Treinamento
Proposta Online
03
Procedimentos para preenchimento da Proposta
06
Preenchendo a Proposta Online
20
Digitalizando os documentos
Status das Propostas
02
26
Procedimentos para preenchimento
da Proposta
CPF:
exija a apresentação do original. Precisamos ter a certeza de que o CPF pertence
ao titular, evitando-se fraudes e aprovação de cadastros com dados de terceiros,
fato que poderá implicar no cancelamento da operação junto ao lojista; Para sua
segurança e em caso de dúvida, consulte o CPF no site da Receita Federal antes do
preenchimento da proposta, através do link: www.receita.fazenda.gov.br
Avaliando
os documentos
apresentados!
Documento de Identidade:
importante para conferência da assinatura, para buscarmos os dados corretos do
pai e mãe e para identificarmos se o cliente é ou não alfabetizado. No caso de
clientes não alfabetizados o lojista deverá providenciar a assinatura do Termo de
Adequação. o Formulário Termo de Adequação, está disponível no Site Tricard
>Formulários > Atestado Deficientes I Analfabetos.
Comprovante de Renda:
qualquer um dos comprovantes válidos conforme política vigente - Informações
disponíveis no Site Tricard >Prateleira de Treinamentos>Comprovantes de
renda Válidos
03
Procedimentos para preenchimento
da Proposta
Comprovante de Residência:
A qualidade do endereço é fundamental para a efetiva entrega dos cartões e o recebimento
regular das faturas. Por isso, muita atenção no preenchimento das propostas, solicitando,
preferencialmente, comprovantes de residência ja entregues pelos Correios.
qualquer um dos comprovantes válidos conforme política vigente
Informações disponíveis no Site Tricard:
Prateleira de Treinamentos> Política de Crédito
Atenção aos principais motivos
de devoluções de cartões e faturas
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50%
Não procurado (ou seja, o Correio não entrega nenhuma correspondência
no endereço indicado). Neste caso o consumidor precisa retirar a
correspondência na agência dos Correios mais próxima da sua residência.
30%
Não existe o número indicado / Endereço insuficiente
(baixa qualidade no preenchimento do endereço na proposta).
Acessando o Site Tricard
1º Passo: digite o endereço
http://www.tricard.com.br/
05
2º Passo: informe nestes campos
o usuário e a senha
Proposta Online
3º Passo: no menu de opções,
clique em Proposta Online
06
Dados Pessoais
Obrigatório o
preenchimento de todos
os campos de acordo com
os dados, documentos e
comprovantes originais
entregues pelo cliente
4º Passo:
Dados
Pessoais
Atenção:
não utilize
acentuação gráfica
como (˜´ˆ)
nem Ç.
07
Dados Residenciais
5º Passo: Dados Residenciais
Ao clicar no campo CEP uma
nova janela será aberta. Verifique se
está em conformidade com o
Comprovante de Residência ou faça
uma busca pelo endereço do cliente.
Caso o CEP esteja correto, clique em
“selecionar” para preenchimento
automático do endereço na Proposta.
Lembramos que o principal
motivo de devolução de cartões
e faturas é a informação
incorreta do número da
residência ou dados de
endereços incompletos
08
Dados Profissionais
6º Passo: Dados Profissionais
No campo salário,
informe obrigatóriamente
a renda do cliente conforme
a documentação
apresentada
Atenção! somente submeta proposta
para clientes que apresentarem comprovante de renda válido
09
Outras Informações
7º Passo: Outras Informações
Digite no campo marcado,
como o cliente deseja que
seu nome seja impresso
no cartão. Exemplo:
Jose Pereira de Andrade
Nome escolhido para
ser gravado no cartão:
Jose Andrade.
Se for necessário
abreviar, mantenha
sempre o 1º e o último
nome completo
Para efetuar a adesão aos Seguros, clique na opção escolhida pelo cliente
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Dados do Cônjuge
8º Passo: Dados do Cônjuge
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Informe nesta
tela todos os dados
do Cônjuge
Cartão Adicional
9º Passo:
Cartão Adicional
Para solicitação
de cartão adicional,
preencha todos os
campos e clique em
“Incluir Adicional”
Cada cliente, pode
solicitar até 4 cartões
adicionais para quem
é especial pra ele.
