TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
APRESENTAÇÃO
Destina-se aos Clientes do Banco, usuários do Sistema de Cobrança AUTBANK, que se
utilizam da troca de arquivos magnéticos, para remessa e retorno de seus movimentos de
cobrança.
Para isso, foi utilizado o padrão C.N.A.B. - Centro Nacional de Automação Bancária, órgão
de assessoria técnica da Federação Brasileira das Associações de Bancos e Federação
Nacional de Bancos, uma vez que esse é o padrão oficial reconhecido pelos Bancos,
inclusive no que se refere a seu recebimento e compensação pela rede bancária.
Em vista disso, a composição desses arquivos deve ser padronizada, conforme
especificado a seguir:
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
COMPOSIÇÃO DOS ARQUIVOS
1. CARACTERÍSTICAS DO SISTEMA PADRÃO C.N.A.B.
Para cada arquivo gravado (Remessa/Retorno), devem existir um registro Header no
começo e um registro Trailler ao final do mesmo arquivo.
- Se o arquivo necessitar de vários volumes, iniciar o volume com o registro Header e
terminá-lo com o registro Trailler. Iniciar e terminar o Número Seqüencial do Registro,
sempre dentro do espaço header – trailller.
Entre esses dois registros, devem constar os registros de transação, conforme figura a
seguir:
REGISTROS HEADER
(0)
(1)
ARQUIVO
REMESSA/RETORNO
REGISTROS DE TRANSAÇÃO
(DETALHE)
(1)
(1)
REGISTRO TRAILLER
(9)
1.1. FORMATO DO ARQUIVO REMESSA
São aceitos dois formatos de arquivo para Troca de informações com Clientes Arquivo Remessa
- FORMATO 1
HEADER
DETALHE 1
DETALHE 2
- CONTA A
- CONTA A
- CONTA A
DETALHE N
TRAILLER
HEADER
DETALHE 1
DETALHE 2
- CONTA
- CONTA
- CONTA
- CONTA
- CONTA
DETALHE N
TRAILLER
- CONTA B
- CONTA B
A
A
B
B
B
. Para isso, é necessário que os contratos A, B... estejam cadastrados no Sistema de
Cobrança.
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
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2
TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
. Os detalhes serão direcionados para as operações associadas às contas citadas
- FORMATO 2
HEADER
DETALHE 1
DETALHE 2
DETALHE 3
DETALHE 4
- CONTA
- CONTA
- CONTA
- CONTA
- CONTA
A
A
B
C
B
DETALHE N
TRAILLER
- CONTA B
- CONTA A
. Para isso, é necessário que os contratos A, B... estejam cadastrados no Sistema de
Cobrança.
. Os detalhes serão direcionados para as operações associadas às contas citadas.
1.2. MONTAGEM DOS REGISTROS NO ARQUIVO DE COBRANÇA
Os registros no arquivo cobrança (Remessa / Retorno) devem ser montados, conforme
demonstra a tabela a seguir:
ARQUIVO
COBRANÇA REMESSA
COBRANÇA RETORNO
TÍTULOS EM SER (ARQUIVO MENSAL) (INVENTARIO)
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
REGISTROS LÓGICOS
400 BYTES
400 BYTES
400 BYTES
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3
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MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
DESCRIÇÃO DE REGISTRO - REMESSA
1. REGISTRO HEADER
ARQUIVO REMESSA
Nome do Campo
Código de Registro
Código de Remessa
Literal de Remessa
Código do Serviço
Literal d Serviço
Código da Empresa
Nome da Empresa
Código do Banco
Nome do Banco
Data de Gravação
Brancos
Número Seqüencial
REGISTRO
HEADER
TAMANHO REG. - 400 BYTES
Significado
Identificação do Registro Header
Identificação de Arquivo Remessa
Identificação por extenso do tipo de
movimento
Identificação do tipo de serviço
Identificação Por Extenso Do Tipo De
Serviço
Identificação da empresa no banco
Nome por extenso da “Empresa Mãe”
N° do banco na Câmara de
Compensação Bancária
Nome por extenso do banco
Data da gravação do arquivo
Complementação do Registro
N° Seqüencial do Registro no arquivo
Posição
001 001
002 002
003 009
Formato
9
9
X ( 7)
Conteúdo
0
1
REMESSA
010 011
012 026
9(2)
X ( 15 )
01
COBRANCA
027 046
047 076
X ( 20 )
X ( 30 )
NOTA 01
077 079
9(3)
080 094
095 100
101 394
395 400
X ( 15 )
9(6)
x ( 294 )
9(6)
Dia / Mês / Ano
000001
1.1. LEGENDA
X = ALFANUMÉRICO
9 = NUMÉRICO
V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA
1.2. NOTA
N° 1 - Dado fornecido pelo Banco, normalmente código da empresa, código da agência cedente
e número da operação (contrato de cobrança).
