1
CONSÓRCIO
BANRISUL
Layout Para Arquivo
de Cobrança de Parcelas de Consórcio
Sistema BDL-Carteira de Letras
Troca de Informações
Via Arquivo Magnético
Unidade Atendimento e Serviços
Unidade de Gestão Corporativa
Versão 23.03.2010
Unidade de Atendimento e Serviços
1
SUMÁRIO
1
ARQUIVO REMESSA
1.1
1.2
1.3
1.3.1
1.3.2
1.3.3
1.3.4
1.3.5
1.3.6
1.3.7
1.3.8
1.3.9
1.3.10
1.3.11
1.4
1.5
1.6
2
ARQUIVO RETORNO
2.1
2.2
2.3
3
HEADER
PARCELA (TÍTULO)
DEMONSTRATIVO GRUPO
PARTE 1 - GRUPO E PARTICIPANTES
PARTE 2 - GRUPO E PARTICIPANTES - CONTINUAÇÃO
PARTE 3 - COMPOSIÇÃO DA PARCELA
PARTE 4 - DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO
PARTE 5 - DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO – CONTINUAÇÃO - 1
PARTE 6 - DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO – CONTINUAÇÃO - 2
PARTE 7 - DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO
PARTE 8 - DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO – CONTINUAÇÃO - 1
PARTE 9 - DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO – CONTINUAÇÃO - 2
PARTE 10 - CALENDÁRIO DAS PRÓXIMAS REUNIÕES
PARTE 11 - DISPONIBILIDADE / MENSAGENS
DEMONSTRATIVO INDIVIDUAL DO CONSORCIADO
RESUMO DO DEMOSTRATIVO INDIVIDUAL DO CONSORCIADO
TRAILLER
HEADER
TRANSAÇÃO
TRAILLER
ANEXOS
3.1.
3.1.1
3.1.2
3.2
3.2.1
3.3
3.3.1
3.4
3.4.1
3.4.1.1
3.4.1.2
3.4.2
TABELA DE INSTRUÇÕES
INSTRUÇÕES 1 E 2
INSTRUÇÕES 3 E 4
OCORRÊNCIAS DE RETORNO
OCORRÊNCIAS DE RETORNO - CONTINUAÇÃO
MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS
MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS - CONTINUAÇÃO
NÚMERO DO TÍTULO PARA O BANCO
FÓRMULA DE CÁLCULO DO DUPLO DÍGITO VERIFICADOR
PRIMEIRO DÍGITO – MÓDULO 10
SEGUNDO DÍGITO – MÓDULO 11
EXEMPLO DE CÁLCULO DO DUPLO DÍGITO (NC)
Atualizado Em Fevereiro de 2011
Unidade de Atendimento e Serviços
2
Orientação ao Cliente
Prezado Cliente,
este Layout possibilita a sua empresa
o envio de arquivo magnético
ao Sistema de Cobrança do Banrisul,
contendo parcelas de Consórcio
para envio ao sacado.
Antes da implantação em definitivo
seus arquivos e/ou bloquetos precisam
ser homologados na fase de teste,
a qual deverá ser efetuada
por nossa área, na Direção Geral do Banrisul,
responsável por esta tarefa.
Havendo interesse,
para agilizar contate com o Gerente do Banrisul,
responsável pela conta corrente de sua Empresa,
para a devida orientação.
A Administração do Banrisul S.A.
lhes deseja bons negócios.
Unidade de Atendimento e Serviços
3
1. ARQUIVO REMESSA
1.1 - Header
Início
001
010
027
040
047
077
088
095
101
395
Fim
009
026
039
046
076
087
094
100
394
400
Descrição
Constante “01REMESSA”.
Campo Obrigatório.
Brancos.
Código do Cedente,
Número Fornecido Pela Agência. Campo Obrigatório.
Brancos.
Nome da Empresa.
Constante “041BANRISUL”.
Campo Obrigatório.
Brancos.
Data Gravação Do Arquivo (DDMMAA).
Campo Obrigatório.
Brancos.
Constante “000001”.
Campo Obrigatório.
1.2 -PARCELA (TÍTULO)
Início
001
002
Fim
001
003
004
018
030
038
063
073
105
108
109
111
121
127
140
143
148
017
029
037
062
072
104
107
108
110
120
126
139
142
147
149
150
150
151
156
157
159
158
160
Descrição
Constante “1”.
Campo Obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda;
02 – CGC
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente, Número Fornecido Pela Agência.
Campo Obrigatório.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Mensagem No Bloqueto
(Será Impresso No Campo Instruções).
Brancos.
Constante “1” –
Tipo de Carteira.
Código De Ocorrência – “01”
Remessa.
Seu Número.
Número De Documento Para A Empresa.
Data Do Vencimento Do Título, No Formato “DDMMAA”. Campo Obrigatório.
Valor Do Título. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda. Considerar Duas Casas Decimais.
Constante “041”. Banco Cobrador.
Campo Obrigatório.
Brancos.
Tipo de Documento:
“06” – Cobrança Escritural.
“07” – Cobrança Escritural (emissão de bloqueto com débito em conta autorizado).
Obs.: O Sistema de Cobrança do Banco (BDL - Carteira Letras) não efetua o débito.
Código De Aceite, Pode Ser:
A – Aceito
N – Não aceito
Campo Obrigatório
Data Da Emissão (DDMMAA).
Campo Numérico Obrigatório.
Obs.: A Data De Emissão Deve Ser Igual Ou Menor Do Que A Data De Referência (Data Do Micro).
Código da 1a Instrução
(Conforme Anexo 3.2).
Código da 2a Instrução
(Conforme Anexo 3.2).
