Políticas de Responsabilidade
Socioambiental em IFDs
21 de agosto de 2014
Gustavo Pimentel
[email protected]
Sobre a SITAWI


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

FINANÇAS DO BEM
=
Finanças Sustentáveis
Assessoria a investidores responsáveis
Pesquisa ESG de empresas
Risco socioambiental para bancos e seguradoras
+
Finanças Sociais
Empréstimos Socioambientais
Gestão de Fundos Socioambientais
Modelagem de Negócios Sociais
Mais capital, mais tipo de capital e melhor alocação e uso do
capital para transformar mais vidas.
Entre as melhores casas de
pesquisa ESG para
investidores (Extel IRRI 2013)
Coordenação do GT
Investimentos PRI Brasil
Prêmio BID beyondBanking
2011
2
A pesquisa
 O questionário teve início no dia 15/7 e foi encerrado no dia
15/8
 20 das 29 IF afiliadas à ABDE responderam o questionário
Banco
múltiplo
6
Banco
desenvolvimento
4
Agência
de
fomento
10
 O questionário incluía 30 perguntas divididas em 8 temas:
1) Política de Responsabilidade Socioambiental (PRSA)
2) Sistema de avaliação de riscos socioambientais
3) Diretrizes setoriais/temáticas
4) Recursos
5) Produtos e serviços
6) Governança
7) Transparência
8) Relacionamento com partes interessadas (stakeholders)

Das 30 questões, 22 eram fechadas (alternativas definidas) e
8 eram abertas
3
Tema 1 - PRSA
Agências de fomento
Sim
20%
A IF possui uma PRSA
formalizada?
Não
80%
Sim
35%
Não
65%
Bancos múltiplos
Sim
50%
Bancos de desenvolvimento
Sim
50%
Não
50%
Não
50%
4
Tema 1 - PRSA
A IF possui uma PRSA
formalizada?
Temas abrangidos pela PRSA
100%
95%
90%
Sim
35%
85%
Não
65%
80%
75%
Investimento
social
Gestão interna Gestão de risco
nos negócios
Negócios
sustentáveis
5
Tema 1 - PRSA
Agência de fomento
A IF possui um relatório de
sustentabilidade?
Não
100%
Sim
40%
Banco desenvolvimento
Banco múltiplo
Não
60%
Não
17%
Sim
83%
Não
25%
Sim
75%
6
Tema 2 – Sistemas de avaliação de risco
Agência de fomento
Possui política de exclusão de atividades
econômicas ou práticas empresariais?
Não
40%
Sim
40%
Banco desenvolvimento
Não
60%
Banco múltiplo
Sim
60%
Não
25%
Sim
75%
Não
17%
Sim
83%
7
Tema 2 – Sistemas de avaliação de risco
Agência de fomento
Possui sistema de avaliação de riscos
socioambientais para concessão de crédito?
Sim
20%
Não
80%
Sim
45%
Banco desenvolvimento
Não
25%
Banco múltiplo
Não
55%
Não
33%
Sim
75%
Sim
67%
8
Tema 2 – Sistemas de avaliação de risco
Agência de fomento
Classifica clientes de acordo com o risco
socioambiental?
Banco desenvolvimento
Não
100%
Sim
20%
Banco múltiplo
Não
80%
Não
25%
Sim
75%
Sim
17%
Não
83%
9
Tema 2 – Sistemas de avaliação de risco
Agência de fomento
Há condicionantes e restrições
socioambientais para contratação,
desembolso e vencimento antecipado?
Sim
50%
Não
50%
Banco desenvolvimento
Não
30%
Banco múltiplo
Sim
70%
Não
17%
Sim
100%
Sim
83%
10
Tema 2 – Sistemas de avaliação de risco
Agência de fomento
O sistema de avaliação impacta o rating de
crédito do cliente?
Sim
30%
Não
70%
Sim
30%
Banco múltiplo
Não
70%
Banco desenvolvimento
Sim
50%
Não
50%
Sim
17%
Não
83%
11
Tema 3 – Diretrizes setoriais/temáticas
Agência de fomento
Possui políticas ou diretrizes temáticas ou
setoriais para análise do risco
socioambiental?
Banco desenvolvimento
Não
100%
Sim
20%
Banco múltiplo
Não
80%
Sim
50%
Não
50%
Sim
33%
Não
67%
12
Tema 3 – Diretrizes setoriais/temáticas
Diretrizes setoriais citadas
Possui políticas ou diretrizes temáticas ou
setoriais para análise do risco
socioambiental?
Sim
20%







Agropecuária
Madeira
Energia
Construção civil
Mineração
Petróleo e gás
Transporte
Diretrizes temáticas citadas
Não
80%




