Se dois fundos de investimento têm a mesma rentabilidade média, qual das alternativas
abaixo um investidor racional deve escolher?
a) O que tiver a maior volatilidade.
b) O que tiver o menor risco.
c) O que tiver o maior risco.
d) O que trabalhar com a cota de fechamento.
Se dois fundos de investimento têm a mesma rentabilidade média, qual das alternativas
abaixo um investidor racional deve escolher?
a) O que tiver a maior volatilidade.
b) O que tiver o menor risco.
c) O que tiver o maior risco.
d) O que trabalhar com a cota de fechamento.
Só se deve correr risco para se ter uma rentabilidade mais alta.
Um CDB rendeu 12% após 12 meses. Qual a taxa de juros proporcional recebida pelo
investidor?
a) 1% a.m.
b) Menor que 1%a.m.
c) Maior que 1% a.m.
d) Nenhuma das respostas acima.
Um CDB rendeu 12% após 12 meses. Qual a taxa de juros proporcional recebida pelo
investidor?
a) 1% a.m.
b) Menor que 1%a.m.
c) Maior que 1% a.m.
d) Nenhuma das respostas acima.
CDB tem juros composto, portanto, deve-se neste caso tirar a raiz de 12 de 12% e não
dividir por 12. Este número será menor que a divisão.
Indique a afirmação INCORRETA.
a) Há incidência de IOF nos resgastes de CDB antes de 30 dias.
b) O IR incide sobre o rendimento real dos CDB.
c) Os CDB podem ser negociados no mercado secundário.
d) Os RDB não são negociáveis e transferíveis.
Indique a afirmação INCORRETA.
a) Há incidência de IOF nos resgastes de CDB antes de 30 dias.
b) O IR incide sobre o rendimento real dos CDB.
c) Os CDB podem ser negociados no mercado secundário.
d) Os RDB não são negociáveis e transferíveis.
Todo imposto no Brasil incide sobre o valor nominal. Valor real é o valor nominal menos
a inflação.
Indique a afirmação correta.
a) Debêntures só podem ser emitidas por empresas de capital aberto.
b) Instituições financeiras só podem emitir debêntures na Comissão de Valores
Mobiliários.
c) As debêntures são títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades
anônimas.
d) As debêntures devem ter prazo máximo de cinco anos.
Indique a afirmação correta.
a) Debêntures só podem ser emitidas por empresas de capital aberto.
b) Instituições financeiras só podem emitir debêntures na Comissão de Valores
Mobiliários.
c) As debêntures são títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades
anônimas.
d) As debêntures devem ter prazo máximo de cinco anos.
Bancos não podem emitir debêntures. Nem toda empresa SA é de capital aberto, mas
todas podem emitir debentures. A debenture pode ser oferecida ao público apenas
se a empresa for de capital aberto. Debênture é um título de longo prazo, não tem
porque limitar o prazo máximo.
A volatilidade é uma ferramenta importante para quem atua com investimentos porque:
a) é uma medida da velocidade com que o mercado se move.
b) ativos mais voláteis têm rentabilidade maior.
c) ativos mais voláteis têm prazo de vencimento maior.
d) ativos menos voláteis têm sempre menos risco.
A volatilidade é uma ferramenta importante para quem atua com investimentos porque:
a) é uma medida da velocidade com que o mercado se move.
b) ativos mais voláteis têm rentabilidade maior.
c) ativos mais voláteis têm prazo de vencimento maior.
d) ativos menos voláteis têm sempre menos risco.
Volatilidade (variação na cotação de um título) é uma medida de risco por prejudicar a
previsibilidade do preço futuro de um título.
Os fundos de investimento em cotas de fundos de investimento devem manter, no
mínimo, 95% de seu patrimônio investido em cotas de fundos de investimento de
uma mesma classe, EXCETO os classificados como:
a) renda fixa
b) ações
c) cambiais
d) multimercado
Os fundos de investimento em cotas de fundos de investimento devem manter, no
mínimo, 95% de seu patrimônio investido em cotas de fundos de investimento de
uma mesma classe, EXCETO os classificados como:
a) renda fixa
b) ações
c) cambiais
d) Multimercado
Os fundos multimercado surgiram justamente para mudar o posicionamento de suas
carteiras de acordo com o mercado.
Quanto às informações abaixo:
I. O Home Broker é um sistema que permite que o investidor transmita sua ordem de
compra ou venda pela internet.
II. O Home Broker utiliza o website das corretoras como base comercial para chegar
diretamente ao sistema de negociação da Bovespa.
III. Atualmente, a Bovespa é o maior centro de negociação com ações da América
Latina.
a) I está incorreta
b) I e II estão incorretas
c) Todas estão corretas
d) Nenhuma está correta
Quanto às informações abaixo:
I. O Home Broker é um sistema que permite que o investidor transmita sua ordem de
compra ou venda pela internet.
II. O Home Broker utiliza o website das corretoras como base comercial para chegar
diretamente ao sistema de negociação da Bovespa.
III. Atualmente, a Bovespa é o maior centro de negociação com ações da América
Latina.
a) I está incorreta
b) I e II estão incorretas
c) Todas estão corretas
d) Nenhuma está correta
Home broker é um sistema de negociação de títulos pela internet provido por
corretoras.
