PREFEITURA MUNICIPAL DE BELO HORIZONTE
ROTEIRO OPERACIONAL
PUBLICO ALVO
Servidores ativos, aposentados e pensionistas. Para os casos de pensionista os mesmos devem ter mais de 26
anos.
Observação:
• Não vamos trabalhar com servidores que possuem comissão (inclusive os efetivos / comissionados) - Temos
como identificar pelo contracheque.
• Não trabalhar com professores que possuem a verba "Aula Excedente;
• Verba “Extensão de Jornada" é variável.
Para os casos de analfabetos devemos seguir a regra abaixo:
•
•
Até R$ 3.500,00 (com assinatura de duas testemunhas)
Superior a R$ 3.500,01 (com procuração pública)
Nº DE FUNCIONARIOS
Total de funcionários ativos da administração direta
Estatutários
Celetistas (CLT)
Somente comissionados
Sem vínculo permanente
27292
22550
89
836
3817
Fonte: Ibge
FOLHA DE PAGAMENTO
A folha de pagamento é paga pelo BANCO DO BRASIL S/A.
CÁLCULO DE MARGEM
Margem = Site
PORCENTAGEM DA MARGEM A SER UTILIZADA
100%
RELAÇÃO DE VERBAS FIXAS DESCONTOS OBRIGATÓRIOS E FACULTATIVOS
Assumir o site.
QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR
3 (três) empréstimos por matricula.
ANÁLISE DO DECRETO 12.263 DE 29 DE DEZEMBRO DE 2005 / DECRETO Nº 14.714, DE 14 DE DEZEMBRO
DE 2011
DISPOSIÇÕES GERAIS;
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-
-
Podem ser CONSIGNANTES de acordo com o artigo 2º, III parágrafo os servidores ativos, aposentados e
pensionistas.
O art. 11, I e III parágrafo institui que a soma total das CONSIGNAÇÕES não poderão ultrapassar o limite de
30% (trinta por cento) da base para descontos previstas no caput., e não havendo saldo disponível para
consignação autorizada, será observada: 1º antiguidade do desconto na folha de pagamento. 2º
antiguidade de credenciamento da entidade consignatária.
-
As parcelas de consignações não são passíveis de fracionamento por dias do mês, devendo ser igualmente
descontadas pelo valor mensal, inclusive em meses de ajuste de contas do CONSIGNANTE (admissão,
demissão,desligamento do serviço ativo, falecimento, etc).
-
O artigo 23 institui que em casos de EXONERAÇÃO ou rescisão do contrato de trabalho antes do término
da amortização do empréstimo, serão mantidos os prazos e encargos originalmente previstos , cabendo ao
CONSIGNADO efetuar o pagamento mensal das prestações diretamente à instituição CONSIGNATÁRIA.
DECRETO Nº 14.714 - Art. 2º - As entidades consignatárias poderão requerer o lançamento no sistema de
consignação e folha de pagamento de até 3 (três) contratos de empréstimo ou financiamento para um
mesmo servidor ou empregado público, respeitados os limites estabelecidos no art. 11 do Decreto nº
12.263/05.
REGUA DO CONVÊNIO
Operações Normais e Refinanciamento.
10/m0 - 09/m1 – vencimento 25/m2.
Exemplo:
Operações realizadas no período de 10/03/10 à 09/04/10, terão o primeiro vencimento em 25/05/10.
Operações de Compra de Divida.
10/m0 - 02/m1 – vencimento 25/m2.
Exemplo:
Operações realizadas no período de 10/03/10 à 02/04/10, terão o primeiro vencimento em 25/05/10.
Obs.: Para as operações do Bradesco, podemos comprar até o dia 06 de cada mês.
AVERBAÇÃO
SERVIDOR
Servidor procura o correspondente em posse do último contracheque e dos documentos para efetuar um
empréstimo.
