SUMÁRIO
1.INTRODUÇÃO
2.
EDUCAÇÃO FINANCEIRA
2.1. O que é independência financeira?
2.2. Os erros que dificultam alcançar a liberdade financeira
2.3. Aproveitando oportunidades em período de crise
2.4. Os 7 passos para começar a ser um Investidor de Sucesso
3.
INVESTINDO NA BOLSA DE VALORES
3.1. Os riscos e as vantagens de investir em ações
3.2. O que considerar na hora de escolher a corretora
3.3. Como montar uma boa carteira de ações
4.
OPERANDO NO MERCADO INTERNACIONAL DE FOREX
4.1. Como funciona o mercado de Forex
4.2. Dicas para ter sucesso em Forex
4.3. Como operar automaticamente com robôs em Forex
5.
ENCERRAMENTO E DICAS EXTRAS
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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1. INTRODUÇÃO
Olá, futuro Investidor de Sucesso!
Se você chegou até esse e-Book é porque realmente tem interesse em saber mais
sobre as possibilidades de conquistar a liberdade financeira com investimentos
no mercado financeiro. Agora, a pergunta que não quer calar é: qual é realmente
o seu objetivo com o aprendizado e com essas aplicações?
A ideia é ganhar
uma graninha extra
para pagar suas
contas com folga
durante
o
mês?
Então, caro leitor,
posso dizer que
você
está
pensando pequeno!
Sabendo onde aplicar seu dinheiro de forma correta, você pode obter retorno
suficiente para alcançar sua independência financeira. E a proposta deste e-Book
é ajudá-lo a dar o primeiro passo nessa direção.
Aqui vamos dar algumas dicas para você se organizar e rever hábitos relacionados
às finanças, além de algumas informações sobre como funciona o mercado
financeiro, principalmente no que diz respeito à bolsa de valores e Forex.
Para receber mais dicas e sacadas sobre investimentos acesse e se cadastre
GRATUITAMENTE no meu canal no youtube:
http://www.youtube.com/investidordesucesso
Boa leitura!
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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2. EDUCAÇÃO FINANCEIRA
2.1. O que é independência financeira?
Conquistar sua independência financeira significa poder viver de rendimentos
por tempo indeterminado. Ou seja, deixar o seu dinheiro trabalhando por você. A
ideia é simples: acumular um patrimônio, seja em imóveis, em ações, em trading
ou em outro tipo de investimento que garanta retorno.
Sabendo dar os primeiros passos no mercado financeiro e aprendendo a
administrar corretamente os ganhos obtidos - de forma a reinvestir sempre uma
parte dos lucros - dentro de alguns anos, é possível que o retorno dos seus
investimentos permita que você viva a vida que sempre sonhou.
2.2. Os erros que dificultam alcançar a liberdade financeira
Se ganhar tanto dinheiro a ponto de não precisar mais trabalhar - ou continuar
trabalhando apenas se quiser - é algo que pessoas comuns podem alcançar, por
que a grande maioria não consegue conquistar a liberdade financeira?
As pedras no caminho são várias, mas elas não são tão grandes e difíceis
de remover quanto parecem. Estão muito mais relacionadas a padrões de
pensamento e comportamento do que de qualquer outro fator exterior.
Vamos ver quais são os principais erros e dificuldades das pessoas em alcançar
uma vida próspera - acredite, você não está sozinho!
CRENÇAS LIMITANTES
Como bom brasileiro, você deve ter a crença de que ser independente
financeiramente é algo atingível só para quem tem algum dom especial ou para
quem vive num país que oferece mais facilidades, mas isso não é verdade.
Esse é um padrão típico de pensamento não só no Brasil, mas comum nos
países menos desenvolvidos. Costumamos pensar que só é rico quem nasceu
em berço de ouro ou quem ganha dinheiro de forma ilícita.
Outras crenças que impossibilitam começar a fazer investimentos são
pensamentos do tipo: “Ganho pouco”; “Não tive oportunidade de estudar o
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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suficiente para ter uma carreira melhor”; “Não nasci com dom para montar um
negócio e ficar rico”, entre outras formas de autossabotagem. A verdade é que mesmo quem nunca investiu consegue aprender. Com algumas
semanas de dedicação aos estudos sobre as melhores opções de investimentos
no mercado financeiro você ficará apto a dar os primeiros passos.
MEDO
Além das crenças limitantes, o medo é um fator bastante poderoso, que paralisa
a maioria das pessoas, impedindo-as de fazer aplicações financeiras de maior
risco e maior rentabilidade.
Mas, para alcançar a independência financeira, é preciso sair da zona de conforto.
Não tem jeito: para ganhar dinheiro você vai ter que investir.
Antes disso, é claro: vai precisar aprender a fazer investimentos da forma correta.
Muita gente tem medo porque imagina que fazer os investimentos da forma certa
é difícil de aprender e muito arriscado para tentar. Esse receio paralisa e as
pessoas acabam não indo atrás de informação e não fazendo nada. Realmente,
é arriscado se você não sabe o método correto, mas não é tão complicado assim
de aprender e vale muito a pena.
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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NÃO DEFINIR UM OBJETIVO
Pare para pensar alguns minutos: o que é ter independência financeira para
você? Poder satisfazer todos os seus desejos sem se preocupar com dinheiro?
Ter vários imóveis e viver de renda? Dar adeus ao chefe e ganhar dinheiro de
forma autônoma? Viajar várias vezes por ano com toda a família sem grandes
preocupações?
Não importa. O fundamental é ter bem definido o que você quer para a sua vida.
Você trabalha para viver bem ou vive para trabalhar? É importante traçar seus
objetivos antes de começar a investir. Isso porque visualizando o que você deseja
mudar ou obter para a sua vida fica muito mais palpável empreender esforços.
A partir do momento que você decide ser livre financeiramente porque enxerga
o que isso significa - seja um carro novo, a casa própria, ser dono do seu próprio
negócio, algumas viagens internacionais a cada ano -, fica muito mais fácil
de se empenhar para reservar um percentual do seu salário para fazer esses
investimentos.
Comprometer-se é poder!