Quando um investidor aplica recursos em um CDB pós-fixado, o resultado dessa
operação:
a) será o valor futuro da aplicação, capitalizado por uma taxa de juros, definida no início
do investimento. O investidor saberá a valorização do seu rendimento, em moeda,
no início da aplicação.
b) será o resultado de um fator de correção, que pode ser a TR, mais a capitalização
por taxa de juros fixa. O investidor só saberá o valor do seu rendimento no final da
aplicação.
c) não será conhecido no momento da aplicação, pois se trata de um investimento de
renda estável.
d) será o resultado de um fator de correção, que pode ser o IGPM.
Quando um investidor aplica recursos em um CDB pós-fixado, o resultado dessa
operação:
a) será o valor futuro da aplicação, capitalizado por uma taxa de juros, definida no início
do investimento. O investidor saberá a valorização do seu rendimento, em moeda,
no início da aplicação.
b) será o resultado de um fator de correção, que pode ser a TR, mais a
capitalização por taxa de juros fixa. O investidor só saberá o valor do seu
rendimento no final da aplicação.
c) não será conhecido no momento da aplicação, pois se trata de um investimento de
renda estável.
d) será o resultado de um fator de correção, que pode ser o IGPM.
Trata-se de um título pós fixado, o rendimento você só conhece no resgate.
Um gerente de relacionamento está diante de um cliente que lhe pergunta sobre
determinado produto. O gerente não conhece o produto, mas para não perder
credibilidade, ele decide inventar uma explicação qualquer, que até parece
convincente. Que princípio, dentre os listados pelo Código de Ética do IBCPF, foi
ferido?
a) Integridade
b) Competência
c) Objetividade
d) Confidencialidade
Um gerente de relacionamento está diante de um cliente que lhe pergunta sobre
determinado produto. O gerente não conhece o produto, mas para não perder
credibilidade, ele decide inventar uma explicação qualquer, que até parece
convincente. Que princípio, dentre os listados pelo Código de Ética do IBCPF, foi
ferido?
a) Integridade
b) Competência
c) Objetividade
d) Confidencialidade
A integridade é o gerente sempre passar informações corretas ao cliente.
Assinale a alternativa correta, sobre a Transferência Eletrônica Disponível (TED).
a) Na TED, o valor será disponível para uso pelo cliente destinatário assim que o caixa
do banco emissor da transferência der a autenticação na sua máquina.
b) Na TED, o valor estará disponível para uso pelo cliente destinatário assim que o
banco destinatário receber a mensagem de transferência.
c) De acordo com regras vigentes, a TED só pode ser emitida para valores acima de
R$50.000,00.
d) De acordo com as regras vigentes, a TED só pode ser emitida para valores abaixo de
R$5.000,00.
Assinale a alternativa correta, sobre a Transferência Eletrônica Disponível (TED).
a) Na TED, o valor será disponível para uso pelo cliente destinatário assim que o
caixa do banco emissor da transferência der a autenticação na sua máquina.
b) Na TED, o valor estará disponível para uso pelo cliente destinatário assim que o
banco destinatário receber a mensagem de transferência.
c) De acordo com regras vigentes, a TED só pode ser emitida para valores acima de
R$50.000,00.
d) De acordo com as regras vigentes, a TED só pode ser emitida para valores abaixo de
R$5.000,00.
Para se transmitir uma TED é necessário que o cliente e o banco do cliente tenham
saldo.
Antes de começar a captar para um fundo, seu administrador deve registrá-lo
necessariamente em que órgão(s)?
a) Comissão de Valores Mobiliários
b) Comissão de Mobiliários e Bovespa quando o fundo for de ações.
c)Comissão de Valores de Mobiliários e Banco Central quando o fundo for de renda
fixa.
d) Comissão de Valores Mobiliários e Anbima.
Antes de começar a captar para um fundo, seu administrador deve registrá-lo
necessariamente em que órgão(s)?
a) Comissão de Valores Mobiliários
b) Comissão de Mobiliários e Bovespa quando o fundo for de ações.
c)Comissão de Valores de Mobiliários e Banco Central quando o fundo for de renda
fixa.
d) Comissão de Valores Mobiliários e Anbima.
Na Anbima é obrigatório apenas para os associados, mas todos os fundos devem ser
registrados na CVM.
Os bancos e as companhias de Asset Management divulgam mensalmente a
rentabilidade dos seus fundos, que são comparados ao CDI. Pergunta-se: a que se
refere esse benchmark?
a) À taxa DI-Over extragrupo, que é a taxa média dos depósitos interfinanceiros,
calculada e divulgada diariamente pela Cetip.
b) À taxa DI-Over intragrupo, que é a taxa média dos depósitos interfinanceiros,
calculada e divulgada diariamente pela Anbima.
c) À média de todas as taxas praticadas pelo mercado para os títulos de renda fixa.
d) À taxa DI média dos depósitos interbancários praticada diariamente entre todos os
participantes do mercado.
Os bancos e as companhias de Asset Management divulgam mensalmente a
rentabilidade dos seus fundos, que são comparados ao CDI. Pergunta-se: a que se
refere esse benchmark?
a) À taxa DI-Over extragrupo, que é a taxa média dos depósitos interfinanceiros,
calculada e divulgada diariamente pela Cetip.
b) À taxa DI-Over intragrupo, que é a taxa média dos depósitos interfinanceiros,
calculada e divulgada diariamente pela Anbima.
c) À média de todas as taxas praticadas pelo mercado para os títulos de renda fixa.
d) À taxa DI média dos depósitos interbancários praticada diariamente entre todos os
participantes do mercado.
Trata-se da Taxa DI-Over extra grupo. Este é o nome formal da chamada Taxa DI.
Existem também uma taxa DI que analisa transações intra grupo, ou seja, uma
transação de DI entre um banco e sua financeira.