12
Cartão Adicional
É bom para sua loja, é bom
para os seus clientes!
Os portadores que
possuem cartão adicional
compram
37% +
Estudos da base de clientes dos
cartões mostram que clientes com
cartão adicional, compram mais
vezes do que portadores que não
possuem cartão adicional.
Ao preencher a proposta, indique
ao cliente o cartão adicional.
Os clientes que já possuem cartão podem solicitar o cartão adicional
pela central de Atendimento: 3003 3099 (capitais e Regiões Metropolitanas)
0800 722 3099 (demais regiões)
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Referências
10º Passo: Referências Pessoais
e Informações Comerciais
Importante!
É obrigatório a informação
de 2 referências pessoais
é obrigatória a informação de
2 telefones fixos diferentes e
válidos em cada proposta.
O telefone fixo da referência poder
ser da casa ou trabalho da mesma
Estes dados são muito
importantes para o relacionamento
futuro com o cliente e para a correta
aprovação de sua proposta
e limítes de crédito
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Envio da Proposta
11º Passo: Envio da Proposta
para análise
Depois é só aguardar
o processamento da proposta
para ir para o próximo passo
Após o preenchimento de toda a proposta clique no botão “SALVAR”.
15
Resultado da análise
1º
16
Após a análise da proposta
o sistema retornará com a
informação de “pendente”
por 15 segundos
2º Em seguida, o Status da proposta
será alterado para “Aprovada Limite
Provisório” ou “recusada”
Imprimindo o TAC
Termo de Adesão ao Cartão
Para imprimir o TAC,
basta localizar o Icone de
impressão que aparece
no canto direito quando
você rola a tela de
“posição de propostas”
Importante!
Para impressão do TAC, é necessário não
deixar o Pop-up bloqueado
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Imprimindo o TAC
Na sequência você visualiza
a tela do TAC. Providencie
a impressão para assinatura
do cliente e digitalização junto
com os demais documentos
obrigatórios
Agora, basta você
clicar em Imprimir
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Conhecendo o Termo de
Adesão ao Cartão (TAC)
1 Dados do Estabelecimento
2 Dados do Cliente
1
2
3 Vencimento da Fatura
3
5
4
4 Validade do Cartão
5 Campo para assinatura
obrigatória do cliente
5
Atenção!
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A data de validade do TAC será de 45 dias úteis. Após este
período as compras só serão realizadas com o cartão enviado
para o endereço de correspondência do cliente
Digitalizando os
“Documentos”
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Digitalizando Documentos
1° Passo: Com a Proposta no status “Aprovada Limite Provisório”,
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será apresentada a tela para digitalizar os documentos.
Basta clicar no ícone correspondente a cada documento que
será digitalizado.
Digitalizando Documentos
2° Passo: Após clicar no ícone
do documento escolhido o sistema
abrirá o aplicativo Safe-Doc.
Basta então colocar o documento
correspondente no seu scanner.
3° Passo: Clique em “Capturar”.
O Safe-Doc apresentará então a imagem
do documento digitalizado.
Verifique se a qualidade da imagem está boa.
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Digitalizando Documentos
4°
Passo: Para digitalizar o verso
do mesmo documento ou
documentos com mais de uma
página, coloque-o novamente
no scanner e continue
clicando em “Capturar”
Para ver o que você já digitalizou do
respectivo documento, basta clicar em
“Próximo ou Anterior”
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Digitalizando Documentos
5° Passo: Após digitalizar
todos os documentos clique
na opção “Concluir”
A qualquer momento você pode
digitalizar novos documentos
desta proposta acessando a opção
“Posição de Propostas”
Importante: Se toda a documentação
enviada estiver correta e completa, será
concedido um limite adequado ao perfil
do seu cliente e ele ficará satisfeito.
