1
SERVIÇO DE COBRANÇA
COBRANÇA SEM REGISTRO CONVÊNIO 7 DÍGITOS – LAYOUT TÉCNICO
1.
BOLETOS DE COBRANÇA
1.1. Os campos dos boletos de cobrança devem conter as informações
conforme o anexo 02.
•
Espécie Doc.:
Tipos de Espécie de Documento
Sigla
Descrição
DM
Duplicata mercantil
DS
RC
•
Duplicata de serviço
Recibo
Nosso número: é composto por 17 dígitos, contendo os seguintes dados:
Composição do Nosso número
Posição
Conteúdo
7 primeiros dígitos
Nº. do convenio (Verificar anexo 02)
4 dígitos seguintes
CEB (Verificar anexo 02)
6 dígitos restantes
Nosso número do boleto (seqüencial)
Ex.: 75757570001000001 onde :
7575757 -> Nº. convênio (fixo);
0001
-> CEB (fixo);
000001 -> Nosso número do boleto (seqüencial).
Obs.: O nosso número será único, não podendo se repetir a cada
remessa.
1.2. O boleto deve obedecer as seguintes dimensões:
• Altura .................... : 95 a 108 mm;
• Largura ................. : 210 a 216 mm.
1.3. O Código de Barras deve respeitar as dimensões a seguir:
• Altura .................... : 13 mm;
2
• Largura ................. : 103 mm.
1.4. Informar na margem inferior
COMPENSAÇÃO”.
direita, a
expressão “FICHA DE
1.5. As dimensões do Recibo do Sacado são livres.
Obs.: Para a montagem dos dados do código de barras e para a
composição da linha digitável, verificar o anexo 3.
2.
LAYOUT PADRÃO CNAB 240 POSIÇÕES - REMESSA
O arquivo de remessa deve ser formatado no padrão FEBRABAN CNAB 240.
• O Arquivo (anexo 01 do manual FEBRABAN) é composto de:
Um registro Header de Arquivo;
Lotes de Serviço;
Um registro Trailer de Arquivo.
•
Um Lote de Serviço (anexo 01 - manual FEBRABAN) é constituído de:
Um registro Header de Lote;
Registros Detalhes - Segmentos P e Q;
Um registro Trailer de Lote.
•
Os Detalhes (anexo 01 - manual FEBRABAN) são compostos de:
Campos fixos - comuns a todos os Tipos de Serviço;
Campos específicos - padrões para cada um dos Tipos de Serviço.
•
Um registro Detalhe é composto de 02 (dois) tipos de Segmento P e Q.
Registro Header do Arquivo
Registro Header do Lote
Arquivo
Lotes
Registros de Detalhe - Segmentos P
Registros de Detalhe - Segmentos Q
Registro Trailer do Lote
Registro Trailer do Arquivo
3
Obs.: Os campos devem ser preenchidos conforme orientação no anexo 03.
3.
HOMOLOGAÇÃO DE BOLETOS E REMESSA
3.1. Após concluir o desenvolvimento do boleto e do layout, enviar um
arquivo com 10 boletos em formato “pdf“ com datas de vencimento e
valores diferentes e um arquivo remessa em “txt” (Layout CNAB240 –
anexo 01 deste manual), com as informações referente aos 10
boletos, para o e-mail da Cooperativa (Verificar com a Cooperativa).
4.
OPERACIONALIZAÇÃO DO SERVIÇO DE COBRANÇA
4.1. Após a homologação, o sistema estará apto a gerar os boletos de
cobrança, como segue:
4.2. Nos dias em que existir geração de boletos em seu sistema, deverá
ser enviado por e-mail (Verificar o e-mail da Cooperativa) o arquivo de
remessa para cadastramento desses boletos na cooperativa.
4.3. O nome do arquivo de remessa deverá ser formatado da seguinte
maneira: "REM9999999-99999999-DDMMAAAA". Sendo que "REM" é
fixo, o primeiro grupo numérico refere-se ao número do convênio
(anexo 02), o segundo grupo, à conta-corrente do cedente na
cooperativa (anexo 02) e o último grupo corresponde a data, onde
"DD" refere-se ao dia, "MM" ao mês e "AAAA" ao ano.