Levando-se em conta apenas o risco de crédito, quais são operações que apresentam
maior e menor risco, respectivamente?
a) Swaps e títulos públicos
b) Títulos públicos e swaps
c) Fundos e swaps
d) Swaps e ações
Levando-se em conta apenas o risco de crédito, quais são operações que apresentam
maior e menor risco, respectivamente?
a) Swaps e títulos públicos
b) Títulos públicos e swaps
c) Fundos e swaps
d) Swaps e ações
Títulos públicos tem o menor risco de crédito do mercado (ações não tem risco de
crédito). Swap tem um risco de crédito elevado.
Ao aplicar em um fundo de renda fixa, o cotista compra a cota de que dia?
a) Do mesmo dia de sua aplicação (D+0), mas que espelha o que aconteceu no
mercado durante esse dia.
b) Do dia útil seguinte ao de sua aplicação, mas por se tratar de cota de abertura,
espelha somente o mercado do dia da aplicação.
c) De dois dias úteis depois de sua aplicação (D+2), mas por se tratar de cota de
abertura, espelha somente o que aconteceu no mercado no dia de sua aplicação e
no dia seguinte.
d) No dia útil ao de sua aplicação (D+1), mas por se tratar de cota de fechamento,
espelha o que aconteceu no mercado no dia seguinte ao de sua aplicação.
Ao aplicar em um fundo de renda fixa, o cotista compra a cota de que dia?
a) Do mesmo dia de sua aplicação (D+0), mas que espelha o que aconteceu no
mercado durante esse dia.
b) Do dia útil seguinte ao de sua aplicação, mas por se tratar de cota de abertura,
espelha somente o mercado do dia da aplicação.
c) De dois dias úteis depois de sua aplicação (D+2), mas por se tratar de cota de
abertura, espelha somente o que aconteceu no mercado no dia de sua aplicação e
no dia seguinte.
d) No dia útil ao de sua aplicação (D+1), mas por se tratar de cota de fechamento,
espelha o que aconteceu no mercado no dia seguinte ao de sua aplicação.
A cotação do fundo de investimento é sempre por cota de fechamento. Ele terá o valor
médio da cota durante o dia.
Negocia-se regularmente na Bovespa:
a) ações, opções sobre ações, direitos e recibos de subscrição.
b) todas as opções acima mais bônus de subscrição e quotas de fundos de
investimento fechados.
c) todas as opções acima mais debêntures, notas promissórias e Brazilian Depositary
Receitpts (BDR).
d) ações, opções sobre ações, direitos e recibos de subscrição, bônus de subscrição e
CDB.
Negocia-se regularmente na Bovespa:
a) ações, opções sobre ações, direitos e recibos de subscrição.
b) todas as opções acima mais bônus de subscrição e quotas de fundos de
investimento fechados.
c) todas as opções acima mais debêntures, notas promissórias e Brazilian
Depositary Receitpts (BDR).
d) ações, opções sobre ações, direitos e recibos de subscrição, bônus de subscrição e
CDB.
Não são negociados na Bovespa, mercado de futuros e termo e Swap, títulos públicos e
câmbio
Uma operação aparentemente suspeita de crime de lavagem de dinheiro deverá ser
comunicada ao Banco Central:
a) no prazo de 5 anos, a contar do primeiro ano após a conclusão da operação ou
encerramento da conta.
b) no prazo de 365 dias, a contar da data do fato suspeito.
c) só se os indícios da lavagem forem confirmados.
d) no prazo máximo de 24 horas.
Uma operação aparentemente suspeita de crime de lavagem de dinheiro deverá ser
comunicada ao Banco Central:
a) no prazo de 5 anos, a contar do primeiro ano após a conclusão da operação ou
encerramento da conta.
b) no prazo de 365 dias, a contar da data do fato suspeito.
c) só se os indícios da lavagem forem confirmados.
d) no prazo máximo de 24 horas.
A comunicação tem que ser rápida. O Bacen é um parceiro, não uma espécie de
“polícia” na questão de lavagem de dinheiro.
Assinale a alternativa INCORRETA.
a) Na BM&F são negociadas opções de ações.
b) Na BM&F são negociados futuros de Ibovespa.
c) Algumas debêntures são negociadas na Bovespa.
d) Na BM&F Bovespa são negociados alguns Títulos do Tesouro Direto.
Assinale a alternativa INCORRETA.
a) Na BM&F são negociadas opções de ações.
b) Na BM&F são negociados futuros de Ibovespa.
c) Algumas debêntures são negociadas na Bovespa.
d) Na BM&F Bovespa são negociados alguns Títulos do Tesouro Direto.
A BM&F não opera com opções de ações, que são negociados na Bovespa. Títulos
públicos são negociados na BM&F, portanto, na BM&F Bovespa, por isso a
alternativa D está incorreta.
Com referência às informações abaixo:
I. Os “formadores de mercado”, mais conhecidos como market makers, atuam como
representantes do sistema financeiro.
II. Numa operação de day trade, ocorre a compra e a venda de uma mesma ação, no
mesmo pregão.
III. Os negócios na Bovespa ocorrem tanto no pregão viva-voz quanto no eletrônico.
a) A afirmação I está correta.
b) A afirmação II está correta.
c) Todas as afirmações acima estão incorretas.
d) A afirmação III está correta.
Com referência às informações abaixo:
I. Os “formadores de mercado”, mais conhecidos como market makers, atuam como
representantes do sistema financeiro.