2. REGISTRO DE TRANSAÇÃO
ARQUIVO REMESSA
Nome do Campo
Código do Registro
REGISTRO COBRANÇA DE TÍTULOS
Significado
Identificação do Registro de
Transação
Código de Inscrição Identificação do Tipo de Inscrição da
empresa
01 – CPF do cedente 02 – CNPJ do
cedente
03 – CPF do sacador – 04 –CNPJ do
sacador
Número de
Número de Inscrição da Empresa
Inscrição
(CNPJ/CPF)
Ou do sacador
Código da Empresa Identificação da empresa no Banco
Uso da Empresa
Identificação do Título na empresa
Nosso Número
Identificação do Título no Banco
Nosso número do Cobrança Direta Título
Banco
Correspondente
Correspondente
Carteira no
Modalidade de Cobrança com
Correspondente
bancos correspondentes.
Cód. Multa
Código da Multa
TAMANHO REG.- 400 BYTES
Posição
001 001
Formato
9
Conteúdo
1
002 003
9 (2)
01 02
03 04
004 017
9 (14)
018 037
038 062
063 073
074 086
X
X
9
X
087 089
X (03)
Brancos
090 090
9 (01)
Nota 11
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
(20)
(25)
(11)
(13)
Nota 1
Nota 7
Item 4 da
Nota 3
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4
TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
Valor/Taxa Multa
Número de Dias
Uso do Banco
Carteira
Código de
ocorrência
Seu número
Vencimento
Valor do título (**)
Valor ou Taxa de Multa
Número de Dias Após o
Vencimento para aplicar a Multa
Identificação da Operação no
Banco
Código da Carteira
Identificação da ocorrência
N° documento de Cobrança
(Duplicata, Promissória etc.)
Data de vencimento do título
Valor Nominal do Título
091 103
104 105
9(11) V(2)
9(02)
Nota 12
Nota 13
106 107
X (02)
Brancos
108 108
109 110
X (01)
9 (02)
Nota 3
Nota 4
111 120
X (10)
121 126
127 139
Dia/Mês/Ano
9 (6)
9 (11) V9
(2)
9 (3)
Código do Banco
140 142
N° do Banco na Câmara de
Compensação Bancária
Agência Cobradora Agência encarregada da cobrança
143 146
DAC da Ag.
Dígito de auto-conferência da agência 147 147
Cobradora
cobradora
Espécie
Aceite
9
9
(4)
Zeros
Zeros
Espécie do título
Identificação do Título aceito ou não
aceito
Data de emissão
Data da emissão do título
Instrução 1
1ª Instrução de Cobrança
Instrução 2
2ª Instrução de Cobrança
Juros de 1 dia (**)
Valor de mora por dia de atraso
Desconto até
Data Limite para concessão de desconto
Valor do desconto (**) Valor do desconto a ser concedido
148
150
149
150
151
157
159
161
174
180
156
158
160
173
179
192
(2) Nota 6
A-Aceito
N-Não aceito
9
(6) Dia/Mês/Ano
9
(2) Nota 9
9
(2)
9(11) V9(2)
9
(6) Dia/Mês/Ano
9(11) V9(2)
Valor do I.O.F.
