QUESTIONÁRIO SOBRE O BRANQUEAMENTO DE CAPITAL (AML)
Nome da Instituição Financeira:
Banco Terra, S.A.
Endereço:
Av. Samora Machel 323
Queira responder com ‘’Sim’’ ou ‘’Não’’ a cada questão:
1 A sua instituição desenvolveu políticas escritas que documentam os processos que estão em
Sim
Não
Sim
vigor para prevenir, detectar e reportar transacções suspeitas aprovadas pela gestão sénior?
2 Para além da inspecção realizada pelos supervisores/ reguladores governamentais, existe uma
Sim
unidade de auditoria interna ou outra entidade independente que avalia numa base regular as
políticas e práticas de AML?
3 A sua instituição tem políticas que vedam contas/relacionamentos com bancos fictícios (o termo
Não
banco fictício é utilizada para designar uma instituição financeira constituída em um local onde
não há qualquer presença física e que não se encontra integrada a nenhum grupo financeiro
regulamentado naquele local)?
4 A sua instituição tem procedimentos de retenção de registos adequados em conformidade com
Sim
a legislação aplicável?
5 A sua instituição tem políticas que cobrem relacionamento com pessoas politicamente expostas
Sim
consistentes com as melhores práticas da indústria?
6 A sua instituição tem uma avaliação centrada no risco da sua base de clientes e das operações
Sim
dos seus clientes?
7 A sua instituição determina o nível adequado do reforço das diligências necessárias para as
Sim
categorias de clientes e transacções que que você tem razão para acreditar que
representam um risco elevado de actividades ilícitas na ou através de sua
instituição?
8 A sua instituição implementou sistemas de identificação de transacções registadas, abertura de
Sim
conta, etc. (por exemplo; nome, nacionalidade, endereço, número de telefone)?
9 A sua instituição tem uma exigência de recolha de informações sobre as actividades
Sim
empresariais dos seus clientes?
10 A sua instituição recolhe informação e avalia as políticas e práticas de AML do seu cliente?
Sim
11 A sua instituição toma medidas plausíveis para obter informações relevantes que visam avaliar
Sim
e mitigar os riscos de branqueamento de capitais associadas a contas do seu banco
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correspondente para outro banco estrangeiro (ou seja, nicho de actividade do banco)
correspondente)?
12 A sua instituição toma medidas para entender as operações normais e esperadas de seus
Sim
clientes com base em avaliação do risco de seus clientes?
13 A sua instituição tem políticas ou práticas para a identificação e comunicação de operações que
Sim
são obrigados a comunicar às autoridades?
14 A sua instituição examina minuciosamente as transacções para os clientes ou transacções que
Sim
consideras significativamente de alto risco (que podem incluir pessoas, entidades ou países
que estão contidas nas listas emitidas pelo governo / organismos internacionais? Essa atenção
especial a esses clientes ou transacções são necessária, antes de realizar qualquer operação
15 A sua instituição tem políticas que visam garantir de forma plausível que não realizará
Não
transacções com ou em nome de bancos fictícios através de qualquer das suas contas ou
produtos (o termo banco fictício é utilizada para designar uma instituição financeira constituída
em um local onde não há qualquer presença física e que não se encontra integrado a nenhum
grupo financeiro regulamentado naquele local)?
16 A sua instituição tem um programa de monitoramento de actividade suspeita ou não habitual
Sim
que abrange as transferências de fundos e instrumentos monetários (tais como traveller’s
cheques, ordens de pagamento, etc.)?
17 A sua instituição tem políticas para garantir de forma plausível, que só opera com bancos
Sim
correspondentes que possuem licenças para operar em seus países de origem?
18 A sua instituição dá formação em matérias de AML aos seus funcionários relevantes que
Sim
incluem a identificação e comunicação de operações que devem ser comunicadas às
autoridades governamentais, exemplos de diferentes formas branqueamento de capital
envolvendo seus produtos e serviços e políticas internas para evitar o branqueamento de
capital?
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19 A sua instituição emprega agentes para realizar alguma das funções da sua instituição?
Sim
20 Caso tenhas respondido “Sim” a questão anterior, presta formação em matérias de AML a
Não
agentes relevantes que inclui a identificação e reporte de transacções que devem ser
reportadas as agencias governamentais, exemplos de diferentes formas de branqueamento de
capitais envolvendo seus produtos e serviços e políticas internas para prevenir o
branqueamento de capitais?
Comentários (queira argumentar as respostas que tiver respondido “Não””)
3. Nós não lidamos com bancos fictícios
15. Não existe política específica porque não lidamos com “bancos fictícios”
Questionário sobre o AML respondido por:
Nome:
Cesar Bia
Posição:
Director do Risco & Compliance
Telefone:
(+258) 21 359926
Endereço electrónico
[email protected]
Data:
02//02/2015
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