II. Numa operação de day trade, ocorre a compra e a venda de uma mesma ação, no
mesmo pregão.
III. Os negócios na Bovespa ocorrem tanto no pregão viva-voz quanto no eletrônico.
a) A afirmação I está correta.
b) A afirmação II está correta.
c) Todas as afirmações acima estão incorretas.
d) A afirmação III está correta.
Os market makers são ouvidos pelas instituições fincanceiras, não trabalham para elas.
Não existe mais pregão de viva voz na Bovespa.
Em âmbito ministerial, o combate à lavagem de dinheiro é atribuição do seguinte
ministério:
a) Ministério das Relações Exteriores
b) Ministério da Fazenda
c) Ministério da Justiça
d) Ministério da Indústria e Comércio Exterior
Em âmbito ministerial, o combate à lavagem de dinheiro é atribuição do seguinte
ministério:
a) Ministério das Relações Exteriores
b) Ministério da Fazenda
c) Ministério da Justiça
d) Ministério da Indústria e Comércio Exterior
A lavagem de dinheiro é uma das atribuições do CMN, onde o ministro da fazenda faz
parte.
Indique a alternativa em que pelo menos uma das figuras NÃO esteja sujeita às penas
legais, segundo a Lei nº 9.613/1998:
a) comerciantes de gemas e pedras preciosas, empresas de previdência complementar
e seguradoras.
b) empresas de arrendamento mercantil, representante de instituições financeiras
estrangeiras e Pessoas Jurídicas que comprem e vendam imóveis.
c) restaurantes, empresas de transporte aéreo, antiquários e empresas de
arrendamento mercantil.
d) empresas de fomento mercantil, antiquários e casas de câmbio.
Indique a alternativa em que pelo menos uma das figuras NÃO esteja sujeita às penas
legais, segundo a Lei nº 9.613/1998:
a) comerciantes de gemas e pedras preciosas, empresas de previdência complementar
e seguradoras.
b) empresas de arrendamento mercantil, representante de instituições financeiras
estrangeiras e Pessoas Jurídicas que comprem e vendam imóveis.
c) restaurantes, empresas de transporte aéreo, antiquários e empresas de
arrendamento mercantil.
d) empresas de fomento mercantil, antiquários e casas de câmbio.
Restaurantes não estão sujeitas a lei do sistema financeiro. Todas as outras tem
responsabilidades perante a lei por atuarem com reserva de valor monetário.
Qual o comportamento de uma LTN quando a taxa de juros de mercado cai
a) Seu preço também cai.
b) Seu prazo de investimento é postergado.
c) Seu preço sobe.
d) Seu preço sobe, desde que ela seja alongada.
Qual o comportamento de uma LTN quando a taxa de juros de mercado cai
a) Seu preço também cai.
b) Seu prazo de investimento é postergado.
c) Seu preço sobe.
d) Seu preço sobe, desde que ela seja alongada.
Trata-se de um título pré fixado, portanto, se a taxa de juros cai, o valor presente do
título será maior.
Como podemos definir juro?
a) A compensação, em títulos, pelo uso de um capital financeiro, por determinado
tempo, a uma taxa previamente combinada.
b) A compensação, em dinheiro, pelo uso de uma máquina, por determinado tempo, a
um preço estabelecido.
c) A compensação, em dinheiro, pelo uso de um capital financeiro, por determinado
tempo, a uma taxa indeterminada, que será estabelecida no término da utilização do
capital.
d) A compensação, em dinheiro, pelo uso de um capital financeiro, por determinado
tempo, a uma taxa previamente combinada.
Como podemos definir juro?
a) A compensação, em títulos, pelo uso de um capital financeiro, por determinado
tempo, a uma taxa previamente combinada.
b) A compensação, em dinheiro, pelo uso de uma máquina, por determinado tempo, a
um preço estabelecido.
c) A compensação, em dinheiro, pelo uso de um capital financeiro, por determinado
tempo, a uma taxa indeterminada, que será estabelecida no término da utilização do
capital.
d) A compensação, em dinheiro, pelo uso de um capital financeiro, por
determinado tempo, a uma taxa previamente combinada.
Os juros tem que ser pagos em dinheiro a uma taxa previamente combinada (que pode
ser pré ou pós fixada). O título é o“contrato” que formaliza a operação.
Indique a afirmação correta.
a) Títulos prefixados são indicados para proteger o investidor contra a alta taxa de juros.
b) Não há risco em operações prefixadas.
c) Títulos pós-fixados são indicados para proteção contra a queda na taxa de juros.
d) Títulos prefixados podem trazer perdas ao investidor se vendidos antes do
vencimento.
Indique a afirmação correta.
a) Títulos prefixados são indicados para proteger o investidor contra a alta taxa de juros.
b) Não há risco em operações prefixadas.
c) Títulos pós-fixados são indicados para proteção contra a queda na taxa de juros.
d) Títulos prefixados podem trazer perdas ao investidor se vendidos antes do
vencimento.
Títulos pré fixados tem risco de perdas, pois se os juros subirem, o valor do título cai.
Ele só garante o valor pago no vencimento, não antes dele.
Qual a finalidade de um sistema de pagamentos?
a) Transferir recursos, processar e liquidar pagamentos para todos os agentes de uma
economia.
b) Possibilitar às pessoas fazer pagamentos.
c) Transferir moeda (dinheiro) entre os bancos.
d) Possibilitar o pagamento de boletos bancários em qualquer banco.