CORRESPONDENTE
O correspondente deve solicitar os documentos do servidor e efetuar a checagem do mesmo e acessar o site
http://www.consignum.com.br/wmc/pages/login.faces, para verificar a margem do servidor.
Ao acessar o site, ira aparecer à tela abaixo.
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Clicar sobre o nome da Prefeitura Municipal de Belo Horizonte irá aparecer à tela abaixo.
Inserir as informações acima e clicar no botão
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. Ira aparecer à tela abaixo.
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Para se consultar a margem do servidor, devemos clicar no botão “Consultas” e “Disponibilidade de Margem” ira
aparecer à tela abaixo.
Inserir a matricula ou CPF e clicar no botão “Pesquisar”, irá aparecer à tela abaixo.
Se houver a necessidade da inserção da senha do servidor, clique no link “Clique aqui para inserir a senha”. Feito
isto, insira a senha no campo exibido na tela, clique no botão “Confirmar” para prosseguir.
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Serão exibidas duas tabelas, uma com a listagem de solicitações e outra com as listagens de baixas, clique sobre o
ícone imprimir para realizar a impressão no formato desejado.
Ao se verificar a margem do servidor, deve se efetuar a pré-reserva no sistema como mostra abaixo.
Clicar em “Processos” e “Reserva de Margem” irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir a matricula ou CPF e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
Se houver a necessidade da inserção da senha do servidor, clique no link “Clique aqui” para inserir a senha. Feito
isto, insira a senha no campo exibido na tela, clique no botão “Confirmar” para prosseguir.
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O sistema exibirá a margem disponível do servidor e uma tabela com as solicitações ativas. Clique no botão
“Reservar “para prosseguir.
Preencha o número de controle de acordo com o padrão da consignatária;
Digite o valor Solicitado;
Digite o valor da parcela;
Digite a quantidade de parcelas;
Informe o valor do IOF e marque o Checkbox;
Clique sobre o botão “Confirmar”.
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Então é possível editar novamente os dados, clicando no link Alterar os dados. E também é possível Confirmar ou
Cancelar a reserva de margem. Para confirmar clique no botão “Confirmar”.
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Por fim é exibida uma mensagem informando que a margem foi reservada com sucesso e o numero de protocolo da
solicitação.
Com a pré-averbação efetuada, o correspondente deve efetuar a impressão da ADF modelo órgão para ser
preenchido e assinado pelo servidor e também pelo responsável do Banco na filial.
Nota: A ADF deve ser totalmente preenchida, somente preencher o “Mês / Ano desconto inicial” – (02 – Autorização
de Desconto), onde a data informada deverá ter um mês de antecedência da data informada na Netcerto e assinado
pelo servidor, á Mesa de Enquadramento, para que se possa efetuar a reserva de margem. No momento em que for
scanear esse formulário não pode exceder o tamanho 450 kb. Antes do envio, o correspondente deverá checar todas
as informações constantes na ADF, pois, caso tenha alguma divergência o RH do órgão irá cancelar nossa
averbação sem comunicar.
Após preenchimento e assinatura do servidor, seguir os passos abaixo para arquivar no sistema a ADF.
Seguir as instruções abaixo para arquivar a ADF no sistema.
Processos – Listagem de solicitações ADF – Sem imagem de ADF – Data do Dia – Listar Solicitações – clicar do lado
direito ao nome – irá abrir a tela para procurar onde esta a ADF e basta anexar.
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Em seguida deverá confirmar a reserva, clicar em “Processos” e “Averbação (Confirmação da Reserva)” irá aparecer
à tela abaixo.
Inserir a Matricula ou CPF e clicar em “Pesquisar” ira aparecer à tela abaixo.
Uma tabela com os dados do servidor e exibida, para averbar uma reserva, clique sobre o nome do servidor.
O sistema irá exibir uma tela com as solicitações ativas do servidor. Para prosseguir com a averbação clique sobre o
numero da solicitação que deseja averbar.
