CA Monetário Fundo de Investimento Mobiliário Ficha Comercial Setembro 2012 Elementos do Fundo Evolução da UP em EUR Data de lançamento 06102008 Tipologia Fundo de Mercado Monetário Euro Distribuição Rendimentos Não Valor U.P. 5,4099 Moeda Eur Montante Activos (Mios.Eur) 36,251 Valores a 28092012 Rentabilidade ( % ) Rentabilidade Líquida Anual 5,440 4,50% 5,390 5,340 3,06% 5,290 3,00% 2,68% 5,240 5,190 Comercialização Depositário Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo 5,140 Caixas de Crédito Agrícola Mútuo 5,090 Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo 5,040 1,50% 4,990 Classe de Risco Prazo recomendado Investimento 1 = Risco Baixo 90 dias Out-08 M ar09 Set-09 Fev-10 Ago-10 Jan-11 Jul-11 Dez-11 Jun-12 Filosofia do Fundo 1,19% 1,13% 2009 2010 0,00% 2011 Últimos12 M eses Composição da Carteira O CA Monetário é um fundo de Investimento Mobiliário do Mercado Monetário, gerido pela CA Gest, que tem por objectivo uma adequada rentabilidade, sempre próxima das taxas de juro de curto prazo, com um risco particularmente reduzido. Depósitos 88,29% Papel Comercial 11,71% Politica de Investimentos Comentários do gestor O fundo detém, em permanência, no mínimo 85% do seu valor líquido global investido em valores mobiliários, instrumentos de mercado monetário e depósitos bancários com prazo de vencimento residual inferior a 12 meses. A política de investimento do fundo visa garantir uma adequada conjugação das variáveis rendibilidade, liquidez e risco. O património do fundo será constituído por numerário, depósitos bancários, obrigações, papel comercial e unidades de participação de outros fundos de investimento O fundo investe exclusivamente em activos denominados em Euro, não estando exposto a risco cambial. O fundo não pretende atingir um nível específico de especialização sectorial, de crédito ou geográfica, tendo como objectivo o investimento em activos que apresentem um binómio risco/rentabilidade atractivo. Condições de comercialização Comissão de subscrição: Comissão de resgate: PréAviso Montante mínimo de subscrição: Em Setembro, a composição da carteira sofreu alterações mínimas face ao final do mês anterior, com o valor em depósitos a subir para perto dos 89%, por contrapartida de uma ligeira redução na exposição a papel comercial. Atendendo a que o valor sob gestão do Fundo tem vindo a aumentar, e não existiam emissões de papel competitivas, esse montante foi inteiramente aplicado em depósitos a prazo. À semelhança dos meses anteriores, a rentabilidade do Fundo CA Monetário continua a ser penalizada pela queda contínua das taxas de juro de curto prazo, o que tem sido combatido pelo alargamento do horizonte temporal dos depósitos a prazo constituídos, onde as taxas são um pouco mais altas e a directiva do Banco de Portugal sobre os limites de spreads é menos restritiva. Contudo não tem sido possível evitar que o fundo acompanhe a evolução das taxas euribor. Este Fundo continua a recolher a preferência dos investidores junto da Rede Crédito Agrícola, o que é revelador da competitividade da taxa de rentabilidade líquida do Fundo para uma aplicação que o cliente pode resgatar com um prazo de préaviso de apenas 2 dias úteis. Disclaimer 0,00% 0,00% 2 dias 500 € As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura, na medida em que o valor de investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 6 (risco máximo ) ,os fundos com menos de 116 observações das rendibilidades semanais têm Classe de Risco = *. O valor das unidades de participação dos Fundos pode aumentar ou diminuir em função da avaliação dos activos que integram o património do Fundo. A CA Gest adverte que, "em regra, a uma maior rendibilidade dos fundos está associado um maior risco". As rentabilidades divulgadas para um período de referência superior a 1 ano só seriam obtidas caso o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência. A informação contida nesta Ficha tem carácter meramente informativo e particular, sendo divulgada aos seus destinatários como mera ferramenta auxiliar, não devendo, nem podendo, por si só ser considerada como um conselho de investimento e não substitui a consulta do Prospecto do Fundo. A reprodução total ou parcial deste documento não é permitida sem autorização da CA Gest, S.G.F.I.M.,S.A.. Crédito Agrícola Gest Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, S.A. Avenida da República, 23 1050185 Lisboa Capital Social 1.000.000 € · NIPC: 502 124 695 Telefone: Fax: email: (351) 211 129 290 (351) 211 129 299 [email protected]