Água
Mudanças climáticas
Biodiversidade
Florestas
13
Tema 4 - Recursos
Agência de fomento
Sim
10%
Possui profissionais dedicados à análise de
risco socioambientais?
Banco desenvolvimento
Não
90%
Sim
30%
Banco múltiplo
Não
70%
Sim
50%
Sim
50%
Não
50%
Não
50%
14
Tema 4 - Recursos
Agência de fomento
Possui analistas de crédito treinados em
questões socioambientais?
Banco desenvolvimento
Não
100%
Sim
30%
Banco múltiplo
Não
70%
Sim
50%
Não
50%
Não
33%
Sim
67%
15
Tema 4 - Recursos
Agência de fomento
Possui equipe comercial treinada em questões
socioambientais?
Sim
15%
Não
100%
Banco múltiplo
Não
85%
Banco desenvolvimento
Sim
25%
Não
75%
Sim
33%
Não
67%
16
Tema 4 - Recursos
Agência de fomento
Utiliza sistemas de captura de informações
socioambientais dos clientes (interno ou
terceiros)?
Sim
20%
Não
80%
Sim
30%
Banco múltiplo
Não
70%
Banco desenvolvimento
Sim
50%
Não
50%
Sim
33%
Não
67%
17
Tema 5 – Produtos e serviços
Agência de fomento
Possui produtos e serviços financeiros com
adicionalidades socioambientais?
Sim
30%
Não
70%
Não
45%
Sim
55%
Banco desenvolvimento
Não
25%
Banco múltiplo
Não
17%
Sim
75%
Sim
83%
18
Tema 5 – Produtos e serviços
Exemplos de produtos e serviços citados
Possui produtos e serviços financeiros com
adicionalidades socioambientais?
Não
45%
Sim
55%
Linha de crédito para saneamento
Linha de crédito para acessibilidade
Linha de crédito para ecoeficiência
Programa de incentivo para renovação de
frotas
 Programa de financiamento à sustentabilidade
ambiental
 Programa nacional de fortalecimento da
agricultura familiar
 Microcrédito




19
Tema 6 – Governança
Possui sistema de governança que garanta a
aplicação da PRSA e do sistema de avaliação
de riscos socioambientais?
Agência de fomento
Sim
20%
Não
80%
Sim
40%
Não
60%
Banco múltiplo
Banco desenvolvimento
Sim
50%
Não
50%
Não
33%
Sim
67%
20
Tema 6 – Governança
Agência de fomento
Esse sistema é auditado internamente?
Sim
20%
Banco desenvolvimento
Não
80%
Sim
35%
Banco múltiplo
Não
65%
Sim
25%
Não
75%
Não
33%
Sim
67%
21
Tema 6 – Governança
Agência de fomento
Esse sistema é auditado por terceiros?
Sim
10%
Banco desenvolvimento
Sim
20%
Não
90%
Banco múltiplo
Não
80%
Sim
50%
Não
100%
Não
50%
22
Tema 6 – Governança
Agência de fomento
Há membro do Conselho ou Diretor
Responsável pela PRSA?
Sim
20%
Banco desenvolvimento
Não
80%
Sim
30%
Banco múltiplo
Não
70%
Sim
50%
Sim
25%
Não
75%
Não
50%
23
Tema 6 – Governança
Agência de fomento
Possui um comitê socioambiental ou
formaliza a discussão do assunto em outros
comitês de risco?
Sim
20%
Não
80%
Sim
35%
Não
65%
Banco múltiplo
Banco desenvolvimento
Sim
25%
Não
75%
Não
33%
Sim
67%
24
Tema 7 - Transparência
Agência de fomento
A metodologia do sistema, incluindo
condicionantes e restrições socioambientais,
é pública?
Sim
10%
Banco desenvolvimento
Não
90%
Sim
25%
Sim
50%
Não
50%
Banco múltiplo
Não
75%
Sim
33%
Não
67%
25
Tema 7 - Transparência
Agência de fomento
Divulga número de clientes objeto de análise
socioambiental (aprovados e reprovados)?
Banco desenvolvimento
Sim
10%
Não
100%
Banco múltiplo
Não
90%
Não
100%
Sim
33%
Não
67%
26
Tema 7 - Transparência
Agência de fomento
Divulga número de clientes/projetos analisados
por tema, setor e região?
Sim
30%
Banco desenvolvimento
Não
70%
Sim
35%
Banco múltiplo
Sim
25%
Não
75%
Não
65%
Sim
50%
Não
50%
27
Tema 7 - Transparência
Agência de fomento
Divulga casos que ilustram / exemplificam como
funciona o sistema de avaliação de risco
socioambiental?
Sim
10%
Banco desenvolvimento
Sim
15%
Não
90%
Banco múltiplo
Sim
25%
Não
75%
Sim
17%
Não
85%
Não
83%
28
Tema 8 – Relações com stakeholders
Agência de fomento
Possui mecanismos de diálogo, consulta e
reclamação para stakeholders, incluindo
organizações sociais?
Não
40%
Sim
40%
Não
60%
Banco desenvolvimento
Banco múltiplo
Não
33%
Sim
60%
Sim
100%
Sim
67%
29