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Observe se os dados apresentados na tela estão de acordo com os solicitados e confirme o valor do IOF. Nesta tela
também é preciso confirmar os dados bancários, para isto siga as Instruções.
Digite o valor do repasse, ou seja, o valor liquido repassado ao cliente.
Digite o valor total extras, caso não houver informe 0 (zero).
Digite o fator utilizado, caso não possua obtenha através do cálculo. (Valor da parcela / Valor Total do Contrato).
* O valor do fator tem 9 casas decimais.
Dados Bancários;
Banco: Código do Banco da Operação;
Agência: Agência Bancária da Operação;
Conta: Número da conta do servidor;
Operação: Código da operação bancária.
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Então o sistema dispara um alerta na tela para garantir a confirmação da averbação, confirme a operação clicando
sobre o botão “OK”.
Por fim o sistema exibe uma tabela com a solicitação. Para visualizar os dados completos clique sobre o número da
solicitação.
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As informações completas quanto à solicitação são exibidas na tela.
Assim que o contrato estiver averbado no site da Prefeitura de Belo Horizonte, o correspondente deve preencher o
formulário (FBMC-700). Para os servidores com deficiência visual e analfabeto também deve ser colhida a assinatura
das testemunhas dentro do limite que está no campo “Publico Alvo”, também no nosso formulário (FBMC-737).
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Em seguida ele deve acessar o site http://www.netcerto.com.br para digitar a proposta. E enviar a documentação
pertinente conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO.
MESA DE ENQUADRAMENTO
A mesa visualizará o contrato cadastrado na NETCERTO, a mesma deverá conferir a documentação enviada e
estando de acordo, deverá checar a averbação deferida no site do órgão. Após confirmação da averbação no site da
Prefeitura de Belo Horizonte, e a aprovação da proposta na Netcerto, será efetuada a liberação do dinheiro para o
servidor.
Relação de documentos a serem recebidos:
Contracheque.
AVERBAÇÃO RENEGOCIAÇÃO
SERVIDOR
Servidor procura o correspondente em posse do último contracheque e de seus documentos para efetuar o
empréstimo.
CORRESPONDENTE
O correspondente confere o contracheque e os outros documentos, consulta o saldo devedor na netcerto no site
http://www.netcerto.com.br e em seguida entra no site http://www.consignum.com.br/wmc/pages/login.faces para
verificar a margem.
Ao acessar o site, ira aparecer à tela abaixo.
Clicar sobre o nome da Prefeitura Municipal de Belo Horizonte irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações acima e clicar no botão
. Ira aparecer à tela abaixo.
Para se consultar a margem do servidor, devemos clicar no botão “Consultas” e “Disponibilidade de Margem” ira
aparecer à tela abaixo.
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Inserir a matricula ou CPF e clicar no botão “Pesquisar”, irá aparecer à tela abaixo.
Se houver a necessidade da inserção da senha do servidor, clique no link “Clique aqui” para inserir a senha. Feito
isto, insira a senha no campo exibido na tela, clique no botão “Confirmar” para prosseguir.
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Serão exibidas duas tabelas, uma com a listagem de solicitações e outra com as listagens de baixas, clique sobre o
ícone imprimir para realizar a impressão no formato desejado.
Após se verificar a margem do servidor, o correspondente deve efetuar a pré-reserva da renegociação como mostra
abaixo.
Clicar em “Processos” e “Refinanciamentos” irá aparecer à tela abaixo.
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Preencher com o número da matricula ou CPF, clicar em “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
Em caso de necessidade da inserção de senha do servidor, clique no link “Clique aqui” para inserir a senha. Digite a
senha no campo exibido na tela e clique no botão “Confirmar”.
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Uma tabela com o número da solicitação é exibida, Para refinanciar, clique sobre o número da solicitação. Irá
aparecer a tela abaixo.