4.4. Sempre que for liquidado algum boleto, a cooperativa enviará, via email, os arquivos de retorno no mesmo dia que ocorreu o crédito,
podendo ser da seguinte forma:
• Liquidados no caixa da cooperativa: “RET-CAIXA-9999999-99999999DDMMAAAA”
• Liquidados através da Compensação “RET-COMP-9999999-99999999DDMMAAAA”.
Sendo que "RET" é fixo, o primeiro grupo numérico refere-se ao número
do convênio (anexo 02), o segundo grupo, à conta-corrente do cedente
na cooperativa (anexo 02) e o último grupo corresponde a data, onde
"DD" refere-se ao dia, "MM" ao mês e "AAAA" ao ano.
4
ANEXO 01 - Layout CNAB 240 POSIÇÕES - FEBRABAN.
REGISTRO HEADER DE ARQUIVO
Posição
CAMPOS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Controle
Descrição
Código do Banco
Lote de Serviço
Tipo de Registro
CNAB
Tipo de documento
Inscrição
Nº. do CPF/CNPJ
Número convênio
Código
Agencia
Empresa
Digito Verificador
Conta Corrente da Número +
Cooperativa
Digito Verificador
Digito Verificador Agencia/Conta
Nome do Cooperado
Nome da Cooperativa
CNAB
Código Remessa
17
Format
Conteúdo
o
Nº.
Dig
Até
1
4
8
9
18
19
33
53
58
3
7
8
17
18
32
52
57
58
3
4
1
9
1
14
20
5
1
Num.
Num.
Num.
Alfa
Num
Num
Alfa
Num
Alfa
59
71
13
Num
4
72
73
103
133
143
72
102
132
142
143
1
30
30
10
1
Alfa
Alfa
Alfa
Alfa
Num
Brancos
1
Nome do Cooperado
Nome da Cooperativa
Brancos
1
“1”
Data
de
criação
em
DDMMAAAA
Horário de criação em
HHMMSS
5
“083”
“00000”
Brancos
1
Brancos
1
Brancos
1
Data de Geração
144 151
8
Num
Hora de Geração
152 157
6
Num
6
3
5
20
20
29
Num
Num
Num
Alfa
Alfa
Alfa
18
Arquivo
19
20
21
22
23
24
Numero Seqüencial do Arquivo
Versão do Layout do arquivo
Densidade
Reservado para Cooperativa
Reservado para Empresa
CNAB
Nota
De
158
164
167
172
192
212
163
166
171
191
211
240
“001”
“0000”
“0”
Brancos
1
2
Nº. CPF/CNPJ
3
03420
7
REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO
CAMPOS
1
2
3
4
5
6
7
Controle
Descrição
Código do Banco
Lote de Serviço
Tipo de Registro
CNAB
Totais
CNAB
Quantidade de lotes
Quantidade de Registros do Arquivo
Posição
Nº. Format
Dig o
De
Até
1
4
8
9
18
24
30
36
3
3
7
4
8
1
17
9
23
6
29
6
35
6
240 205
Num.
Num.
Num.
Alfa
Num.
Num.
Num.
Alfa
Conteúdo
Nota
“001”
“9999”
“9”
Brancos
“000001”
1
6
“000000”
Brancos
1
5
REGISTRO HEADER DO LOTE
Posição
CAMPOS
1
2
3
Controle
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
Até
1
4
8
3
7
8
3
4
1
Num.
Num.
Num.
“001”
“0001”
“1”
9
9
1
Num.
“R”
Tipo de Serviço
10
11
2
Num.
“01”
CNAB
12
13
2
Alfa
Brancos
Nº. versão do layout do lote
14
17
18
19
34
54
59
16
17
18
33
53
58
59
3
1
1
15
20
5
1
Num.
Alfa
Num
Num
Alfa
Num
Alfa
“042”
Brancos
60
72
13
Num
Numero Seqüencial do Arquivo
73 73
74 103
104 183
184 191
1
30
80
8
Alfa
Alfa
Alfa
Num
Data de Geração
192 199
8
Num
200 207
208 240
8
33
Num
Alfa
Descrição
Código do Banco
Lote de Serviço
Tipo de Registro
CNAB
Empresa
CNAB
Controle
Cobranç
20
a
21
CNAB
22
Conteúdo
De
Tipo de Operação
Serviço
Nº. Format
Dig o
Tipo de documento
Inscrição
Nº. do CPF/CNPJ
Número convênio
Código
Agencia
Digito Verificador
Conta Corrente da Número +
Cooperativa
Digito Verificador
Digito Verificador Agencia/Conta
Nome do Cooperado
Nota
1
1
2
Nº. CPF/CNPJ
3
03420
7
4
Brancos
Nome do Cooperado
Brancos
“00000001”
Data
de
criação
DDMMAAAA
“00000000”
Brancos
1
1
em
1
REGISTRO TRAILER DO LOTE
CAMPOS
1
2
3
4
5
Controle
Totais
Nº.