FALTA DE CONHECIMENTO
Outro entrave que dificulta muito que as pessoas conquistem a liberdade financeira
é a falta de conhecimento. Quando não se sabe o que se está fazendo, a chance
de fazer investimentos que não são bons - como optar por soluções como a
poupança ou a previdência privada - são enormes. Há os que acabam fazendo
operações arriscadas, imaginando que esses investimentos são conservadores
e perdem a chance de aplicar o seu dinheiro em alternativas que garantem muito
mais retorno financeiro.
Estudar sobre o mercado financeiro e descobrir quais os melhores métodos é
o primeiro passo para ir aprimorando seu conhecimento para ter excelentes
resultados no mercado financeiro.
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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NÃO CONTROLAR AS DESPESAS
Um erro muito comum entre os brasileiros é ter um dia a dia sem planejamento.
Muita gente sabe apenas quanto recebe de salário, mas não faz ideia do quanto
gasta e se tem despesas maiores do que deveria. Isso pelo simples fato de que
não têm o hábito de registrar suas compras, o que é fundamental para ter o
controle da saúde financeira da família.
NÃO ENVOLVER A FAMÍLIA NO PLANEJAMENTO FINANCEIRO
Outro problema é que geralmente só uma pessoa fica responsável pelo controle
financeiro e a família não é envolvida nas definições do que fazer com o dinheiro
que sobra no fim do mês. Desta forma, como não estão envolvidos no processo,
os outros componentes da família também não se sentem responsáveis em
controlar as despesas diárias, mesmo que isso seja necessário para a saúde
financeira da família.
NÃO RESERVAR UM MONTANTE PARA INVESTIR
Você está no grupo das pessoas que pensam “quando sobrar um dinheiro
eu invisto”? Pois saiba que esse tipo de pensamento nunca vai levar você ao
objetivo. Se você não der o primeiro passo para sair da zona de conforto, nunca
começará a investir.
É fundamental se programar para reservar um valor dentro de
suas possibilidades para investir por mês.
Pode ser R$ 100, R$ 500, R$ 1000... não importa, desde que você esteja
comprometido com a causa de ganhar dinheiro e alcançar sua independência
financeira.
FALTA DE DISCIPLINA
Uma vez superado o estágio de dar o primeiro passo para começar a investir,
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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o desafio será ter disciplina para manter os aportes. Você não precisa,
necessariamente, investir todos os meses, mas vai ser difícil alcançar seu
objetivo se fizer um investimento único de R$ 500, por exemplo. Calcule qual é
a sua possibilidade em curto, médio e longo prazo e comprometa-se com esses
valores.
Imagine que essa soma seja uma conta a pagar com juros, multa e correção
monetária. Desta forma, você dará um jeito para fazer esse pagamento, não é
mesmo?
Faça dessa meta uma prioridade
Saiba
mais
conferindo
watch?v=keHKu0B_FdQ
esse
vídeo:
https://www.youtube.com/
2.3. Aproveitando oportunidades em período de crise
Toda crise financeira tem um lado negativo e outro positivo. O lado negativo é
que, com a inflação alta, a bolsa de valores dificilmente sobe e diminuem muito
as possibilidades de investimento.
Por outro lado, é possível ganhar dinheiro na crise. Muitos empresários costumam
dizer que é na crise que se cresce, que é nela que existe a possibilidade de
diferenciação da concorrência.
Conhece aquela expressão “enquanto uns choram, outros vendem lenço?”.
Ela nada mais é do que uma forma de demonstrar que sabendo onde estão as
oportunidades, aumentam as chances de ganhar dinheiro.
A ARMA PARA VENCER A CRISE
E como prosperar diante de uma crise econômica? Sua principal arma para isso
é o conhecimento. Você pode, de diversas maneiras, aproveitar a crise para
fazer investimentos. Seja de curto, médio ou longo prazo.
Para isso, estude a fundo o mercado financeiro e os tipos de investimento que mais
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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estão dando retorno. Faça cursos, leia livros, informe-se em meios de comunicação
com credibilidade. Só assim você vai saber escolher os investimentos que mais
se encaixam ao seu perfil e aos seus objetivos e aproveitar oportunidades, como
uma queda no preço das ações ou dos imóveis, podendo comprar ações de
empresas ou fundos imobiliários mais baratos. É assim que se evita perdas,
consegue-se aumentar os rendimentos e atingir objetivos de longo prazo.
Existem investimentos em que você só depende do controle de sua estratégia,
independentemente de como vai a economia do país. Quando você faz trading,
investindo em outros mercados, por exemplo, você depende mais do seu
conhecimento para obter retorno financeiro. Então, como falamos, o melhor a
fazer é investir em capacitação.
Se economia vai bem, as pessoas se acomodam, já quando existe recessão é
preciso correr ainda mais para superar os obstáculos. Mas, lembre-se que para
tudo se cria oportunidades. Não deixe de fazer seu planejamento financeiro e de
buscar conhecimento para ir atrás dos ganhos que você merece.
2.4. Os 7 passos para começar a ser um Investidor de Sucesso
Agora que já apontamos quais são os principais entraves ao alcance da
liberdade financeira, você vai conferir dicas importantes que vão ajudá-lo nesse
desafio. Falaremos aqui desde o passo mais básico de todos que é fazer um
planejamento, passando pelo aprendizado até efetivamente dar o pontapé inicial
em suas operações no mercado financeiro. Veja só:
FAZER UM PLANEJAMENTO DE INVESTIMENTO
Como falamos antes, para começar a ganhar dinheiro, é preciso investir dinheiro,
não há como ser diferente.
Você pode iniciar com valores baixos como R$ 100 por mês, dependendo do
mercado em que quiser investir. Na bolsa, por exemplo, é preciso dispor de ao
menos R$ 350. No mercado de Forex, é necessário aproximadamente US$ 250,
dependendo da variação da moeda.
Para que você realmente tenha retorno,
é preciso que o investimento seja mensal
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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Tenha em mente que para alcançar seus objetivos vai ser muito difícil começar
com um investimento único de R$ 500, a não ser que você já tenha um valor mais
elevado, por exemplo, de R$ 100 mil para iniciar, aí, sim, é possível conseguir ir
longe. CAPTAÇÃO INTELIGENTE
É importante fazer um planejamento financeiro mensal para definir quanto você
vai dedicar aos investimentos.
