COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO
DE MONTE CARMELO E REGIÃO LTDA.
CNPJ: 71.392.047/0001-96
BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E DE 2012
Cooperativa de Crédito de Livre Admissão de Monte Carmelo e Região Ltda.
(Valores expressos reais – R$)
SICOOB MONTECREDI
BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E DE 2012
(Valores expressos reais – R$)
ATIVO
Circulante
Disponibilidades
Títulos e Valores Mobiliários
Carteira Própria
Relações Interfinanceiras
Centralização Financeira - Cooperativas
Operações de Crédito
Operações de Crédito
(Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa)
Outros Créditos
Rendas a Receber
Diversos
(Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa)
Outros Valores e Bens
Despesas Antecipadas
Não Circulante
Realizável a Longo Prazo
Operações de Crédito
Operações de Crédito
Outros Créditos
Devedores por Depósitos em Garantia
Investimentos
Participações em Cooperativas
Outros Investimentos
Imobilizado em Uso
Imóveis de Uso
Outras Imobilizações de Uso
(Depreciações Acumuladas)
TOTAL DO ATIVO
As Notas Explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.
Nota
4
5
6
7
8
6
7
9
10
31/12/2013
65.719.454,60
210.959,24
4.891.778,03
4.891.778,03
32.029.864,24
32.029.864,24
28.267.576,99
29.164.908,32
(897.331,33)
316.358,48
300.124,22
36.030,52
(19.796,26)
2.917,62
2.917,62
31/12/2012
44.753.673,97
127.969,26
4.523.162,06
4.523.162,06
19.961.851,02
19.961.851,02
19.979.378,60
20.544.395,62
(565.017,02)
155.750,25
141.005,40
58.159,49
(43.414,64)
5.562,78
5.562,78
9.957.452,88
5.830.464,47
3.529.157,04
3.529.157,04
2.301.307,43
2.301.307,43
4.126.988,41
3.048.291,74
3.019.360,70
28.931,04
1.078.696,67
1.037.448,17
429.629,92
(388.381,42)
7.399.275,57
3.540.146,75
1.345.680,88
1.345.680,88
2.194.465,87
2.194.465,87
3.859.128,82
2.759.316,75
2.730.385,71
28.931,04
1.099.812,07
1.021.793,67
376.659,35
(298.640,95)
52.152.949,54
75.676.907,48
Ângela Rodrigues dos Reis
Luiz Carlos Ribeiro
Diretora Administrativa
Diretor Financeiro
José Osvaldo da Silva
Contador - CRC MG nº 084.114
Rua Gonçalves Dias, 15 - Centro - Monte Carmelo /MG - CEP: 38500-000 - Tel: (34) 3842-5001 - [email protected]
COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO
DE MONTE CARMELO E REGIÃO LTDA.
CNPJ: 71.392.047/0001-96
Cooperativa de Crédito de Livre Admissão de Monte Carmelo e Região Ltda.
BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E DE 2012
SICOOB MONTECREDI
(Valores expressos reais – R$)
BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E DE 2012
(Valores expressos reais – R$)
PASSIVO
31/12/2013
58.844.698,36
Circulante
Nota
Depósitos
11
39.030.301,99
Depósitos à Vista
7.925.994,88
Depósitos a Prazo
31.104.307,11
Relações Interfinanceiras
12
15.327.297,18
Repasses Interfinanceiros
15.327.297,18
Relações Interdependências
13.235,15
Recursos em Trânsito de Terceiros
13.235,15
Outras Obrigações
13
4.473.864,04
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados
38.690,75
Sociais e Estatutárias
13.1
869.707,49
Fiscais e Previdenciárias
13.2
121.451,97
Diversas
13.2
3.444.013,83
Não Circulante
Exigível a Longo Prazo
Relações Interfinanceiras
Provisões para Riscos Fiscais
13.2
Resultados de Exercícios Futuros
Resultados de Exercícios Futuros
Patrimônio Líquido
Capital Social
De Domiciliados no País
(Capital a Realizar)
Reserva de Lucros
Sobras Acumuladas
16.832.209,12
2.116.355,65
1.582.091,53
534.264,12
-
15
15.d
TOTAL
As Notas Explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.