Formato Conteúdo
Dig
De
Até
Quantidade de Registros do Lote
1
4
8
9
18
3
7
8
17
23
3
4
1
9
6
Num.
Num.
Num.
Alfa
Num.
Quantidade de Títulos
24
29
6
Num.
Valor Total dos Títulos
30
46
17
Num.
CNAB
47
115
69
Num.
Descrição
Código do Banco
Lote de Serviço
Tipo de Registro
CNAB
6
Posição
7
8
CNAB
116 240 125 Alfa
Nota
“001”
“0001”
“5”
Brancos
1
7
Quantidade de títulos do
lote.
Soma de todos os títulos
do lote.
Preencher com zeros.
1
Brancos
1
6
REGISTRO DETALHE DO SEGMENTO P
CAMPOS
1
2
3
Controle
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
4
8
3
7
8
3
4
1
Num.
Num.
Num.
9
13
5
Num.
Segmento
14
14
1
Alfa
“P”
CNAB
15
15
1
Alfa
Brancos
16
18
23
17
22
23
2
5
1
Num.
Num
Alfa
01
03420
7
24
36
13
Num
37
38
58
59
60
61
62
63
37
57
58
59
60
61
62
77
1
20
1
1
1
1
1
15
Alfa
Alfa
Num.
Num.
Alfa
Num.
Alfa
Alfa
78
85
8
Num.
86
101
106
107
100
105
106
108
15
5
1
2
Num.
Num
Alfa
Num.
Descrição
Código do Banco
Lote de Serviço
Tipo de Registro
Código de Movimento Remessa
Código
Agencia
Digito Verificador
Empresa Conta Corrente da Número +
Cooperativa
Digito Verificador
Digito Verificador Agencia/Conta
Nosso Numero
Código da Carteira
Forma de Cadastramento
Caracter
Tipo de Documento
ísticas
Identificação de Emissão do Boleto
Identificação de Distribuição do Boleto
Numero do Documento do Boleto
Valor do Boleto
Agencia Cobradora
Digito Verificador
Espécie de Boleto
25 Aceite
109 109
1
Alfa
26 Data Emissão do Boleto
110 117
8
Num.
27
Código de Juros
118 118
1
Num.
28 Juros
Data do Juros
119 126
8
Num.
29
30
Juros por dia/taxa
Código de Desconto
127 141
142 142
15
1
Num.
Num.
Data do Desconto
143 150
8
Num.
Desconto por dia/taxa
151 165
15
Num.
33 Valor IOF
166 180
15
Num.
34 Valor Abatimento
181 195
15
Num.
35
36
37
38
39
40
41
42
196
221
222
224
225
228
230
240
25
1
2
1
3
2
10
1
Alfa
Num.
Num.
Num.
Alfa
Num.
Num
Alfa
31
Descto
32
Conteúdo
Até
20 Vencimento do Boleto
21
22
23
24
Nº. Format
Dig o
De
Numero Seqüencial do Registro no Lote
Serviço
Posição
Uso da Empresa/Cooperado
Código Protesto
Prazo Protesto
Código p/ Baixa
Prazo p/ Baixa
Código da Moeda
Número do Contrato
CNAB
220
221
223
224
227
229
239
240
Nota
“001”
“0001”
“3”
9
1
4
Brancos
1
Nº. do “Nosso Número”
“1”
“1”
“1”
“2”
“2”
Numero do Boleto
Data de vencimento em
DDMMAAAA
Valor do Boleto
“03420”
“7”
1
10
A = Aceite ou
N= Não Aceite
Data de emissão em
DDMMAAAA
“0”
Data limite p/ desconto
em
DDMMAAAA
ou
“zeros”
Juros por dia ou “zeros”
“0”
Data limite p/ desconto
em
DDMMAAAA
ou
“zeros”
Descontos por dia ou
“zeros”
Valor do IOF ou “zeros”
Valor de abatimentos ou
“zeros”
Brancos
1
“3”
“00”
“2”
Brancos
1
“09”
“0000000000”
Brancos
7
REGISTRO DETALHE DO SEGMENTO Q
CAMPOS
1
2
3
Controle
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Serviço
Posição
Nº. Format
Dig o
Conteúdo
De
Até
1
4
8
3
7
8
3
4
1
Num.