Qual a finalidade de um sistema de pagamentos?
a) Transferir recursos, processar e liquidar pagamentos para todos os agentes de
uma economia.
b) Possibilitar às pessoas fazer pagamentos.
c) Transferir moeda (dinheiro) entre os bancos.
d) Possibilitar o pagamento de boletos bancários em qualquer banco.
É a mais completa. Trata-se de um sistema, não de uma operação.
Divulga-se que o PIB do Brasil cresceu 3,5% em determinado ano, Se os gastos do
Governo, consumo e investimentos privados permaneceram os mesmo, o que
poderia ter influenciado positivamente o indicador?
a) A taxa Selic
b) A Bolsa de Valores
c) Um aumento nas exportações acima de um aumento nas importações.
d) Um aumento nas importações acima de um aumento nas exportações.
Divulga-se que o PIB do Brasil cresceu 3,5% em determinado ano, Se os gastos do
Governo, consumo e investimentos privados permaneceram os mesmo, o que
poderia ter influenciado positivamente o indicador?
a) A taxa Selic
b) A Bolsa de Valores
c) Um aumento nas exportações acima de um aumento nas importações.
d) Um aumento nas importações acima de um aumento nas exportações.
PIB é influenciado positivamente por aumento no consumo, gastos do governo,
investimento e exportações e negativamente pelas importações.
O mercado secundário é importante para o mercado primário porque fornece:
a) liquidez e prazo de pagamento.
b) menor risco de crédito.
c) maior ganho na precificação dos ativos.
d) parâmetros de valor de mercado e liquidez
O mercado secundário é importante para o mercado primário porque fornece:
a) liquidez e prazo de pagamento.
b) menor risco de crédito.
c) maior ganho na precificação dos ativos.
d) parâmetros de valor de mercado e liquidez
Sem o mercado secundário, não haveria liquidez para os IPOs realizados no mercado
primário nem valor de referencia para as ações.
As entidades de previdências privada abertas são fiscalizadas pelo seguinte órgão:
a) Banco Central
b) Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
c) Comissão de Valores Mobiliários
d) Superintendência de Seguros Privados (Susep)
As entidades de previdências privada abertas são fiscalizadas pelo seguinte órgão:
a) Banco Central
b) Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
c) Comissão de Valores Mobiliários
d) Superintendência de Seguros Privados (Susep)
A SUSEP fiscaliza previdência aberta, previdência fechada é com a Previc.
Qual é a seqüência a ser adotada para a correta adequação de produtos às
necessidades do cliente?
a) I-análise do perfil do cliente e suas necessidades; II-,montagem da proposta de
alocação do portfólio e aprovação do cliente; III-apresentação do portfólio
(composição da carteira).
b) I-conhecimento das metas do banco; II-apresentação do portfólio de produtos do
banco do cliente; III-aprovação do cliente.
c) I-conhecimento do cliente e suas necessidades; II-conhecimento das metas do
banco; III-adequação dos desejos do cliente às metas do banco.
d) Nenhuma das anteriores.
Qual é a seqüência a ser adotada para a correta adequação de produtos às
necessidades do cliente?
a) I-análise do perfil do cliente e suas necessidades; II-,montagem da proposta de
alocação do portfólio e aprovação do cliente; III-apresentação do portfólio
(composição da carteira).
b) I-conhecimento das metas do banco; II-apresentação do portfólio de produtos do
banco do cliente; III-aprovação do cliente.
c) I-conhecimento do cliente e suas necessidades; II-conhecimento das metas do
banco; III-adequação dos desejos do cliente às metas do banco.
d) Nenhuma das anteriores.
Pelo principio da integridade deve-se atender as necessidades do cliente. As demais
alternativas analisam também as necessidades do banco. Para bater metas, o
gerente deve buscar o cliente com perfil para o produto ofertado.
Um investidor aplicou R$1.000,00 num CDB e resgatou R$1.120,00 após um ano. Qual
foi sua rentabilidade bruta no período?
a) 11,2%
b) 12,0%
c) 11,2% menos o IOF.
d) 12,0% menos o IOF.
Um investidor aplicou R$1.000,00 num CDB e resgatou R$1.120,00 após um ano. Qual
foi sua rentabilidade bruta no período?
a) 11,2%
b) 12,0%
c) 11,2% menos o IOF.
d) 12,0% menos o IOF.
Uma aplicação de um ano não tem incidência de IOF (só cobrado no primeiro mês, de
forma regressiva, se for realizado o saque). Se ele ganhou R$ 120,00, os juros
foram de 12%.
Dentre os ativos abaixo, qual deles apresenta a menor volatilidade?
a) LFT
b) Ação da Natura ON.
c) Cota de fundo multimercado.
d) Uma carteira composta por 10 ações de diferentes segmentos econômicos.
Dentre os ativos abaixo, qual deles apresenta a menor volatilidade?
a) LFT
b) Ação da Natura ON.
c) Cota de fundo multimercado.
d) Uma carteira composta por 10 ações de diferentes segmentos econômicos.
A LFT tem a menor volatilidade do mercado e consequentemente menor risco, pois
trata-se de um título público pós fixado.
Você está prestando assessoria a um cliente que externou sua forte de aversão a risco,
mas que deseja receber uma boa rentabilidade. Ele tem R$50.000 para aplicar e
avisa que deve precisar do dinheiro daqui a seis meses. Dentre as opções abaixo,
qual NÃO deve ser sua recomendação?
a) CDB indexado ao CDI.
b) Fundo multimercado alavancado
c) LFT comprada pelo Tesouro Direto.
d) Fundo DI.