31/12/2012
39.511.136,67
31.585.061,31
6.080.183,97
25.504.877,34
5.673.164,49
5.673.164,49
5.738,03
5.738,03
2.247.172,84
5.127,52
697.830,43
102.686,18
1.441.528,71
12.641.812,87
501.205,85
501.205,85
36.774,00
36.774,00
14.715.853,47
9.434.146,50
9.434.521,50
(375,00)
3.824.070,65
1.457.636,32
12.103.833,02
7.393.871,78
7.393.996,78
(125,00)
3.435.367,63
1.274.593,61
75.676.907,48
52.152.949,54
Rua Gonçalves Dias, 15 - Centro - Monte Carmelo /MG - CEP: 38500-000 - Tel: (34) 3842-5001 - [email protected]
COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO
DE MONTE CARMELO E REGIÃO LTDA.
CNPJ: 71.392.047/0001-96
DEMONSTRAÇÕES
DE SOBRAS
PERDAS
PARAeOS
EXERCÍCIOS
FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E 2012
Cooperativa
de Crédito de Livre
AdmissãoOU
de Monte
Carmelo
Região
Ltda.
SICOOB MONTECREDI
(Valores expressos reais – R$)
DEMONSTRAÇÕES DE SOBRAS OU PERDAS PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E 2012
(Valores expressos reais – R$)
Segundo
Exercício 2013 Exercício 2012
Semestre/13
Nota
Receitas (Ingressos) da Intermediação Financeira
2.663.405,24
5.464.940,77
6.071.952,08
Operações de Crédito
2.231.071,53
4.662.354,30
5.220.206,38
Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários
432.333,71
802.586,47
851.745,70
Despesas (Dispêndios) da Intermediação Financeira
Operações de Captação no Mercado
Operações de Empréstimos, Cessões e Repasses
Provisão para Operações de Créditos
6.e
Resultado Bruto Intermediação Financeira
Outras Receitas / Despesas (Ingressos / Dispêndios) Operacionais
Receitas (Ingressos) de Prestação de Serviços
Rendas (Ingressos) de Tarifas Bancárias
Despesas (Dispêndios) de Pessoal
Outras Despesas (Dispêndios) Administrativas
Despesas (Dispêndios) Tributárias
Ingressos de Depósitos Intercooperativos
Outras Receitas (Ingressos) Operacionais
Outras Despesas (Dispêndios) Operacionais
18
19
Resultado Operacional
Resultado Não Operacional
20
(2.102.307,67)
(1.525.940,66)
(373.880,52)
(202.486,49)
(3.713.253,39)
(2.703.462,07)
(642.879,80)
(366.911,52)
(2.579.282,85)
(1.781.661,47)
(617.239,45)
(180.381,93)
561.097,57
1.751.687,38
3.492.669,23
361.773,67
211.255,55
66.742,61
(633.191,87)
(614.493,59)
(20.034,75)
1.452.184,89
135.072,49
(235.761,66)
397.286,60
419.740,38
71.971,51
(1.174.750,85)
(1.138.653,92)
(36.790,14)
2.406.260,72
304.011,70
(454.502,80)
(887.095,88)
344.151,06
8.267,19
(1.070.639,64)
(884.290,15)
(91.387,79)
1.030.207,64
187.667,32
(411.071,51)
922.871,24
2.148.973,98
2.605.573,35
(5.490,52)
Resultado Antes da Tributação/Participações
917.380,72
Imposto de Renda sobre Atos Não Cooperativos
Contribuição Social sobre Atos Não Cooperativos
(12.040,00)
(11.240,47)
Sobras / Perdas antes das Destinações
894.100,25
Destinações legais e Estatutárias
F.A.T.E.S.
Reserva Legal
Participação no Lucro (Sobra)
15.d
Lucro / Prejuízo (Sobra / Perda) Líquido
Juros ao Capital Próprio
(26.367,24)
(26.367,24)
867.733,01
17
(151.270,01)
(5.561,45)
2.143.412,53
(19.896,97)
(19.062,34)
2.104.453,22
(646.816,90)
(231.746,64)
(388.703,02)
(26.367,24)
1.457.636,32
(295.089,79)
(9.668,47)
2.595.904,88
(7.351,37)
(7.351,37)
2.581.202,14
(1.306.608,53)
(286.933,64)
(1.019.674,89)
1.274.593,61
(297.483,26)
As Notas Explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.
