Lista de Verificação - Títulos de Capitalização -Modalidade Tradicional - Padrão
CASO SEJA TÍTULO PU, MARCAR NÃO APLICÁVEL PARA TODOS OS CAMPOS DA TABELA DESTINADA SOMENTE PARA
TÍTULOS PM, E CASO SEJA TÍTULO PM MARCAR NÃO APLICÁVEL NOS CAMPOS DA TABELA PARA TÍTULOS PU.
Lista de Verificação - Processos SUSEP Nºs
15414.003013/2008-10 e
15414.003014/2008-56
DESCRIÇÃO
Folha(s)
Não
aplicável
ATENÇÃO : No preenchimento da Lista de Verificação, para os itens informativos, a coluna "Folha(s)" deverá ser
marcada com "OK", indicando que tal item foi observado pela sociedade.
CARTA DE ENCAMINHAMENTO
1) TERMO DE COMPROMISSO
(item informativo)
As Condições Contratuais/ Regulamento e a NTA estão
redigidos exatamente nos moldes e termos daqueles
aprovados no processo Susep <N.º especificar o número
do processo referente ao plano padrão / padronizado>
Versão <especificar a última versão
mês/ano do plano padrão / padronizado>, encontrandose arquivados em sua sede, à disposição da fiscalização
desta Autarquia, assinadas e rubricadas pelo diretor e
pelo atuário responsável, devidamente identificados”;
2) ALTERAÇÕES PONTUAIS
Descrição das eventuais alterações pontuais inseridas
no produto em relação ao plano padrão, nas hipóteses
permitidas pelas normas em vigor, devendo ser
apresentadas justificativas técnicas para a sua adoção;
3) RAZÃO SOCIAL
A razão social da sociedade e seu CNPJ
4) MODALIDADE
A Respectiva modalidade (Tradicional)
5) ASSINATURAS
Assinaturas do Diretor e Atuário com MIBA
Número de Proc. SUSEP do Plano Padrão
15414.003013/2008-10 (PU) e 15414.003014/2008-56
(PM).
6) NÚMERO DO PROCESSO SUSEP
PARÂMETROS DAS CONDIÇÕES GERAIS
7) INFORMAÇÕES INICIAIS
(item informativo)
Constam o nome da Sociedade de Capitalização, CNPJ,
nome fantasia e processo SUSEP.
Consta o web site.
8) NOME FANTASIA DO PRODUTO
(item informativo)
O nome fantasia dos títulos de capitalização não deverá
induzir a erro quanto aos direitos e/ou obrigações
vinculadas ao título.
9) GLOSSÁRIO – PARÂMETROS
(item informativo)
Foram informados todos os parametros requeridos e
quotas, taxas de juros e demais parâmetros
correspondem aos valores da NTA.
10) GLOSSÁRIO – TAXA DE JUROS
Taxa de juros de no mínimo 90% da Poupança;
11) GLOSSÁRIO – DATA DE
ATUALIZAÇÃO
Se marcou “sim” em data de aniversário, deve definir a
“data de atualização” como sendo a data de aniversário.
12) GLOSSÁRIO – RESERVA DE CAP
Se assinalou “sim”, incluir informação relativa a Qcap.
13) OBJETIVO
Se a venda for realizada por corretor marcar "sim".
O prazo de vigência (n) não é inferior a 12 (doze) meses.
14) VIGÊNCIA
Foi selecionada a redação conforme a data de início de
vigência do título.
Verificar valor de n (igual ao item V) – 6.1
15) PAGAMENTOS (PM)
Mora por atraso não pode ser superior a 10.6, se RED 1.
Limite de atraso <= que nº de meses sem pagamento
Verificar se valor é de fato Limite de Atraso + 1.
16) CANCELAMENTO (PM)
17) CARÊNCIA
Verificar se valor é de fato nº de meses sem pagamento
+ 1 e se adotou Red 2 no 6.1 + Redação Opcional no
6.3, se RED 2.
Máxima de 24 meses, limitada ao prazo de vigência do
título.
Foi assinalado “sim” no item correspondente à redação
que deve ser incluída nos Títulos que utilizem TR como
índice de atualização.
18) RESERVA DE CAPITALIZAÇÃO
Admite resgate antecipado total ou a carência é inferior
à vigência ou no item 10.10 (PU) 11.10 (PM) assinalou
“sim”.
Se assinalou “sim” no 9.1 (PU) 10.1 (PM), deve assinalar
“sim” no 10.10 (PU) 11.10 (PM).
O resgate originado na liquidação antecipada do título
por sorteio ou o resgate total ao final do prazo de
vigência deverá corresponder a 100% (cem por cento)
da provisão matemática.
19) RESGATE
Taxa de juros não pode ser referenciada à poupança
Verificar se a disponibilidade na cidade de domicílio do
titular está assegurada.
Deve-se informar a periodicidade da taxa de juros
moratório
20) SORTEIOS – TAMANHO DA SÉRIE
Verificar se definiu tamanho da série compatível com os
números para concorrer aos sorteios.
21) SORTEIOS – NÚMEROS PARA
CONCORRER AOS SORTEIOS
Números devem ser distintos entre si e distintos dos
demais números atribuídos aos outros Títulos;
Valor do prêmio de sorteio como um múltiplo do
Pagamento, sendo líquido ou bruto e, nesse caso, que
o desconto de IR será na forma da legislação em vigor,
sendo 30% (trinta por cento) para sorteio sem liquidação
antecipada e 25% (vinte e cinco por cento) para sorteio
com liquidação antecipada.
