MG CABAZ TOP
OBRIGAÇÕES DE CAIXA - Subscrição Pública
Instrumento de Captação de Aforro Estruturado (I.C.A.E.)
PROSPECTO INFORMATIVO
(De acordo com o Aviso do Banco de Portugal Nº 6/2002)
1. CARACTERIZAÇÃO DO ICAE
Designação do
Produto
Objecto de
Investimento
Perfil do Investidor
Garantia do Capital
Investido
Activo Financeiro
Subjacente
Identificação e
Caracterização do
Activo Financeiro
Subjacente
Evolução Histórica do
Activo Financeiro
Subjacente
Factores que
Influenciam o Valor do
Investimento
Remuneração
Medidas de
Rendibilidade e Risco
Históricas do Activos
Financeiro Subjacente
MG Cabaz Top
O MG Cabaz Top é um Instrumento de Captação de Aforro Estruturado (ICAE), conforme estipulado no Aviso do Banco
de Portugal nº 6/2002, de 18 de Setembro de 2002, emitido sob a forma de Obrigações de Caixa com o prazo de 2
anos, cuja Remuneração Variável é dependente da evolução de um cabaz de 20 Acções mundiais.
A Ficha Técnica do produto é parte integrante deste prospecto e dela constam as características do mesmo.
O MG Cabaz Top é dirigido a Investidores Particulares, maiores de 18 anos, com um perfil de risco conservador, sem
necessidades de liquidez durante o prazo do investimento, que procurem investimentos com uma exposição a acções
mas com capital garantido, que apresentem a possibilidade de virem a proporcionar uma rendibilidade superior à dos
depósitos tradicionais e que permitam a diversificação face a outras aplicações que o investidor detenha.
Esta emissão garante integralmente, na Data de Reembolso, o capital inicialmente investido, não existindo, deste modo,
risco de perda de capital dos Investidores que subscrevam o MG Cabaz Top durante o Período de Subscrição e o
mantenham até ao vencimento.
O Activo Financeiro Subjacente é composto por um cabaz de 20 Acções mundiais.
Vide Anexo 1
Vide Anexo 2
A remuneração do capital investido depende da evolução do Activo Financeiro Subjacente.
O investimento está também sujeito ao risco de crédito da Caixa Económica Montepio Geral.
A remuneração do MG Cabaz Top, a pagar na Data de Reembolso, corresponde à menor das rentabilidades absolutas
das Acções do cabaz de 20 Acções que constituem o Activo Financeiro Subjacente, sendo assegurada sempre uma
remuneração mínima de 2%. Consultar Ficha Técnica.
Acção
Bank of America Corp
Chevron Corp
Coca-Cola Co
Deutsche Telekom AG
Endesa AS
GlaxoSmithKline PLC
HSBC Holdings PLC
Johnson & Johnson
Microsoft Corp
Nestle
PepsiCo Inc
Pfizer
Procter & Gamble Co
Schlumberger Lda
Telecom Italia Spa
Telefonica SA
Total SA
Toyota Motor Corp
Vodafone Group PLC
Wal-Mart Stores
Rendibilidade
-5,35%
20,20%
3,71%
0,67%
34,59%
14,57%
0,68%
12,25%
-6,35%
23,60%
10,44%
-17,97%
1,68%
27,25%
3,96%
12,15%
31,93%
15,55%
12,67%
-18,37%
Risco
12,97%
20,56%
12,80%
14,42%
14,55%
17,92%
10,86%
14,01%
17,05%
12,13%
12,71%
24,43%
15,08%
24,18%
16,84%
14,03%
14,75%
15,85%
15,52%
14,71%
As rendibilidades foram calculadas tendo por base as variações observadas entre 21 de Setembro de 2004 e 21 de
Setembro de 2005.
O risco é calculado através do desvio padrão anualizado das variações diárias nos 12 meses anteriores a 21 de
Setembro de 2005.
Os dados históricos não garantem rendibilidades futuras
Caixa Económica Montepio Geral
Sede Social: Rua Áurea, 219 a 241 - 1100 LISBOA
Matriculada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o nº 124/920319
Pessoa Colectiva nº 500792615 Capital Institucional Eur 485.000.000
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(De acordo com o Aviso do Banco de Portugal Nº 6/2002)
2. FICHA TÉCNICA
Emitente
Caixa Económica Montepio Geral (CEMG)
Tipo de Emissão e
Representação
Emissão de Obrigações de Caixa, por subscrição pública representada por valores mobiliários escriturais ao portador
registando-se a sua colocação e movimentação de acordo com o disposto no artº6º do Decreto Lei nº408/91 de 17 de
Outubro.