Preencha o número de controle de acordo com o padrão da consignatária;
Digite o valor solicitado;
Digite o valor da parcela;
Digite a quantidade de parcelas;
Digite o valor do IOF da operação, caso ele compor o valor total do contrato e for financiado;
Marque o checkbox caso o valor do IOF constar no valor total contratado;
Digite o valor do repasse, ou seja, o valor líquido repassado ao cliente;
Digite o valor total extra, caso não houver informa 0 (zero);
Digite o fator utilizado, caso não possua obtenha através do cálculo; (Valor da parcela / Valor do contrato).
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Para confirma clique em “Confirmar”, irá aparecer a tela abaixo.
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Por fim é exibida uma mensagem informando que a margem foi reservada com sucesso e o número de protocolo da
solicitação.
Com a pré-averbação efetuada, o correspondente deve efetuar a impressão da ADF modelo órgão para ser
preenchido e assinado pelo servidor e também pelo responsável do Banco na filial.
Nota: A ADF deve ser totalmente preenchida, somente preencher o “Mês / Ano desconto inicial” – (02 – Autorização
de Desconto), onde a data informada deverá ter um mês de antecedência da data informada na Netcerto e assinado
pelo servidor, á Mesa de Enquadramento, para que se possa efetuar a reserva de margem. No momento em que for
scanear esse formulário não pode exceder o tamanho 450 kb. Antes do envio, o correspondente deverá checar todas
as informações constantes na ADF, pois, caso tenha alguma divergência o RH do órgão irá cancelar nossa
averbação sem comunicar.
Após preenchimento e assinatura do servidor, seguir os passos abaixo para arquivar no sistema a ADF.
Seguir as instruções abaixo para arquivar a ADF no sistema.
Processos – Listagem de solicitações ADF – Sem imagem de ADF – Data do Dia – Listar Solicitações – clicar do lado
direito ao nome – irá abrir a tela para procurar onde esta a ADF e basta anexar.
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Para confirmar o refinanciamento clique no menu “Processos” e “Averbação” irá aparecer à tela abaixo.
Preencher o campo acima com a número da matricula ou CPF do servidor, e clicar em “Pesquisar” ira aparecer a tela
abaixo.
Uma tabela com os dados do servidor é exibida. Para averbar um refinanciamento, clique sobre o nome do servidor.
Uma tabela com os dados das solicitações ativas é exibida na tela.
Observe que a solicitação de refinanciamento pendente de autorização se encontra com o valor autorizado e a data
da autorização sem preenchimento.
Clique sobre o número da solicitação para confirmar.
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Observe se os dados exibidos na tela estão de acordo com os solicitados e confirme o valor do IOF.
Nesta tela também é preciso confirmar os dados bancários, para isto siga as instruções:
Digite o valor do repasse, ou seja, o valor líquido repassado ao cliente;
Digite o valor total extras, caso não houver informe 0 (zero);
Digite o fator utilizado, caso não possua obtenha através do cálculo: (Valor da Parcela / Valor total do contrato)
* O valor do fator tem 09 casas decimais.
Dados Bancários
Banco: Código do banco da operação;
Agência: Agência bancária da operação;
Conta: Número da conta do cliente;
Operação: Código da operação bancária.
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Será exibido um alerta para confirmar o refinanciamento, clique no botão “OK” para confirmar.
Observe que após a confirmação do refinanciamento a solicitação antiga é automaticamente baixada.
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Assim que o contrato estiver averbado no site da Prefeitura de Belo Horizonte, o correspondente deve preencher o
formulário (FBMC-700). Para os servidores com deficiência visual e analfabeto também deve ser colhida a assinatura
das testemunhas dentro do limite que está no campo “Publico Alvo”, também no nosso formulário (FBMC-737).
Em seguida o mesmo deve acessar o site http://www.netcerto.com.br para digitar a proposta. E enviar a
documentação pertinente conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO.