193
205
9(11) V9(2)
206
219
218
220
221
235
265
275
315
327
234
264
274
314
326
334
9(11) V9(2)
9
(2) 01 - CPF
02 - CNPJ
9
(14)
X
(30)
X
(10) Brancos
X
(40)
X
(12)
9
(8)
335
350
349
351
X
X
(15)
(2)
352
382
386
392
381
385
391
393
X
X
X
9
(30) Nota 10
(4)
(6)
(2)
394
395
394
400
X
9
Abatimento (**)
Código de inscrição
Número de inscrição
Nome
Brancos
Logradouro
Bairro
CEP
Cidade
Estado
Sacador ou Avalista
Brancos
Brancos
Prazo
Moeda
Número Seqüencial
Valor do I.O.F. a ser recolhido pelo Banco
no caso de Notas de Seguro
Valor do abatimento a ser concedido
Identificação do tipo de inscrição do
sacado
Número de Inscrição do Sacado
Nome do Sacado
Complementação do Registro
Rua, Número e Complemento do Sacado
Bairro do Sacado
Código de Endereçamento Postal do
Sacado
Cidade do Sacado
Estado (UF – Unidade da Federação ) do
Sacado
Nome do Sacador ou Avalista
Complementação do Registro
Quantidade de dias para início da Ação
de Protesto
Número Seqüencial do Registro no
Arquivo
X
X
Nota 8
(6)
2.1 LEGENDA
X = Alfanumérico
9 = Numérico
V = Virgula Decimal Assumida
(**) Títulos em moeda variável: Os campos de valores deverão ser informados com cinco
decimais
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
2.2. NOTAS
N° 1
N° 3
N° 4
Dado fornecido pelo Banco, normalmente código da empresa, código da agência cedente e
número da operação (contrato de cobrança).
Código
Carteira
1
Cobrança Normal com emissão de bloquetes, pelo banco. Ordem para
Classificação: Banco preferencial do Cedente, nosso banco e nossos
correspondentes, segundo ordem de escolha, ditada pelo nosso banco.
2
Ordem para Classificação: Banco preferencial do Cedente, nossos
correspondentes, nosso banco.
3
Cobrança com determinação do Cobrador nas posições 140 – 142, ( que não é o
Nosso Banco).
4
O código do Banco cobrador ( que não é o Nosso Banco) deve vir nas posições
140-142; Nosso Número do Banco cobrador deve vir nas posições 71 a 83. Nesta
carteira, o cliente envia o título para o Nosso Banco, já com o Nosso Número do
correspondente e seu DV calculado (Exceto Banco Itaú, cujo layout exige Nosso
Número sem DV na remessa). O campo deve ocupar as 13 posições, com zeros à
esquerda.
5
Cobrança exclusivamente para o próprio banco. As posições 140 a 142 devem
estar preenchidas com o código do nosso banco.
6
Cobrança Expressa (sem emissão de bloquetes)
7
O código do Banco cobrador (que não é o Nosso Banco) deve vir nas posições 140142.
Após a aceitação do título pelo Nosso Banco, o Nosso Número do correspondente
será gerado pelo sistema.
Código
01
02
04
05
06
07
08
09
10
18
Ocorrência
Remessa
Pedido de Baixa
Concessão de Abatimento
Cancelamento de Abatimento
Alteração de Vencimento
Alteração de Campo Livre
(não disponível)
Alteração de Seu Número
(não disponível)
Protestar
Pedido de Não Protestar
Sustar Protesto
Atentar que certas ocorrências somente têm efeito, se anteriormente tiverem sido cadastrados
os fatos que as precedem.
Exemplo: “Sustar Protesto” depende de já haver “Solicitação para Protestar”
N° 6
Código
01
02
03
04
05
Espécie
Duplicata
Nota Promissória
Cheque
Letra de Câmbio
Recibo
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
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6
TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
08
12
99
N° 7
N° 8
Apólice de Seguro
Duplicata de Serviço
Outros
Se a Carteira “6” – Cobrança Expressa – Via Arquivo Remessa -, o campo “Nosso Número”,
posições de 63 a 73, deve ser preenchido na faixa determinada pelo Banco
. Para outras carteiras, o campo “Nosso Número” deve vir preenchido com zeros.
Código
Moeda
2
3
5
6
0 ou 1
Dólar
IDTR
FAJTR
CUB
Moeda Corrente Nacional
N° 9 Se “INSTRO1 ou INSTRO2 = 94”, o Sistema usará as posições 352 a 391, para indicação da
Mensagem, no campo de instruções dos bloquetes. Nesse caso, na linha sacador, constará o
nome do cedente do título.
Se “INSTRO1 ou INSTRO2 = 10”, o Sistema entenderá que o cedente não deseja, de forma
alguma, que ao título seja anexada a informação de DIAS DE PROTESTO.