O ideal é determinar um percentual sobre o seu salário,
como 10 ou 15% dos seus rendimentos,
e se virar com o restante para pagar suas contas.
Se não fizer isso, adivinha o que vai acontecer no final do mês? O dinheiro não
sobra porque vão aparecendo outras demandas no decorrer do período. Sabe
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o que é pior? Você vai perceber que gastou com alguma coisa supérflua e isso
vai afastá-lo de seu objetivo de chegar à independência financeira. Organize-se,
faça um esforço ou, até mesmo, busque gerar uma nova fonte de renda para
sobrar um dinheiro a mais para dedicar aos investimentos.
APRENDER A INVESTIR
É importante fazer justamente isso o que você está fazendo: procurar informação
sobre o mercado financeiro para ter ao menos uma base de conhecimento para
começar a investir. E só por isso já devo te dar os parabéns, pois você já começou
a trilhar o caminho de um Investidor de Sucesso.
Algumas das opções mais rentáveis de investimentos são:
• Renda fixa, como o Tesouro Direto que é um tipo de investimento mais
conservador;
• Imóveis: pode ser diretamente em imóveis, como um terreno ou um imóvel
na planta ou para locação, ou através de Fundo de Investimento Imobiliário
(FII’s), comprando imóveis pela bolsa;
• Ações: você pode montar uma carteira de ações em longo prazo e manter
atualizada com as melhores ações;
• Trading: é operar no mercado, especulando o mercado.
O que importa é ter um método para investir em ações, trading ou FII’s, tanto
para comprar e vender, como para selecionar os fundos pelos quais optar. Tudo
é feito através de método - é assim que os investidores de sucesso trabalham.
Quem arrisca investir sem seguir um método
eficiente acaba perdendo dinheiro.
O segredo é aprender como fazer corretamente.
Claro que você não vai adquirir esse conhecimento todo do dia para a noite. A
dica é começar pelos mais simples, ir aprendendo sobre cada um dos mercados
e diversificar os investimentos aos poucos.
Depois de um tempo experimentando cada um deles, você pode optar pelo
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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tipo de investimento que mais se encaixar no seu perfil. Desta forma é possível
melhorar sua rentabilidade e o crescimento de sua curva de capital, porque em
um ano que não foi muito bom para Forex, pode ter sido bom para ações, e você
consegue equilibrar esses ganhos.
COMEÇAR A INVESTIR
A partir do momento em que você começar a aprender o funcionamento dos
mercados, vá para a prática, para começar a adquirir experiência no mercado,
sentir na pele e entender o que é investir.
Não fique esperando ter muito dinheiro, comece o quanto antes.
Lembre-se de que você consegue operar com um investimento baixo. Veja mais
algumas dicas:
• No mercado de Forex existe a opção de operar com conta demonstrativa,
com moeda virtual. Depois, quando tiver o dinheiro, poderá iniciar os
investimentos com menos receio.
• Em Ações você já consegue acompanhar as carteiras, mesmo antes de ter
o dinheiro para montar a sua.
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Então, realmente, o importante é começar! Consulte o nosso blog (www.
investidordesucesso.com.br) e assista aos vídeos em nosso canal no YouTube
para adquirir os conhecimentos básicos sobre cada mercado financeiro.
INVESTIMENTO EFICIENTE
O quinto passo para conquistar sua independência financeira é que é preciso
saber como investir. Caso contrário, uma baixa rentabilidade e o pagamento de
muitas taxas podem consumir completamente o seu lucro e você investiria a vida
inteira e sem alcançar sua liberdade financeira.
Você não pode ser o que eu chamo de um “investidor esperança”, que investe
sem saber o que está fazendo e fica rezando para a bolsa subir para ganhar
dinheiro e se aposentar bem.
Uma coisa que poucos sabem e muita gente não tem interesse que você saiba
é que quando alguém investe num fundo de investimento em ações ou numa
previdência privada, que aloca parte dos investimentos em ações, além de pagar
altas taxas de administração, pode amargar o prejuízo de uma má gestão.
Isso porque na maioria dos casos, o gestor do fundo monta uma carteira de
ações que acompanha o Índice Bovespa, uma carteira teórica que reúne os
índices das ações mais negociadas da bolsa e que envolve aproximadamente 60
empresas. Então, preste atenção nesse critério utilizado para escolher as ações:
esse gestor seleciona as ações mais negociadas e não as mais lucrativas. Esse
é um grande erro!
Antes de começar a investir, você precisa saber como selecionar essas ações.
Não adianta muito você querer comprar ações apenas de empresas conhecidas,
como Petrobras ou Gol, se elas não estão oferecendo uma boa lucratividade.
BOLA DE NEVE
O sexto fator para conquistar a independência financeira é o efeito bola de neve,
que é fazer investimentos lucrativos e deixar seu dinheiro trabalhar sozinho.
Saber escolher empresas que oferecem uma boa rentabilidade faz uma grande
diferença na sua trajetória de sucesso com os investimentos.
Compare a diferença entre um fundo de investimentos em ações com uma boa
carteira de ações:
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• Investimento mensal: R$ 500 (sem nenhum aporte inicial)
• Tempo: 20 anos
• Rentabilidade do fundo: 1,25% ao mês -> Resultado: R$ 748.619,74
• Rentabilidade de uma boa carteira: 1,75% ao mês -> Resultado: R$
1.808.780,08
Ou seja, a diferença em 20 anos é de mais de R$ 1 milhão! E esses resultados
podem ser maiores, pois esse cálculo é bem conservador. Em curto prazo a
diferença é sutil, mas em longo prazo os ganhos são estrondosamente superiores.
Conclusão: o custo da falta de conhecimento é de mais de R$ 1
milhão, depois de 20 anos do início das operações!
A verdade é que, juntando a captação inteligente com o investimento eficiente,
o resultado tende a virar uma bola de neve bastante positiva, que pode levar
qualquer pessoa à independência financeira.