Moeda de
Denominação do
Empréstimo
Eur
Montante Global
Até Eur 15.000.000,00.
Valor Nominal e
Preço de Emissão
Valor Mínimo e
Máximo de
Subscrição
As Obrigações têm o valor nominal unitário de Eur 50 e serão emitidas ao par, com pagamento integral na Data de
Liquidação Financeira.
O mínimo de subscrição é de Eur 500.
O máximo de subscrição por Investidor é de Eur 500.000 e sujeito ao montante disponível para a operação.
Período de
Subscrição
3 a 21 de Outubro de 2005.
As Obrigações serão atribuídas pela ordem de subscrição, podendo a mesma ser encerrada antes do final do respectivo
Período de Subscrição.
Data de Emissão e de
Liquidação Financeira
24 de Outubro de 2005
Prazo
2 anos, sendo este o prazo recomendado para o investimento.
Reembolso e Data de
Reembolso
O Reembolso será efectuado de uma só vez, ao par, em 24 de Outubro de 2007. Caso esta data não seja um Dia Útil de
Liquidação será considerado o Dia Útil de Liquidação imediatamente seguinte.
Pagamento de juros na Data de Reembolso, os quais serão creditados na conta de Depósito à Ordem associada, de
acordo com a seguinte fórmula:
Max[2%;100% × Min ]
x Valor Nominal, em que :

 Acção1f

 Acção 20

f
Min = Min  Abs 
Abs
−
1
,.........
..........
......,
− 1 


1
20
 Acção0 
 Acção0
 

Acçãoif : Valor de fecho oficial da Acção i no 5º Dia Útil de Negociação anterior à Data de Reembolso.
Remuneração do
Capital Investido
Acção0i : Valor de fecho oficial da Acção i na Data de Emissão
Abs é o valor absoluto da rentabilidade de cada Acção i no período
As Acções i são apresentadas no Anexo1
Caso as datas mencionadas não sejam Dias Úteis de Negociação, será considerado o Dia Útil de Negociação
imediatamente seguinte.
O pagamento ocorrerá no 5º Dia Útil de Liquidação após a data de fixação do Valor Final da Acção (previsto para 24 de
Outubro de 2007).
De acordo com o acima indicado, a remuneração será no mínimo de 2%.
Dia Útil de Liquidação
Dia Útil de
Negociação
Reembolso
Antecipado
A unidade mínima de pagamento dos rendimentos é o cêntimo de euro, com arredondamento por defeito.
Qualquer dia em que o sistema TARGET (sistema de Transferências Automáticas Trans-europeias de Liquidações pelos
Valores Brutos em Tempo Real) esteja a funcionar. Informações adicionais sobre o sistema TARGET podem ser obtidas
em www.ecb.int.
Qualquer dia em que, nas horas de expediente habituais, estejam abertas as bolsas ou os mercados dos activos
financeiros relativos a cada Acção, em que seja publicada a cotação de fecho oficial de cada Acção e no qual não tenha
ocorrido nenhum Evento Perturbador de Mercado.
No caso de ocorrer um Evento Perturbador de Mercado relativamente a uma determinada Acção considerar-se-á,
apenas para a Acção afectada, a data imediatamente seguinte em que essa restrição esteja sanada. Se essa restrição
persistir por mais de oito Dias Úteis de Negociação consecutivos, inicialmente previstos, caberá ao Agente de Cálculo
determinar a cotação que prevaleceria nesse dia caso não tivesse ocorrido o Evento Perturbador de Mercado.
Não está previsto o Reembolso Antecipado.
Caixa Económica Montepio Geral
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Matriculada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o nº 124/920319
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(De acordo com o Aviso do Banco de Portugal Nº 6/2002)
Taxa de
Rentabilidade Anual
Efectiva
Evento Perturbador
de Mercado
Ajustamentos
Extraordinários
Agente Depositário,
Calculador e Pagador
Comissões e Outros
Encargos
Admissão à Cotação
Liquidez
Regime Fiscal
Fontes de Informação
Locais de Subscrição
Contactos
Validade do
Prospecto
A Taxa de Rentabilidade Efectiva Anual é aquela que iguala o valor actual dos fluxos monetários gerados pela
Obrigação ao seu preço de compra, pressupondo-se que o Investidor mantém a Obrigação até à Data de Reembolso.
Taxa de Rentabilidade Efectiva Anual Mínima: 0,995%.
