ROTEIRO OPERACIONAL Página 1 de 6 Roteiro do EMPREGADOR Código: :Nome: PREFEITURA MUNICIPAL DE BAURU - SP Data: 09/05/2011 Departamento: Financeira - Consignado 09/05/2012 CLESIO Assunto: Roteiro operacional - Cadastro de Empregadores Áreas Envolvidas: Área Responsável Superintendência Nilo Administrativo Clésio Formalização Jacques Conciliação Atila Cobrança Débora Parametrização Fabricio Compra de Divida Jurandir Liberação Daniele Honda Atualizado: 02/12/2008 Gerência Comercial Roteiro: 0018 Negócio Roteiro Operacional Superintendência Administrativo Formalização Conciliação Cobrança Parametrização Compra de Dívida Liberação Diretoria Gerência Comercial/Gerente Geral Comercial Banco Daycoval S/A – Financeira Consignado DFIN-CSG-ROE ROTEIRO OPERACIONAL Página 2 de 6 Gerente A.1) Dados Gerente Gerente Regional: Alexandre Castanho Moreno Gerente: Fabio Yamaguro Empregador A.2) Dados Empregador Nome/Razão Social: Bauru Prefeitura Municipal Nome Resumido: Pref. Bauru CNPJ: 46.137.410/0001-80 Endereço: PC Cerejeira nº 1 - 59 Complemento: Bairro: Altos da Cidade Cidade:Bauru Cep: 17053-460 UF:SP Telefone: (14)3235-1199 Telefone: (14) 3236-1199 FAX: Contato: Tatiane - RH E-mail: [email protected] Código do Banco: Não Sim Qual? Limite para Liberação: R$ Conforme politica Quantidade máxima de contratos por CPF/Matricula: Até o limite de 30% de sua margem. Vencimento do convênio: Observações: Donizete - Supervisão do RH A.3) Dados Parametrizáveis para Financiamentos (Empregador) Tipo do Empregador: Governo Prefeitura Privado A.4) Fuso Horário A praça apresenta diferença entre fuso horários: A.5) Matrícula Tamanho da Matrícula: Como calcular: não 5 digitos Não Sim Funcionários INSS Qual? Tem dígito verificador: Sim Não A.6) Margem Consignável Como calcular: Regra básica dos 30% - porém é utilizado a margem disponível do sistema (eConsig). Exemplo: Valor bruto R$ 100,00 - Compulsório R$ 20,00 = R$ 80,00 (30%) - Facultativos R$ 10,00= Margem consignável de R$ 14,00. Existe algum vencimento que não deva ser considerado para o cálculo: A.7) Funcionalismo Funcionários Efetivos/Estatutários: Sim Funcionários Afastados: Sim Funcionários Contratados: Sim Funcionários Comissionados: Sim Estagiários: Sim Func. Regime CLT Concursados: Sim Func. Regime CLT Não Sim Concursados: Func. Aposentados / Pensionistas: Sim Transferência de Matricula / Órgão quando há aposentadoria : Sim O servidores estão vinculados a algum Instituto Existe necessidade de convênio específico: Funcionário pode ter mais de uma matricula: Não Sim Qual: Horas extras, insalubridade, faltas, entre outros. Não Operar: Sim Não Observações: Não Não Não Não Não Não Operar: Operar: Operar: Operar: Operar: Operar: Sim Sim Sim Sim Sim Sim Não Não Não Não Não Não Observações: Observações: Observações: Observações: Observações: Observações: Não Operar: Sim Não Observações: Não Operar: Sim de Previdência: Sim Não Observações: Sim Não Sim Não Quantas matriculas ele pode ter: Depende da função exercida pelo servidor Geralmente até 3 Banco onde os funcionários recebem o salário: Nome do banco: Caixa Econômica Federal Código do Banco: 104 Observações: Em caso de aposentadoria, a migração é feita manual para a Funprev. Em caso de pensão o desconto é repassado integralmente, porém quando é afastado ele entra para previdência e o desconto é suspenso, Banco Daycoval S/A – Financeira Consignado Não NÃO OPERAR SE CONSTAR DESCONTO DE INSS NO CONTRACHEQUE. DFIN-CSG-ROE ROTEIRO OPERACIONAL Página 3 de 6 podendo assim o banco cobrar o cliente conforme política de crédito vigente. A.8) Consignações % de Margem do Servidor: 30 % Utilizada via sistema eConsig Idade mínima e máxima do servidor/empregado para Mínima operar: Valor mínimo e máximo das propostas para operar: Mínimo Número mínimo e máximo de parcelas para operar: Mínimo - 21 anos Máxima - 55 na entrada da operação anos Máximo - R$ Conforme política Máximo - 84 - Regra da Prefeitura Sim Não R$ 200,00 Conforme política do banco Opera com Analfabetos: Sim Não Opera com deficientes visuais: Há Reserva de Margem: Sim Não Tem Validade: 3 dias - Padrão eConsig Como será:Através do módulo de compra do sistema eConsig É possível fazer mais de um contrato para a mesma matrícula: Não Sim Quantos Até o limite dos 30% de sua margem Em caso de mais de um contrato, soma-se as parcelas: Sim Não Somente para