N° 10 Existem duas situações com relação ao “Campo SACADOR”
- Quando a cobrança estiver a cargo do Nosso Banco e o título tiver sido negociado com 3os,
no campo sacador / avalista dos Bloquetes de Cobrança constará o nome do sacador que for
recebido no arquivo remessa. No caso de inexistência desse dado, será emitido o nome do
cedente do título.
- Quando a cobrança estiver a cargo de CORRESPONDENTE
. Se tiver sido informado, no campo “SACADOR”, o seu nome, este constará no arquivo
Remessa para este banco
. Caso contrário, no campo “SACADOR”, constará o nome do cedente do título.
N° 11 Este campo está destinado para a identificação do critério de pagamento de pena pecuniária, a
ser aplicada pelo atraso do pagamento do título de cobrança.
Domínio: ‘1’ = Valor Fixo
‘2’ = Percentual
‘0’ – Sem Multa
N° 12 Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do título de Cobrança, por atraso no
pagamento.
Quando valor deve ser expresso na mesma moeda do título, respeitando-se o número de
casas decimais, ou seja: se expresso em moeda corrente, utilizar 2 casas decimais e quando
moeda variável, utilizar 5 casas decimais.
Quando taxa, utilizar 4 casas decimais.
N° 13 Número de dias corridos, somados ao vencimento, para identificar a data a partir da qual a
multa deverá ser cobrada. Deve ser informado para os casos dos códigos de multa ‘1’ e ‘2’.
No caso de não haver multa (Código da Multa ‘0’), informar zeros.
2.3. CUIDADOS ESPECIAIS
- Campos Numéricos
Não podem ter espaços em branco. Se for o caso, preenchê-los com zeros.
Exemplo : 5/9/94 – informar 050994
- CEP
Deve ser informado sempre com 8 dígitos
Ex.: 04516001
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
- Campos com casas Decimais
Devem ter 2 ou 5 casas, após a vírgula, conforme o caso.
Exemplo:
. R$ - 99999999999,99
. IDTR – 99999999,99999
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
3.
REGISTRO DE MENSAGEM
3.1. No arquivo gerado pelo cliente, para troca no padrão CNAB AUTBANK, o Registro tipo
2, contendo mensagens para o título, poderá ser montado conforme o layout abaixo:
Nome do Campo
Significado
Posição
Código do Registro
Identificação do Registro
Zero
Mensagem Livre 69 posições
Mensagem Livre 69 posições
Mensagem Livre 69 posições
Mensagem Livre 69 posições
Mensagem Livre 69 posições
001
002
003
072
141
210
279
348
395
Formato
001
002
071
140
209
278
347
394
400
Conteúdo
X
(01)
9 (01)
X
(69)
X
(69)
X
(69)
X
(69)
X
(69)
X(47)
9 (06)
2
Zero
Mensagem Livre 69 posições
Mensagem Livre 69 posições
Mensagem Livre 69 posições
Mensagem Livre 69 posições
Mensagem Livre 69 posições
Brancos
Seqüência: Segue a seqüência
normal de registros.
3.2. O registro de mensagens deve vir acompanhado do respectivo registro de entrada de
título (Ocorrência 01-entrada) e ser colocado imediatamente após o mesmo.
4. REGISTRO SACADOR
Arquivo Remessa
Registro
Trailler
Nome do Campo
Significado
Código do Registro Identificação do Registro
Brancos
Complemento do Registro
Código de Inscrição Identificação
de
Inscrição
do
Sacador/Avalista
Número
de Número de Inscrição do Sacador/Avalista
Inscrição
Logradouro
Rua,
Número
de complemento do
Sacador/Avalista
Bairro
Bairro do Sacador/Avalista
Cep
Cep do Sacador/Avalista
Cidade
Cidade do Sacador/Avalista
Estado
Uf (Estado) do Sacador/Avalista
Brancos
Complemento do Registro
Número Seqüencial Número Seqüencial do Registro no Arquivo
Tamanho Reg. – 400 Bytes
Posição
001 001
002 121
122 123
Formato
Conteúdo
9
5
X (120)
Brancos
9 (002) 01 - CPF
124
137
9
(014)
138
177
X
(040)
178
190
198
213
215
395
189
197
212
214
394
400
X
9
X
X
X
9
(012)
(008)
(015)
(002)
(180)
(6)
02 - CNPJ
Brancos
4.1. CUIDADOS ESPECIAIS COM O REGISTRO SACADOR
-
Quando utilizado, o registro tipo 5 (Sacador) deve vir imediatamente após o
registro tipo 1 (Detalhe), por se tratar de dados complementares do registro do
título. Os registros tipo Mensagem, se existirem, devem ser colocados após o
registro opcional tipo 5.