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Digitalização de documentos
Importante! Digitalize todos os documentos obrigatórios:
TAC assinado
CPF
RG
Comprovante de Renda
Comprovante de Residência
Se você não possui o Sistema de Digitalização de Documentos,
encaminhe toda a documentação pelos Correios para o seguinte endereço:
Cartões Tricard - Área de Crédito
Rua Boa Vista, 31 Jd. Sta. Marta
CEP 06529 175 - Santana do Parnaíba SP
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Pendências nas Propostas
Fique atento aos principais motivos de pendências de Propostas
Documentos
de Identificacão
RG incompleto
(falta frente ou verso)
RG ilegível
CPF ilegível
Não envio do CPF
CPF pendente de
regularização na
Receita Federal
Comprovante
de Residência
Envio apenas da capa do
comprovante, sem informações
de Data e Consumo
Documento fora da política,
exemplo: Decore, Pró-Labore,
Declaração de empresa, etc
Comprovante Vencido
Comprovante vencido
Comprovante em nome de
terceiros sem comprovação
de vínculo
Extrato de conta corrente,
sem informações de:
número do benefício,
limite, depósitos
Comprovante ilegível
Consulte comprovantes válidos
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Comprovante
de Renda
Comprovante ilegível
Propostas Negadas
Nos casos de “Proposta Negada” dê a seguinte informação ao proponente:
Restrição de Crédito
No momento da análise foi identificada restrição junto ao SPC ou SERASA
Idade Insuficiente
A idade mínima para aprovação é de 18 anos. Caso tenha ocorrido erro de digitação da data
de nascimento, enviar documento de identidade para administradora e solicitar re-análise
Renda Mínima
A renda mínima exigida é de R$ 200,00 para o Cartão Super Compras/Smart Fácil e Farma Plus.
Para os cartões Eletro&Cia e Casa&Cia a renda mínima exigida é de R$ 300,00.
Como foi informada renda inferior, caso o cliente disponha de comprovante que informe esta
renda mínima, enviar documento para reanálise
Cliente já possui
Cartão para o Produto
Informar que o cliente possui outro cartão do mesmo tipo e que, portanto, não poderá
ter novo cartão aprovado
Não atingiu pontuação mínima: para adesão ao cartão, é utilizado um modelo estatístico
de pontuação, em função de dados informados como renda, profissão, sexo, idade, dados
comerciais, etc, a proposta recebe uma nota
Sem Perfil
Para ser aprovada é necessário que ela atinja uma pontuação mínima. Se não atingir esta
pontuação,ela é negada pelo motivo “cliente sem perfil para o cartão”
O fato da proposta ser recusada por não atingir a pontuação mínima não indica que exista
algo que desabone o cliente, mas que naquele momento, por critérios internos, não foi
possível aprovar este cliente
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Prateleira de Treinamentos
Site Tricard
Acesse todos os manuais
da Prateleira de Treinamento
através do site Tricard para conhecer
todos os processos que envolvem
o Cartão Tricard na sua loja
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Treinamento Plataforma Form@r
A
Plataforma Form@r disponibiliza 11 treinamentos dos Cartões Tricard
Acesse: http://formar.martins.com.br
Conheça melhor nossos produtos,
serviços e processos para prestar um serviço
de excelência ao cliente e obter maiores
resultados com o Cartão Tricard na sua loja
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Consumo consciente
Você sabia?
Você Sabia que ao realizar o pagamento
inferior ao valor total da fatura é gerado encargo
por refinanciamento (juros)?
Só faça o pagamento mínimo em uma emergência.
Prefira sempre pagar o valor total da sua fatura na data do vencimento
para que seu cartão não se torne o vilão da história.
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O Instituto Akatu é uma organização não-governamental, sem fins lucrativos,
que busca educar e mobilizar a sociedade para o consumo consciente.
Visite: http://www.akatu.org.br
SUPORTE AO LOJISTA:
3003-3099 (capitais e regiões metropolitanas)
ou 0800 722 3099 (demais localidades)
SAC 0800 7223091
Ouvidoria: 0800 7274017
Versão 2.0
Data da última atualização: 21/05/2012
Elaborado por: Treinamento e Desenvolvimento Tricard