Unidade de Atendimento e Serviços
4
161
161
162
173
174
180
179
192
193
206
205
218
219
221
235
270
271
273
275
315
327
220
234
269
270
272
274
314
326
334
335
350
352
356
357
349
351
355
356
369
370
372
378
391
395
371
377
390
394
400
Código de Mora:
Valor Diário = “0” Taxa Mensal = “1”.
Juros de Mora. Valor Ao Dia Ou Taxa Mensal. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda,
Considerar Duas Casas Decimais.
Opcional.
Data Para Concessão De Desconto. Numérico Opcional.
Valor De Desconto A Ser Concedido.
Campo Numérico Com Zeros A Esquerda, Considerar Duas Casasas Decimais. Opcional.
Obs.: Para Preencher Este Campo E‟ Obrigatório O Preenchimento Anterior.
Brancos.
Valor Do Abatimento A Ser Concedido.
Campo Numérico Com Zeros À Esquerda, Considerar Duas Casas Decimais.
Opcional.
Tipo De Inscrição Do Sacado:
CPF-Com Zeros A Esquerda;
CGC;
99 - Para CPF ou CGC Inválido
CPF ou CGC Do Sacado
(Conforme Campo Anterior).
Nome Do Sacado .
Alfanumérico.
Obrigatório.
Branco.
Código da 3a Instrução
(Conforme Anexo 3.2).
a
Código da 4 Instrução
(Conforme Anexo 3.2)
Endereço Do Sacado.
Campo Alfanumérico.
Obrigatório.
Brancos.
CEP Do Sacado.
Campo Numérico Com 8 Dígitos. Obrigatório.
Obs.: Através Deste Campo Será Informada A Praça De Cobrança Do Título.
Cidade Para Cobrança.
Campo Alfanumérico. Obrigatório.
UF Da Cidade Para Cobrança. Campo Alfanumérico. Obrigatório
Taxa Ao Dia Para Pagamento Antecipado, Considerar Uma Casa Decimal.
Branco.
Valor Para O Cálculo Do Desconto.
Campo Numérico Com Zeros À Esquerda, Opcional.
Considerar Duas Casas Decimais.
Número De Dias Para Protesto.
Data da 3a Iinstrução
(DDMMAA).
Valor da 3a Iinstrução.
Considerar Duas Casas Decimais.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros. Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
5
1.3 – DEMONSTRATIVO GRUPO
1.3.1 PARTE 1 – GRUPO E PARTICIPANTES
Início
001
002
Fim
001
003
004
018
031
038
063
073
108
109
111
116
121
131
151
166
171
176
181
186
192
196
202
237
272
277
282
287
292
395
017
030
037
062
072
107
108
110
115
120
130
150
165
170
175
180
185
191
195
201
236
271
276
281
286
291
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo Obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior)
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de Carteira.
Código de Ocorrência “98” , Demonstrativo Do Grupo. Dados do Consorciado.
Grupo.
Cota.
Prazo.
Descrição Do Bem Objeto.
Valor Atual Do Bem.
Considerar Duas Casas Decimais.
Bens Entregues.
Bens Distribuídos.
Bens Não Distribuídos.
Número Da Próxima Assembléia.
Data Da Próxima Assembléia
(DDMMAA).
Hora Da Próxima Assembléia
(HH:MM).
Brancos.
Local 1 –
Da Próxima Assembléia.
Local 2 –
Da Próxima Assembléia.
Participantes Ativos.
Participantes Desistentes.
Quitados.
Contemplados.
Branco.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
6
1.3.2 PARTE 2 – GRUPO E PARTICIPANTES - CONTINUAÇÃO
Início
001
002
Fim
001
003
004
018
031
038
063
073
108
109
111
116
122
137
164
179
184
190
197
202
209
215
242
395
017
030
037
062
072
107
108
110
115
121
136
163
178
183
189
196
201
208
214
241
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo Obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior)
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de carteira.
Código de ocorrência “98” .
Demonstrativo do Grupo. Dados dos Participantes.
Não Contemplados.
Data Da Última Assembléia
(DDMMAA).
Cotas Sorteadas.
Formato 000/000/000/000
Cotas Contempladas Por Lances.
Formato 000/000/000/000/000/000/000
Cotas Canceladas.
Formato 000/000/000/000
Número da Parcela
Data de Vencimento da Parcela
(DDMMAA).
Percentual de Amortização.
Considerar Cinco Casas Decimais
Brancos.
Percentual a Amortizar.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Data da Emissão da Parcela
(DDMMAA).
Quantidade de Parcelas
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
7
1.3.3 PARTE 3 – COMPOSIÇÃO DA PARCELA
Início
001
002
004
018
031
038
063
073
108
109
111
126
127
134
149
150
157
172
173
180
195
196
202
209
224
225
232
247
248
255
270
271
278
293
294
301
316
317
324
339
340
347
362
369
384
395
Fim
001
003
017
030
037
062
072
107
108
110
125
126
133
148
149
156
171
172
179
194
195
201
208
223
224
231
246
247
254
269
270
277
292
293
300
315
316
323
338
339
346
361
368
383
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo Obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de Carteira.
Código de Ocorrência “98”.
Demonstrativo do Grupo. Composição da Contribuição.
Contribuição de Fundo Comum.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Contribuição de Fundo Comum.
Percentual Contribuição de Fundo Comum.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Fundo de Reserva.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Fundo de Reserva.
Percentual do Fundo de Reserva.
Taxa de Administração.
Considerar duas casas decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Taxa de Administração.
Percentual da Taxa de Administração.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Seguro de Vida.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Seguro de Vida.
Brancos
Percentual do Seguro de Vida.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Seguro de Quebra de Garantia.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Seguro de Quebra de Garantia.
