Nome: Luis Fernando Rubin Salles
Título: AUDITORIA INTERNA DOS NÍVEIS DE COMPLIANCE NA CONCESSÃO DE
CRÉDITO NA AGÊNCIA EMPRESARIAL SANTA CRUZ DO SUL DO BANCO DO
BRASIL.
Membros da Banca Examinadora:
Coordenador ou subcoordenador de Estágio: Márcia Rosane Frey
Professor Orientador: Irineu Afonso Frey
Professor Convidado: Renê Luiz Seibert
Data da banca: julho de 2005
Número de páginas: 62
RESUMO
Os riscos são inerentes à atividade bancária. Não existe intermediação financeira sem a
presença das diversas modalidades de risco. Através da correta implantação de um sistema de
controles internos é possível mitigar as ocorrências de erros de omissão, fraude e falha.
Pretendeu-se, com este trabalho, verificar o nível de compliance das operações de crédito da área
interna, contratadas no período de janeiro a março de 2005, na agência Empresarial Santa Cruz
do Sul do Banco do Brasil. Foram analisadas 33 (trinta e três) operações de crédito e concluiu-se
que o nível de conformidade é insatisfatório para o modelo de controle de risco adotado. As
falhas, contudo, são de fácil solução e passíveis de serem evitadas, através da adoção de
mecanismos de monitoramento sistemático do processo de crédito na agência.