Você está prestando assessoria a um cliente que externou sua forte de aversão a risco,
mas que deseja receber uma boa rentabilidade. Ele tem R$50.000 para aplicar e
avisa que deve precisar do dinheiro daqui a seis meses. Dentre as opções abaixo,
qual NÃO deve ser sua recomendação?
a) CDB indexado ao CDI.
b) Fundo multimercado alavancado
c) LFT comprada pelo Tesouro Direto.
d) Fundo DI.
O fundo multimercado já é a alternativa de maior risco por ter ativos de maior risco que
os demais com títulos de renda fixa pré fixado e ações. A alavancagem ainda
aumenta mais o risco. Todas as ourtrass alternativas são aplicações pós fixadas de
baixo risco.
São despesas debitadas diretamente do patrimônio líquido do fundo:
a) a taxa de administração, que é paga pelo cotista, depois de calculada a cota do
fundo.
b) gastos com correio para envio de correspondência aos cotistas, que dever ser pagas
pelo administrador.
c) auditoria independente.
d) custódia e liquidação do fundo, que serão pagas pelo distribuidor.
São despesas debitadas diretamente do patrimônio líquido do fundo:
a) a taxa de administração, que é paga pelo cotista, depois de calculada a cota do
fundo.
b) gastos com correio para envio de correspondência aos cotistas, que dever ser pagas
pelo administrador.
c) auditoria independente.
d) custódia e liquidação do fundo, que serão pagas pelo distribuidor.
Nenhum custo pode ser cobrado do cotista do fundo. Todas as despesas devem ser
cobertas pela taxa de administração, esta sim que pode ser debitada do patrimônio
líquido do fundo, assim como outras taxas, como a taxa de performance, entrada e
saída.
Segundo a Resolução nº 2.852/1998 do Banco Central, além das instituições
financeiras, outras entidades também estão obrigadas a manter registros e
cadastros atualizados dos clientes e suas respectivas movimentações financeiras.
Qual das entidades abaixo NÃO figura na citada Resolução?
a) Companhias emissoras de cartões de crédito com validade internacional.
b) Agências de turismo.
c) Administradoras de consórcio.
d) Planos de saúde e seguros-saúde.
Segundo a Resolução nº 2.852/1998 do Banco Central, além das instituições
financeiras, outras entidades também estão obrigadas a manter registros e
cadastros atualizados dos clientes e suas respectivas movimentações financeiras.
Qual das entidades abaixo NÃO figura na citada Resolução?
a) Companhias emissoras de cartões de crédito com validade internacional.
b) Agências de turismo.
c) Administradoras de consórcio.
d) Planos de saúde e seguros-saúde.
Planos de saúde não tem movimentações financeiras, as demais todas tem. Atençção
que agencia de turismo pode realizar cambio.
Na Soma, são negociados, dentro outros:
a) FIDC e fundos imobiliários.
b) contratos futuros do Ibovespa.
c) certificados de investimento em obras de arte.
d) ações de empresas do Mercosul.
Na Soma, são negociados, dentro outros:
a) FIDC e fundos imobiliários.
b) contratos futuros do Ibovespa.
c) certificados de investimento em obras de arte.
d) ações de empresas do Mercosul.
Pergunta rara. O índice SOMA negocia cotas de fundos, como FDICs e fundos
imobiliários.
Um fundo de investimento pode ser definido como:
a) uma comunhão de recursos, constituída sob a forma de condomínio, destinado à
aplicação em títulos e valores mobiliários.
c) um produto financeiro que gera caixa para o banco.
d) um serviço financeiro que é contabilizado no passivo do banco.
Um fundo de investimento pode ser definido como:
a) uma comunhão de recursos, constituída sob a forma de condomínio, destinado
à aplicação em títulos e valores mobiliários.
c) um produto financeiro que gera caixa para o banco.
d) um serviço financeiro que é contabilizado no passivo do banco.
O fundo pertence aos cotistas, em forma de condomínio. Não gera caixa nem faz parte
do passivo do banco. O banco é apenas o administrador ou gestor do fundo, mas os
recursos pertencem aos cotistas, não ao banco.
Qual das classificações abaixo NÃO é uma classificação de fundos de investimento?
a) Prefixados
b) Abertos
c) Fechados
d) De curto prazo
Qual das classificações abaixo NÃO é uma classificação de fundos de investimento?
a) Prefixados
b) Abertos
c) Fechados
d) De curto prazo
Não existe a denominação pré fixados. Fundos com títulos pré fixados são fundos de
renda fixa.
A Taxa Referencial de Juros (TR) tem por base:
a) a média dos CDB e RDB com vencimento de 30 a 35 dias dos 30 maiores bancos do
mercado, em volume de CDB.
b) a média diária pró-rata dos empréstimos da casa própria.
c) a média de todas as remunerações mensais médias dos CDB e RDB.
d) a mediana de todas as remunerações mensais dos CDB e RDB prefixados de 30
dias.
A Taxa Referencial de Juros (TR) tem por base:
a) a média dos CDB e RDB com vencimento de 30 a 35 dias dos 30 maiores
bancos do mercado, em volume de CDB.
b) a média diária pró-rata dos empréstimos da casa própria.
c) a média de todas as remunerações mensais médias dos CDB e RDB.
d) a mediana de todas as remunerações mensais dos CDB e RDB prefixados de 30
dias.
Resposta mais racional, retira da amostra instituições muito pequenas que distorcem o
mercado e poderiam prejudicar o calculo deste importante índice para o governo.
Qual dos ativos abaixo é registrado no Selic?
a) Commercial paper
b) NTN-D
c) CDI
d) Título da dívida externa brasileira.