Percentual do Seguro de Quebra de Garantia.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Diferença da Parcela.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Diferença da Parcela.
Percentual da Diferença da Parcela.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Reajuste do Saldo de Caixa.
Considerar Duas Casas Decimais
Sinal “ ”, “+” ou “-”do Reajuste do Saldo de Caixa.
Percentual do Reajuste do Saldo de Caixa.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Total a Pagar.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-”do Total a Pagar.
Percentual do Total a Pagar.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Outros Acréscimos.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Outros Acréscimos.
Percentual de Outros Acréscimos.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Outras Despesas ou Deduções.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Outras Despesas ou Deduções
Percentual de Outras Despesas ou Deduções.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Juros ou Multa.
Considerar Duas Casas Decimais.
Percentual de Juros ou Multa.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Valor Cobrado.
Considerar Duas Casas Decimais.
Brancos
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
8
1.3.4 PARTE 4 – DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO
Início
001
002
004
018
031
038
063
073
108
109
111
117
132
133
148
149
164
165
180
181
196
197
202
217
218
233
234
249
250
265
266
281
282
293
308
309
324
325
340
341
356
357
372
373
395
Fim
001
003
017
030
037
062
072
107
108
110
116
131
132
147
148
163
164
179
180
195
196
201
216
217
232
233
248
249
264
265
280
281
292
307
308
323
324
339
340
355
356
371
372
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de carteira.
Código de Ocorrência “98”.
Demonstrativo do grupo. Dados das Disponibilidades No Período.
Data Disponibilidade Anterior
(DDMMAA).
Valor da Disponibilidade.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Valor da Disponibilidade.
Caixa.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Caixa.
Depósitos bancários.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Depósitos Bancários.
Aplicações financeiras.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras.
Aplicações Financeiras do Grupo.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras do Grupo.
Brancos.
Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações. Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações.
Cheques em Cobrança.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Cheques em Cobrança.
Recursos coletados.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Recursos Coletados.
Contribuições Para Aquisições De Bens.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Contribuições Para Aquisições De Bens.
Taxa de Administração.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Taxa de Administração.
Brancos.
Contribuição Ao Fundo De Reserva.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Contribuição Ao Fundo De Reserva.
Rendimento de Aplicações Financeiras.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Rendimento De Aplicações Financeiras.
Multa e Juros Moratórios.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Multa E Juros Moratórios.
Prêmios de Seguro.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Prêmios de Seguro.
Custas Judiciais.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Custas Judiciais.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
9
1.3.5 PARTE 5 – DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO - CONTINUAÇÃO - 1
Início
001
002
004
018
031
038
063
073
108
109
111
126
127
142
143
158
159
174
175
190
191
202
217
218
233
234
249
250
265
266
281
282
293
308
309
324
325
331
346
347
362
363
378
379
395
Fim
001
003
017
030
037
062
072
107
108
110
125
126
141
142
157
158
173
174
189
190
201
216
217
232
233
248
249
264
265
280
281
292
307
308
323
324
330
345
346
361
362
377
378
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo obrigatório.
Tipo de inscrição do cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC do cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo De Carteira.
Código de Ocorrência “98”. Demonstrativo Do Grupo. Dados Dos Recursos Utilizados No Período.
Reembolso De Despesas De Registros.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Reembolso De Despesas De Registros.
Outros.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” Dos Outros.
Recursos Utilizados.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” Dos Recursos Utilizados.
Aquisição De Bens.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Aquisição de bens.
Taxa de Administração.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Taxa de Administração.
Brancos.
Multas e Juros Moratórios.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” Das Multas e Juros Moratórios.
Prêmios de Seguro.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” Dos Prêmios De Seguro.
Custas Judiciais.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Custas Judiciais.
Devolução a Consorciado Desligado.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Devolução A Consorciado Desligado.
Despesas De Registro De Contrato.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” Das Despesas De Registro De Contrato.
Brancos.
Rendimentos Pagos Vinculados A Contemplação.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Rendimentos Pagos Vinculados A Contemplação.
Outros.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Outros.
Data Disponibilidade Atual
(DDMMAA).
Valor da Disponibilidade.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Valor da Disponibilidade.
Caixa.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Caixa.
Depósitos Bancários.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Depósitos Bancários.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
10
1.3.6 PARTE 6 – DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO - CONTINUAÇÃO - 2
Início
001
002
004
018
031
038
063
073
108
109
111
126
127
142
143
158
159
174
175
202
Fim
001
003
017
030
037
062
072
107
108
110
125
126
141
142
157
158
173
174
201
228
229
236
235
262
263
395
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo Obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de carteira.
Código de Ocorrência “98”. Demonstrativo do grupo. Dados Das Aplicações Financeiras No Período.
Aplicações Financeiras.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações financeiras.
Aplicações Financeiras do Grupo.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras do Grupo.
Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações. Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações.
Cheques em cobrança.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Cheques Em Cobrança.
Brancos.
„Sorteio - Cotas Ativas‟:
Formato „000/000/000/000/000/000/000‟
Quando este campo for utilizado, deve ser informado „000/000/000/000‟ ou brancos
nas posições 122-136 „Cotas Sorteadas‟ do registro Tipo 1,
Código de Ocorrência „98 – Demonstrativo do Grupo. Dados dos Participantes‟.
A alteração do nome do campo no formulário deve ser solicitada antecipadamente.
Brancos.
„Sorteio - Cotas Desistentes‟:
Formato „000-00/000-00/000-00/000-00‟
Quando este campo for utilizado, deve ser informado „000/000/000/000‟ ou brancos
nas posições 164-178 „Cotas Canceladas‟ do registro Tipo 1,
Código de Ocorrência „98 – Demonstrativo do Grupo. Dados dos Participantes‟.
