IDENTIFICAÇÃO
PREFEITURA MUNICIPAL DE CAMPINAS – SP
(
Convênio Novo
)
Revisão
(x )
Área de Roteiro Operacional
Área gestora do conteúdo:
24/11/2014
Data de publicação:
REGISTRO DAS ALTERAÇÕES
Versão
Item
001
3.1
001
3
003
19.1;
21
004
20.1
005
7
Descrição resumida da alteração
Publicação RO Externo
Identificação servidor no holerite e site
Documentos Exigidos/ Forma de liberação recurso para
cliente.
Excluído a obrigatoriedade da entrega da ADF para
pagamento e arquivo.
Alteração na idade publico ativo
Motivo
Ajuste
Operacional
Ajuste
Operacional
Ajuste
Operacional
Ajuste
Operacional
Ajuste
Operacional
Data
11/05/2015
11/05/2015
19/05/2015
17/06/2015
12/11/2015
1
1.
PÚBLICO ALVO
- SERVIDORES AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS
Categorias Válidas para empréstimo consignado
Categoria
Descrição
CLT
CLT PRAZO INDETERMINADO
EFE
EFETIVO
EFP
EFETIVO EM ESTAGIO PROBATORIO
FAT
FUNCAO ATIVIDADE
FPB
FUNCAO PUBLICA
Obs: As categorias acima é representado no contra-cheque/holerite.
Obs: Conforme
o artigo 19º da Constituição Federal, são considerados também como servidores estáveis,
todos aqueles que ingressaram no funcionalismo público, até a data de 05/10/1983, inclusive os regidos pela
CLT,com exceção de professores de nível superior e ocupante de cargos de confiança ou em comissão.
- SERVIDORES NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS
•
COM - comissionado:
•
CRP – COMIS RECOLHIM PROPRIO PREV
•
PDE – CLT PRAZO DETERMINADO
•
Analfabetos;
•
Celetistas contratado;
•
Inativo
•
Estagiário
•
Empréstimo para terceiros;
•
Requisitados
•
Comissionados
•
Contratados
•
Temporários
•
Pensionista Temporário (MENORES)
•
ALUNO (TODOS)
•
SOLDADO ALUNO
•
SOLDADO PM TEMPORÁRIO
•
SOLDADO 2ª CLASSE
•
CADETE 1º ao 4º ANO
•
MENOR APRENDIZ
Obs: Proibido qualquer operação por procuração pública ou particular.
2.
IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR
– IDENTIFICAÇÃO NO HOLERITE "CAMPO CATEGORIA"
O campo “categoria” demonstra o servidor autorizado a contrair empréstimo.
Obs: Não será aceito holerite retirado no caixa eletrônico do Banco do Brasil (BB), em função do mesmo não
possuir descrição da categoria do servidor.
2
- IDENTIFICAÇÃO NO SITE "CAMPO ÓRGÃO"
3.
MODELO CONTRACHEQUE
3
4.
FORMAS DE LIBERAÇÃO RECURSO PARA CLIENTE
Liberação do crédito em qualquer conta de titularidade do servidor.
Para os casos de depósito em conta diferenciada do contracheque deve-se apresentar cópia do comprovante
dos dados bancários:
•
Cheque
•
cartão de banco
•
extrato dos ultimos 30 dias).
5.
PERCENTUAL DE MARGEM
- 30%
6.
CÁLCULO DA MARGEM CONSIGNÁVEL
AVERBAÇÃO ELETRÔNICA
-Contratos Novos e REFIN: utilizar 99% da margem disponível/Livre.
-Compra de Dívida: 100% do que for comprado de outro Banco ou Refinanciado.
Exemplo:
Margem Consignável Livre
= R$ 100,00 => R$
Compra (outros bancos)
= R$ 400,00
MC Total Cliente
= R$ 500,00
7.
99,00 (99%)
=> R$ 400,00 (100%)
=> R$ 499,00
DOCUMENTOS EXIGIDOS
>>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES PELO BACK OFFICE:
- CONTRATOS NOVOS E REFIN ( EQUIPE PRÓPRIA E CORRESPONDENTE):
•
•
Cópia do RG e CNH (com foto) ou Carteira Profissional (que contenha RG) vigentes;
Cópia do último Contracheque/holerite que é disponibilizado no Portal do servidor até o último dia útil
de cada mês.