-
Quando utilizado, o registro tipo 5 (Sacador), os dados referentes à identificação do
sacador devem guardar absoluta concordância com os dados informados nas
posições 02 a 17 do registro detalhe, caso nessas posições tenham sido informados
dados de sacador/avalista.
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
5. REGISTRO TRAILLER
Arquivo Remessa
Registro
Trailler
Nome do Campo
Significado
Código do Registro Identificação do Registro Trailler
Brancos
Complementação do Registro
Número Seqüencial Número Seqüencial do Registro no Arquivo
Tamanho Reg. – 400 Bytes
Posição
001 001
002 394
395 400
Formato
9
X (393)
9
(6)
Conteúdo
9
Brancos
5.1. LEGENDA
X = ALFANUMÉRICO
9 = NUMÉRICO
V = Vírgula Decimal Assumida
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
DESCRIÇÃO REGISTRO - RETORNO
1. REGISTRO HEADER
Arquivo Retorno
Registro
Header
Nome do Campo
Tamanho Reg. – 400 Bytes
Significado
Código do Registro
Código de Retorno
Literal de Retorno
Posição
001
002
003
Format
o
001
9
002
9
009 X
(7)
010
012
011 9
026 X
(2)
01
(15) COBRANCA
027
047
077
046 X
076 X
079 9
(20)
(30)
(3)
080
095
094 X
100 9
(15)
(6)
Nome do Banco
Data de Gravação
Identificação do Registro Header
Identificação De Arquivo Retorno
Identificação por extenso do tipo de
movimento
Identificação do tipo de serviço
Identificação por extenso do tipo de
serviço
Identificação da Empresa no Banco
Nome por extenso da “Empresa-Mãe”
N° do Banco na Câmara de
Compensação Bancária
Nome por extenso do Banco
Data de Gravação do Arquivo
Densidade
Unidade da Densidade
101
105
9
(5)
Unidade de Densidade
Número Seqüencial – ta
Retorno
Brancos
Brancos
Densidade de gravação do arquivo
Número Seqüencial do Arquivo
Retorno
106
109
108 X
113 9
(3)
(5)
114
120
Número Seqüencial
Número Seqüencial do registro no
arquivo
119 X
(6)
394 X (275
)
400 9
(6)
Código do Serviço
Literal de Serviço
Código da Empresa
Nome da Empresa
Código do Banco
Complementação do Registro
395
Conteúdo
0
2
Retorno
Nota 01
Dia / Mês /
Ano
01600 ou
06250
BPI
000001
1.1 LEGENDA
X = Alfanumérico
9 = Numérico
V = Vírgula Decimal Assumida
1.2. NOTA
N° 1 Dado fornecido pelo Banco, normalmente código da empresa, código da agência cedente e
número da operação (contrato de cobrança).
2. REGISTRO DE TRANSAÇÃO
Arquivo Retorno
Nome do Campo
Código do Registro
Código de Inscrição
Número de Inscrição
Código da Empresa
Uso da Empresa
Nosso Número
Brancos
Registro Cobrança de Títulos
Significado
Identificação do Registro de Transação
Identificação do Tipo de Inscrição da
Empresa
Número de Inscrição da Empresa
(CNPJ/CPF)
Identificação da Empresa no Banco
Identificação do Título na Empresa
Identificação do Título no Banco
Complementação do Registro
Tamanho Reg. – 400 Bytes
Posição
001 001
002 003
Formato
9
9
(2)
004
017
9
(14)
018
038
063
074
037 X
062 X
073 9
082 X
(20)
(25)
(11)
(9)
- PROJETOS E CONSULTORIA LTDA.
V2 130504
Conteúdo
1
01- CPF
02 – CNPJ
Nota 01
Nota 02
11
TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
Nossa Carteira
Carteira em que o título está no nosso
083 085
banco
Brancos
Complemento do Registro
086 094
Nosso Número do Nosso Número do Correspondente,
095 107
Correspondente
atribuído ao título, se o mesmo for cobrado
em correspondentes.