A alteração do nome do campo no formulário deve ser solicitada antecipadamente.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
11
1.3.7 PARTE 7 – DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO
Início
001
002
004
018
031
038
063
073
108
109
111
117
132
133
148
149
164
165
180
181
196
197
202
217
218
233
234
249
250
265
266
281
282
293
308
309
324
325
340
341
356
357
372
373
395
Fim
001
003
017
030
037
062
072
107
108
110
116
131
132
147
148
163
164
179
180
195
196
201
216
217
232
233
248
249
264
265
280
281
292
307
308
323
324
339
340
355
356
371
372
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo obrigatório.
Tipo de inscrição do cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC do cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de carteira.
Código de OCorrência “92”.
Demonstrativo Do Grupo. Dados das Disponibilidades Acumulado.
Data Disponibilidade Anterior
(DDMMAA).
Valor da Disponibilidade.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Valor da Disponibilidade.
Caixa.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Caixa.
Depósitos Bancários.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Depósitos Bancários.
Aplicações Financeiras.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras.
Aplicações Financeiras do Grupo.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras do Grupo.
Brancos.
Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações. Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações.
Cheques em cobrança.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Cheques Em Cobrança.
Recursos coletados.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Recursos Coletados.
Contribuições Para Aquisições De Bens.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Contribuições Para Aquisições De Bens.
Taxa De Administração.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Taxa De Administração.
Brancos.
Contribuição Ao Fundo De Reserva.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Contribuição Ao Fundo De Reserva.
Rendimento De Aplicações Financeiras.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Rendimento De Aplicações Financeiras.
Multa e Juros Moratórios.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Multa e Juros Moratórios.
Prêmios de Seguro.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Prêmios de Seguro.
Custas Judiciais.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Custas Judiciais.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
12
1.3.8 PARTE 8 – DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO – CONTINUAÇÃO - 1
Início
001
002
004
018
031
038
063
073
108
109
111
126
127
142
143
158
159
174
175
190
191
202
217
218
233
234
249
250
265
266
281
282
293
308
309
324
325
331
346
347
362
363
378
379
395
Fim
001
003
017
030
037
062
072
107
108
110
125
126
141
142
157
158
173
174
189
190
201
216
217
232
233
248
249
264
265
280
281
292
307
308
323
324
330
345
346
361
362
377
378
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo obrigatório.
Tipo de inscrição do cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de Carteira.
Código de Ocorrência “92”. Demonstrativo do Grupo. Dados Dos Recursos Utilizados Acumulado.
Reembolso De Despesas De Registros.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Reembolso De Despesas De Registros.
Outros.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Outros.
Recursos Utilizados.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Recursos Utilizados.
Aquisição de bens.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Aquisição de Bens.
Taxa de Administração.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Taxa de Administração.
Brancos.
Multas e Juros Moratórios.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Multas e Juros Moratórios.
Prêmios de Seguro.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Prêmios de Seguro.
Custas Judiciais.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Custas Judiciais.
Devolução a Consorciado Desligado.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Devolução a Consorciado Desligado.
Despesas de Registro De Contrato.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Despesas de Registro De Contrato.
Brancos.
Rendimentos Pagos Vinculados A Contemplação. Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Rendimentos Pagos Vinculados A Contemplação.
Outros.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Outros.
Data Disponibilidade Atual
(DDMMAA).
Valor da Disponibilidade.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Valor da Disponibilidade.
Caixa.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Caixa.
Depósitos Bancários.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Depósitos Bancários.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
13
1.3.9 PARTE 9 – DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO - CONTINUAÇÃO - 2
Início
001
002
004
018
031
038
063
073
108
109
111
126
127
142
143
158
159
174
175
395
Fim
001
003
017
030
037
062
072
107
108
110
125
126
141
142
157
158
173
174
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo Obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de Carteira.
Código de Ocorrência “92”.Demonstrativo do Grupo. Dados Das Aplicações Financeiras Acumulado.
Aplicações Financeiras.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras.
Aplicações Financeiras do Grupo.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras do Grupo.
Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações. Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” das Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações.
Cheques Em Cobrança.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Cheques Em Cobrança.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
14
1.3.10 PARTE 10 – CALENDÁRIO DAS PRÓXIMAS REUNIÕES
Início
001
002
Fim
001
003
004
018
031
038
063
073
108
109
111
114
122
130
134
135
138
146
154
158
159
162
170
178
182
183
186
194
202
206
207
210
218
226
230
395
017
030
037
062
072
107
108
110
113
121
129
133
134
137
145
153
157
158
161
169
177
181
182
185
193
201
205
206
209
217
225
229
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo Obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda;
02 – CGC.
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo De Carteira.
Código de ocorrência “91”.
Demonstrativo Do Grupo. Calendário Das Próximas Assembléias.
Número.
Data de Vencimento
(DDMMAAAA).
Data da Assembléia
(DDMMAAAA).
Horário
(HH:MM).
Branco.
Número.
Data de Vencimento
(DDMMAAAA).
Data da Assembléia
(DDMMAAAA).
Horário
(HH:MM).
Branco.
Número.
Data de Vencimento
(DDMMAAAA).
Data da Assembléia
(DDMMAAAA).
Horário
(HH:MM).
Branco.
Número.
Data de Vencimento
(DDMMAAAA).
Data da Assembléia
(DDMMAAAA).
Horário
(HH:MM)..
Branco.
Número.
Data de Vencimento
(DDMMAAAA).
Data da Assembléia
(DDMMAAAA).
Horário
(HH:MM).
