Documento (1) - Estrutura para Gestão de Riscos
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1. Estrutura para Gestão de Riscos na Alpes Corretora
1.1. Considerações Iniciais
A Diretoria da Alpes, por meio de sua equipe profissional, vai atuar no sentido de facilitar a identificação dos
riscos e o seu gerenciamento; propiciar maior segurança na execução das atividades; minimizar a probabilidade
de ocorrência dos riscos envolvidos; além de criar mecanismos para a melhoria dos controles.
A gestão dos riscos se processará a partir das definições operacionais do Executivo Principal da Instituição.
O acompanhamento das atividades no dia a dia (monitoração, medição e avaliação) será reportado ao Diretor
com responsabilidade pelos riscos da Instituição, pelos Gestores de cada processo.
1.2. Objetivos da Área de Riscos
A Área estará apta a oferecer suporte à decisões; proporcionar maior segurança aos negócios realizados na
Instituição, certificar de que processos e procedimentos estão sendo respeitados, e reportar medições e avaliações
que estejam em desacordo com as políticas adotadas.
1.3. Visão de Riscos
Para efeito da Gestão da Alpes Corretora , serão considerados os seguintes tipos de risco:
1.3.1. Risco de Mercado
1.3.2. Risco de Liquidez / Crédito
1.3.3. Risco Operacional
1.3.4. Risco Legal
1.3.5. Lavagem de Dinheiro
1.4. Identificação de Riscos
A identificação de riscos da Instituição está diretamente relacionada ao seu cenário de atuação e às suas
próprias características operacionais.
O Gestor de Riscos irá identificar, em conjunto com os demais gestores, os riscos existentes na Instituição,
verificando a probabilidade de ocorrência e seus impactos. Sua equipe de trabalho deve possuir um alto grau de
entendimento sobre os riscos nas áreas.
Quando da identificação de riscos, devem ser criadas propostas de limites, tipos de tratamento a ser
administrado e medidas preventivas, inclusive treinamento.
1.5. Avaliação de Riscos
A Instituição vai prover adequado entendimento e visualização dos riscos associados ao negócio, de forma que
qualquer fato que possa interferir adversamente no seu desempenho seja identificado e tratado adequadamente.
Gestão de Riscos - Alpes CCTVM S.A. - Maio 2009