A SOLUÇÃO PARA FAZER BONS INVESTIMENTOS
Uma das coisas que mais me impressiona na bolsa é a simplicidade na forma
de investir. Mesmo quem não tem nenhum conhecimento sobre investimentos
financeiros, é capaz de obter grandes ganhos.
Com um método eficiente, qualquer um consegue aprender a escolher ações de
boas empresas e, o melhor, precisará dedicar pouco tempo por dia - cerca de
meia hora - para fazer essas aplicações e acompanhar sua evolução.
Muita gente que está seguindo esse passo a passo está conseguindo resultados
incríveis na bolsa de valores como o do exemplo que dei acima.
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3. APRENDA A INVESTIR NA BOLSA DE VALORES
A bolsa de valores é uma modalidade fantástica de investimento e a melhor
forma de incrementar o capital que existe. No entanto, a dura realidade é que a
maioria das pessoas que começa a investir em ações acaba perdendo dinheiro
e mais de 90% delas não sabe o que está fazendo.
Somente as pessoas que realmente aprendem os segredos de como investir
de forma correta têm os resultados que todos querem alcançar e conseguem
liberdade financeira o suficiente para deixar de trabalhar em médio ou longo
prazo.
3.1. Os riscos e as vantagens de investir em ações
Investir na bolsa é arriscado, sem dúvida, mas se você não souber o que está
fazendo. Quando se tem método para escolher as empresas que vão fazer parte
da carteira de ações, o risco é bem menor. E, se, por um lado, a bolsa envolve
mais riscos do que a renda fixa, por outro lado, o retorno é bem maior.
É importante entender que há uma oscilação natural do preço da bolsa onde
pode haver alguns períodos negativos, mas a tendência é que haja um bom
retorno em médio e longo prazo.
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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A segurança do investidor está na seleção de boas ações. Se a empresa está
indo bem, não tem porque o preço dela cair constantemente. Se o preço começa a
cair e destoar do que está acontecendo com a empresa, os grandes investidores
começam a investir e o preço volta a subir novamente.
É normal quem nunca investiu se assustar com as
notícias sobre bolsa caindo, mas é fundamental
superar esse estágio inicial de medo.
A vantagem é que é possível iniciar com pouco dinheiro, fazendo pequenos
investimentos e, com o aprendizado, ir perdendo o receio de fazer essas
operações.
PRECISO DE MUITO DINHEIRO PARA INICIAR?
Não é preciso de muito dinheiro para começar a investir na bolsa de valores, é
possível começar com pouco mais de R$ 300. Se você tiver apenas um aporte
inicial deste valor, pode fazer um investimento único, mas tenha em mente de
que esse investimento único não vai resolver a sua vida.
Você pode ficar rico com R$ 100 ou R$ 200 por mês, mas não com um investimento
único de apenas R$ 500, por exemplo. De qualquer forma, se R$ 200 é o que você
tem possibilidade hoje, você pode começar com esse valor e ir se preparando,
se planejando, para fazer investimentos gradativamente maiores.
3.2. O que considerar na hora de escolher a corretora
É bastante útil nesse processo saber como escolher uma boa corretora, seja para
investimentos em Forex no mercado internacional, seja para operar na bolsa de
valores no Brasil, por meio da Bovespa.
O primeiro ponto é que você não consegue fazer essas operações (de compra
e venda de ativos como ações, FIIs, moedas, etc..) diretamente pelo seu banco,
por meio de sua conta corrente normal. Realmente, é preciso ter uma conta em
corretora de valores para fazer essas operações.
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DICAS PARA ESCOLHER UMA CORRETORA PARA BOLSA DE VALORES
Para escolher uma boa corretora para operar na bolsa de valores no Brasil,
investindo na Bovespa, você precisa considerar alguns aspectos e avaliar qual
se encaixa melhor nas suas necessidades. São eles:
ATENDIMENTO
Algumas corretoras oferecem um atendimento melhor. A facilidade de conseguir
comunicação e o treinamento da equipe, que deve ser capaz de sanar todas
as sua dúvidas, são fatores importantíssimos para considerar. Antes de fechar
negócio, certifique-se da qualidade desse atendimento, entrando em contato
pelos diferentes canais oferecidos.
HOME BROKER
As corretoras possuem plataformas online de compra e venda de ações. É
interessante que seja uma plataforma intuitiva e fácil de operar, ágil e estável.
É recomendável considerar esses fatores mesmo que você não vá operar com
frequência.
CUSTOS
Algumas corretoras têm atendimento e estrutura melhores, outras apresentam
qualidade inferior, mas oferecem um preço mais em conta. Aí vai depender do
tamanho do seu capital. O preço da taxa de corretagem varia bastante de acordo
com o seu capital e pode ser de R$ 5, R$ 20 ou mais.
Se você tem um capital menor, vale começar por uma corretora mais barata,
mas para quem está começando com um pouco mais de dinheiro, por exemplo,
com mais de R$ 3 mil para investir por mês, vale optar por uma corretora mais
robusta. Nesse caso, não vai fazer diferença no seu bolso pagar um pouco mais
pela corretagem e pode trazer mais vantagens para você e seus investimentos.
Há corretoras que não cobram taxa para investimentos em renda fixa, como o tesouro
direto, outras cobram, mas um valor menor. Existem ainda outras taxas que podem
ser cobradas, como: taxa de custódia mensal, taxa para negociação em home broker,
taxa de saque. Essas são informações importantes para você comparar entre as
opções e poder avaliar melhor na hora de escolher a sua corretora.
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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SEGURANÇA
Hoje em dia é muito seguro investir no Brasil, pois a corretora fica custodiada na
bolsa, mas ainda assim, é bom ter um pouco mais de tranquilidade na hora de
fazer sua operações. Se uma corretora vier a falir ou quebrar - o que não é muito
comum - você pode ter incomodações.
O ideal e mais seguro é optar por uma corretora grande, mais conhecida e que
tenha muitos clientes.