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Unidade de Atendimento e Serviços
15
1.3.11 PARTE 11 – DISPONIBILIDADES / MENSAGENS
Início
001
002
Fim
001
003
004
018
031
038
063
073
108
109
111
151
191
202
242
282
293
333
373
395
017
030
037
062
072
107
108
110
150
190
201
241
281
292
332
372
394
400
OBS.:
Descrição
Constante “1”.
Campo Obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda;
02 – CGC
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo De Carteira.
Código De Ocorrência “90”.
Demonstrativo Do Grupo. Mensagens Para o Consorciado.
Mensagem Recibo Sacado –
1 (um).
Mensagem Recibo Sacado –
2 (dois).
Brancos.
Mensagem Recibo Sacado –
3 (três).
Mensagem Recibo Sacado –
4 (quatro).
Brancos.
Mensagem Recibo Sacado –
5 (cinco).
Mensagem Recibo Sacado –
6 (seis).
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
Estas MENSAGENS DO RECIBO DO SACADO 1 A 6
serão impressas logo abaixo do quadro
“Demonstrações das Variações Nas disponibilidades do Grupo”,
no quadro próprio”.
Unidade de Atendimento e Serviços
16
1.4 - DEMONSTRATIVO INDIVIDUAL DO CONSORCIADO
Início
001
002
Fim
001
003
004
018
031
038
063
073
108
109
111
114
120
126
128
143
158
159
174
175
182
183
190
191
202
217
218
233
234
249
250
265
266
281
282
395
017
030
037
062
072
107
108
110
113
119
125
127
142
157
158
173
174
181
182
189
190
201
216
217
232
233
248
249
264
265
280
281
394
400
Descrição
Constante “1”.
Campo obrigatório.
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
Código Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
Brancos.
Identificação Do Título Para O Cedente.
Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
Brancos.
Constante “1”.
Tipo de Carteira.
Código de Ocorrência “97”.
Demonstrativo Individual do Consorciado.
Número.
Data Da Assembléia
(DDMMAA).
Data Do Pagamento
(DDMMAA).
Tipo
Valor Do Bem.
Considerar Duas Casas Decimais.
Valor Devido.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Valor Devido.
Valor Pago.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Valor Pago.
Percentual de Amortização.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Percentual de Amortização.
Percentual de Diferença.
Considerar Cinco Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Percentual de Diferença.
Brancos.
Fundo de Reserva.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Fundo de Reserva.
Taxa de Administração.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Taxa de Administração.
Seguro.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” do Seguro.
Multa.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” da Multa.
Juros.
Considerar Duas Casas Decimais.
Sinal “ ”, “+” ou “-” dos Juros.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
OBSERVAÇÃO: O máximo de registros códigos de ocorrência “97” por parcela são 12 (doze).
Unidade de Atendimento e Serviços
17
1.5 RESUMO DO DEMONSTRATIVO INDIVIDUAL DO CONSORCIADO
Início
Fim Descrição
001
001 Constante “1”.
Campo Obrigatório.
002
003 Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF, Com Zeros A Esquerda
02 – CGC
004
017 CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
018
030 Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
031
037 Brancos.
038
062 Identificação Do Título Para O Cedente.
063
072 Identificação Do Título Para O Banco
(Nosso Número).
073
107 Brancos.
108
108 Constante “1”.
Tipo De Carteira.
109
110 Código de ocorrência “96”.
Demonstrativo Individual do Consorciado-Valores Em Atraso.
111
125 Contribuição ou Prestação Normal Do Mês.
Considerar Duas Casas Decimais.
126
126 Sinal “ ”, “+” ou “-” da Contribuição ou Prestação Normal Do Mês.
127
133 Percentual De Contribuição Do Bem.
Considerar Cinco Casas Decimais.
134
148 Diferença De Prestação.
Considerar Duas Casas Decimais.
149
149 Sinal “ ”, “+” ou “-” da Diferença De Prestação.
150
156 Percentual De Diferença De Prestação Do Bem .
Considerar Cinco Casas Decimais.
157
171 Reajuste Do Saldo De Caixa.
Considerar Duas Casas Decimais.
172
172 Sinal “ ”, “+” ou “-” do Reajuste Do Saldo De Caixa.
173
179 Percentual Reajuste Saldo De Caixa Do Bem.
Considerar Cinco Casas Decimais.
180
189 Valor Amortização FGTS. Considerar Duas Casas Decimais.
190
190 Sinal Do Valor da Amortização FGTS.
191
195 Percentual Do Valor da Amortização FGTS. Considerar Quatro Casas Decimais.
196
201 Brancos.
202
216 Fundo De Reserva.
Considerar Cinco Casas Decimais.
217
217 Sinal “ ”, “+” ou “-” do Fundo De Reserva.
218
224 Percentual Fundo De Reserva Do Bem.
Considerar Cinco Casas Decimais.
225
239 Taxa De Administração.
Considerar Duas Casas Decimais.
240
240 Sinal “ ”, “+” ou “-” da Taxa De Administração.
241
247 Percentual taxa De Administração Do Bem.
Considerar Cinco Casas Decimais.
248
262 Montante A Vencer.
Considerar Duas Casas Decimais.
263
263 Sinal “ ”, “+” ou “-” do Montante A Vencer.
264
270 Percentual Montante A Vencer Do Bem.
Considerar Cinco Casas Decimais.
271
276 Data Contemplado
(DDMMAA).
277
282 Data Da Entrega Do Bem
(DDMMAA).
283
292 Brancos.
293
383 Mensagem (**).
384
394 Brancos.
395
400 Número Seqüencial Dos Registros.
Campo Obrigatório.
(**) – Impressa Em Um Box Abaixo Do Resumo Do Demostrativo Do Consorciado.