Taxa de Rentabilidade Efectiva Anual Máxima: Não é determinável à Data de Emissão, dado depender da evolução do
Activo Financeiro Subjacente, de acordo com as condições de Remuneração do Capital Investido.
Qualquer evento que determine a suspensão, restrição ou limitação da livre negociação de qualquer uma das Acções,
Futuros ou Opções relativas a qualquer uma das Acções, cada um deles separadamente e todos em conjunto
entendidos como activos financeiros relativos a cada Acção, ou que, de algum modo, perturbe ou prejudique a
capacidade dos participantes no mercado de efectuarem transacções ou de obterem cotações para as Acções ou para
os activos financeiros relativos às Acções e que o agente de cálculo considere materialmente relevantes.
Poderá constituir, ainda, um evento perturbador de mercado o fecho antecipado da negociação de qualquer activo
financeiro relativo a cada Acção ou da bolsa identificada para qualquer activo financeiro relativo a cada acção ou ainda
qualquer outra bolsa onde o mesmo seja, habitualmente, transaccionada, desde que a eventual comunicação prévia de
fecho ocorra menos de 1 hora antes do horário normal de fecho da negociação.
Se ocorrer algum evento, relativamente a cada Acção individualmente, tal como Nacionalizações, Insolvência, Fusões,
Aquisições, Cisões, Alteração do Valor Nominal ou outro, que o Agente de Cálculo considere relevante, o Agente de
Cálculo procederá aos ajustamentos e/ou substituições que entender necessário, conforme achar apropriado, com o
objectivo de preservar o justo valor do investimento.
Caixa Económica Montepio Geral (CEMG)
Não serão devidas quaisquer comissões ou encargos.
Não está previsto.
Em condições normais de mercado será garantida a liquidez dos títulos aos Balcões da CEMG, até ao Dia Útil de
Negociação anterior à data de fixação do Valor Final das Acções, e em concordância com o disposto no artigo 7º do
Decreto-Lei nº 408/91, de 17 de Outubro, será o Montepio Geral – Associação Mutualista a garantir a compra das
Obrigações a preços baseados nas condições de mercado, podendo estes situar-se acima ou abaixo do Valor Nominal
das Obrigações. Deste modo, a alienação dos títulos antes da data de reembolso poderá gerar mais ou menos valias.
Os juros das obrigações são considerados rendimentos de capitais e tributados por:
- Retenção na fonte, à taxa de 20% no Continente e R.A. Madeira e 16% na R.A. Açores, com caracter liberatório em
sede de IRS.
Estão excluídas de tributação em sede de IRS as mais-valias resultantes da alienação de obrigações.
Ficam sujeitos a Imposto do Selo à taxa de 10% as transmissões gratuitas de obrigações a favor de pessoas singulares,
excepto se efectuadas a favor de herdeiros legitimários (cônjuge, ascendentes e descendentes).
O regime acima referido constitui um resumo do regime fiscal em vigor à data do início do período de subscrição,
podendo vir a ser alterado. A sua leitura não dispensa a consulta da legislação em vigor.
A informação sobre as Acções que compõem o cabaz MG Cabaz Top podem ser obtidos nos sistemas de informação
Bloomberg e Reuters
As obrigações podem ser adquiridas aos Balcões da Caixa Económica Montepio Geral, ou através do Phone24 ou da
Net24.
Balcões da Caixa Económica Montepio Geral
Telefone: 808 20 26 26
www.montepiogeral.pt
A validade do presente prospecto coincide com o Período de Subscrição definido, salvo ocorrência de alterações
legislativas ou regulamentares ou caso fortuito ou de força maior.