CORRETORAS SÃO MAIS VANTAJOSAS DO QUE OS BANCOS
Muita gente não está habituada a operar por uma corretora, está mais acostumado
só com o banco, onde o gerente escolhe as operações. Mas, para ter uma maior
eficiência e uma melhor rentabilidade, você vai ter que aprender a fazer os
investimentos por conta própria. A verdade é que o banco atua da forma que
for melhor para sua rentabilidade, para que seja possível ganhar mais com as
melhores taxas.
Quando você mesmo faz os investimentos por meio de uma corretora, paga
menos taxas e tem como conseguir um resultado muito melhor, ou seja, aumenta
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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a rentabilidade e diminui os custos. Isso faz muita diferença em longo prazo. Por
isso, eu recomendo fortemente que você invista por meio de uma corretora de
valores.
3.3. Como montar uma boa carteira de ações
Selecionar bem as ações que vão compor sua carteira de investimentos é algo
fundamental para você ter uma rentabilidade muito maior. O impacto de boas
decisões sobre sua liberdade financeira é muito grande, principalmente em
longo prazo. Então, vale a pena tirar um tempinho para aprender como investir
de forma mais segura.
Vamos dar algumas dicas rápidas para que você possa entender a que itens deve
estar atento ao analisar os gráficos de desempenho das ações das empresas
antes de investir.
O objetivo é identificar empresas que ao longo dos anos demonstram um
crescimento, ainda que com algumas quedas, que superem o índice Bovespa.
Ações que têm um bom desempenho, mesmo que tenham registrado queda
durante a crise, demonstram uma recuperação. Veja a seguir alguns exemplos
práticos de empresas que rendem bons investimentos e outras das quais você
deve manter distância.
SINAL VERDE: EMPRESAS EM QUE VALE A PENA INVESTIR
Quando as ações continuam subindo, mesmo após uma queda, demonstram
a solidez da corporação. Quando uma ação cai muito, mas a empresa está
saudável financeiramente - ou seja, o lucro dela está crescendo, a receita está
crescendo, o resultado financeiro dela está melhorando - aparecem grandes
oportunidades de comprar ações baratas. Esses são grandes indicativos que
você deve considerar na hora de escolher ações.
Nesse vídeo eu mostro exemplos de empresas que tiveram muita valorização de
suas ações, como a Alpargatas, a Lojas Americanas e a Ambev. Comparando
as duas últimas, por exemplo, o desempenho das Lojas Americanas foi muito
superior ao da Ambev, mesmo sendo uma empresa de menor porte, pois ela
cresceu muito nos últimos anos. Quando a empresa cresce mais, a cotação
cresce também.
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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A Estácio, empresa de educação, é outro bom exemplo de empresa que vale a
pena investir, pois vem mostrando solidez e uma média muito superior à média
da Bovespa.
Quando existe crise no mercado financeiro, até as
boas empresas acabam caindo, em função do pânico,
e isso também pode ser uma boa oportunidade de comprar ótimas empresas por
um bom preço e de se obter lucros muito grandes.
No caso, quem investiu na Estácio, quando ela entrou na bolsa em 2008, uma
época de crise, chegou a perder 55% e hoje está com 200% de lucro. Em 2012,
a bolsa subiu só 7% e as ações da Estácio subiram 136%. Em 2013 a bolsa
caiu, enquanto as ações da Estácio subiram quase 50%. Em 2014, com a bolsa
caindo, as ações da empresa chegaram a cair, mas a empresa se recuperou e
está com mais de 10% de lucro.
Vamos mostrar a seguir alguns indicativos de empresas que você deve ficar
atento para o momento de deixar de investir e outras que você não deve investir
de jeito nenhum ou vender suas ações imediatamente.
AMARELO: EMPRESAS COM SINAL DE ALERTA
Agora, vamos falar de ações que vinham bem, mas que estão patinando há
algum tempo. A Vale do Rio Doce, por exemplo, vinha desde 2003 até 2007 com
uma alta muito grande. Ela caiu, depois recuperou e desde então vem patinando,
enquanto várias ações foram superando a alta de 2007.
Ou seja, se a empresa demorou a superar uma alta registrada há alguns anos,
esse indicativo não é o fim do mundo, mas é um indício para você ficar alerta.
Observe sempre como está a lucratividade da empresa, se há dívidas, entre
outras informações importantes que indicam se ela está tendo uma boa gestão.
VERMELHO: CORRA DE EMPRESAS QUE NÃO VÃO BEM
Um exemplo clássico de empresa que não vai nada bem é a Petrobras, que desde
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99 chegou a lucrar mais de 2.600%. Depois, ela caiu 60% na crise - que como
falamos acima, pode ser normal - mas logo voltou a cair e não se recuperou.
Quem comprou ações da Petrobras em 2009, está com 60% de prejuízo em 5
anos. Isso é péssimo! Eu conheço várias pessoas que compraram há alguns
anos porque as ações estavam baratas e acreditaram muito no que a mídia falou
na época. Hoje a empresa está com endividamento grande e deve demorar a se
recuperar.
Se tem uma empresa patinando, com dívida alta e o lucro
não está bom, para quê ficar posicionando numa
empresa dessas? Não faz muito sentido.
Lembre-se: se você selecionar bem as ações, isso vai fazer muita diferença na
sua lucratividade.
O caso da OGX, uma das empresas de Eike Batista, que até bem pouco tempo
atrás fazia parte do índice Bovespa, mas quebrou. Essa era uma empresa que
tinha um projeto de conseguir extrair petróleo, mas nunca tirou uma gota, não
passou de promessa e não tinha lucratividade. Muita gente acabou perdendo
muito dinheiro. Saber que uma empresa desse porte quebrou assusta muita
gente, mas é preciso estar atento: bastava observar que essa era uma empresa
que não gerava lucro.
COMO SABER IDENTIFICAR BOAS AÇÕES?
Saber identificar boas empresas para investir na bolsa de valores é muito mais
simples do que você imagina: com um método prático você consegue analisar
relatórios e definir quais são as ações que rendem bons retornos sobre seus
investimentos e colocá-las em sua carteira.
Também é importante atualizá-la de tempos em tempos, tirando ações que não
vem mostrando um bom desempenho ou estão patinando, como os exemplos de
Petrobrás e Vale, e incluir empresas que estão atualmente com resultados bons
recentemente, como a Estácio e a Ambev, que comentamos acima.