Este campo será preenchido nas regras de
tamanho do banco correspondente, com
DV
Carteira
Código da Carteira
108 108
Código de Ocorrência Identificação da Ocorrência
109 110
Data de Ocorrência
Data de Ocorrência no Banco
111 116
Seu Número
Número do documento de cobrança
117 126
(Duplicata, Promissória, etc.)
Brancos
Complementação do Registro
127 146
Vencimento
Data de Vencimento do Título
147 152
Valor do Título
Valor Nominal do Título
153 165
Código do Banco
Agência Cobradora
X
(03)
X
X
(09)
(13)
X
9
9
X
(2)
(6)
(10)
X
9
(20)
(6)
168
172
9
9
173
173
9
174
176
175 X
(2)
188 9 (11)
189
215
214 X (26)
227 9 (11)
Valor do Abatimento
Complementação do registro
Valor do I.O.F. a ser recolhido pelo Banco
no caso de Notas de Seguro
Valor do Abatimento Concedido
228
240 9 (11)
Descontos
Valor do desconto concedido
241
253 9 (11)
Valor
Valor principal pago pelo sacado
254
266 9 (11)
Juros Mora / Multa
Valor de mora pago pelo sacado
267
279 9 (11)
Complementação do registro
280
376
377
378
386
9
385 X
391 9
392
395
394
400
Doc da Agência
Espécie
Tarifa de Cobrança
Nota 3
Nota 8
Dia/Mês/Ano
Dia/Mês/Ano
9 (11)
V9(2)
166
169
N° do Banco na Câmara Compensação
Agência encarregada da cobrança ou
agência onde ocorreu a Liquidação ou
Baixa
Dígito de Auto – Conferência da agência
cobradora
Espécie do Título
Valor da despesa de cobrança
Brancos
(3)
(4)
Nota 6
V9 (2)
Brancos
Valor do I.O.F.
V9 (2)
V9 (2)
V9 (2)
V9 (2)
V9 (2)
Código de Moeda
Retorno Erros
Até 4 códigos de erros
Data Gravação/Data Data de gravação do arquivo. No caso das
do Crédito
liquidações com crédito em conta, será a
data efetiva do crédito ao cedente.
Filler
Número Seqüencial
Número seqüencial do registro no arquivo
(1)
(8)
(6)
13 zeros
84 Brancos
Nota 7
Tabela 2.3
Dia/Mês/Ano
Zeros
9
(6)
2.1. LEGENDA
X = Alfanumérico
9 = Numérico
V = Vírgula Decimal Assumida
2.2. NOTAS
N° 1 Dado fornecido pelo Banco, normalmente código da empresa, código da agência cedente e
número da operação (contrato de cobrança).
N° 2 Número do título completo com DV, atribuído pelo Banco – CONFIRMAÇÃO
N° 3
Código
Carteira
Nas Liquidações / Baixas, de acordo com o produto do título no sistema
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
1
2
3
4
N° 6
N° 7
N° 8 -
Cobrança Simples
Cobrança Vinculada
Cobrança Caucionada
Título Descontado
Código
Espécie
01
02
03
04
05
08
12
99
Duplicata
Nota Promissória
Cheque
Letra de Câmbio
Recibo
Apólice de Seguro
Duplicata de Serviço
Outros
Código
Moeda
2
3
5
6
0 ou 1
Dólar
IDTR
FAJTR
CUB
Moeda Corrente Nacional
Código
Ocorrência
02
03 (*)
05
06
08
09
10
12
13
14
15 (*)
16 (*)
19
20
22
23
24
28
40
43
96
97
98
99
Entrada Confirmada
Entrada Rejeitada
Campo Livre Alterado
Liquidação Normal
Liquidação em Cartório
Baixa Automática
Baixa por ter sido liquidado
Confirma Abatimento
Abatimento Cancelado
Vencimento Alterado
Baixa Rejeitada
Instrução Rejeitada
Confirma Recebimento de Ordem de Protesto
Confirma Recebimento de Ordem de Sustação
Seu número alterado
Título enviado para cartório
Confirma recebimento de ordem de não protestar
Débito de Tarifas/Custas – Correspondentes
Tarifa de Entrada (debitada na Liquidação)
Baixado por ter sido protestado
Tarifa Sobre Instruções – Mês anterior
Tarifa Sobre Baixas – Mês Anterior
Tarifa Sobre Entradas – Mês Anterior
Tarifa Sobre Instruções de Protesto/Sustação – Mês Anterior
(*) Veja Tabela de Erros que geraram as rejeições – Item 2.3
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
2.3. TABELA DE CÓDIGOS DE ERROS DOS REGISTROS REJEITADOS
2.3.1 Entradas Rejeitadas – Ocorrência 03
Código
03
04
05
06
08
10
14
19
20
21
22
25
26