Unidade de Atendimento e Serviços
18
1.6 - TRAILLER
Início
001
002
028
041
395
Fim
001
027
040
394
400
Descrição
Constante “9”. Identificação Do Registro.
Brancos.
Somatório Do Valor De Todos Os Títulos.
Brancos.
Número Seqüencial Do Registro.
Unidade de Atendimento e Serviços
19
2 . ARQUIVO RETORNO
2.1 HEADER
Início
Fim Descrição
001
009 Constante “02RETORNO”.
010
011 Constante “01”
012
026 Constante “COBRANÇA”
027
039 Código Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
040
046 Brancos.
047
076 Nome da Empresa.
077
079 Constante “041”
080
094 Constante “BANRISUL”
095
100 Data De Gravação
(DDMMAA).
101
108 “XXXXBPI” –
Densidade Da Fita Em Bytes Por Polegada.
109
394 Brancos.
395
400 Constante “000001” Número Seqüencial Do Registro.
2.2 TRANSAÇÃO
Início Fim
Descrição
001
001
Constante “1”.
002
003
Tipo De Inscrição Do Cedente:
01 – CPF
(Com Zeros À Esquerda)
02 – CGC
004
017
CPF ou CGC Do Cedente
(Conforme Campo Anterior).
018
030
Código do Cedente.
Número Fornecido Pela Agência.
031
035
Código Da Espécie Da Cobrança.
036
037
Brancos.
038
062
Identificação Do Título Para O Cedente.
063
072
Identificação Do Título Para O Banco.
Nosso Número.
073
107
Brancos.
108
108
Constante “1”Tipo De Carteira.
109
110
Código De Ocorrência
(Conforme Anexo 3.3).
111
116
Data Da Ocorrência
(DDMMAA).
117
126
Número Do Documento Para A Empresa
(Seu Número).
127
146
Brancos.
147
152
Data Do Vencimento
(DDMMAA).
153
165
Valor Do Título.
Considerar Duas Casas Decimais.
166
168
Código Do Banco Cobrador.
169
173
Código Da Agência Cobradora.
174
175
Tipo De Documento “06”Cobrança Escritural.
176
188
Despesas De Cobrança.
Considerar Duas Casas Decimais.
189
201
Outras Despesas.
Considerar Duas Casas Decimais.
202
227
Zeros.
228
240
Abatimento Ou Deflação.
Considerar Duas Casas Decimais.
241
253
Desconto Concedido.
Considerar Duas Casas Decimais.
254
266
Valor Pago (Líquido-Juros).
Considerar Duas Casas Decimais.
267
279
Juros.
Considerar Duas Casas Decimais.
280
292
Outros Recebimentos.
Considerar Duas Casas Decimais.
293
295
Brancos.
296
301
Data do Crédito
(DDMMAA).
302
394
Brancos.
395
400
Número Seqüencial Dos Registros.
Unidade de Atendimento e Serviços
20
2.3 – TRAILLER
Início
001
002
018
026
040
049
056
071
078
093
395
Fim
001
017
025
039
048
055
070
077
092
394
400
Descrição
Constante “9”.
Brancos
Quantidade De Títulos Remanescentes Na Existência Do Banco.
Valor Total Dos Títulos Remanescentes Na Existência Do Banco.
Brancos.
Quantidade De Registros Do Arquivo Remessa.
Valor Total Dos Títulos Do Arquivo Remessa.
Quantidade De Títulos Liquidados.
Valor Total Dos Títulos Liquidados.
Brancos.
Número Seqüencial Dos Registros.
Unidade de Atendimento e Serviços
21
3 . ANEXOS
3.1
TABELA DE INSTRUÇÕES
3.1.1 INSTRUÇÕES 1 E 2
01 – Não Dispensar Comissão De Permanência
08 – Não Cobrar Comissão de Permanência.
09 – Protestar Se Impago NN Dias Após Vencimento
(NN – Número De Dias Para Protesto, Posições 370 A 371)
15 - Devolver Se Impago Nn Dias Do Vencimento (Pos. 370 a 371 = NN)
Obs.: Para O Número De Dias = "00" Será Impresso No Bloqueto:
"NÃO RECEBER APÓS O VENCIMENTO"
18 - Após Nn Dias Do Vencimento, Cobrar Xx,X% De Multa Ao Mês.
20 - Após Nn Dias Do Vencimento, Cobrar Xx,X% De Multa Ao Mês Ou Fração
23 - Não Protestar
3.1.2 INSTRUÇÕES 3 E 4
70 – Após DD/MM/AA Cobrar Juros Diários de R$ 99.999.999.999,99
Onde DD/MM/AA Será Informada No Campo DATA DE INSTRUÇÃO 3
R$ 99.9...9,99 Será Informado No Campo JUROS DE MORA
78 – Após DD/MM/AA Cobrar Multa De R$ 99.999.999.999,99
Onde DD/MM/AA Será Informada No Campo DATA DE INSTRUÇÃO 3
R$ 99.9...9,99 Será Informado No Campo VALOR INSTRUÇÃO 3
3.2
OCORRÊNCIAS DE RETORNO
02 – Confirmação Da Entrada
03 – Entrada Rejeitada
06 – Liquidação Normal
07 – Liquidação Parcial
08 – Baixa Por Pagamento
09 – Devolução Automática
10 – Devolvido Conforme Instruções
11 - Arquivo Levantamento.
Para Esta Ocorrência O Campo Data Da Ocorrência No Banco (pos 111-116),
Será A Data Do Registro No Banco.