Por causa da teoria do Warren Buffett, de “buy and hold”, ou seja, comprar e segurar
por muito tempo a ação, muita gente tem insegurança em investir e atualizar a
O Passo a Passo para ser um Investidor de Sucesso
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carteira de ações. Acontece que o Warren Buffett tinha um conhecimento, uma
capacidade de comprar ações e ficar para o resto da vida, que muita gente não
tem. Além disso, no Brasil as empresas e setores dificilmente conseguem manter
a mesma estabilidade que ocorre em países desenvolvidos.
Tenho muita gente conhecida que comprou ações da Petrobras e que não sabia
ou ainda não sabe o que fazer. O que eu falo é que não tem saída, tem que
vender e comprar ações que o método indicar. Se um dia a Petrobras voltar a ser
uma empresa interessante para investir, o método vai sinalizar e você vai poder
voltar a colocá-la na sua carteira de novo.
Você precisa ter essa noção de que não adianta simplesmente comprar as ações
e esquecer, porque uma empresa que é boa hoje, em dois ou três anos, pode
deixar de dar lucro e de ser interessante para manter os investimentos.
O método indica que se a empresa não dá lucro, ela não é uma empresa
consistente, portanto, uma empresa como a OGX não entraria na carteira de
acordo com ele.
É isso que eu quero que você entenda:
dá para saber escolher as ações que estão indo bem e,
com isso, você tende a conseguir bater a média da bolsa
- que, como eu expliquei antes, entre elas há uma série de ações que não estão
indo bem - e isso traz um impacto financeiro muito grande na sua rentabilidade
e no seu projeto para alcançar a independência financeira. Além de ser fácil de
você aprender utilizando o método, é possível de realizar esse acompanhamento
da bolsa de valores com uma dedicação de apenas 30 minutos por mês.
Aqui abaixo você confere o vídeo com os exemplos que citei acima:
https://www.youtube.com/watch?v=5QPC3ELLb2o
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4. COMO OPERAR NO MERCADO
INTERNACIONAL DE FOREX
4.1. Como funciona o mercado de Forex
O Forex - Foreign Exchange Market, ou mercado de câmbio, é uma excelente
forma de investimento para conquistar sua liberdade financeira e seus objetivos
de vida, independentemente da situação econômica brasileira. Isso porque os
lucros vêm da diferença entre a compra e venda de pares de moedas estrangeiras.
COMO FUNCIONA O MERCADO
O mercado de Forex nada mais é do que a negociação de moedas, como o dólar
americano ou canadense, a libra esterlina, o franco suíço, o euro e o próprio real.
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É o maior mercado do mundo,
nove vezes maior do que a movimentação de todas as bolsas de valores do
mundo juntas. Hoje o volume de negociação diário no mercado de forex gira em
torno de 5.3 trilhões de dólares por dia (isso mesmo, por dia!)
Os principais participantes desse mercado são os bancos centrais, os bancos
comerciais, as instituições financeiras, os fundos de hedge, as empresas
comerciais e os investidores privados.
Pequenos investidores representam uma parcela muito pequena deste mercado
e só podem participar indiretamente, através de corretoras ou bancos. Até a
década passada não era um mercado acessível para pessoas físicas com pouco
dinheiro.
MOVIMENTAÇÃO DO DINHEIRO NO EXTERIOR
Brasileiros podem investir legalmente em Forex em outros países, como a
Inglaterra, que oferece um mercado extremamente seguro e muito bem fiscalizado.
Os investimentos são feitos de forma eletrônica e o depósito para fazer os
investimentos pode ser feito por transferência internacional, via banco ou casa
de câmbio, cartão de crédito ou cartão pré-pago. O dinheiro que fica na sua
conta na corretora não fica preso de forma alguma, é um processo bem simples
e a movimentação pode ser feita quando desejar.
COMO FUNCIONA A ANÁLISE TÉCNICA
É com a análise técnica ou gráfica que conseguimos identificar em qual moeda é
mais vantajoso investir. Os gráficos mostram o registro do preço das moedas no
tempo e permitem detectar padrões e estatísticas que se repetem. A partir dessas
informações é possível criar estratégias ou repetir métodos que já funcionaram.
Mas não é necessariamente preciso passar o dia
inteiro analisando gráficos. Hoje é possível utilizar robôs,
que são programas de computador que executam
as ordens automaticamente,
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configurados para nos posicionarmos na compra ou venda das moedas para
obter lucro.
Para quem quiser se aprofundar e aprender a operar manualmente vale a pena
o tempo investido, já que você pode conseguir obter retornos acima da média e
ter total controle sobre seus investimentos.
Para investir com robôs basta escolher que robô utilizar e qual o risco por
operação que utilizamos, definindo a perda máxima em percentual sobre o capital
investido. O programa encerra a ordem automaticamente ao chegar nesse limite,
aumentando os ganhos e reduzindo as possibilidade de perda. Essa é uma
excelente forma de investimento para iniciantes no mercado.
Saiba mais aqui:
https://www.youtube.com/watch?v=ixBMM-ae4E4
O QUE INFLUENCIA O PREÇO DAS MOEDAS?
Se o que influencia a ação de uma empresa são o seu lucro e o seu patrimônio,
o que influencia o valor de uma moeda são vários fatores: o PIB, a inflação, a
economia doméstica, a dívida pública, a balança comercial, o risco país, a taxa
de juros.
Por exemplo, um dos motivos pelos quais o dólar tem subido é em função da
rápida recuperação do mercado americano em relação à crise. A economia
americana está muito aquecida, o mercado de bolsa de valores está crescendo
bastante e tem muita gente querendo investir nos Estados Unidos. Ou seja,
muitos investidores estão vendendo a moeda de seu país e aplicando no mercado
americano e é isso que estimula a valorização do dólar.
Já aqui no Brasil, como a nossa economia está em crise, muita gente deixa de
investir no país e acaba investindo no exterior, provocando queda no valor do
Real.
A OSCILAÇÃO DE MOEDAS É DIFERENTE DA VARIAÇÃO DA BOLSA
É importante o entendimento desses fatores que influenciam a movimentação
de preços das moedas porque é justamente com essa variação que a gente vai
operar no mercado de Forex.