Qual dos ativos abaixo é registrado no Selic?
a) Commercial paper
b) NTN-D
c) CDI
d) Título da dívida externa brasileira.
Apenas títulos públicos federais são registrados na SELIC. Os demais são registrados
na CETIP.
Uma das principais funções da Comissão de Valores Mobiliários é:
a) proteger cotistas de fundo contra gerentes com segundas intenções.
b) proteger pequenos acionistas contra fraudes bancárias.
c) proteger os acionistas ou debenturistas contra irregularidades de controladores das
companhias abertas.
d) normatizar e fortalecer o mercado financeiro.
Uma das principais funções da Comissão de Valores Mobiliários é:
a) proteger cotistas de fundo contra gerentes com segundas intenções.
b) proteger pequenos acionistas contra fraudes bancárias.
c) proteger os acionistas ou debenturistas contra irregularidades de
controladores das companhias abertas.
d) normatizar e fortalecer o mercado financeiro.
A CVM busca proteger os investidores, garantindo o bom funcionamento do mercado de
capitais, não do mercado financeiro como um todo (esta é função do BACEN).
Em qual das opções a seguir o ativo financeiro NÃO se caracteriza como um
instrumento de renda fixa?
a) Caderneta de Poupança
b) Ação da Petrobras
c) Letra Financeira do Tesouro (LFT)
d) Debênture simples da Companhia Vale do Rio Doce.
Em qual das opções a seguir o ativo financeiro NÃO se caracteriza como um
instrumento de renda fixa?
a) Caderneta de Poupança
b) Ação da Petrobras
c) Letra Financeira do Tesouro (LFT)
d) Debênture simples da Companhia Vale do Rio Doce.
Ações são renda variável. Os demais são títulos de dívida.
Uma NTN-C rendeu, após um ano, 14%. Com base nessa afirmação, marque a
resposta certa.
a) A taxa de juros real, recebida pelo investidor, foi de 14% no período.
b) A taxa de juros nominal, recebida pelo investidor, foi de 14% no período.
c) A taxa de juros real, recebida pelo investidor, foi de 14% no período, menos o
Imposto de Renda.
d) A taxa de juros, nominal, recebida pelo investidor, foi de 14% no período, menos a
inflação do período.
Uma NTN-C rendeu, após um ano, 14%. Com base nessa afirmação, marque a
resposta certa.
a) A taxa de juros real, recebida pelo investidor, foi de 14% no período.
b) A taxa de juros nominal, recebida pelo investidor, foi de 14% no período.
c) A taxa de juros real, recebida pelo investidor, foi de 14% no período, menos o
Imposto de Renda.
d) A taxa de juros, nominal, recebida pelo investidor, foi de 14% no período, menos a
inflação do período.
A taxa de juros real é a taxa de juros nominal menos a inflação. As rentabilidades são
sempre demonstradas de forma nominal.
O que você diria a respeito das informações abaixo?
I. BDR (Brazilian Depositary Receipts) são certificados representativos de valores
mobiliários de emissão de companhia aberta ou assemelhada com sede no exterior
e emitidos por instituição depositária no Brasil.
II. O quadro social da BM&F Bovespa é integrado por investidores que compraram sua
participação no IPO da BM&F Bovespa ou adquiriram suas ações em bolsa
posteriormente.
III. A Cetip custodia e líquida operações de Bolsa.
a) III está incorreta
b) I e II estão corretas
c) Todas estão incorretas
d) Só I está correta
O que você diria a respeito das informações abaixo?
I. BDR (Brazilian Depositary Receipts) são certificados representativos de valores
mobiliários de emissão de companhia aberta ou assemelhada com sede no exterior
e emitidos por instituição depositária no Brasil.
II. O quadro social da BM&F Bovespa é integrado por investidores que compraram sua
participação no IPO da BM&F Bovespa ou adquiriram suas ações em bolsa
posteriormente.
III. A Cetip custodia e líquida operações de Bolsa.
a) III está incorreta
b) I e II estão corretas
c) Todas estão incorretas
d) Só I está correta
A CETIP não faz liquidação, apenas custódia e de títulos privados. Ações a lquidação e
custódia é feita pela CBLC (Camara Brasileira de Liquidação e Custódia).
Os fundos abaixo podem aplicar um limite máximo de 10% do seu PL em ativos no
exterior, com exceção dos:
a) fundos multimercado
b) fundos cambiais
c) fundos de ações
d) fundos DI
Os fundos abaixo podem aplicar um limite máximo de 10% do seu PL em ativos no
exterior, com exceção dos:
a) fundos multimercado
b) fundos cambiais
c) fundos de ações
d) fundos DI
Fundos cambiais servem para seguir a cotação do dólar, portanto, podem ter ativos no
exterior cotados em dólar. Os demais não podem se expor a riscos cambiais
elevados.
Qual das opções abaixo caracteriza risco operacional?
a) Elevados ajustes negativos com derivativos.
b) Elevados empréstimos para o setor de varejo.
c) Operador troca a ordem e vende, ao invés de comprar, um determinado ativo.
d) Operador faz um hedge dos seus passivos.
Qual das opções abaixo caracteriza risco operacional?
a) Elevados ajustes negativos com derivativos.
b) Elevados empréstimos para o setor de varejo.
c) Operador troca a ordem e vende, ao invés de comprar, um determinado ativo.
d) Operador faz um hedge dos seus passivos.
Risco operacional está relacionado a falhas.
