CA Monetário
Fundo de Investimento Mobiliário
Ficha Comercial
Julho 2012
Elementos do Fundo
Evolução da UP em EUR
Data de lançamento
06102008
Tipologia
Fundo de Mercado Monetário Euro
Distribuição Rendimentos
Não
Valor U.P.
5,3916
Moeda
Eur
Montante Activos
(Mios.Eur)
32,695
Valores a 31072012
Rentabilidade ( % )
5,440
Rentabilidade Líquida Anual
5,390
4,50%
5,340
3,06%
5,290
3,00%
5,240
2,87%
5,190
Comercialização
Depositário
Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo
5,140
Caixas de Crédito Agrícola Mútuo
5,090
Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo
5,040
1,50%
4,990
Classe de Risco
Prazo recomendado Investimento
1 = Risco Baixo
90 dias
Out -08
1,19%
1,13%
2009
2010
0,00%
M ar09
Set -0 9 Fev-10 A g o -10 Jan-11
Jul-11
Filosofia do Fundo
Dez-11 Jun-12
2011
Últimos12 M eses
Composição da Carteira
O CA Monetário é um fundo de Investimento Mobiliário
do Mercado Monetário, gerido pela CA Gest, que tem por
objectivo uma adequada rentabilidade, sempre próxima
das taxas de juro de curto prazo, com um risco
particularmente reduzido.
Depósitos
84,13%
Papel Comercial
15,87%
Politica de Investimentos
Comentários do gestor
O fundo detém, em permanência, no mínimo 85% do seu
valor líquido global investido em valores mobiliários,
instrumentos de mercado monetário e depósitos bancários
com prazo de vencimento residual inferior a 12 meses.
A política de investimento do fundo visa garantir uma
adequada conjugação das variáveis rendibilidade, liquidez e
risco. O património do fundo será constituído por numerário,
depósitos bancários, obrigações, papel comercial e unidades
de participação de outros fundos de investimento
O fundo investe exclusivamente em activos denominados em
Euro, não estando exposto a risco cambial. O fundo não
pretende atingir um nível específico de especialização
sectorial, de crédito ou geográfica, tendo como objectivo o
investimento em activos que apresentem um binómio
risco/rentabilidade atractivo.
Condições de comercialização
Comissão de subscrição:
Comissão de resgate:
PréAviso
Montante mínimo de subscrição:
Em Julho, a composição da carteira não sofreu alterações significativas face ao final do mês anterior, com o valor em depósitos a
manterse perto de 84%, por contrapartida da exposição de 16% a papel comercial exclusivamente de risco nacional.
A rentabilidade do Fundo CA Monetário continua a ser penalizada pela queda contínua das taxas de juro de curto prazo, o que tem
sido combatido pelo alargamento do horizonte temporal dos depósitos a prazo constituídos, onde as taxas são um pouco mais altas
e a directiva do Banco de Portugal sobre os limites de spreads é menos restritiva. Contudo não tem sido possível evitar uma queda
na rentabilidade deste Fundo, em linha com a evolução das taxas euribor.
Este Fundo continua a recolher a preferência dos investidores junto da Rede Crédito Agrícola, o que é revelador da competitividade
da taxa de rentabilidade líquida do Fundo para uma aplicação que o cliente pode resgatar com um prazo de préaviso de apenas 2
dias úteis.
Disclaimer
0,00%
0,00%
2 dias
500 €
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura, na medida
em que o valor de investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo)
e 6 (risco máximo ) ,os fundos com menos de 116 observações das rendibilidades semanais têm Classe de Risco = *. O
valor das unidades de participação dos Fundos pode aumentar ou diminuir em função da avaliação dos activos que
integram o património do Fundo. A CA Gest adverte que, "em regra, a uma maior rendibilidade dos fundos está
associado um maior risco". As rentabilidades divulgadas para um período de referência superior a 1 ano só seriam
obtidas caso o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência.
A informação contida nesta Ficha tem carácter meramente informativo e particular, sendo divulgada aos seus
destinatários como mera ferramenta auxiliar, não devendo, nem podendo, por si só ser considerada como um conselho
de investimento e não substitui a consulta do Prospecto do Fundo. A reprodução total ou parcial deste documento não é
permitida sem autorização da CA Gest, S.G.F.I.M.,S.A..
Crédito Agrícola Gest Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, S.A.
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