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Diferente do que acontece no mercado de ações, as moedas tendem a fazer
grandes movimentos, de acordo com suas características econômicas, num
sobe e desce constante, mas elas não sobem continuamente, nem tendem a
cair “pra sempre”.
A vantagem é que no mercado de Forex não dependemos da economia do
mercado interno, pois temos várias moedas para operar na compra e na venda,
ou seja, muitas oportunidades de investimentos.
4.2. Dicas para ter sucesso em Forex
POR QUE A MAIORIA DAS PESSOAS PERDE DINHEIRO?
Mas, então, você pode se perguntar por que a maioria perde dinheiro?
Principalmente entre os iniciantes, é muito comum que isso aconteça em todos
os mercados de investimentos variáveis. É fato: aproximadamente 80% dos
investidores iniciantes perdem dinheiro.
Isso acontece também com as pessoas que abrem uma empresa pela primeira
vez. Muita gente abre um negócio sem ter conhecimento de mercado, sem ter
preparo para ser um empresário e acaba falindo.
Esse é o principal motivo pelo qual as pessoas
perdem dinheiro: a falta de conhecimento.
OS PRINCIPAIS ERROS COMETIDOS PELOS INICIANTES
É por ignorância que os iniciantes no mercado de Forex acabam cometendo
erros que são muito comuns:
• Falta de uma estratégia vencedora: para investir de forma eficiente você
precisa ter um método comprovado ou mais de uma estratégia para operar.
Ninguém consegue ter sucesso operando “no escuro”, sem saber o que está
fazendo.
• Não saber selecionar uma boa estratégia: outro erro é ter conhecimento
sobre as estratégias, mas não saber a hora de utilizá-las. Muitas vezes,
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os iniciantes selecionam estratégia que não funcionam para determinadas
situações. Por isso, é interessante buscar informações confiáveis
constantemente para se atualizar sobre o mercado. Quanto mais
conhecimento você tiver, mais discernimento terá para fazer boas escolhas.
• Falta de consistência na aplicação de uma metodologia: muitas vezes
os investidores iniciantes não têm em mente que faz parte da dinâmica do
mercado financeiro que uma estratégia boa passe por um ou dois meses de
prejuízo. Isso é da natureza do mercado de renda variável.
O que acontece é que muita gente quando tem um mês de prejuízo, perdendo 3%,
por exemplo, se assusta e desiste de uma estratégia antes da hora. A verdade
é que se ela tivesse continuado naquele investimento poderia ter dois ou três
meses de prejuízo e depois ter lucro. As pessoas ficam procurando por uma
estratégia milagrosa, que só ofereça lucros, mas isso, infelizmente, não existe.
DO QUE EU PRECISO PARA TER SUCESSO EM TRADING?
Selecionar boas estratégias - Antigamente, antes da facilidade tecnológica de
operar com robôs, de ter plataformas que copiam ordens de uma conta para a
outra, se você queria ser um trader - pessoa que opera no mercado financeiro você tinha que fazer tudo. Era preciso entender de análise técnica e de economia
para avaliar, de acordo com suas próprias estratégias, as melhores opções para
tomar a decisão de investir. Hoje, claro que você pode atuar dessa forma ainda
se quiser, mas, se você não quiser ou não tiver tempo para isso, tem a opção
de investir de forma automática, seja por meio de robôs ou por meio de Forex
Signals (sinais).
De qualquer forma, você precisa saber selecionar estratégias lucrativas de trading,
manejando os riscos - sem arriscar demais - e reavaliando as estratégias.
Saber arriscar mais - Digamos que você tenha a opção de arriscar 2% do seu
capital por ordem de investimento (por cada trade) ou de arriscar 20%. O que
acontece? Na primeira opção, se você errar 5 operações seguidas - o que é
comum -, você perde aproximadamente 10% do seu capital. Não é muito bom
perder 10%, mas faz parte perder dentro da renda variável. No entanto, para
ganhar mais, você vai ter que investir mais.
Já se optar por investir 20%, em 5 operações erradas você já perdeu todo o seu
capital e está fora do jogo. Nesse mesmo caso, se acertar 5 ordens seguidas, você
vai fazer 90% de lucro, mesmo que tenha perdido 10% no início, por exemplo.
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Saber a hora de manter ou de parar o investimento - É importantíssimo saber
manejar os riscos, avaliando o momento certo de interromper uma estratégia.
É interessante diversificar os investimentos e o tipo de estratégias utilizadas
porque, se você tem três estratégias rodando simultaneamente e uma começa
a dar um pouco de prejuízo, você pode substituir essa estratégia e colocar uma
que está indo melhor.
Mudar de estratégia é simples - Fazer esse tipo de substituição, trocando uma
estratégia que não está indo bem por outra que está dando um resultado melhor,
é bem simples de fazer, sem que você precise ficar analisando o mercado todos
os dias. Você pode fazer essa substituição tranquilamente uma vez por mês.
4.3. Como operar com robôs em Forex
Mesmo no atual momento de instabilidade da economia brasileira, é possível
obter resultados financeiros incríveis fazendo investimentos de forma automática,
ainda que você comece do zero, sem conhecimento nenhum, e que esteja
começando com capital pequeno.
Investir em Forex - Foreign Exchange - fica muito mais fácil e seguro com a
utilização de robôs. Eles são nada mais do que programas de computador que
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operam selecionando as melhores cotações de pares de moedas estrangeiras
de forma a obter lucro com a diferença entre as variações de câmbio.
Os robôs são instalados no servidor da plataforma da corretora que o investidor tem
conta e operam os investimentos de forma automática, comprando e vendendo
moedas, de acordo com as estratégias configuradas pelos desenvolvedores.
Eficácia comprovada: Realizar investimentos automáticos para aumentar
sua rentabilidade é mais seguro porque eles atuam baseados em estratégias
que já têm eficácia comprovada, de acordo com cenários econômicos préestabelecidos. É vantajoso porque, mesmo sem ter muito conhecimento sobre
o assunto, um investidor iniciante começa operando com a expertise de um
investidor profissional experiente.