Caixa Económica Montepio Geral
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Matriculada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o nº 124/920319
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ANEXO 1 - Identificação e Caracterização do Activo Financeiro Subjacente
Empresa
Sector
Mercado relevante
Ticker Bloomberg
Bank of America Corp
Financeiro
Nova Iorque
BAC UN EQUITY
Chevron Corp
Energia
Nova Iorque
CVX UN EQUITY
Coca-Cola Co
Alimentar/Bebidas
Nova Iorque
KO UN EQUITY
Deutsche Telekom AG
Comunicações
Frankfurt
DTE GY EQUITY
Endesa AS
Electricas/Gas
Madrid
ELE SM EQUITY
GlaxoSmithKline PLC
Farmaceutico/Biotecnologico
Londres
GSK LN EQUITY
HSBC Holdings PLC
Financeiro
Londres
HSBA LN EQUITY
Johnson & Johnson
Saúde
Nova Iorque
JNJ UN EQUITY
Microsoft Corp
Tecnologia
Nova Iorque
MSFT UQ EQUITY
Nestle
Alimentar/Bebidas
Suiça
NESN VX EQUITY
PepsiCo Inc
Alimentar/Bebidas
Nova Iorque
PEP UN EQUITY
Pfizer
Farmaceutico/Biotecnologico
Nova Iorque
PFE UN EQUITY
Procter & Gamble Co
Bens de Consumo
Nova Iorque
PG UN EQUITY
SLB UN EQUITY
Schlumberger Lda
Energia
Nova Iorque
Telecom Italia Spa
Comunicações
Milão
TIT IM EQUITY
Telefonica SA
Comunicações
Madrid
TEF SQ EQUITY
Total SA
Energia
Paris
FP FP EQUITY
Toyota Motor Corp
Automóvel
Tokyo
7203 JT EQUITY
Vodafone Group PLC
Comunicações
Londres
VOD LN EQUITY
Wal-Mart Stores
Distribuição
Nova Iorque
WMT UN EQUITY
ANEXO 2 - Evolução Histórica do Activo Financeiro Subjacente
Chevron Corp
Bank of America Corp
70
65
46
USD
44
60
55
21-Jun-05
21-Jul-05
21-A go-05
21-S et-05
21-Jul-05
21-A go-05
21-S et-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Jun-05
Coca- Cola Co
21-Dez-04
21-S et-04
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
21-Nov-04
50
42
21-O ut-04
USD
48
Deutsche Telekom AG
17
47
43
E UR
USD
45
41
16
15
39
37
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
14
Caixa Económica Montepio Geral
Sede Social: Rua Áurea, 219 a 241 - 1100 LISBOA
Matriculada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o nº 124/920319
Pessoa Colectiva nº 500792615 Capital Institucional Eur 485.000.000
MPI52/2005.09/DOQ
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MPI52/2005.09/DOQ
PepsiCo Inc
35
55
30
21-Jun-05
21-Jul-05
21-A go-05
21-S et-05
21-Jul-05
21-A go-05
21-S et-05
20
21-Jun-05
25
21-Mai-05
Pfizer Inc
21-A br-05
20
21-Mai-05
350
21-Mar-05
30
21-A br-05
400
21-Fev-05
Microsoft Corp
21-Mar-05
35
21-Jan-05
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
800
21-Fev-05
850
21-Jan-05
950
21-Dez-04
HSBC Holdings PLC
21-Jan-05
1000
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
1000
21-Dez-04
14
21-O ut-04
1100
21-Nov-04
16
21-Nov-04
Endesa SA
21-Dez-04
45
21-S et-04
1300
21-O ut-04
G BP
20
21-O ut-04
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
E UR
1400
21-Nov-04
50
21-S et-04
USD
900
21-S et-04
25
CHF
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
G BP
22
21-O ut-04
60
USD
2 1 -S e t-0 5
2 1-A g o-0 5
2 1 -J u l-05
2 1 -J u n -0 5
2 1-M a i -05
2 1-A b r-0 5
2 1 -M a r-0 5
21 -Fe v -0 5
21 -J a n -0 5
2 1-D e z -0 4
2 1 -N ov -04
2 1 -Ou t-04
2 1 -S e t-0 4
USD
18
21-S et-04
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
USD
MG CABAZ TOP
OBRIGAÇÕES DE CAIXA - Subscrição Pública
Instrumento de Captação de Aforro Estruturado (I.C.A.E.)
GlaxoSm ithKline PLC
1200
Johnson & Johnson
80
70
60
50
Nestle SA
300
250
Caixa Económica Montepio Geral
Sede Social: Rua Áurea, 219 a 241 - 1100 LISBOA
Matriculada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o nº 124/920319
Pessoa Colectiva nº 500792615 Capital Institucional Eur 485.000.000
Pág. 5 / 6
MPI52/2005.09/DOQ
4000
3750
3500
Wal-Mart Stores Inc
50
21-Mai-05
21-Jun-05
21-Jul-05
21-Mai-05
21-Jun-05
21-Jul-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-S et-05
4250
21-S et-05
4500
21-S et-05
4750
21-S et-05
5000
21-A go-05
21-Mai-05
Toyota Motor Corp
21-A go-05
40
21-A br-05
11
21-A go-05
120
21-A br-05
12
21-A go-05
45
21-Mar-05
13
21-Jul-05
130
21-Mar-05
14
21-Jul-05
55
21-Fev-05
15
21-Jun-05
150
21-Jan-05
Telefonica S.A.