•
Para os casos de depósito em conta diferenciada do contracheque deve-se apresentar cópia do
comprovante dos dados bancários (cheque e/ou cartão de banco);
4
Obs: Para os casos do Estado do Rio Grande do Sul (RS), além dos documentos solicitados acima, devem ser
também enviados:
•
•
DOM 7445 (Páginas 1 e 4) assinado.
Termo de Recebimento de contrato, datado e assinado pelo cliente.
- PORTABILIDADE
•
•
Termo de Portabilidade - DOM 7446
Todos os documentos informados para novos e refin.
- COMPRA DE DÍVIDA
•
Comprovante de Quitação (Ressarcimento)
•
Comprovante da Divida (Boleto Bancário)
•
Todos os documentos informados para novos e refin.
“DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA FORMALIZAÇÃO DA OPERAÇÃO e ENVIO a safra Poá” :
- DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA FORMALIZAÇÃO DA OPERAÇÃO – ENVIO a safra poÁ:
•
DOM 7445- CCB – Todas as páginas e assinadas pelo cliente.
•
DOM 6728 – Ficha Proposta -Todas as páginas e assinadas pelo cliente.
•
Copia da Autorização para Liquidação de Empréstimos (MODELO 14-14-04-6) assinada pelo servidor /
Cliente
•
Comprovante de Residência do cliente (Conta consumo) ou declaração de residência. (* )
•
CÓPIA do CPF;
•
Todos os documentos obrigatórios para pagamento descritos acima.
(*) Documentos Aceitos como Comprovantes de Residência:
•
Contas de consumo água, luz, telefone fixo ou móvel e fixo, gás com emissão inferior a 60 dias;
•
Extrato Bancário (com endereço do cliente) dos últimos 2 meses;
•
Fatura de cartão de crédito no máximo dos últimos 2 meses;
•
Contracheque (com endereço do cliente) no máximo dos últimos 2 meses;
•
Contrato de locação - desde que a assinatura do locador seja abonada em cartório;
•
Declaração de Imposto de Renda do último exercício, juntamente com o protocolo de entrega ou
transmissão;
•
IPTU ou ITR do Ano Corrente;
•
Comprovação do grau de parentesco quando residência em nome de terceiro: se Pai ou Mãe,
comprovação através do RG; se Cônjuge, comprovação através da Certidão de Casamento; se Outros,
comprovação através de carta declaratória com reconhecimento de firmas em cartório.
Obs: O dossiê de documentos entregue ao Banco deve possuir, obrigatoriamente, uma via negociável e uma
via não negociável.
– SCR - Sistema de Informações de Crédito
Em conformidade com regras internas e atendimento as exigências do Banco Central, todas as propostas, cujo
Risco Total por CPF seja superior a R$ 50 mil, torna-se obrigatório a autorização expressa do cliente para que o
Banco possa efetuar a consulta no Sistema de Informações de Crédito – SCR. Portanto, é obrigatório o
preenchimento e assinatura do cliente no formulário “FICHA PROPOSTA" (Dom 6728). No caso de haver
irregularidades no preenchimento do formulário, a proposta fica pendente até regularização.
•
PROPOSTAS APROVADAS: Deve ser encaminhado o Formulário a SAFRA POÁ, juntamente com os
demais documentos.
•
PROPOSTAS RECUSADAS: Ficarão armazenadas no sistema EPF-WEB (https://epfweb.safra.com.br)
para consultas, não sendo obrigatório o envio a SAFRA POÁ.
- LOCAL DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS
•
•
•
•
SAFRA POÁ
Av. Brasil, 78 - Centro
Poá – SP
CEP 08561- 000
5
– PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS
•
•
CCB: 60 dias
Demais documentos: 30 dias, após apontamento da pendência.