Num.
Num.
9
13
5
Num.
Segmento
14
14
1
Alfa
“Q”
CNAB
15
15
1
Alfa
Brancos
16
18
19
34
74
114
129
134
137
152
154
155
170
210
213
17
18
33
73
113
128
133
136
151
153
154
169
209
212
240
2
1
15
40
40
15
5
3
15
2
1
15
40
3
28
Num.
Num.
Num.
Alfa
Alfa
Alfa
Num.
Num.
Alfa
Alfa
Num
Num
Alfa
Num.
Alfa
“01”
Descrição
Código do Banco
Lote de Serviço
Tipo de Registro
Numero Seqüencial do Registro no
Lote
Código de Movimento Remessa
Tipo de documento
Inscrição
Nº. do CPF/CNPJ
Nome do Sacado
Endereço
Dados
do
Bairro
Sacado
CEP
Sufixo do CEP
Cidade
Estado - UF
Tipo de documento
Inscrição
Sac./
Nº. do CPF/CNPJ
Avalista
Nome do Sacador Avalista
Código Banco Correspondente
CNAB
Nota
“001”
“0001”
“3”
9
1
2
Nº. CPF/CNPJ
Nome do Sacado
Endereço do Sacado
Bairro do Sacado
CEP
Sufixo do CEP
Cidade
Sigla do Estado
2
Nº. CPF/CNPJ
Nome do Sacador Avalista
“000”
Brancos
1
8
NOTAS EXPLICATIVAS – HEADER/TRAILER DE ARQUIVO
1
Deixar a quantidade de espaços em “branco” descritas na coluna “Nº. Dig”.
2
Tipo de documento: 1 = CPF ou 2 = CNPJ
3
Numero do Convenio da cooperativa – Verificar esta informação com a cooperativa.
4
Numero da conta da cooperativa no Banco do Brasil – Verificar esta informação com a cooperativa.
5
Numero seqüencial do arquivo: é de responsabilidade do gerador e serve para ordenar a disposição
dos arquivos enviados. Sugerimos usar “000001” para primeiro arquivo e para os demais, usar o
numero anterior acrescido de 1.
Exemplo: 1º arquivo = 000001
2º arquivo = 000002
6
Quantidade de Registros do Arquivo: é a quantidade de linhas do arquivo, inclusive o trailer do
arquivo.
7
Quantidade de Registros do Lote: é a quantidade de linhas do arquivo, sem considerar o trailer do
lote e o trailer do arquivo.
8
9
Numero Seqüencial do Registro no Lote:
Usar 00001 para o primeiro arquivo e para os demais, usar o numero anterior acrescido de 1.
Exemplo: 1º Detalhe = 00001
2º Detalhe = 00002
Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de título de cobrança. Segue as opções
disponíveis:
10
“02” = DM - Duplicata Mercantil
“04” = DS - Duplicata de Serviço
“17” = RC - Recibo
9
FÓRMULA DE CÁLCULO DA LINHA DIGITÁVEL
Cálculo do DAC – (Módulo 10)
O DAC (Dígito de Auto-Conferência) módulo 10 de um número é calculado multiplicando cada
algarismo, pela sequência de multiplicadores 2,1,2,1,... posicionados da direita para a esquerda.
A soma dos algarismos do produto é dividida por 10 e o DAC será a diferença entre o divisor (10)
e o resto da divisão:
DAC = 10 – (resto da divisão)
Observação: quando o resto da divisão for 0 (zero), o DAC calculado é o 0 (zero).
EXEMPLO:
Calcular o DAC módulo 10 da seguinte sequência de números: 01230067896.
A fórmula do cálculo é:
1. Multiplicação pela sequência 2, 1, 2, 1, ... da direita para a esquerda.
X
0
1
2
3
0
0
6
7
8
9
6
2
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
0
1
4
3
0
0
12
16
9
12
7
2. Soma dos dígitos do produto
0 + 1 + 4 + 3 + 0 + 0 + 1 +2 + 7 +1 + 6 + 9 + 1 + 2 = 37
Observação: Cada dígito deverá ser somado individualmente.