21-Jun-05
60
21-Mai-05
160
21-A br-05
Vodafone Group PLC
21-Mar-05
150
21-Fev-05
Total SA
21-Fev-05
170
21-Dez-04
Telecom Italia Spa
21-Jan-05
210
21-Nov-04
Procter & Gamble
21-Jan-05
230
21-Dez-04
2
21-Dez-04
2,5
21-Nov-04
3,5
21-Nov-04
60
21-Nov-04
65
50
21-O ut-04
52
21-O ut-04
85
21-O ut-04
21-S et-04
USD
54
21-S et-04
3
E UR
21 -S et-05
21 -A g o-0 5
2 1-J ul-0 5
2 1-J un -0 5
2 1 -M ai -0 5
2 1 -A b r-05
2 1-M ar-05
2 1 -Fe v -0 5
2 1 -J a n-0 5
21 -D e z -0 4
2 1-N o v -0 4
2 1-Ou t-04
21 -S et-04
USD
56
21-S et-04
190
JP Y
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
E UR
90
58
21-O ut-04
140
USD
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
E UR
60
21-S et-04
21-S et-05
21-A go-05
21-Jul-05
21-Jun-05
21-Mai-05
21-A br-05
21-Mar-05
21-Fev-05
21-Jan-05
21-Dez-04
21-Nov-04
21-O ut-04
21-S et-04
G BP
MG CABAZ TOP
OBRIGAÇÕES DE CAIXA - Subscrição Pública
Instrumento de Captação de Aforro Estruturado (I.C.A.E.)
Schlumberger Ltd
80
75
70
Fonte:Bloomberg
Os elementos constantes dos gráficos acima reproduzidos constituem apenas dados históricos relativos à evolução das respectivas acções,
não constituindo garantia de rendibilidades futuras.
Caixa Económica Montepio Geral
Sede Social: Rua Áurea, 219 a 241 - 1100 LISBOA
Matriculada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o nº 124/920319
Pessoa Colectiva nº 500792615 Capital Institucional Eur 485.000.000
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CONTA D.O. ASSOCIADA
Número
Balcão
10
MG CABAZ TOP
OBRIGAÇÕES DE CAIXA - Subscrição Pública
CONTA DE TÍTULOS ASSOCIADA
Instrumento de Captação de Aforro Estruturado (I.C.A.E.)
Balcão
Número
INSTRUÇÃO DE SUBSCRIÇÃO
O SUBSCRITOR
€
SOLICITA A SUBSCRIÇÃO DE MG CABAZ TOP PELO MONTANTE DE:
,
0
0
( EXTENSO )
DECLARAÇÃO DE ACEITAÇÃO DE CONDIÇÕES DE SUBSCRIÇÃO
1. O Cliente declara conhecer e aceitar expressa, integralmente e sem reservas os termos e condições do produto
denominado MG Cabaz Top, nomeadamente as constantes do Prospecto Informativo em Anexo. O MG Cabaz Top
consiste num Instrumento de Captação de Aforro Estruturado (ICAE), emitido sob a forma de Obrigações de Caixa.
2. O montante, entregue pelo Cliente à Caixa Económica Montepio Geral (CEMG) e referido na instrução de
subscrição, será utilizado na subscrição do produto referido em 1.
3. Até à data de liquidação financeira do MG Cabaz Top, a ocorrer no dia 24 de Outubro de 2005, o montante agora
entregue fica cativo junto da CEMG, na conta de depósito à ordem do subscritor, podendo apenas ser mobilizado
para efeitos da liquidação financeira do MG Cabaz Top, ficando a CEMG, desde já, autorizada a proceder a essa
liquidação.
4. As instruções de subscrição serão satisfeitas à medida que forem apresentadas.
Após a data de liquidação financeira, o Cliente irá receber, por correio, uma carta comprovativa da operação
efectuada.
DATA E ASSINATURA(S) DO(S) SUBSCRITOR(ES)
Declaro(amos) expressamente conhecer e aceitar as condições propostas e autorizo(amos) desde já o débito do montante de
subscrição na D.O. supra-indicada.
A PREENCHER PELA CEMG
RECEPÇÃO
Balcão
(rubrica - nº empregado)
Caixa Económica Montepio Geral
Sede Social: Rua Áurea, 219 a 241 - 1100 LISBOA
Matriculada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o nº 124/920319
Pessoa Colectiva nº 500792615 Capital Institucional Eur 485.000.000
MDE76/2005.09/DOQ
Original para a CEMG