Diversificação de investimentos: Nunca houveram tantos robôs e tantas
possibilidades de fazer bons investimentos automatizados como atualmente. Os
resultados são ótimos, atingindo rentabilidade de até 5% ao mês, independente
de crise ou mercado em baixa.
O interessante é que é possível começar investindo pouco dinheiro e diversificar
robôs e estratégias, operando com vários robôs simultaneamente.
Preço: Os valores de compra de um robô variam de US$ 99,00 até US$ 800,00,
mas esse pagamento é único, “life time’, o que garante o direito de usar durante
toda a vida.
Credibilidade: Selecionando robôs testados e com eficácia comprovada, você
terá muito mais segurança sobre seus investimentos e poderá comparar a
rentabilidade com outros investidores por meio de grupos de discussão, como o
que eu e meus alunos participamos trocando experiências.
Rentabilidade: É possível conseguir ótimos retornos, como eu consigo atingir,
apenas sabendo escolher os programas certos.
Critérios para escolher robôs: Existem algumas dicas para escolher os
melhores programas de computador que executam as ordens de investimentos.
Para escolher o robô lucrativo e com baixo risco, mais importante do que comparar
o lucro que os robôs já conseguiram atingir é verificar o drawndown máximo.
Esse índice calcula em percentual a média entre o lucro e o prejuízo máximo
do programa desde o início de suas atividades e garante mais segurança ao
investidor.
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COMO ESCOLHER UMA CORRETORA PARA INVESTIR EM FOREX
Para investir em Forex não é possível investir diretamente por meio de corretoras
do Brasil. As corretoras de valores nacionais ainda não têm autorização para
operar, por uma questão burocrática que existe por aqui. No entanto, os
investimentos em Forex são legalizados na maior parte dos países do mundo e
em todos os países desenvolvidos.
Países mais seguros para investir - O país onde eu concentro meus investimentos
é na Inglaterra, no Reino Unido, especificamente na cidade de Londres, onde
ficam as principais corretoras. Lá existem algumas coisas muito interessantes,
como o fundo garantidor de crédito, que é um fundo do governo que cobre o seu
investimento caso alguma corretora venha a quebrar. A cobertura desse fundo
que se chama FSCS é de até 50 mil libras esterlinas (ou valor equivalente em
outra moeda) por CPF por corretora.
Também tem corretoras que oferecem seguros com grandes seguradoras que
cobrem até 500 mil libras, o que equivale hoje perto dos R$ 3 milhões. Lá fora
existe uma garantia a mais que a gente não tem aqui com as corretoras brasileiras.
Além da Inglaterra, Estados Unidos, Suíça, Dinamarca e Japão são outros
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países recomendáveis, onde o mercado é bem regulamentado e oferece várias
garantias, mas é preciso sempre verificar a questão do fundo garantidor de
crédito que nem todos possuem.
Peculiaridades do mercado internacional - Como é um mercado muito competitivo
e desenvolvido, é muito difícil encontrar uma plataforma (home broker) que não
seja boa, e as taxas de corretagem não variam tanto como aqui no Brasil.
Tem também a questão da execução, para quem usa robôs, que aí pode ter uma
diferença de corretora para corretora. Se você for utilizar robôs ou sinais, o ideal
é optar por algo que já tenha sido testado antes.
A questão maior é a da segurança, principalmente porque o Forex tem paraísos
fiscais, países que têm operações binárias, entre outras coisas que não oferecem
segurança para o seu capital.
Estude bastante o mercado e esteja atento a essas dicas. Desta forma, o sucesso
será consequência de suas ações.
Para baixar GRATUITAMENTE uma plataforma com conta demonstrativa no
mercado de Forex Clique AQUI.
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ENCERRAMENTO E DICAS EXTRAS
E, então, gostou das informações?
Agora que você já tem as noções básicas sobre a bolsa de valores e o Forex,
não perca tempo para aprofundar mais seus conhecimentos com nossos cursos
do Investidor de Sucesso. Quando você demora a aplicar o que aprendeu, acaba
deixando muita informação útil cair no esquecimento.
Para saber mais sobre o curso O Investidor de Sucesso sobre como Investir na
Bolsa de Valores - Clique AQUI.
Para saber mais sobre o curso Sucesso em Forex sobre como Investir
Automaticamente com Robôs no Mercado de Forex - Clique AQUI.
Aproveite que você está interessado e cheio de disposição e vá exercitando o
que falamos aqui.
Para dar um auxílio extra, vamos recapitular alguns pontos importantes. Fique
atento às dicas da próxima página:
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Dicas extras - Para imprimir e deixar bem à vista! ;)
“O
medo não vai te levar a lugar nenhum.
Para
ter que investir dinheiro, não tem jeito”.
“Você
precisa definir o seu objetivo de vida.
fácil comprometer-se com essa meta.”
“Reserve
ganhar dinheiro você vai
Desta
forma ficará muito mais
um percentual dos seus ganhos para investir.
você acabará gastando com alguma coisa supérflua.”
“Controle
mensal.”
“Invista
não fizer isso,
suas despesas junto com a sua família e faça um planejamento
no seu aprendizado.
como investir e garante
“Você
Se
Conhecimento
mais retorno.”
é dinheiro, pois faz você saber
não precisa de muito dinheiro para investir, mas o aporte precisa
ser mensal, se você quiser ser livre financeiramente.”
você souber investir direito, em
“Se
aporte mensal pode ser superior a
“É perfeitamente possível
Bovespa, se você souber
“Na
1
20
anos a diferença, com o mesmo
milhão!”
ter maior rentabilidade do que a média do índice
escolher as ações certas.”
hora de escolher uma corretora você deve considerar: credibilidade,
atendimento, homebroker
(plataforma)
e taxas.”
“Quando uma empresa está saudável financeiramente mas
caindo, essa é uma boa oportunidade de comprar ações
“É
suas ações estão
boas e baratas.”
normal quem nunca investiu se assustar com as notícias sobre bolsa
caindo, mas é importante superar o medo.”
“Quem
arrisca investir no mercado financeiro sem um método eficiente
acaba perdendo dinheiro.”
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