MESA DE ENQUADRAMENTO
A mesa visualizará o contrato cadastrado na NETCERTO, a mesma deverá conferir a documentação enviada e
estando de acordo, deverá checar a averbação deferida no site do órgão. Após confirmação da averbação no site da
Prefeitura de Belo Horizonte, e a aprovação da proposta na Netcerto, será efetuada a liberação do dinheiro para o
servidor.
Relação de documentos a serem recebidos:
Contracheque.
AVERBAÇÃO NA COMPRA DE DÍVIDA
SERVIDOR
O servidor deverá se dirigir até o correspondente munido dos documentos para efetuar o empréstimo.
CORRESPONDENTE
IMPORTANTE: Não será possível aumentar ou diminuir o valor da parcela, desta forma, se faz necessário reservar a
diferença.
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O correspondente por sua vez, deve solicitar a documentação do servidor
http://www.consignum.com.br/wmc/pages/login.faces para verificar a margem do mesmo.
e
acessar
o
Ao acessar o site, ira aparecer à tela abaixo.
Clicar sobre o nome da Prefeitura Municipal de Belo Horizonte irá aparecer à tela abaixo.
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site
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Inserir as informações acima e clicar no botão
. Ira aparecer à tela abaixo.
Para se consultar a margem do servidor, devemos clicar no botão “Consultas” e “Disponibilidade de Margem” ira
aparecer à tela abaixo.
Inserir a matricula ou CPF e clicar no botão “Pesquisar”, irá aparecer à tela abaixo.
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Clicar sobre o nome da pessoa e ira aparecer à tela baixo.
Clicar sobre o botão “Selecionar Solicitação” ira aparecer à tela abaixo.
Após escolher qual contrato irá ser comprado, clicar no botão “Autorização” na impressora irá aparecer à tela abaixo.
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A tela acima é uma autorização que deve ser assinada pelo servidor e inserida no sistema, pois quando o analista for
efetuar a autorização para liberação a Instituição onde estamos comprando os mesmos irão verificar esta
autorização.
O nome desse formulário é “Autorização de Saldo Devedor – ADS”.
Até este momento, não será lançada nada no sistema da Netcerto, apenas no sistema da Consignum.
1° passo – Até agora, o atendente solicitou o saldo devedor, que este será liberado pelo analista da BP.
2° passo – O analista da BP autorizou a solicitação do saldo devedor;
3° passo – O atendente deve acompanhar a informação do saldo devedor através do site, quando a informação
estiver disponível, efetuar o passo abaixo.
4° passo - Com o saldo devedor e a margem em mãos o servidor deve calcular o valor do empréstimo, caso o
mesmo esteja de acordo com a renegociação, deverá preencher os formulários (FBMC-700), Autorização para
Desconto em folha (FBMC-737) e solicitar a assinatura do servidor, em seguida acessar a NETCERTO, digitar a
proposta enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO, bem como o RG
colorido do servidor.
Observação: Sr. Correspondente, ao solicitar o pagamento da Instituição onde estamos comprando por
“cheque promotora ou ordem de pagamento”, fica na sua responsabilidade o envio do comprovante do
pagamento, antes que se expire o prazo no site para informação de pagamento.
Obs: Pode ocorrer do sistema solicitar a senha do servidor, neste caso solicitar ao mesmo que insira sua
senha no sistema no momento em que for solicitado o mesmo.
CONCILIAÇÃO E COBRANÇA
O
analista ao receber
a
proposta
pelo
sistema da Consignum,
deve acessar
o site
http://sis02.consignum.com.br:9090/wmc/pages/login.faces. No menu selecionar “Processos” e em seguida
“Acompanhamento do Processo de Compra” ira aparecer à tela abaixo.
Obs: Para este procedimento, o analista deve ter o acesso ou o usuário máster que terá que executar este
procedimento.
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Selecionar o item “1” e ira aparecer à tela abaixo.
