO
MOEDA
USD $ - EUR € - GBP £
DETALHES DE NEGOCIAÇÃO3
CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA
USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
O valor mínimo de negociação de ativos é de
USD 7.500/ EUR 7.500/ GPB 5.000 e
haverá uma taxa de USD 30, EUR 30 ou
GPB 20 por transação.
MÍNIMO TOP UP
USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
TAXA DE CARREGAMENTO
Nenhuma
TAXA DE RESGATE
TAXA ADMINISTRATIVA
0,25% trimestral (1% ao ano) sobre o valor
da conta, cobrada ao longo da duração da
Apólice.
Plano isento de taxa de resgate,
podendo ser resgatado no momento que
desejar.5
RESGATES PARCIAIS GRATUITOS
Resgates parciais gratuitos disponíveis,
sujeitos a manter um valor líquido mínimo
em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/
GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/
EUR 500/ GPB 300.
IDADE DE SUBSCRIÇÃO
18 - 85 anos
BENEFÍCIO GARANTIDO POR
FALECIMENTO
101% do Valor de Resgate
Access Portfolio Plus
TAXA DA APÓLICE
USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Trimestral
TAXA DE CÂMBIO2
Nenhuma
TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE ATIVO2
Nenhuma
1. Consulte a Folha dos Termos do Produto para mais detalhes. 2. Estas taxas estão sujeitas a alterações a critério da companhia. 3. Se o valor mínimo de negociação do ativo for maior do que o valor mínimo de negociação estabelecido para o
produto, o valor mínimo de negociação do ativo será aplicado. 4. Taxas de Resgate podem ser aplicadas, por favor consulte a Folha dos Termos do Produto para mais informações. 5. Resgates feitos em um Access Portfolio Plus estarão sujeitos a
uma taxa administrativade o mínimo 1% durante os primeiros 12 meses.
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ORTFOLIO
O Fideicomisso investirá em uma apólice emitida pela
Investors Trust Segregated Portfolio da Investors Trust
Assurance SPC, que por sua vez investirá conforme as
instruções fornecidas por você ao Fiduciário. Consulte
o documento de Fideicomisso e a Apólice para maiores
detalhes.
Nem a Investors Trust, ou quaisquer custodiantes, nem
qualquer uma de suas subsidiárias ou filiais, de nenhuma
maneira garantem os fundos ou a performance do
investimento, a menos que esteja especificamente indicado
em certos produtos estruturados. Os valores dos planos estão
sujeitos a penalidades quando resgatados antecipadamente.
Por favor, reveja o documento do Fideicomisso e/ou a folha
dos termos do produto para mais detalhes. Os valores de
qualquer investimento e respectivo retorno podem tanto
subir como baixar, como resultado de flutuações monetárias
e de mercado, e você poderá não recuperar o valor
originalmente investido.
Investors Trust é uma marca registrada da Investors
Trust Assurance SPC, qualificada “Segura” pela A.M.
Best Company. Para saber a última qualificação, visite
www.ambest.com. Investors Trust Assurance SPC é um
membro da Association of International Life Offices (AILO).
Este é um documento confidencial, destinado apenas
para distribuição e uso interno. O seu conteúdo não deve
ser reproduzido ou distribuído ao público ou imprensa. A
informação contida neste material, apesar de obtida de
fontes que acreditamos serem confiáveis, não está garantida
por exatidão, e não constitui uma oferta ou proposta para
qualquer pessoa em qualquer jurisdição onde a oferta não é
autorizada, ou para qualquer pessoa a quem seja ilegal fazer
tal oferta ou proposta. Este folheto e a informação e detalhes
em seu conteúdo podem ser modificados a qualquer
momento sem aviso prévio. Antes de tomar qualquer decisão
financeira, por favor, consulte um profissional para obter
informação sobre assuntos legais, impostos e planejamento
financeiro.
Limitações & Expectativas
Historicamente, os retornos obtidos em mercados de ações
globais têm superado os depósitos fixos no longo prazo,
mas devido à natureza geral dos retornos de investimentos
variáveis e a possibilidade de flutuações na taxa de câmbio
ou de juros, o valor do investimento e o seu retorno podem
tanto subir como baixar. Se você cancelar o contrato
antecipadamente, poderá estar sujeito a taxas de resgate
descritas nos documentos de sua apólice ou na folha dos
termos do produto. Algumas das características do plano,
apresentadas anteriormente, estão sujeitas a limitações.
Por favor, fale com seu consultor financeiro, ou refira-se às
páginas de descrição do plano, para maiores informações.
Financial Strength Rating
A
M
BEST
B++ Good
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de seus proprietários.
INVISTA NO SEU FUTURO
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Para consultas, escreva para:
Investors Trust Assurance SPC
Suite 4210, 2nd Floor, Canella Court, Camana Bay
PO Box 32203, Grand Cayman, KY1-1208
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[email protected]