Ângela Rodrigues dos Reis
Luiz Carlos Ribeiro
Diretora Administrativa
Diretor Financeiro
José Osvaldo da Silva
Contador - CRC MG nº 084.114
Rua Gonçalves Dias, 15 - Centro - Monte Carmelo /MG - CEP: 38500-000 - Tel: (34) 3842-5001 - [email protected]
COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO
DE MONTE CARMELO E REGIÃO LTDA.
CNPJ: 71.392.047/0001-96
DEMONSTRAÇÕES DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS
Cooperativa de Crédito de Livre Admissão de Monte Carmelo e Região Ltda.
EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E 2012
SICOOB MONTECREDI
(Valores expressos reais – R$)
DEMONSTRAÇÕES DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 201
(Valores expressos reais – R$)
Reservas de Sobras
Capital
Sobras ou
Eventos
Capital
Subscrito
Capital a
Realizar
Saldos em 31/12/2011
Cotas de Capital à Pagar - Ex associados
Ao Capital
Por Subscrição/Realização
Por Devolução ( - )
Sobras ou Perdas Líquidas
Provisão de Juros ao Capital
Subscriçaõ do Juros aos Capital
IRRF Sobre Juros ao Capital
FATES - Atos Não Cooperativos
. Fundo de Reserva
.FATES
5.623.623,78
(250,00)
1.063.150,25
502.377,47
(47.254,58)
125,00
Saldos em 31/12/2012
7.393.996,78
Saldos em 31/12/2012
Ao Capital
Por Subscrição/Realização
Por Devolução ( - )
Sobras ou Perdas Líquidas
Provisão de Juros ao Capital
Integralização de Juros aos Capital
IRRF Sobre Juros ao Capital
FATES - Atos Não Cooperativos
. Fundo de Reserva
.FATES
Saldos em 31/12/2013
7.393.996,78
1.274.593,61
683.626,22
(145.820,13)
Legal
2.415.692,74
1.019.674,89
(32.014,92)
(1.019.674,89)
(254.918,72)
(125,00)
2.415.692,74
2.549.187,22
(125,00)
2.415.692,74
2.549.187,22
(1.274.593,61)
(250,00)
2.373.175,77
(295.089,79)
268.378,70
(40.253,68)
(375,00)
2.804.395,76
(134.570,89)
(388.703,02)
(97.175,75)
2.732.229,93
(250,00)
(125,00)
3.435.367,63
1.210.352,97
388.703,02
Saldos em 30/06/2013
9.005.546,68
Por Subscrição/Realização
315.279,30
Por Devolução ( - )
(114.429,50)
Sobras ou Perdas Líquidas
Provisão de Juros ao Capital
Subscriçaõ do Juros aos Capital
268.378,70
IRRF Sobre Juros ao Capital
(40.253,68)
FATES - Atos Não Cooperativos
. Fundo de Reserva
.FATES
Saldos em 31/12/2013
9.434.521,50
As Notas Explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.
1.063.160,08
(9,83)
(1.063.150,25)
2.878.685,40
(297.483,26)
296.589,01
(44.489,15)
9.434.521,50
Perdas
Acumuladas
1.019.003,02
(151.270,01)
388.703,02
(375,00)
3.824.070,65
(134.570,89)
(388.703,02)
(97.175,75)
1.457.636,32
Ângela Rodrigues dos Reis
Luiz Carlos Ribeiro
Diretora Administrativa
Diretor Financeiro
José Osvaldo da Silva
Contador - CRC MG nº 084.114
Rua Gonçalves Dias, 15 - Centro - Monte Carmelo /MG - CEP: 38500-000 - Tel: (34) 3842-5001 - [email protected]
COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO
DE MONTE CARMELO E REGIÃO LTDA.
CNPJ: 71.392.047/0001-96
Cooperatvia de Crédito de Livre Admissão de Monte Carmelo e Região Ltda.