Ao clicar no ícone “Autorizar” irá aparecer a tela abaixo.
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Na tela acima, podemos checar as informações do contrato que estamos comprando e caso esteja de acordo
devemos clicar no ícone
. E caso não seja autorizado, basta clicar no ícone
.
Caso a escolha acima seja autorização, basta clicar no ícone verde para que seja dada a continuidade na compra de
dívida.
Obs: A Instituição onde estamos comprando, irá checar a “ADS” que esta em anexo no sistema e após esta
checagem eles devem informar o saldo em até 48hs, para os Bancos que emitem saldo para o mesmo dia, este deve
informar o saldo até as 12:00hs. Essa contagem passa a contar a partir da autorização do colaborador da BP.
Após este tramite, vamos aguardar que a Instituição onde estamos comprando informe o saldo devedor. Estamos no
item “2” do quadro abaixo.
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Ao clicar no item “2” ira aparecer todas as pendências, como mostra abaixo.
Quando a Instituição informar o saldo devedor, vamos estar no item “3” como mostra abaixo.
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ROTEIRO OPERACIONAL
CONCILIAÇÃO E COBRANÇA
Senhores, o correspondente deve ter a permissão para solicitar o saldo devedor e, o acompanhamento do mesmo,
pois, quando a Instituição informar o saldo devedor, como mostra tela anterior o correspondente irá digitar a
proposta.
MESA DE ENQUADRAMENTO
Ao receber a proposta pela Netcerto, deve checar os documentos e informações inseridas e estando tudo de acordo
enviar para o departamento de compra de divida.
Relação de documentos a serem recebidos:
•
•
•
•
Consignação da autorização – (ADS padrão órgão – Esse deverá estar inserido no site do órgão e em Anexo
na proposta lembrando que o formulário deve estar assinado e conter a foto) – Fé Pública;
Tela do Saldo Devedor que consta no site (Consignum);
Contracheque;
Último Contracheque.
Nota: Para o analista visualizar qual o status da compra deverá acessar “processos – acompanhamento de
processo de compras lista de processos” no site consignum.
COMPRA DE DÍVIDA
Ao receber a proposta pela Netcerto, o analista já terá o valor a ser pago para a Instituição onde está sendo feita a
compra
de
dívida,
após
o
pagamento
o
analista
deve
acessar
o
site
http://sis02.consignum.com.br:9090/wmc/pages/login.faces para dar sequência na compra de dívida.
IMPORTANTE: Não será possível aumentar ou diminuir o valor da parcela, desta forma, se faz necessário reservar a
diferença, ação essa que será tomada pelo correspondente. A área de Compra de Dívida deverá após o deferimento
da proposta, cancelar as duas averbações e fazer uma nova.
Ao acessar o site, ira aparecer à tela abaixo.
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Clicar sobre a “Prefeitura Municipal de Belo Horizonte” irá aparecer à tela abaixo.
Inserir as informações acima e clicar no ícone
ira aparecer a tela abaixo.
No menu clicar em “Processos” e em seguida “Acompanhamento do Processo de Compra” ira aparecer à tela abaixo.
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Neste momento estamos no item “3” do quadro acima.
Neste momento devemos informar que o pagamento foi efetuado como mostra abaixo.
Ao clicar no ícone “3” – Compras aguardando pagamento ira aparecer à tela abaixo.
Clicar sobre o ícone “Informar Pagamento” irá aparecer à tela abaixo.
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Deve ser inserida nos campos acima toda a informação solicitada, não esquecer de colocar o comprovante de
pagamento, pois, caso ocorra esse problema, a Instituição onde estamos comprando pode devolver o nosso crédito e
o cancelamento é automático.
Com o processo acima concluído, o processo volta para a Instituição que estamos comprando a dívida. Eles devem
efetuar a baixa no sistema, neste momento estamos no item “4” – Compras Aguardando Baixa da Solicitação”.
