FircoSoft - Firco Continuity
FIRCO CONTINUITY
Filtragem de Listas em Tempo Real
Firco Continuity Principais Benefícios
Expertise
focada em
filtragem
Parceiros
próximos dos
clientes
Poderoso
mecanismo de
filtragem
Cumprir com as determinações dos reguladores em
relação às sanções para proteger sua instituição
financeira contra riscos, multas e danos de reputação,
constitui-se um desafio permanente, considerando a
constante mudança no cenário regulatório e o aumento
do volume de transações e de clientes.
É por essa razão que as instituições financeiras precisam
de especialistas que assegurem a conformidade com as
sanções e a mitigação de riscos inerentes aos negócios
com clientes ou entidades de alto risco. Ao longo dos
últimos 20 anos, a FircoSoft inovou e antecipou as
alterações regulamentares aplicadas aos novos requisitos
de negócio. A FircoSoft possui a maior equipe do mundo
focada em soluções de filtragem contra lista restritivas,
servindo 700 clientes em 85 países, dos maiores bancos
globais a pequenas instituições financeiras regionais.
Suporta todos
os formatos
para filtragem
centralizada
Baixa taxa de
falsos positivos
Líder de Mercado
Desde 2000, a FircoSoft vem sendo classificada como a
#1 na categoria “Best-of-Breed”, e recebido numerosos
elogios e reconhecimento da indústria por suas soluções
de filtragem de diversas organizações e companhias
analistas de mercado, tais como AITE, Celent, Chartis e
TowerGroup.
Firco Continuity
O Firco Continuity é o principal produto da Fircosoft para
filtragem contra listas restritivas, projetado para garantir
conformidade, detectar e bloquear transações, incluindo
contrapartes listadas. A solução aceita qualquer formato
de transação e determina, em milissegundos, se existem
nomes, empresas, embarcações, aviões, endereços ou
códigos específicos que correspondam às entidades
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bloqueadas nas listas restritivas selecionadas.
O Firco Continuity é multialfabeto de forma nativa, e pode
ser integrado a qualquer aplicação bancária. Opera em
todas as principais plataformas e filtra qualquer transação
de entrada ou saída em qualquer tipo de mensagem,
incluindo SWIFT, FEDWIRE e SEPA. A solução pode filtrar
todos os tipos de listas restritivas (tais como EU, OFAC,
HMT e UN), listas de terceiros, tais como Accuity, Dow
Jones e WorldCheck, e listas restritivas internas.
Firco Continuity Decision Screen
Fluxo de Decisão
Sempre que é detectada uma correspondência com
a lista, é indicado um alerta. A solução pode gerar
diversos alertas, incluindo nome e país em uma
única entrada. Se forem encontrados um ou vários
alertas numa transação, a mensagem é bloqueada
para revisão manual. São apresentados na aplicação
alertas detectados em cada mensagem, fornecendo
informações claras sobre os detalhes da transação e
os detalhes da lista, de modo a facilitar a tomada de
decisão. O usuário, ao rever o alerta, poderá decidir
“pass” para que a transação continue o fluxo, assinalar
como “pending” para manter a mensagem para
posterior investigação, ou marcar a mensagem como
“failed” para bloquear definitivamente a execução da
transação.
Gestão de Processos
O Firco Continuity oferece um módulo opcional que
permite a gestão avançada de processos de checagem
e revisão.
Relatórios e Trilhas de
Auditorias
O Firco Continuity oferece uma grande variedade de
opções de relatórios, desde relatórios instantâneos
sobre uma única transação até relatório completo de fim
de dia. Os relatórios são totalmente customizáveis por
meio de modelos que podem ser alterados utilizando
palavras-chave, podendo incluir, por
exemplo, a atividade de filtragem dos
alertas, ou a atividade do usuário,
informando cada decisão tomada. Os
relatórios podem ser enviados por email
ou exportados para MS Word, Excel ou
XML. O Firco Continuity também oferece
um registro para auditoria, uma base de
dados na qual as ações do usuário são
registradas e armazenadas – desde o
login à formulação de relatórios e tomada
de decisão.
O Firco Continuity também fornece
um Módulo opcional designado por
“Advanced Reporting”, que inclui um
“data mart”, permitindo o acesso
de ferramentas externas, tais como
o Business Objects ou Cognos. No
“Advanced Reporting”, o usuário pode facilmente
agendar relatórios diários, semanais ou mensais e enviar
por email, incluindo relatórios de detalhe ou agrupados,
adaptados a qualquer nível de granularidade ou
informação requerida.
Segregação de Regiões
e de Linhas de Negócio
A solução também oferece a possibilidade de
segregar dados entre regiões e linhas de negócio.
Cada transação pode ser associada, pela aplicação
bancária, a uma única unidade, limitando o acesso dos
usuários às unidades a que pertencem. Cada usuário
pode pertencer a várias unidades e as suas ações são
concedidas com base nas permissões de acesso do
usuário.
Poderoso Mecanismo de
Filtragem
O poderoso mecanismo de filtragem da FircoSoft
determina, em milissegundos, se a transação contém
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“A experiência da FircoSoft em
filtragem contra listas restritivas,
a flexibilidade de suas soluções e
a sua capacidade de integração,
transformaram-na no parceiro ideal
para ajudar a atingir nossos objetivos.”