27
28
29
30
36
37
38
39
42
43
44
46
51
52
53
54
55
56
57
58
60
87
AA
AB
AE
AI
AJ
AL
AU
AV
AX
BC
BD
BE
BF
BG
BH
CC
CD
CE
Erro
CEP inválido – Não temos cobrador – Cobrador não Localizado
Sigla do Estado inválida
Data de Vencimento inválida ou fora do prazo mínimo
Código do Banco inválido
Nome do sacado não informado
Logradouro não informado
Registro em duplicidade
Data de desconto inválida ou maior que a data de vencimento
Valor de IOF não numérico
Movimento para título não cadastrado no sistema
Valor de desconto + abatimento maior que o valor do título
CNPJ ou CPF do sacado inválido (aceito com restrições)
Espécie de documento inválida
Data de emissão do título inválida
Seu número não informado
CEP é igual a espaço ou zeros; ou não numérico
Valor do título não numérico ou inválido
Valor de permanência (mora) não numérico
Valor de permanência inconsistente, pois, dentro de um mês, será maior que o
valor do título
Valor de desconto/abatimento não numérico ou inválido
Valor de abatimento não numérico
Título já existente em nossos registros. Nosso número não aceito
Título enviado em duplicidade nesse movimento
Título zerado ou em branco; ou não numérico na remessa
Título enviado fora da faixa de Nosso Número, estipulada para o cliente.
Tipo/Número de Inscrição Sacador/Avalista Inválido
Sacador/Avalista não informado
Prazo de vencimento do título excede ao da contratação
Banco informado não é nosso correspondente 140-142
Banco correspondente informado não cobra este CEP ou não possui faixas de
CEP cadastradas
Nosso número no correspondente não foi informado
Remessa contendo duas instruções incompatíveis – não protestar e dias de
protesto ou prazo para protesto inválido.
Entradas Rejeitadas – Reprovado no Represamento para Análise
CNPJ/CPF do sacado inválido – título recusado
Excede Prazo máximo entre emissão e vencimento
Serviço de cobrança inválido
Serviço de "0" ou "5" e banco cobrador <> zeros
Título não possui abatimento
Nossa carteira inválida
Modalidade com bancos correspondentes inválida
Sacado impedido de entrar nesta cobrança
Data da ocorrência inválida
Valor da tarifa de cobrança inválida
Título em pagamento parcial
Análise gerencial-sacado inválido p/operação crédito
Análise gerencial-sacado inadimplente
Análise gerencial-sacado difere do exigido
Análise gerencial-vencto excede vencto da operação de crédito
Análise gerencial-sacado com baixa liquidez
Análise gerencial-sacado excede concentração
Valor de iof incompatível com a espécie documento
Efetivação de protesto sem agenda válida
Título não aceito - pessoa física
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
CF
CG
CH
CJ
CK
CS
DA
DB
DC
DD
DE
DG
DH
DI
DJ
DM
DN
DP
DT
EB
G1
G2
G3
G4
HA
HB
HC
HD
HF
HG
HH
HI
HJ
HK
HL
HM
HN
Excede prazo máximo da entrada ao vencimento
Título não aceito – por análise gerencial
Título em espera – em análise pelo banco
Análise gerencial-vencto do titulo abaixo przcurto
Análise gerencial-vencto do titulo abaixo przlongo
Título rejeitado pela checagem de duplicatas
Análise gerencial – Entrada de Título Descontado com limite cancelado
Análise gerencial – Entrada de Título Descontado com limite vencido
Análise gerencial - cedente com limite cancelado
Análise gerencial – cedente é sacado e teve seu limite cancelado
Análise gerencial - apontamento no Serasa
Endereço sacador/avalista não informado
Cep do sacador/avalista não informado
Cidade do sacador/avalista não informado
Estado do sacador/avalista inválido ou n informado
Cliente sem Código de Flash cadastrado no cobrador
Título Descontado com Prazo ZERO – Recusado