Devemos acompanhar o processo dia a dia, pois, quando o Banco que efetuamos a compra liberar a margem,
devemos efetuar a confirmação da mesma.
Neste momento estamos no item “5” do quadro abaixo.
Ao clicar no item “5” – Compras Aguardando Confirmação (Solicitação Origem Baixada)” irá aparecer a tela abaixo.
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No menu clicar em “Processos” e após em “Averbação (Confirmação da Reserva)” ira aparecer à tela abaixo.
Inserir o “CPF” do servidor e clicar em “Pesquisar” ira aparecer à tela abaixo.
Pode se observar que temos a “Solicitação (Visualizar/Confirmar)” com um código que devemos clicar nele para que
se aparecer à tela abaixo. Deixamos mais um campo em destaque, ao se concluir a operação estes campos serão
preenchidos automáticos.
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Como pode ser visto na tela acima, alguns campos já estão preenchidos. Isso ocorreu na pré-averbação, desta
forma, neste momento devemos checar as informações inseridas pelo correspondente e preencher os campos
mencionados abaixo.
Número do Controle – (Número do nosso contrato gerado pela Netcerto);
Banco – (Do servidor);
Agência – (Do servidor);
Conta – (Do servidor);
Operação – (Empréstimo);
Consignação da Autorização – (ASD padrão órgão, que caso o correspondente não tenha inserido na Consignum o
mesmo deve ocorrer neste momento, lembrando que o formulário deve estar assinado).
Após efetuar a conformação será exibida a tela abaixo.
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Cópia do
RG
Colorida
Relação de documentos a serem recebidos:
Caso o pagamento tenha sido efetuado pelo correspondente, o mesmo deve enviar o comprovante de pagamento.
LIMITES DE CRÉDITOS
Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO. Para encontrar as
informações siga o caminho a seguir: Correspondente > Informações > Comunicado.
CALENDÁRIO / TABELA DE REFERÊNCIAS
As operações captadas entre 10/M0 e 09/M1 serão processadas na Folha de Pagamento do mesmo mês, com
vencimento da primeira parcela no dia 25/M2.
INFORMAÇÕES IMPORTANTES
A ADF modelo órgão,deve ser enviado totalmente preenchido, somente preencher com o “Mês / Ano
desconto inicial” – (02 – Autorização de Desconto), onde a data informada deverá ter um mês de
antecedência da data informada na Netcerto e assinado pelo servidor á Mesa de Enquadramento, para que
se possa efetuar a reserva de margem. No momento em que for scanear esse formulário não pode exceder o
tamanho 450 kb;
O correspondente e a mesa de enquadramento deverão checar todas as informações constantes na ADF,
pois, caso tenha alguma divergência o RH do órgão irá cancelar nossa averbação sem comunicar;
Tarifa administrativa para o arquivo retorno tem um valor fixo de 0,25 %;
O órgão permite 3 empréstimos por matrícula, conforme DECRETO Nº 14.714, DE 14 DE DEZEMBRO DE
2011;
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A Verba “Extensão de Jornada" é variável;
Em caso de queda de margem não será repassado valor parcial;
Só serão aceitos os servidores lotados na Administração Direta da Prefeitura;
Podemos identificar se o servidor é contratado mediante a verba “Salário Contratado”;
Para o analista visualizar qual o status da compra deverá acessar processos – acompanhamento de
processo de compras lista de processos no site consignum;
Não será possível aumentar ou diminuir o valor da parcela, desta forma, se faz necessário reservar a
diferença, ação essa que será tomada pelo correspondente. A área de Compra de Dívida deverá após o
deferimento da proposta, cancelar as duas averbações e fazer uma nova.
DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO – FORMALIZAÇÃO
Guia de Autorização de Desconto em Folha (FBMC 737) preenchida em 3 vias, devidamente assinadas
pelo servidor.Para os casos de servidores analfabetos e deficientes visuais, também deve ser colhida a
assinatura das testemunhas dentro do limite que está no campo “Publico Alvo”.