Eliezer Chamdi
Gerente, Leumi Bank
nomes, países, companhias, embarcações, aviões
ou códigos que tenham correspondência nas listas
restritivas selecionadas. Utilizando uma combinação
de inteligência artificial, lógica Fuzzy e uma seleção
de 33 algoritmos, os usuários podem adaptar o
comportamento do mecanismo de filtragem de modo a
compatibilizar com o seu padrão de risco, mantendo ao
mesmo tempo, uma taxa reduzida de falsos positivos. O
mecanismo faz a comparação de cada palavra de cada
transação com a lista consolidada usando lógica Fuzzy
sobre nomes e informação geográfica, como países sob
embargo e utiliza também uma lógica determinística, por
meio da pesquisa direta de cadeias de caracteres sobre
códigos BIC e números de passaporte. O mecanismo
de filtragem apenas bloqueia as correspondências que
contenham informações suficientemente relevantes para
originar um alerta. Detectado um alerta, a transação é
bloqueada até que um usuário avalie, investigue e tome
a decisão de autorizar ou não a transação.
Os alertas detectados são verificados pelo mecanismo
de regras. As regras aplicam-se automaticamente e
de acordo com as definições de negócio específicas
do cliente, reduzindo falsos positivos ou gerindo a
prioridade dos alertas, por exemplo, alertas sobre
pagamentos de elevado valor ou listas
sensíveis como o embargo ao Irã.
contém as principais cidades do Sudão, bem como os
códigos dos bancos do Sudão. O dicionário interno é
permanentemente atualizado.
Gerir e Consolidar Listas
O Firco Continuity fornece um gerenciador de listas para
consolidar as múltiplas listas num único repositório que
permite aos usuários aprimorar as listas para otimizar o
desempenho do filtro.
Testar e Definir
Prioridades
O Firco Continuity fornece uma funcionalidade para
testar e documentar alterações à lista, regras e
configurações, antes de implementá-las em produção.
Essa ferramenta é também usada para identificar e
testar good guys e exceções criadas para reduzir falsos
positivos.
Aplicar Regras de
Negócio para Reduzir
Falsos Positivos
A solução oferece um editor para a criação de regras de
negócio e redução automática de falsos positivos. Os
usuários podem ajustar facilmente os parâmetros para
otimizar o processo de filtragem.
O mecanismo de filtragem oferece também
a capacidade de transliteração, permitindo,
por exemplo, filtrar dados em Russo escritos
em Cirílico, confrontados com uma lista
Japonesa em Katakana, ou com uma lista
em Árabe ou uma lista Grega. O ambiente
Firco Continuity usa de forma nativa UTF8
e aceita carateres representados por dois
bytes.
A solução também apresenta a capacidade
de detectar países sob embargo. Quando um país é
adicionado à lista, o mecanismo de filtragem fará uma
pesquisa de todas as formas ortográficas de Sudão,
por exemplo, definidas no dicionário interno que
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Firco Continuity Advanced Visualization
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Interface Flexível e Fácil
de Usar
Monitoração da Atividade
de Negócio
O Firco Continuity oferece ao usuário uma interface
Web que facilita e permite agilizar a investigação e
a tomada de decisão antes dos horários limite. A
automatização do processo de decisão é totalmente
adaptável, possibilitando a implementação de processos
diversificados.
O Firco Continuity oferece monitoração da atividade
de negócio (BAM - Business Activity Monitoring) para
proporcionar um controle operacional avançado e
uma visão em tempo real do ambiente de filtragem.
Produzido pela Systar, fornecedor líder de soluções
BAM para o setor financeiro, este módulo permite
identificar e antecipar, de forma proativa, problemas
potenciais, antes que eles possam afetar as operações
e os clientes.
Os usuários podem facilmente personalizar suas
telas de acordo com as necessidades de negócio
e as preferências individuais. Podem selecionar,
alterar, escolher, remover, adicionar, filtrar e posicionar
colunas como desejarem. Os usuários podem também
compartilhar suas informações com outros usuários,
assim como exportar informação em formato CSV. O
Firco Continuity permite uma visão gráfica dos alertas,
das mensagens e da evolução das decisões, obtendo
um melhor entendimento geral do sistema.
Recursos Avançados
para Aprimorar o Sistema
de Controle e Aumentar
a Produtividade
O Firco Continuity permite agrupar mensagens de
uma mesma transação para que sejam filtradas em
conjunto. Por exemplo, as mensagens do tipo MT103
e MT202COV podem ser emparelhadas, permitindo
que seja tomada uma só decisão sobre ambas. O
emparelhamento reduz o número de decisões e
minimiza o risco de inconsistências.
A solução pode lembrar-se de decisões feitas sobre
datas-valor futuras. Nas datas-valor registradas, pode
reaplicar automaticamente a decisão tomada por um
usuário na data de criação, reduzindo assim retrabalho
ou inconsistências.
Certified
Application
2015
Alliance
Screening
Add-on
Integração Direta com as
Aplicações Bancárias
A solução possibilita integração com as aplicações
bancárias mais populares do setor, incluindo SWIFT
Alliance Access, PEP+, MTS, AMH e TurboSwift, dentre
outras, para acelerar a implementação e facilitar a
manutenção, visando atender às alterações regulatórias.
Filtragem Desenvolvida
pela FircoSoft
Os grandes provedores da indústria bancária, incluindo
Misys e Sterci integram o Firco Continuity às suas
aplicações visando oferecer capacidade de filtragem
contra listas restritivas.
Serviços Profissionais e
Treinamento
Os especialistas da FircoSoft fornecem uma gama de
serviços que incluem instalação, testes, integração e
ajustes contínuos para aproveitar o potencial máximo de
suas soluções. A FircoSoft oferece também treinamento
de alta qualidade, por meio de instrutores profissionais,
que vão desde sessões para principiantes a aulas
técnicas detalhadas que podem ser realizadas nas
instalações do cliente ou nos escritórios da FircoSoft.
FircoSoft tem sido agraciada com o SWIFT Alliance
Add-on Label desde 2001
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