casos novos ou toda carteira mensalmente: Casos Novos Toda Carteira Mensalmente Quem fará a entrega: Arquivos serão emitidos via sistema eConsig. É necessário um representante autorizado: Sim Não É possível ter mais de um representante na praça: Sim Não Existe crítica no arquivo de consignação: Sim Não Como o banco será informado: Através de arquivos via eConsig Em que prazo: Após o fechamento Tabela de identificação de erros: Sim Não Correções para mesmo mês: Não Sim Até dia Fecham ento da folha É possível renovar contrato: Não Sim Como proceder junto ao órgão: Via eConsig. É possível comprar contrato de outra consignatária: Não Sim Como proceder junto ao órgão: Através do sistema eConsig no módulo de compra. Quais Bancos atuam na praça: CEF, BV, BB, BI e Cacique Como será informado o saldo devedor: Boleto Carta E-mail Outros Sistema eConsig (Módulo Compra) Qual o procedimento para quitação/liquidação antecipada: 3 dia - Padrão eConsig. O repasse da parcela poderá ser parcial pela margem remanescente: Sim Não Caso não ocorra o repasse da parcela, essa parcela será prorrogada para o outro mês: Sim Não Existe algum formulário padrão de autorização em folha de pagamento: Sim Não A.9) Inadimplência Serão informados os servidores com falta de margem, exonerados, falecidos, licenciados, etc: Sim Não Como o Banco é informado da interrupção do desconto: Via sistema eConsig Existe relatório dos motivos da interrupção: Sim, sistema eConsig Quando a falta de descontos entrar em contato com: Tatiane RH Existe algum decreto que impossibilita a negativação: Não É permitida a implantação de débito em conta: Sim Não Qual a data do pagamento da folha para a implantação do débito em conta:Ultimo dia útil do mês. A parcela não descontada poderá ser reimplantada através de: Arquivo Site Automaticamente Não será reimplantada A.10) Repasse Data de Envio para Desconto em Ultimo dia Data de 12 Data de Repasse: 5º dia útil Folha: útil do mês Corte: O repasse será feito via: DOC TED CHEQUE BOLETO Agência 001 Conta 300236-7 Data do Repasse: 5º O repasse é: Centralizado em uma secretaria Qual: Descentralizado dia Telefone/Contato: Rossana (14) 3235-1010 útil Existe algum custo por repasse, desconto ou percentual: R$ 1,00 por linha e 2,5% do repasse que deve ser recolhida por guia( vide campo de observações) A conta do banco já foi cadastrada no órgão repassador: Sim Não Outros Através de Oficio : Sim Não Contato : Rossana (14)3235-1010 A.11) Simulação do Fluxo Operações realizadas: De 13/04/2011 até Desconto na folha de: Maio/2011 Repasse da folha até dia : Carência Mínima: 34 Carência Máxima: Banco Daycoval S/A – Financeira Consignado 12/05/11 5º dia útil do mês subsequente 63 Data da entrega dos 12/05/11 dados em: Primeiro 15/06/2011 vencimento em: Carência Média: 49 DFIN-CSG-ROE ROTEIRO OPERACIONAL Página 4 de 6 A.12) Prazos e Taxas – Tabela Normal Prazo: De VIDE TABELA a Taxa: % De a Taxa: De a Taxa: De a Taxa: De a Taxa: De a Taxa: De a Taxa: A.12.1) Prazos e Taxas – Tabela Flex Prazo: De VIDE TABELA a Taxa: De De De De De De A.13) TAC Até o valor de a a a a a a R$ VIDE % % % % % % % Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: Comissões Prazo: De De De De De De De Comissões Prazo: De % % % % % % De De De De De De (Tipo : Valor Ou Percentual ) Tc de (Tipo : Valor Ou Percentual ) Tc de a Taxa: % a a a a a a Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: % % % % % % a Taxa: % a a a a a a Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: Taxa: % % % % % % TABELA Até o valor de R$ A.14) Refinanciamento Quantidade de parcelas mínimas pagas que permite refinanciar: 1 ou 3 Percentual mínimo de parcelas pagas em relação a qtd total de parcelas do contrato a refinanciar: A.15) Averbação Existe site para averbação: Sim Endereço eletrônico:Sistema eConsig Descrever o processo de averbação manual : Não tem - Via sistema Tel. de contato dos averbadores:Tatiane (14)3235-1199 Promotora Garantidora: Não Sim Arquivo/Layout para envio e retorno: Excel Não Default : 70 % ou Como será averbado? Nome do Garantidor: Txt Layout – Header/Trailler Outros Qual Disponibilizado via sistema eConsig. A.16) Documentação para Impressão Ficha Pré-Impresso Ou Impresso Observações: Cédula Pré-Impresso Ou Impresso Observações: Autorização de Débito Pré-Impresso Ou Impresso Observações: Autorização de Conta