Ficha Proposta de Termo de Adesão ao Contrato de Empréstimo (FBMC-700 preenchida em 3 vias,
devidamente assinadas pelo servidor. Para os casos de servidores analfabetos e deficientes visuais,
também deve ser colhida a assinatura das testemunhas dentro do limite que está no campo “Publico
Alvo”.
Autorização de Desconto modelo órgão (Anexo I).
Obs: Para os servidores com deficiência visual e analfabeto também deve ser colhida a assinatura das testemunhas
dentro do limite que está no campo “Publico Alvo”.
Além dos formulários relacionados anteriormente, o servidor deverá apresentar a seguinte documentação que será
validada pelo correspondente:
CPF original;
RG original;(caso o servidor esteja com a identidade militar provisória deverá ser enviado boletim interno
comprovando engajamento)
Comprovante de residência original atualizado;
Último contracheque original;
02 (dois) telefones para referência pessoais (nome e telefone), não são aceitos telefones comunitários.(No
caso de telefone celular deverá ser apresentado comprovante do ultimo pagamento).
Obs: O correspondente deverá tirar cópia dos documentos, efetuar análise de autenticidade e utilizar o carimbo
padrão para validação e assinatura.
NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO
1. Impedimentos para a concessão do crédito
Situações NÃO aceitas:
−
−
−
−
−
−
−
−
Contratos inferiores a R$ 300,00;
Referente ao limite máximo de idade para concessão de empréstimos atentar-se ao comunicado BP vigente;
Não possuir CPF e Identidade;
Possuir pendência de outros financiamentos junto ao BP;
Não apresentar o ultimo contracheque;
Comissionados;
Comissionados – Efetivos;
Professores que possuem a verba Aula Excedente Extensão de Jornada;
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−
−
−
−
−
−
Pensionistas menores de 26 anos;
Aposentados que recebem pela Beprem;
Temporários;
Empréstimo para terceiros;
Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado);
Procuração “curatela e tutela” com exceção para analfabetos e deficientes visuais, que deve ser seguido como
mostra no campo “Publico Alvo”.
CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA
− Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado);
− Tipo de desconto no contracheque do servidor, de acordo com o público alvo estabelecido neste roteiro.
REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO
É necessário que a promotora tenha em seu escritório um scanner e impressora multifuncional ou similar, para
digitalizar os documentos do cliente.
Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme
consta no roteiro operacional.
Após a digitação da proposta, irá aparecer a tela mencionada abaixo, para anexar os documentos na proposta seguir
os passos abaixo:
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Contatar seu gerente comercial, caso não seja possível indexar os documentos necessários para aprovação da
proposta na Netcerto.
A/C cuidados de Mesa de Enquadramento – Outros Convênios
Enviar a seguinte documentação:
Ficha Proposta de Termo de Adesão ao Contrato de Empréstimo (FBMC-700);
CPF, RG, contracheque, comprovante de residência (contrato de comodato residencial);
Guia de Autorização de Desconto em Folha (FBMC-737);
Saldo para quitação do banco onde o servidor possui dívida.
Os correspondentes devem enviar os documentos físicos para as agências do Bradesco, através de envelopes
personalizados por convênio.
Ficha Proposta de Termo de Adesão ao Contrato de Empréstimo (FBMC-700);
CPF, RG, contracheque, comprovante de residência (contrato de comodato residencial);
Guia de Autorização de Desconto em Folha (FBMC-737);
Saldo para quitação do banco onde o servidor possui dívida.
Gerência de Formalização
OBS: Contratos com a documentação incompleta ficarão na pendência por 05 (cinco) dias úteis.
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ANEXO 1 – MODELO DE CONTRACHEQUE (SERÁ ACEITO)
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ANEXO 2 – MODELO DE CONTRACHEQUE (NÃO SERÁ ACEITO)
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