3. Divisão do resultado da soma acima por 10
37:10 = 3, resto = 7
DAC = 10 – (resto da divisão), portanto 10-7 = 3
O DAC da sequência numérica é igual a “3”.
10
FÓRMULA DE CÁLCULO DO DÍGITO VERIFICADOR GERAL
Cálculo do DAC - Módulo 10
Para cálculo do dígito verificador, que deverá constar na quarta posição do Código de Barras, deverá ser
feita a seguinte montagem:
1. Definir uma área auxiliar de 43 posições subdividida em dois campos. O primeiro de três posições
deverá conter, o identificador do produto, identificação do segmento e identificador do valor
efetivo ou referência. O segundo campo deverá conter as 40 posições restantes;
2. Calcular o módulo 10, conforme acima, das 43 posições;
3. Montar o campo para impressão no código de barras, com as três primeiras posições, o DAC já
calculado, e as 40 posições restantes;
4. A representação numérica do código de barras, deverá ser montada após o calculo do dígito
verificador.
EXEMPLO:
822
1 0000215048200974123220154098290108605940
Xxx
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
212
1212121212121212121212121212121212121212
1624
0 0 0 0 2 2 5 0 4 16 2 0 0 18 7 8 1 4 3 4 2 0 1 10 4 0 9 16 2 18 0 2 0 16 6 0 5 18 4 0
Soma-se o resultado do produto:
1+6+2+4+0+0+0+0+2+2+5+0+4+1+6+2+0+0+1+8+7+8+1+4+3+4+2+0+1+1+0+4+0+9+1+6+2
+1+8+0+2+0+1+6+6+0+5+1+8+4+0=139
Divide-se o total apurado por 10, obtendo o resto 9.
139:10 = resto 9
Subtrai-se o resto de 10 (dez) para obter o DAC, que no caso é “1”.
OBS: A representação numérica do código de barras, deverá ser montada após o cálculo do dígito
verificador.
11
FÓRMULA DE CÁLCULO DO CÓDIGO DE BARRAS
Cálculo do DAC – (Módulo 11)
O DAC (Dígito de Auto – Conferência) módulo 11, de um número é calculado multiplicando cada
algarismo, pela sequência de multiplicadores 2,3,4,5,6,7,8,9,2,3,4... posicionados da direita para a
esquerda.
A soma dos produtos dessa multiplicação é dividida por 11, obtém-se o resto da divisão, este
resto deve ser subtraído de 11, o produto da subtração é o DAC.
Observação: Quando o resto da divisão for igual a 0 ou 1, atribui-se ao DV o dígito “0”, e quando for 10,
atribui-se ao DV o digito “1”.
EXEMPLO
Calcular o DAC módulo 11 da seguinte sequência de números: 01234567896.
A fórmula do cálculo é:
1. Multiplicação pela sequência 2,3,4,5,6,7,8,9,2,3,4 da direita para a esquerda.
X
0
1
2
3
0
0
6
7
8
9
6
4
3
2
9
8
7
6
5
4
3
2
0
3
27
0
0
36 35 32 27 12
4
2. Soma dos produtos da multiplicação:
0+3+4+27+0+0+36+35+32+27+12=176
3. Divisão do resultado da soma acima por 11
176:11=16, resto = 0
O DAC da sequência numérica é igual a “0”.
12
FÓRMULA DE CÁLCULO DO DÍGITO VERIFICADOR GERAL
Cálculo do DAC - Módulo 11
Para cálculo do dígito verificador, que deverá constar na quarta posição do código de barras, deverá ser
feita a seguinte montagem:
1. Definir uma área auxiliar de 43 posições subdividida em dois campos. O primeiro de três posições
deverá conter, o identificador do produto, identificação do segmento e identificador do valor efetivo ou
referência. O segundo campo deverá conter as 40 posições restantes;
2. Calcular o módulo 11, conforme acima, das 43 posições;
3. Montar o campo para impressão no código de barras, com as três primeiras posições, o DAC já
calculado, e as 40 posições restantes;
4. A representação numérica do código de barras, deverá ser montada após o cálculo do dígito
verificador.