Corrente Pré-Impresso Ou Impresso Observações: A.17) Documentos legais do empregador Decreto /Lei ou documento que regulamenta a consignação; Lei orgânica; Publicação no Diário Oficial autorizando o Daycoval; Declaração do órgão nomeando os averbadores; Declaração do órgão informando que utilizará nosso modelo de Autorização de Desconto; Nomeação do Prefeito/Documentos legais que confirmam a representação da pessoas que assinam pelo órgão; Cartão de assinatura e cópia dos documentos pessoais dos averbadores; No caso de autarquia, enviar todos os documentos legais da mesma (Estatuto, Atas, etc); Modelos ou cópia de contra-cheques; Relação dos funcionários com: Nome, matrícula, data de admissão e categoria. A.18) Documentação para Formalização / Liberação de Crédito 1 (uma) via Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada; 3 (três) vias da célula de crédito sendo 2 (duas) vias negociáveis e 1(uma) via não negociável; 1 (uma) via autorização de consignação de empréstimos; 1 (uma) via autorização de conta corrente (em nome do funcionário); Cópia do comprovante de endereço atualizado; Cópia do último contra-cheque; Cópia do RG; Cópia do CPF. Banco Daycoval S/A – Financeira Consignado DFIN-CSG-ROE ROTEIRO OPERACIONAL Página 5 de 6 ORGÃO / SECRETÁRIAS Nome/Razão Social: Nome resumido: Contato: Telefones: No caso de mais de um Órgão/Secretária, enviar relação. Código: CNPJ: Observações 1 - Do quadro atual são cerca de 5000 Estatuitários e 15 servidores são celetistas. 2) SE EXISTIR DESCONTO DE INSS NO CONTRACHEQUE NÃO OPERAR 3) RECOLHIMENTO DOS 2,5% DO REPASSE a) A PREFEITURA VAI ENVIAR UMA GUIA DE RECOLHIMENTO COM O VALOR , TAL GUIA SERÁ ENVIADA PELO CORREIO AO BANCO DAYCOVAL AT. ATILA ; b) DEVE SER ENVIADO o comprovante do pagamento da guia para o endereço abaixo por e-mail para que a responsável possa dar baixa: e-mail: [email protected] tel.: (14) 3227-6828 / 3235-1467 Seção de Benefícios Divisão de Apoio ao Servidor Secretária da Administração Prefeitura de Bauru 4)COLOCAR NO AGENDADOR a rotina de pagar os 2,5% mensalmente e em caso de NÃO recebimento da GUIA DE RECOLHIMENTO , deverá ser notificado imediatamente a Prefeitura e o Gerente comercial.; VIDE INFORMAÇÕES SOBRE ALTERAÇÕES NAS CONTAS CORRENTE De: Clesio Vander Mantovani Enviada em: quarta-feira, 9 de maio de 2012 14:30 Para: Janayna Macedo de Andrade; Alessandra A. Leme Honma; Alexandre Moreno Castanho; Rodrigo Daniel; Silvia Rocha da Silva; Willian Dinamarca R. Serer Cc: Lucelia Costa Gomes; Ricardo Silva Assunto: Mudança de C/C para C/S - Pref. Bauru Ok Rodrigo/Silvia/Willian : neste caso , teremos que receber normalmente o contracheque e na digitação dos dados bancários deverá obrigatoriamente constar o numero da mesma agência da CEF , porém, a conta corrente será diferente da conta do contracheque ( que é a conta salário). Se a promotora digitar a conta igual a conta do contracheque , teremos a devolução da TED , pois , a conta salário NÃO aceita crédito de empréstimo , ou seja , somente acata de forma automática a transferência de crédito relativo ao salário. Casos diferentes devem ser tratados caso a caso e possivelmente nestes casos exigiremos o extrato da conta. Alexandre : Avaliar e ORIENTAR imediatamente a PROMOTORA e nossa Loja Daycred que operam este convênio PREF. BAURU sobre as sugestões acima Abs Clesio Vander Mantovani Financeira/Consignação [email protected] TeL: (0xx11) 3138-0838 / 91123852 Banco Daycoval S.A www.daycoval.com.br De: Janayna Macedo de Andrade Enviada em: quarta-feira, 9 de maio de 2012 11:08 Para: Clesio Vander Mantovani; Alessandra A. Leme Honma Cc: Lucelia Costa Gomes Banco Daycoval S/A – Financeira Consignado DFIN-CSG-ROE ROTEIRO OPERACIONAL Página 6 de 6 Assunto: Mudança de C/C para C/S - Pref. Bauru Bom dia Clésio: Conforme contato realizado à pouco com a Srta. Rose da Pref. Bauru pelo número (14)3235.1010 foi confirmado que houve uma migração de contas efetuado pela CEF (104) onde todos os servidores receberão seus proventos apenas em conta salário. Os mesmos já tem cadastrado na CEF uma c/c, onde a transferência de créditos é efetuado automaticamente (de c/s para c/c) Grata e a disposição Janayna Macedo de Andrade Depto. Financeiro Fone.: (11) 3138.1138 [email protected] Banco Daycoval S.A. www.daycoval.com.br Banco Daycoval S/A – Financeira Consignado DFIN-CSG-ROE