– PENALIDADE EM DESCUMPRIMENTO DO PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS
- EQUIPE PRÓPRIA:
•
Estorno da Performance
- CORRRESPONTE:
•
Ausência da CCB assinada - liquidação do contrato.
•
Demais documentos - Serão abatidos da Comissão.
8.
CRITERIO DE CONCESSÃO DE LIMITES
- IDADE:
Vínculo
HOMEM
MULHER
•
ATIVOS
Idade Mínima
Idade Máxima
18 anos
64 anos, 11 meses e 29 dias
18 anos
59 anos, 11 meses e 29 dias
ATENÇÃO: Prazo da Operação + Idade do Cliente não deve ultrapassar a idade máxima conforme quadro
acima, no final do contrato.
Obs: Até que o sistema EPF seja ajustado para contemplar idade máxima diferente por vinculo, o RO
eletrônico ficará parametrizado para aprovar automaticamente as operações dos servidores ativos com idade
máxima de 59 anos, 11 meses e 29 dias, no final do contrato. As propostas que forem recusadas por este
motivo, serão analisadas em EXCEÇÃO pela Mesa de Crédito, respeitando a idade máxima descrita no quadro
acima.
- LIMITE DE EMPRÉSTIMO
Mínimo: R$ 800,00
Há limite de Salários por tomador para contrair empréstimo: ( X )NÃO ( )SIM. Caso positivo, quantos:
- RENDA MINIMA
R$ 1.700,00 (Hum mil e setecentos Reais )
** Poderá Submeter operações em exceções com Prazos inferiores, somente com o " DE ACORDO" da
superintendente Comercial **
- TEMPO MÍNIMO DE EMPREGO
12 mês após a nomeação do servidor concursado (FUNCIONÁRIO PÚBLICO)
** Poderá Submeter operações em exceções com Prazos inferiores, somente com o " DE ACORDO" da
superintendente Comercial **
- LIMITE DE CONTRATO POR TOMADOR (MATRICULA OU CPF)
Não há, porém, de acordo com as normas internas do Banco o limite será de 6 contratos por CPF.
– LIMITE DE PRAZO
PELO ORGÃO:
PELO BANCO:
( X ) SIM .
Mínimo: ___meses
Vide tabela de Prazo específica no Sistema Consignado.
Máximo: 72 meses (Lei 13 511)
Obs: Prazo máximo aprovado conforme POC vigente
6
– LIMITE DE TAXA
( x ) Não há.
Obs: Para ser aceito o cadastramento, o Banco deve ser a praticada a taxa igual ou menor a média divulgada
no Banco Central – www.bcb.gov.br/?TXJUROS.
Obs: É de responsabilidade do PRICE atualizar as taxas no SITE ECONSIG sempre que houver alteração.
- TAXA E PRAZO A SER PRATICADO
Vide tabela de Juros e Prazo específica no Sistema Consignado.
Importante: As taxas podem ser reavaliadas a qualquer momento pelo Banco SAFRA S/A, com anuência do
órgão.
– TAC - TARIFA DE CADASTRO
Há restrição por parte do Órgão: ( )SIM
( x )Não Caso negativo, deve ser consultado Tabela específica no
Sistema Consignado.
NOTA: Tarifa de Cadastro pode ser cobrada apenas 1 vez por CPF e diluída nas parcelas. O valor máximo
encontra-se estabelecido na Tabela de Tarifas do Banco. Para correntistas SAFRA não há cobrança de Tarifa de
Cadastro.
9.
CRITERIO DE APOSENTADORIA
- Regime de Previdência INSS (Servidores CLT)
- Regime Único (Servidores de cargos efetivos da União, Estados, municípios e DF)
Obs: Os servidores inativos e pensionistas são atendidos pela CAMPREV – INSTITUTO DE PREVIDÊNCIA
MUNICIPAL DE CAMPINAS - sp
10. REPASSE FINANCEIRO
-Não se aplica.
11. FORMA DE AVERBAÇÃO DA MARGEM CONSIGNÁVEL
ELETRÔNICA – SITE http://econsig.campinas.sp.gov.br/
Obs: O servidor deve fornecer a matrícula e senha para consultar e reserva da margem.