Data de Referência menor que a Data de Emissão do Título
Nosso Número do Correspondente não deve ser informado
HSBC não aceita endereço de sacado com mais de 38 caracteres
Endereço do sacador incompleto ( lei 12.039)
Sacador impedido de movimentar
Concentração de cep não permitida
Valor do título não permitido
Serviço e Modalidade Incompatíveis
Inconsistências entre Registros Título e Sacador
Ocorrência não disponível
Título com Aceite
Baixa Liquidez do Sacado
Sacado Informou que não paga Boletos
Sacado não confirmou a Nota Fiscal
Checagem Prévia não Efetuada
Sacado desconhece compra e Nota Fiscal
Compra e Nota Fiscal canceladas pelo sacado
Concentração além do permitido pela área de Crédito
Vencimento acima do permitido pelo área de Crédito
Excede o prazo limite da operação
2.3.2. Baixas Rejeitadas – Ocorrência 15
Código Erro
05
06
08
Solicitação de baixa para título já baixado ou liquidado
Solicitação de baixa para título não registrado no sistema
Solicitação de baixa para título em float
2.3.3. Instruções Rejeitadas – Ocorrência 16
Código Erro
04
05
14
19
20
21
22
26
27
Data de vencimento não numérica ou inválida
Data de Vencimento inválida ou fora do prazo mínimo
Registro em duplicidade
Data de desconto inválida ou maior que a data de vencimento
Campo livre não informado
Título não registrado no sistema
Título baixado ou liquidado
Espécie de documento inválida
Instrução não aceita, por não ter sido emitida ordem de protesto ao cartório
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TROCA DE ARQUIVOS – COBRANÇA
MANUAL DO USUÁRIO – NOVO CNAB 400
28
29
30
36
37
38
39
40
44
51
Título tem instrução de cartório ativa
Título não tem instrução de carteira ativa
Existe instrução de não protestar, ativa para o título
Valor de permanência (mora) não numérico
Título Descontado – Instrução não permitida para a carteira
Valor do abatimento não numérico ou maior que a soma do valor do título +
permanência + multa
Título em cartório
Instrução recusada – Reprovado no Represamento para Análise
Título zerado ou em branco; ou não numérico na remessa
Tipo/Número de Inscrição Sacador/Avalista Inválido
53
57
AA
AE
AG
AH
AI
AK
AU
AY
CB
CT
CW
DO
99
Prazo de vencimento do título excede ao da contratação
Remessa contendo duas instruções incompatíveis – não protestar e dias de
protesto ou prazo para protesto inválido.
Serviço de cobrança inválido
Título não possui abatimento
Movimento não permitido – Título à vista ou contra apresentação
Cancelamento de valores inválidos
Nossa carteira inválida
Título pertence a outro cliente
Data da ocorrência inválida
Título deve estar em aberto e vencido para acatar protesto
Título possui protesto efetivado/a efetivar hoje
Título já baixado
Título já transferido
Título em Prejuízo
Ocorrência desconhecida na remessa
3. REGISTRO TRAILLER
Arquivo Retorno
Nome do Campo
Código do registro
Código do retorno
Código de Serviço
Código do banco
Zeros
Livre
Número Seqüencial
Registro
Trailler
Significado
Tamanho Reg. – 400 Bytes
Posição
Identificação do Registro Trailler
Identificação de Arquivo Retorno
Identificação do tipo de serviço
N° do banco na Câmara de
Compensação Bancária
Complementação do registro
N° seqüencial do registro no arquivo
Formato
001
002
003
005
001
002
004
007
9
9
9 (2)
9 (3)
008
106
395
105
394
400
X(98)
X
9 (6)
Conteúdo
9
2
01
Código do
Banco
Zeros
(289)
3.1. LEGENDA
X = Alfanumérico
9 = Numérico
V = Vírgula Decimal Assumida
Histórico de Alterações:
22/10/2013 – Eliane – Acrescentados os motivos de HF..HN relativos às recusas efetuadas pela área de
Checagem de Títulos.
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