EXEMPLO 1:
822
0 0000215048200974123220154098290108605940
XXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
432
9876543298765432987654329876543298765432
Soma-se o resultado do produto:
32+6+4+0+0+0+0+10+4+15+0+36+64+14+0+0+36+21+8+9+16+21+12+10+0+3+10+36+0+63+
48+10+36+0+2+0+64+42+0+25+36+12+0 = 705
Divide-se o total apurado por 11 obtendo o resto 1
705:11 – resto 1
O DAC da sequência numérica é igual a “0”.
OBS: A representação numérica do código de barras deverá ser montada após o cálculo do dígito
verificador.
13
CÁLCULO DO FATOR DE VENCIMENTO
Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas fórmulas:
1ª) Data Base de 07.10.1997, calculando o número de dias entre essa data e a do vencimento (data de
vencimento menos data base = fator)
VENCIMENTO
DATA BASE
FATOR DE VENCIMENTO
-
03.07.2000
07.10.1997
1000
2ª) Tabela de correlação data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde à data de vencimento
03.07.2000, e assim sucessivamente.
FATOR
1000
1002
1667
4789
9999
VENCIMENTO
03.07.2000
05.07.2000
01.05.2002
17.11.2010
21.02.2025
Observações:
1. Quando a primeira posição do campo “valor” (fator de vencimento + valor) for zero, significa que
no código de barras / linha digitável desse título, não consta o fator de vencimento.
2. Boletos com vencimento “à vista” ou “na apresentação” – somam-se 15 dias corridos à “data do
processamento”. O resultado dessa operação representa a data do vencimento, cujo fator
correspondente deve constar no código de barras (posições 6 a 9) e na linha digitável (posições
34 a 37).
14
Anexo 2
DADOS PARA DESENVOLVIMENTO DO LAYOUT COBRANÇA SEM REGISTRO
CONVÊNIO 7 DÍGITOS
Inserir logomarca do Banco do Brasil no boleto de cobrança.
-Banco: 001
-Agência: 3420-7
- N° C/C de Cobrança da Cooperativa no Banco do Brasil: (Solicitar à Cooperativa)
- Cód. Carteira / Variação: cód: 18 + código da variação (Solicitar à Cooperativa)
- Nº do Convênio: (Solicitar à Cooperativa)
- Nº de CEB do Cooperado: (Solicitar à Cooperativa)
- Local de Pagamento: Pagável em qualquer agência bancária até o vencimento.
- Aceite: N
- Espécie: R$
- Cedente: (Solicitar à Cooperativa)
Após conclusão, encaminhar 10 boletos de teste com valor qualquer e vencimento posterior
para homologação juntamente com o arquivo de remessa.
15
Anexo 3
MODELO DE FORMATAÇÃO DA LINHA DIGITÁVEL E CÓDIGO DE BARRAS
Linha Digitável – convênio 7 dígitos
CAMPO 1
CAMPO 2
001 9 0.0000 9
B
A
N
C
O
M
O
E
D
A
A
Z
E
R
O
S
N
O
R
M
A
D
V
C
A
M
P
O
1
B
B
CAMPO 3
0 1455.98 0 00 1
N°
Z
E
R
O
N
O
R
M
A
C
O
N
V
Ê
N
I
O
B
B
B
B
N° D
V
C
E C
B A
M
P
O
2
01 004. 699 18 5
N°
C
E
B
N
O
S
S
O
N
Ú
M
E
R
O
N
Ú
M
E
R
O
D
A
C
A
R
T
E
I
R
A
4
CAMPO 5
6
3281 0000004000
D
V
D
V
C
A
M
P
O
D
O
3
C
Ó
D
B
A
R
R
A
S
F
A
T
O
R
V
A
L
O
R
V
E
N
C
I
M
E
N
T
O
Código de Barras
Posição
Tamanho
Conteúdo
01- 03
04 – 04
05 – 05
3
1
1
06 – 09
10 – 19
20 – 25
26 – 32
33 – 36
37 – 42
43 – 44
4
10
6
7
4
6
2
Identificação do Banco
Código da moeda (9 – Real)
Dígito verificador do cód.
barras (DV)
Fator vencimento
Valor do título
Zeros (norma BB)
N° convênio no Banco Brasil
N° CEB
Nosso Número (seqüencial)
Número da Carteira
16
17