12 – Concessão De Abatimento
13 – Cancelamento De Abatimento
14 – Vencimento Alterado
15 – Pagamento Em Cartório
19 – Confirmação Instrução De Protesto
20 – Confirmação Instrução De Sustação De Protesto
21 - Aguardando Autorização Para Protesto Por Edital
23 – Confirmação De Entrada Em Cartório
25 – Devolução Liquidado Anteriormente
26 - Devolvido Pelo Cartório - Erro De Informação
30 - Cobrança A Creditar (Em Trânsito) *
31 - Títulos Em Trânsito Pagos Em Cartório *
32 - Reembolso E Transferência (Vêndor Eletrônico)
33 - Reembolso E Devolução (Vêndor Eletrônico)
Unidade de Atendimento e Serviços
22
3.2.1 OCORRÊNCIAS DE RETORNO - CONTINUAÇÃO
40 - Baixa De Títulos Protestados *
41 - Despesa De Aponte *
42 - Alteração De Título
43 - Relação De Títulos
44 - Manutenção Mensal
45 - Sustação De Cartório E Envio De Títulos A Cartório
46 - Fornecimento De Formulário Pré-Impresso.
* Para que os códigos 30, 31, 40 e 41 sejam informados no arquivo de retorno,
deve ser solicitado à agência.
3.3
MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS 03, 16, 18
(Informados Nas Posições 383-392).
01 - Código Do Banco Inválido
04 - Código Do Movimento Não Permitido Para A Carteira
05 - Código Do Movimento Inválido
08 - Nosso Número Inválido
09 - Nosso Número Duplicado
10 - Carteira Inválida
15 - Características Da Cobrança Incompatíveis - Se A Carteira E A Moeda Forem Válidas
E Não Existir Espécie Para Combinação Carteira/Moeda:
Espécie Inválida
Instrução Inválida
Sem Cadastro De Espécie (8355, 8251, 8150, 8352)
Data De Registro Inválida
Intervalo Entre As Datas De Registro E Processamento É Maior Que O Definido Pelo Sistema
Código De Instrução Duplo
Praça Inválida
Cobradora Inválida
Cidade Inválida
Agência Ou Nc Da Agência Do Cedente Inválido
Espécie Inválida Para O Cep (Cubrs Para Cep De Outro Estado)
Valor, Data, Taxa Ou Código De Instrução Inválido
Cedente Não Cadastrado
Operação Bloqueada Para Para A Espécie
Valor Do Título Não Confere Para Devolução/Baixa
Alterações Não Permitidas Para O Título
Alterações Não Permitidas Para Título Em Cartório
Bloqueio Administrativo
16 - Data De Vencimento Inválida:
Verifica Se A Data É Numérica, Diferente De Zeros E Em Formato Válido
(ddmmaaaa, 11111111 ou 99999999).
Verifica Se A Alteração De Vencimento É Permitida Para O Título (Cartório, Carteira)
17 - Data De Vencimento Anterior A Data De Emissão
18 - Vencimento Fora Do Prazo De Operação
20 - Valor Do Título Inválido (Não Numérico)
21 - Espécie Do Título Inválida (Arquivo De Registro)
23 - Aceite Inválido - Verifica Conteúdo Válido
24 - Data De Emissão Inválida - Verifica Se A Data É Numérica E Se Está No Formato Válido
25 - Data De Emissão Posterior A Data De Processamento
26 - Código De Juros De Mora Inválido
27 - Valor/Taxa De Juros De Mora Inválido
28 - Código Do Desconto Inválido
29 - Valor Do Desconto Maior Ou Igual Ao Valor Do Título
Unidade de Atendimento e Serviços
23
3.3.1 MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS 03, 16, 18
(Informados Nas Posições 383-392). - CONTINUAÇÃO
30 - Desconto A Conceder Não Confere:
Instrução De Desconto Inválida
Taxa Ou Valor Inválido
32 - Valor Do Iof Inválido:
Verifica Se O Campo É Numérico
Quando For Moeda a - Cub E Carteira 1 - Cobrança Simples, Verifica Se É Menor Ou Igual A
99999,99
33 - Valor Do Abatimento Inválido - Para Registro De Título Verifica Se O Campo É Numérico
E Para Concessão/Cancelamento De Abatimento Indica O Erro Se:
Instrução De Abatimento Inválida
Valor Inválido Na Instrução Abatimento
Movimento Não For Permitido Para O Título (Título Em Cartório Ou Carteira Desconto)
34 - Valor Do Abatimento Maior Ou Igual Ao Valor Do Título
37 - Código Para Protesto Inválido - Rejeita O Título Se O Campo For Diferente De Branco, 0, 1 Ou 3
38 - Prazo Para Protesto Inválido - Se O Código For '1' Verifica Se O Campo É Numérico
39 - Pedido De Protesto Não Permitido Para O Título –
Não Permite Protesto Para As Carteiras N, R, S, E X.