22) SORTEIOS – PRÊMIOS E IR
Caso os critérios de sorteio tornem possivel haver um
número variável de títulos contemplados em um mesmo
sorteio, deve-se informar que haverá rateio do múltiplo
de sorteio entre os ganhadores
deve ser garantido um múltiplo de premiação de no
mínimo 1 unidade do pagamento, mesmo se haver
fracionamento entre mais de um ganhador.
23) SORTEIOS - VEDAÇÃO À
Não pode sorteio que acarrete a efetiva contemplação
CONTEMPLAÇÃO ANTES DO INÍCIO DE
em data anterior ao do início de comercialização da
COMERCIALIZAÇÃO DA SÉRIE
série, ressalvada a hipótese de premiação instantânea.
(item informativo)
24) SORTEIOS ALEATÓRIOS
(item informativo)
Critérios de determinação dos sorteados dever ser
aleatório e equiprovável.
25) SORTEIOS - PREMIAÇÃO
INSTANTÂNEA
I – Resultado da contemplação na premiação
instantânea deve estar disponível imediatamente após a
aquisição do título, dependendo exclusivamente do
titular;
II - Procedimentos para verificar a contemplação devem
estar previstos nas Condições Gerais do título;
26) SORTEIOS PRÓPRIOS
Sorteios procedidos pela sociedade são realizados nas
sedes, sucursais ou quaisquer estabelecimentos de livre
acesso aos titulares, precedidos de ampla divulgação e
presença de representante de auditoria independente.
27) SORTEIOS SUBSTITUTOS
Especificar procedimentos para sorteios substitutivos
aos sorteios oficiais (prazo, livre acesso, ampla e prévia
divulgação, auditoria independente).
Se “sim” em 10.10 (PU) ou 11.10 (PM), deve marcar sim
em 10.11 (PU) ou 11.11 (PM), exceto se a liquidação
antecipada ocorrer no último sorteio da série.
28) SORTEIOS
Somente PU - Item - 10.14 - “Sim” obrigatório para
títulos com sorteios após o 12º mês de vigência.
29) TABELAS
informativo)
30) PENALIDADE
(item Confrontar as tabelas do item XI (PU) ou XII (PM) com a
NTA.
Confrontar tabela 11.1 (PU) ou 12.3 (PM) com tabela 2
da NTA
• Vigência limitada a 24 meses :
90% até o 6º mês de vigência;
95% a partir do 7º mês de vigência;
• Vigência superior a 24 meses :
90% até o 6º mês de vigência;
95% a partir do 7º mês até ¾ do prazo de vigência;
100% a partir de ¾ do prazo de vigência;
13.1.1 – B - Se opta por extrato, a periodicidade é no
31) PERIODICIDADE DE EXTRATO (PM) máximo semestral para títulos PP ou PM com prazo de
vigência de 12 meses.
32) Observação
Vedada vinculação a bem ou serviço.
Lista de Verificação - Processos SUSEP Nºs
15414.003013/2008-10 e
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DESCRIÇÃO
PARÂMETROS DA NOTA TÉCNICA
33) PARÂMETROS
(item informativo)
34) TAXA DE JUROS DA PS
Os parâmetros informados correspondem aos
constantes das Condições Gerais.
Se PU: 100% da Poupança ou 0,5% a.m. (se há sorteios
além do 1º mês de vigência).
Se PM: Não obrigatório;
35) PAGAMENTO MÍNIMO
Não inferior a R$ 3,00
36) QS – QUOTA DE SORTEIO
No máximo 15%;
Se PU: No mínimo 70%;
Se PM: No mínimo, 10% nos primeiros três meses de
vigência; No mínimo, 70% a partir do quarto mês de
vigência;
37) QCAP –QUOTA DE CAPITALIZAÇÃO
A média aritmética de todos os pagamentos deve ser no
mínimo 70%;
38) DATA DE ATUALIZAÇÃO
Caso adote dia fixo, assinalar a opção B no item
Provisões Técnicas ;
39) DATA DE ANIVERSÁRIO
Se marcou “sim” em data de aniversário, nas CG's deve
marcar opção A no item Provisões Técnicas.
Folha(s)
Não
aplicável
40) QUOTAS
Somam 100%;
41) MAIOR SORTEIO
(item informativo)
O valor máximo do somatório de todos os sorteios
previstos por série e em cada mês é igual ou inferior a
10% (dez por cento) do último PL auditado.
42) PREMIAÇÃO INSTANTÂNEA
(item informativo)
O percentual para os sorteios da premiação instantânea
está limitado a 30% (trinta por cento) do percentual
adotado para a premiação total.
Lista de Verificação - Processos SUSEP Nºs
15414.003013/2008-10 e
15414.003014/2008-56
DESCRIÇÃO
CONDIÇÕES GERAIS E NOTA TÉCNICA
Textos na cor azul, quando selecionados, foram
adotados.
43) TEXTOS DOS MODELOS PADRÕES
Textos na cor vermelha foram suprimidos.
DO PORTAL DA SUSEP
(item informativo)
Textos em negrito, apresentados entre parênteses,
foram substituídos pelos respectivos parâmetros
estabelecidos no documento “Folha de Parâmetros"
44) ARTIGOS E CAPÍTULOS
(item informativo)
Foram numerados sequencialmente
Folha(s)
Não
aplicável