12. SEGUROS PRESTAMISTA E DESEMPREGO
-
PROIBIDO A CONTRATAÇÃO DE SEGURO DENTRO DO EMPRÉSTIMO.
13. FLUXO DE ATENDIMENTO
NOVA OPERAÇÃO
Corban/ Equipe Própria:
7
•
Confere a documentação necessária informada no item “Documentos Exigidos”, reserva a margem disponível no
portal de averbação SITE http://econsig.campinas.sp.gov.br, e digita a proposta no Sistema EPF-WEB, através do endereço:
https://epfweb.safra.com.br.
Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de
averbação.
Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de
Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando
a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento.
Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários
anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA.
Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no início, conferir os dados do servidor, proposta e
valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor.
Observações:
1) Em caso de contrato negado por qualquer motivo, a assistente (BACK OFFICE) deverá acompanhar e cancelar a nova
averbação no portal.
2) É de responsabilidade do Corban / Operador, também, acompanharem diariamente a conclusão da averbação no portal do
ECONSIG, bem como, em caso de desistência quando o contrato ainda não está deferido no portal de consignações, o
cancelamento da reserva.
Em caso de desistência, este procedimento deve ser efetuado pelo Back Office (fluxo informado no item
"reimplantação de contrato ")
Permitido somente após 3 parcelas pagas e 10% do valor total do contrato liquidado (política Safra) e observado a
determinação da legislação do art. 11 do Decreto Nº 55.479, de 04/09/2014, que Limite de 03 empréstimos por servidor/CPF.
Obs: Na condição acima, para uma operação de 60 parcelas, por exemplo, o contrato ficará disponível para o refinanciamento
somente após 06 parcelas pagas, ou seja, deve atingir o primeiro parâmetro (03 parcelas pagas) e o segundo parâmetro (10%
do valor total do contrato liquidado) para ser elegível à operação de REFIN
Corban/ Equipe própria: Consulta o saldo de refinanciamento, confere a documentação necessária informada no item
“Documentos Exigidos”, intenciona o refinanciamento (reservando a margem disponível no portal de averbação): SITE
http://econsig.campinas.sp.gov.br através da opção “CONSIGNAÇÕES / REFINANCIAR CONTRATOS DE TERCEIROS” e digita
a proposta no Sistema EPF –WEB, através do endereço https://epfweb.safra.com.br.
Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de
averbação.
Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de
Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando
a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento.
Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários
anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA.
Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no início, conferir os dados do servidor, proposta e
valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor.
Observações:
1) Em caso de contrato negado por qualquer motivo, a assistente (BACK OFFICE) deverá acompanhar e cancelar a nova
averbação no portal.
2) É de responsabilidade do Corban / Operador, também, acompanharem diariamente a conclusão da averbação no portal do
ECONSIG, bem como, em caso de desistência quando o contrato ainda não está deferido no portal de consignações, o
cancelamento da reserva.
Em caso de desistência, este procedimento deve ser efetuado pelo Back Office (fluxo informado no item
"reimplantação de contrato 25)
COMPRA DE DÍVIDA
A inclusão de propostas de Compra de Dívida somente está autorizada para Bancos Liquidados (vide abaixo,
relação dos Bancos que é permitido operar segundo política definida pelo Banco).
INFORMAÇÕES DE PAGAMENTO ATRAVÉS DE RESSARCIMENTO
8
Ressarcimento (somente para Correspondente)
Relação dos Bancos: Prosper, Morada, Banco Rural, Banco Cruzeiro do Sul, Oboé e BVA.
O sistema EPF Web está parametrizado para que somente seja possível a entrada de operações das instituições
acima, sendo que as compras de dívida deverão ser realizadas uma de cada vez, isto é, para cada dívida
comprada, será necessária a digitação de uma proposta.
Como forma de controlar essas operações, o BackOffice Consignado (Pagamentos)
seguintes procedimentos:
e CORBAM seguira os
Corban: De posse do Boleto do contrato a ser liquidado, confere a documentação necessária informada no
item “Documentos Exigidos”, digita a proposta no Sistema EPF –WEB, através do endereço
https://epfweb.safra.com.br.
Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática
através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão
manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de
análise de pagamento.
Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado com o documentos anexados
pelo CORBAN, bem como, se o BOLETO encontra-se vigente. Após efetiva o pagamento da operação.
Deve ser observados as demais orientações abaixo:
COMPRA DE DÍVIDA - via boleto
1 - Checagem do vencimento dos boletos e do Cedente, sendo que somente os Bancos Liquidados serão
aceitos;
2 - Consulta da margem disponível no portal de consignações, e somente após confirmada que a mesma está
positiva ou zerada, será efetuado o pagamento do boleto;
3 - Pagamento do Boleto;
4 - Inclusão na fila de consultas para averbação;
5 - Pagamento do cliente após a conclusão da averbação.
COMPRA DE DÍVIDA - via ressarcimento (somente para Correspondente)
1 - Checagem do comprovante de pagamento e do vencimento do mesmo. Serão aceitos somente os
comprovantes de no máximo 15 dias do vencimento;
2 - Checagem do vencimento dos boletos e validação da data na linha digitável;
3 - Verificação do histórico de compras de dívidas já realizadas para o cliente, visando evitar pagamento em
duplicidade (boleto/ressarcimento);
4 - Verificação da pré-reserva no portal de consignações a ser realizada pelo Corban. O valor do ressarcimento
será liberado ao Corban se a operação estiver pré -reservada no portal, uma vez que a dívida já foi paga
anteriormente pelo mesmo e a margem liberada pelo banco comprado;
5 - Pagamento do cliente após a conclusão da averbação.
CONTROLE E PRAZO DE FINALIZAÇÃO - Semanal
Na validação da operação, o sistema gera arquivo para o sistema GDE e PAF para pagamento automático do
boleto. O comprovante do pagamento fica armazenado em arquivo digital no sistema EPF Web.
Havendo residual, o Back Office Pagamentos de posse do comprovante de pagamento do boleto e a averbação,
efetua a liberação do crédito ao cliente.
Todas essas operações farão parte do controle de operações pendentes de finalização, e após decorridos 60
dias da data do pagamento da dívida, serão encaminhadas para liquidação aos Corbans, seja através de boleto
ou de retenção da comissão.
Importante: Todas as consultas de liberação de margem atualmente são realizadas de forma manual pelo
BackOffice Pagamentos, o que não exime a responsabilidade dos Corbans sobre as operações, caso a margem
seja liberada e tomada por outra instituição.
PORTABILIDADE
Banco Safra - Proponente da Operação
Corban/ Equipe própria: Ao prospectar novos clientes, devem avaliar o perfil do cliente, conforme Política Vigente e
providenciar o preenchimento e assinatura do DOM 7446 e simulação no Sistema EPF-WEB.
9
Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de
Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando
a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento.
Com aprovação da operação de Portabilidade, iniciar o processo de formalização, o Corban/ Equipe própria solicita os
documentos obrigatórios ao cliente, descritos no item 20.1.2.
Mesa de Pagamento BACK OFFICE: Recebe e consulta as imagens dos documentos enviados através do Sistema EPFWEB e confronta as informações das imagens com as imputadas no sistema, onde deve garantir a consistência. Havendo
irregularidades, deve posicionar a Equipe Comercial (Interna e Externa) para regularização, através de pendenciamento no
Sistema EPF-WEB. Não havendo irregularidades efetiva o pagamento da operação.
Importante: O Back Office Consignado/Pagamentos, diariamente, deve consultar o Portal de Averbação, a fim de reservar e
definir a margem para conclusão da Portabilidade, com base no relatório de portabilidades não finalizadas a ser
disponibilizado no Sistema EPF.
Banco Safra - Originador da Operação do cliente
Para as situações de solicitação de saldo devedor, o tratamento será de forma diferenciada seguindo a origem da demanda
inicial, conforme abaixo:
Solicitação inicial pelo cliente:
MESA DE RETENÇÃO: Quando o cliente contatar a Mesa de Retenção, solicitando o saldo devedor, a equipe de Retenção
deverá identificar o motivo da solicitação, e sendo por Portabilidade, deverá avaliar o perfil do cliente para que seja aplicado o
script adequado de retenção, conforme política vigente.