40 - Título Com Ordem De Protesto Emitida (Para Retorno De Alteração)
41 - Pedido De Cancelamento ou Sustação De Protesto Inválido
42 - Código Para Baixa/Devolução Ou Instrução Inválido - Verifica Se O Código É Branco, 0, 1 Ou 2
43 - Prazo Para Baixa ou Devolução Inválido –
Se O Código É '1' Verifica Se O Campo Prazo É Numérico
44 - Código Da Moeda Inválido
45 - Nome Do Sacado Inválido Ou Alteração Do Sacado Não Permitida
46 - Tipo/Número De Inscrição Do Sacado Inválido
47 - Endereço Não Informado Ou Alteração De Endereço Não Permitida
48 - Cep Inválido Ou Alteração De Cep Não Permitida
49 - Cep Sem Praça De Cobrança Ou Alteração De Cidade Não Permitida
50 - Cep Referente A Um Banco Correspondente
52 - Unidade De Federação Inválida Ou Alteração De UF Não Permitida
53 - Tipo/Número De Inscrição Do Sacador/Avalista Inválido
54 - Sacador/Avalista Não Informado - Para Espécie AD O Nome Do Sacador É Obrigatório
57 - Código Da Multa Inválido
58 - Data Da Multa Inválida
59 - Valor/Percentual Da Multa Inválido
60 - Movimento Para Título Não Cadastrado - Alteração Ou Devolução
62 - Tipo De Impressão Inválido - Segmento 3S
Rejeita Quando A Mensagem Genérica Possuir o Tipo De Impressão Diferente De B,C,E,G e no
Cadastro For 'N'
Rejeita Quando A Mensagem Específica Possuir O Tipo De Impressão Diferente De 2, 3, D, F
63 - Entrada Para Título Já Cadastrado
79 - Data De Juros De Mora Inválido - Valida Data Ou Prazo Na Instrução De Juros
80 - Data Do Desconto Inválida - Valida Data Ou Prazo Da Instrução De Desconto
86 - Seu Número Inválido (Para Retorno De Alteração).
Unidade de Atendimento e Serviços
24
3.4
NÚMERO DO TÍTULO PARA O BANCO
Composto Por:
-
3.4.1
Número Seqüencial Com 8 (Oito) Dígitos; Sem Repetição Em Remessas Posteriores;
Duplo Dígito Verificador (Dois Dígitos);
Pode Vir Com Brancos A Ser Calculado Pelo Banco Ou Calculado Conforme Procedimentos Abaixo:
FÓRMULA DE CÁLCULO DO DUPLO DÍGITO VERIFICADOR.
3.4.1.1 PRIMEIRO DÍGITO – MÓDULO 10
P1 – Multiplicar Os Dígitos Do Argumento Pelos Pesos 2,1,2,....Da Direita Para Esquerda;
P2 – Subtrair 9 Do Valor Obtido Em Cada Multiplicação Do P1 Se Superior A 9;
P3 – Efetuar Somatório Dos Resultados Das Multiplicações P1 Após P2;
P4 – Obter O Resto Da Divisão Inteira Do Somatório De P3 Por 10;
P5 – O Primeiro Dígito Será 10 Menos O Resto Da Divisão Inteira De P4;
P6 – Se O Resto Da Divisão Inteira De P4 For Zero, Então O Primeiro Dígito Será Zero.
3.4.1.2 SEGUNDO DÍGITO – MÓDULO 11
P7 – Multiplicar Os Dígitos Do Novo Argumento (Original Acrescido Do Primeiro Dígito)
Pelos Pesos 2 A 7 Da Direita Para Esquerda;
P8 – Efetuar Somatório Dos Resultados Das Multiplicações De P7;
P9 – Obter O Resto Da Divisão Inteira Do Somatório De P8 Por 11;
P10 – O Segundo Dígito Será 11 Menos O Resto Da Divisão Inteira De P9;
P11 – Se O Resto Da Divisão Inteira De P9 For Zero, Então O Segundo Dígito Será Zero;
P12 – Se O Resto Da Divisão Inteira De P9 For 1 (Um),
Então Somar 1 (Um) Ao Primeiro Dígito Calculado (Módulo 10) E Reiniciar A Partir De P7;
P13 – Se A Soma De 1 (Um) Ao Primeiro Dígito, Descrito No P12, For Maior Que 9, Então O
Primeiro Dígito (Módulo 10) Será Zero;
P14 – Nos Casos De P12 E P13 O Primeiro Conserva Seu Valor Para O Seu Duplo-Dígito Final.
Unidade de Atendimento e Serviços
25
3.4.2
EXEMPLO DE CÁLCULO DO DUPLO-DÍGITO (NC):
Toma-se o argumento 00009194:
P1 - 9x1, 1x2, 9x1, 4x2
P2 - = 9, =2, =9, =8
P3 - 9 + 2 + 9 + 8 = 28
P4 - 28/10 resto 8
P5 - 10 - 8 = 2 (Primeiro Dígito)
P6 - (Não Se Aplica Neste Caso)
P7 - 9x6, 1x5, 9x4, 4x3, 2x2
P8 - 54 + 5 + 36 + 12 + 4 = 111
P9 - 111/11 resto 1
P10 – 11 – 1 = 10 (Inválido)
P11 - (Não Se Aplica Neste Caso)
P12 – 91943 (Novo Argumento)
P13 – (Não Se Aplica Neste Caso)
P14 – Primeiro Dígito Passa A Ser 3
P7 - 9x6, 1x5, 9x4, 4x3, 3x2
P8 - 54 + 5 + 36 + 12 + 6 = 113
P9 - 113/11 resto 3
P10 – 11 – 3 = 8 (Segundo Dígito)
P11 – (Não Se Aplica Neste Caso)
P12 – (Não Se Aplica Neste Caso)
P13 – (Não Se Aplica Neste Caso)
P14 – Primeiro Dígito Permanece Com 3
Resultado: Argumento 00009194 Duplo Dígito = 38
Nota: Mesmo Não Constando No Exemplo, O Número Do Título Para O Banco Sempre Deve Ser
Composto Por 8 (Oito) Dígitos, Neste Caso Deve Ser Completado Com Zeros A Esquerda.
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26
ATUALIZAÇÕES:
1) Novembro de 2009:
- Criação do Tipo de Documento 07 - Cobrança Escritural (emissão de bloqueto com débito em conta
autorizado).
2) Março de 2010:
- Criação dos campos Sorteio Cotas Ativas e Sorteio Cotas Desistentes.
3) Janeiro de 2011:
- Criação dos Campos de Amortização do FGTS.
Unidade de Atendimento e Serviços
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