Qual dos produtos financeiros abaixo requer registro na Comissão de Valores
Mobiliários?
a) Fundos de investimento
b) CDB
c) Clubes de investimento
d) Tesouro Direto
Qual dos produtos financeiros abaixo requer registro na Comissão de Valores
Mobiliários?
a) Fundos de investimento
b) CDB
c) Clubes de investimento
d) Tesouro Direto
Fundos são controlados pela CVM. CDBs são controlados pelo BACEN. Clubes são
organizações fechadas que suas cotas não podem ser livremente vendidas.
No que diz respeito a fundos de investimento, qual das afirmações abaixo é FALSA?
a) Diz-se que um fundo é aberto quando seus cotistas podem solicitar o resgates de
suas cotas a qualquer tempo.
b) Diz-se que um fundo é aberto quando ele aceita qualquer tipo de cotista.
c) Diz-se que um fundo é fechado quando suas cotas são somente resgatadas ao
término do prazo de duração do fundo.
d) Mesmo quando o gestor de um fundo aberto fecho o fundo para captação, o fundo
continua sendo classificado como um fundo aberto.
No que diz respeito a fundos de investimento, qual das afirmações abaixo é FALSA?
a) Diz-se que um fundo é aberto quando seus cotistas podem solicitar o resgates de
suas cotas a qualquer tempo.
b) Diz-se que um fundo é aberto quando ele aceita qualquer tipo de cotista.
c) Diz-se que um fundo é fechado quando suas cotas são somente resgatadas ao
término do prazo de duração do fundo.
d) Mesmo quando o gestor de um fundo aberto fecho o fundo para captação, o fundo
continua sendo classificado como um fundo aberto.
Podem existir fundos abertos reservados apenas a investidores qualificados,
dependendo do seu grau de risco. Fundo aberto permite resgate sem perdas.
Um investidor tem R$100.000,00 para aplicar e não sabe exatamente quando precisará
dos recursos, para terminar a obra em sua casa.Ele deseja fazer um investimento
em renda fixa. Você o aconselha:
a) a investir em ações.
b) a comprar um papel que tenha liquidez no mercado primário.
c) a comprar um ativo que tenha liquidez no mercado secundário.
d) a comprar um papel com liquidez no vencimento.
Um investidor tem R$100.000,00 para aplicar e não sabe exatamente quando precisará
dos recursos, para terminar a obra em sua casa.Ele deseja fazer um investimento
em renda fixa. Você o aconselha:
a) a investir em ações.
b) a comprar um papel que tenha liquidez no mercado primário.
c) a comprar um ativo que tenha liquidez no mercado secundário.
d) a comprar um papel com liquidez no vencimento.
Este cliente deve se proteger principalmente contra o risco de liquidez, visto que não
sabe o momento do resgate. O menor risco de liquidez existente é de um título onde
o próprio emissor garante a recompra, como acontece com CDBs, fundos abertos e
títulos públicos.
Suponha que a rentabilidade de um fundo DI tenha sido de 0,8% em um determinado
mês e que o CDI no mesmo período tenha variado 1,0%. Nesse caso, pode-se
afirmar que:
a) a rentabilidade absoluta do fundo foi de 20%.
b) a rentabilidade absoluta do fundo foi de 80%.
c) a rentabilidade relativa do fundo foi de 80% do CDI.
d) a rentabilidade relativa do fundo foi de 20% do CDI.
Suponha que a rentabilidade de um fundo DI tenha sido de 0,8% em um determinado
mês e que o CDI no mesmo período tenha variado 1,0%. Nesse caso, pode-se
afirmar que:
a) a rentabilidade absoluta do fundo foi de 20%.
b) a rentabilidade absoluta do fundo foi de 80%.
c) a rentabilidade relativa do fundo foi de 80% do CDI.
d) a rentabilidade relativa do fundo foi de 20% do CDI.
A rentabilidade absoluta do fundo foi 0,8% (o valor que rendeu). Este fundo rendeu 80%
do CDI (esta é a rentabilidade relativa). Rentabilidade relativa é relativa a alguma
coisa (benchmark), no caso, ela é relativa ao CDI
O IPCA é o índice de inflação utilizado como meta para administração da política
monetária pelo Banco Central.
a) A afirmação está correta, pois ele é o índice oficial do Governo, calculado pelo IBGE.
b) A afirmação está correta, pois ele é o índice oficial do Governo, calculado pela FGV.
c) A afirmação está correta, pois ele é o mais antigo índice de inflação calculado no
Brasil.
d) A afirmação está incorreta.
O IPCA é o índice de inflação utilizado como meta para administração da política
monetária pelo Banco Central.
a) A afirmação está correta, pois ele é o índice oficial do Governo, calculado pelo
IBGE.
b) A afirmação está correta, pois ele é o índice oficial do Governo, calculado pela FGV.
c) A afirmação está correta, pois ele é o mais antigo índice de inflação calculado no
Brasil.
d) A afirmação está incorreta.
O IPCA é o índice oficial do governo, calculado pelo IBGE, uma empresa do governo,
não pela FGV, que é uma empresa privada.
Complete a frase: “O pregão eletrônico na Bovespa é realizado através do/da
____________.”
a) Home Broker
b) day trade
c) Soma
d) Mega Bolsa
Complete a frase: “O pregão eletrônico na Bovespa é realizado através do/da
____________.”
a) Home Broker
b) day trade
c) Soma
d) Mega Bolsa
Home broker é o sistema usado pelas corretoras se contactarem com os clientes na
internet. A comunicação entre a bolsa e as corretoras é feito pelo Mega Bolsa