Não havendo interesse do cliente na continuidade de sua operação junto ao Banco Safra e garantindo a segurança do sigilo
bancário, a equipe de Retenção deve orientar o cliente conforme abaixo:
•
Os dados poderão ser informados em um novo contato (até 1 dia útil) para o telefone constante em nossos
cadastros, ou;
•
Através de solicitação formal (necessário quando o telefone do cadastro diverge do informado pelo cliente), por meio
de documento específico. Desta forma o DOM 7447 deve ser enviado ao cliente, por correio, para o endereço constante no
cadastro e o mesmo deve ser devolvido (por correio), devidamente assinado e com firma reconhecida.
Nas solicitações formais, o contato com o cliente, por telefone, será realizado em até 1 dia útil a partir do recebimento do DOM
7447 pela equipe de Retenção.
Dados que devem ser informados ao cliente em até 1 dia útil:
· Número do contrato;
· Saldo devedor atualizado;
· Taxa de juros anual, nominal e efetiva;
· Prazo total remanescente do contrato;
· Sistema de pagamento;
· Valor de cada prestação, especificando o valor do principal e encargos;
· Data do vencimento da última operação.
Atenção: Caso cliente informe que os dados de seu cadastro estão incorretos e/ou desatualizados, a equipe de Retenção
deverá enviar ao cliente o DOM 7410 - Ficha Cadastral para atualização e deixá-lo ciente que as informações necessárias
para Portabilidade serão informadas após o recebimento da mesma devidamente preenchida e assinada. O contato será
realizado no telefone informado em até 1 dia útil após o recebimento da Ficha Cadastral Atualizada.
Solicitação recebida via Sistema EPF-WEB:
A Instituição Financeira (proponente) de posse das informações do cliente poderá solicitar os dados do cliente
automaticamente, desta forma o Sistema EFP-WEB - Portabilidade deve ser acompanhado diariamente pelas equipes.
Equipe Comercial (Interna e Externa) e Retenção:
As solicitações recebidas da Instituição Financeira (proponente) serão tratadas pelo Sistema EFP-WEB, que efetuará a
validação do cliente conforme Política Vigente, e disponibilizará os dados do mesmo para ação de retenção.
Diariamente, os operadores deverão acessar o Sistema EFP-WEB - Portabilidade e identificar se existem clientes
selecionados para contato e ação de retenção. Havendo a retenção do cliente, após a negociação, o operador deve registrar
no Sistema EFP-WEB, cliente retido em até 2 (dois) dias úteis e seguir o processo de formalização vigente. Não havendo
retenção da operação, o processo deve ser concluído e informando ao cliente que seus dados serão enviados à Instituição
Financeira (proponente).
10
Importante:
•
Os clientes não selecionados pelo Sistema EFP-WEB terão seus dados informados à Instituição Financeira
(proponente) em até 5 (cinco) dias úteis.
•
A Conciliação Financeira deve acompanhar o recebimento do valor via mensageria STR 47, no Sistema EFP-WEB,
para providenciar a baixa manual do contrato e envio do Termo de Quitação à Instituição Financeira (proponente).
Observação: Caso o valor repassado esteja incorreto, o processo será concluído e o cliente deverá efetuar uma nova
solicitação.
14. REIMPLANTAÇÃO DE PARCELAS
REIMPLANTAÇÃO DE PARCELAS
Segue abaixo os procedimento para reescalonamento de parcelas:
•
Somente estão autorizados os reescalonamentos de parcelas decorrentes de "divergência de régua", devido ao
processo de averbação do INSS e demais convênios (portabilidade/compra de dívida).
•
Proibido o procedimento de reescalonamentos de parcelas decorrentes de retomadas de descontos que estavam
inadimplentes, exemplo: reescalonamento no meio do contrato.
•
Será permitido o procedimento de rescalonamento de contratos que tenha apenas um "dente" de parcela que seja
decorrente de um erro operacional sob análise e aprovação de um comitê específico.
15. DADOS DO GERENTE
11