DEMONSTRAÇÕES DOS FLUXOS DE CAIXA PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E 2012
SICOOB MONTECREDI
expressos
reaisEM
– R$)
DEMONSTRAÇÕES DOS FLUXOS DE CAIXA PARA (Valores
OS EXERCÍCIOS
FINDOS
31 DE DEZEMBRO DE 2013 E 2012
(Valores expressos reais – R$)
2º SEMESTRE
DESCRIÇÃO
31/12/2013
31/12/2012
2013
Atividades Operacionais
1.068.650,73
2.438.502,32
2.893.388,14
Sobra / Perda do Exercício Antes da Tributação
Ajuste de Exercícios Anteriores
(14.702,74)
IRPJ / CSLL
(23.280,47)
(38.959,31)
192.171,50
Provisão para Operações de Crédito
220.101,71
332.314,31
78.396,28
Depreciações e Amortizações
45.836,89
89.764,13
Participação dos Funcionários nos Lucros
(26.367,24)
(26.367,24)
(297.483,26)
Provisão de Juros ao Capital
(151.270,01)
(295.089,79)
Baixa no Imobilizado
686,34
686,34
1.134.357,95
2.500.850,76
2.851.769,92
Aumento (Redução) em Ativos Operacionais
(1.461.182,49)
Títulos e Valores Mobiliários
312.741,79
(368.615,97)
3.932.315,74
Operações de Crédito
(4.226.710,55)
(10.803.988,86)
(132.763,76)
Outros Créditos
(163.682,70)
(267.449,79)
2.856,09
Outros Valores e Bens
17.628,07
2.645,16
Aumento (Redução) em Passivos Operacionais
Depósitos a Vista
1.697.545,20
(2.099.316,03)
1.845.810,91
Depósitos a Prazo
(2.213.998,48)
2.223.181,20
5.599.429,77
Outras Obrigações
3.363.326,19
1.543.448,11
2.259.749,47
Relações Interdependências
(27.137,08)
(1.876.867,70)
7.497,12
Relações Interfinanceiras
3.072.385,21
4.160,20
11.236.224,22
Resultado de Exercícios Futuros
(12.258,00)
23.856,54
(36.774,00)
2.954.197,60
11.975.378,79
5.011.457,82
Caixa Líquido Aplicado em Atividades Operacionais
Atividades de Investimentos
Aplicação no Intangível
(210,00)
(210,00)
Inversões em Imobilizado de Uso
(52.419,69)
(69.125,07)
(47.494,50)
Inversões em Investimentos
(176.850,42)
(288.974,99)
(818.212,32)
(229.480,11)
(358.310,06)
(865.706,82)
Caixa Líquido Aplicado / Originado em Investimentos
Atividades de Financiamentos
Aumento por novos aportes de Capital
315.154,30
683.376,22
502.502,47
Devolução de Capital à Cooperados
(114.429,50)
(145.820,13)
(47.254,58)
Destinação de Sobras Exercício Anterior em C/C Associados
(9,83)
Integralização de Juros ao Capital
268.378,70
268.378,70
296.589,01
IRRF sobre Juros ao Capital
(40.253,68)
(40.253,68)
(44.489,15)
FATES - Resultado de Atos Não Cooperativos
(134.570,89)
(134.570,89)
(32.014,92)
FATES Sobras Exercício
(97.175,75)
(97.175,75)
(254.918,72)
Caixa Líquido Aplicado / Originado em Financiamentos
Aumento / Redução Líquida das Disponibilidades
Modificações em Disponibilidades Líquida
No Início do Período
No Fim do Período
Variação Líquida das Disponibilidades
As Notas Explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis.
197.103,18
533.934,47
420.404,28
2.921.820,67
12.151.003,20
4.566.155,28
29.319.002,81
32.240.823,48
2.921.820,67
20.089.820,28
32.240.823,48
12.151.003,20
15.523.665,00
20.089.820,28
4.566.155,28
-
Ângela Rodrigues dos Reis
Luiz Carlos Ribeiro
Diretora Administrativa
Diretor Financeiro
-
-
José Osvaldo da Silva
Contador - CRC MG nº 084.114
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